银行自查报告及整改措施
银行整改自查报告(精选3篇)

银行整改自查报告(精选3篇)银行整改篇1为防范化解运营操作风险,根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求,我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组,开展20xx年运营操作风险排查工作,特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查,具体如下:一、运营主管履职情况。
通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对,未发现有相冲突现象,能合理确定劳动组合,正确划分柜员业务范围和权限,落实柜员岗位责任制。
保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对,未发现有作假现象。
能严格执行网点查库制度,能做到每周查库一次;在日常营业期间,能监督柜员做好“一日三碰箱”;柜员现金箱交接时,能仔细核对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实,组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为,分析原因,提出处理意见,督促改进工作。
对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查,没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。
通过抽查监控录象,没有发现存在代客办理业务行为;办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理;由他人代理的业务,代理手续齐全规范。
通过查看传票,单位存款转存通过91过渡转个人账户,支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高,对对账不符处理能及时、规范。
运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果,并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。
印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回,处理手续规范。
没有客户经理派送本人所管户的对账单。
银行上门对账的,能坚持双人办理。
经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”,打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
银行自查报告及整改措施

银行自查报告及整改措施尊敬的监管部门及各位领导:为了进一步规范银行业务经营,加强风险管理,提高服务质量,我行按照相关监管要求,对各项业务进行了全面、深入的自查。
现将自查情况报告如下,并提出相应的整改措施。
一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行,我行成立了以行长为组长,各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
制定了详细的自查方案,明确了自查的范围、内容、方法和步骤。
组织全体员工认真学习相关法律法规和监管政策,提高员工对自查工作的认识和重视程度。
二、自查的主要内容1、公司治理方面股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责划分是否清晰,决策程序是否合规。
内部控制制度是否健全,是否有效执行。
2、风险管理方面信用风险管理:贷款审批流程是否规范,贷后管理是否到位,不良贷款的处置是否合规。
市场风险管理:投资业务的风险评估和控制措施是否有效。
操作风险管理:业务操作流程是否存在漏洞,风险预警和处置机制是否健全。
3、业务合规方面存款业务:是否存在违规揽储、变相提高利率等行为。
贷款业务:是否严格执行国家信贷政策,是否存在违规发放贷款的情况。
中间业务:收费是否合规,是否存在强制搭售等违规行为。
4、内部审计方面内部审计制度是否完善,审计工作是否独立、有效。
对发现的问题是否及时整改,整改措施是否落实到位。
三、自查发现的问题1、公司治理方面部分董事会决议的执行情况跟踪不够及时,导致一些决策未能完全落实到位。
监事会对银行经营管理的监督作用有待进一步加强。
2、风险管理方面信用风险评估模型的准确性有待提高,对部分行业和客户的风险评估不够精准。
市场风险监测指标不够完善,对市场波动的敏感度不足。
3、业务合规方面个别网点在办理存款业务时,存在向客户赠送礼品的违规行为。
部分贷款合同的填写不够规范,存在要素遗漏的情况。
4、内部审计方面内部审计人员的专业素质和业务能力有待提高,审计方法和技术需要进一步更新。
对审计发现问题的整改跟踪机制不够健全,存在整改不彻底的情况。
银行自查报告及整改措施

银行自查报告及整改措施尊敬的各位领导、同事们:为了进一步加强银行内部管理,规范业务操作,防范金融风险,提高服务质量和经营效益,我行根据相关法律法规和监管要求,对各项业务进行了全面、深入的自查,并针对自查中发现的问题制定了切实可行的整改措施。
现将自查情况和整改措施报告如下:一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行,我行成立了以行长为组长,各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查方案,明确了自查的范围、内容、方法和步骤,并对自查工作提出了具体要求。
自查工作分为三个阶段进行:第一阶段为动员部署阶段。
领导小组召开了自查工作动员大会,传达了上级有关文件精神和要求,统一了思想认识,明确了工作任务和责任分工。
第二阶段为自查自纠阶段。
各部门按照自查方案的要求,对本部门的业务进行了全面、细致的自查,认真填写了自查表格,撰写了自查报告,并将自查中发现的问题及时上报领导小组。
第三阶段为总结整改阶段。
领导小组对各部门的自查情况进行了汇总、分析和评估,针对存在的问题制定了整改措施,并督促各部门认真落实整改。
二、自查中发现的问题(一)内部控制方面1、内部控制制度不够完善,存在一些制度漏洞和风险点。
例如,某些业务流程的规定不够明确,导致操作不规范;部分岗位的职责划分不够清晰,存在职责交叉和推诿扯皮的现象。
2、内部控制执行不够严格,存在一些违规操作和风险隐患。
例如,个别员工未严格遵守操作规程,办理业务时存在疏忽大意的情况;部分业务的审批程序不够规范,存在先办理后审批的现象。
(二)风险管理方面1、风险管理体系不够健全,风险识别、评估和控制能力有待提高。
例如,对某些新业务、新产品的风险评估不够充分,缺乏有效的风险应对措施;对客户的信用风险评估不够准确,存在信用风险敞口过大的情况。
2、风险监测和预警机制不够完善,不能及时发现和处置风险。
例如,对某些业务的风险监测指标设置不合理,监测频率不够高,不能及时发现风险隐患;对风险预警信息的处理不够及时,缺乏有效的风险处置预案。
银行的自查报告(通用20篇)

