中信银行电子商务BB银企直联接口说明书V
银行银企直联服务协议模版
**银行银企直联服务协议协议编号：甲方：**银行股份有限公司支行乙方：为推动电子商务的应用和发展，更好地为企业客户提供金融服务，维护双方利益，规范双方业务行为，甲乙双方本着平等互利的原则，就**银行银企直联服务的相关事宜协商一致，签订本协议。
第一条相关用语定义如无特别说明，下列用语在协议中的含义为：1、“银企直联”服务是指通过因特网或专线连接的方式，使乙方内部业务系统与甲方银企直联系统实现对接，乙方使用自身业务系统接受甲方提供的金融服务。
2、“企业数字证书”：指用以在交易中识别乙方身份的电子文件，该证书由乙方通过甲方向中国金融认证中心（CFCA）申请。
3、签约账户：指乙方在甲方营业机构开立的单位银行结算账户，由乙方指定，经甲方认证后，可由乙方通过银企直联服务进行管理。
4、授权账户：指乙方的子公司、分公司或其它关联企业（以下统称为“关联机构”）在甲方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户所有人书面授权，经甲方认证，可由乙方按授权通过银企直联服务进行管理。
5、“错误”：指甲方未能执行、未能及时执行或未能正确执行乙方交易指令的情况。
6、“通讯网关”：甲方提供的软件系统，安装在乙方内部网络的计算机上，用于乙方业务系统和甲方银企直联系统互联的软件。
第二条安全条款第一款企业数字证书和密码乙方的企业数字证书、证书密码、用户登录名及登录密码是乙方办理交易时确认乙方身份的要素。
乙方须对该客户证书和密码下完成的一切金融交易负责。
乙方不得要求变更或撤销已发出的电子指令。
乙方在企业数字证书到期前，要主动向甲方提出对企业数字证书进行更新和展期。
出现企业数字证书、介质损坏、丢失，均应及时通知甲方作挂失处理。
否则，由此造成的损失，责任由乙方承担。
第二款联接乙方通过□专线□公网Internet与甲方进行银企直联。
甲方负责维护甲方银企直联系统至通讯网关的数据及互联安全。
乙方保证按照甲方规定的接口规范、数据格式等技术标准建立与甲方的联接，负责乙方业务系统软件到通讯网关的联接安全和乙方业务系统的日常运作、维护工作。
中国银联银行卡联网联合技术规范V2.1 第2部分 报文接口规范
页眉内容Q/CUP中国银联股份有限公司发布目次前言 .................................................................................................................................................................... I V 中国银联银行卡联网联合技术规范V2.1 第2部分报文接口规范. (1)1范围 (1)2报文结构 (1)2.1报文结构说明 (1)2.2报文结构分析 (1)3报文头 (2)6.17域18 商户类型 (25)6.18域19 商户国家代码 (25)6.19域22 服务点输入方式码 (25)6.20域23 卡序列号 (26)6.21域25 服务点条件码 (26)6.22域26 服务点PIN获取码 (28)6.23域28 交易费 (28)6.24域32 受理机构标识码 (28)6.25域33 发送机构标识码 (29)6.26域35 第二磁道数据 (29)6.28域37 检索参考号 (30)6.29域38 授权标识应答码 (30)6.30域39 应答码 (31)6.31域41 受卡机终端标识码 (31)6.32域42 受卡方标识码 (31)6.33域43 受卡方名称地址 (32)6.34域44 附加响应数据 (32)6.35域45 第一磁道数据 (32)6.36域48 附加数据－私有 (33)7.1关键信息域与报文的关联 (86)7.2关键信息域的匹配 (86)8报文格式说明 (88)8.1说明 (88)8.2联机交易报文接口定义 (93)8.3网络管理及安全控制交易报文接口定义 (130)8.4风险控制交易报文接口定义 (133)8.5外卡收单交易报文接口定义 (133)8.6 IC卡交易报文接口定义 (143)附录 A （规范性附录）标准代码定义 (179)A.1.1 入网机构标识码定义 (179)A.1.2 境内机构（包括境外银行在境内的机构） (179)A.1.3 境外机构（包括境内银行在境外的机构） (179)A.1.4 国际信用卡公司系统标识码 (179)A.1.5 国际信用卡公司系统名称简写 (180)A.2应答码 (180)A.3报文原因码 (186)A.4拒绝码 (193)A.4.1 拒绝码说明 (193)前言本标准对入网机构与中国银联信息处理中心系统（CUPS）之间进行联机交易时使用的报文接口，包括联机交易报文的结构、格式以及报文域做了规定。
中信银行电子商务BB银企直联接口说明书V
询类型”字段
扈浩
2010-4-29
V1.0
刘坚
修改3.1〜3.8的请求报文，删除“币种”
字段
扈浩
2010-4-29
V1.0
刘坚
修改商户附属账户交易明细查询的响应
报文，删除“币种”字段
扈浩
2010-4-30
V1.0
扈浩
修改第一章、第二章部分文字描述
扈浩
2010-5-20
V1.0
刘坚
修改“冻结编号”字段长度为22;
修改“柜员交易号”字段长度为14;
修改出金交易的请求报文，“收款账号”
字段长度为32;
修改商户附属账户冻结信息查询交易的
请求报文，删除“冻结类型”字段。
扈浩
2010-5-27
V1.0
刘坚
修改商户附属账户交易明细查询的响应
报文，增加“交易时间”字段；
修改商户附属账户冻结信息查询的响应 报文，增加“冻结时间”与“解冻时间” 字段。
扈~~—亍万军
增加3.9〜3.13报文接口；
修改订单交易结果查询的响应报文，增加
“交易金额”、“货币代码”、“付款账号”、
“收款账号”等字段。
扈浩
2011-9-27
V2.1
罗锡飞
修改出金（3.5）的请求报文，增加“预约 标志”、“预约日期”、“预约时间”字段。
扈浩
2011-12-01
3.24.2响应报文39
3.25会员注册40
3.25.1请求报文40
3.25.2响应报文42
3.26附属账户签约状态查询43
3.26.1请求报文43
3.26.2响应报文43
中信银行B2B电子商务产品手册
目录引言 (3)业务理念 (4)适用对象 (5)业务模式与优势 (6)产品体系 (10)服务团队 (16)引言电子商务正以日新月异的发展速度引领着全社会消费思维的变革。
依托于现代信息技术的电子商务让传统交易摆脱了时间和地域的限制，使企业赢得更多资源配置优势，进一步扩展商机、降低交易成本、提高贸易效率，同时也让企业上下游产业链条更紧密的联系在一起,为企业甚至行业带来了更大的竞争优势。
作为国内最早推出电子商务服务的商业银行之一，中信银行的电子商务产品一直紧贴市场发展脉搏，顺应客户发展需求，在推出B2G、B2C等系列电子商务产品的基础上，又开发了以“资金监管、分户账管理、支付结算、线上融资”为核心的B2B电子商务产品。
通过设计符合客户业务需求的B2B电子商务产品，集成公司网银、支付网关、银企直联、手机银行、电话银行等多种渠道，以及整合客户经理、产品经理和技术专家在内的专业团队，中信银行专注于为开展B2B电子商务的企业客户提供全流程化、个性化、专业化的B2B电子商务服务解决方案。
服务E有道，商机更无限；在电子商务的旅途中，中信银行助您扬帆远行。
业务理念在中信，电子商务不仅是产品，更是服务，尤其是团队服务。
➢以产品和服务为基础我们悉心聆听客户所需，充分发挥专家团队智慧，全面整合多渠道资源，陆续研发推出了一系列技术含量高、竞争力强的电子商务产品。
除此之外，我们更加注重打造覆盖售前、售中和售后的全程服务体系，不断优化服务流程，致力于通过服务实现银行产品与客户需求的完美结合。
➢以专业的服务团队为依托专业服务团队是实现中信电子商务产品服务与客户需求有效对接的依托。
我们高度重视电子商务专业团队的建立、培养和管理，建立了先进的团队文化、服务理念、服务规范和服务流程，始终保持客户服务品质的统一和高效，使电子商务服务更加贴近客户需要。
➢以创造客户价值为目标中信电子商务服务以有效满足客户需求和为客户创造价值为目标。
通过与客户进行全面沟通并深入了解客户需求，为客户定制个性化的电子商务解决方案，为客户提供更加全面、专业、周到的电子商务服务，为企业在瞬息万变的市场中赢得最佳商机。
中国工商银行银企互联系统接口说明Version-4.3
中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005年07月目录1 帐户查询 (1)1.1 单帐户余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2 多帐户余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3 当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4 历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5 现金管理户当日明细查询 (9)提交包 (9)返回包 (9)1.6 现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (12)2 转帐支付（逐笔） (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (16)逐笔支付查询返回包 (16)3 企业财务室 (17)3.1 财务室批量指令 (17)提交包 (18)返回包 (19)3.2 财务室批量指令查询 (20)提交包 (20)返回包 (21)4 收费站 (22)4.1 批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2 批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (25)4.3 缴费个人信息查询 (26)提交包 (26)4.4 批量扣企业指令 (28)提交包 (28)返回包 (29)4.5 批量扣企业指令查询 (30)提交包 (30)返回包 (30)4.6 缴费企业信息查询（只查已签订协议的） (32)提交包 (32)返回包 (32)5 批量代理汇兑 (33)5.1 代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2 代理汇兑指令查询 (36)提交包 (36)返回包 (36)5.3 网点信息下载 (38)提交包 (38)返回包 (39)6 批量外汇汇款 (39)6.1 集团内外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (40)返回包 (41)6.2 集团内外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (42)6.3 B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (45)6.4 B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (46)6.5 国内外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (49)6.6 国内外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (50)7 电子商务 (51)7.1 B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2 B2C退货、返还、转付指令查询 (54)返回包 (55)7.3 B2B订购指令查询 (57)提交包 (57)返回包 (58)7.4 B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5 C2C订购指令查询 (62)提交包 (62)返回包 (63)7.6 B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7 个人联名卡签权指令 (67)提交包 (67)返回包 (67)8 工资单 (68)8.1 工资单文件上传 (68)提交包 (68)返回包 (70)8.2 工资单文件查询 (70)提交包 (71)返回包 (71)8.3 工资单文件删除 (72)提交包 (72)返回包 (73)9 附录错误代码 (74)9.1 明文返回的错误代码 (74)9.2 xml中retCode的错误代码 (74)1帐户查询1.1 