国际贸易结算指南

国际贸易结算指南

1、中国银行苏州新区支行目前办理哪些国际贸易结算业务？

中国银行苏州新区支行目前办理出口信用证审核、通知，信用证项下单据审核、结汇，出口押汇，跟单托收寄单结汇，汇入、汇出款项，进口开证，进口押汇，进口代收，即、远期外汇买卖，进出口保函，出口保理等业务。

2、什么叫信用证？

信用证是银行根据开证人（进口方）的要求所开立的一种信用文件，是银行的一项有条件的付款承诺。这个条件就是出口方提交的单据必须跟信用证条款相符。

信用证的特点是：一、银行负第一性付款责任。二、信用证是独立文件（虽以合同为依据，但一经开立，与合同分离）。三、信用证只管单据，不管货物。

3、银行收到信用证后主要做哪些工作？

银行收到国外开来的信用证，首先要鉴别真伪，即核对信用证的印鉴或密押（码），然后设法与受益人（即出口企业）联系，并及时将信用证传到受益人手中。

4、企业收到信用证要做些什么？

企业收到信用证时，应严格审核信用证的条款，如发现该信用证列有无法履行的条款。或与原订合同有原则不符，应及时通知国外开证人（即进口商）修改信用证。

5、有些企业的信用证传递时间长是什么原因？

有些企业的信用证从国外开出到收到花费时间较长，主要原因有三个：

（一）国外进口商填好开证申请书，即通知受益人，或将申请书传真过来，但开证行由于种种原因，实际并没有将证开出。

（二）开证行对我国内地地理环境不熟悉，将通知银行的地名拼错，使信用证不能及时到达通知行。

（三）开证行跟通知行没有代理关系，造成中转环节过多，使信用证在途中耽搁。

6、什么叫信用证软条款？

所谓信用证的软条款，就是那些摸棱两可，不可捉摸，使受益人无法掌握的条款，或者是那种使受益人无法执行并预伏风险的条款。开证行和开证人却可借助软条款，随意摆脱付款责任。

7、为什么一定要修改软条款？

因为受益人收到列有软条款的信用证后，如不修改，就完全丧失了主动权，潜在风险存在于整个贸易过程中。例如：来证列有客检证条款，即卖方发货时需买方派人来检验并签署检验证书的条款，如不修改就使受益人冒有较大风险，设想卖方垫了资金，安排了生产，但产品发运时，买方没有派人来签检验证书，或来人的签样跟开证行的预留签样不符，这样就使卖方向银行交单时不能做到单证相符，也就不能安全、及时、完整地收回货款。

8、信用证一般要求哪些单据？

信用证一般要求受益人向银行递交自制汇票一式两份，商业发票，装箱单、重量单、产地证，运输单据（海运提单、陆运收据或空运单），商检证，保险单，受

益人证明书，发货通知电报副本等等，具体要求的单据种类和份数因各份信用证而异。

9、企业向银行交单结汇应注意写什么？

企业向银行交单时，首先要将信用证要求的各种单据配齐，特别要注意不要遗

漏运输单据和保险单据（价格时有保险单），配齐后连同信用证正本（如果有

修改书，则带上修改书）一起交银行，发票的份数要比信用证规定的多一份，以便

银行留底。汇票一般由企业自制。如企业不懂怎么打，可带上空白汇票请银行协助

制作。

10、为什么要对运输方式为空运和陆运的单据掌握更严？

这要根据信用证的付款期限以及寄出单据的邮程时间，还有开证行的合理工作

日来推算。信用证有即期、远期之分，如果是即期信用证，单据交到银行后，银行

经过审核，在当天通过邮局或快邮公司寄出，大约6天后到达开证行，开证行收单

7天（7个工作日）后用电汇将款项汇出，这样推算，大约13天能收到货款。如果是远期60天的信用证，则要在交单后73天收到货款，以次类推。但有两种例外情况，一是信用证金额较小，国外开证行收单后用信用证付出款项，则要增加一个邮程时间。二是单据不符合信用证条款，开证人和开证行可任意拖延付款，时间就无法算准。

11、企业向银行交单后，大约多少时间能收到国外货款？

这要根据信用证的付款期限以及寄出单据的邮程时间，还有开证银行的合理工

作日来推算。信用证有即期、远期之分，如果是即期信用证，单据交到银行后，银

行经过审核，在当天通过邮局或快邮公司寄出，大约6天后到达开证行，开证行收

单7天（7个工作日）后用电汇将款项汇出，这样推算，大约13天能收到货款。如果是远期60天的信用证，则要在交单后73天收到货款，以此类推。但有两种例外情况，一是信用证金额较小，国外开证行收单后用信汇付出款项，则要增加一个邮程时间。二是单据不符合信用证条款，开证人和开证行可任意拖延付款，时间就无法算准。12、什么是信用证的装期，效期和交单期？

这三个期限是信用证的重条款，它们之间有着内在的联系。受益人如不能把握

这三个期限，就很难做到单证一致。装期是信用证规定的最迟装货时间，这个时间

只能提前，不能超过，如过期装货，开证人就可以拒付货款。确定是否过装期，一

般以运输单据上的出单日期为准。效期是指信用证的有效期限，过了这个期限，再

向银行交单，开证人可以拒付。交单期是界于装期和效期之间的一个期限，一般信

用证规定交单期在装期后15天，如信用证不规定交单期，受益人也必须在装期后21 天内向银行交单，过了交单期同样能遭到拒付。

13、为什么出口方银行要严格审核单据？

因为在信用证业务中，开证银行只管单据不管货物，单单一致、单证相符是信

用证付款的唯一条件。因此，出口方银行收到单据后都经过双人审核，及时发现问题，提请受益人修改，努力做到单证一致，单单一致，使受益人安全、及时收回货款。

14、什么叫出口押汇？

出口押汇是出口方银行向出口企业融通短期资金的一种信贷方式，也称为买单，即出口企业根据信用证发货后，将全套单据送交银行，银行审核寄单后，立即将货

款付给出口企业，同时扣除手续费和利息（利息天数=邮程时间+开证行工作日）。

出口押汇手续简便，利率较低。

15、企业怎样向银行申请出口押汇？

出口企业首先跟银行签订一份“出口押汇协议书”或“总质押书”，以后每次

交单时填制一份“出口押汇申请书”即可。

16、什么是“跟单信用证统一惯例”？