银行的自查报告(通用20篇)银行的自查报告(通用20篇)我们眼下的社会,报告的使用频率呈上升趋势,报告具有成文事后性的特点。
在写之前,可以先参考范文,以下是小编收集整理的银行的自查报告,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。
银行的自查报告篇1按照省社《银监局关于<进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知>》文件要求,合规收费标准,纠正不合理条件和收费管理不规范等问题,我行积极的进行合规收费自查工作,现将自查情况汇报如下:一、认真自查接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组,由行长担任组长,相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组,明确各成员分工职责,统筹安排,依据辽银监文件的服务收费相关自律制度,有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理,对照检查具体内容,细化自查工作方案,对我行的服务收费情况认真开展全面自查。
二、自查内容按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准,对我行各分支机构自20xx年1月至20xx 年5月期间的服务收费情况进行自查。
1、认真落实收费公示制度结合我行现有的各项业务收费项目,通过在营业厅内悬挂公示牌的方式,严格按照省社网站上统一公布的价目执行收费,严禁擅自变更价格和自行增加收费项目,及时发布收费价目信息,做到各项收费服务“明码标价”,使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容,从而能够行使自主选择权,使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
2、组织员工对照收费标准自查,恪守规章制度,严谨作风。
在省社规范化的收费标准的参照下,为确保无误的按照收费标准执行,以便建立健全约束机制。
我行制定具体的工作计划,并组织员工完成相应的学习。
要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务,做到快捷准确,把差错率降到最低。
针对此次自查工作,我行还成立排查小组,包括凭证翻阅整理、安排专人复查,在整个服务收费自查工作中,经过层层复查,未发现不合理收费行为,切实按照辽宁省农村信用社服务价格表中的规定执行,严把服务工作质量关,3、加强员工思想教育,提升服务品质。
银行服务收费自查报告及整改措施

银行服务收费自查报告及整改措施一、自查背景随着金融市场的不断发展,银行服务收费问题日益受到广大客户的关注。
为了进一步规范银行服务收费行为,提高服务质量,根据我国监管部门的要求,我行决定开展一次全面的服务收费自查工作。
通过自查,发现我行在服务收费方面存在一定的问题,现就自查情况及整改措施报告如下。
二、自查情况自查过程中,我们严格按照监管部门的要求,对我行的服务收费项目、收费标准、收费方式等进行了全面梳理。
通过自查,发现我行在服务收费方面存在以下问题:1. 部分服务项目收费标准不透明,未在营业网点、官方网站及APP等渠道进行充分公示。
2. 部分服务项目收费与实际服务内容不符,存在收费项目过多、收费标准过高的问题。
3. 部分工作人员在服务过程中,未能严格按照收费标准执行,存在乱收费现象。
4. 客户对于服务收费的投诉渠道不畅通,投诉处理机制不完善。
三、整改措施针对自查发现的问题,我行将采取以下整改措施,进一步规范服务收费行为:1. 完善服务收费项目清单,对于不符合规定的收费项目,立即予以取消。
对于保留的服务项目,要按照监管部门的要求,进行全面梳理,确保收费项目合理、合规。
2. 优化服务收费标准,对于存在问题的收费项目,要进行调整优化,确保收费标准公平、合理。
同时,要在营业网点、官方网站及APP等渠道,进行全面公示,提高收费透明度。
3. 加强工作人员培训,强化服务收费规范意识,确保工作人员在服务过程中,严格按照收费标准执行,杜绝乱收费现象。
4. 建立健全投诉处理机制,畅通客户投诉渠道,对于客户反映的服务收费问题,要认真调查、及时处理,保障客户的合法权益。
5. 强化内部监控,建立定期审计制度,对服务收费行为进行常态化监督,确保服务收费合规、合理。
6. 加大宣传力度,通过多种渠道,向客户普及银行服务收费知识,提高客户对于服务收费的认知度,促进客户合理选择和使用银行服务。
四、整改时间表1. 整改启动阶段(第1-2周):成立整改小组,明确整改任务和责任分工。
银行自查报告(通用5篇)

