银行不规范经营问题专项治理自查报告
银行关于整治不规范经营自查报告
银行关于整治不规范经营自查报告根据上级XX转发的关于整治不规范经营问题的通知及XXXXXXXXXXXX整治不规范经营视频会议上的讲话,我X领导高度重视此项工作,组织人员对XXXXX的讲话及<中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知>进行了深入的学习和讨论,并根据通知要求组织人员对本行进行了专项整治不规范经营的自查自纠工作,现将我X此次整治不规范经营自查自纠工作情况说明如下: 我X充分认识到整治不规范经营对于我行树立良好的市场声誉和品牌形象的重要性,充分认识整治不规范经营是我X可持续发展的需要,目前由我XX款资金支持的企业有两家,一家为XX购销企业,XX 公司.一家为XX企业,另一家为XX公司.我X给企业办理的贷款业务,都是以国家政策性为导向的XXX贷款,完全按照规定和XXXXXXX 操作手册办理贷款业务,对于贷款业务的受理，审批，签约，放贷，贷后管理等环节进行严格把关，在我X办理的存款业务主要为贷款企业的企业活期存款和企业的保证金性存款业务，粮棉购销企业存款业务的办理完全是按照国家相关规定开户和办理。
对于服务收费类业务的自查情况，本着企业自愿的原则进行业务操作，ⅩⅩ年我行开展的咨询顾问业务，其涵盖了会计审计专项协作业务、信用等级评定、资产评估专项协作等服务收费类业务，ⅩⅩ年我x对于xxxxx公司办理了资信评级业务，其收费完全按照xxx统一的企业规模划分标准收费，收费金额为xx万元。
ⅩⅩ年我x对于xxxxxxx公司也开展了资信评级业务，但后期由于上级行考虑到xxxx 企业的实际困难，上级x通知将已收取的xxxxxx企业的资信评级费退还给企业，退还金额为X万元。
ⅩⅩ年我x对xxxxx公司开展的资产评估专项协作业务，分别对于xxxxx公司进行了机器设备评估和房屋土地评估。
企业与中介机构签订的协议收费为机器设备评估x万元，土地、房屋评估收费xxx万元，中介机构与上级x签订的协议对我行实际分成xx，机器设备评估实际分成xxxxx元，土地房屋评估实际分成xxxx元，其业务开展、办理、及收费都是按照相关规定严格执行，切实做到合理合规。
不规范经营专项整治工作自查报告
不规范经营专项整治工作自查报告尊敬的相关部门领导：根据企业相关要求和工作安排，我单位自行进行了不规范经营专项整治工作的自查工作。
现将自查结果汇报如下：一、整治目标根据相关通知文件要求，我单位整治的主要目标是消除不规范经营行为，推进市场秩序的规范化和健康发展。
二、自查范围该次自查涵盖我单位的经营范围、销售行为、广告宣传、产品质量控制、收款方式、涉诉情况等各个方面。
三、自查情况1. 经营范围：经过查阅证照，我们的经营范围与企业注册登记一致。
不存在擅自开展未纳入经营范围的经营活动情况。
2. 销售行为：我们对销售人员进行了规范培训，严禁采用欺诈、虚假宣传等不符合法律法规的销售行为。
进一步加强产品质量和服务的监管，确保销售过程公正、透明。
3. 广告宣传：我们对企业宣传资料进行了彻底检查，确保广告宣传内容真实、合法，并且不含有虚假信息、夸大宣传等违法行为。
4. 产品质量控制：我们注重产品质量管理，建立了完善的质量控制体系，并严格按照国家标准和行业标准进行产品生产和质量检测，保障产品的合格性和安全性。
5. 收款方式：我们使用合法的收款方式，并在销售合同中明确规定收款方式和时间，确保合同履约和信用良好。
6. 涉诉情况：我单位目前没有任何诉讼纠纷和违法行为。
四、自查结论经过自查，我单位认真贯彻落实了相关政策要求，没有发现不规范经营行为，企业经营秩序良好。
五、整改建议虽然目前未发现不规范经营行为，但我们也意识到了整治工作的重要性，在今后的工作中，我们将进一步完善企业管理制度，强化内部监管和风险防控机制，严格遵守法律法规，杜绝不符合规范的经营行为的发生。
六、后续工作我单位将继续关注相关政策的动态，加强员工培训和宣传教育，深化企业管理，确保企业持续健康发展。
请相关部门领导对我们的自查结果进行审查，并提出宝贵的意见和建议，我们将按照要求做好整改工作，确保企业的合法经营和社会责任。
谢谢！此致敬礼。
银行不规范经营问题专项治理自查报告
银行不规范经营问题专项治理自查报告银行不规范经营问题专项治理自查报告为落实《安徽银监局关于在全省银行业系统开展不规范经营问题专项治理活动的通知》...ⅩⅩ?17号）及省分行《关于开展不规范经营问题专项治理活动的通知》（皖邮银发(Ⅹ)Ⅹ?146号）文件要求，开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题、以纠正“附加贷款条件和不合理收费”为主要内容的不规范经营问题专项治理活动，***县支行信贷部于ⅩⅩ年2月24日——2月29日对信贷业务进行了不规范经营问题的专项治理检查，现将检查结果做以下总结。
一、动员学习ⅩⅩ年2月23日下午，由***行长、***副行长、***助理、审计组以及信贷部全体人员参加学习了《安徽银监局关于在全省银行业系统开展不规范经营问题专项治理活动的通知》、《关于开展不规范经营问题专项治理活动的通知》和《中国邮政储蓄银行***分行不规范经营问题专项治理活动实施方案》等相关文件精神，从中我们深刻认识到开展专项治理活动的必要性、重要性和紧迫性，重点掌握贷款管理、营销管理、定价管理、收费管理、服务规范等内容，培养“主动合规”的理念，增强“合规创造价值”的意识。
二、自查整改***支行信贷部于2月24日——2月29日全面、逐一梳理了本行制定的贷款融资、服务收费等方面的内部管理制度和业务操作流程，全流程、全品种的地毯式、无死角的不规范经营问题自查清理，对于不完善的今后要更加完善制度、规范程序、强化管理、改进服务。
