风险管理-全面风险管理工作漫谈苏海超 精品
企业全面风险管理PPT课件
前言
• 1920年代的德国的Risikopolitik——经营管 理 型风险管理.通货膨胀时的企业防卫：关于企业经 营的危险政策.
• 1930年代的美国的风险管理——保险管理型风险 管理.通货紧缩时的企业防卫：从控制保险费支出 、获得合理的经济补偿出发,出色地利用保险这1 风险转移机制来保护资本.
前言
• 1960年代的美国的危机管理——危机管理型风险 管理.从国家的安全保障扩大到家政、行政危机的 管理.
• 1960-1970年代的美国及日本的经营及经营战略 型风险对策战略——经营战略型风险管理、多国 籍企业化、企业的国际化、多面化、企业中心主 义、企业革新的倡导.
前言
101条风险管理准则的内容
前言
其他关于风险管理的解释：
• 风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制,以最少的 成本将风险导致的不利后果减少到最低限度的科学管 理方法.（威廉斯、汉 斯）
• 风险管理乃是为管理阶层处理企业可能面临的特定风 险的1种方法和技术……风险管理的对象是纯粹风险 而非投机性风险.（格 林、提斯切曼）
• 风险管理是通过降低意外事故所致之财务损失以保障 企业或（个人）的财产与权利的过程.（色 宾）
• 人员伤亡、疾病甚至于环境破坏,这样的损失是无法用货 币来衡量的,如亲人死亡,谁也无法计算出其家人在精神 上所遭受的打击和痛苦是多少人民币.
• 尽管如此,在衡量人身伤亡、疾病时（环境破坏）,还是 要从由此引起的对本人及家庭产生的经济困难或其对社 会所创造经济价值的能力减少的角度读来给出1个货币 衡量的评价
风险管理的认识和理解
风险管理的认识和理解说起风险管理，大家可能会觉得那是一件挺复杂的事情，或者甚至有点“高大上”。
不过，说白了，它就是在你做任何决定之前，先想想最坏的结果是什么，然后做好准备，万一真的发生了，你也能迎刃而解。
听起来简单吧？实际上，风险管理就是给自己留条后路，不让自己掉进坑里，给生活一点安全感，做事少点冲动，多点理智。
我们要明白，风险是无处不在的，哪怕你坐在家里喝茶，打开窗户迎接一缕阳光，背后也可能暗藏风险。
出门踩到香蕉皮，买彩票中了个一百块，这些都能算是风险的体现。
你以为风平浪静，实际上暴风雨就在眼前等着呢。
所以，风险管理的第一步，就是承认：风险无处不在，躲也躲不掉。
生活中，处处都是“坑”，你得时刻警觉着，才能不被“绊倒”。
这样的话，你就能提前做好准备，想明白如果出了事，自己应该怎么办，至少心里不慌。
但也别把风险管理想得太严肃。
很多人一听到“风险”，就开始背负着沉重的包袱，觉得它跟危机、灾难什么的挂钩，搞得好像啥大事儿似的。
咱们不必太过紧张，关键是学会如何用一种轻松、平常心去面对。
举个例子，像做生意一样。
你不可能每个投资项目都稳赚不赔，万一亏了，也不能抱着“哎呀，天塌下来了”的心态。
只要在投资前做了功课，了解了可能的风险，并且有了相应的应对措施，你就能做到心中有数，才不会后悔。
再说了，世上没有不失手的高手，反正你做好了准备，亏点钱也能安慰自己：“哎呀，亏了也是经验嘛，至少没傻乎乎地掉进坑里。
”还有个问题，大家可能会觉得，风险管理是不是就得做各种复杂的分析，填满表格，开会开到天昏地暗。
其实不然。
你看我们每天出门，可能根本没在脑袋里盘算过：“我今天走这条路会不会遇到红灯？”但你心里明明知道，如果红灯亮了，你得停下。
我们每天的生活，实际就是无时无刻不在做小规模的风险管理。
比如吃饭，大家都知道多吃油腻的东西不好，但也不会因此就完全不吃。
咱们吃的时候心里可能会有点小警惕：“今天这顿是不是有点油腻啊？”然后就不会把自己逼得太狠。
全面风险管理ppt课件
精选ppt课件
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如何构建一个有利风险管理的公司治理结构 ？➢ 建立一个健全的、以董事会为首的公司治理结构
➢ 订立企业的目标和战略，包括企业的风险政策和极限
➢ 贯彻一套重视风险管理的企业文化和价值观
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第一道防线：业务单位防线
➢ 业务单位包含了企业大部分的资产和业务，它们在日 常工作中面对各类的风险，是企业的前线
调查发现：
• 八百伴低估经营非核心业务的风险 • 八百伴低估扩张业务的风险 • 八百伴低估了开发新兴市场的风险
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案例五：香港百富勤公司 (Peregrine)
➢ 在90年代，百富勤原是亚洲除日本外的最大投资银行 ➢ 金融风暴冲击下，百富勤在短短一年内出现入不敷出，
至1999年月1月宣布破产
调查发现：
• 巴林银行的高层对里森所从事的业务并不了解 • 巴林缺乏职责划分的机制 • 巴林银行的高层对财务报告不重视
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案例四：日本八百伴 (Yohan)
➢ 在90年代，八百伴是日本最大的百货公司之一 ➢ 1997年9月，八百伴宣布破产，向法院申请“公司更生法
”保护，当时八百伴的负债额达1,613亿日元，是日本战 后最大的一宗企业破产案
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调查发现：
1. 国企A未有就对外投资建立完善的风险管理，投资前既没有清 楚考虑其高级管理层缺乏汽车制造业的经验，亦没做好可行 性研究的各种分析。
2. 在出售投资权益予该马来西亚公司时，并未充分考虑对方的信 誉和偿付能力，亦未有利用买卖协议为可能出现的违约事件 提供保障。
3. 在转售投资权益予该三家公司时，并未披露这三家公司均为 关联的 “空壳公司”。财务报表亦没有如实反映交易中断的情况 。
中央企业全面风险管理培训
02 中央企业全面风险管理体 系建设
风险识别与评估
风险识别
