北京城建2020年三季度财务风险分析详细报告

北京城建2020年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为6,172,063.08万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为676,571.91万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供1,101,827.12万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为5,070,235.96万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为1,425,641.29万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是1,654,163.91万元，实际已经取得的短期带息负债为676,571.91万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为1,539,902.6万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为1,597,033.25万元，在5年之内偿还的贷款总规模为1,711,294.57万元，当前实际的带息负债合计为5,031,141万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要1,254.51个分析期。只是负债率相对较高，盈利水平在下降，如果经营及盈利状况发生逆转会存在资金链断裂风险。资金

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