理财观念-PPT文档资料
合集下载
投资理财知识PPT课件
以记帐方式记录债权，通过证券交易所
•记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化，所以交易效率
16
高，成本低，是未来债券发展的趋势。
第16页/共43页
按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一 年或半年）按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来，它已成为我国国债的一个重 要品种。
22
第22页/共43页
影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高，债券收益也 越高。反之，收益下降。
•债券的期限
还本期限越长，票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升，债券价格下 跌市场利率下降，债券价上
•通货膨胀率
升。 通货膨胀升高，债券的实际收 益率降低；反之，实际收益率
上升。
23
第23页/共43页
投资策略
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
28
第28页/共43页
（５）保险
● 储蓄型的保险产品（传统非分红产品）
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品 是指人们为了应付无法预测的意外 事故，采取由投保人向保险公司交纳保费，保险公司在 人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
11
第11页/共43页
债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好 商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高 体为筹措资金而向投资者 •流动性强
投资理财理念培养课件(PPT 60页)
个人理财的局限性
储 蓄： 债 券： 股 票： 彩 票： 房 地 产： 炒汇、收藏：
银行存款会缩水 购买债券限制多 个人炒股蒸发快 竹篮打水一场空 资金量大变现难 专业投资难搞懂
个人理财的局限性
理财失败的人绝大多数不是 所赚的钱不够多，而是将资 产摆到错误的地方。
专家理财的优势
投资渠道宽
专家理财的投资渠道优势
赌徒心理型：无知才是的风险
莫恐惧投资风险
在任何投资行为中，投资者要能抵 御人的本性冲动，克服人性的两大
弱点——贪婪和恐惧。
理财观念六
？ 投资与保障兼顾
投资与保险兼顾
用投资创造财富 买保险保全财产
保险
投资
储蓄
是每一个人保障财务健康的必要选择
另一方面，信息、生物、新能源、新材料技术等交叉融合 正在引发新一轮科技革命和产业变革，可穿戴设备、物联网、人 工智能领域酝酿突破，互联网营销模式彰显效力，或将催生更多 新业态、新营商模式，给世界经济带来新的增长点。在全球商业 世界，随着互联网技术、移动设备的不断发展，今年全球电商迎 来多场盛宴。
阿里巴巴9月19日成功登陆美国纽交所，备受投资者追捧。 在“双11”、“黑色星期五”、“网购星期一”等购物节点，中 外电商带动网购“全球化”，国内外买家同场狂欢，创造多项纪 录。在政府层面，美国、德国、英国等多国政府积极推行能源转 型，实施结构改革，推动智能增长。中国则提出“从要素驱动、 投资驱动转向创新驱动”、“创新发展方式”等行动建议，推动 破解全球经济增长乏力困局。
例：中国平安保险集团投资管理中心租用路 透、彭博、钱龙、汇金等系统的资讯服务。
理财观念四
长期投资胜于短期
投资？
长线投资是金
需要权力的人通过时间获得地位； 需要知识的人通过时间获得智慧； 需要财富的人通过时间获得金钱；
全面的理财观念ppt
理财误区
幻想一夜暴富 理财=投资 赚钱比省钱重要
理财误区
理财方法随大流 迷信高风险高收益
冲动理财
没有合理的预期
理财三要点
添加标题 01
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描
述说明。
添加标题 03
