供应链金融服务方案与设计PPT文档资料
合集下载
【精品课件教案PPT】 供应链金融与中小企业金融服务方案设计共118页
【精品课件教案PPT】 供应链金融与 中小企业金融服务方案设计
21、没有人陪你走一辈子，所以你要 适应孤 独，没 有人会 帮你一 辈子， 所以你 要奋斗 一生。 22、当眼泪流尽的时候，留下的应该 是坚强 。 23、要改变命运，首先改变自己。
24、勇气很有理由被当作人类德性之 首，因 为这种 德性保 证了所 有其余 的德性 。--温 斯顿． 丘吉尔 。 25、梯子的梯阶从来不是用来搁脚的 ，它只 是让人 们的脚 放上一 段时间 ，以便 让再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
21、没有人陪你走一辈子，所以你要 适应孤 独，没 有人会 帮你一 辈子， 所以你 要奋斗 一生。 22、当眼泪流尽的时候，留下的应该 是坚强 。 23、要改变命运，首先改变自己。
24、勇气很有理由被当作人类德性之 首，因 为这种 德性保 证了所 有其余 的德性 。--温 斯顿． 丘吉尔 。 25、梯子的梯阶从来不是用来搁脚的 ，它只 是让人 们的脚 放上一 段时间 ，以便 让再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
供应链金融服务方案PPT课件
采用先进的风险预警系统和技术手段，实现风险预警的自动化和智 能化提高风险预警的准确性和时效性。
04 信息技术在供应链金融中 应用
电子商务平台整合优势
01
02
03
信息共享
通过电子商务平台，供应 链各方可以实时共享信息 ，提高信息传递效率和透 明度。
交易便捷
电子商务平台提供在线交 易功能，简化交易流程， 降低交易成本。
及时关注监管政策变化
03
密切关注国家相关政策和监管要求的变化，及时调整业务策略
和风险控制措施。
风险预警机制设立
建立风险预警指标体系
根据历史数据和业务经验，建立风险预警指标体系，及时发现潜 在风险。
制定风险预警处置流程
明确风险预警的处置流程、责任人和时限要求，确保风险得到及时 有效的处理。
加强风险预警系统建设
优秀企业案例分享（如：京东、阿里等）
京东供应链金融
通过大数据、人工智能等技术手段，为上下游企业提供全方位的金 融服务，包括融资、支付、结算等。
阿里供应链金融
依托阿里巴巴电商平台，构建完整的供应链金融体系，为中小企业 提供灵活的融资解决方案。
优秀企业案例启示
利用先进技术手段，整合供应链资源，提供个性化、高效的金融服务 。
平台化服务模式创新
金融机构和产业互联网企业合作，共同打造供应链金融服务平台，为企业提供一站式的金 融服务解决方案。
数据驱动的风险管理
利用大数据和人工智能技术，建立数据驱动的风险管理模型，实现对企业信用和风险的精 准评估和管理。
政策环境优化建议
完善法律法规体系
建立健全供应链金融相关的法律法规 体系，明确各方权责边界，保障市场 公平竞争和消费者权益。
信息可追溯
04 信息技术在供应链金融中 应用
电子商务平台整合优势
01
02
03
信息共享
通过电子商务平台，供应 链各方可以实时共享信息 ，提高信息传递效率和透 明度。
交易便捷
电子商务平台提供在线交 易功能，简化交易流程， 降低交易成本。
及时关注监管政策变化
03
密切关注国家相关政策和监管要求的变化，及时调整业务策略
和风险控制措施。
风险预警机制设立
建立风险预警指标体系
根据历史数据和业务经验，建立风险预警指标体系，及时发现潜 在风险。
制定风险预警处置流程
明确风险预警的处置流程、责任人和时限要求，确保风险得到及时 有效的处理。
加强风险预警系统建设
优秀企业案例分享（如：京东、阿里等）
京东供应链金融
通过大数据、人工智能等技术手段，为上下游企业提供全方位的金 融服务，包括融资、支付、结算等。
阿里供应链金融
