精选最新2020年理财经理岗位资格完整版考核题库808题(含标准答案)
精选2020年理财经理岗位资格完整考题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法2．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法3．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等4．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险5．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支6．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入7．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业8．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 39．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面10．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析11．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级。
最新版精编2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户2．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资3．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同4．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折5．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。
A. 271 万B. 371 万C. 471 万D. 571 万6．若客户甲于 2010 年10 月1 日提前兑取该笔 20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）A. 10000B. 9990C. 9980D. 99007．以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是A. 票据的主债务人是银行B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D. 票据的收益率较高8．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券9．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险10．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错11．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类。
精选2020年理财经理岗位资格完整版考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好2．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 183．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型4．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内5．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产6．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资7．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对8．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111029．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是10．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险11．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金。
精选最新2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1004．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折5．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可6．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小7．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合9．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对10．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1811．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015012．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
精选新版2020年理财经理岗位资格考核题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。
A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产2．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
A. 环境因素B. 政治因素C. 经济因素D. 外部因素3．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升4．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好5．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级6．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%7．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天8．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%9．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折10．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。
若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日11．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强12．市场价格为 90 元、期限为 3 年、面额为 100 元的债券，其即期收益率为 6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.0713．下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低14．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期15．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
最新2020年理财经理岗位资格完整考题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 252．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天3．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%4．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小5．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强6．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04257．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务8．金融服务指南的作用不包括（）。
A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间9．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A. 1 万B. 2 万C. 3 万D. 4 万10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
精选最新2020年理财经理岗位资格考核题库完整版808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券2．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动3．规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
A. 调查客户需求B. 约见C. 发掘现有客户资源D. 跑市场4．穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/55．下列话术采用了最后时限法的是（）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？6．（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 建议尝试法D. 直接请求法7．对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
A. 可行性B. 需求C. 价值D. 流失8．财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。
A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内9．我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险、高收益10．关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D. 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置11．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。
A. 271 万B. 371 万C. 471 万D. 571 万12．若客户甲于 2010 年 10 月 1 日提前兑取该笔 20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）A. 10000B. 9990C. 9980D. 990013．李氏夫妇目前都是 50 岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共 40 万元;夫妇俩准备 65 岁时退休。
精选最新2020年理财经理岗位资格测试题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
A. 本金安全B. 收益安全C. 不承担风险D. 没有风险2．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支3．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合5．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表6．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动7．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20108．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查9．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%10．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入11．以96.33 元购买的面额为100 元、息票率为3%的债券，三年后被以99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04D. 0.042512．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月13．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
精选最新2020理财经理资格完整考试题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。
A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法2．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。
若该期国债为储债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日3．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务4．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险5．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月6．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是7．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会8．小张是企业经理，妻子没有工作。
单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。
A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残9．下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划10．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征11．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
精选最新版2020年理财经理岗位资格完整题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列2．由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是()A. 政策风险B. 信用风险C. 利率风险D. 系统性风险3．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产4．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码5．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等6．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金7．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支8．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介9．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票10．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入11．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
新版精选2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．储债单账户每期国债购买上限现为（）万元。
A. 200B. 300C. 400D. 5002．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期3．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 34．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户5．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期6．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标7．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元8．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折9．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍10．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小11．下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低12．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
精选最新2020理财经理资格完整考题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合2．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年3．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介5．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合6．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表7．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析8．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查9．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户10．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升11．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元12．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务13．电话约访时，首先要确定客户（A ）。