在此录入图表的描述说明，在此 录入图表的描述说明，在此录入
图表的描述说明。
02 添加标题
在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明，在此录入图表 的描述说明。
点击添加标题
在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表的综合描 述说明，在此录入图表的综合描述说明，在此录入图表 的综合描述说明
如何分配钱
3个方面
应急的钱
在此录入图表的描述说明，在此录入图表的描述说明，在此录 入图表的描述说明。
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
3
内容
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
此处添加详细 文本描述，建 议与标题相关 并符合整体语 言风格
4
5
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
理财规划 文本1
文本2
文本3
点击添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。您的内 容打在这里。
关并符合整体语言风格，语言描述尽量
简洁生动。
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
通货 膨胀
退ห้องสมุดไป่ตู้ 养老
如何树立正确的理财观(PPT35页)
T3355页页)培)培训训课课件件培培训训讲讲义义培培训训pppptt教教程程管管理理课课件件教教程程pppptt
如何树立正确的理财观(PPPPTT3355页页)培)培训训课课件件培培训训讲讲义义培培训训pppptt教教程程管管理理课课件件教教程程pppptt 如何树立正确的理财观(PPPPTT3355页页)培)培训训课课件件培培训训讲讲义义培培训训pppptt教教程程管管理理课课件件教教程程pppptt
运作，使金钱产生保值、增值最大效益的经济活动。
个人理财不等于简单的攒钱、存钱，更不等于 买卖股票。简单的攒钱、存钱是土财主；所有钱都拿 去炒股无异于赌博。
2.投资与理财的关系
投资是理财活动的一部分，有了投资，理财就 可以更好地实现个人资产的保值与增值；
投资又是在理好财的基础上进行的，因为如果 你不先理财，就难以有足够的资金去做投资。
单利： 10000X5%X2=1000元 复利：10000X5%+10500X5%=1025元
如何树立正确的理财观( PPT35页)培训课件培 训讲义 培训ppt 教程管理课 件教程 ppt
1.3利息率
通常分为年利率、月利率和日利率三种。 换算公式为：
年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天） 月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天） 日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天） 年利率按本金的百分之几（%）表示，月利率按千分 之几（‰）表示，日利率按本金的万分之几表示
1.1货币的时间价值来源依据
节欲论：投资者进行投资就必须推迟消费，对 投资者推迟消费的耐心应给以报酬，这种报酬的量应 与推迟的时间成正比。
1.2利息率的产生
• 由于人在认识上的局限性，人们总是对现 存事物的感知能力较强，而对未来事物的认识 较模糊，结果人们存在一种普遍的心理就是比 较重视当下而忽视未来，当前的货币能够支配 当前商品满足人们现实需要，而将来货币只能 支配将来商品满足人们将来不确定需要，所以 当前单位货币价值要高于未来单位货币的价值， 为使人们放弃当前货币及其价值，必须付出一 定代价，利息率便是这一代价。
如何树立正确的理财观(PPPPTT3355页页)培)培训训课课件件培培训训讲讲义义培培训训pppptt教教程程管管理理课课件件教教程程pppptt 如何树立正确的理财观(PPPPTT3355页页)培)培训训课课件件培培训训讲讲义义培培训训pppptt教教程程管管理理课课件件教教程程pppptt
运作，使金钱产生保值、增值最大效益的经济活动。