单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur> 例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2 多帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3 当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4 历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5 现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4> </opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6 现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易帐号</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方帐号</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款帐号</Pay_Dep_Acc> （35位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> （60位） ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款帐号</Rec_Dep_Acc> （35位） ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0：它行 1：工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>（60位）--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> （18位） ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> （20位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0：普通 1：加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2> <Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name> ---必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID（15位）</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssSSS）</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项（提交指令中的包ID）<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。
中信银行银企直联测试计划表
企业名称
所属行业
企业联系人
联系电话
厂商名称
客户类型
□单一□集团□电商
客户属性
□全行性战略客户□区域性战略客户□其他
企业详细信息（企业的资金管理现状，企业信息化建设情况，企业对我行的贡献及未来价值，他行直联业务开通情况等）
测试内容：（说明业务功能、测试目标，可参照《中信银行银企直联业务功能清单》）
查询类：账户余额查询、账户明细查询、交易明细查询、账户历史余额查询
支付类：支付转账、内部转账、财务报销、其他代付、手动归集、手动下拨、收拨明细查询等
测试计划安排：（说明测试时间、测试计划、拟上线时间）
测试环境：（说明测试环境、测试数据等需求）
特殊处理：(说明参数、批量等工作是否有特殊要求)
其他说明：
1.是否需要合作伙伴配合测试，合作伙伴测试准备情况；
2.其他需要提供的信息。
受理网点月日
分行公司银行部意见：
部门公章
经办人：联系电话
年月日
中信银行B2B电子商务会员申请表
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填表说明
1.此表由会员填写，不需要的功能无须填写；本表一式二份，客户留存一份，银行留存一份，具有同等法律效力。
2.会员初次申请时需将两联表格填写齐全；非初次申请，可根据申请内容选择部分内容填写，也可全部填写。
银行以客户提交的最后一份表格为准，并严格按照客户在表中所填写的情况进行相关设置。
3.填写人应在所选项前的“□”中打“√”，其余打“×”。
4.如会员交易资金账户需要绑定的出入金账户数量超过2个，需另行填写一份申请表。
5.“企业签章”必须按要求加盖清楚且与银行预留印鉴一致。
6.附属账号由5位集群ID+14位账号构成，用户只需填写后14位。
7.业务说明：
1)商户编号为商户开通B2B电子商务业务后，由系统自动生成；集群
ID为19位附属账号的前5位编号，同一附属账户体系下集群ID相
同。
2)网关业务：限定了网站的会员能使用的网关业务范围。
3)出入金结算账户数量：限定了以商户交易资金汇总账户作为主体账
户的附属账户体系内附属账户（不仅是会员附属账户）绑定出入金
结算账户数量的上限。
4)出入金绑定账户是与会员交易资金账户绑定自动出入金关系的实体
结算账户，既可以是我行也可以是他行的账户。
中信银行公司金融电子银行标准模式配置表(CCEBT63a)
第一联分中心留存第二联客户留存填表说明：⒈“标准模式”适用于业务流程较为固定的企业客户。
此模式下的操作员只能按照预先设定的一种流程权限执行操作。
在此模式中，客户可进行用户信息的增加、修改和删除,且按照一种业务流程给操作员设定权限。
我行将严格按照客户在本申请表中所填写的情况来进行相关的设置。
⒉客户在填写本表时，应在所选项前的“□”中打“√”，其余打“×”。
⒊不同申请种类的必填项：⑴“申请证书”必填项包括：用户名、证件类型、证件号码、用户类型、密码收取方式。
⑵“恢复证书”必填项包括：用户名、证件类型、证件号码、USB Key编号、密码收取方式。
⑶“解锁密码”必填项包括：用户名、证件类型、证件号码。
⑷“重置密码”必填项包括：用户名、证件类型、证件号码、密码收取方式。
⑸“注销用户”必填项包括：用户名、证件类型、证件号码、USB Key编号。
⑹“变更用户信息”必填项包括：用户需要修改的相关信息。
⒋“一般用户”是指客户通过银行赋予其基本业务操作权限（查询、转账等）的操作员；“管理员用户”是指在一般用户权限基础上还具备客户管理、用户管理、业务管理等权限的操作员，若需指定“管理员用户”则至少需指定2名。
⒌“用户代码”一项由银行填写。
⒍“固话”和“移动电话”为选填项，但建议填写，方便银行因业务需要联系对应操作员。
⒎新增操作员时，“USB Key编号”一项由银行填写；修改或删除操作员时，“USB Key编号”一项由客户填写，“USB Key编号”即印在其背面的10位印刷号。
⒏只有用户申请“银企直联”渠道时，才需要填写与系统绑定的IP地址或MAC地址，“银企直联渠道”的用户不能同时为其他渠道的用户。
⒐以上各种申请类型中，涉及到密码收取方式时，若密码收取方式选择“邮寄密码信封”，则“邮寄地址”及“邮编”为必填项。
⒑非银企直联渠道用户多于两个，银企直联渠道用户多于一个，请另填一份此表。
⒒业务流程设定：⑴申请银企直联渠道的客户，经办岗操作员只能是银企直联渠道用户，审核岗用户必须为除银企直联渠道之外其他渠道的用户。
资料5：中国邮政储蓄银行银企接口配置说明书(V1.0)
中国邮政储蓄银行银企直联系统企业接口开发说明书2011年12月目录1邮政储蓄银行银企互联系统企业接口开发说明书................................................................... 1-41.1概述........................................................................................................................... 1-41.2适用范围................................................................................................................... 1-41.3开发环境................................................................................................................... 1-41.3.1商家接口xml配置IDE................................................................................ 1-41.3.2商家接口xml应用环境............................................................................... 1-51.3.3银企直联后台应用环境............................................................................... 1-51.3.4公司业务系统后台....................................................................................... 1-51.4开发流程（以天津社保为例）............................................................................... 1-61邮政储蓄银行银企互联系统企业接口开发说明书1.1概述为实现中国邮政储蓄银行银企互联系统与企业管理系统（ERP）的无缝对接，为企业提供专业化金融服务，需针对不同企业服务快速配置不同功能接口，本文档提供了接口快速配置方法。
招商银行银企直连开发指南4.3.1
1 系统简介...................................................................................................................................5 1.1 概述...............................................................................................................................5 1.2 背景...............................................................................................................................5 1.2.1 前置机式直联（推荐）：...............................................................................5 1.2.2 嵌入式直联：...................................................................................................5 1.3 阅读对象.......................................................................................................................6 1.4 术语定义.......................................................................................................................6
银企平台部署指南NEW
研发内网请到\\192.168.16.35\pt_ebg620\EBG_GCDROM下载安装包，最新版本为6.2。
下面讲述具体的安装步骤。
第一步
第二步
第三步
第四步
第五步
第六步
第七步
安装完毕。
2.3.