对于员工进行了全面的行为排查，查看是否存在附加不合理贷款条件、变相抬高利率、擅自设关设卡、提高收费水平、欺瞒客户的行为。
以及对于“附加不合理贷款条件”、执行贷款融资“七不准”情况进行了自查整改工作。
三、总结报告针对贷款管理不合规、贷款定价不合理、收费管理不规范等突出问题我们进行了重点检查，严格遵守贷款融资中“七不准”规定（“不准以贷转存、不准存贷挂钩、不准以贷收费、不准浮利分费、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本”）。
银行不规范经营行为自查整改报告
提供专业的word版文档，优质的服务，希望对您有帮助/双击去除银行不规范经营行为自查整改报告银行不规范经营行为自查整改报告根据总行下发的《关于在辖内银行业金融机构开展整治部规范经营专项治理活动的通知》，我支行认真组织学习，对照主要问题进行了重点排查，现将自查自纠情况汇报如下：一、根据通知的要求，我行及时召开了专项治理工作会议，成立了以行长为组长的自查小组。
重新学习了“七不准，四公开”进一步统一了员工的思想与认识。
二、通过自查小组的讨论，结合我行的实际情况，列出了本次自查重点：（一）违规收费、擅自提价。
即违规增加收费项目，擅自提高收费标准的现象。
（二）以贷转存，存贷挂钩。
即在发放贷款时强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款和以存款作为审批发放贷款的前提条件。
（三）转嫁成本、增加负担。
将经营成本以费用形式转嫁给客户，增加客户资金成本。
（四）高息揽储、借道收息。
高息或变相高息揽存以及高息揽存与民间融资勾结、支行员工与资金揽客配合，将民间借贷资金以理财或存款名义存入支行，再借用银行账户支付和收取高息的行为。
（五）公示“七不准、四公开”，并向客户做好解释工作。
（六）开展不合理收费行为自查自纠。
（七）公布投诉举报电话。
三、自查自纠结果及分析（一）我支行在大堂电子屏将银监会的“七不准、四公开”内容进行了公示；公布了服务收费价目和举报投诉电话，并做好客户解释工作；支行无高息揽储等变相吸收客户存款的行为；我行信贷业务坚持实贷实付和受托支付的原则，不存在违规的现象。
（二）在支票出售的业务办理中工本费和手续费一起收取，存在未给客户提供实质性服务的前提下就收取费用的现象，不符合质价相符的原则。
对于此问题将及时的上报总行，进行沟通解决。
（三）我行对特定对象坚持服务优惠和减费让利，对医保、民政、学校等进行了服务的优惠，对小微企业、个体工商户进行了费用的减免，切实履行了相应的社会责任。
在此次的自查自纠中我行始终贯彻银监会关于银行业整治不规范经营问题的精神，落实了相关的规定。
银行做好整治不规范经营自查自纠工作的报告
银行做好整治不规范经营自查自纠工作的报告市分行信贷与风险管理部：根据你部转发的《关于在营业场所公示银行业务经营“七不准”与银行服务收费“四公开”规定的通知》（农发银办[明年]38号）文件的要求，我部及时做好本次公示、公告客户工作，及时组织部室全体员工进行了认真学习，并对照文件要求对本部收费管理工作进行了全面梳理检查。
现将自查情况汇报如下：一、基本情况接到此次整治不规范经营自查自纠通知后，我部立即组织全体员工认真学习了银行业务经营“七不准”、银行服务收费“四公开”规定对信贷业务和收费管理的要求，并对照总行《关于规范农发行人民币结算业务收费问题的通知》（农发银办[今年]193号）文件规定项目的收费标准，及《关于在营业场所公示银行业务经营“七不准”与银行服务收费“四公开”规定的通知》（农发银办[明年]38号）文件的要求，将各项收费业务及管理工作进行了一次全面的梳理检查。
我部基本上都能够按照总行现行的支付结算业务收费项目和收费标准执行收费。
银行业务经营“七不准”与银行服务收费“四公开”规定也已按照要求在2月底前张贴好摆放在营业大厅的明显位置，公告客户。
公告张贴后，针对客户提出的相关询问，柜台人员均能耐心的进行解释及说明。
1、针对银行业务经营“七不准”规定，我部对照规定逐条进行了自查，其中：“不准以贷转存、不准存贷挂钩、不准借贷搭售、不准一浮到顶”非本部收费管理业务；针对“不准以贷收费、不准浮利分费、不准转嫁成本”三条规定，我部的收费管理工作中均不存在上述情况。
2、针对银行服务收费“四公开”规定，我部已按照要求及时张贴了总行的人民币结算业务收费项目表，收费项目表中明确指出了我行的服务范围、收费项目、服务质价、效用功能及优惠政策，我部的各项服务收费做到公开、透明、合理、合法，不存在超出规定标准收费，以及本行自行制定结算收费项目及收费标准的行为。
二、主要存在问题目前，我部有几项收费项目未执行收费服务，造成结算服务付出与结算产生的收入不对等，令我行的中间业务收入大大打了个折扣。
不规范经营自查报告
*****不规范经营自查报告根据省分行、市分行不规范经营专项整治相关文件精神，*****于3月19日对本网点的不规范经营情况进行了自查，现将自查情况报告如下：一、专项整治活动的组织情况支行长全面负责专项整治活动的组织协调和监督指导工作，网点柜员进行自查和互查，并将自己的自查和互查的情况详细情况写成自查情况报告。
网点员工内部开展全流程、全品种的地毯式、无死角的自查清理工作，并落实到每个人员，确保自查工作的全覆盖，取得实效。
二、自查中发现的问题、整改和处理情况在自查中，我行员工能够规范贷款行为，科学合理收费，在宣传和解释业务中坚持实事求是原则，绝无误导、夸大和虚假等行为发生，每位员工严格按照物价部门和监管部门关于金融服务收费政策收取费用。
三、下一阶段的工作计划。
（一）加强组织领导，确保活动取得实效要求网点员工要认真开展本次专项整治活动，确保工作取得实效。
在网点自查结束后，及时召开专题会议，通报在自查中发现的问题及风险，落实到每个员工进行整改。