个人理财不等于简单的攒钱、存钱，更不等于 买卖股票。简单的攒钱、存钱是土财主；所有钱都拿 去炒股无异于赌博。
2.投资与理财的关系
投资是理财活动的一部分，有了投资，理财就 可以更好地实现个人资产的保值与增值；
投资又是在理好财的基础上进行的，因为如果 你不先理财，就难以有足够的资金去做投资。
单利： 10000X5%X2=1000元 复利：10000X5%+10500X5%=1025元
如何树立正确的理财观( PPT35页)培训课件培 训讲义 培训ppt 教程管理课 件教程 ppt
1.3利息率
通常分为年利率、月利率和日利率三种。 换算公式为：
年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天） 月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天） 日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天） 年利率按本金的百分之几（%）表示，月利率按千分 之几（‰）表示，日利率按本金的万分之几表示
1.1货币的时间价值来源依据
节欲论：投资者进行投资就必须推迟消费，对 投资者推迟消费的耐心应给以报酬，这种报酬的量应 与推迟的时间成正比。
1.2利息率的产生
• 由于人在认识上的局限性，人们总是对现 存事物的感知能力较强，而对未来事物的认识 较模糊，结果人们存在一种普遍的心理就是比 较重视当下而忽视未来，当前的货币能够支配 当前商品满足人们现实需要，而将来货币只能 支配将来商品满足人们将来不确定需要，所以 当前单位货币价值要高于未来单位货币的价值， 为使人们放弃当前货币及其价值，必须付出一 定代价，利息率便是这一代价。
理财基础知识讲座之37页PPT
培训对象：
SAE BU2 SMIG 职员
培训目的：
授人以鱼不如授人以渔
2024/8/1
1
内容
一、为何要进行理财教育? 二、你不理财，财不理你 三、财富人生三部曲 四、投资品种逐个数
五、实战篇-(1)鸡蛋不要放在一 个篮子里(2)个案分析
六、适时检查与调整
2024/8/1
2
一、 为何要进行理财教育
2024/8/1
7
三、财富人生三部曲
获
得
1
财 富
技
能
0-35岁
执
行
2
致 富
计
划
35-60岁
获 得 3财 务 自 由
60岁以后
2024/8/1
8
2024/8/1
第一部
获得财富技能（0-35岁）
应达到的目标：
1. 建立获得财富的必要技能，包括完成必要的教育，如学历教育、 职业教育以及专业后续教育。
2. 积累一定数量的资金。每月至少将10%的收 入存起来，控制开支，避免借贷消费，对 90%的借款说不。
2024/8/1
15
四、投资品种逐个数
3、商业保险
优点：对未来的生活有一些保障，当发 生意外时，可以得到一笔赔偿金，保险 理赔的金额免税。
缺点：是一种铁定赔钱的投资。如没有意
外，钱就贡献给了保险公司。投资型回馈 年限长，失去了投资其他品种的高收益。
2024/8/1
16
四、投资品种逐个数
4、股票
缺点：投资回报率低，在通货膨胀大于 银行利率时会贬值。长期来看，并非 “稳赚不赔”。
2024/8/1
14
四、投资品种逐个数
2、债券
优点：安全，可以在很大程度上躲避市 场风险，特别是股市表现不佳时；还有 一个很大的好处是免税。
SAE BU2 SMIG 职员
培训目的：
授人以鱼不如授人以渔
2024/8/1
1
内容
一、为何要进行理财教育? 二、你不理财，财不理你 三、财富人生三部曲 四、投资品种逐个数
五、实战篇-(1)鸡蛋不要放在一 个篮子里(2)个案分析
六、适时检查与调整
2024/8/1
2
一、 为何要进行理财教育
2024/8/1
7
三、财富人生三部曲
获
得
1
财 富
技
能
0-35岁
执
行
2
致 富
计
划
35-60岁
获 得 3财 务 自 由
60岁以后
2024/8/1
8
2024/8/1
第一部
获得财富技能（0-35岁）
应达到的目标：
1. 建立获得财富的必要技能，包括完成必要的教育，如学历教育、 职业教育以及专业后续教育。
2. 积累一定数量的资金。每月至少将10%的收 入存起来，控制开支，避免借贷消费，对 90%的借款说不。
2024/8/1
15
