保险行业反洗钱考试试题2
保险业反洗钱法规遵循考核试卷
B.交易监控
C.可疑交易报告
D.反洗钱培训
16.以下哪些措施有助于保险公司提高反洗钱的效率？（）
A.采用自动化的交易监测系统
B.建立有效的内部沟通机制
C.定期审查和更新反洗钱程序
D.对反洗钱合规工作进行独立审计
17.以下哪些情况可能表明客户存在洗钱风险？（）
A.客户在短时间内进行大量交易
1.以下哪些措施是保险业反洗钱法规中要求对客户身份识别时必须采取的？（）
A.核实客户的身份证件
B.询问客户的职业和收入来源
C.获取客户的信用报告
D.检查客户的犯罪记录
2.以下哪些情况下，保险公司应当提高对客户的尽职调查程度？（）
A.客户要求进行大额现金交易
B.客户的财产或收入与其年龄、职业明显不符
C.客户拒绝提供额外的身份证明文件
D.保险公司提高产品收益率
17.以下哪个环节不需要进行客户身份识别？（）
A.保险销售环节
B.保险理赔环节
C.保险合同解除环节
D.保险产品研发环节
18.以下哪项不属于反洗钱法规对保险公司内部员工的要求？（）
A.了解反洗钱法律法规
B.参加反洗钱培训
C.及时报告可疑交易
D.提高业务技能
19.以下哪个行为可能涉嫌洗钱？（）
9.在反洗钱法规中，保险公司对可疑交易报告有责任证明该交易涉嫌洗钱。（）
10.保险公司反洗钱内部控制制度的建立和执行情况不需要接受监管机构的检查。（）
五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）
1.请简述保险业反洗钱法规的基本要求及其对保险公司的意义。
2.描述保险公司如何通过客户身份识别和风险评估来防范洗钱风险。
C.客户短期内进行大量投保、退保操作
反洗钱测试题(保险业)
反洗钱测试题（保险业）1. 我国反洗钱行政主管部门是( ）。
[单选题] *A、中国人民银行(正确答案)B、公安部C、保监会D、最高人民法院2. 《中华人民共和国反洗钱法》正式实施日期是( ） [单选题] *A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正确答案)C、2007年10月31日D、2006年1月1日3. 下列哪个阶段是通过保险洗钱行为的首要阶段。
( ） [单选题] *A、投保(正确答案)B、退保C、理赔D、保全4.个人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、住所地址或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和( ）。
[单选题] *A、职业、年收入B、职业、证件有效期(正确答案)C、家庭关系、年收入D、民族、职业5. 下列不属于洗钱上游犯罪的是( ）。
[单选题] *A、走私犯罪B、税务犯罪C、恐怖活动犯罪D、盗窃犯罪(正确答案)6.新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计交易人民币（）的现金收支，应当报送大额交易报告。
[单选题] *A、20万元以上B、10万元以上C、5万元以上(正确答案)D、3万元以上7. 在客户申请理赔给付时，金额1万元以上，我们应协助公司填写（ ) [单选题] *A、客户身份调查问卷B、客户访谈纪要C、客户身份基本信息登记表(正确答案)D、客户回访调查表8.当我们发现洗钱活动时，有权向（）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
[单选题] *A、法院B、检察院C、保监局D、人民银行或者公安机关(正确答案)9. 分公司反洗钱管理部门为( ) 。
[单选题] *A、个人业务部B、运营服务部C、财务部D、风险管理及合规部(正确答案)10. 我们不得为( )提供保险购买服务。
[单选题] *A、身份不明人士(正确答案)B、外籍人士C、国家政要D、未成年人11.我们在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料及交易信息，应当子以公开，以便打击洗钱犯罪。
财险公司反洗钱测试题及答案
财险公司反洗钱测试题及答案反洗钱是金融行业中非常重要的一个方面，涉及到许多方面的知识。
以下是财险公司反洗钱测试题及答案，希望能对大家有所帮助。
一、选择题1.以下哪个不是反洗钱的基本原则？A. 客户识别原则B. 风险评估原则C. 双重验证原则D. 顾客出示身份证明文件原则答案：C2.在客户识别中，以下哪个不是客户身份的主要证明？A. 身份证B. 护照C. 出生证D. 驾驶证答案：D3.在反洗钱工作中，为什么要进行风险评估？A. 可以排除高风险客户，提高效率B. 可以根据不同风险采取不同措施，降低洗钱风险C. 可以提高公司的营销效果D. 可以提高公司的盈利能力答案：B4.以下哪种行为可能是洗钱行为？A. 家庭成员之间的转账B. 大额现金存入银行C. 在正常交易情况下，频繁改变账户D. 帮助客户进行资金结构优化答案：D5.以下哪个不是反洗钱中的“疑点交易”？A. 多次转账B. 怀疑客户存在虚假身份C. 大额现金存入和取出D. 客户被列入国外反洗钱黑名单答案：D二、判断题1. 在反洗钱工作中，公司需要对所有客户进行身份识别。
（√/×）答案：√解析：反洗钱的第一步是进行客户身份识别，所以公司需要对所有客户进行身份识别。
2. 身份证是客户身份证明的最常见形式。
（√/×）答案：√解析：在客户身份识别中，身份证是最常见的客户身份证明形式之一。
3. 风险评估是反洗钱工作中不可或缺的环节。
（√/×）答案：√解析：风险评估是反洗钱工作中不可或缺的环节，它可以帮助公司根据不同的风险采取不同的措施，降低洗钱风险。
4. 在反洗钱过程中，可以忽略客户的交易行为。
（√/×）答案：×解析：在反洗钱过程中，客户的交易行为是非常重要的参考因素。
如果发现客户的交易行为存在异常，应该及时采取措施。
5. 疑点交易是指客户的交易行为存在异常情况。
（√/×）答案：√解析：疑点交易是指客户的交易行为存在异常情况，可能是洗钱行为，需要及时甄别和处理。
保险业反洗钱考试试题及答案
保险业反洗钱考试试题及答案为了强化支公司员工反洗钱知识技能特举办保险业反洗钱考试；本试卷共45小题，满分100分。
一、判断题（共10小题，每小题1分）您的姓名： [填空题] *_________________________________1、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对2、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错3、客户身份识别的完成流程包括了解、核对、留存三个环节。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错5、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对6、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错7、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明细不符”、“原因不明”等可疑原因。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对9、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
2020年反洗钱终结性考试二
一、判断题(共 20 题， 20.0 分)1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．对B．错标准答案： B 2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错B．对标准答案： A 3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对B．错标准答案： B 4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．错B．对标准答案： A 6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对B．错标准答案： A 7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的 30 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．对B．错标准答案： B 8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错B．对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对B．错标准答案： A 10 、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．错B．对标准答案： A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对B．错标准答案： B 12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
