银行分行投资银行理财产品存续期管理实施细则

XX银行XX分行投资银行理财产品存续期管理实施细则

XX银行XX分行

投资银行理财产品存续期管理实施细则

（）

第一章总则 (2)

第一节目的与定义 (2)

第二节目标与原则 (2)

第三节岗位设置与部门职责 (3)

第四节投前审核 (6)

第二章投资银行理财产品的含义及合作机构管理要点 (7)

第一节投资银行理财产品的含义 (7)

第二节信托公司的管理要点 (8)

第三章信用风险管理 (9)

第一节信用风险管理要求 (10)

第二节其它过程管理要求 (10)

第四章声誉风险管理 (12)

第五章流动性风险和市场风险管理 (13)

第六章约束措施 (14)

第七章附则 (15)

第一章总则

第一节目的与定义

第一条为进一步规范我行投资银行理财产品存续期管理工作，加强产品风险防范和控制，促进我行投资银行理财产品合规有序发展，根据《XX 银行投资银行理财产品存续期管理办法（）》、《XX银行业务贷后管理操作规程（）》等内部管理规定和制度，特制定本实施细则。

第二条本实施细则所指的投资银行理财产品系指由公司业务部研发和主导运作的信贷资产类、权益投资类及包括上述两类资产在内的资产组合类理财产品。融资类信托计划项目及定向私募基金项目的存续期管理工作同样依照本实施细则。

本实施细则所指的投资银行理财产品存续期管理，是指我行发行的投资银行理财产品，从资金募集至投资收回全流程各环节的管理行为。

本实施细则所称的公司业务客户经理(下简称“客户经理”)指各业务发起机构（包括各二级分行、直属支行、省行营业部、省行公司业务部

等）从事对公业务的客户经理。

本实施细则所称的投行岗人员指各业务发起机构负责投行产品的投前审查和存续期管理等工作的兼职投行产品经理。

本实施细则所称的投资银行产品经理（下简称“产品经理”）指省行产品条线部门负责统筹投资银行理财产品研发、运作和管理的人员。

第二节目标与原则

第三条投资银行理财产品存续期管理的目标为提前发现风险并及时采取措施防范信用风险、操作风险、流动性风险和市场风险等各类风险，避免出现实质承担还款责任主体资信状况恶化后再采取措施的被动情况。

第四条投资银行理财产品存续期管理遵循条线管理、差别管理、动态管理和专业管理原则。

一、条线管理原则

省行公司业务部负责全辖投资银行理财产品存续期管理的监控、检查、督导、培训等组织工作，建立健全管理制度，加强对客户的分析、监控和检查。

二、差别管理原则

省行公司业务部应根据不同的投行业务品种，实行差别化的存续期管理，确定不同的管理要求和管理频度，制定差异化的存续期管理要点。

三、动态管理原则

客户经理经过对企业财务数据、行业变动、政策变化等信息综合分析，对融资方、投融资项目进展、担保状况等进行跟踪检查和综合判断，对准入条件进行动态跟踪，针对突发风险事件，启动重大突发事件预警程序，第一时间反馈信息，主动采取措施防范和减少风险。各业务发起机构应高度重视省行公司业务部、风险管理部发布或提示的预警信息并积极落实。

四、专业管理原则

省行公司业务部负责行使存续期管理组织和支持职能，建设存续期管理专业队伍，不断推进存续期管理工作的规范化和专业化。

第三节岗位设置与部门职责

第五条岗位职责

投资银行理财资金存续期管理工作由客户经理、投行岗人员与产品经理共同配合完成。

客户经理：承担投资银行理财产品存续期管理第一责任，负责投资银行理财资金存续期各实质承担还款责任主体的信用风险管理工作，负责深入分析客户信用风险、市场风险等，并协助投行岗人员与产品经理落实其它风险管理工作，并按要求填写各产品《风险监控报告》。客户经理要认真执行本实施细则的相关规定及要求，定期走访客户，及时获取各方面的信息，对客户风险进行分析判断，主动分析存在的风险，制定缓释风险和