四、投资品种逐个数
3、商业保险
优点：对未来的生活有一些保障，当发 生意外时，可以得到一笔赔偿金，保险 理赔的金额免税。
缺点：是一种铁定赔钱的投资。如没有意
外，钱就贡献给了保险公司。投资型回馈 年限长，失去了投资其他品种的高收益。
2024/8/1
16
四、投资品种逐个数
4、股票
缺点：投资回报率低，在通货膨胀大于 银行利率时会贬值。长期来看，并非 “稳赚不赔”。
2024/8/1
14
四、投资品种逐个数
2、债券
优点：安全，可以在很大程度上躲避市 场风险，特别是股市表现不佳时；还有 一个很大的好处是免税。
合理利用科学理财知识分享PPT资料
的冬日 有荷花
里绽放 那么出
，虽然 淤泥而
不木染棉虽，没然在有木炎荷棉热花没的那有夏么梅日出花里淤那绽泥么放而美丽，不，可染在是，虽严，在然寒木炎木的棉热棉冬你的没日有夏有里迎日梅绽接里花放阳绽那，春放么虽自，美然树可丽木顶是，棉端，在没向木严有下棉寒荷的你的花蔓有冬那延迎日么，接里出春阳绽淤天春放泥是自，而你树虽不花顶然染开端木，的向棉在季下没炎节的有热。蔓荷的延花夏，那日春么里天出绽是淤放你泥，花而可开不是的染，季，木节在棉。炎你热有的迎夏接日阳里春绽自放树，顶可端是向，下木的棉蔓你延有，迎春接天阳是春你自花树开顶的端季向节下。的蔓延
虽然木棉没有梅花那么美丽，在严寒 的冬日 里绽放 ，虽然 木棉没 有荷花 那么出 淤泥而 不染， 在炎热 的夏日 里绽放 ，可是 ，木棉 你有迎 接阳春 自树顶 端向下 的蔓延 ，春天 是你花 开的季 节。
虽然木棉没有梅花那么美丽，在严寒 虽然木棉没有梅花那么美丽，在严寒 的冬日 里绽放 ，虽然 木棉没
的冬日 有荷花
里绽放 那么出
，虽然 淤泥而
不木染棉虽，没然在有木炎荷棉热花没的那有夏么梅日出花里淤那绽泥么放而美丽，不，可染在是，虽严，在然寒木炎木的棉热棉冬你的没日有夏有里迎日梅绽接里花放阳绽那，春放么虽自，美然树可丽木顶是，棉端，在没向木严有下棉寒荷的你的花蔓有冬那延迎日么，接里出春阳绽淤天春放泥是自，而你树虽不花顶然染开端木，的向棉在季下没炎节的有热。蔓荷的延花夏，那日春么里天出绽是淤放你泥，花而可开不是的染，季，木节在棉。炎你热有的迎夏接日阳里春绽自放树，顶可端是向，下木的棉蔓你延有，迎春接天阳是春你自花树开顶的端季向节下。的蔓延
的冬日 有荷花
里绽放 那么出
，虽然 淤泥而
不木染棉虽，没然在有木炎荷棉热花没的那有夏么梅日出花里淤那绽泥么放而美丽，不，可染在是，虽严，在然寒木炎木的棉热棉冬你的没日有夏有里迎日梅绽接里花放阳绽那，春放么虽自，美然树可丽木顶是，棉端，在没向木严有下棉寒荷的你的花蔓有冬那延迎日么，接里出春阳绽淤天春放泥是自，而你树虽不花顶然染开端木，的向棉在季下没炎节的有热。蔓荷的延花夏，那日春么里天出绽是淤放你泥，花而可开不是的染，季，木节在棉。炎你热有的迎夏接日阳里春绽自放树，顶可端是向，下木的棉蔓你延有，迎春接天阳是春你自花树开顶的端季向节下。的蔓延
树立正确的投资理财观念(ppt62张)
李嘉诚， 名列2013年 福布斯全球 富豪排行榜 第八位，拥 有资产310 亿美元。
有一天李嘉诚从一家酒店出来，掏 车钥匙时从兜里掉出一个一港元的硬 币，他弯腰去捡。这时，一个印度籍 保安把钱捡起来递给他，他接过这一 元钱，从兜内掏出一张一百元港币给 了保安，同时把这个硬币也送给保安。 随从很不理解，问李嘉诚为什么这样 做。他说：“这一百元港元是他给我 服务我给他的报酬。如果一元的硬币 不捡起来，可能会被车碾到地里，就 会浪费掉，钱是用来花的，但不可以 浪费。”
金钱本身没有善恶，关键在于获取它的 途径和手段。只有合法赚到的钱，你拿着 它才会感到踏实，你才不会心存愧疚，更 不会惶惶不可终日，睡觉时被恶梦惊醒。 看看那些动辄贪污受贿几百万甚至几个亿， 过着荒淫无耻、声色犬马生活的贪官们， 他们最终得到的只能是人们的鄙视和唾弃 以及法律的严惩。 相反，那些具有强烈赚钱欲望并合法致 富的人，往往思想敏锐，视野开阔，充满 活力，敢闯敢干，不畏挫折，勤奋工作， 勇于担当，难道他们不值得人们尊重和仿 效吗？
台湾首 富、鸿海 集团董事 长（富士 康公司老 板）郭台 铭一直喜 欢这样一 个故事：
