基金从业资格证科目一、科目三考点
基金从业资格考试科目一章节考点
基金从业资格考试科目一章节考点示例文章篇一：《基金从业资格考试科目一章节考点大揭秘》嗨，小伙伴们！今天我想和大家唠唠基金从业资格考试科目一的那些章节考点，这可都是我自己学习过程中的小发现呢。
我一开始接触这个基金从业资格考试的时候，心里直犯嘀咕，这科目一的考点得有多难呀？就像面前有一座好大好大的山，我得一点点去攀登。
那科目一的第一章呢，就像是这登山之旅的第一站，给我们介绍了整个基金行业的概况。
这里面会讲到基金的概念，哎呀，基金到底是什么呢？它可不是一个简单的东西哦。
就好比是一个大篮子，大家把钱都放在这个篮子里，然后有专门的人，就像特别厉害的管家一样，拿着这些钱去投资各种各样的东西，像股票呀、债券呀。
这一章还会说到基金行业的发展历程，就像讲一个故事一样，从很久以前开始说起，以前的基金可能就像小树苗，现在已经长成了参天大树。
这里面的考点就包括不同阶段基金发展的特点，我当时就想，这就像是给这个大树做标记，每个阶段都有独特的记号。
再说说第二章，这一章可是很重要的一部分呢。
它主要讲的是证券投资基金的类型。
这类型可多了去了，就像天上的星星一样数不清。
有开放式基金和封闭式基金，这两个有啥区别呢？我当时就这么问自己。
开放式基金就像是一个有弹性的口袋，你可以随时把钱放进去或者拿出来，比较灵活。
封闭式基金呢，就像是一个封闭的盒子，在一定时间内你是不能随便动里面的钱的。
还有根据投资对象分的股票基金、债券基金、货币市场基金等等。
股票基金就像是一个勇敢的冒险家，大部分的钱都拿去投资股票了，可能收益很高，但风险也像坐过山车一样大。
债券基金就相对稳重一些，就像一个踏实的上班族，稳稳当当的。
货币市场基金呢，更像是一个保守的储蓄罐，收益比较低，但是超级安全。
这里面的考点可细了，什么每种基金的风险收益特征呀，就像给每个小伙伴画像一样，要把他们的特点都搞清楚。
第三章呀，讲的是基金的监管。
这监管就像是一个严厉的老师，时刻盯着基金这个调皮的孩子，不让它乱来。
基金从业科目一考前必记的30个考点
《基金法律法规》考前必记的30个知识点1.证券投资基金的称谓：①美国——共同基金；②英国、香港——单位信托基金；③欧洲——集合投资基金/计划；④日本、台湾——证券投资信托基金。
2.基金与股票、债券、银行储蓄存款之间的区别：基金与股票、债券的差异（1）反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
（2）所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
（3）投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
基金与银行储蓄存款的差异（1）性质不同基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。
银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。
（2）收益与风险特性不同基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。
（3）信息披露程度不同基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
3.证券投资基金的参与主体：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
基金考试科目一答案
基金考试科目一答案一、单选题1. 基金管理人应当建立健全的内部控制机制，以确保基金财产的安全和基金运作的合规性。
下列哪项不是基金管理人内部控制机制的组成部分？A. 风险控制B. 合规管理C. 投资决策D. 财务报告答案：C2. 根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括以下哪项？A. 保管基金财产B. 监督管理人投资运作C. 向基金份额持有人分配收益D. 参与基金的投资决策答案：D3. 基金销售机构在销售基金产品时，必须向投资者提供哪些信息？A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金产品宣传册D. 基金销售协议答案：B二、多选题1. 基金管理人应当具备哪些条件？A. 有健全的组织结构和管理制度B. 有符合要求的注册资本C. 有符合要求的高级管理人员和从业人员D. 有良好的社会声誉和诚信记录答案：ABCD2. 基金托管人应当具备哪些条件？A. 有健全的内部控制和风险管理制度B. 有符合要求的注册资本C. 有符合要求的高级管理人员和从业人员D. 有良好的社会声誉和诚信记录答案：ABCD三、判断题1. 基金管理人可以将其管理的基金财产用于担保或者出借。
答案：错误2. 基金托管人不得将其托管的基金财产用于担保或者出借。
答案：正确3. 基金管理人和基金托管人可以是同一机构。
答案：错误结束语：以上是基金考试科目一的部分试题及答案，希望能够帮助考生更好地复习和准备考试。
请考生注意，实际考试内容可能会有所变化，因此建议考生以最新的考试大纲和教材为复习依据。
基金从业资格证科目一、科目三考点
基金从业资格证科目一、科目三考点私募股权1. .8.1日中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》，促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。
2. 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3 ）以上表决权的股东决议经过。
3. 股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（6）以内向投资者披露投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等。
4. 合伙企业清算，清算人于（60）日内在报纸上公告。
5. 基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更，应当在（10 ）工作日内向基金业协会报告。
6. 设立合伙企业登记机关应当自受理申请之日起（20日）内，作出是否登记的决定。
予以登记的，发给营业执照，不予登记的，应当给予书面答复.并说明理由。
7. 清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（1/2 ）同意，能够自合伙企业解散事由出现后（15 ）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。
8. 私募（基金管理人）应当在私募基金募集完毕后（20）个工作日内，经过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