建立风险识别机制，通过收集内 外部信息、分析业务流程和关键 环节，识别企业面临的各种风险 。
风险评估
对识别出的风险进行定性和定量 评估，确定风险发生的可能性和 影响程度，为制定风险应对策略 提供依据。
风险应对策略与措施
风险应对策略
根据风险评估结果，制定相应的风险 应对策略，包括风险规避、风险降低 、风险转移和风险承受等。
感谢您的观看
特点
全面风险管理具有全员性、全面性、过程性和动态性。它要求企业全体员工共同 参与，贯穿企业各项业务和操作流程，并且随着内外部环境的变化而不断调和 完善。
全面风险管理的重要性
提升企业核心竞争力
满足监管要求
通过全面风险管理，企业可以降低经 营风险，提高运营效率，从而在激烈 的市场竞争中获得优势。
随着国内外监管机构对风险管理的重 视程度不断提高，企业必须加强全面 风险管理以满足相关法规和监管要求。
中央企业全面风险管理培训
目录
• 全面风险管理概述 • 中央企业全面风险管理体系建设 • 中央企业全面风险管理实践案例 • 中央企业全面风险管理面临的挑战与对策 • 中央企业全面风险管理的未来发展
01 全面风险管理概述
定义与特点
定义
全面风险管理是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过 程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管 理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
风险管理与内部控制的融合
内部控制体系
建立健全内部控制体系，规范企业内 部管理流程和操作规程，降低内部风 险的发生。
风险管理意识
企业风险管理学习心得3篇
企业风险管理学习心得3篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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风险管理经验交流
风险管理经验交流在当今复杂多变的商业环境中，风险管理已经成为企业和组织生存与发展的关键因素。
无论是大型企业的战略决策，还是中小企业的日常运营，都离不开有效的风险管理。
今天，我想和大家分享一些我在风险管理方面的经验和心得。
首先，我们要明确什么是风险管理。
简单来说，风险管理就是对可能影响组织目标实现的各种不确定性进行识别、评估和应对的过程。
这些不确定性可能来自内部，如人员变动、流程缺陷；也可能来自外部，如市场波动、政策变化等。
在识别风险方面，我们需要保持敏锐的洞察力和全局观。
不能仅仅局限于当前的业务和运营，还要考虑到未来的发展趋势和潜在的变化。
比如，对于一个制造业企业，不仅要关注原材料价格的波动和生产过程中的质量问题，还要关注新兴技术的出现可能对行业带来的冲击，以及环保政策的变化对企业生产的限制。
评估风险是风险管理的重要环节。
我们需要对识别出的风险进行量化和定性分析，确定其发生的可能性和影响程度。
这需要我们收集大量的数据，并运用合理的分析方法。
例如，可以采用概率分析、情景模拟等方法来评估风险。
同时，还要考虑风险之间的相互关系，因为有时候一个风险的发生可能会引发一系列的连锁反应。
在应对风险方面，我们有多种策略可供选择。
风险规避，就是直接避免可能导致风险的活动；风险降低，通过采取措施来减少风险发生的可能性或降低其影响程度；风险转移，比如购买保险将风险转移给保险公司；风险接受，当风险发生的可能性和影响程度都较小，或者采取应对措施的成本过高时，可以选择接受风险。
接下来，我想分享一个实际的案例。
我曾经在一家电商企业工作，当时我们面临着一个重大的风险——竞争对手的突然崛起，他们以更低的价格和更优质的服务抢占了市场份额。
我们首先对这个风险进行了全面的评估，发现如果不采取措施，我们的市场份额可能会大幅下降，从而影响企业的盈利能力。
针对这个风险，我们采取了多种应对策略。
一方面，我们加强了产品研发和质量控制，提高产品的竞争力；另一方面，我们优化了物流和售后服务，提升客户满意度。
全面风险管理与风险管理流程要点课件
02
风险管理流程要点
风险识别
风险识别是全面风险管理的第一步，是整个风险管理流程的基础。
风险识别是指对企业所面临的内部和外部风险进行系统的、全面的辨识和分类，并分析其可 能对企业造成的潜在影响。这一过程需要收集和整理企业内外部环境信息，识别出可能对企 业的战略、财务、运营等方面造成不利影响的风险因素。
风险应对
在制定风险应对策略时，需要考虑应对措施的可行性和可操 作性。
应对措施需要在现有的资源和条件下具有可行性和可操作性。 例如，如果企业缺乏某方面的专业人才或技术资源，那么在 制定应对措施时就需要考虑借助外部资源或寻求合作伙伴的 支持。
风险监 控
风险监控是对已实施的风险应对措施 进行持续的监督和控制，以确保其有 效性和合规性。
明确风险管理组织架构
建立风险管理委员会、风险管理部和风险管理专员等层级，明确 各层级职责和工作流程。
风险管理职责分工
将风险管理职责分工到各个部门和岗位，确保各部门和员工在风险 管理中承担相应的责任。
风险报告与沟通机制
建立风险报告和沟通机制，确保风险信息在组织内部及时传递和处 理。
风险管理制度与流程建设
国家风险管理案例
案例名称
总结词
新加坡的国家风险管理
新加坡通过建立高效的国家风险管理 机制，成功应对了国内外各种政治、 经济和社会风险，保持了经济的持续 增长和社会稳定。
详细描述
新加坡政府高度重视国家风险管理， 设立了专门的国家风险管理部门，负 责制定和实施国家风险管理战略。该 部门与其他政府部门密切合作，对国 内外政治、经济和社会风险进行全面 监测和分析，及时制定应对措施。新 加坡还注重与国际组织和其他国家进 行合作，共同应对全球性风险挑战。
全面风险管理学习交流材料
全面风险管理学习交流材料全面风险管理学习交流材料尊敬的各位领导、同事们：大家好！我今天非常荣幸能够在这里与大家交流关于全面风险管理的学习经验和心得。
在这个快速变化和不确定性增加的时代，全面风险管理对于企业的可持续发展至关重要。
通过学习和交流，我们可以共同提高对风险的认识，增强风险管理的能力。