有一个人去请教某富翁如何致富，富翁 说：请您等一下，故事很长，我把电灯关 了再说。在郭台铭看来，若要致富就必须 从每一个细小的地方节省资源，不浪费就 是致富的基础。他的办公桌是几张会议桌 拼凑而成，座椅原本是一把用了十几年的 铁椅子，后来在医生建议下才换了新椅子。 有人总结说，鸿海赚钱的秘诀就在一个省 字。上班时间，公司走廊的灯间隔着亮； 午餐时分，用餐者办公室的灯一律熄灭。 会议室基本没什么装饰，地毯也是最便宜 的。为此郭台铭常被朋友取笑没品位，但 他说：“我现在有什么东西买不起？可是 如果我真去搞品位，股东们就要担心了”。
树立正确的理财观念PPT课件
李嘉诚
理财规划
就是家庭或企业通过制定并履行完善的 财税规划，在家庭或企业发展的各个阶段，适 时得到财务支援，以达家庭或成企业发展的各 种目标，包括家庭或企业财富累积和企业的资 产转移。
收益性
安全性
理财规划的
三要素
流动性
理财的三个环节
• 1、攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存 在银行里，很多人说做不到。那么如果你的公司经营不好，老总要削 减开支，给你两个选择，第一是把你开除，补偿两个月工资，第二是 把你一千元的工资降到九百元，你能接受哪个方案？99%的人都能接 受第二个方案。那么你给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的 钱存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。
六个问题如果有两个以上有疑问，就不大可信。
• 3、勿要让债务缠住一生
当前信贷消费已经成为了越来越普遍的现象，越来越多的人加入了信贷 消费的行列。 “花明天的钱享受今天的生活”这种消费方式得到了不少人的 认同，成为了房奴、车奴和卡奴，使自己的生活陷入了困境。
• 4、一夫一妻一个孩
结婚不是最大的财就是最大的债。所以不要轻易结婚与轻易离婚。
理财优先顺序：
购置住房 > 购置硬件 > 节财计划 > 应急基金
阶段三：家庭成长期
指从小孩出生直到上大学，一般为1-18年。
特点： 在这一阶段里，家庭成员不再增加，家庭成员的年龄都
在增长，家庭的最大开支是保健医疗费、学前教育、智力 开发费用。同时，随着子女的自理能力增强，父母精力充 沛，又积累了一定的工作经验和投资经验，投资能力大大 增强。在投资方面鼓励可考虑以创业为目的，如进行风险 投资等。购买保险应偏重于教育基金、父母自身保障等。
阶段一：单身期 阶段二：家庭形成期 阶段三：家庭成长期 阶段四：子女大学教育期 阶段五：家庭成熟期 阶段六：退休期
理财规划
就是家庭或企业通过制定并履行完善的 财税规划，在家庭或企业发展的各个阶段，适 时得到财务支援，以达家庭或成企业发展的各 种目标，包括家庭或企业财富累积和企业的资 产转移。
收益性
安全性
理财规划的
三要素
流动性
理财的三个环节
• 1、攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存 在银行里，很多人说做不到。那么如果你的公司经营不好，老总要削 减开支，给你两个选择，第一是把你开除，补偿两个月工资，第二是 把你一千元的工资降到九百元，你能接受哪个方案？99%的人都能接 受第二个方案。那么你给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的 钱存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。
六个问题如果有两个以上有疑问，就不大可信。
• 3、勿要让债务缠住一生
当前信贷消费已经成为了越来越普遍的现象，越来越多的人加入了信贷 消费的行列。 “花明天的钱享受今天的生活”这种消费方式得到了不少人的 认同，成为了房奴、车奴和卡奴，使自己的生活陷入了困境。
• 4、一夫一妻一个孩
结婚不是最大的财就是最大的债。所以不要轻易结婚与轻易离婚。
理财优先顺序：
购置住房 > 购置硬件 > 节财计划 > 应急基金
阶段三：家庭成长期
指从小孩出生直到上大学，一般为1-18年。
特点： 在这一阶段里，家庭成员不再增加，家庭成员的年龄都
在增长，家庭的最大开支是保健医疗费、学前教育、智力 开发费用。同时，随着子女的自理能力增强，父母精力充 沛，又积累了一定的工作经验和投资经验，投资能力大大 增强。在投资方面鼓励可考虑以创业为目的，如进行风险 投资等。购买保险应偏重于教育基金、父母自身保障等。