（二）认真分析问题及成因通过此次活动，切实梳理并清除当前业务中的经营不规范的问题，在认真检查的基础上，实事求是地进行总结，针对暴露出的问题，制定防范措施，提升我行的服务质量。
（三）建立畅通的监督渠道，完善举报投诉机制- 1 -要建立畅通的监督渠道，通过设立举报信箱、公布举报电话等形式，确定我网点大堂经理负责服务收费管理和投诉处置。
员工之间相互监督，一经发现违规行为举报给支行长，支行长对投诉反映的问题进行调查核实，按有关规定上报进行处理，及时掌握行内不规范经营行为，及时查处纠正。
（四）加强上下联动，及时上报重大情况网点员工在办理业务过程中，发现对社会产生重大影响或危害中国邮政信誉的情况，必须在第一时间报告支行长。
二〇一二年三月二十日- 2 -。
银行个金条线关于整治“不规范经营”行为的自查报告
＃＃银行个金条线关于整治“不规范经营”行为的自查报告为贯彻落实银监局《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发【＃＃】3号）、《关于印发＃＃年大型银行监管工作要点的通知》（银监办发【＃＃】38号）文件精神，按照省分行个人业务部《关于下发个金条线落实整治不规范经营工作要求的通知》（×××个【＃＃】91号）及分行相关要求，个人金融部认真开展了自查工作。
现将自查情况汇报如下：一、整治工作组织领导＃＃年2月21日，分行召开了整治“不规范经营”工作会议，成立了以×××行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组长，相关部门负责人组成的整治“不规范经营”工作领导小组，会后，分管个金业务条线的××副行长立即召开了个金部工作会议，及时传达了会议精神并对个金条线的整治工作进行了安排和部署：一是加强领导，成立了自查小组。
个人金融部成立了以分管行长为组长、个人金融部主任、副主任为副组长、条线板块产品经理、风险经理为组员的自查工作小组，指导全辖开展个人业务的收费情况自查，小组人员见下表：二是加强业务培训，层层传到，确保实施。
个人金融部召开了业务经理培训会，迅速将文件精神传达到员工，并对服务收费问题再次进行了现场培训，要求业务经理以例会、晨会等形式，开展宣讲、培训工作，确保每个基层网点、每个员工都能正确掌握监管要求，进一步增强依法合规经营意识，规范经营行为，同时做好学习培训记录。
三是开展自查自纠，边查边改，规范经营。
个人金融部开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查覆盖面必须达到100%，同时加强对营业网点自查发现问题整改的指导，帮助网点规范收费服务，并以此次自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会，防范各类合规风险和重大负面舆情。
二、自查基本情况（一）个人贷款业务收费自查情况1、对照清理28项个人贷款收费项目，五项费用停止收取情况。
银行自查报告及整改措施3篇
银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇（一）以下是银行自查报告及整改措施的例如：银行自查报告一、自查情况：1. 案例分析：对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析，发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。
2. 内部流程审查：对银行各业务部门的内部流程进展了审查，发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。
3. 内部监管制度审查：对银行的监管制度进展了审查，发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。
4. 内部控制机制审查：对银行内部的控制机制进展了审查，发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。
二、整改措施：1. 重视培训：对柜员进展业务培训，进步效劳意识和业务程度，并建立定期培训机制，确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。
2. 优化流程：对内部流程进展优化，改良信息传递方式，简化审批流程，并建立内部流程监控机制，确保流程畅通和标准。
3. 完善制度：对监管制度进展修订和完善，确保制度与实际操作相符，并建立制度执行监视机制，确保制度执行到位。
4. 强化内控：加强内部控制机制，完善风险控制措施，建立内部审计机制，确保风险得到及时识别和处理。
5. 客户意见反应机制：建立客户意见反应机制，鼓励客户提供珍贵建议，并及时处理客户投诉，改良效劳质量。
以上整改措施将被银行立即施行，并建立监视机制，确保持续改良。
感谢您对我们银行的监视和支持，我们将努力改良，为客户提供更好的效劳。
此为例如报告，请根据实际情况进展修改和调整。
银行自查报告及整改措施精选3篇（二）银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。
它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题，以进步银行的运营效率和风险管理程度。
整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案，旨在解决问题并防止类似问题再次发生。
以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤：1. 自查报告：银行按照相关法规和内部监管要求，对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。