首先，我想简单介绍一下全面风险管理。
全面风险管理是指在企业运营中识别、评估和应对各种潜在风险的一种系统化方法。
它涵盖了市场风险、信用风险、操作风险等多个方面。
全面风险管理的目标是最大程度地减少不确定性带来的负面影响，并为企业提供决策和发展的基础。
在实施全面风险管理的过程中，我们可以学到许多有用的经验。
首先，风险管理需要全员参与。
每个人都有可能发现和识别潜在风险，所以我们需要建立一个良好的风险管理文化，鼓励员工积极参与风险管理的各个环节。
其次，风险管理需要有科学的方法和工具。
我们可以借助风险评估矩阵、风险地图等工具来识别和评估各种风险。
同时，数据分析和预测技术也可以帮助我们更好地理解和应对风险。
另外，风险管理需要有明确的责任和流程。
我们可以通过明确岗位职责和制定风险管理流程来促进风险管理工作的开展。
此外，定期的风险管理培训和沟通也是非常重要的，以便让每个人都能了解和掌握风险管理的相关知识和技能。
最后，风险管理需要与企业的战略目标和价值观相一致。
只有在风险管理与企业战略相结合的基础上，才能更好地实现风险管理的目标。
通过学习和交流，我们可以不断提高全面风险管理的能力。
在这个过程中，我们可以分享成功的案例和经验教训，互相学习和借鉴。
同时，我们也可以探讨一些前沿的风险管理理论和方法，以应对日益复杂和多变的风险环境。
最后，我想借此机会呼吁大家一起加强风险管理的意识和行动。
只有通过全员参与、科学方法和明确责任，我们才能更好地应对风险，保障企业的可持续发展。
谢谢大家！尊敬的领导、同事们：刚才我简要介绍了全面风险管理的概念和重要性，并分享了一些学习交流的经验。
企业全面风险管理
讨论内容
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第一部分企业风险管理的必要性
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企业风险管理的必要性
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案例一：美国安然公司 (Enron)
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调查发现：
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案例二：美国世通公司 (Worldcom)
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调查发现：
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案例三：英国巴林银行 (Barings Bank)调查发现：
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案例四：日本八百伴 (Yohan)调查发现：
第二部分企业风险管理框架
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什么是风险管理？
企业风险管理是一套由企业董事会与管理层共同设立、和与企业战略相结合的管理流程。它的功能是识别那些会影响企业运作的潜在事件和把相关的风险管理到一个企业可接受的水平，从而帮助企业达至它的目标。美国内控研究委员会
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企业为何要建立风险管理？
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股东对企业风险管理最关心的四个问题：
评估整体控制的有效性，确定应改进的地方并建立监督系统
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挑战—成本和效益
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挑战—成本和效益
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谢 谢 ！
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如何建立第一道防线
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(风险宇宙TM )
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·风险宇宙
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––
–
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操作风险流程风险人为风险系统风险事件风险业务风险
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风险发生的可能性
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风险对企业造成的影响
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风险处理方法的效果
·风险地图(或风险共同语言)
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·风险处理组合
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·风险处理策略
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重要性 – 指引
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重要性-金额的重要性
企业风险管理工作经验交流材料