银行自查报告银行自查报告(通用5篇)时间稍纵即逝,辛苦的工作已经告一段落了,在工作开展的过程中,我们看到了好的,也看了到需要改进的地方,来为这段时间的工作写一份自查报告吧。
来参考自己需要的自查报告吧,下面是小编为大家整理的银行自查报告(通用5篇),仅供参考,欢迎大家阅读。
银行自查报告1今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进一步改善,服务水平需要进一步提高,贷款力度需要进一步加大。
对这些问题,我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设,改善服务环境。
近几年来,我行投资一百多万元,先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。
通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。
开展三项活动,提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动,以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动,组织员工规范操作。
同时,支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。
目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。
在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新,加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时,针对部分企业贷款抵押值不足的实际,创新贷款路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。
银行自查自纠整改报告五篇.doc

银行自查自纠整改报告五篇第1条银行自查自纠整改报告第一部分银行自查自纠整改报告XX 银行XX支行自查自纠整改报告根据县政府的统一部署,我行民主评议活动已完成宣传动员、征求意见、自查自纠阶段。
为确保这项工作不走过场,取得实效,我行认真梳理和总结征求意见和建议,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,力争实效。
整改工作报告如下:1 、我们高度重视整改工作,并认真对待。
今年以来,XX支行从整体发展的角度充分认识到了做好政治道德评议工作的重要性。
按照系统的统一部署,结合本单位实际情况,及时制定年度考核工作计划,分阶段明确工作重点,成立领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。
本行高度重视并认真对待市纠风办向本行反馈的道德评价中群众代表提出的意见和建议。
一是尽快召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改重点内容。
二、明确职责,按照谁主管、谁负责量化任务、谁的问题、谁的整改要求,主要领导亲自负责,分管领导负总责,各部门、办公室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部门、办公室负责人是具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改措施落实。
三个、在抓整改的同时,在抓业务风格整合的同时,我行的主要问题集中在业务处理慢、客户等待时间长。
本行迅速整改。
8月,新装修的银行营业厅投入使用,结束了三个月的临时营业场所,增加了两个柜员窗口。
新的商务大厅环境优美,设施齐全,是对临时商务场所的全面改善。
同时,本行高度重视文明优质的服务和技术培训。
要求所有岗位到位,并严格按照我行服务标准执行。
本行每天检查服务,发现服务问题及时处理。
如果问题属于员工,将处以重罚。
全面加强技术培训工作,制定技术培训计划,对技术熟练的员工给予高度奖励,对长期达不到技术标准的员工进行培训,直至退休。
整改后,我行服务水平全面提升,客户满意度大幅提升。
今后,我行将以0+为目标,将整改的主要内容系统化,研究整改目前无法解决的问题的长远措施,并不懈努力。
银行合规自查报告及整改措施(3篇)精选

银行合规自查报告及整改措施(3篇)温馨提示:本文是笔者精心整理编制而成,有很强的的实用性和参考性,下载完成后可以直接编辑,并根据自己的需求进行修改套用。
银行合规自查报告及整改措施第一篇:今年以来, XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则, 紧紧抓住制度、执行、监督三个环节, 以制度执行年活动为载体, 从全面构建合规风险管理体系入手, 狠抓五个到位, 深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作, 进一步规范经营行为, 防范事故案件, 有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是:一、高度重视, 组织领导到位自年初一开始, 联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核, 作为评先选优的重要内容, 坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长, *书记、监事长为副组长, 经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组, 负责整个活动的组织开展和检查督促, 落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案, 明确了工作步骤、方法和要求, 做到了有的放矢。
三是实行一把手负责制, 联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责, 认真履职尽责, 率先垂范, 以身作则, 正人先正己, 争做合规带头人, 为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育, 培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识, 联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容, 重点提高员工对基本制度的熟悉程度, 强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则, 年内联社共组织培训学习班X期, 参训人员达XXX人, 其中一线员工的学习面达90%以上, 使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性, 理解和熟悉自身岗位内控要点, 主动预防和发现风险。
银行网点自查报告(3篇)