9. 私募基金募集机构应当妥善保存投资者资料，保存时间不少于（10 ）年10. 在中国证券投资基金业协会（简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构能够自行募集其设立的私募基金。
11. 获得批准设立的外商投资创业投资企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起（1）个月内，向国家工商行政管理部门申请办理登记注册。
12. 11月，颁布《创业投资企业管理暂行办法》；11月发布《关于促进股权投资企业规范发展的通知》；6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》；6月30日，中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议经过《私募投资基金监督管理暂行办法》；8月，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》；13. 根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和中央编办相关通知要求，中国证券投资基金业协会自（2月7日）起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。
基金从业科目一、科目二、科目三考点分值分布图
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章金融、资产管理与投资基金
5
第二章证券投资基金概述
8
第三章证券投资基金的类型
7
第四章证券投资基金的监管
16
第五章基金职业道德
15
第十六章基金的募集、交易与登记
8
第二十章基金的信息披露
12
第二十一章基金客户和销售机构
6
第二十二章基金销售行为规范及信息管理
8
第二十三章基金客户服务
5
第二十四章基金管理人的内部控制
7
第二十五章基金管理人的合规管理
3
科目三：私募股权投资基金基础知识考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章私募股权投资基金概述
5
第二章股权投资基金的参与主体
5
第三章股权投资基金的分类
7
第四章股权投资基金的募集与设立
第十章另类投资
5
第十一章投资者需求
2
第十二章投资组合管理
15
第十三章投资交易管理
4
第十四章投资风险的管理与控制
10
第十五章基金业绩评价
6
第十七章基金的投资交易与清算
9
第十八章基金的估值、费用与会计核算
7
第十九章基金的利润分配与税收
3
第二十六章基金国际化的发展概况
4
13
第五章股权投资基金的投资
15
第六章股权投资基金的投资后管理
4
第七章股权投资基金的项目退出
5
第八章股权投资基金的内部管理
17第九章行政监管源自15第十章行业自律管理14
2024基金从业资格考试题库
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
基金从业资格考试科目一
基金从业资格考试科目一第一章金融、资产管理与投资基金【考试大纲解读】[理解] 金融与居民理财的关系[理解] 金融市场的分类和构成要素[理解] 金融资产的概念[理解] 资产管理的特征与资产管理行业的功能[了解] 我国资产管理行业的现状[掌握] 投资基金的定义和主要类别知识点一、金融与居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；储蓄的特征是其保值性。
3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获取收益，实现理财目标。
知识点二、金融市场的分类金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
3．按交割期限分为现货市场和期货市场。
（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
基金从业考试科目三知识点总结(干货)
基金从业考试科目三《私募股权投资基金基础知识》知识点总结第一章1、2005年11月，国家发展改革委、科技部、中国证监会颁布《创业投资企业管理暂行办法》；2、探索与起步阶段的两条主线：（1）科技系统对创业投资基金的最早探索；（2）国家财经部门对产业投资基金的探索；3、2014年8月，中国证券会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》；4、1973年美国创业投资协会（NVCA）成立，标志着创业投资在美国发展成为专门行业；5、20实际90年代，创业投资基金称为产业投资基金；6、我国第一个风险投资机构为：中创公司；7、美国股权投资基金的主要组织形式是：有限合伙制；8、1958年，美国小企业管理局设立“小企业投资公司计划”，以低息贷款和融资担保的形式鼓励成立小企业投资公司；9、1946年成立的美国研究与发展公司（ARD），被公认为全球第一家以公司形式运作的创业投资基金；10、20世界50年代-70年代，创业投资基金为狭义（-中小型成长企业）；70年代后，为广义；11、1993年8月，成立淄博乡镇企业投资基金，为我国第一只公司型创业投资基金；12、2007年以前，并购基金管理人作为美国创业投资协会的会员享受相应的行业服务并接受行业自律；13、1976年KKR成立以后，开始出现专业的并购投资基金；14、1999年年末，国务院颁布《关于建立风险投资机制的若干意见》15、1995年，我国首次提出科教兴国16、股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程；第二章1、基金财产保险机构的基金当事人为基金托管人、基金管理人、基金投资者；2、股权投资基金份额登记机构提供基金份额的登记、过户、保管、结算等服务；3、一般来说，公募基金采取强制托管；4、我国股权投资基金的监督机构是中国证监会及其派出机构；5、股权投资基金监管机构依法行使审批权、检查权、撤销权、禁止权、行政处罚权等监管权；6、股权投资基金监督的基本原则包括依法监管、高效监管、适度监管、分类监管、审慎监管五个原则；7、股权投资基金行业自律的重要性，由政府有限监管和行业整体利益决定；第三章1、杠杆收购基金的收购资金来源包括普通股、夹层资本、高级债；2、并购基金，是指主要对企业进行财务性的股权投资基金；3、并购基金帮助收购方完成产业升级4、夹层资本通常由夹层基金、保险公司以及公开市场提供；5、国有独资企业、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人；6、母基金二级投资业务比率不断增加，主要基于：价格折扣；加速投资回收；投资余已知的资产组合。
基金从业资格证科目一考点
1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
3、基金的转换费由：转“出基金的赎回费”和申“购费补差”组成。
