银行理财经理优秀年度工作总结

银行理财经理优秀年度工作总结

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织

的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来

到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质

客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，

每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议

他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了

我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过

了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11

月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4

家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深

有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、

大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、

招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看

到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知

识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪

一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事

业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优

质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我

行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客

户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄

所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面

打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再

离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作

有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾

客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的

人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填

写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱

他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办

理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来

帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心

的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。

对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，

要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自

己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。

从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我

们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先

生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说

等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞

好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的

新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的

效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和

保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了

几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以

下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较

高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理

智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还

要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性

格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟

悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具

体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综

合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。