依托阿里巴巴电商平台，构建完整的供应链金融体系，为中小企业 提供灵活的融资解决方案。
优秀企业案例启示
利用先进技术手段，整合供应链资源，提供个性化、高效的金融服务 。
平台化服务模式创新
金融机构和产业互联网企业合作，共同打造供应链金融服务平台，为企业提供一站式的金 融服务解决方案。
数据驱动的风险管理
利用大数据和人工智能技术，建立数据驱动的风险管理模型，实现对企业信用和风险的精 准评估和管理。
政策环境优化建议
完善法律法规体系
建立健全供应链金融相关的法律法规 体系，明确各方权责边界，保障市场 公平竞争和消费者权益。
信息可追溯
供应链金融服务方案设计教材
方案优化的一般步骤与方法
评估效果和反馈
对优化后的供应链金融服务方案进行评估 ，了解其实际效果是否达到预期目标，并 根据评估结果进行反馈和调整。
定义问题和目标
明确供应链金融服务方案需要解决的问题 和要实现的目标，如降低成本、提高效率 、增加灵活性等。
分析现状和瓶颈
对现有的供应链金融服务方案进行全面分 析，找出存在的问题和瓶颈，如流程繁琐 、风险高等。
为物流企业提供短期融资，支持 物流活动的顺利进行。
物流保险服务
为物流企业提供保险服务，降低 物流活动风险。
物流信息整合
整合物流信息，提高物流效率。
04
供应链金融服务风险评估与控制
风险评估的原则与方法
风险评估的原则
客观性、全面性、谨慎性、动态性
风险评估的方法
定性与定量相结合，包括风险清单、风险矩阵、风险度量模型等
循环优化
根据持续改进的结果，对供应链金融服务方案进行循环优化，不断提高其适应性 和竞争力。
06
供应链金融服务案例分析
基于采购环节的金融服务案例
01
02
总结词：供应链金融在 采购环节的主要服务对 象是核心企业和上游供 应商，通过金融产品和 服务支持供应商获得合 理融资，确保采购活动 的顺利进行。
详细描述
03
04
05
1. 核心企业与上游供应 商之间的长期合作关系 是供应链金融的基础， 核心企业需要为供应商 提供金融支持以维持稳 定的合作关系。
2. 金融机构可以为核心 企业提供反向保理、反 向保函等金融产品，帮 助核心企业为供应商提 供融资支持，确保采购 活动的顺利进行。
3. 在此过程中，金融机 构需要关注供应链的整 体运作情况，确保融资 资金的有效使用和回收 。
供应链金融PPT精选文档-2024鲜版
区块链技术确保供应链金融数据不可篡改，实现数据真实性和溯 源，增强参与各方的信任度。
智能合约应用
通过智能合约自动执行合同条款，减少人为干预和纠纷，提高交 易效率和安全性。
供应链可视化
区块链技术可实现供应链全流程可视化，便于监管机构和参与方 实时掌握供应链动态，提升风险管理水平。
2024/3/27
22
招商银行供应链金融
招商银行作为金融机构，通过创新金融产品和服务模式，为中小企 业提供灵活的融资解决方案和优质的金融服务。
19
05
供应链金融未来发展趋势预测 及挑战应对
Chapter
2024/3/27
20
数字化、智能化技术在供应链金融中的应用前景展望
数字化技术应用
通过大数据、云计算等技术手段，实现供应链金融全流程的数字化管理，提高业务处理效率 和风险管理水平。
2024/3/27
4
供应链金融的核心价值
提升供应链整体效率
通过优化供应链上的资金流、物流和 信息流，降低交易成本，提高交易效 率。
促进产业协同发展
供应链金融通过对接产业链上下游企 业，促进产业协同发展，提升整体竞 争力。
缓解中小企业融资难问题
供应链金融以核心企业为信用依托， 为上下游中小企业提供融资支持，缓 解其融资难问题。
智能化决策支持
运用人工智能、机器学习等技术，为供应链金融提供智能化决策支持，包括风险评估、信贷 审批、资金管理等环节。
2024/3/27
供应链协同平台
构建数字化、智能化的供应链协同平台，实现供应链各方信息的实时共享和协同作业，提升 整体运营效率。