申“购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。
转换费率 =与转入基金的申购费的差值 +转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
普通会员包含：基金管理人和基金托管人特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
5、申购份额通常在T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
)6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告 ;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书 ;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25% ，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。
职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。
10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
基金从业资格考试考点归纳
基金从业资格考试考点归纳基金从业资格考试是金融行业中一项重要的资格认证考试，对于想要从事基金相关工作的人员来说，具有重要的意义。
为了帮助考生更好地备考，以下将对基金从业资格考试的主要考点进行归纳和梳理。
一、基金法律法规这部分内容主要涵盖了基金行业的法律法规、规章制度等。
其中，《证券投资基金法》是重点，需要考生深入理解基金的设立、运作、监管等方面的法律规定。
关于基金管理人、基金托管人的职责和义务，也是常考的知识点。
例如，基金管理人应当按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，为基金份额持有人谋求最大利益；基金托管人则应负责保管基金资产，监督基金管理人的投资运作等。
另外，基金的募集、销售与交易也是考点之一。
包括基金募集的程序、销售的渠道、交易的规则等。
比如，公开募集基金应当经中国证监会注册，非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金等。
二、证券投资基金基础知识这部分主要涉及基金的投资运作、投资组合管理等方面的知识。
首先是资产配置和投资组合的构建。
考生需要了解不同资产类别的特点和风险收益特征，以及如何根据投资目标和风险承受能力构建投资组合。
基金的估值、费用与会计核算也是重要考点。
例如，基金资产估值的方法和原则，基金费用的种类和计提方式，以及基金会计核算的特点和要求等。
再者，股票、债券、衍生工具等投资工具的基本概念和特点需要掌握。
了解股票的分类、债券的种类和风险特征、衍生工具的交易策略等，对于分析基金的投资组合和风险控制至关重要。
三、私募股权投资基金基础知识私募股权投资基金的运作流程是这部分的重点。
包括项目的寻找与评估、投资决策、投资后的管理以及退出机制等环节。
对于私募股权投资基金的组织形式，如公司型、合伙型和契约型，考生要清楚它们的特点和区别。
此外，私募股权投资基金的投资策略和风险管理也是常考内容。
比如，不同投资阶段的策略选择，风险评估和控制的方法等。
四、道德与业务规范职业道德是基金从业资格考试的重要组成部分。
基金从业考证科目一题库(1)
基金从业考证科目一题库（1）法律法规1、按照交割期限，金融市场分为()。
[单选题] *A.股票市场和债券市场B.货币市场和资本市场C.有形市场和无形市场D.现货市场和期货市场(正确答案)答案解析：按照交割期限，金融市场分为现货市场和期货市场。
2、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件( )。
Ⅰ.资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ.具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ.单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ.单只基金合格投资者累计不超过100人[单选题] *A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
故Ⅲ、IV错误。
3、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给()。
[单选题] *A.中央结算公司B.证券交易所C.基金托管人D.注册登记机构(正确答案)答案解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
4、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是()。
[单选题] *A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作(正确答案)D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分答案解析：选项C属于证券交易所的职责。
基金从业资格考试科目一 基金法律法规必考知识点
基金法规必考知识点（一）1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。
【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体），金融交易的组织方式（中介）。
2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。
【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民）个人和企业居民。
3.金融交易主要有以下三种组织方式：（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。
【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。
4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。
【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。
两者是按照交易工具期限划分的。
5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。
【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。