企业风险管理工作经验交流材料我在企业风险管理工作方面有着丰富的经验，以下是我愿意与大家分享的一些经验和教训。
首先，风险管理的第一步是识别和评估风险。
在我的经验中，一个成功的企业风险管理计划必须能够全面地识别潜在风险，并对其进行适当的评估。
这需要与各个部门和团队密切合作，共同制定风险评估指标和方法。
同时，我们还需要进行持续的监测和评估，以确保早期识别和处理风险。
其次，风险管理需要建立一个有效的风险应对机制。
当风险发生时，我们不能简单地将其视为灾难，而是要以积极的态度来处理。
我在以往的工作中，坚持根据事先制定的应对计划，进行实时的风险管理和应对措施。
这可以帮助我更好地应对突发事件，并在最短的时间内采取有效的措施，最大限度地减少损失。
第三，我坚信在企业风险管理中，风险意识和风险文化的建立非常重要。
每个员工都应该明白风险管理是每个人的责任，并以积极的态度参与其中。
因此，我在以往的工作中，注重培养员工的风险意识，定期组织培训和讨论会议，以促进风险意识的提高。
此外，也积极倡导开放的沟通和透明的信息共享，以便及时识别和应对潜在风险。
最后，我认为在企业风险管理中，学习和总结经验教训是非常重要的。
每个风险事件都是一个宝贵的机会，我们可以从中吸取教训，进一步完善我们的风险管理计划。
因此，在我以往的工作中，我经常组织团队成员开展风险事件的分析和总结，提炼出经验教训，并将其应用于未来的风险管理工作中。
总而言之，企业风险管理是一个复杂而重要的工作。
通过识别和评估风险、建立风险应对机制、培养风险意识和总结经验教训，我们可以有效地管理和减少企业面临的风险。
希望上述经验和教训对大家在风险管理工作中有所启发和帮助。
全面风险管理学习交流材料
全面风险管理学习交流材料全面风险管理学习交流材料尊敬的各位领导、各位专家、各位同事：大家好！很荣幸能与各位一同参加全面风险管理学习交流会议。
在这个不断变幻的时代，风险管理对于企业的生存与发展至关重要。
为了有效降低风险、提高企业竞争力，我们进行风险管理的学习交流，分享经验、探讨问题、共同成长。
首先，我们来看一下风险管理的定义。
风险管理是指通过识别、评估、控制和监控潜在风险，从而最大限度地提高组织实现目标的可能性。
风险管理涉及到多个方面，包括战略风险、操作风险、金融风险、市场风险等。
全面风险管理是在整个组织范围内进行风险管理，涵盖各个层级和各个部门。
在全面风险管理的学习交流中，我们可以讨论以下几个方面的内容：首先是风险管理方法和工具。
风险管理的方法和工具有很多种，如风险评估、风险分析、风险控制和风险监控等。
我们可以分享各自在风险管理中使用的方法和工具，探讨其优缺点、适用范围和实际应用。
其次是风险管理的案例分析。
通过案例分析，我们可以深入了解实际应用中的风险管理问题、挑战和解决方案。
大家可以分享自己所在企业或行业中的风险管理案例，从中学习经验和教训。
另外，我们还可以讨论风险管理的组织建设和人员培养。
组织建设是实现全面风险管理的基础，而人员培养则是保障全面风险管理的重要保证。
我们可以交流不同组织的风险管理架构和职责划分，以及个人在风险管理中的能力和角色发展。
最后，我们可以讨论全面风险管理的未来发展方向。
随着环境的不断变化和企业的不断发展，风险管理也需要与时俱进。
在学习交流中，大家可以分享自己对于全面风险管理未来的看法和建议，共同为企业的可持续发展做出贡献。
通过全面风险管理的学习交流，我们可以共同提升风险管理的能力和水平，为企业的稳定发展和持续创新提供坚实支撑。
相信在这次学习交流中，我们能够获得宝贵的经验和启发，激发创新意识和实践能力，共同推动风险管理的进一步发展！谢谢大家！全面风险管理是当今企业经营中至关重要的一环。
全面风险管理培训材料
全面风险管理培训材料一、什么是全面风险管理？全面风险管理（Enterprise Risk Management, ERM）是指企业为有效应对和管理各类风险，从而保护企业的利益和价值的一种管理方法和系统。
全面风险管理从战略层面出发，涉及企业的各个方面和环节，包括财务、市场、操作、法律、声誉等各类风险。
二、为什么需要全面风险管理？1.风险无处不在：无论是外部环境的不确定性，还是内部管理的缺陷，企业都面临各种各样的风险。
全面风险管理可以帮助企业识别、评估和处理这些风险。
2.保护利益和价值：全面风险管理可以帮助企业保护其利益和价值，降低可能的损失。
通过提前识别风险，企业可以采取相应措施减少损失，并制定相应的风险规避和应对措施，以保护企业的利益和价值。
3.促进可持续发展：全面风险管理可以帮助企业避免和化解风险带来的不良影响，提高企业的抗风险能力和持续发展能力。
只有在全面风险管理的基础上，企业才能在充满风险和竞争的环境中持续发展。
三、全面风险管理的步骤和方法1.风险识别：通过开展风险评估和分析，对企业面临的各类风险进行全面识别和分类。
可以通过制定风险清单、风险地图等工具，收集和整理企业所涉及的各类风险。
2.风险评估和评估：对已识别的风险进行评估和评估，确定其可能性和影响程度。
可以采用定量和定性分析的方法，对风险进行量化和分级评估。
3.风险规避和应对策略：对高风险和紧急风险，制定相应的风险规避和应对策略。
风险规避的策略包括避免、减少、传递风险，应对策略包括接受、转移、减轻和应对风险。
4.风险监控和控制：通过建立风险监控和控制机制，对各类风险进行实时监测和控制。
可以通过建立风险管理信息系统、风险预警指标等手段，加强对风险的监控和控制。
5.绩效评估和持续改进：通过对风险管理的绩效进行评估，不断完善和改进风险管理体系和方法。
可以通过建立风险管理评估体系、定期进行风险管理绩效评估等方式，提高风险管理的效果和水平。
四、全面风险管理的案例以金融行业为例，全面风险管理可以帮助银行等金融机构有效应对各类风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
全面风险管理理论与实践.docx
全面风险管理理论与实践一．Coso理论一. 全面风险管理1. 定义全面风险管理是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