银行网点自查报告(3篇)银行网点自查报告(精选3篇)银行网点自查报告篇1根据中国银行业协会(以下简称中银协)决定于近期在全行业组织开展20__行规行约贯彻落实情况检查工作精神,我行紧紧围绕“提高银行履行行业公约与规范的意识,营造公平有序的市场竞争环境”的活动主题,通过开展形式多样的培训学习、宣传教育和实践活动,进一步贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》及其实施细则。
在较短时间内提高了全员对提升服务重要意义的认识,巩固了以客户为中心的服务理念,明显提升了我支行服务形象和服务水平。
现将活动开展自查情况报告如下:一、加强组织,深入学习。
本次检查活动,成立了领导小组。
由支行行长担任组长、副行长担任副组长,业务管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企业部、办公室、运营部等部门负责人为小组成员。
四是重新梳理、优化业务流程,提高前台服务技能,推进后台业务集中,减轻前台业务压力和缩减客户等待时间。
五是主动走向一线,积极参与业务分析和市场需求调研,及时为基层提供加强内部管理和对外营销的数据信息资料。
开展服务专业培训和制定科学评价机制。
今年上半年我行全面启动了提升服务质量培训,引进了国内顶级专业培训公司对全行干部员工开展服务专业培训。
此次培训历时一个多月,分层次覆盖了所有机构网点的负责人、大堂经理、理财客户经理、对公客户经理和、对私客户经理和机关人员,培训率达到100%。
通过对“有问题我负责”、“运用同理心”等服务意识和服务技巧互动式培训,突出了专业化、针对性和实践性的特点,有效地提高全员的服务意识和服务水平。
在开展专业服务培训的同时,由个金部协助专业公司对我行开展了后续评估工作,用专业化方法对基层营业网点服务效率、服务规范、服务环境、服务管理等方面进行专门评估,经过摸索和实践,确立了一套科学的服务评估机制,为建立全行服务长效机制打下了基础。
二、强化检查,注重实效。
商业银行的文明规范服务并非仅仅限于微笑服务,而在于营销的全过程。
银行自查报告及整改措施3篇

银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇(一)以下是银行自查报告及整改措施的例如:银行自查报告一、自查情况:1. 案例分析:对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析,发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。
2. 内部流程审查:对银行各业务部门的内部流程进展了审查,发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。
3. 内部监管制度审查:对银行的监管制度进展了审查,发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。
4. 内部控制机制审查:对银行内部的控制机制进展了审查,发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。
二、整改措施:1. 重视培训:对柜员进展业务培训,进步效劳意识和业务程度,并建立定期培训机制,确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。
2. 优化流程:对内部流程进展优化,改良信息传递方式,简化审批流程,并建立内部流程监控机制,确保流程畅通和标准。
3. 完善制度:对监管制度进展修订和完善,确保制度与实际操作相符,并建立制度执行监视机制,确保制度执行到位。
4. 强化内控:加强内部控制机制,完善风险控制措施,建立内部审计机制,确保风险得到及时识别和处理。
5. 客户意见反应机制:建立客户意见反应机制,鼓励客户提供珍贵建议,并及时处理客户投诉,改良效劳质量。
以上整改措施将被银行立即施行,并建立监视机制,确保持续改良。
感谢您对我们银行的监视和支持,我们将努力改良,为客户提供更好的效劳。
此为例如报告,请根据实际情况进展修改和调整。
银行自查报告及整改措施精选3篇(二)银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。
它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题,以进步银行的运营效率和风险管理程度。
整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案,旨在解决问题并防止类似问题再次发生。
以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤:1. 自查报告:银行按照相关法规和内部监管要求,对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。
银行自查整改报告