期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。
【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。
6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。
【引申】发行市场即一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
基金从业科目一考点汇总笔记
1.货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
个人居民是主要的资金供给者。
2.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
3.资产管理的受托资产主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。
4.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人企业都有着重要的功能和作用:(1 )为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;(2)帮助投资者进行投资决策,使投资融资更加便利;(3)使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来;(4)对金融资产进行合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,最终有利于一国经济的发展。
5.资产管理的本质(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(2)管理人必须坚持“卖者有责"(3 )投资人必须做到”买者自负”6.投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等, 也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
7、对冲基金:意为“风险对冲过的基金" ; 一般采用私募方式;广泛投资于衍生产品是其主要特点(高风险,高收益);起源于20世纪50年代初的美国。
8、基金反映的是一种信托关系 ,是一种受益凭证, 是间接投资工具。
股票反映的是一种所有权关系,是所有权凭证,是直接投资工具。
债券反映的是一种债权债务关系,是债权凭证,是直接投资工具。
9、基金托管人职责: 基金资产保管; 基金资金清算; 会计复核;对基金投资运作的监督等。
10、基金份额持有人权利:收益分配、转让赎回、召开持有人大会、表决权、诉讼、查阅复制公开资料、分配清算后的剩余财产。
11.我国基金市场的监管机构为中国证监会,自律组织是基金业协会。
12.依据运作方式的不同,可以分为封闭式基金与开放式基金。
依据法律形式的不同,可以分为契约型基金和公司型基金13.封闭式基金:指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
基金从业资格证2024年考试科目
基金从业资格证2024年考试科目
2024年基金从业资格证考试科目有以下两种组合方式：
1. 科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》+科目二《证券投资基金基础知识》。
2. 科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》+科目三《私募股权投资基金基础知识》。
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》难度相对较小，主要考察考生对基金法律法规、职业道德和业务规范的理解和掌握程度。
该科目内容较为广泛，涉及基金行业的各个方面。
科目二《证券投资基金基础知识》难度较大，主要考察考生对证券投资基金的基本知识、投资策略、风险管理等方面的理解和掌握程度。
科目三《私募股权投资基金基础知识》也是一门较难的科目，涉及私募股权投资基金的相关知识。
以上信息仅供参考，具体考试科目和考试内容可能会根据实际情况有所调整，建议考生及时关注官方通知，以获取最新考试信息。
基金从业科目三知识点
基金从业科目三知识点《关于基金从业科目三知识点的那些事儿》嘿，朋友们！今天咱来唠唠基金从业科目三知识点这码事儿。
说起来，这科目三知识点啊，就像是一座宝藏，但咱得拿着钥匙才能找到里面的宝贝。
先说说那些让人头大的各种法规政策吧，那简直就是一堆绕来绕去的线团，你得耐心地一点点去解开。
什么这个规定不能做，那个要求得达到，搞得我有时候都想问问：就不能简单点吗？不过呢，咱也懂，没这些规矩可不行，不然这金融市场还不得乱套啊。
然后就是那些投资策略啦，感觉就像打怪升级的秘籍。
一会儿这个策略能赚钱，一会儿那个策略更稳妥。
就好像在游戏里选择不同的技能，得仔细琢磨哪种更适合当下的“战场”。
有时候我就在想，要是现实中投资也能像游戏一样，输了还能重来就好了。
讲到风险管理，那更是得小心谨慎。
就像走钢丝一样，一不小心可能就掉下去了。
各种风险评估指标，那都是要仔细研究的宝贝啊。
咱得搞清楚啥时候风险大，啥时候能稳妥点。
不然一不小心踩了雷，那可就悲剧啦。
还有那些金融工具，什么期权、期货的，刚开始接触的时候，哎呀妈呀，简直是两眼一抹黑。
不过慢慢学下来才发现，它们就像是一个个独特的武器，用好了就能在战场上大杀四方。
学习科目三知识点的过程中，有时候我觉得自己就像个小白鼠，在知识的迷宫里到处乱窜。
会因为搞懂了一个难点而兴奋得想跳舞，也会因为记不住某个知识点而懊恼得想撞墙。
但没办法呀，谁让咱想在这金融江湖里闯荡呢。
不过嘛，虽然过程有点艰辛，但每多学一点，就感觉自己离成为金融高手又近了一步。
就像升级打怪一样，虽然累，但很有成就感。
而且啊，等咱掌握了这些知识，就可以在金融市场里自由翱翔啦，想想还有点小激动呢！总之，基金从业科目三知识点虽然不简单，但只要咱保持耐心和热情，一点点去攻克，总能拿下这座宝藏。
加油吧，朋友们！让我们一起在基金的世界里畅行无阻！。
基金科目一考试题库
基金科目一考试题库一、单选题1. 基金的英文简称是：A. ETFB. LOFC. QDIID. FOF2. 以下哪个不是基金的特点：A. 集合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理3. 基金的投资对象不包括：A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金4. 以下哪个是开放式基金的特点：A. 份额固定B. 份额不固定C. 只能在二级市场交易D. 只能在一级市场交易5. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总负债减去总资产C. 基金的总资产加上总负债D. 基金的总资产除以总负债二、多选题6. 基金的类型包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金E. 以上都是7. 基金的收益来源可能包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费E. 托管费8. 以下哪些因素可能影响基金的收益：A. 市场利率变动B. 基金经理的决策C. 基金的规模D. 投资者的买卖时机E. 基金的费率9. 基金的申购和赎回价格通常由以下哪些因素决定：A. 基金的净值B. 市场供求关系C. 基金公司的管理费D. 基金的运作成本E. 投资者的持有期限10. 基金的风险管理措施包括：A. 分散投资B. 风险预算C. 定期评估D. 限制单一资产的比重E. 以上都是三、判断题11. 基金的净值是基金每份的市场价格。