银企平台提供Web Service接口，K3或者EAS要调用这些接口必须先设置银行互联平台的网络地址和端口。此网络地址就是银企网关安装电脑的网络地址，为了后面的文档方便引用，在此将此地址定义成【网关地址】。
说明
银行接口类别：选择企业与银行签订银企服务协议的银行。
版本：选择企业与银行签订银企服务协议的银行银企版本。下表为系统目前支持的银企版本。根据实际情况选择。
选择完具体的银行版本，界面空白的编辑框为该版本需要设置的内容，需要将银行提供的信息输入并保存。
各银行版本的简写如下：
序号
银行版本名称
银行版本简写
1、将licensefile配置为license的文件名，假设license的文件名为licence.dat，则配置如下：
licensefile=licence.dat
2、将banks2Use配置为所要使用的银行版本简写(请参考下表)，接口简写之间用逗号隔开，假设您要使用工行推广版和中国农业银行企业银行平台3.0版本，则配置如下：
一般情况下前置机的部署都是由银行人员到现场进行部署。
正式上线：
测试完成后，需要在正式环境部署银行前置机。
2.7.
网络安全部署方案
银企平台网络部署图
资金系统地应用服务器、银企平台与银企前置机被单独独立部署在一个独立的网段，由资金中心人员单独使用。从部署拓扑来看，资金系统应用服务器在网络上与EAS其它系统在不同的安全域上，这样可以做到诸如通过IP限制访问等网络级别的安全策略，比如只有此网段的人才能访问部署了资金模块的EAS应用服务器。
银企直联服务协议
银企直联服务协议附3凭证种类:8052/凭证代码:110凭证号：招商银行网上“企业银行”银企直联服务协议甲方（全称）：招商银行分（支）行负责人:地址:乙方（全称）：法定代表人:地址:鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”银企直联服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：第一条关于网上“企业银行”银企直联的定义及服务范围网上“企业银行”银企直联是招商银行提供的一种网上“企业银行”系统与企业、事业单位的财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的直接联接的接入方式。
以下简称银企直联。
银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企事业单位计算机系统的平滑对接和有机融合。
企事业单位通过财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付、代发代扣、供应链金融业务等业务操作。
此外，－1－银企直联可以为企事业单位在其系统中开发和定制个性化功能提供支持。
第二条银企直联的交易方式和安全银企直联采用数字签名交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为直联业务的合法有效印鉴。
数字证书是甲方确认乙方在银企直联中身份的唯一有效依据，甲乙双方均认可在银企直联中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。
甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的安全连接，采取必要的手段和措施保证安全、准确地交换业务数据。
第三条有关依据本协议开通的直联服务的维护，将由乙方以向甲方提供《招商银行网上“企业银行”维护申请表》或《招商银行网上“企业银行”供应链金融业务银企直联功能申请表》（以下统称“《申请表》”）的形式提出，该《申请表》仅加盖乙方公章及法定代表人/单位负责人签章即可对乙方发生约束力。
维护自甲方收到该《申请表》并完成相关维护操作之日生效。
第四条服务收费银企直联需收取一次性开通费人民币___________元，乙方在申请开通时一次向甲方交纳,由甲方在乙方指定的账户中直接扣收。
中信银行银企直联接口说明书(电子商务)V5.0.0.0
中信银行银企直联接口说明书（电子商务）版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP 请求报文 (1)1.2 HTTP 响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML 报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 电子商务网上支付 (4)3.1.1 指定时间段订单查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 对账文件下载 (6)3.1.2.1 请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 订单通知查询 (7)3.1.3.1 请求报文 (7)3.1.3.2 响应报文 (8)3.1.4 订单通知查询确认 (8)3.1.4.1 请求报文 (9)3.1.4.2 响应报文 (9)3.1.5 第三方商户充值退回经办 (9)3.1.5.1 请求报文 (9)3.1.5.2 响应报文 (10)3.1.6 第三方商户充值退回汇总查询 (11)3.1.6.1 请求报文 (11)3.1.6.2 响应报文 (12)3.1.7 第三方商户充值退回明细查询 (13)3.1.7.1 请求报文 (13)3.1.7.2 响应报文 (14)3.1.8 第三方商户提现经办 (15)3.1.8.1 请求报文 (15)3.1.8.2 响应报文 (16)3.1.9 第三方商户提现汇总查询 (17)3.1.9.1 请求报文 (17)3.1.9.2 响应报文 (17)3.1.10 第三方商户提现明细查询 (18)3.1.10.1 请求报文 (18)3.1.10.2 响应报文 (19)3.1.11 B2C 商户退款经办 (20)3.1.11.1 请求报文 (20)3.1.11.2 响应报文 (21)3.1.12 B2C 商户退款汇总查询 (22)3.1.12.1 请求报文 (22)3.1.12.2 响应报文 (23)3.1.13 B2C 商户退款明细查询 (24)3.1.13.1 请求报文 (24)3.1.13.2 响应报文 (24)3.2 多渠道商务平台 (25)3.2.1 订单信息新增 (25)3.2.1.1 请求报文 (26)3.2.1.2 响应报文 (28)3.2.2 订单状态修改 (28)3.2.2.1 请求报文 (28)3.2.2.2 响应报文 (29)3.2.3 上下行短信查询 (29)3.2.3.1 请求报文 (29)3.2.3.2 返回报文 (30)3.2.4 交易结果查询 (31)3.2.4.1 请求报文 (31)3.2.4.2 响应报文 (31)第四章附录 (34)4.1 证件类型 (34)4.2 批次受理状态 (34)4.3 交易状态 (34)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP 协议。
电子银行宣传手册(银企直连)
电子银行宣传手册（银企直连）V1.0国家开发银行2015年12月二、银企直联1、产品简要介绍银企直连是企业和银行之间信息交互的重要手段，是二者建立业务往来的重要渠道：客户通过自身财务系统直接发布指令，通过与银行之间建立的专线或VPN网络连接直接发送至银行主机，进行银行审批及转账处理，处理结果实时或日终返回给企业财务系统。
2、产品服务功能3、产品特色或亮点功能◆信贷业务客户可发起借款申请、信贷资金付款通知或自有资金付款通知业务。
该笔申请或通知会直接提交到银行内部工作流中。
◆现金业务客户签约、开通现金管理业务后，即可享受资金归集，归集明细查询等服务，对外支付实时到账，全过程无落地直通式处理。
◆信息安全在安全方面，开行银企直联支持使用硬件加密机设备的方式建立SSL安全通道链接，实现信息的安全性与私密性。
接口采用电子证书的方式来保证集团客户与银企直连系统间的身份验证、中间信息传递的完整性，以便进行电子商务安全当中非常重要的交易身份辨识、不可抵赖、防止篡改等功能。
4、如何申请、办理客户与开行签订银企直联相关协议及申请表后，待开行银企直联与企业平台对接完成，且开行方面完成客户信息及安全设备配置工作后，即可开始使用。
5、小常识或提示F：系统是否支持365*24小时连接？是否需要每日签到？Q：系统支持365*24小时连接，不需要每日签到。
F：直联前置机是否支持断线重连？Q：支持。
F：接口功能调用是否有频度限制？如果有频度是如何限制的？Q：目前无频度限制。
F：直联系统对网络是否有要求，是否一定要求专线？Q：企业连接银企直联可采用专线或互联网这两种连接途径。
采用互联网连接途径时，企业需要为企业端的专用加密设备分配一个固定的公网IP地址。
F：双方交互报文上安全和加密机制是怎样的？Q：企业端和银行端在专用加密设备建立的SSL安全连接通道内交互报文，加密设备会对报文进行签名和验签。
F：请协助提供贵行相关直联产品的材料（包括相关接口文档）。
银企直联产品业务功能说明
接入方式支持专线（DDN）接入和公网（Internet）接入DDN专线接入的优缺点优点：独立带宽保证缺点：维护运营和初始成本较高。
Internet公网接入的优缺点优点：成本低廉，多种方式连接自由度较高，维护简单缺点：非独立带宽连接速度会受影响，但由于各种宽带接入公网的连接方法越来越多对速度的影响将大幅降低现推广客户中银河证券，海通证券，上海金山石化采用公网接入网络安全客户端采用专用加密签名设备（信安公司NetLink软加密和硬加密产品）保证数据传输的安全。
实用文档银企直联业务服务内容帐户管理1)签约帐户管理登记企业签约帐户，在签约范围内的帐户交易申请我行才可受理，并依据合同的变化进行维护。
允许集团公司和非集团公司两类客户接入。
对于非集团公司客户系统以该企业在我行的客户号未接入标识。
对于集团客户系统则以母公司客户号作为该直联客户的接入标识。
2)付款帐户限制在签约帐户范围内指定可对外支付的帐户。
只有在此约定帐户范围内的对外支付申请系统才予受理。
签约帐号可指定支付申请时的单笔支付限额，超过此限额的支付申系统不予受理。
2．数据查询1)帐户余额查询查询已签约帐户范围内某个或多个帐户的即时帐户余额2)交易明细查询（一个月内）查询已签约帐户范围内某个帐户指定时间间隔内的交易明细发生情况，交易明细查询内容和纸制对帐单内容相符。
只允许查询时间间隔为一个月内的数据实用文档3)支付申请信息查询查询客户提交的银企直联支付申请的交易信息。
可依据提交支付申请时银行返回的提交编号进行查询，银行返回该支付申请的相关信息包括处理状态。
3．支付业务1)单笔支付企业通过银企直联单笔向我行提交转帐申请，必须满足以下条件：（1）付款帐户必须在签约帐户范围内（2）收款帐户不在签约帐户范围内的，付款帐户必须为允许对外付款银行受理后产生支付申请编号返回企业系统，表明银行受理成功。
支付申请受理成功时不即时作扣款处理。
对于收付款帐号都在我行系统内的转帐即时完成，其他支付申请将由付款帐号开户行柜员及时补录相关信息后通过相应的汇路进行划付处理。