银行自查整改报告尊敬的各位领导、同事们:为了进一步规范银行业务经营,加强风险管理,提高服务质量,根据相关监管要求和内部管理规定,我行于具体日期启动了全面的自查工作,并针对自查中发现的问题进行了认真的整改。
现将自查整改情况报告如下:一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的全面、深入、有效,我行成立了以行长为组长,各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查方案,明确了自查的范围、内容、方法和时间安排,并组织召开了动员大会,对自查工作进行了全面部署。
在自查过程中,各部门按照自查方案的要求,对本部门的业务进行了全面梳理和排查,重点检查了信贷业务、存款业务、中间业务、财务管理、内部控制等方面的情况。
同时,通过调阅档案、查看系统数据、走访客户等方式,对业务操作的合规性、风险控制的有效性、服务质量的满意度等进行了深入的调查和分析。
二、自查发现的问题(一)信贷业务方面1、部分贷款审批流程不够规范,存在个别环节审核不严的情况。
2、贷后管理工作存在薄弱环节,对贷款资金的使用监控不够及时和有效。
3、个别贷款档案资料不完整,存在缺失重要文件的情况。
(二)存款业务方面1、存款业务宣传存在夸大收益的现象,对客户可能产生误导。
2、部分员工在办理存款业务时,未充分履行告知义务,导致客户对业务条款理解不清晰。
(三)中间业务方面1、部分中间业务收费标准不够明确,存在收费不透明的情况。
2、中间业务的创新能力不足,产品种类较为单一,不能满足客户多样化的需求。
(四)财务管理方面1、财务预算执行不够严格,存在超预算支出的情况。
2、财务费用核算不够精细,存在部分费用列支不规范的现象。
(五)内部控制方面1、内部控制制度不够完善,存在一些制度空白和漏洞。
2、部分员工对内部控制制度的执行不够严格,存在违规操作的情况。
三、整改措施及落实情况(一)信贷业务整改措施1、优化贷款审批流程,加强各环节的审核把关,明确各岗位的职责和权限,确保审批的规范性和严谨性。
银行的自查报告(通用21篇)

银行的自查报告(通用21篇)银行的自查报告(通用21篇)不经意间,一段时间的工作已经结束了,回首这段时间的工作,存在的问题非常值得总结,立即行动起来写一份自查报告吧。
那么一般自查报告是怎么写的呢?下面是小编帮大家整理的银行的自查报告(通用21篇),希望对大家有所帮助。
银行的自查报告篇1为了进一步加强我行行政印章的管理和使用,切实防范风险。
近日,总行根据上级相关文件要求,在全辖开展了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查,有效地规范了印章管理,进一步促进了各项业务和经营管理工作的发展。
一、相互检查交流,共同提高管理。
在组织全辖开展全面自查的的基础,总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20xx年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx 年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查,采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式进行。
进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流,达到共同提高风险控制的目的。
二、严格执行制度,定期进行自查。
通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作,每季或每半年对本单位的印章管理使用情况进行检查。
总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行有关行政印章管理的规章制度,做好行政印章的日常管理与使用工作。
全辖印章的使用和管理趋于规范,用印环节操作性风险得到了较好的控制。
三、加强集中管理,有效防范风险。
从这次检查情况看,总行根据上级行的统一部署并结合本行实际情况,自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时使用的印章统一上收到总行办公室集中管理和使用,需要上缴的上缴,需要销毁的销毁,进一步强化了印章的管理,有效防范了印章使用风险。
四、完善用印流程,切实规范管理。
注重管理流程及业务流程的梳理和再造,使行政印章管理流程与组织机构及业务发展、风险控制的要求相适应。
银行自查报告(精选18篇)

银行自查报告银行自查报告(精选18篇)在人们素养不断提高的今天,报告有着举足轻重的地位,报告中提到的所有信息应该是准确无误的。
相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧,下面是小编整理的银行自查报告,欢迎阅读,希望大家能够喜欢。
银行自查报告篇1根据xx《关于在全地区重点领域开展网络与信息安全检查工作的通知》文件精神,我局对信息安全检查工作进行了统一布置,对我局涉密载体、重要岗位和敏感人员进行了一次全面的梳理和认真检查,现将检查情况汇报如下:一、领导高度重视,切实加强信息安全工作。
局领导高度重视这次检查工作,召开了专项工作会议,组织认真学习文件精神,切实增强干部职工的保密意识,确保我局信息安全。
会上成立了由xxx任组长、办公室主任xx副组长,各相关科室负责人为成员的领导小组。
会上还与各科室、各直属单位主要领导签订了《信息安全工作领导责任书》,与保密要害部门和岗位的涉密人员签订了《涉密人员岗位保密承诺书》,预防和杜绝失泄密事件发生。
二、认真开展自查自纠,加强重点部门和岗位的保密防范。
我局成立了信息安全检查工作领导小组,并对此次检理工作做了统一安排。
一是此次检查对象包括机关和单位在岗和近3年内离岗人员持有的涉密载体的人员进行清理,清理重点为涉密电子文档和存储、处理过涉密信息的计算机、移动硬盘、软盘、光盘、U盘、录像带等。
局机要档案室是保密要害部门。
局档案机要室严格执行保密精神,负责文函的接收和管理。
目前,局机要档案室有一名专职人员负责保密文件资料的管理。
存放保密文件资料的场所符合保密和防火、防盗等安全要求。
密件,密级文件、密码电报存放密码档案柜中,并定期清理、检查,防止遗失,对收到和发出的保密文件资料有书面登记和签收、借阅手续,借阅带密级的文、电档案须经办公室主任批准。
保密文件资料办理完毕后收集齐全并立卷归档。
复制、抄存涉密文件,必须经办公室主任批准,履行登记手续,任何密件复印件视同原件管理,用完及时收回。
银行业自查自纠报告精选(三篇)