精选最新版2020年理财经理岗位资格考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划2．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元3．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04254．市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100 元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.075．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务6．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险7．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月8．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。
A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产9．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1810．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015011．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。
A. 短期理财目标B. 中期理财目标。
精选最新版2020理财经理资格完整题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句2．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
A. 财富鑫鑫向荣B. 金种子C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对3．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健4．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型5．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资6．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是7．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等8．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金9．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动10．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话11．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
精选新版2020年理财经理岗位资格考核题库完整版808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务2．客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（），将银行产品“实证”化。
A. 现场演练法B. 直接请求法C. 优惠诱导法D. 投石问路法3．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动4．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 35．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面6．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法7．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法8．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股9．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标10．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级11．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元12．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票13．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可14．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险15．以96.33 元购买的面额为100 元、息票率为3%的债券，三年后被以99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.042516．市场价格为 90 元、期限为 3 年、面额为 100 元的债券，其即期收益率为 6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.0717．金融服务指南的作用不包括（）。
精选最新版2020年理财经理岗位资格考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务2．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内3．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化4．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等5．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合6．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元7．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入8．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
精选最新2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1004．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折5．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可6．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小7．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合9．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对10．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1811．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015012．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
精选最新版2020理财经理资格测试版题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析2．凭债提前兑取利息计算公式为：（）A. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/计息年度实际天数×实际持有天数B. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/365×实际持有天数C. 提前兑取应付利息=提兑本金×适用利率/计息年度实际天数×实际持有天数D. 提前兑取应付利息=国债本金×分档利率/365×实际持有天数3．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C. 当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D. 当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市4．现年45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000 元存入银行直到60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元5．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券6．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据7．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20102．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会3．凭债提前兑取利息计算公式为：（）A. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/计息年度实际天数×实际持有天数B. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/365×实际持有天数C. 提前兑取应付利息=提兑本金×适用利率/计息年度实际天数×实际持有天数D. 提前兑取应付利息=国债本金×分档利率/365×实际持有天数4．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C. 当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D. 当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市5．下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权6．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险7．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错8．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户9．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话10．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个11．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型12．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年13．关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D. 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置14．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话15．财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。
A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内16．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查17．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期18．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股19．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好20．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单21．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务22．约访时，首选通过（）方式联络客户。
A. 拨打座机B. 拨打手机C. 发送短信D. 网络留言23．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月24．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。
A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产25．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1826．不属于影响房地产价格的经济因素有BA. 居民收入和消费水平B. 住房制度C. 供求状况D. 物价水平27．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 328．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 2529．我国债券基金的认购费率一般在（）。
A. 1%以下B. 1%-2%C. 2%-3%D. 3%-4%30．衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是(C)A. 偿还性B. 收益性C. 流动性D. 安全性31．对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险32．穿着工装时，衣长约盖过臀部的（ D）为宜。
A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/533．我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员是（B ）。
A. 客户经理B. 产品经理C. 大堂经理D. 营销项目团队34．客户经理选择目标客户首先要选择(B )。
A. 客户类别B. 目标市场C. 客户价值D. 细分市场35．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为CA. 100120B. 100130C. 100140D. 10015036．商业银行应当（ D）客户风险承受能力评估书A. 从银监会获得B. 从中央银行获得C. 从别的商业银行获得D. 自己制定统一37．财富鑫鑫向荣的产品类型为（A）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是38．客户乙在进行 Au100g 买入交易成交后，系统会（A ）A. 按成交价计算货款并实时将货款划出B. 按成交价计算成交总金额，然后冻结一定比例的保证金C. 按成交价计算货款并实时将货款划出，再额外冻结 2%的溢短差清算准备金D. 按成交计算成交总金额并冻结，待客户提金出库后再将该笔资金划出39．国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（A）国债作质押，从我行取得人民币贷款的业务。
A. 未到期B. 已到期C. 全部D. 以上均错40．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折41．从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断A. 增加B. 减少C. 不变D. 不确定42．一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A. 1 个B. 2 个C. 3 个D. 5 个43．下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的A. 适当的分散化可以减少或消除系统风险B. 分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险C. 当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释D. 除非资产组合包含了至少 30 只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来44．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元45．投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。
这种易方式成为()A. 现货交易B. 期权交易C. 空头交易D. 多头交易46．下列对货币市场的特征的描述正确的是A. 风险性低，收益高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，安全性也低D. 风险性低，流动性高47．规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
A. 调查客户需求B. 约见C. 发掘现有客户资源D. 跑市场48．穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/549．下列话术采用了最后时限法的是（）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？50．请判断：“×先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。
”属于（）促成方法。
A. 快刀斩麻法B. 双选促成法C. 建议尝试法D. 直接请求法51．我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员是（）。
A. 客户经理B. 产品经理C. 大堂经理D. 营销项目团队52．（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 建议尝试法D. 直接请求法53．我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C54．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。
AA. 综合理财服务B. 理财顾问服务C. 财务顾问服务D. 资投顾问服务55．以下关于现货延期交收合约实物交割的说法错误的是（）A. 上海黄金交易所对此采取了申报交收的制度B. 每个交易日申请交收前多头仓位和空头仓位一定相等C. 上海黄金交易所引入延期补偿费来调节实物的供求矛盾D. 当多头申报交货的数量高于空头申报收货的数量，延期补偿费的支付方向为多付空56．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
A. 本金安全B. 收益安全C. 不承担风险D. 没有风险57．债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越( )，所承担的利率风险就越( )。
A. 大高B. 大低C. 小高D.58．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年59．下列关于股权类理财产品的风险的论述，不正确的有A. 蓝筹股的风险较小B. 个股的价格风险是非系统性风险，可以通过分散化投资而降低C. 将收益率正相关的两个个股组合，并不能降低股权投资风险D. 通常小公司的股票风险较大，达公司的股票风险较小60．李先生每年都会有10000 元的闲置资金，所以决定将该资金存入银行以作为退休养老所用。