全面风险管理是一个从企业战略目标制定，到目标实现的风险管理过程。
它可以简单用“348”的框架来描述。
即三个维度：企业目标、全面风险管理要素、企业的各个层级；企业目标包括四个方面：战略目标、经营目标，、报告目标和合规目标；全面风险管理要素有八个：内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息和交流、监控。
全面风险管理的八个要素为企业的四个目标服务；企业的各个层面要坚持同样的四个目标；每个层面都必须从八个要素进行风险管理。
2.目标现在世界上最先进的体系化风险防范机制是在企业建立全面风险管理体系，全面风险管理代表着风险管理的最前沿的理论和最佳实务。
全面风险管理是这样一个过程：它与企业的董事会、经理层和其他员工紧密相关，在战略制定中得到应用，贯穿于整个企业，用来识别影响企业目标实现的潜在事件，在企业风险偏好的指导下管理风险，为企业目标的实现提供合理的保证。
由此可见，企业建立全面风险管理体系的总体目标就是为企业实现其经营目标提供合理的保证，也就是为了保证企业经营目标的实现，将企业的风险控制在由企业战略决定的范围之内。
换句话说就是全面风险管理可以帮助所有的企业，不管其大小或目标是什么，来全面系统地辨识、衡量、排序并处理所面临可导致其偏离企业目标的风险。
同时，企业建立全面风险管理体系还可以确保企业遵守有关法律法规，确保企业内外部尤其是企业与股东之间实现真实、可靠的信息沟通，保障企业经营管理的有效性，提高经营效率，保护企业不至于因灾害性事件或人为失误而遭受重大损失。
全面风险管理
风险的四种特性
• 客观性：不以人的意志为转移 • 普遍性：普遍存在与我们周围的方方面面 • 损失性：风险一旦发生，一定会带来损失 • 可变性 ：在一定条件下，具有可变化的转变性
课程安排
1，了解风险的概念和风险的特征
2，理解风险管理的重要性，明确其概念和范围 3，理解风险管理的目标，要素 4，掌握运用风险评估的方法和风险管理的策略 5，了解风险管理中的几大注意点
引言
• 1983年壳牌石油公司的一项调查发现，1970年名列 《财富》杂志500家大企业排行榜的公司，有1／3已 经销声匿迹。
• 许多研究表明，在企业的演进和发展历史中，企业的 平均寿命很低。但是，与此同时，也有一些百年以上 长寿公司，甚至还有存续二、三百年的企业。
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全面风险管理
Evonnie
以及公司内部的生产、质量、供应链、仓储、财务、人 事、安全等方面。 全面风险管理，强调风险文化和风险意识的建立，强调 从上至下的全员参与。
课程安排
1，了解风险的概念和风险的特征
2，理解风险管理的重要性，明确其概念和范围 3，理解风险管理的目标，要素 4，掌握运用风险评估的方法和风险管理的策略 5，了解风险管理中的几大注意点
近乎没有
轻微
中等 影响程度
重大
灾难
风险评价模式
A B G C E D I J
说明: A – 人力资源风险 B – 财务风险 C – 竞争风险 D – 开发风险 E – 过度自信风险 F – 系统故障风险 G – 主要客户风险 H – 欺诈风险 I – 政治风险 J – 薪酬奖励风险 K – 科技风险
近乎没有 影响程度十分轻微
风险评价
风险评价是评价风险对企业目标的影响，
企业影响最大的风险将成为企业风险管理的重点
全面风险管理工作漫谈_苏海超
就像改革开放之初，陈云论述市场与计划的关系就 像鸟和笼子的关系一样：“鸟不能捏在手里，捏在 手里会死，要让它飞，但只能让它在笼子里飞！”
专业创造价值 专心成就梦想
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ZOLLIVAN
“笼子”的
大与小
笼子太小，鸟装不进去，或者装不了足够多的鸟； 笼子太大，可能根本拿不动，把握不了。
——笼子的大小要适度。
ZOLLIVAN
目标、重点与方法
——全面风险管理工作漫谈
审计法务部 风控中心副经理（主持工作） 苏海超 Llivan_ZO@
专业创造价值 专心成就梦想
Page 1Βιβλιοθήκη ZOLLIVAN借此机会，与各位同仁交流三个方面的话题：
• 我们工作的目标、定位是什么？ • 我们工作的着力点和重点是什么？ • 如何开展工作？
专业管理公司业务提升。
是不是每一个人都想过： 我应该为战略实现做什么？ 我所在的中心应该为战略实现做什么？ 我所在的部门应该为战略实现做什么？
专业创造价值 专心成就梦想 Page 20
ZOLLIVAN
聚焦重点
什么是重点？ 体系架构、政策制度、技术工具、科技系统、人员团队。 如何聚焦重点？ 把有限的力量集中投入到上述重点上来，聚焦，聚焦，再聚焦； 职责范围内该做的、该管的事一定要做好、管好； 每个中心、每个人都要结合本中心、本岗位的职责，对照上述五个
政策 制度
技术 工具
科技 系统 人员 团队
• •
强化对有权人的管理，建立对人员的定期评估机制，严格准入、退出管理； 通过案例、宣讲、大讲堂、网络课堂等形式，建立对全行风险团队的培训、提升机制。
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专业创造价值 专心成就梦想
企业风险管理学习心得_学习风险管理体会（精选4篇）
企业风险管理学习心得_学习风险管理体会（精选4篇）企业风险管理学习心得_学习风险管理体会篇1企业改制既是产权关系的变化，也是职工利益的调整。
改制过程中，员工队伍中必然会出现这样或那样的问题，诸多改制企业的实践证明，改制一旦触及到一部分员工的利益，如果不及时做好思想工作，就可能引发矛盾，甚至酿成集体上访事件，这里既有利益调整产生的情绪波动，也有思想工作不力导致的人为后果。
从一些改制企业出现的情况看，我们应着重注意改变以下几种现象：一是采取传统方法“硬扳弓”。
有些企业管理人员习惯用生产管理方式抓改制，在职工思想不统一、情绪不稳定的情况下，仓促上马，草率从事。
没有把思想工作渗透到改制程序，硬性切入，强制推行。