保险公司反洗钱考试题库
保险公司反洗钱考试题库一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 保存客户身份资料和交易记录D 预防洗钱活动答案：D解析：反洗钱的核心是预防洗钱活动，通过一系列措施来遏制洗钱犯罪。
A 选项客户身份识别、B 选项大额和可疑交易报告以及 C 选项保存客户身份资料和交易记录都是实现预防洗钱活动的重要手段。
2、以下哪种情况，保险公司不需要重新识别客户身份（）A 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B 客户行为或者交易情况出现异常C 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑D 客户在保险合同有效期内没有发生保险理赔或者领款解析：A 选项客户要求变更关键信息需要重新识别；B 选项客户行为或交易异常可能存在风险，需重新识别；C 选项有洗钱嫌疑更要重新识别；D 选项在保险合同有效期内未发生理赔或领款，通常不需要重新识别客户身份。
3、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A 客户风险等级划分B 客户身份识别C 大额交易报告D 可疑交易报告答案：B解析：建立业务关系时，首要的是进行客户身份识别，这是反洗钱工作的基础。
4、对于高风险客户，保险公司应当采取的措施不包括（）A 进一步调查客户及其交易情况B 对交易活动进行更严格的监测C 降低客户风险等级D 增加审核其交易活动的频率解析：高风险客户应加强监测和调查，而不是降低其风险等级。
5、保险公司保存客户身份资料和交易记录的期限为（）A 自业务关系结束当年起至少 5 年B 自业务关系结束次年起至少 5 年C 自业务关系建立当年起至少 10 年D 自业务关系建立次年起至少 10 年答案：A解析：保存期限自业务关系结束当年起至少 5 年。
二、多选题1、反洗钱工作的主要内容包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解析：以上选项均是反洗钱工作的重要内容。
保险反洗钱考试题及答案
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。
保险反洗钱考试题库及答案b
保险反洗钱考试题库及答案b一、单项选择题1. 保险机构在开展业务过程中，发现客户身份资料存在疑点，无法确定其真实性时，应采取以下哪种措施？A. 继续办理业务B. 拒绝办理业务C. 报告监管部门D. 要求客户提供补充资料答案：D2. 根据反洗钱规定，保险公司在与客户建立业务关系时，应当履行以下哪项义务？A. 客户身份识别义务B. 客户资产评估义务C. 客户风险等级划分义务D. 客户交易监控义务答案：A3. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的内容？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易对手异常D. 客户投诉情况答案：D二、多项选择题1. 保险公司在反洗钱工作中，应当建立以下哪些制度？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 内部审计和合规检查制度答案：ABCD2. 以下哪些属于保险公司反洗钱工作中应当关注的高风险客户群体？A. 政治公众人物B. 国际组织工作人员C. 特定地区客户D. 频繁进行大额交易的客户答案：ABCD三、判断题1. 保险公司在反洗钱工作中，对于已经建立业务关系的客户，不需要再次进行身份识别。
答案：错误2. 保险公司在反洗钱工作中，对于客户身份资料的保存期限不得少于五年。
答案：正确3. 保险公司在反洗钱工作中，对于可疑交易的报告，可以延迟报告。
答案：错误四、简答题1. 请简述保险公司在反洗钱工作中，如何进行客户身份识别？答：保险公司在反洗钱工作中进行客户身份识别，需要收集并核实客户的有效身份证明文件，包括但不限于身份证、护照等，同时还需了解客户的职业、收入来源等信息，以确保客户身份的真实性和合法性。
2. 保险公司在反洗钱工作中，如何识别和报告可疑交易？答：保险公司在反洗钱工作中识别可疑交易，需要根据交易的金额、频率、性质等特征，结合客户的身份背景和行为模式进行综合分析。
一旦发现交易存在异常，应当及时向监管部门报告，并采取相应的控制措施。
保险反洗钱考试题库及答案b
保险反洗钱考试题库及答案b一、单项选择题1. 根据《反洗钱法》，金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的原则是（）。
A. 客户至上B. 风险为本C. 利润最大化D. 效率优先答案：B2. 保险公司在开展业务时，对于高风险客户，应采取的措施是（）。
A. 降低审查标准B. 增加审查频率C. 减少业务往来D. 忽略风险评估答案：B3. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的内容（）。
A. 交易金额B. 交易时间C. 交易双方身份信息D. 交易的合法性答案：D二、多项选择题1. 保险公司在反洗钱工作中，需要关注的可疑交易类型包括（）。
A. 短期内频繁进行大额交易B. 交易金额与客户身份不符C. 交易方式复杂且无合理解释D. 交易双方存在亲属关系答案：ABC2. 保险公司在进行客户身份识别时，需要收集的信息包括（）。
A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：ACD三、判断题1. 保险公司在反洗钱工作中，对于所有客户都应采取统一的审查标准。
（）答案：错误2. 保险公司在发现可疑交易后，应立即向监管机构报告，并采取相应的控制措施。
（）答案：正确四、简答题1. 简述保险公司在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别。
答案：保险公司在反洗钱工作中进行客户身份识别时，应要求客户提供有效的身份证明文件，核实客户身份信息的真实性，并记录客户的联系方式等相关信息，以确保能够追溯交易的来源。
2. 描述保险公司在反洗钱工作中应如何管理和保存客户资料。
答案：保险公司在反洗钱工作中应妥善管理和保存客户资料，包括但不限于客户的身份证复印件、业务合同、交易记录等。
这些资料应按照相关法律法规的要求进行保存，并确保资料的安全性和保密性，防止资料泄露或被不当使用。
人寿保险反洗钱试题
保险反洗钱试题一、判断题。
（每题2分，共计20分）1.金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
[判断题] *对错(正确答案)2.《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
[判断题] *对(正确答案)错3.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
[判断题] *对(正确答案)错4.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
[判断题] *对(正确答案)错5.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
[判断题] *对(正确答案)错6.金融机构不仅要识别客户身份，还应该按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
[判断题] *对(正确答案)错7.金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。