（）12. 基金的分红方式只有现金分红。
（）13. 基金的托管人和基金管理人是同一家公司。
（）14. 基金的赎回费率通常高于申购费率。
（）15. 基金的业绩比较基准是衡量基金表现的唯一标准。
（）四、简答题16. 简述基金的运作流程。
17. 解释基金的申购和赎回机制。
18. 描述基金的费率结构，并说明它们对投资者的影响。
19. 基金的风险和收益特性是什么？20. 投资者在选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题21. 假设你是一名基金经理，面对当前的市场环境，你将如何调整你的投资组合？22. 某投资者计划购买基金，但对基金的费率结构不太了解，请你为他解释基金的费率结构，并给出购买建议。
基金从业资格考试必背的100个知识点
基金从业资格考试必背的100个知识点一金融、资产管理与投资基金1.居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4.现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7.投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9.按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10.按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11.按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12.证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13.对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述14.基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15.股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16.债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17.股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18.开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19.依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21.基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22.在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
23.基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
基金从业考试考点总结
基金从业考试考点总结基金从业考试是国家统一举行的金融资格考试，主要考察候选人对于基金行业规则、基金产品、基金运作、基金投资策略等方面的理解和应用能力。
对于考生来说，理解和掌握考点非常重要。
下面是我对基金从业考试的一些常见考点的总结：1. 基金市场和基金行业：考场上常出现关于基金市场和基金行业的题目，考生需要掌握基金市场的构成、基金行业的发展历程、基金从业机构的种类和分类等相关知识点。
2. 基金产品：基金产品是基金从业考试的重要考点之一，要求考生了解各类基金产品的特点、投资策略、运作模式以及风险控制等。
常见的基金产品包括股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等。
3. 基金法律法规：基金法律法规是基金从业资格考试的重要考点之一，包括基金法、证券投资基金法、基金试点管理办法等。
考生需要熟悉基金法律法规的基本内容，包括基金的设立、运作、监管等方面的规定。
4. 基金投资策略：基金投资策略是基金从业考试的重点之一，考生需要了解不同类型基金的投资策略和特点。
常见的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、动态配置等。
5. 基金风险管理：基金风险管理是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金风险管理的基本原则和方法。
常见的风险管理方法包括分散投资、风险评估、风险控制等。
6. 基金业绩评价：基金业绩评价是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金业绩评价的基本原理和评价指标。
常见的业绩评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率等。
7. 基金募集与销售：基金募集与销售是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的法律法规和道德规范，了解基金募集的流程和要求。
8. 基金运作与结算：基金运作与结算是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金运作的流程和结算的基本原则。
9. 基金估值与净值计算：基金估值与净值计算是基金从业考试的重点之一，考生需要了解基金估值的原理和净值计算的方法。
10. 基金销售与服务：基金销售与服务是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的方法和技巧，了解基金投资者的权益保护。
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私募股权1. 2014.8.1日中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。
2. 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3）以上表决权的股东决议通过。