银行业自查自纠报告精选(三篇)银行业自查自纠报告篇一一、严把质量,留痕管理要求邮银双方认真开展银行业市场乱象专项整治自查工作,制定施行方案,明确组织方式、细化检查内容、确定检查重点,确保活动扎实开展、不走过场。
各部门要结合部门工作例会、支行晨会等,加强学习和政策传导,将本次整治工作要求传达每一位基层员工,推动全员参与排查。
二、及时整改,严格问责邮银双方对自查、抽查中发现的问题,要逐一列出清单,从体制、机制、流程及系统层面深化分析问题成因,在此根底上研究制定系统性整改方案,深化推进整改工作,弥补制度短板,强化制度的执行力和约束力。
对于分支机构层面无法进展整改的问题,要及时整理上报。
三、做好总结,及时报送报告内容包括:一是自查工作组织施行情况;二是自查发现主要问题及成因分析(包括上查下发现问题,按问题要点进展归类分析),三是问题整改及问责落实情况(包括已完成整改和问责的问题情况,未整改和问责到位的问题说明);四是下一步工作安排。
银行业自查自纠报告篇二为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理,保护关键根底设施和信息平安,防范信息科技外包集中度风险,根据银监办发〔x〕x号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》,我行对涉及外包工程进展了自查,现将结果汇报如下:按照通知要求,我行电子银行部和内控合规部结合行动,从外包工程的尽职调查、合同管理、平安管理、外包效劳中断与终止、监视检查管理等流程环节的五个方面进展了较全面检查和风险排查。
自查情况反映,该行的信息科技非驻场集中式外包工程风险管理根本落实了监管要求,无自定的信息科技非驻场集中式外包业务工程。
在根底设施维护效劳的外包风管方面,虽然合同由省联社签订,但我行对外包效劳商尽职调查,重点放在监视检查管理方面。
在近几年来开展内控工作中,外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包效劳,有效地保护关键根底设施和信息平安。
下一步,我行将按照银监会的要求,明确管理责任,强化内部控制,建立外包风险的管理体系,健全外包管理组织架构,完善制度标准,加强对科技外包效劳的全生命周期管理,制定外包应急预案,保障在突发事件情况下的运营秩序。
银行自查报告(推荐5篇)

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第一篇:银行自查报告为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实,我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后,县行领导班子高度重视,首先是召开了专题会议,在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。
会议后,对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查,现将自查情况汇报如下:一、加强组织领导,确保自查工作顺利开展我行接到通知后,县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习,行长亲自披挂上阵,成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组,行长亲自担任组长,两位副行长为副组长,二部一室主任为成员。
为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。
为切实做好自查工作,县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动,展开了更细、更深入的自查工作,实行“双管齐下”工作方针,查找问题分析原因,确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。
我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度,每三年进行一次岗位轮换,为有效推动各项业务的开展提供了保障,全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。
在强制休假方面,我行按照上级行文件的规定,要求休假人员休假时间必须达到5―10个工作日,休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位,确保了工作的正常开展。
今年以来,我行休假人员为2人。
(二)县行领导班子成员情况。
按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神,我行正副行长属于异地交流任职,县行行长任行长在我行任职未满三年,年龄不足50周岁。
银行自查整改报告