中信银行银企直联接口说明书(集团客户)V5.0.0.0剖析
中信银行银企直联接口说明书(集团客户)版本V5.0.0.0目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 账户管理 (4)3.1.1 余额查询 (4)3.1.1.1 请求报文 (4)3.1.1.2 响应报文 (4)3.1.2 账户明细信息查询 (5)3.1.2.1请求报文 (6)3.1.2.2 响应报文 (6)3.1.3 账户明细概要信息查询 (8)3.1.3.1请求报文 (8)3.1.3.2 响应报文 (9)3.1.4 账户明细详细信息查询 (10)3.1.4.1 请求报文 (10)3.1.4.2 响应报文 (11)3.1.5 账户历史余额查询 (12)3.1.5.1 请求报文 (12)3.1.5.2 响应报文 (13)3.1.6 他行账户余额查询 (14)3.1.6.1 请求报文 (14)3.1.6.2 响应报文 (14)3.1.7 他行账户明细信息查询 (16)3.1.7.1 请求报文 (16)3.1.7.2 响应报文 (16)3.1.8 他行交易明细信息查询 (17)3.1.8.1 请求报文 (17)3.1.8.2 响应报文 (18)3.2 支付转账 (19)3.2.1 内部转账 (19)3.2.1.1 请求报文 (19)3.2.1.2 响应报文 (20)3.2.2 对外支付 (21)3.2.2.1 请求报文 (22)3.2.2.2 响应报文 (23)3.2.3 财务报销 (24)3.2.3.1 请求报文 (24)3.2.3.2 响应报文 (25)3.2.4 批量支付经办 (26)3.2.4.1 请求报文 (26)3.2.4.2 响应报文 (29)3.2.5 批量支付汇总查询 (30)3.2.5.1 请求报文 (30)3.2.5.2 响应报文 (30)3.2.6 批量支付明细查询 (31)3.2.6.1请求报文 (31)3.2.6.2 响应报文 (32)3.3 代理业务 (33)3.3.1 代发工资导入 (33)3.3.1.1 请求报文 (33)3.3.1.2 响应报文 (35)3.3.2 代发工资汇总查询 (35)3.3.2.1 请求报文 (36)3.3.2.2 响应报文 (37)3.3.3 代发工资明细查询 (38)3.3.3.1 请求报文 (39)3.3.3.2 响应报文 (39)3.3.4 其他代付导入 (40)3.3.4.1 请求报文 (40)3.3.4.2 响应报文 (42)3.3.5 其他代付汇总查询 (42)3.3.5.1 请求报文 (43)3.3.5.2 响应报文 (43)3.3.6 其他代付明细查询 (44)3.3.6.1 请求报文 (45)3.3.6.2 响应报文 (46)3.3.7 代理收款导入 (47)3.3.7.1 请求报文 (47)3.3.7.2 响应报文 (48)3.3.8 代理收款汇总查询 (48)3.3.8.1 请求报文 (50)3.3.8.2 响应报文 (50)3.3.9 代理收款明细查询 (51)3.3.9.1 请求报文 (52)3.3.9.2 响应报文 (52)3.3.10现金管理代理收款信息上传（推送账单） (53)3.3.10.1 请求报文 (54)3.3.10.2 响应报文 (55)3.3.11 现金管理代理收款信息查询（推送账单） (56)3.3.11.1 请求报文 (56)3.3.11.2 响应报文 (56)3.3.12 协议代理收款经办 (57)3.3.12.1 请求报文 (57)3.3.12.2 响应报文 (58)3.3.13 协议代理收款查询 (58)3.3.13.1 请求报文 (58)3.3.13.2 响应报文 (59)3.3.14 代理支付转账 (61)3.3.14.1 请求报文 (61)3.3.14.2 响应报文 (62)3.3.15 代理支付明细查询 (63)3.3.15.1 请求报文 (63)3.3.15.2 响应报文 (63)3.4 流动性管理 (65)3.4.1手动归集 (65)3.4.1.1 请求报文 (65)3.4.1.2 响应报文 (66)3.4.2 手动下拨 (66)3.4.2.1 请求报文 (67)3.4.2.2 响应报文 (67)3.4.3 收拨明细查询 (68)3.4.3.1 请求报文 (68)3.4.3.2 响应报文 (69)3.4.4 现金管理积数查询（当期） (71)3.4.4.1 请求报文 (71)3.4.4.2 响应报文 (71)3.4.5 现金管理积数查询（历史） (72)3.4.5.1 请求报文 (73)3.4.5.2 响应报文 (73)3.4.6 现金池可用资金查询 (75)3.4.6.1请求报文 (75)3.4.6.2 响应报文 (75)3.4.7 成员单位可用资金查询 (76)3.4.7.1 请求报文 (76)3.4.7.2 响应报文 (77)3.4.8 现金池参数查询 (78)3.4.8.1请求报文 (78)3.4.8.2 响应报文 (79)3.4.9 现金管理额度查询 (82)3.4.9.1 请求报文 (82)3.4.9.2 响应报文 (83)3.4.10 现金池信息查询 (83)3.4.10.1 请求报文 (83)3.4.10.2 响应报文 (84)3.4.11 内部利率查询 (85)3.4.11.1 请求报文 (85)3.4.11.2 响应报文 (86)3.4.12 内部利率设置 (87)3.4.12.1 请求报文 (87)3.4.12.2 响应报文 (88)3.4.13 额度管理查询 (88)3.4.13.1 请求报文 (88)3.4.13.2 响应报文 (89)3.4.14 额度管理经办 (90)3.4.14.1 请求报文 (90)3.4.14.2 响应报文 (91)3.4.15 现金池自动规则查询 (91)3.4.15.1 请求报文 (91)3.4.15.2 响应报文 (92)3.4.16 现金池自动规则管理经办 (94)3.4.16.1 请求报文 (94)3.4.16.2 响应报文 (95)3.4.17 现金池自动规则管理经办结果查询 (95)3.4.17.1 请求报文 (95)3.4.17.2 响应报文 (96)3.4.18 不归集额度查询 (97)3.4.18.1 请求报文 (98)3.4.18.2 响应报文 (98)3.4.19 不归集额度设置经办 (99)3.4.19.1 请求报文 (99)3.4.19.2 响应报文 (100)3.4.20 不归集额度计划新增经办 (100)3.4.20.1 请求报文 (100)3.4.20.2 响应报文 (101)3.4.21 不归集额度计划管理经办查询 (101)3.4.21.1 请求报文 (102)3.4.21.2 响应报文 (102)3.4.22 不归集额度计划管理 (104)3.4.22.1 请求报文 (104)3.4.22.2 响应报文 (105)3.4.23 不归集额度计划管理经办结果查询 (105)3.4.23.1 请求报文 (105)3.4.23.2 响应报文 (106)3.4.24 成员单位利息计算经办查询 (107)3.4.24.1 请求报文 (107)3.4.24.2 响应报文 (108)3.4.25 成员单位利息计算经办 (109)3.4.25.1 请求报文 (109)3.4.25.2 响应报文 (110)3.4.26 成员单位利息计算经办结果查询 (111)3.4.26.1 请求报文 (111)3.4.26.2 响应报文 (111)3.4.27 成员单位利息分配经办查询 (112)3.4.27.1 请求报文 (113)3.4.27.2 响应报文 (113)3.4.28 成员单位利息分配经办 (115)3.4.28.1 请求报文 (115)3.4.28.2 响应报文 (116)3.4.29 成员单位利息分配经办结果查询 (116)3.4.29.1 请求报文 (117)3.4.29.2 响应报文 (117)3.5 附属账户 (118)3.5.1 附属账户支付转账 (118)3.5.1.1 请求报文 (119)3.5.1.2 响应报文 (120)3.5.2 附属账户内部转账 (120)3.5.2.1 请求报文 (121)3.5.2.2 响应报文 (122)3.5.3 附属账户资金初始化 (122)3.5.3.1 请求报文 (122)3.5.3.2 响应报文 (123)3.5.4 附属账户调账 (123)3.5.4.1 请求报文 (124)3.5.4.2 响应报文 (125)3.5.5 附属账户信息查询 (125)3.5.5.1 请求报文 (125)3.5.5.2 响应报文 (126)3.5.6 附属账户余额查询 (127)3.5.6.1 请求报文 (127)3.5.6.2 响应报文 (128)3.5.7 附属账户交易明细查询 (129)3.5.7.1 请求报文 (129)3.5.7.2 响应报文 (129)3.5.8 附属账户利息计算经办查询 (131)3.5.8.1 请求报文 (131)3.5.8.2 响应报文 (131)3.5.9 附属账户利息计算经办 (132)3.5.9.1 请求报文 (133)3.5.9.2 响应报文 (133)3.5.10 附属账户利息计算经办结果查询 (134)3.5.10.1 请求报文 (134)3.5.10.2 响应报文 (134)3.5.11 附属账户利息分配经办查询 (135)3.5.11.1 请求报文 (136)3.5.11.2 响应报文 (136)3.5.12 附属账户利息分配经办 (137)3.5.12.1 请求报文 (137)3.5.12.2 响应报文 (138)3.5.13 附属账户利息分配经办结果查询 (138)3.5.13.1 请求报文 (138)3.5.13.2 响应报文 (139)3.5.14 附属账户费用计算经办 (140)3.5.14.1 请求报文 (140)3.5.14.2 响应报文 (141)3.5.15 附属账户费用计算查询 (141)3.5.15.1 请求报文 (142)3.5.15.2 响应报文 (142)3.5.16 附属账户参数设置经办 (143)3.5.16.1 请求报文 (143)3.5.16.2 响应报文 (144)3.5.17 附属账户参数设置查询 (145)3.5.17.1 请求报文 (145)3.5.17.2 响应报文 (145)3.5.18 附属账户关联账户查询 (147)3.5.18.1 请求报文 (147)3.5.18.2 响应报文 (147)3.5.19 附属账户历史余额查询 (148)3.5.19.1 请求报文 (149)3.5.19.2 响应报文 (149)3.6 投资理财 (150)3.6.1 活期转定期经办 (150)3.6.1.1 请求报文 (150)3.6.1.2 响应报文 (151)3.6.2 定期转活期经办 (151)3.6.2.1 请求报文 (151)3.6.2.2 响应报文 (152)3.6.3 定期存款查询 (152)3.6.3.1请求报文 (153)3.6.3.2 响应报文 (153)3.6.4 活期转通知经办 (155)3.6.4.1请求报文 (155)3.6.4.2 响应报文 (155)3.6.5 取款通知经办 (156)3.6.5.1 请求报文 (156)3.6.5.2 响应报文 (156)3.6.6 通知取消经办 (157)3.6.6.1 请求报文 (157)3.6.6.2 响应报文 (157)3.6.7 通知存款提前支取经办 (158)3.6.7.1 请求报文 (158)3.6.7.2 响应报文 (159)3.6.8 通知取消经办前查询 (159)3.6.8.1 请求报文 (159)3.6.8.2 响应报文 (160)3.6.9 通知存款查询 (161)3.6.9.1 请求报文 (161)3.6.9.2 响应报文 (162)3.7 第三方存管 (163)3.7.1 台账账号信息查询 (163)3.7.1.1 请求报文 (163)3.7.1.2 响应报文 (164)3.7.2 存管资金查询 (164)3.7.2.1 请求报文 (165)3.7.2.2 响应报文 (165)3.7.3 证券转银行经办 (166)3.7.3.1 请求报文 (166)3.7.3.2 响应报文 (167)3.7.4 银行转证券经办 (167)3.7.4.1 请求报文 (168)3.7.4.2 响应报文 (168)3.7.5 银证转账明细查询 (169)3.7.5.1 请求报文 (169)3.7.5.2 响应报文 (169)3.8 付款管理 (171)3.8.1 应付账单经办查询 (171)3.8.1.1 请求报文 (171)3.8.1.2 响应报文 (171)3.8.2 应付账单 (172)3.8.2.1 请求报文 (172)3.8.2.2 响应报文 (173)3.8.3 增加收款单位 (173)3.8.3.1 请求报文 (173)3.8.3.2 响应报文 (174)3.8.4 删除收款单位 (176)3.8.4.1 请求报文 (176)3.8.4.2 响应报文 (177)3.8.5 查询收款单位 (178)3.8.5.1 请求报文 (178)3.8.5.2 响应报文 (178)3.8.6 收款单位下载 (179)3.8.6.1 请求报文 (179)3.8.6.2 响应报文 (180)3.8.7 收款单位分组前查询 (181)3.8.7.1 请求报文 (181)3.8.7.2 响应报文 (181)3.8.8 收款单位分组设置 (182)3.8.8.1 请求报文 (182)3.8.8.2 响应报文 (183)3.8.9 收款单位分组查询 (184)3.8.9.1 请求报文 (184)3.8.9.2 响应报文 (184)3.9 授信业务 (185)3.9.1 授信额度信息查询 (185)3.9.1.1 请求报文 (185)3.9.1.2 响应报文 (186)3.9.2 贷款信息查询 (187)3.9.2.1 请求报文 (187)3.9.2.2 响应报文 (187)3.10 用户服务 (189)3.10.1 标准费率查询 (189)3.10.1.1 请求报文 (189)3.10.1.2 响应报文 (190)3.10.2 优惠费率查询 (192)3.10.2.1 请求报文 (192)3.10.2.2 响应报文 (192)3.11 跨行业务协议 (194)3.11.1 查询业务协议查询 (194)3.11.1.1 请求报文 (194)3.11.1.2 响应报文 (194)3.11.2 支付业务协议查询 (196)3.11.2.1 请求报文 (196)3.11.2.2 响应报文 (196)3.12 保证金 (198)3.12.1 保证金账户开立经办 (198)3.12.1.1 请求报文 (198)3.12.1.2 响应报文 (199)3.12.2 保证金开立查询 (200)3.12.2.1 请求报文 (200)3.12.2.2 响应报文 (200)3.12.3 保证金账户查询 (202)3.12.3.1 请求报文 (202)3.12.3.2 响应报文 (202)3.13 备付金监管 (203)3.13.1 备付金账户余额查询(他行) (203)3.13.1.1 请求报文 (204)3.13.1.2 响应报文 (204)3.13.2 备付金账户明细查询（他行） (205)3.13.2.1 请求报文 (205)3.13.2.2 响应报文 (206)3.13.3 备付金账户余额查询(本行) (207)3.13.3.1 请求报文 (207)3.13.3.2 响应报文 (208)3.13.4 备付金账户明细查询（本行） (209)3.13.4.1 请求报文 (209)3.13.4.2 响应报文 (209)3.13.5 备付金归集经办 (211)3.13.5.1 请求报文 (211)3.13.5.2 响应报文 (212)3.13.6 备付金特殊交易 (212)3.13.6.1 请求报文 (212)3.13.6.2 响应报文 (213)3.13.7 白名单经办(新增) (214)3.13.7.1 请求报文 (214)3.13.7.2 响应报文 (215)3.13.8 白名单经办（修改） (215)3.13.8.1 请求报文 (215)3.13.8.2 响应报文 (216)3.13.9 白名单经办（删除） (216)3.13.9.1 请求报文 (216)3.13.9.2 响应报文 (217)3.13.10 白名单（查询） (217)3.13.10.1 请求报文 (217)3.13.10.2 响应报文 (218)3.13.11 预付卡备付金支付经办 (219)3.13.11.1 请求报文 (219)3.13.11.2 响应报文 (221)3.13.12 非预付卡备付金支付经办 (221)3.13.12.1 请求报文 (222)3.13.12.2 响应报文 (223)3.13.13 预付卡备付金其他代付经办 (224)3.13.13.1 请求报文 (224)3.13.13.2 响应报文 (225)3.13.14 非预付卡备付金其他代付经办 (226)3.13.14.1 请求报文 (226)3.13.14.2 响应报文 (227)3.13.15 预付卡备付金其他代付明细查询 (227)3.13.15.1 请求报文 (228)3.13.15.2 响应报文 (229)3.13.16 非预付卡备付金其他代付明细查询 (230)3.13.16.1 请求报文 (231)3.13.16.2 响应报文 (231)3.14 智能存款 (232)3.14.1 通知型智能存款账户余额查询 (232)3.14.1.1 请求报文 (232)3.14.1.2 响应报文 (233)3.14.2通知型智能存款明细查询 (234)3.14.2.1 请求报文 (234)3.14.2.2 响应报文 (234)3.14.3 通知型智能存款解除关联前查询 (236)3.14.3.1 请求报文 (236)3.14.3.2 响应报文 (236)3.14.4 通知型智能存款解除关联 (238)3.14.4.1 请求报文 (238)3.14.4.2 响应报文 (238)3.14.5定期型智能存款账户余额查询 (239)3.14.5.1 请求报文 (239)3.14.5.2 响应报文 (239)3.14.6定期型智能存款明细查询 (240)3.14.6.1 请求报文 (240)3.14.6.2 响应报文 (241)3.14.7定期型智能存款解除关联前查询 (243)3.14.7.1 请求报文 (243)3.14.7.2 响应报文 (243)3.14.8定期型智能存款解除关联 (244)3.14.8.1 请求报文 (244)3.14.8.2 响应报文 (245)3.14.9 组合型智能存款明细查询 (245)3.14.9.1 请求报文 (245)3.14.9.2 响应报文 (246)3.14.10组合型智能存款账户交易查询 (247)3.14.10.1 请求报文 (247)3.14.10.2 响应报文 (248)3.14.11组合型智能存款利息汇总查询 (249)3.14.11.1 请求报文 (249)3.14.11.2 响应报文 (250)3.14.12组合型智能存款利息明细查询 (251)3.14.12.1 请求报文 (251)3.14.12.2 响应报文 (251)3.14.13组合型智能存款利息凭证信息查询 (252)3.14.13.1 请求报文 (253)3.14.13.2 响应报文 (253)3.14.14靠档型智能存款明细查询 (254)3.14.14.1 请求报文 (254)3.14.14.2 响应报文 (255)3.14.15靠档型智能存款账户交易查询 (256)3.14.15.1 请求报文 (256)3.14.15.2 响应报文 (257)3.14.16靠档型智能存款利息汇总查询 (258)3.14.16.1 请求报文 (258)3.14.16.2 响应报文 (259)3.14.17靠档型智能存款利息明细查询 (260)3.14.17.1 请求报文 (260)3.14.17.2 响应报文 (260)3.14.18靠档型智能存款利息凭证信息查询 (261)3.14.18.1 请求报文 (261)3.14.18.2 响应报文 (262)3.15 其他 (263)3.15.1 城市代码对照表下载 (263)3.15.1.1 请求报文 (263)3.15.1.2 响应报文 (264)3.15.2 货币代码对照表下载 (264)3.15.2.1 请求报文 (264)3.15.2.2 响应报文 (265)3.15.3 支付联行信息查询 (265)3.15.3.1 请求报文 (265)3.15.3.2 响应报文 (266)3.15.4 工作日下载 (267)3.15.4.1 请求报文 (267)3.15.4.2 响应报文 (267)3.15.5 账号名称校验 (268)3.15.5.1 请求报文 (268)3.15.5.2 响应报文 (268)3.15.6 交易状态查询 (269)3.15.6.1 请求报文 (269)3.15.6.2 响应报文 (270)3.15.7 网银互联参与机构信息查询 (270)3.15.7.1 请求报文 (271)3.15.7.2 响应报文 (271)第四章附录 (272)4.1 证件类型 (272)4.2 制单状态 (272)4.3 交易类型 (272)4.4 发起方标志 (273)4.5 交易请求码列表 (274)4.6 协议状态 (275)4.7 业务种类 (275)4.8 批量支付交易状态 (276)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。
银企直联 手册
银企直联手册
银企直联是一种用于企业与银行之间直接完成业务交易的电子化工具。
以下是银企直联手册的概要内容：
1.银企直联的概念和背景。
介绍银企直联的定义、发展背景和产生的原因。
2.银企直联的实现方式。
介绍银企直联的实现方式：基于电子银行客户端和系统对接、基于网
上银行和企业ERP系统对接、基于API接口对接等。
3.银企直联的系统组成和工作流程。
介绍银企直联的系统组成、工作流程和主要功能模块。
4.银企直联的应用场景与优势。
介绍银企直联的应用场景，包括企业财务管理、供应链金融、电子商