21
区块链技术在提升供应链透明度方面的作用探讨
数据不可篡改与溯源
智能合约应用
通过智能合约自动执行合同条款，减少人为干预和纠纷，提高交 易效率和安全性。
供应链可视化
区块链技术可实现供应链全流程可视化，便于监管机构和参与方 实时掌握供应链动态，提升风险管理水平。
2024/3/27
22
招商银行供应链金融
招商银行作为金融机构，通过创新金融产品和服务模式，为中小企 业提供灵活的融资解决方案和优质的金融服务。
19
05
供应链金融未来发展趋势预测 及挑战应对
Chapter
2024/3/27
20
数字化、智能化技术在供应链金融中的应用前景展望
数字化技术应用
通过大数据、云计算等技术手段，实现供应链金融全流程的数字化管理，提高业务处理效率 和风险管理水平。
2024/3/27
4
供应链金融的核心价值
提升供应链整体效率
通过优化供应链上的资金流、物流和 信息流，降低交易成本，提高交易效 率。
促进产业协同发展
供应链金融通过对接产业链上下游企 业，促进产业协同发展，提升整体竞 争力。
缓解中小企业融资难问题
供应链金融以核心企业为信用依托， 为上下游中小企业提供融资支持，缓 解其融资难问题。
智能化决策支持
运用人工智能、机器学习等技术，为供应链金融提供智能化决策支持，包括风险评估、信贷 审批、资金管理等环节。
2024/3/27
供应链协同平台
构建数字化、智能化的供应链协同平台，实现供应链各方信息的实时共享和协同作业，提升 整体运营效率。
21
区块链技术在提升供应链透明度方面的作用探讨
数据不可篡改与溯源
供应链金融课件PPT课件
定义与发展历程定义发展历程从传统的银行保理、货押业务，到线上化的供应链金融平台，再到基于区块链技术的数字化供应链金融。
供应链金融的核心思想以供应链为核心将金融服务嵌入到供应链的各个环节，提高供应链的协同效率和整体竞争力。
风险共担与利益共享通过建立风险共担机制，实现供应链上下游企业之间的利益共享，降低整体风险。
信息透明化与数字化借助信息技术手段，实现供应链信息的透明化和数字化，提高金融服务的精准度和便捷性。
供应链金融的市场规模与前景市场规模前景展望核心企业角色及作用信用提供者供应链组织者核心企业利用自身信用，为上下游企业提供融资担保，降低其融资成本。
信息共享者供应商角色销售商角色融资需求者030201上下游企业角色及作用金融机构角色及作用资金提供者风险管理者信息服务者信息服务商第三方信息服务商提供供应链信息化解决方案，帮助企业实现供应链信息的共享和协同。
物流服务商第三方物流服务商提供运输、仓储等物流服务，确保供应链中物资流动的顺畅。
评估机构第三方评估机构对供应链中的企业进行信用评估和风险评级，为金融机构提供决策支持。
第三方服务机构角色及作用应收账款融资类产品与服务应收账款质押融资01应收账款保理02应收账款证券化03存货融资类产品与服务静态抵质押授信企业以自有或第三方合法拥有的存货为抵质押，向金融机构申请融资。
动态抵质押授信企业在抵质押期间可自由替换抵质押物，以满足经营需要。
仓单质押授信企业以仓单为质押物，向金融机构申请融资。
预付账款融资类产品与服务先票/款后货授信保兑仓授信信息服务类产品与服务供应链协同平台供应链金融服务平台供应链征信服务信用评级供应链关系评估抵押担保措施流程管理信息系统安全员工培训市场调研价格波动监测竞争对手分析法律风险识别与评估方法法律法规遵守合同管理法律咨询与援助京东供应链金融案例分析京东供应链金融背景介绍01京东供应链金融产品与服务02京东供应链金融的优势与特点03蚂蚁金服供应链金融案例分析蚂蚁金服供应链金融背景介绍蚂蚁金服供应链金融产品与服务蚂蚁金服供应链金融的优势与特点平安银行供应链金融案例分析平安银行供应链金融背景介绍平安银行供应链金融产品与服务种供应链金融服务。
供应链金融课件PPT课件
战略联合，筑基优质资产集群