不规范经营自查报告
不规范经营自查报告西站支行不规范经营专项治理学习心得根据省分行和银监局关于开展整治不规范经营活动的通知精神～我行成立了专项整治工作领导小组和工作小组～制定了不规范经营专项治理工作实施方案～严格遵照时间表详细安排专项整治工作～做到统一领导、统一时间、统一步骤、统一要求。
从3月1日起～我行组将“七不准”、“四公开”具体内容在营业场所醒目位置悬挂、张贴～以更好地接受公众监督。
经过自查～我行没有违反“七不准”、“四公开”的相关规定。
现将具体的自查工作和今后活动安排汇报如下:一、自查工作一是加强组织～成立工作领导小组～督导各项工作有序开展,二是通过下发文件、组织培训、现场宣讲等多种方式统一员工思想～加强员工制度学习及合规经营意识的培养,三是积极开展经营部门自查、管理部门复查等全方位检查～不留死角,四是及时张贴告示～将“七不准”、“四公开”、“举报电话”等内容公开告知顾客～接受监督,五是对于此次活动中发现的问题及时报告与整改～确保问题解决到位,六是积极开展系列宣传～提升银行形象,七是不断加强对实体经济发展的支持～维护金融生态～防范金融风险～建立合规经营的长效机制。
二、下一步整治不规范经营活动工作安排银监会新近颁发的“七不准”、“四公开”是我们职业操守的底线～同时我们应该有更高的标准和追求。
一是以更大的担当肩负起国有银行的社会责任。
坚持为社会公众提供最基本的公共金融服务～做到基本公共服务的均等化、普惠化～为弱势群体提供特惠化服务。
根据社会需求和商业可持续原则～扩充渠道、降低成本、提升服务,二是坚决维护金融消费者权益。
将客户满意度作为衡量全行一切工作的基本尺度～进一步完善客户投诉的快速反应机制～推行首问负责制和“问题到我为止”的内部约束～将客户投诉的解决和处理作为推动工作的基本动力,三是坚持服务地方经济。
牢固树立“产业兴、银行兴”的理念～加快信贷资源投入地方经济的进度和力度～最大限度地满足地方经济的融资需求～紧紧围绕地方经济和民生领域～持续推进流程设计、产品创新和服务优化工作,四是提供物有所值的金融服务。
银行违规经营自查报告
银行违规经营自查报告尊敬的相关部门和监管机构：根据银行监管要求，我行经进行自查，发现存在一些违规经营行为，现将自查结果报告如下：1. 内部控制不完善：自查发现我行内部控制制度存在缺陷，未能有效防范风险和遵守相关法规。
具体包括缺乏有效的风险管理框架、内部审计不到位、信用风险控制不充分等。
2. 侵害客户权益：自查发现我行存在一些违规行为，包括向客户隐瞒或误导产品风险、强制搭售产品等。
这些行为可能对客户权益造成损害，并且违反了相关监管规定。
3. 对外合规问题：自查发现我行在对外业务合规方面存在问题。
例如，违规开展跨境业务、未按照规定对境外金融机构进行尽职调查等。
我们对以上违规行为表示深深的忏悔，并意识到了其可能对银行声誉和客户信任带来的严重影响。
为了纠正这些违规行为，我们将采取以下措施：1. 完善内部控制：加强风险管理和内部审计，制定并完善相关制度和流程，确保合规运营。
2. 加强客户权益保护：制定明确的产品风险告知制度，确保客户充分了解产品风险，严禁隐瞒或误导客户。
3. 提高对外合规水平：加强对境外业务的合规性检查，严格按照相关法规要求履行对境外金融机构的尽职调查义务。
我们将严格按照相关监管要求，全面整改以上问题，并确保今后的业务运营合规稳健。
同时，我们也将积极主动与相关监管机构合作，配合监管部门的监督检查和相关处罚工作。
再次对我行存在的违规经营行为表示诚挚的歉意，并承诺将全力以赴修复问题，确保银行业务的合规性和可持续发展。
敬请监管部门给予指导和监督，我们愿意接受相关处罚，并诚恳接受监管部门的监督和检查。
此致敬礼[银行名称][日期]。
银行违规经营自查报告
银行违规经营自查报告银行违规经营自查报告一、前言近年来，我行加强对公司治理的重视，注重合规经营，持续提升监管合规意识，全面推进风险防控工作。
然而，在自查过程中，我们深刻认识到银行违规经营的风险与挑战，必须采取有力措施厘正我们的违规行为，以实现持续、稳定的发展。
二、自查工作的背景和目的我行作为一家信用银行，一直以来都以合规经营为核心理念，并努力保持稳健、健康的发展态势。
自查工作的背景是出于持续改进与提高企业的内控水平、强化风险管理和合规能力的需要。
自查工作旨在通过全面排查，准确把握和评估我行的违规风险，为分析违规原因和采取有效措施提供依据。
三、相关政策法规分析在自查工作前，我们对国家和地方的政策法规进行了系统的分析。
根据相关政策文件，我们归纳总结了以下需要关注的几个方面：1. 信贷政策合规性：严格遵守国家和地方各项信贷政策法规，特别是在房地产和小微企业贷款方面的政策法规要求；2. 利润分配规定：遵守相关的国家和地方的规定，合理安排利润分配，并确保没有违反法律规定的分红行为；3. 信息披露规定：确保及时、准确、完整地披露信息，遵守相关的法律法规和监管要求，保护投资者的合法权益；4. 企业内部控制规定：建立有效的企业内部控制制度，保障违规风险的早期预警和防范。
四、自查工作的程序和方法在自查工作中，我们按照以下程序和方法进行了相关内容的分析和评估：1. 设立自查小组：根据自查的要求和目标，我们成立了自查小组，由公司高层领导亲自带队，由各部门的负责人、风险管理部门等相关人员组成；2. 自助程序和方法的培训：为了确保自查工作的质量和规范，我们组织了相关的培训和学习，使自查人员熟悉程序和方法，提高自查工作的效率；3. 制定自查计划：根据自查的范围和目标，我们制定了详细的自查计划，并明确了责任分工和任务安排；4. 收集、整理相关资料：我们收集并整理了各部门的相关资料，包括信贷业务、人力资源、内部控制等方面；5. 进行自查分析：自查小组根据自查计划的要求，对收集到的资料进行仔细分析，以评估违规风险的可能性和严重性；6. 提出问题和风险点：自查小组根据自查分析的结果，提出问题和风险点，并给出改进措施和建议；7. 撰写自查报告：自查小组撰写了自查报告，对自查结果进行总结和评估，并提出了改进措施和建议。
