代理财政服务方案承诺演示版

做好查询对帐工作
做好查询对帐
• 提供全方位的查询业务 免费提供电话银行查询服务
Leabharlann Baidu
免费提供网上银行查询服务
• 及时提供报表和对帐单 • 认真核对帐目
严肃对待业务差错
严肃对待业务差错
• 光大银行总行营业部的各经办银行 会与财政局、预算单位等相关部门 密切配合，认真办理各项财政资金 的收付业务，避免差错的出现。如 果发生差错，要查明原因，及时改 正，并遵循“谁的差错谁更正，谁 的差错谁负责”的原则处理。
财 政 部 门 其 他 专 项 资 金 帐 户
预 算 外 资 金 财 政 专 户
财 政 单 一 结 算 帐 户
预 算 单 位 零 余 额 帐 户
单 位 集 中 汇 缴 收 入 帐 户
开户手续
开户申请书和预留印鉴卡
开立 零余 额账 户时 须审 核资 料
预算单位机构设置的批准文件
海淀区财政局同意开户的批准文件
财政资金直接支付业务流程
财 政 局
支付
支付凭证 回 单
受理
主 办 行 系统内支付
（全国一柜通）
同城跨系统支付
（票据交换）
异地跨系统支付
（人行电子汇划系统）
收 款 人
收到款项
财政授权资金下达额度业务流程
财 政 局 主 办 行 承 办 行 预 算 单 位
下达
财政授权支付 额度通知单
录入电脑
打印
打印
到帐通知单 到帐通知单
负责监督主办银行、承办 银行和协办银行办理财政 资金支付的有关业务
免费提供储蓄卡 －－ 阳光卡
各级经办银行的确定
主办银行 中国光大银行 北京海淀支行 承办银行 中国光大银行在海淀及周边 邻近行政区内的12家支行
协办银行 其他商业银行
严格控制和管理国库单一帐户
设置会计科目和专户核算
独立的会计科目
严密的业务内控体系
• 严格遵守人民银行结算制度，并建立 规范、严密的内控制度 • 分权管理、控制严谨的电脑核算系统 • 系统内人民币实时收付清算系统的风险 控制 • 严密的监督检查机制
紧急情况下的手工处理业务的 保证方案
电脑核算系统恢复
• 当我行恢复电脑核算系统后，紧急事项帐务处 理人员立即将所发生的手工帐务处理在电脑核 算系统中补帐。
接收
主办银行、承办银行财政授权资金支 付业务流程
预 算 单 位 主 办、 承 办 行
支付
财政授权支付 凭证
回 单
受理
拒绝支付
N Y
额度内？
Y Y
系统内支付
（全国一柜通）
同城跨系统支付
（票据交换）
异地跨系统支付
（人行电子汇划系统）
收 款 人
收到款项
协办银行财政授权支付业务流程
预 算 单 位
开具付款凭证
承 办 行
收到清算资金后 结平零余额帐户
大额财政资金业务处理流程
• 单笔500万元以上的支付，电脑系统会及时提 示主办银行向承办银行实时进行资金清算； • 协办银行发生大额财政资金支付业务时，通过 现代支付系统向主办银行发送请求清算资金的
信息包，主办银行立即向协办银行实时进行资
金清算。
代理银行内部资金清算流程
• 如果是异地跨系统支付，运用人民银行现代支
付系统，我行保证于15：30前受理的凭证，
资金于当日划出。
详细编报统计报表
详细编报统计报表
• 我行将按照财政局的要求通过现行的电脑系统 生成所需报表。
• 我行保证按时向财政局报送相关报表。即日报
表于次日，旬报表于每旬后一日，月报表于每 月月初第二个工作日报送。
• 财政资金在我行内部的清算和跨系统清算按我 行的有关清算流程操作。
严格遵守资金清算时限
财政资金收入的时限
• 我行保证将收到的预算外资金收入收缴款项在 当日入帐，并将有关单据提供给财政局。
受理财政支付的处理时限
• 如果是系统内或同城跨系统的支付，我行保证 于15：30前受理的凭证，资金于当日划出；
上门服务承诺 保管保密承诺
财政账户开 立、管理、撤 消服务承诺 其他承诺
业务培训和设备 安装承诺 利息支付承诺
保障服务承诺的措施
• 设置专门业务管理机构
• 设置专门业务经办柜台 • 设置专门的岗位和专门的人员 • 设置专门的人员和车辆负责凭证和报表的传递
和上门服务 • 制定专门的岗位职责
上门服务方案
防止违约事件的发生
防止违约事件的发生
• 总行营业部各级经办机构和协办机构将严格按 管理办法所规定的业务权限范围开展工作，对 业务的重要环节设立相应权限，专职负责，分 级控制，防止各类事件的发生。如因我行的过 错给造成区财政局造成损失的，我行将积极采 取各种补救措施，并承担相应的赔偿责任。
严密的业务内控体系
代理财政国库集中支付优质服 务承诺
代理财政国库集中支付优质服 务承诺
为代理业务提供优质的服务承诺
保障 服务 承诺 的措 施
高素质的 员工队伍 和规范化 的管理是 优质服务 的保证
为代理业务提供优质的服务承 诺
代理国库集中支 付业务查询与对 账服务承诺 代理国库集中 支付业务操作 服务承诺 架设专线与开发 相应软件承诺 办理相关业务 服务时间承诺
派专人 到海淀 区财政 局及预 算单位 提供上 门服务
通过 现代 通信 设备 提供 服务
通过 网络 提供 服务
财政授权支付 凭证
N
协 办 行 审核通过？ 办理付款
Y
主 办 行 拒绝付款
N
额度内？
Y
清算资金
高效的财政资金清算
财政资金清算业务处理流程
财 政 局
《申请支付划款凭证》 《申请财政资金划款汇总清单》 《申请财政资金划款清单》
审核
支付凭证 传 票
申请支付
主 办 行
进行清算
转帐传票 《申请财政资金划款汇总清单》
人民银行发放的开户许可证
银行账户管理办法》中规定的其他资料
协办银行开立零余额帐户流程
预 算 单 位
提供开户资料
启用帐户
退回单
N
协 办 行 审核通过？
Y
开立帐户
另一套 资料
主 办 行
存档
严密的业务处理流程
严密的业务处理流程
财政资金收 入业务处理 流程
财政资金直接 支付业务处理 流程
财政资金授权 支付业务处理 流程
投标方案承诺
优惠的手续费方案承诺
临时性融资的承诺
代理财政国库集中支付项目 参与银行的确定与职责
代理银行的职责
选择协办银行
积极做好海淀区财政局国库 管理制度改革的服务工作
主办银行、承办银行、协办 银行的选择、管理与监督
加强信息化 建设与交流
代理银行 职责
代理业务的 组织与管理
定期向财政局报送财政各 账户的收支和结存情况
代理海淀区财政国库集中支付 服务保障方案及承诺
代理海淀区财政国库集中支付 服务保障方案及承诺
投标方案承诺 参与银行的确立与职责 严格控制国库单一帐户 严密的业务处理流程 高效的财政资金清算 严格遵守资金清算时限 详细编报统计报表 做好查询和对帐工作 严肃对待业务差错 防止违约事件发生 严密的业务内控体系 紧急情况手工处理方案 优质服务承诺