结果改制煮成“夹生饭”，员工不像服从生产管理那样俯首贴耳，而是一反常态，对改制产生抵触情绪。
采取这种办法抓改制，多半事与愿违。
二是运用生硬形式“走过潮。
思想工作这个法宝在很多企业丢弃多年、有些改制人员急用先学，使用起来不免生硬，不能得心应手。
很多场合，话说不到群众心上，事办不到关节点上，宣传教育只是照搬照套走过常在方案制定、员工分流等重要环节上，思想工作成了写在纸上的摆设。
不少员工对改制方案不清楚，对改制政策不理解，从而产生抵触情绪。
在改制成本不足的企业，做不好职工思想工作，就等于改制告吹。
三是实施愚民政策“飞过海”。
一部分企业改制操作者就是原企业负责人，由于种.种原因，他们不敢做职工思想工作。
有的是任职期间不干净，担心员工揭老底;有的企图通过改制接管企业，资产债务情况不如实公布;有的与资产购买方暗中串通，采取欺瞒手段，中饱私囊。
该通过的程序不通过，该公开的情况不公开，躲躲闪闪，包包藏藏，妄图瞒天过海，结果使改制半途而废;有的是改制已经结束，由于问题暴露，后又推倒重来。
从上述企业的改制实践中得出的教训就是：企业越是进入改制的攻坚阶段，越是离不开过细的思想工作。
做好企业改制过程中的思想工作，不仅是维护员工合法权益的客观要求，也是保证企业改制规范运作的实际需要。
全面风险管理理论与实践
全面风险管理理论与实践全面风险管理（Enterprise Risk Management, ERM）理论是指在统筹考虑企业面临的不同风险类别、来源、影响程度等各方面要素的基础上，采取协同化、全面化的风险管理措施，合理控制企业的风险，增强企业的企业价值创造能力。
ERM的理论体系包括风险识别、风险评估、风险监控、预警、响应、措施修订等多个环节，其中风险识别和评估作为ERM的核心，是实现风险管理最基础与关键的环节。
风险识别：主要是通过明确企业内部和外部的各种风险因素，包括人员、财务、技术、竞争等多种因素，采用量化或非量化方式进行分类、排列等操作，最终建立一个完整的风险识别体系，为企业的风险管理提供基础。
风险评估：风险评估是根据风险识别结果，对不同风险因素可能产生的影响及其可能性进行综合评估的过程。
风险评估可使用多种方法，如误差与不确定性分析、统计风险分析等，以便预测将来不同方案的风险情况。
风险监控：做好风险识别和评估还不够，企业需要建立动态的风险监控机制，随时掌握风险的变化，及时做出反应。
预警和响应：当风险出现时，企业需要建立一套统一、及时、有效的预警机制。
同时，企业还需要制定完善的响应措施，以降低风险的损失。
证券投资行业作为风险高、管理难度大的行业，应重视全面风险管理。
具体实践中，证券公司可以通过建立风险管理委员会、多元化风险管理团队、完善风险管理体系、运用科技手段等多种途径，实现全方位风险控制。
ERM已经成为现代企业风险管理的基石，证券公司也应该通过逐步实行ERM理论和方法，加强组织体系建设，保证顺利实施风险管理，控制风险损失，提高企业的可持续发展能力。
全面风险管理 工作机制
全面风险管理工作机制在咱们的工作世界里，全面风险管理就像是一艘大船航行在波涛汹涌的大海上，得时刻警惕着各种风浪和暗礁。
这可不是闹着玩儿的，一旦疏忽，那后果不堪设想！你想想看，要是没有一套完善的工作机制，就好比开船没有指南针，不就瞎转悠了嘛！那啥是全面风险管理的工作机制呢？简单说，就是一整套方法和流程，能帮咱们早早发现风险，然后想办法应对，把损失降到最低。
先说风险识别这事儿。
这就像医生给病人看病，得先找出病根儿在哪儿。
咱们得睁大双眼，不放过任何一个小细节。
市场的变化、政策的调整、竞争对手的小动作，甚至内部员工的小情绪，都可能是潜在的风险。
这可不容易啊，得有敏锐的洞察力，就像老鹰在空中能一眼看到地上的小兔子一样。
然后是风险评估。
识别出风险后，就得给它们分个轻重缓急。
这可不是随便拍拍脑袋就能决定的，得有科学的方法和数据支持。
是小感冒，还是要命的大病，得搞清楚。
不然，把小感冒当成绝症来治，浪费资源；把大病当成小感冒，那可就糟糕啦！接下来是风险应对。
知道了风险的大小，就得想办法对付它们。
这就像打仗，得有战略战术。
有的风险可以规避，就像看到前面有个大坑，咱绕着走；有的可以降低，就像给房子加固，让它能经得起风雨；有的得转移，比如买保险，把风险转给别人；实在躲不过的，那就只能接受啦，但也得做好准备，尽量减少损失。
再说说监控和审查。
这就像给车子定期做保养，得时不时检查一下，看看咱们的风险管理措施有没有效果，需不需要调整。
要是发现不对劲，得赶紧改，可不能死脑筋。
还有啊，全面风险管理可不是一个人能搞定的，得整个团队齐心协力。
就像拔河比赛，大家得朝着一个方向使劲儿。
领导得有担当，员工得积极配合，谁也不能掉链子。
你说，要是咱们不重视全面风险管理工作机制，能行吗？那不是等着被风险打得落花流水嘛！所以啊，咱们得把这事儿放在心上，认认真真地做好，这样才能在工作的海洋里稳稳地航行，驶向成功的彼岸！。
从事件风险管理到全面风险管理
从事件风险管理到全面风险管理
曹波
【期刊名称】《中国石化》
【年(卷),期】2012(000)010
【摘要】推行全面风险管理是提高风险管理水平的必由之路,目前国内企业还处于事件风险管理控制阶段,离真正的全面风险管理还有很大差距。
rn全面风险管理是
基于数理统计的系统工程,其作用在于为决策者决策提供有效的数据支撑,有效规避
和防范风险。
目前国内全面风险管理水平与节界先进国家相比，无论理论还是实践，都相对落后，没有给决策提供具体可靠的依据。
【总页数】3页(P31-33)
【作者】曹波
【作者单位】不详
【正文语种】中文
【中图分类】TU71
【相关文献】
1.全面风险管理在国际大科学工程中的应用研究——基于SKA全面风险管理实践
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3.关于巴塞尔新资本协议与全面风险管理体系建设的思考——基于工商银行全面风险管
理现状的分析4.全面风险管理在战略和绩效评价中的应用研究——基于COSO发布2016版《全面风险管理框架的修订版》 (征求意见稿)5.基于企业全面风险管理
视角下内部控制、风险管理、内部审计的整合研究——以JN集团全面风险管理为例