务等，并分析其优劣势。
5.银企直联的注意事项与安全保障。
提醒用户注意信息安全风险，并介绍银企直联的安全保障措施，例如
加密技术、身份认证、访问控制等。
6.银企直联的开发流程和测试方法。
介绍银企直联的开发流程和测试方法，包括需求分析、系统设计、接
口开发、测试验证等步骤。
7.银企直联的实施和维护。
介绍银企直联的实施和维护过程，包括项目管理、系统集成、数据迁移、运维管理等。
8.银企直联的发展趋势和未来展望。
预测银企直联未来的发展趋势和应用场景，分析其对金融行业和企业经营管理的影响。
中国工商银行银企互联系统接口说明Version
中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005 年 07 月目录返回包 .....................................................................1.6现金管理户历史明细查询..................................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................4.6缴费企业信息查询（只查已签订协议的）5.3 网点信息下载..................................................................6.2 集团内外汇资金调拨指令查询..............................................提交包 .....................................................................提交包 .....................................................................7.7个人联名卡签权指令......................................................8.2 工资单文件查询...........................................................9.1 明文返回的错误代码......................................................1 帐户查询1.1单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceOpv/opName><opResult>vAcco unt_num>帐号v/Acco unt_num>vAccount_cur> 币种v/Account_cur> 例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAcc_balance> 昨日余额v/Acc_balance><Bala nce> 余额</Bala nce>vUsable_balance> 可用余额v/Usable_balance> vAcct_property> 帐户属性v/Acct_property> 中文<PackagelD>fe序列ID</PackagelD>vuserID> 企业代码v/userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> v/opRep>v/ICBCYH>1.2多帐户余额查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>&序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur><ReqReserved3>W求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>#求包备用字段4</ReqReserved4> v/ReqParam> v/ReqParamSet>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCQueryBalanceListOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult>vopResultSet>vopResult><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Account_cur> 币种</Account_cur><Acc_balance> 昨日余额</Acc_balance> vBala nce> 余额v/Bala nce><Usable_balance> 可用余额</Usable_balance> vAcct_property>帐户属性v/Acct_property> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet> vErrSet> vErr><Acco unt_num>账号</Acco unt_num> verrMessage> 出错信息v/errMessage> v/Err>v/ErrSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.3当日明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopReq>vopName>NCCurDetailOpv/opName>vReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> --- 必输项vAccount_cur> 币种v/Account_cur><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode> <errMsg>错误描述</errMsg>vAccount_num>^方帐号v/Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet> vopResult> vTrans_date> 交易日期v/Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒）共26 位<Check_ num 凭证号</Check_ num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号v/Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name><sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> </opResult> </opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额v/Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项<userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> v/opResult> vopResultSet>vopResult><Area_code>地区代码</Area_code><Acco unt_num>帐号</Acco unt_num><Trans_date> 交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_ num 凭证号v/Check_ num><Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount> 贷方发生额</Crebit_Amount><Bala n ce >余额< /Bala n ce ><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Bank_name开户行名称</Bank_name><Bank1_name对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<Yt> 用途</Yt><Trans_time> 交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6 位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign> 借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>^回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>^回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code>vAccount_num>帐号</Account_num> --- 必输项<Account_cur> 币种</Account_cur>vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccCurDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>^方帐号</Account_num><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID>vRepReservedl：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2>v/opResult> vopResultSet><opResult><Trans_time> 交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code^方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num对方账号</Rec_Account_num><Am ount>发生额</Amount><Yt> 用途</Yt><Trans_type> 业务种类</Trans_type> 中文<PostScript> 附言</PostScript><Rec_Account_name对方户名</Rec_Account_name> <sign> 借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr> 摘要</Trans_abstr>vREF业务编号</REF>vOREF相关业务编号</OREF>vBUSCODE务代码</BUSCODE>vENSUMMRY文备注</ENSUMMRY>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE>vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vADDINFC附加信息</ADDINFO><RepReserved3>£回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>£回包备用字段4</RepReserved4> v/opResult> v/opResultSet>v/opRep>v/ICBCYH>1.6现金管理户历史明细查询提交包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName> <ReqParam><Area_code>地区代码v/Area_code> vAcco unt_num>帐号</Account_num> <Begin_date> 起始日期</Begin_date> --- 必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>R小金额</Min_amount> ---必输项vuserID> 企业代码（和证书里的一致）v/userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> v/ReqParam>v/opReq>v/ICBCYH>返回包v?