阶段一：单身期 阶段二：家庭形成期 阶段三：家庭成长期 阶段四：子女大学教育期 阶段五：家庭成熟期 阶段六：退休期
家庭理财必须知道的五个观念课件
但是，假设我们现在选择一个理财账户，每年的收益假设都在4.0%，那么到了40年后，这每天的10元钱就变成了355770元，从花掉14万多到留下35万多元，一加一减之中50万就不见了！ 也有人会问，年收益4%的理财产品都有什么？其实，比如分红保险等绝大多数稳健理财项目平均来看都能实现超过4%的年收益。甚至收益率远远高于我们的预期。 所以在理财中养成好的习惯是十分重要的；理财是一种习惯，别总是说“再等等”，应该从现在就开始。
观念三: 分流比集中更重要
“鸡蛋不要放在一个篮子里”的道理我们都知道，但是面对投资收益的诱惑，我们真的能够把握原则吗？ 中国人的赌博心态其实很严重，而且很冲动，很多人一看到现在有一个赚钱的项目（比如股票），恨不得马上就把全部身家都投进去，随时准备扮演股市最牛散户的角色。但是，结果却往往是让人失望的 家庭理财，必须学会分流资产，将资产放在不同的投资渠道中。
您是否同意以下3个观点？ 第一：保险不能解决您所有的问题！ 第二：保险也不会是您唯一的投资！ 第三：但是，有些问题的解决，用保险更好! 保险是幸福人生的根基，是投资理财中不可或缺的重要一环。
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
观念二: 留住财富比创造财富更重要
美国著名拳王泰森，从19岁到37岁总计赚了4亿多美元，这是一个普通的美国公民要用10000年才能赚到的钱，可泰森却因不善理财弄得自己穷困潦倒。2003年8月宣布破产。 香港著名影星钟镇涛，个人资产在九十年代曾经高达3亿多港元，但在1997年亚洲金融危机时，香港楼市下滑，资产大幅贬值且无力偿还银行贷款。后被法院裁定破产。 这凸显了家庭理财的核心：赚钱固然重要，但如何稳健理财、留住财富更为重要！
即将要花掉的钱, 放在储蓄账户。 也就是我们常说的未来6个月的生活费。未来6个月中无论我们有没有收入, 都要能保证家人的生活品质不发生变化就可以了, 比如说老人的保健费、子女的教育费、日常的生活等等。把这些钱计划好存进我们的储蓄账户中, 随时需要使用随时进行支取。 暂时不用的钱, 放在国债、定投账户。 暂时不用, 就意味着未来的某一个时间您一定要用的钱, 比如说几年后孩子上重点中学的学费、几年后孩子上大学或留学的钱等等。这些钱要及早准备, 我们可以拟定一个国债、基金或者保险的定投计划, 从而实现积沙成塔的目标。
观念三: 分流比集中更重要
“鸡蛋不要放在一个篮子里”的道理我们都知道，但是面对投资收益的诱惑，我们真的能够把握原则吗？ 中国人的赌博心态其实很严重，而且很冲动，很多人一看到现在有一个赚钱的项目（比如股票），恨不得马上就把全部身家都投进去，随时准备扮演股市最牛散户的角色。但是，结果却往往是让人失望的 家庭理财，必须学会分流资产，将资产放在不同的投资渠道中。
您是否同意以下3个观点？ 第一：保险不能解决您所有的问题！ 第二：保险也不会是您唯一的投资！ 第三：但是，有些问题的解决，用保险更好! 保险是幸福人生的根基，是投资理财中不可或缺的重要一环。
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
观念二: 留住财富比创造财富更重要
美国著名拳王泰森，从19岁到37岁总计赚了4亿多美元，这是一个普通的美国公民要用10000年才能赚到的钱，可泰森却因不善理财弄得自己穷困潦倒。2003年8月宣布破产。 香港著名影星钟镇涛，个人资产在九十年代曾经高达3亿多港元，但在1997年亚洲金融危机时，香港楼市下滑，资产大幅贬值且无力偿还银行贷款。后被法院裁定破产。 这凸显了家庭理财的核心：赚钱固然重要，但如何稳健理财、留住财富更为重要！
即将要花掉的钱, 放在储蓄账户。 也就是我们常说的未来6个月的生活费。未来6个月中无论我们有没有收入, 都要能保证家人的生活品质不发生变化就可以了, 比如说老人的保健费、子女的教育费、日常的生活等等。把这些钱计划好存进我们的储蓄账户中, 随时需要使用随时进行支取。 暂时不用的钱, 放在国债、定投账户。 暂时不用, 就意味着未来的某一个时间您一定要用的钱, 比如说几年后孩子上重点中学的学费、几年后孩子上大学或留学的钱等等。这些钱要及早准备, 我们可以拟定一个国债、基金或者保险的定投计划, 从而实现积沙成塔的目标。