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崇尚服务
为什么要崇尚服务： ✓ 公司就是一个服务型行业，做好服务是一切工作的宗旨；
作为公司的统筹管理部门，我们要做好三方面的服务： ✓ 为公司其他部门做好服务。风控中心所定的政策、制度，开发的系统、工具，大都 为风险条线、其他业务条线专业管理部门提供支持，所以必须做好服务；
✓ 为经营机构做好服务。在公司的文化下，风控中心不是官僚，不是衙门，不是领导。 风控中心的工作就是做好服务。风控中心的地位不是体现在威严上，而是建立在服 务的基础之上，通过服务，让一线感觉离不开我们，这才是真正的权威。
待人待己，都用真心相待，以诚意相待。这就叫 真诚。具体表现是做人诚恳、做事认真。
精诚所至，金石为开。拥有了真诚的品质，会交 很多的真心朋友，一个人的路会越走越宽。
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善良
《三字经》的第一句话就是：人之初，性本善。 孟子曰：爱人者，人恒爱之；敬人者，人恒敬之。
待人处事，强调心存善良、向善之美； 与人交往，讲究与人为善、乐善好施； 对己要求，主张独善其身、善心常驻。
建立部门内各中心间的横向联系和信息共享机制。
评级
风险 政策
系统
授权
风险 信息
组合 管理
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体系架构、政策制度、技术工具、科技系统、人员团队这 五个问题，是全面风险管理工作的基础和核心。每个中心、 每个人的工作，都要从上述五个方面入手，去思考，去梳理。 既不能遗漏，也不能没有聚焦；既要立足当前，又要着眼长 远；既要把本职工作做深、做透、做扎实，又要注意相互配 合。这样，我们的工作才能有的放矢，无往而不胜。
关键词：“统筹管理”
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“统筹”到什么程度？
有人认为—— 全面风险统筹管理是一个密不透
风的“铁桶”：什么都要管，
什么都要管细——面面俱到。
全面风险统筹管理是一个高高悬挂
的“花盆”：仅具观赏价值——
阳春白雪。
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全面风险统筹管理应该更像是一个“鸟笼”。
• 既不是大如车盖，也不是小若盘盂，要大小适度； • 既不是密不透风，也不是大开网洞，要疏密有致； • 既要高屋建瓴，更要充分接地气。
• 建设风险数据集市，满足全方位的风险分析和管理需要； • 推进现有各类风险系统持续优化，满足多样化的内部管理需求； • 适应新业务发展和管理需要，建立覆盖业务全流程的IT系统、审批系统、市场风险计量系统、授
权管理系统； • 逐步实现各类业务通过系统进行统一的、实时的、有效的管控。
• 强化对有权人的管理，建立对人员的定期评估机制，严格准入、退出管理； • 通过案例、宣讲、大讲堂、网络课堂等形式，建立对全行风险团队的培训、提升机制。
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疏 密 “笼子”的
与
➢ 笼子太疏，鸟就飞跑了，不能发挥笼子应有的功能；
➢ 笼子太密，鸟可能压抑，也丧失了笼子观赏的价值。
——笼网的疏密要适度。
全面风险管理： ➢ 通过必要、有效的手段，把各类风险管起来，确保其不逃脱笼子； ➢ 要聚焦重点，不能面面俱到，因为人手、精力都不允许； ➢ 对管理进行分层，明确各管理层级、各管理部门的职责和管理重点。
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“笼子”的 有形 与 无形
➢ 有形的笼子，是看得见的笼子，是无法逾越和逃脱的； ➢ 无形的笼子，是看不见的笼子，即使把鸟从笼子里放出去，它的心中还有一个
无形的笼子，它还记得到时候要飞回来，钻进笼子已经成为一种习惯。 ——有形的笼子和无形的笼子要相结合。
全面风险管理： ➢ 扎扎实实把各种工具、手段、管理措施建立起来，管风险于有形之中； ➢ 把管理的要求嵌入到流程中，通过必要的手段进行实时、有效监控，掌控风 险于无形之中，使风险管理成为一种自觉的行动； ➢ 通过持续的管理，形成健全的风险文化，深入到每一个人的灵魂深处，使风 险管理成为一种习惯； ——逐步从有形的风险管理向无形的风险管理过渡。
但也绝不是与鸟完全脱离。在编织的过程中，一定要考虑笼子的用途、鸟的大小、数量、 习性，要综合饲养员、化妆师、驯兽师的意见和需要。 全面风险管理是一项非常伟大、非常重要的工作。不要等到鸟飞跑了，或者鸟的状态不 尽如人意时，发现是因为笼子没有编织好，而留有遗憾！
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全面风险统筹管理需要如下角色：
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目标、重点与方法
——全面风险管理工作漫谈
审计法务部 风控中心副经理（主持工作） 苏海超 Llivan_ZO@
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借此机会，与各位同仁交流三个方面的话题： • 我们工作的目标、定位是什么？ • 我们工作的着力点和重点是什么？ • 如何开展工作？
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工作的目标和定位
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按照《关于风险管理部内设机构及职能调整的通知》（XXX发[2010]150号文）审 计法务部风控中心的职能定位如下： ➢ 审计法务部风控中心是全司风险管理的统筹部门，也是公司风险管理委员会 的日常办事机构，承担全司风险管理规划，风险信息管理、风险报告与评价， 全司风险管理基本制度建设，制定与发布风险政策，信用、市场、操作三大 风险的计量和管理，风险组合管理，产品风险管理，风险系统管理，风险岗 位建设的管理协调等工作。