核心企业是供应链金融中的关键环节，是优质资 产的来源和保障。聚力金服网的优势，就是拥有 强大的战略合作资源，通过与华晨汽车、中国建 筑、中盈控股、北大荒集团、中储粮等央企、上 市公司以及500强企业的战略合作，共同构建强大 的优质资产集群。
中国建筑 中储粮
中盈 控股 集团
北大荒 集团
华晨 汽车 集团
……
资产开发标准
1 行业大 2 核心强 3 上下游弱 4 高杠杆
5 标准化
华晨汽车集团——资产超过1100亿
华晨汽车集团是国有独资公司，是辽宁汽车工业的龙头企业、中国汽车工业自主品
战
牌的主力军，资产总额超过1100亿元。华晨汽车集团拥有大量优质客户资源和同业
略
资源，在汽车生产、研发、销售方面具有较强优势。
中建上游借款主体示例：润道实业
企业注册资本3000万人民币，主营大宗商品贸易。 润道实业公司拥有高效的工程物资供货能力，与 中建二局、中国诚通金属集团等大型央企、国企 保持常年合作，屡次中标独家建材供应商。
截至2015年末，公司总资产2.59亿，净资产1.85 亿。2015年度公司实现销售收入5.69亿元，全年 净利润3232.22万元。
渤海明珠酒店
渤海明珠酒店位于大连黄金地段胜 利广场，毗邻大连核心商圈宛如一 颗镶嵌在大连核心区的明珠。楼高 30层，客房总数390间（套）。占 地面积3043.1平方米，地下建筑三 层，地上建筑三十层，总建筑面积 达49837.64平方米。 资产市值12亿元
金马商业中心
位于大连开发区金马路旁，建筑功 能包括商场、酒店、公寓等，总建 筑面积18万平方米，其中地上建筑 面积13万平方米，地下建筑面积5万 平方米，最高塔楼为136米，是开发 区标志性建筑之一。 资产市值30亿元
《供应链金融》PPT课件
承购人拒绝继续承购
ü 承购合同 ü 备用承购人
风险点在哪儿——现金流
供应商
银行
供货 供货合同
①贷 贷款 款协 资议 金
担④ 保还 协款 议
借款人
供货 承购合同
②预付货款
③支付货款
承购人
贷款资金发放环节 ü 受托支付：提款和预付款支付的 匹配
承购人支付买价环节 ü 支付方式：现金/其他方式 ü 收款账户的控制——现金质押 • 区分收款账户和质押账户
除 质
⑦ 质 物 监 管 确 认
银行
核心厂商
定⑥
监按
管约 仓备 库货
发 送 到
⑤ 签 发 银 票
指
经销商违约 时后续处理
四大增值链——预付帐款融资
融资模式简介：根据设备制造生产企业和 下游企业签订的买卖合同，由商业银行 向下游终端企业提供授信，用于购买该 生产企业设备的一种金融服务。 模式特点： 1.融资主体。该模式的融资主体是使用大 型设备中小生产企业。 2.担保方式。该模式的担保方式一般为设 备（固定资产）抵押，在有关部门登记 即可，核心企业承担一定的回购责任。 3.融资工具不同。该融资模式的基本融资 工具为中长期贷款（期限较长）。
供应商
银行
供货 供货合同
①贷 贷款 款协 资议 金
担④ 保还 协款 议
借款人
供货 承购合同
②预付货款
③支付货款
承购人
供应商发来的货
ü 借款人是生产性企业 • 不得在其生产的货物上设置担 保权益
ü 借款人是贸易公司
• 要求供应商直接交货 • 获取供应商的供货承诺 • 供货合同项下的权利转让 • 安排第三方货物管理人 • 控制仓单的签发 • 在货物之上设置担保
ü 承购合同 ü 备用承购人
风险点在哪儿——现金流
供应商
银行
供货 供货合同
①贷 贷款 款协 资议 金
担④ 保还 协款 议
借款人
供货 承购合同
②预付货款
③支付货款
承购人
贷款资金发放环节 ü 受托支付：提款和预付款支付的 匹配
承购人支付买价环节 ü 支付方式：现金/其他方式 ü 收款账户的控制——现金质押 • 区分收款账户和质押账户
除 质
⑦ 质 物 监 管 确 认
银行
核心厂商
定⑥
监按
管约 仓备 库货
发 送 到
⑤ 签 发 银 票
指