(简体)理财观念.pptx
金钱的法则
• 金钱是慢慢流向那些愿意储蓄的人 • 金钱愿意为懂得运用它的人工作 • 金钱会留在懂得保护它的主人身边 • 金钱会从不懂得管理的人身边溜走 • 金钱会从那些渴望获得暴利的人身边溜走
正确认识理财定义，做到开源节流
• 理财是一种善用钱财，追求财富的过程， 使个人的财务状况处于一种最佳的状态。
• 2,图以小博大，不堪自己的能力，在金钱游戏中打滚， 失利后颓然收手，放弃从头开始的信心，落得后辈子悔 恨抑郁再难振作。
• 3,象鸵鸟一样只知埋头苦干，更别说如何去投资理财。 • 4,过分强调储蓄，看起来财富尽在掌中，实则不懂得钱
的道理； • 5,财源滚滚，但挥霍无度，没什么保障的观念，并且把
自己对钱的理解潜移默化的传给下一代。 • 6,认为自己没有足够的钱，没有资格也没有必要去谈论
正确树立理财观念，建立致富思想
台湾理财专家黄培源先生研究大量致富者后，得 出一个结论：
一类有钱人是天生的，一类人是靠创业积累财富， 还有一类人是靠理财致富的。
他认为，诞生富贵之家毕竟是少数，而创业成功 的比例也只有7%，因此，理财是大多数致富者 的最佳途径。
二 理财策略
• 1 设立目标，合理适度 • 2 资产负债，心中有数 • 3 收大于支，计划消费 • 4 科学购物，差价如金 • 5 资金分投，以防不测
将资金作出最明。智的安排和运用，使金钱 产生最高的效率和效用。
理财的范畴和核心
范畴：开源节流，增收节支 核心：投资收益的最大化和个人资
产分配合理化的集合。
正确认识理财目的，追求幸福生活
• 最终目的是追求幸福的生活。 • 什么是幸福呢？幸福实质上是一个人对其
所处状况的一种满足感。
理财是通过梳理财富这种手段来达到提升生 活水平的目的，理财是奔向幸福生活的快车。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
学习交流共同提高
金钱五大定律
早在八千年前的巴比伦人就指出:成功的人都 是善于管理、维护、运用创造财富。致富之道在 于听取专业的意见,并且终生奉行不渝。
这则古老的智能当中，蕴含着金钱的五大金 科定律。
金钱的第一定律：
金钱是慢慢流向那些愿意储蓄的人
每月至少存入十分之一的钱，久而久之 可以累积成一笔可观的资产。
金钱的第二定律：
对于拥有金钱而不善经营的人，一眼望去， 四处都有投资获利的机会，事实上却处处隐藏陷 阱，由于错误的判断，它们常会损失金钱。
金钱的第五定律：
金钱会从那些渴望获得暴利的人身边溜走
金钱的投资报酬有一定的回收,渴望投资获得暴利的 人常被愚弄,因而失去金钱。
缺乏经验或外行,是造成投资损失的最主要原因。
感谢观赏
金钱愿意为懂得运用它的人工作
那些愿意打开心胸,听取专业的意见,将金钱放 在稳当的生利投资上,让钱滚钱,利滚利,将会源源 不断创造财富。
金钱的第三定律：
金钱会留在懂得保护它的的人身边，而不贪图暴利。
金钱的第四定律：
金钱会从那些不懂得管理的人身边溜走
金钱五大定律
早在八千年前的巴比伦人就指出:成功的人都 是善于管理、维护、运用创造财富。致富之道在 于听取专业的意见,并且终生奉行不渝。
这则古老的智能当中，蕴含着金钱的五大金 科定律。
金钱的第一定律：
金钱是慢慢流向那些愿意储蓄的人
每月至少存入十分之一的钱，久而久之 可以累积成一笔可观的资产。
金钱的第二定律：
对于拥有金钱而不善经营的人，一眼望去， 四处都有投资获利的机会，事实上却处处隐藏陷 阱，由于错误的判断，它们常会损失金钱。
金钱的第五定律：
金钱会从那些渴望获得暴利的人身边溜走
金钱的投资报酬有一定的回收,渴望投资获得暴利的 人常被愚弄,因而失去金钱。
缺乏经验或外行,是造成投资损失的最主要原因。
感谢观赏
金钱愿意为懂得运用它的人工作
那些愿意打开心胸,听取专业的意见,将金钱放 在稳当的生利投资上,让钱滚钱,利滚利,将会源源 不断创造财富。
金钱的第三定律：
金钱会留在懂得保护它的的人身边，而不贪图暴利。
金钱的第四定律：
金钱会从那些不懂得管理的人身边溜走