• 建立全司各类风险政策的统一管理、监控机制； • 强化政策的量化管理要求，提高政策管控的精准性、有效性； • 提高政策的前瞻性、敏感性、应变性、可操作性； • 强化授权政策的执行管理； • 对存量制度进行梳理修订；优化业务流程；跟进业务需要，制定相应的风险管理制度；
• 不断引入新的管理工具和技术，提高管理的科学性和有效性； • 持续优化已有的模型参数，进一步提高风险计量结果的准确性和可信度； • 逐步推进模型计量结果在业务全流程的应用； • 启动第二支柱相关项目，对照达标要求，尽快启动或完善相关工作； • 强化集团授信统一管控。
设计师
工程师
建筑师
你是谁
？
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工作的重点和着力点
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编织“笼子”的关键之一， 在于选用坚韧、结实的
“竹条”，只有“笼
子”四周的每一根“竹条” 都足够结实，才能确保“笼 子”牢固。
编织全面风险管理的这个 “笼子”，重点要选好右图 所示的五根“竹条”，这五 个方面是全面风险管理的基 础。
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如何开展工作？
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契合 战略
聚焦 重点
学会 沟通
崇尚 服务
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契合战略
当前公司的战略和工作重点是什么？ ✓ XX； ✓ XXXX； ✓ 事业部深化改革； ✓ 专业管理公司业务提升。
是不是每一个人都想过： ✓ 我应该为战略实现做什么？ ✓ 我所在的中心应该为战略实现做什么？ ✓ 我所在的部门应该为战略实现做什么？
所以说，激情不是凭空产生的，它来源于对于事 业、对工作的高度热爱；
有了激情，才会把枯燥乏味的工作变得生动有趣， 才会全身心地投入，激发创造力，才会把事情做 精致、做完美。
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真诚
《中庸》：“惟天下至诚，为能尽其性；能尽其性，则能尽人之性也，能尽人之性， 则能尽物之性也；能尽物之性，则可以赞天地之化育；可以赞天地之化育，则可以 与天地参矣。
人员 团队
科技 系统
体系 架构
技术 工具
政策 制度
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体系 架构
政策 制度
技术 工具
科技 系统
人员 团队
• 强化风管委及各子委员会的报告、督办、协调、决策等功能； • 督促重点公司完善全面风险管理架构，有效发挥风险管理委员会的统筹管理职能； • 督促二级公司、异地分公司建立、健全风险管理体系； • 跟进事业部风险管理体系建设落地。
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编织“笼子”关键之二，在于
“编织”！
相互平行的竹条，即使再坚韧、 再结实，也不能成为“笼子”， 只有相互交织，才能形成牢不 可摧的“笼子”。
全面风险管理的各个方面，以及各中 心的工作，也不能相互割裂，只有互 通有无，相互结合，才能形成合力， 发挥出更大的功效。
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针对性； 通过学习，不断提高专业能力。
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没有完美的个人，只有完美的团队！
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祝愿大家度过一个愉快的周末！
谢 谢！
苏海超 SO HOI CHIU Mobile：+86-10-13911894414 E-mail：Llivan_ZO@ Add：HNA Holding Plaza,No.108jianguo Road,Chaoyang District, Beijing, CN 100022
✓ 为客户做好服务。一切工作要“以客户为中心”，所有的政策、制度、工具都要以 提升客户体验，方便客户为原则。各项管理工作都要服务业务发展，而不是阻碍业 务发展。
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投入
激情
真诚
善良
关爱
能力
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投入
孟子云：“不专心致志则不得也” 无论从事何种职业，都要首先全身心投入其中，尽自己最大的努力，求得不断地进步。那
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能力
做好全面风险管理工作，能力很重要，包括专业能力，沟通能力，管理能力，决策能力， 组织能力，学习能力等。
要通过持续地学习，不断提高各个方面的能力，正如《礼记·中庸》所述：博学之,审问之, 慎思之,明辨之,笃行之。
关注外部形势，特别是金融创新、客户行为正在发生的 深刻变化；
关心公司，特别是战略推进中的日新月异变化； 通过学习，保持前瞻性和敏感性，提高工作的主动性和
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全面风险管理的目标就是要编织一个大小适度、疏漏相宜、兼具有形与无形的笼子。 我们的工作重点就是把笼子编织好，既不遗漏任何重大风险问题（不让任何一只鸟飞
走），也不影响各项业务发展（笼子编得过密导致鸟窒息）。 编织笼子是一项基础性的工作，它不像鸟的饲养员、化妆师、驯兽师那样直接接触小鸟，