银行自查整改报告一、背景介绍本报告是针对我行在内部自查中发现的问题进行整改并进行汇报的工作,目的是加强风险控制,提高服务质量,确保我行合规运营。
二、自查内容1. 内部控制自查:在本次自查中,我行主要对内部控制制度的完善与执行情况进行了检查,并发现了以下问题:(1)制度不完善,存在漏洞;(2)内部审批程序不规范;(3)权限分离不明确。
2. 业务合规自查:在业务合规自查中,我行主要对业务活动与相关法规的合规情况进行了全面检查,并发现了以下问题:(1)合规风险意识薄弱;(2)合规培训不到位;(3)客户身份识别不准确。
三、整改措施针对上述问题,我行制定了以下整改措施:1. 内部控制方面:(1)修订内部制度,弥补漏洞;(2)规范内部审批程序,明确权限边界;(3)建立监控机制,确保权限分离。
2. 业务合规方面:(1)加强合规意识教育培训,提高员工合规风险意识;(2)加强对法规法律的学习,确保业务操作合规;(3)完善客户身份识别流程,提高准确性。
四、整改情况截至报告撰写日,我行已经采取了以下整改措施,并取得了良好的效果:1. 内部控制方面:(1)修订了XX制度,弥补了漏洞;(2)规范了XX审批程序,明确了权限边界;(3)建立了XX监控机制,确保了权限分离。
2. 业务合规方面:(1)进行了X次合规意识教育培训,员工的合规风险意识得到了明显提高;(2)制定了X套培训计划,确保员工掌握相关法规法律知识;(3)完善了客户身份识别流程,并对所有员工进行了再培训,准确性得到了极大改善。
五、风险控制方案为了进一步加强风险控制,我行制定了以下措施:1. 加强内部风险管控,建立完善的风险评估和预警机制;2. 加大对业务风险的监控力度,及时发现和解决潜在问题;3. 加强对外部风险的把控,密切关注经济形势和市场变化。
六、总结与展望通过本次自查与整改,我行增强了风险防控意识,提升了内部控制水平与业务合规水平。
未来,我行将继续加强自查与整改工作,确保银行运营更加安全合规,为客户提供更优质的服务。
银行自查报告及整改的措施

银行自查报告及整改的措施银行自查报告及整改的措施一:为贯彻总行关于行风建设的有关安排,我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查,通过大家的共同努力,已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。
为了改善今后的工作质量,提高今后的工作效率,更为了以此为戒,警示自我,本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下:第一,由于长期处于高度紧张的工作状态,自己放松了对服务的要求,遇到业务高峰期,容易引起烦躁心理,导致服务质量下降。
对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的使用都做的不够。
通过自查,我决定从提高自己的思想认识入手,进一步提高自我的服务规范化意识,严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务,争做服务之星。
第二,创新意识不足。
通过自查以及与同事们的互查后,我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作,而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。
作为一名老员工,在工作中不仅要做好自己的本职工作,更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力,以及做好本机构与其他部门的协调能力。
特别是自己做为一名党员,在工作中一定要起到模范带头作用,成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。
第三,思想有所松懈,学习意识不强。
首先是学习理论不够,不能真正做到在干中学,在学中干。
其次是学习的自觉性不高。
虽然平时比较注重学习,集体组织的各项活动和学习都能积极参加,但平时自己学习的自觉性不高,钻不进去,学习的内容不系统、不全面,对很多新事物、新知识的学习不深不透,不能精益求精。
工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松,导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。
第四,独立解决问题的能力欠佳。
遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。
这就需要我在今后端正学习态度,严肃对待自己思维方式的拓展。
在问题前面先要求自己对其有个认知和思考,并在有必要时将其记录下来,在不影响工作的前提下,尽量尝试自身解决问题,一回生两回熟,现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。
银行自查整改报告

银行自查整改报告银行自查整改报告范文(精选19篇)时光匆匆,一段时间的工作已经结束了,回顾这段时间的辛勤工作,存在着缺陷,立即行动起来写一份自查报告吧。
那么你真正懂得怎么写好自查报告吗?下面是店铺为大家整理的银行自查整改报告范文(精选19篇),欢迎阅读与收藏。
银行自查整改报告1一、组织机构建设情况,20xx年,我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长,各职能股室、分社负责人为成员的工作领导小组,完善了工作领导机构。
领导小组下辖工作领导小组办公室、调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保工作的顺利开展。
二、内控制度建设情况。
20xx年,我社根据上级有关文件精神,组织制定了《xxx市水头农村信用社工作领导小组方案》、《xxx市xxx农村信用社二Oxx年工作计划》(xxx [20xx]022号),对做了全面部署,在全社范围内大力开展工作;之后,我社又先后起草、印发了《xxx市xxx农村信用社规定》、《xxx市xxx农村信用社工作岗位职责》,对工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。
根据要求,我社对20xx年3月1日至20xx年3月31间开立的帐户进行检查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金融服务交易笔数365笔,其中存款业务135笔,结算业务220笔,其他业务10笔。
一是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
银行自查自纠整改情况报告范文(通用16篇)