3. 股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（6）以内向投资者披露投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等。
4. 合伙企业清算，清算人于（60）日内在报纸上公告。
5. 基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更，应当在（10）工作日内向基金业协会报告。
6. 设立合伙企业登记机关应当自受理申请之日起（20日）内，作出是否登记的决定。
予以登记的，发给营业执照，不予登记的，应当给予书面答复.并说明理由。
7. 清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（1/2）同意，可以自合伙企业解散事由出现后（15）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。
8. 私募（基金管理人）应当在私募基金募集完毕后（20）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
9. 私募基金募集机构应当妥善保存投资者资料，保存时间不少于（10）年10. 在中国证券投资基金业协会（简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。
11. 获得批准设立的外商投资创业投资企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起（1）个月内，向国家工商行政管理部门申请办理登记注册。
12. 2005年11月，颁布《创业投资企业管理暂行办法》;2011年11月发布《关于促进股权投资企业规范发展的通知》；2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》；2014年6月30日，中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》；2014年8月，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》；13. 根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和中央编办相关通知要求，中国证券投资基金业协会自（2014年2月7日）起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。
14. 2016年5月4日，根据《证券投资基金法》和（《私募投资基金监督管理暂行办法》）有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》15. （2016年2月5日），中国证券基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。
16. 近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。
修订后的《合伙企业法》自(2007年6月1日)起施行。
17. 欧洲议会于（2010年9月）通过了《泛欧金融监管改革法案》；（2011年6月）通过了《另类基金管理人指引》，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。
（2013年4月），欧盟发布了《创业投资基金管理人指引》。
18. 股权投资基金采用承诺资本制(缴款安排在3-5年投资期内)，基金管理人在筹资阶段只要求投资者缴付(20%～50%)的资本。
19. 外资人民币股权投资基金,是指外国投资者（外国公司、企业和其他经济组织或个人）或外国投资者与根据中国法律注册成立的公司、企业或其他经济组织依据中国法律在(中国境内)发起设立的主要以人民币对(中国境内)非公开交易股权进行投资的股权基金。
20. 申请试点的外商投资股权投资企业中的境外投资者，在其申请前的上一会计年度，具备自有资产规模不低于（5）亿美元或者管理资产规模不低于（10）亿美元。
21. 投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于（25%）。
22. 清算价值法常见于杠杆收购和（破产投资策略）。
23. 经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，RxA 为（税后净营业利润）。
24. 我国创业板上市要求主要包括：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司，最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1000万元；或者最近1年盈利，最近一年营业收入不少于5000万元。
净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据，最近一期期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损，发行后股本总额不少于3000万元25. 国有股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。
涉及参股权转让不宜单独进行专项审计的，转让方应当取得转让标的企业最近（1期）年度审计报告。
26. 国有企业股权非上市转让通过产权交易机构网站分阶段对外披露产权转让信息，公开征集受让方。
其中，正式披露信息时间不得少于（20）个工作日。
27. 年度信息信露，在每个财政年度结束之日起（4）个月以内，向投资者披露。
28. 内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能承受货币（最大贬值10%），或（通货膨胀10%）。
同时内部收益率也表示项目操作过程中抗风险能力，比如内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能（承受最大风险为10%）。
29. 股份公司因将股份奖励给本公司职工，而收购本公司股份的，所收购的股份应当在（1年）内转让给职工。
30. 公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（10%）列入公司法定公积金；公司法定公积金累计额为公司注册资本的（50%）的，可以不再提取。
31. 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过（1/2）的人数同意。
32. 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3）以上表决权的股东决议通过。
