派斯学院老师对金融产品需求状况的调研分析报告

调研分析报告

关于派斯学院老师对金融产品题目

需求状况的调研分析报告班级2011级金投一班

组别第二组

组员

指导教师

日期2014年5月

关于派斯学院老师对金融产品需求状况的调研分析报告

目录

一、调研题目 (01)

二、调研目的 (01)

三、调研时间 (01)

四、调研对象 (01)

五、调研地点 (01)

六、问卷情况 (01)

七、调研统计分析 (01)

八、结论 (08)

九、对策和建议 (08)

十、调研误差以及原因 (09)

附件一调查问卷 (10)

一、调研题目：

关于派斯学院老师对金融产品需求状况的调研分析

二、调研目的：

为进一步地了解派斯学院老师对金融产品投资理财需求状况，以便为被调查者设计更适合他们的金融产品。

三、调研对象：

派斯学院的老师

四、调研地点：

派斯学院的行政楼、二教办公楼、三教学楼、体育馆

五、调研时间：

2014年4月11日—30日

六、问卷情况：

本次调查问卷一共发放60份问卷，回收52份，其中有效问卷48份，无效问卷4份，有效问卷回收率80%。

此次调查问卷共设计11个题目，涵盖了财务状况、投资比例、投资风格、投资经验、投资目的、投资决策方式、流动性要求、投资时间、风险承受能力、短期风险应对方式、长期投资风险偏好等方面。

问卷具体内容见附件一。

七、调研统计分析：

经过近三周时间对被调查者的调查，调查结果具体如下：

（一）超过九成被调查对象的家庭年收入在10万元以下，高收入家庭稀少。在财务状况之家庭年收入一题中，61.2%的人家庭年收入在5万元以

下，31.7%的人家庭收入在5~10万元，5.4%的人家庭年收入在10~15万元，仅有1.7%的人家庭年收入在15~30万元范围内。至于年收入30万元以上的家庭几乎为0 。

（二）被调查对象一年购买投资产品的资金占家庭年收入的比例集中在0-30%。其中，41.6%的老师投资比例在10%以下，55.6%的老师投资比例在10%-30%。但是，投资比例在50%-70%只有2.8%的老师，投资比例在30%-50%和70%以上没有人。

（三）调查对象中选择的金融产品，多数以储蓄为主，股票、基金和保险为辅，选择债券、外汇、黄金和期货的人甚少。在调查老师们的投资风格中，选择储蓄的人比例最高，为43%，选择股票、基金和保险的人不相上下，其比例分别为17.5%、15.9%和14.2%。选择债券和黄金的只有3.1%。选择风险较高的外汇和期货的占比最低，分别只有1.6%。

（四）总体来讲，近八成被调查者的有除银行存款外的投资活动，并且愿意得到专业指导。但投资活动较多的人偏少。在投资经验这一道题，13.2%人的“我是活跃的投资者，希望自己进行投资决策”，有13.2%的人“我有过多种投资活动，但也愿意听些意见”，有34.2%的人“我有一些投资经历，希望得到专业指导”，有18.4%的人“我的投资活动较少，愿意得到专业指导”，但是有21%的人“除银行存款外，我几乎没有其他投资”。

（五）被调查者中投资的主要目的是资产稳健增长和资产保值。调查中，有42.5%的人的投资目的是资产稳健增长，有35%的人是资产保值，有11.1%的人是资产迅速增长，其他目的的有11.4%。

（六）近八成的被调查者的投资决策是由自己决定。其中，有24.3%的人有信心自己决定，有43.8%的人对自己的决定信心不足。有29.8%的人是参考投资顾问进行投资的，有2.1%的人由自己的投资顾问决定。

（七）过半的被调查者的期限偏好为短期投资，偏好中长期投资的人仅为所有被调查者中的20%。在期限偏好这一题调查中，有20.5%的人偏好在1年以下，有50%的人偏好1-2年，有11.8%的人偏好5-10年，但是10年以上的仅有8.9%的人。

（八）超过七成的被调查者在一年中的投资时间在第二季度和第三季度，第一季度和第四季度的投资活动较少。其中，选择在1-3月投资的人有18.9%，4-6月的人有37.9%，7-9月的人有32.4%，10-12月的人有10.8%。

（九）近四成的被调查者都愿意承受本金10%以内的损失，总体风险承受能力偏弱。在这道风险承受能力的调查中，有14.3%的人在本金无损失，但收益为达到预期都开始焦虑，有22.8%的人愿意承受出现轻微本金损失，有37.2%的人愿意承受本金10%以内的损失，有17.2%的人愿意承受本金20%-50%的损失，仅有8.5%的人愿意承受本金50%以内的损失。

（十）大多数被调查者在面对短期风险的时候，是采取“卖一部分，其余看情况而定”的措施，没有人采取“择机全部卖掉，不在进行投资”的

措施。在这一道题中，有8.5%的人选择“再买入，现在更加便宜，应该追加投资”，有37.1%的人选择“什么也不做，相信市场会好装，静等收回投资”，有51.6%的人选择“卖一部分，其余看情况而定”，有2.8%的人选择“为避免更大亏损，先全部卖掉，在进行其他高安全性投资”，选择“投机全部卖掉，不再进行投资”的人没有。

（十一）近半的被调查者面临长期投资时能够承担风险，能够承担部分本金损失。这一道题中，有8.3%的人选择“我希望承担风险，愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动，能够承担本金风险。”；有47.3%的人选择“我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报，能够承担部分本金损失。”；有27.7%的人选择“我对风险的态度一般，愿意在投资期限内接受较小的负面波动，只要回报能够明显高于定期存款。”；有13.9%的人选择“我希望避免风险，能够接受轻微的价格波动，以追求高于定期存款的回报。”；有2.8%的人选择“我不愿意承担风险，也不能接受投资的价值下跌。”