[判断题] *对(正确答案)错8.利用电话银行、网上银行、自动柜员机及其他电子化交易方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。
[判断题] *对(正确答案)错9.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
[判断题] *对(正确答案)错10.国办函〔2017〕84号中“三反”指的是反洗钱、反恐怖融资、反贪污。
[判断题] *对错(正确答案)二、单项选择题（每题3分，共计30分）1.《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
[单选题] *A、5B、6C、7(正确答案)D、82.《反洗钱法》何时起施行。
保险业反洗钱培训考试题库
保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。
（对）2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
（对）3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。
（错）4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。
（对）1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（错）1.保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。
（对）2.根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。
（错）1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。
（错）4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解自然人客户和受益人。
（错）2、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
（对）3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
2020年度反洗钱终结性考试二
一、判断题（共20题，20.0分）1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．对B．错标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错B．对标准答案：A3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对B．错标准答案：B4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．错B．对标准答案：A6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对B．错标准答案：A7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．对B．错标准答案：B8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错B．对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对B．错标准答案：A10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．错B．对标准答案：A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对B．错标准答案：B12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
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保险行业反洗钱考试试题2单项选择题1. 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）（1.0）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》2. 金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。
（1.0）A、向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B、向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
3. 建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括( ) （1.0）A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求4. 保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，( )对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
（1.0）A、受托机构B、委托机构C、受托机构和委托机构D、业务员5. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进行一次审核。
（1.0）A、季度B、半年C、一年D、两年6. 发生火灾后，错误的逃生方法是( ) （1.0）A、发生火灾后，应选择电梯逃生B、逃离火场的路线上遇有浓烟烈火时，必须把自己的衣服淋湿，再找一块湿毛巾捂住口鼻，以起到隔热虑毒的作用C、在有浓烟的情况下，采用低姿势撤离，视线不清时，手摸墙壁徐徐撤离D、楼道内烟雾过浓，无法冲出时，应利用窗户阳台逃生，拴上安全绳或床单逃生7. 《反腐败公约》由( )发布（1.0）A、联合国B、亚太反洗钱组织C、FATFD、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织8. 下列哪项不是受限空间监护人的职责( ) （1.0）A、会同作业人员检查安全措施，统一联系信号B、当发现异常时，向作业人员发出撤离警报C、进入受限空间监护D、掌握应急救援的基本知识9. 工艺流程图上仪表PIC-200中的I功能是（1.0）A、记录B、指示C、调节D、报警。
10. 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是( ) （1.0）A、金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C、反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易11. 客户洗钱分类管理的必要性说法正确的( ) （1.0）A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求12. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
（1.0）A、13B、17C、18D、2013. 金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括( )、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度（1.0）A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度14. ( )是第一部关于反恐怖融资的国际公约（1.0）A、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B、进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C、打击跨国有组织犯罪公约D、反腐败公约15. 保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订( )，并由高级管理层批准（1.0）A、代销合同B、合作协议C、书面协议D、职责分工书16. 《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是( ) （1.0）A、金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C、未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正17. ( )年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。