银行自查自纠整改情况报告银行自查自纠整改情况报告范文(通用16篇)时间是悄无声息的,转眼间,岁月匆匆,一段时间的的工作告一段落了,回顾这一段时间存在的工作问题,是时候好好地记录在自查报告中。
那么自查报告的格式,你掌握了吗?以下是小编帮大家整理的银行自查自纠整改情况报告范文,希望对大家有所帮助。
银行自查自纠整改情况报告 1根据总行《关于开展20xx年统计工作自查整改的通知》(xx号)及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》(xx号)的要求,充分结合我行的具体实际情况,我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。
按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查,现将自查情况上报如下:一、根据总行提出的检查重点,我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。
1、结合本次检查方案进行自查,对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群和业务台账进行一致性核查。
每次报表数据一致无误。
2、房地产开发贷款,对人民币经营明细指标统计月报表的房地产开发贷款指标进行自查,我行未有房地产开发贷款,只有购房贷款,所以不存在上报有误的问题。
3、涉农贷款,涉农各项贷款统计表是根据xx系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报,数据准确。
二、统计工作管理情况我行统计机构设在财会运营部,统计岗位也设在财会部,配备一名统计人员,对本岗位统计业务比较熟练,并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度,加强对统计制度的学习,熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化,熟知各类系统对报表的'影响,加强数据审核。
三、下一步工作要求通过这次自查,使各级管理人员加强了对统计工作的重视,努力提高统计数据质量,对统计工作中存在的问题和薄弱环节,加强整改,在今后的工作中认真做好统计管理工作,提高统计数据质量。
银行自查自纠整改情况报告 2为整体提升自助设备安全防护能力,根据《xx银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》(xx银监办发〔20xx〕xx号)文件相关,结合村镇银行实际情况,根据村镇银行自助设备安全防范制度,开展了自助设备专项安全自查工作,现将有关情况汇报如下:一、基本情况截止目前,村镇银行安装自助设备共计x台,其中,穿墙式在行ATM自助取款机x台,安装位置分别在总行营业部、xx支行、xx支行。
银行自查自纠整改报告五篇.doc

银行自查自纠整改报告五篇第1条银行自查自纠整改报告第一部分银行自查自纠整改报告XX 银行XX支行自查自纠整改报告根据县政府的统一部署,我行民主评议活动已完成宣传动员、征求意见、自查自纠阶段。
为确保这项工作不走过场,取得实效,我行认真梳理和总结征求意见和建议,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,力争实效。
整改工作报告如下:1 、我们高度重视整改工作,并认真对待。
今年以来,XX支行从整体发展的角度充分认识到了做好政治道德评议工作的重要性。
按照系统的统一部署,结合本单位实际情况,及时制定年度考核工作计划,分阶段明确工作重点,成立领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。
本行高度重视并认真对待市纠风办向本行反馈的道德评价中群众代表提出的意见和建议。
一是尽快召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改重点内容。
二、明确职责,按照谁主管、谁负责量化任务、谁的问题、谁的整改要求,主要领导亲自负责,分管领导负总责,各部门、办公室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部门、办公室负责人是具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改措施落实。
三个、在抓整改的同时,在抓业务风格整合的同时,我行的主要问题集中在业务处理慢、客户等待时间长。
本行迅速整改。
8月,新装修的银行营业厅投入使用,结束了三个月的临时营业场所,增加了两个柜员窗口。
新的商务大厅环境优美,设施齐全,是对临时商务场所的全面改善。
同时,本行高度重视文明优质的服务和技术培训。
要求所有岗位到位,并严格按照我行服务标准执行。
本行每天检查服务,发现服务问题及时处理。
如果问题属于员工,将处以重罚。
全面加强技术培训工作,制定技术培训计划,对技术熟练的员工给予高度奖励,对长期达不到技术标准的员工进行培训,直至退休。
整改后,我行服务水平全面提升,客户满意度大幅提升。
今后,我行将以0+为目标,将整改的主要内容系统化,研究整改目前无法解决的问题的长远措施,并不懈努力。
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银行自查报告及整改措施
篇一:银行自查报告
合规管理和风险防控年
自查报告
为规范业务经营,强化风险管理,扎实推进“合规管理和风险防控年”活动,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。
我社进行了严格规范的自查行动。
按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。
同时,在此基础上,我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及
时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。
自查服务形象。
按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。
通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。
为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。
同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进
案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足
准备。
四.整改措施及今后工作思路
今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。
(一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。
(二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
(三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,。