基金从业资格考试必做复习题

1.以下属于QDII基金禁止性行为的是( )。

A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票1.C【解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

基金从业资格考试必做复习题2.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为( )元人民币。

A.0.001B.0.02C.0.000 1D.0.0022.A【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

基金单笔最大数量应低于100万份。

3.以下关于开放式基金的描述中，正确的是( )。

A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续3.D【解析】开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。

故A、C项错误。

基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。

故B项错误。

4.我国债券型基金的认购费率通常在以下，货币型基金的认购费一般为。

()A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍4.B【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

基金从业考试时间5.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是( )。

A.佣金不得高于成交金额的0.3%B.佣金起点为5元C.交易不收取印花税D.基本交易费用固定5.D【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。

6.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括( )。

A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认6.D【解析】申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

故D项错误。

7.下列不属于股票基金申购和赎回原则的是( )。

基金从业考试真题A.未知价交易原则B.金额申购原则C.份额赎回原则D.确定价原则7.D【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。

8.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则，其中，价格优先是指较高价格申报优先于较低价格买进申报，较低价格申报优先于较高价格卖出申报。

()A.买进;买进B.卖出;卖出C.买进;卖出D.卖出;买进8.C【解析】封闭式基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则。

价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

基金从业资格考试9.基金注册登记机构的主要职责包括( )。

Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易Ⅲ.发放红利Ⅳ.建立并保管基金投资者名册A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.D【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记，确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

10.基金管理人应在基金发售的( )前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3日B.1日C.2日D.7日10.A【解析】基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。

基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

基金从业资格证11.保本基金起源于()。

A.英国B.美国C.荷兰D.日本11.B【解析】保本基金起源于美国。

12.基金年度报告披露的持有人信息不包括( )。

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例12.A【解析】基金年度报告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

②持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。

③持有人户数，户均持有基金份额。

13.关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是( )。

A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题、D.有利于提高证券市场的效率13.C【解析】基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。

14.( )是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL14.D【解析】XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。

基金从业资格考试报名15.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是( )。

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值15.D【解析】D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

16.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )时，基金管理人将就此事项进行临时报告。

A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%16.B【解析】目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

17.( )是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。

基金从业资格考试试题A.内幕交易B.实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为C.有误导市场参与者的意图D.不正当交易17.C【解析】操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。

其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

18.基金销售机构的职责规范包括( )。

Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ18.B【解析】基金销售机构的职责规范包括：①签订销售协议，明确权利与义务。

②基金管理人应制定业务规则并监督实施。

③建立相关制度。

④禁止提前发行。

⑤严格账户管理。

⑥基金销售机构反洗钱。

19.下列( )不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。

基金从业考试报名A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法19.A【解析】基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。

20.下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度基金从业报名20.B【解析】基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

故A项错误。

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

故C项错误。

基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

故D项错误。

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