经销商违约 时后续处理
四大增值链——预付帐款融资
融资模式简介：根据设备制造生产企业和 下游企业签订的买卖合同，由商业银行 向下游终端企业提供授信，用于购买该 生产企业设备的一种金融服务。 模式特点： 1.融资主体。该模式的融资主体是使用大 型设备中小生产企业。 2.担保方式。该模式的担保方式一般为设 备（固定资产）抵押，在有关部门登记 即可，核心企业承担一定的回购责任。 3.融资工具不同。该融资模式的基本融资 工具为中长期贷款（期限较长）。
供应商
银行
供货 供货合同
①贷 贷款 款协 资议 金
担④ 保还 协款 议
借款人
供货 承购合同
②预付货款
③支付货款
承购人
供应商发来的货
ü 借款人是生产性企业 • 不得在其生产的货物上设置担 保权益
ü 借款人是贸易公司
• 要求供应商直接交货 • 获取供应商的供货承诺 • 供货合同项下的权利转让 • 安排第三方货物管理人 • 控制仓单的签发 • 在货物之上设置担保
物流供应链金融课件PPT(ppt38张)
所谓供应链金融是指商业银行对一个产业链中的单个企业或上下游多 个企业提供全面金融服务，以促进供应链核心企业及上下游配套企业产— —供——销链条的稳固和流转顺畅，并通过金融资本与实业经济的协作， 构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业形态。
6
1.物流/供应链金融业务概念
物流/供应链金融环境下供应链变迁
“多赢”目的。
21
4.物流/供应链金融业务发展历程
西方发达国家物流发展循序渐进的模式决定了其供应链金 融演进式的发展轨迹。供应链金融必然是以物的流动为核心， 所以也常常称为物流金融。
纵观西方（以英美为例）供应链金融的发展历史，大体可 以分为三个时期。
第一个时期出现在19世纪中前期。 第二个时期由19世纪中叶到20世纪70年代。 第三个时期由20世纪80年代一直到现在。
（2）物流金融发展的政策环境不断改善
在传统上银行与企业的融资，以考虑借款企业自身的情况为主，采用的是不动产抵押贷款方式或第三方担保方式。
物流/供应链金融业务概念与特征
按照融资对象的不同以及产品生产经营的不同阶 物流/供应链金融环境下供应链变迁
（2）物流金融发展的政策环境ห้องสมุดไป่ตู้断改善
仓单质押 段和方式分类
基本思想：企业为了筹措到继续运营的短期资金，缓解资
金紧张的局面，以贸易合同为支撑，通过特定的程序取得经 营所需资金的行为。
典型业务类型：
（1）应收帐款融资 （2）订单融资
15
基于贸易合同的物流金融业务模式
（1）应收帐款融资 [实例]UPS并购银行：资金链上增值服务 推荐资料阅读：
金融服务的鲜花与陷阱，《环球供应链》，2006
13
基于存货的物流金融业务模式
供应链金融服务方案设计
供应链金融服务方案设计本文档旨在设计供应链金融服务方案，为相关人员提供详细的指导和参考。
以下为各章节细化内容：1. 引言1.1 背景介绍1.2 目的和范围1.3 术语和缩写2. 供应链金融概述2.1 定义2.2 重要性和优势2.3 主要形式3. 供应链金融服务类型3.1 应收账款融资3.2 采购融资3.3 仓储和物流融资3.4 其他类型的供应链金融服务4. 供应链金融服务设计4.2 建立合作关系及合同4.3 信息共享与风险管理4.4 资金流动和调度4.5 定期审核和优化5. 供应链金融方案实施流程5.1 现行流程分析5.2 问题与挑战5.3 解决方案设计5.4 实施计划5.5 监控与评估6. 供应链金融服务提供方的选择 6.1 背景调查与评估6.2 合作协议和条款6.3 保密协议和信息安全6.4 服务质量和可靠性考量7. 附件7.2 保密协议范本7.3 供应链金融数据分析模板7.4 风险评估模型示例8. 法律名词及注释8.1 合同法8.2 贸易法8.3 金融法8.4 其他相关法律附件：- 合作协议范本：模板文件，用于制定供应链金融服务合作协议。