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?>vICBCYH>vopRep>vopName>NCCashManageAccHisDetailOpv/opName> vopResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>&序列ID</PackagelD><userlD> 企业代码v/userlD><RepReserved1>^ 回包备用字段1</RepReserved1> <RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult><opResultSet><opResult>vTRXTYPE交易类型</TRXTYPE> 中文vBUSIDATE交易日期v/BUSIDATE> yyyyMMdd vBUSITIME交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss vAccount_num咬易帐号v/Account_num><Bank_name本方行名</Bank_name> vTrans_type> 业务种类v/Trans_type> 中文vsign> 借贷标志v/sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount> vCrebit_Amount> 贷方发生额v/Crebit_Amount> <Bala nce> 余额</Bala nce><Yt> 用途</Yt>vCVOUHTYP凭证种类</CVOUHTYPE> vCVOUHN凭证号</CVOUHNO>vRECIPACT对方帐号</RECIPACT> vRECIPNAM对方户名</RECIPNAME> vRECIPBNA对方行名</RECIPBNA> vREF业务编号</REF> vOREF相关业务编号v/OREF> vBUSCODE务代码v/BUSCODE>vENSUMMRY文备注v/ENSUMMRY> vADDINFC附加信息v/ADDINFO>vRepReserved3>£回包备用字段3v/RepReserved3>vRepReserved4>£回包备用字段4v/RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2 转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc汇款帐号v/Pay_Dep_Acc> （35 位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>U款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_namd收款单位</Rec_Dep_name> （60 位）---必输项<Rec_Dep_Acc收款帐号v/Rec_Dep_Acc> （35 位）---必输项<Rec_Area_Code收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0 :它行1：工行<Rec_Dep_branch收款单位开户行</Rec_Dep_branch> （60 位）-- 必输项<Trans_time> 交易时间</Trans_time><Serial_no> 指令序号</Serial_no>vPayAmt金额</PayAmt> 18 位）必输项以分为单位vAccount_cur> 币种v/Account_cur><Pay_Use用途</Pay_Use> （20 位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0 :普通 1 :加急vAuthor_log_id_1> 授权人IDv/Author_log_id_1> vAuthor_log_id_2> 二次授权人IDv/Author_log_id_2> vSubmit_Log_id> 提交人IDv/Submit_Log_id> --- 必输项vArea_name> 付款人账户地区名（付款人所在地） v/Area_name><Rec_Area_name收款人账户地区名（收款人所在地）v/Rec_Area_name>--- 必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code> <Pay_Password>£付密码</Pay_Password> <User_Rem备注栏（用户备注）</User_Rem><Pay_NetCode付款行网点号</Pay_NetCode> <Pay_BranchNo付款行行号</Pay_BranchNo> <Pay_Branchld>付款行行标识</Pay_Branchld><Pay_DispsNo>#款行分签号</Pay_DispsNo> <Rec_BranchNo对方行号</Rec_BranchNo> <Rec_Branchld>对方行标识</Rec_Branchld> vReC—DispsNo：对方分签号</Rec_DispsNo> vPostScript> 附言v/PostScript> vPostScriptFlag> 附言标志v/PostScriptFlag>vTransfer_Type> 转帐类型v/Transfer_Type><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID （15位）</PackagelD> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssS）S/SignTime> --- 必输项vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam> </opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode> 返回码</retCode>0- 成功1- 可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag> 成功描述</TranFlag><PackageID>&序列ID</PackagelD><userID> 企业代码</userID><RepReserved1：返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2：返回包备用字段2</RepReserved2> </opResult> </opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <ReqParam><userID> 企业代码（和证书里的一致）</userID> --- 必输项<PackagelD>fe序列ID</PackagelD> ---必输项（提交指令中的包ID）vReqReservedl；请求包备用字段1</ReqReserved1> <ReqReserved2>#求包备用字段2</ReqReserved2> </ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName> <opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。
中国邮政储蓄银行银企直联系统-企业接口协议（V0.9）
中国邮政储蓄银⾏银企直联系统-企业接⼝协议（V0.9）中国邮政储蓄银⾏银企直联系统统⼀接⼝协议(企业接⼊部分)2011年10⽉⽬录1邮政储蓄银⾏银企直联系统企业接⼝协议 (4)1.1概述 (4)1.2适⽤范围 (7)1.3公共说明 (7)1.3.1交易返回码说明 (7)1.3.2转账结果返回码说明 (7)1.3.3交易类型说明 (8)1.4安全策略 (9)1.4.1数据传输安全 (9)1.5传输协议 (9)1.5.1协议描述 (9)1.5.2通讯流程⽰意图 (10)1.5.3传输包格式定义 (10)1.6交易接⼝ (11)1.6.1账户当前余额查询（2000） (11)1.6.2账户历史余额查询（2100） (12)1.6.3账户时点余额查询（2001） (13)1.6.4账户可⽤余额查询（） (14)1.6.5账户当⽇账务交易明细查询（2010） (15)1.6.6账户历史账务交易明细查询（2060） (16)1.6.7指定⽇期交易明细查询(含虚拟账簿)（1108） (18)1.6.8账户状态（性质）查询（2104） (19)1.6.9⽣成⽀付指令（1080） (20)1.6.10转账⽀付（2020） (22)1.6.11⼿⼯单笔归集（2106） (25)1.6.12交易结果查询（2040） (26)1.6.13单账户（或虚拟账簿）⽀付限额管理（2101） (27)1.6.14虚拟账簿余额调整（2105） (28)1.6.15企业部门编码与银⾏虚拟账簿对照关系（1107） (29)1.6.16账户交易明细统计（2109） (30)1.6.17账户变动通知（2110） (32)1.6.18对账单（1111） (33)1.6.19明细对账单（2111） (35)1.6.20内部透⽀额度维护（李双⾠） (36)1.6.21内部透⽀额度维护（） (38)1.6.22预算定⽀额度管理（李伟华） (39)1.6.23批量付款⽂件接收（mxf） (40)1.6.24批量付款⽂件发送（mxf） (41)1.6.25账户透⽀额度使⽤明细查询（mxf） (42)1.6.26账户透⽀额度调整查询（mxf） (44)1.6.27虚拟账簿计息清单查询（mxf） (45)1.6.28应付费⽤明细查询（mxf） (46)1.6.29已付费⽤明细查询（mxf） (48)1.6.30历史缴费查询（mxf） (49)1.6.31资⾦转账结果通知（mxf） (50)1.6.32账户变动通知（mxf） (52)1邮政储蓄银⾏银企直联系统企业接⼝协议1.1概述为实现中国邮政储蓄银⾏银企直联系统与企业管理系统（ERP）的⽆缝对接，⽅便企业相关技术⼈员进⾏接⼝的开发，特编写本接⼝说明。