（1.0）A、2003B、2012C、2004D、201318. 以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象( ) （1.0）A、保险经纪公司B、保险专业代理公司C、货币经纪公司D、小额贷款公司19. 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于( )年。
（1.0）A、1997B、1992C、2013D、199020. 《反腐败公约》由联合国于( )年发布（1.0）A、2003B、2006C、2013D、1990二、多项选择题21. 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员( ) （1.0）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员22. 涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让( ) （1.0）A、收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益B、受让债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、应收账款23. 完整的“了解你的客户”措施包括( ) （1.0）A、客户接受政策（包括记录保存）B、验证客户身份C、对高风险账户实施持续监测D、风险管理24. 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.( ) （1.0）A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文25. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些( ) （1.0）A、客户的住所地或者工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限26. 2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定( ) （1.0）A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的27. 以下说法正确的是( ) （1.0）A、金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告B、金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告C、金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告D、金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告28. 下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求( ) （1.0）A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B、《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》C、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》D、《联合国反腐败公约》29. 从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次( ) （1.0）A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和办法D、金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引30. 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件( ) （1.0）A、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B、社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文31. 金融行动特别工作组FATF在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题( ) （1.0）A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、饭恐怖融资D、打击税务犯罪32. 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件( ) （1.0）A、金融机构存放同业资金，应出具其证明B、收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证33. 划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素( ) （1.0）A、客户的特点或者账户的属性B、客户性别C、业务类型D、是否为外国政要34. 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ) （1.0）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定，泄露有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的35. 中国人民银行及其分支机构根据( )，组织实施执法检查。
（1.0）A、执法检查计划B、监督管理中发现的问题C、举报信息D、上级行的要求以及其他履行职责的需要36. 自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意( )。
（1.0）A、当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别B、如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作C、业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查D、如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理37. 通过投资办产业的方式洗钱包括( ) （1.0）A、成立空壳公司B、向现金密集行业投资C、货币走私D、利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱38. 金融行动特别工作组FATF在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括( ) （1.0）A、督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B、履行客户身份识别义务C、履行客户信息和交易记录保存义务D、履行识别并报告可疑金融交易的义务39. 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有( ) （1.0）A、负责反洗钱的资金监测B、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、代表国家开展反洗钱国际合作40. 以下说法正确的有( ) （1.0）A、金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B、金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D、金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密三、判断题41. 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。