银行业自查自纠报告精选(三篇)
银行业自查自纠报告精选(三篇)银行业自查自纠报告篇一一、严把质量，留痕管理要求邮银双方认真开展银行业市场乱象专项整治自查工作，制定施行方案，明确组织方式、细化检查内容、确定检查重点，确保活动扎实开展、不走过场。
各部门要结合部门工作例会、支行晨会等，加强学习和政策传导，将本次整治工作要求传达每一位基层员工，推动全员参与排查。
二、及时整改，严格问责邮银双方对自查、抽查中发现的问题，要逐一列出清单，从体制、机制、流程及系统层面深化分析问题成因，在此根底上研究制定系统性整改方案，深化推进整改工作，弥补制度短板，强化制度的执行力和约束力。
对于分支机构层面无法进展整改的问题，要及时整理上报。
三、做好总结，及时报送报告内容包括：一是自查工作组织施行情况;二是自查发现主要问题及成因分析(包括上查下发现问题，按问题要点进展归类分析)，三是问题整改及问责落实情况(包括已完成整改和问责的问题情况，未整改和问责到位的问题说明);四是下一步工作安排。
银行业自查自纠报告篇二为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理，保护关键根底设施和信息平安，防范信息科技外包集中度风险，根据银监办发〔x〕x号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》，我行对涉及外包工程进展了自查，现将结果汇报如下：按照通知要求，我行电子银行部和内控合规部结合行动，从外包工程的尽职调查、合同管理、平安管理、外包效劳中断与终止、监视检查管理等流程环节的五个方面进展了较全面检查和风险排查。
自查情况反映，该行的信息科技非驻场集中式外包工程风险管理根本落实了监管要求，无自定的信息科技非驻场集中式外包业务工程。
在根底设施维护效劳的外包风管方面，虽然合同由省联社签订，但我行对外包效劳商尽职调查，重点放在监视检查管理方面。
在近几年来开展内控工作中，外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包效劳，有效地保护关键根底设施和信息平安。
下一步，我行将按照银监会的要求，明确管理责任，强化内部控制，建立外包风险的管理体系，健全外包管理组织架构，完善制度标准，加强对科技外包效劳的全生命周期管理，制定外包应急预案，保障在突发事件情况下的运营秩序。
银行违规问题自查自纠报告
银行违规问题自查自纠报告为了加强银行内部管理，提高合规风险防控能力，我行对近期业务开展情况进行了全面自查自纠。
通过自查自纠，我们发现了一些违规问题并及时进行了整改和纠正。
现将自查自纠情况报告如下：一、违规问题发现情况1. 员工操守不端在自查自纠过程中，发现个别员工在办理业务中存在违规违纪行为，包括接受客户回扣、私自泄露客户隐私信息、违规交易等现象。
2. 不当销售行为部分客户反映我行员工在销售金融产品时存在夸大宣传、隐瞒风险等不当销售行为，违规操纵客户交易。
3. 内部管理不规范在自查中发现部分管理制度和流程未能有效执行，部门协同不畅、审批文书不规范、信息披露不及时等问题。
4. 风险管理缺失部分业务部门在操作过程中存在违规操作，未执行风险管理制度，导致风险防控不力。
二、违规问题整改情况1. 强化员工培训对违规行为的员工进行严肃处理，并加强员工职业道德培训，提高员工合规意识和法规风险防范意识。
2. 完善销售监控机制加强对销售行为的监督，建立健全的销售制度和规范，对不当销售行为进行严肃处理，重塑销售信誉。
3. 完善内部管理制度对前期发现的内部管理不规范问题进行整改，建立健全内部管理制度和有效的流程，加强内部审批和信息披露。
4. 加强风险管理对违规操作进行彻底排查，加强风险管理，建立完善的风险管理机制，加强对业务风险的监控和防范。
三、自查自纠结论通过本次自查自纠，我们充分认识到了问题的严重性和影响范围，我们将从严肃处理违规员工、加强内部管理制度建设、完善业务风险管理等措施入手，全面提升合规意识和风险防范能力。
我们将以本次自查自纠为契机，推动改进工作和提升管理水平，确保业务合规和稳健经营。
四、下一步工作计划1. 设立专项工作组，深入开展排查整改工作，对被投诉违规员工进行严肃处理，并加强对违规行为的监督和处罚力度。
2. 加强内部培训，组织员工学习法规法规和合规要求，并开展合规培训，提高员工合规意识。
3. 完善风险管理制度，建立健全的风险管理流程和机制，确保风险防范到位。
整治不规范经营问题自查报告（五篇材料）
整治不规范经营问题自查报告（五篇材料）第一篇：整治不规范经营问题自查报告整治不规范经营问题自查报告南京路第一支行在接到分行营业部下发的有关整治不规范经营问题相关文件的通知后，立即组织全行员工进行学习讨论，并在支行长的带领下成立了自查小组，由刘翠霞担任组长，全行员工为小组成员。
我支行本次自查重点：（一）违规收费、擅自提价。
即违规增加收费项目，擅自提高收费标准的现象。
（二）强制捆绑、不当搭售。
在向客户提供金融服务，尤其是发放贷款时，将理财、保险、信用卡、基金等金融产品强制捆绑、搭售的行为。
（三）高息揽储、借道收息。
高息或变相高息揽存以及高息揽存与民间融资勾结、支行员工与资金揽客配合，将民间借贷资金以理财或存款名义存入支行，再借用银行账户支付和收取高息的行为。
（四）套餐服务、蒙骗客户。
以提供一揽子服务和全方面解决方案为名，重复营销，重复收费的行为。
（五）公示“七不准、四公开”，并向客户做好解释工作。
（六）开展不合理收费行为自查自纠。
（七）公布投诉举报电话。