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中信银行电子商务B2B 银企直联接口说明书版本V5.0.0.0中信银行信息技术部修改记录目录第一章报文结构 (1)1.1 HTTP请求报文 (1)1.2 HTTP响应报文 (1)第二章报文定义规则 (2)2.1 XML报文格式 (2)2.2 信息代码 (2)2.3 数据项说明 (3)第三章报文接口 (4)3.1 资金初始化 (4)3.1.1 请求报文 (4)3.1.2 响应报文 (4)3.2 调账入款 (5)3.2.1 请求报文 (5)3.2.2 响应报文 (6)3.3 错账调回 (6)3.3.1 请求报文 (7)3.3.2 响应报文 (7)3.4 入金 (8)3.4.1 请求报文 (8)3.4.2 响应报文 (8)3.5 出金 (9)3.5.1 请求报文 (9)3.5.2 响应报文 (10)3.6 保证金退还 (11)3.6.1 请求报文 (11)3.6.2 响应报文 (11)3.7 转账 (12)3.7.1 请求报文 (12)3.7.2 响应报文 (13)3.8 强制转账 (13)3.8.1 请求报文 (13)3.8.2 响应报文 (14)3.9 充值退回 (14)3.9.1 请求报文 (15)3.9.2 响应报文 (15)3.10 充值退回结果查询 (16)3.10.1 请求报文 (16)3.10.2 响应报文 (16)3.11 退款 (18)3.11.1 请求报文 (18)3.11.2 响应报文 (18)3.12 退款结果查询 (19)3.12.1 请求报文 (19)3.12.2 响应报文 (19)3.13 对账文件下载 (21)3.13.1 请求报文 (21)3.13.2 响应报文 (21)3.14 交易状态查询 (22)3.14.1 请求报文 (22)3.14.2 响应报文 (23)3.15 商户附属账户余额查询 (23)3.15.1 请求报文 (23)3.15.2 响应报文 (24)3.16 商户附属账户冻结信息查询 (25)3.16.1 请求报文 (25)3.16.2 响应报文 (25)3.17 商户附属账户交易明细查询 (26)3.17.1 请求报文 (27)3.17.2 响应报文 (27)3.18 订单交易结果查询 (29)3.18.1 请求报文 (29)3.18.2 响应报文 (30)3.19 平台额度查询 (31)3.19.1请求报文 (31)3.19.2响应报文 (31)3.20 仓库信息查询 (32)3.20.1请求报文 (33)3.20.2响应报文 (33)3.21 商品信息查询 (34)3.21.1请求报文 (34)3.21.2响应报文 (34)3.22 仓单状态查询 (35)3.22.1请求报文 (35)3.22.2响应报文 (36)3.23 在线赎货试算并冻结 (37)3.23.1请求报文 (37)3.23.2响应报文 (37)3.24 仓单解冻 (39)3.24.1请求报文 (39)3.24.2响应报文 (39)3.25 会员注册 (40)3.25.1 请求报文 (40)3.25.2 响应报文 (42)3.26 附属账户签约状态查询 (43)3.26.1 请求报文 (43)3.26.2 响应报文 (43)3.27 预置订单 (45)3.27.1 请求报文 (45)3.27.2 返回报文 (47)3.28 投标明细查询 (48)3.28.1 请求报文 (48)3.28.2 响应报文 (49)3.29 保证金退还经办 (50)3.29.1 请求报文 (50)3.29.2 响应报文 (51)3.30 保证金退还查询 (51)3.30.1 请求报文 (51)3.30.2 响应报文 (52)3.31 分行保证金账户明细查询 (53)3.31.1 请求报文 (53)3.31.2 响应报文 (54)3.32 附属账户手续费查询 (55)3.32.1 请求报文 (55)3.32.2 响应报文 (56)3.33 赎货还款试算 (57)3.33.1请求报文 (57)3.33.2响应报文 (57)3.34 仓单状态变更通知 (58)3.34.1请求报文 (59)3.34.2响应报文 (59)3.35 借据余额查询 (60)3.35.1请求报文 (60)3.35.2响应报文 (60)3.36 挂单赎货 (61)3.36.1请求报文 (61)3.36.2响应报文 (63)3.37 挂单赎货交易概要信息查询 (63)3.37.1请求报文 (63)3.37.2响应报文 (64)3.38 挂单赎货交易明细信息查询 (65)3.38.1请求报文 (65)3.38.2响应报文 (65)3.39融资后续解冻 (67)3.39.1请求报文 (67)3.39.2响应报文 (68)3.40商品信息当日增量查询 (68)3.40.1请求报文 (68)3.40.2响应报文 (69)3.41非登录打印明细查询 (70)3.41.1请求报文 (70)3.41.2响应报文 (70)3.42 平台出金 (72)3.42.1 请求报文 (72)3.42.2 响应报文 (73)3.43 在线销户 (73)3.43.1 请求报文 (73)3.43.2 响应报文 (74)3.44 利息试算 (74)3.44.1 请求报文 (74)3.44.2 响应报文 (75)<inrtAmt></inrtAmt><!--利息金额decimal(15,2)--> (75)3.45 手工结息 (75)3.45.1 请求报文 (75)3.45.2 响应报文 (76)3.46 指定状态仓单查询 (76)3.46.1 请求报文 (76)3.46.2 响应报文 (77)第四章附录 (79)4.1 仓单状态 (79)4.2 仓库状态 (79)4.3 商品状态 (79)4.4 支付状态 (79)4.5 还款状态 (80)4.6 赎货状态 (80)4.7 制单状态 (80)4.8 交易类型 (81)第一章报文结构在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。
HTTP报文包括企业内部系统向前置服务器（客户端软件）的请求报文以及前置服务器（客户端软件）向企业内部系统的响应报文，均由HTTP报文头与HTTP报文体两部分构成。
1.1HTTP请求报文HTTP请求报文由HTTP报文头（请求行、通用信息、请求头、实体头)、回车换行（CRLF）、HTTP报文体构成。
HTTP请求报文采用POST方式提交。
HTTP报文体为报文接口定义的请求报文数据（XML报文数据）。
1.2HTTP响应报文前置服务器处理HTTP请求报文后，返回HTTP响应报文至企业内部系统。
HTTP 响应报文由HTTP报文头（状态行、通用信息、响应头、实体头）、回车换行（CRLF）、HTTP报文体构成。
HTTP报文体为报文接口定义的响应报文数据（XML报文数据）。
第二章报文定义规则2.1XML报文格式所有XML报文均遵循以下数据格式：<?xml version="1.0" encoding="GBK"?><stream><key1>value1</key1><key2>value2</key2><list name="userDataList"><row><key3>value3</key3>…</row></list></stream>其中，list循环域中放置重复数据记录。
报文中的数据项标签名称必须与接口定义中的数据项标签名称一致（包括大小写）。
2.2信息代码响应报文中返回的信息代码（见status字段），含义如下：●“AAAAAAA”：交易成功；●“AAAAAA B”：经办成功待审核；●“AAAAAA C”：预约支付成功；●“AAAAAAD”：现金管理代理收款信息查询交易专用，表示扣款方审核通过，扣款成功；●“AAAAAAE”：已提交银行处理，需稍后使用“交易状态查询”（详见3.9）进行查询；●其他：两位字母+数字的组合为网银错误代码，其他为后台错误代码。
错误信息见statusText字段，以中文表示。
2.3数据项说明1）金额数据项格式为：n,m。
即：小数部分为m位，整数部分为n-m位。
例如：15,2，最小值为0.00，最大值为9999999999999.99。
2）日期数据项格式为：yyyymmdd，如：20080630。
3）时间数据项格式为：hhmmss，如：230000。
4）请求报文接口中的数据项若无说明则默认不能为空，若可空将有相应说明。
5）金融类交易请求报文中的clientID字段，表示客户自有系统中的交易流水号。
6）查询类交易响应报文中的status、statusText字段（userDataList列表外），表示当前查询交易的状态：<status></status> <!--交易状态char(7)--><statusText></statusText> <!--交易状态信息varchar(254)--> 若交易涉及查询其他业务数据状态（如：订单或交易流水状态），请查看响应报文中的业务数据状态字段（userDataList列表内）：<stt></stt><!--状态标志varchar(1)-->第三章报文接口3.1资金初始化对应请求代码：DLFNDINI说明：商户初始建立附属账户体系时，交易资金汇总账户中的资金会自动记录至资金初始化附属账户中。
商户根据自身台账记录将台账账户期初余额调至附属账户。
3.1.1请求报文<?xml version="1.0" encoding="GBK"?><stream><action>DLFNDINI</action><userName></userName><!--登录名varchar(30)--><clientID></clientID><!--客户流水号char(20)--><accountNo></accountNo><!--资金初始化账号varchar(19)--><subAccNo></subAccNo><!--调入附属账号varchar(19)--><subAccNm></subAccNm><!--调入附属账户名称varchar(122)--><tranAmt></tranAmt><!--初始化交易金额decimal(15,2)--><memo></memo><!--摘要varchar(102) 可空--></stream>3.1.2响应报文<?xml version="1.0" encoding="GBK"?><stream><status></status><!--交易状态char(7)--><statusText></statusText><!--交易状态信息varchar(254)--></stream>3.2调账入款对应请求代码：DLTRSFIN说明：商户将公共调账账户款项转至会员交易资金账户。