33. 基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在（20）个工作日内向基金业协会报告，基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告。
34. 公司需要减少注册资本时，必须编制（资产负债表）及财产清单。
35. 股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（10日）内注销股份36. 公司应当自作出减少注册资本决议之日起（10）日内通知债权人，并于（30）日内在报纸上公告。
37. 清算组应当自成立之日起(10)内通知债权人，并于(60)内在报纸上公告。
38. 信息披露义务人应当在每季度结束之日起（10）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
信息披露义务人应当在每年结束之日起（4）个月内向投资者披露年报。
39. 管理人应具备至少（2）名高级管理人员，其中应当包括一名负责合规风控的高级管理人员。
40. 私募基金管理人每月结束之日起（5）个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。
41. 1号《私募投资基金合同指引》适用的基金类型是契约型。
2号《私募投资基金合同指引》适用的基金类型是公司型。
3号《私募投资基金合同指引》适用的基金类是合伙型。
42. 成本法以（当前重新构建目标企业所需的成本）作为估值参考标准。
43. 根据《公司法》董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的（2/3）时;应当在两个月内召开临时股东大会。
44. 法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（25%）。
法规45. 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（60）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人46. 净资产低于实收资本的（50%），或者或有负债达到净资产的（50%）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
47. 依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（5）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
48. 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（6）个月内选任新基金托管人。
49. 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（2）亿元人民币。
50. 设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（1）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
51. 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起(6)个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
52. 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（6）个月内做出注册或者不予注册的决定。
53. 基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（30）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
54. 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（20）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
55. （2012.6），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
56. 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（1/2）以上通过57. 基金份额持有人大会应当有代表（1/2）以上基金份额的持有人参加，方可召开58. 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（30）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
59. 对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（1000）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（5）年以上。
60. 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（3000）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（10）年以上。
61. 依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（3）年以上与其所任职务相关的工作经历。
62. 我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
其中，（《证券投资基金法》）是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于（2004年6月1）日起施行63. 修订后的《证券投资基金法》于（2013年6月1日）正式实施64. ETF基金T日现金差额相关内容应在（T+1）的申购、赎回清单中公告。
65. ETF基金T日现金差额相关内容应在（T+1）的申购、赎回清单中公告。
66. T日买入LOF基金份额自（T+1）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
67. 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（3）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法68. 目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（T+1）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（T+2）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。