围绕以上重点，我支行在支行长的带领下在行内进行了专项检查自查工作，我支行在大堂公告栏内均公告邮储银行项目收费明示；在支行大堂显著位置公式“七不准、四公开”，并做好客户解释工作；客户到我支行办理各项金融服务时，能够做到不向客户捆绑搭售理财、保险、信用卡、基金等金融产品；支行无高息揽储等变相吸收客户存款的行为；支行大堂内公布投诉举报电话；经自查，我支行无“七不准、四公开”相关规定。
南京路第一支行 2012年2月27日第二篇：不规范经营问题专项整治工作自查报告XX银行XX支行不规范经营自查报告为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署，XX银行XX支行组织学习了银监会关于对全国银行业开展不规范经营问题专项整治工作的相关文件精神，全体员工充分认识、加强领导，由行领导总抓、内务主管负责对不规范经营的日常工作进行自查整治，负责落实银监部门和上级行的有关要求。
银行违规经营自查报告
银行违规经营自查报告银行违规经营自查报告进一步提高全行会计治理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计掌握及风险防范力量，创立农业银行良好的合规文化。
根据农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的，就是要帮忙员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规治理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和掌握会计风险的力量，切实标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革进展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进展。
学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。
组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进展学习，学习内容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达 100%。
每名会计业务治理和操作人员至少撰写1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。
二是对比制度进展自查整改。
通过组织学习，结合“内控治理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。
在八月底组织一次关于业务系统治理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和治理系统的内部掌握进展探讨和讨论，提出完善系统风险掌握的意见;对现行的会计业务规章制度进展仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务进展不相适应或存在漏洞、不连接、不全都的问题，讨论解决方法，提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干，组成宣讲组，进展风险分析和警示。
稳固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。
围绕本次活动的学习内容，组织全行会计治理人员和操作人员进展集中考试。
二是检查验收。
2024年银行业市场乱象整治工作自查报告（3篇）
2024年银行业市场乱象整治工作自查报告一、整治背景和目标2024年，我国银行业市场乱象被认为是金融稳定的重大隐患之一。
一些银行存在利益输送、内控不力、违规违法等问题，严重损害了金融市场的公平公正和银行业的形象和声誉。
针对这一情况，我行积极响应监管部门的要求，认真开展银行业市场乱象整治工作，旨在建立健全的风险防控体系，提高银行从业人员的业务素质，维护金融市场的稳定和健康发展。
二、整治工作的组织和实施情况1. 组织机构为加强整治工作的组织和协调，我行成立了专门的整治工作领导小组，并组建了由相关部门和岗位人员组成的工作团队。
领导小组负责整治工作的规划、监督和评估，工作团队负责具体的执行和实施。
2. 工作计划在整治工作开始之前，我们制定了详细的工作计划，明确了整治的重点问题和工作目标。
根据监管部门的要求，我们将重点关注以下几个方面的问题：内控体系建设、涉及利益输送的问题、客户投诉处理机制、非法集资和违规经营等。
3. 工作措施为了保证整治工作的实施效果，我们采取了一系列的工作措施。
首先，加强内部控制，建立健全的风险防控机制。
我们对各部门的内控制度进行了全面检查，并加强了内部审计和风险管理的力度。
其次，加强业务培训和管理。
我们通过组织各类业务培训和考核，提高了员工的业务素质和风险意识。
同时，我们也加强了对员工的管理和监督，确保业务操作规范和合规。
最后，加强与监管部门的合作和沟通。
我们与监管部门保持密切联系，及时汇报工作进展和存在的问题，并积极响应监管部门的要求，做好整改工作。
三、整治工作的成效和存在的问题1. 整治成效经过一年的努力，我行取得了一定的整治成效。
首先，在内控体系方面，我们加强了内部控制的检查和完善，发现并纠正了一些存在的问题。
其次，在利益输送问题上，我们加大了执法力度，查处了一批涉及利益输送的案件，有效打击了非法经营行为。
此外，我们还加强了客户投诉处理机制的建设，提高了客户满意度，并加强了对非法集资和违规经营行为的打击力度。
关于整治“不规范经营”行为的自查报告
关于整治“不规范经营”行为的自查报告尊敬的领导：首先，感谢这次整治“不规范经营”行为的宣传和检查，使我们深刻认识到了“不规范经营”行为的危害和后果，知道了如何加强管理、规范经营，合法合规开展我们的企业。