- 保密协议范本：模板文件，用于保护供应链金融服务涉及的敏感信息和数据的安全。
- 供应链金融数据分析模板：用于分析供应链金融相关数据的Excel模板。
- 风险评估模型示例：用于评估供应链金融服务中的各种风险的示例模型。
法律名词及注释：- 合同法：规定并保护合同关系和合同义务的法律体系。
- 贸易法：涉及国际贸易和商品交易中的法律规定。
- 金融法：涉及金融行业和金融交易方面的法律法规。
- 其他相关法律：根据实际应用中的需要，可能涉及其他相关法律条款和法规。
供应链金融ppt
重庆西永微电子产业园区
供应链金融服务平台说明
目录CONTENTS
1 供应链金融服务计划介绍 2 供应商融资流程介绍 3 Swot分析 4 运营路线图
供应链金融服务计划介绍
A 平台核心服务及价值
01
B 平台业务/整体构架
C
平台参与方情况
平台核心服务
西永微电子产业园——供应链金融平台：提供以核心企业为主的供应链金融服务计划 西永微电子产业园——供应链金融平台：提供以核心企业为主的供应链金融服务计划 西永微电子产业园——供应链金融平台：提供以核心企业为主的供应链金融服务计划
3、授信、融资审核、汇款
2、提前
1、100万 元发票
融资申请
供资方
供应链金融
90天账期 服务平台
供应商
4、到期 结算数据
通知融资结果， 付款提醒
园区核心企业
参与各方带来的价值/好处
买方（核心）
1、为买方垫付应付 账款，优化运营资金， 提升其资金周转率， 获得额外资金收入 1、为买方垫付应付 账款，优化运营资金， 提升其资金周转率， 获得额外资金收入 1、为买方垫付应付 账款，优化运营资金， 提升其资金周转率， 获得额外资金收入
一户一策
统计查询 统计查询 统计查询
统计查询 统计查询 统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
西永园区在供线应业链务金办融理服务平台
统计查询 统计查询 统计查询
数据对接 中
信息检索 介 服
技术检测 务
业务交流
平 台
服务外包
账户管理 支 付
交易管理 结 算
支付对账 平 台
支付结算
供应链金融服务平台说明
目录CONTENTS
1 供应链金融服务计划介绍 2 供应商融资流程介绍 3 Swot分析 4 运营路线图
供应链金融服务计划介绍
A 平台核心服务及价值
01
B 平台业务/整体构架
C
平台参与方情况
平台核心服务
西永微电子产业园——供应链金融平台：提供以核心企业为主的供应链金融服务计划 西永微电子产业园——供应链金融平台：提供以核心企业为主的供应链金融服务计划 西永微电子产业园——供应链金融平台：提供以核心企业为主的供应链金融服务计划
3、授信、融资审核、汇款
2、提前
1、100万 元发票
融资申请
供资方
供应链金融
90天账期 服务平台
供应商
4、到期 结算数据
通知融资结果， 付款提醒
园区核心企业
参与各方带来的价值/好处
买方（核心）
1、为买方垫付应付 账款，优化运营资金， 提升其资金周转率， 获得额外资金收入 1、为买方垫付应付 账款，优化运营资金， 提升其资金周转率， 获得额外资金收入 1、为买方垫付应付 账款，优化运营资金， 提升其资金周转率， 获得额外资金收入
一户一策
统计查询 统计查询 统计查询
统计查询 统计查询 统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
统计查询
西永园区在供线应业链务金办融理服务平台
统计查询 统计查询 统计查询
数据对接 中
信息检索 介 服
技术检测 务
业务交流
平 台
服务外包
账户管理 支 付
交易管理 结 算
支付对账 平 台
支付结算
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2020/9/22
.