我们对照《关于整治“不规范经营”行为的自查要点》，进行了全面自查与整改。
自查内容包括以下方面：一、文化墙、宣传栏的规范建立我们加强了文化墙建设，“文化墙建设工作人员名单”和宣传栏公示的企业许可证等证照已经更新并醒目的悬挂在宣传栏，将企业的信誉升华到了更高的层次，提升了企业的美誉度。
同时，展示宣传形式采取了图片、文字等多样化的方式，让宣传更具有视觉冲击力。
二、证照管理制度的建立与完善我们按照规范，保证办理了企业经营相关的各项证照，如营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照的质量和有效期都得到了一一审查核实。
并在公司内部设定了统一归档管理和更新制度，做到证照信息的每日微信推送、年度检查等有效措施确保证照的有效性。
三、职工用工的规范管理我们认真落实《劳动法》以及其相关配套的规章制度，确保职工享有合法权利。
并在企业内部建立了完善的用工管理制度，包括劳动合同、社保、工资福利等各项规范和制度，特别加强了招聘、登记、查询、性别比例等细节上的管理。
四、施工项目管理的规范我们制定、推行了本公司专属的“施工项目管理规定”，要求在施工前严格控制项目质量、工期和安全等三个方面的要求，落实施工人员的身份背景等全面的管理控制制度，更加注重质量控制和现场管理，在项目的施工管理和安全方面得到了更大提升。
五、宣传推广的规范化我们在宣传推广方面，采用了更多地用心做宣传，发现并利用行业热点，加强宣传渠道和方式的创新，通过星展承办或参与地方规模性的展会，获得的宣传公信力更大而且良好。
同时，在媒体资源的投放上更加具有亮点，营销人员的能力也在不断提升，更有针对性地为客户提供专业的解决方案和服务。
在整治的过程中，我们意识到，“不规范经营”行为损害的不仅仅是企业自身的声誉和利益，更是给客户和社会带来巨大隐患的巨大风险。
不规范经营专项整治工作自查报告
不规范经营专项整治工作自查报告
尊敬的领导：
根据上级要求，我单位开展了不规范经营专项整治工作，并完成了自查报告，特向领导汇报如下：
1. 规范经营情况分析：结合我单位的实际情况，我们对不规范经营的问题进行了全面梳理和分析，主要包括以下方面内容：
（1）无证经营：检查了所有经营活动场所，确保所有经营者具有相关经营资质，并对无证经营行为进行整改。
（2）不合规经营：检查了所有经营者的经营行为是否符合法律法规和规章制度，对发现的不合规经营行为进行了整改。
（3）价格欺诈：重点关注了与价格相关的欺诈行为，对发现的价格欺诈行为进行了处罚和整改。
2. 自查整改情况：我们对发现的问题进行了及时整改，确保不规范经营行为得到有效遏制。
具体整改措施包括：
（1）加强内部管理：加强对员工行为的监督和约束，落实各项规章制度，确保业务操作符合法律法规和规章制度。
（2）加强培训和宣传：加大对员工的法律法规培训力度，提高员工的法律法规意识和经营规范意识。
（3）加强监督检查：建立健全内部监测机制，对经营行为进行实时监测，并定期进行随机检查，确保经营行为规范合规。
3. 整改效果评估：经过自查整改工作，我们发现不规范经营行为明显减少，员工的法律法规意识明显提高，整体经营环境得到了很大改善。
最后，我们将进一步完善经营规范制度，加强内部管理，持续推进整治工作，努力营造良好的经营环境。
特此报告，请领导批示。
谢谢！
自查单位：______________
自查日期：______________。
银行违规经营自查报告
银行违规经营自查报告一、引言近年来，随着金融市场的快速发展和银行业务的日益复杂化，银行违规经营的现象逐渐增多。
为了规范银行经营行为，保护金融体系的稳定性和健康发展，我行自觉开展了违规经营自查工作，并将自查结果作为改进风险管理的基础，以进一步提高自身的风险控制能力和合规管理水平。
本报告将对我行的银行违规经营自查情况进行详细说明。
二、自查目的和范围自查的目的是发现和纠正我行违规经营行为，防范和减少潜在风险。
自查范围包括但不限于以下几个方面：1. 内部管理制度：对我行的内部管理制度进行全面审核，确保各项规章制度的制定和实施符合法律法规的要求；2. 业务操作风险：对我行各项业务操作流程和风险控制措施进行审查，发现并纠正存在的问题和缺陷；3. 客户权益保护：对我行与客户之间的交易和合作进行全面检查，保护客户权益，防止出现不当销售和违规操纵等行为；4. 合规培训和管理：对我行的合规培训和管理制度进行评估，确保员工具备合规意识和知识，并能够按照要求执行；5. 风险管理体系：对我行的风险管理体系进行全面检查，包括风险定价模型的合理性和风险防控措施的有效性。
三、自查主要发现和问题整改经过对上述范围的自查，我行发现了一些违规经营的问题，并立即采取了相应的整改措施。
主要问题如下：1. 内部管理制度：发现部分内部管理制度存在不合规问题，包括制度制定不规范、实施不到位等。
对此，我行已成立专项整改小组，完善相应制度和规章，并进行了全员培训。
2. 业务操作风险：发现某些业务操作流程存在缺陷，容易导致潜在风险。
例如，在放贷审核环节中，发现了部分员工存在不当操作的情况。
为此，我行已对相关流程进行了优化并增加了监控措施，以降低风险。
3. 客户权益保护：发现部分客户在我行办理业务过程中遭受不公平待遇，如过度销售、不合理收费等问题。
我行已责令有关部门对相关责任人进行约谈，并立即进行整改，加强对客户权益的保护工作。
4. 合规培训和管理：发现部分员工缺乏对相关法律法规的了解，合规意识薄弱，存在合规风险。
银行整治“不规范经营”行为的自查报告
＃＃银行整治“不规范经营”行为的自查报告为贯彻落实国务院领导的指示精神和银监会《关于整治银行业金融机构不规范的通知》及“全国银行业系统整治不规范经营问题”文件精神，决定开展全市邮政金融不规范经营专项整治活动。