26
《关于加强银行保理融资业务管理的通知》
对借保理之名叙做一般贷款、放松审查等问题提出监管要求 对保理业务和银行保理融资进行明确定义，要求银行建立健全
相匹配的组织架构、政策和程序，并保持统一的业务标准和操 作要求，对各类应收账款对应的风险点有针对性的区别控制 明确了禁止开展保理融资的业务品种（不合法基础交易合同、 代理销售合同、未来应收账款等），强调对卖方单保理、卖方 双保理等业务应加强风险管理并提出具体管控要求 督促银行根据自身保理融资业务发展状况，加强科技系统建设 和支持力度
2020/9/22
.
8
保理常见问题创新解决
1. 是否坚持了“全部转让”？ 2. 应收账款是否提供发票？ 3. 买方对应收账款的确认与盖章 4. 买方不配合、不确认怎么办？ 5. 选择暗保理是不是因为买方不配合？ 6. 买方用票据付款怎么办 ？ 7. 买方支付商业承兑汇票算完成付款吗？ 8. 保理业务需要管理哪些账目？如何管？ 9. 保理从卖方发起还是从买方发起？
催 收
管 理
控 制
监 控
处 理
保
担
管
保
理 流贷太简单，保理太复杂？
兼岗，还是分岗操作？
流贷
2020/9/22
.
13
收益分析
2020/9/22
.
14
融资方式比较
准入 额度 用途 担保 偿债 期限 收益 风控 审批
2020/9/22
流贷
重贷轻管、主体评价 受制于主体、担保
难以监控 抵押、第三方保证 关注综合偿债能力 经营周期，易挪用 功能、收益单一 贷前准入，贷后不封闭
供应链金融服务方案设计
2017.11
2020/9/22
.
1
要点
1. 产业链金融市场机会分析 2. 国内保理业务操作特点 3. 存货、预付款融资操作特点 4. 供应链金融产品组合设计
2020/9/22
.
2
要点
1. 产业链金融市场机会分析 2. 国内保理业务操作特点 3. 存货、预付款融资操作特点 4. 供应链金融产品组合设计
2020/9/22
.
27
银行内部管理要求
《中国银行业保理业务规范》第三章
第7条 …专门的保理业务部门或团队 第8条 …专业的从业人员，岗位设置包括：业务管理 、 产品研发、风险控制、市场营销和业务操作等 第9条 …积极组织从业人员接受培训， …并对其专 业能力进行评估和考核 第10条 …建立规范的业务管理办法和操作规程 第11条 银行根据内部管理要求决定是否在中国人民 银行“应收账款质押登记公示系统”进行转让登记 第12条 银行应建立电子化的业务操作和管理系统
信审通道
.