我行高度高度重视，认真开展了自查工作，现将自查情况汇报如下：一、整治工作组织领导自＃＃年3月市行下发文件以来，支行多次召开整治“不规范经营”工作会议，成立了以支行长为组长，相关责任人组成的工作领导小组。
（一）、加强领导，成立了自查小组。
成立工作自查小组，指导开展个人业务的收费情况自查。
（二）、加强业务培训，层层传到，确保实施。
通过周例会，专项会，晨会等迅速将文件精神传达到员工，确保每个员工都能正确掌握监管要求，增强依法合规经营意识，同时做好学习培训记录。
（三）、开展自查自纠，边查边改，规范经营。
开展代理保险销售和收费服务的自查自纠工作，规范服务，并以此次自查为契机，加强合规意识，更好服务社会，防范各类合规风险和重大负面舆情。
二、自查基本情况（一）、服务收费业务价格表公示情况我行按照要求在营业网点醒目位置进行了张贴公示，并组织员工加强培训，确保每个员工都能正确掌握监管要求，明确各项服务收费标准，严格按照要求规范收费标准，杜绝乱收费现象。
（二）、代理保险自查情况我行按照要求对代理保险进行了自查，内容包括：向投保人出示投保提示书和产品说明书并在所有营业网点显著位置张贴总行统一制式的投保提示、严禁代抄录风险提示语句和代签名、不得使用比率性指标将保险产品与银行储蓄等进行简单对比，夸大产品收益、严禁将保险产品误导宣传为银行储蓄产品进行销售、未取得保险兼业代理许可证的网点不得办理保险代理业务、未取得保险从业资格证的员工不得向客户推介和销售保险产品等五个方面。
三、存在的问题及整改情况（一）、在银监会下发关于取消银行密码挂失手续费后，由于系统存在更新不及时等问题，导致对客户收取手续费。
在上述问题发生后，我行积极联系客户，认真审核比对，逐笔归还客户并登记入册，耐心做好解释沟通工作，赢得客户的理解。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行不规范经营问题专项治理自查报告为落实《安徽银监局关于在全省银行业系统开展不规范经营问题专项治理活动的通知》...ⅩⅩ‟17号）及省分行《关于开展不规范经营问题专项治理活动的通知》（皖邮银发 (Ⅹ)
Ⅹ‟146号）文件要求，开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题、以纠正“附加贷款条件和不合理收费”为主要内容的不规范经营问题专项治理活动，***县支行信贷部于ⅩⅩ年2月24日——2月29日对信贷业务进行了不规范经营问题的专项治理检查，现将检查结果做以下总结。
一、动员学习
ⅩⅩ年2月23日下午，由***行长、***副行长、***助理、审计组以及信贷部全体人员参加学习了《安徽银监局关于在全省银行业系统开展不规范经营问题专项治理活动的通知》、《关于开展不规范经营问题专项治理活动的通知》和《中国邮政储蓄银行***分行不规范经营问题专项治理活动实施方案》等相关文件精神，从中我们深刻认识到开展专项治理活动的必要性、重要性和紧迫性，重点掌握贷款管理、营销管理、定价管理、收费管理、服务规范等内容，培养“主动合规”的理念，增强“合规创造价值”的意识。
二、自查整改
***支行信贷部于2月24日——2月29日全面、逐一梳理了本行制定的贷款融资、服务收费等方面的内部管理制度
和业务操作流程，全流程、全品种的地毯式、无死角的不规范经营问题自查清理，对于不完善的今后要更加完善制度、规范程序、强化管理、改进服务。
对于员工进行了全面的行为排查，查看是否存在附加不合理贷款条件、变相抬高利率、擅自设关设卡、提高收费水平、欺瞒客户的行为。
以及对于“附加不合理贷款条件”、执行贷款融资“七不准”情况进行了自查整改工作。
三、总结报告
针对贷款管理不合规、贷款定价不合理、收费管理不规范等突出问题我们进行了重点检查，严格遵守贷款融资中“七不准”规定（“不准以贷转存、不准存贷挂钩、不准以贷收费、不准浮利分费、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本”）。
重点整治“附加不合理贷款条件和不合理收费”行为，主要包括六个方面：
1.以贷转存、存贷挂钩。
即在发放贷款时，要求将部分贷款转为存款，我行贷款在发放后未发现此类贷转存、存贷挂钩现象；
2.乱浮利率、一浮到顶。
由于我行小额贷款期限在一年以内，故贷款期限内利率保持不变，个人商务贷款和二手房贷款由于贷款审批属于市分行，故不存在计算资金成本、风险成本和管理成本，笼统地将贷款利率上浮，甚至上浮至最高限现象；
3.以贷收费、浮利分费。
我行在发放贷款过程中，从未要求过客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用；更没有发现在未提供实质性服务的情况下，假借利率优惠、浮动利率之名，将部分利息通过账户管理费、财务咨询费、贷款安排费、额度占用费等名目额外收取费用等现象，一直以后我行树立的“阳光信贷”已经深入人心；
4.转嫁成本、增加负担。
我行的小额贷款无需抵押没有任何的附加成本，而个人商务贷款和二手房贷款由于抵押的房地产属于房产局和土地局评估，故未见导致客户财务负担不合理增加等异常现象；
5.违规收费、擅自提价。
我行的信贷产品没有任何的收取客户费用和擅自提价现象；
6.强制捆绑、不当搭售。
我行虽然有部分客户在贷款后购买了“安贷宝”产品，但是这些客户均属于自愿购买，此产品为意外伤害保险，部分客户贷款后担心出现意外伤害导致还款困难而购买的保险。
另外部分客户通过贷款了解了我行的信用卡产品优势后自愿办理一些信用卡用于个人消费使用，不属于强制捆绑、不当搭售现象。
通过自查进一步规范了经营行为，进一步提高了服务水平、进一步提升了良好形象，专项自查工作的开展立足于自我纠错和正面引导，及时宣传正面典型，将规范经营、优化服务、善待客户、回报社会变成全行上下的自觉行动。