保理
宽进严管、偏重交易评价 绑定真实流转额 专款专用
权利转让，操作控制，增信 逐笔交易的自偿性
交易周期，期限短、周转快 功能丰富，综合收益 全程封闭控制
强调专审、审方案、转授权
15
保理发起方向及差异化操作特点
正向发起
2020/9/22
反向发起
.
16
反向保理操作流程
2020/9/22
.
17
造企业联系本行开办国内保 理业务
.
18
反向保理的优点
《中国银行业保理业务规范》：
应收款融资仅仅基于买方的信用而不是供应商 买方通常是大企业，银行预先给其额度安排 反向保理允许买方享受更长的付款期限
2020/9/22
.
19
反向保理适合哪些客户？
新客户
存量客户
大型企业的上游供应商 优质企业的上游供应商 难以介入的热点客户 制造业核心企业 重点工程的供货商 优质事业单位供应商
2020/9/22
.
9
应收账款确认——技术组合
✓书面 ✓快递 ✓发票 ✓公证 ✓通知频率 ✓暗保理
✓书面 ✓对账 ✓询证 ✓ERP ✓全面对账
✓书面 ✓合同 ✓改变汇路 ✓取票 ✓票据处理
2020/9/22
.
10
案例：超市供应商
背景
需求
2020/9/22
.
11
保理控制要点
2020/9/22
买方选择
机会
开发优质大中型授信 客户的上游供应商
化解大中型授信客户 未使用的额度
无贷户上游供应商
已开发了下游业务的 向上游拓展
已合作现金管理的客 户上游供应商
2020/9/22
.
20
保理批量业务模式方案要点
供应商保理 批量方案
① 客户准入标准 ② 贸易条件分析 ③ 应收帐款材料 ④ 交易特性分析 ⑤ 融资金额核定 ⑥ 通知确认方式 ⑦ 出帐条件与方式 ⑧ 买方支付方式 ⑨ 账户设置与管理 ⑩ 日常对帐制度
2020/9/22
.
21
保理业务操作方案
2020/9/22
.
22
应收账款选择——不合格的应收账款
禁止转让 对销贸易 关联交易 附加条件 质保尾款
2020/9/22
.
23
客户选择
强
回购能力 融资额度
卖
2020/9/22
弱
强
买
弱
支付信用 担保额度
.
24
交易选择
2020/9/22
.
25
保理类型选择
业务综合收益
定价
• 利率：基准上浮20-30% • 费率：应收款0.5%收取 • 对部分小企业收取财务顾
问费 • 要求企业结算全部放在我
行
2020/9/22
绩效
• 三个月，上报13笔，获批10 笔，待批3笔，待上报24户
• 已放款余额7583万元 • 实现保理手续费52万元 • 收取财务顾问费5万元 • 新增中小企业授信户10户 • 新增基本账结算户2户 • 市场影响良好，周边大型制
2020/9/22
.பைடு நூலகம்
28
租赁保理
业务特点 中长期债权市场 客户选择
2020/9/22
.
29
要点
1. 产业链金融市场机会分析 2. 国内保理业务操作特点 3. 存货、预付款融资操作特点 4. 供应链金融产品组合设计
2020/9/22
付款能力与信用 合作基础
证明材料
应收款真实性
双向核实
特定买方封闭要求
改变汇款路线
付款封闭性 结算观察期
按月对账
不同交易特点安排
.
12
业务操作流程
保理
买操
债
银账 账日 买 争
方作
权
行款 户常 方 议
借 款 人 分 析
分 析
分 析 核
业 务 审 批
签 订 合 同
转 让 落 实
卖 方 融 资 出 账
收 款 贷 后
2020/9/22
.
3
供应链融资产品的延伸发展
2020/9/22
.
4
三位一体推进
2020/9/22
.
5
供应链融资的作用
2020/9/22
.
6
学习目标
实证 案例
2020/9/22
.
业务 演练
7
要点
1. 产业链金融市场机会分析 2. 国内保理业务操作特点 3. 存货、预付款融资操作特点 4. 供应链金融产品组合设计