《金融理财产品及其投资策略》(一天)

金融理财产品及其投资策略

课程背景：

我国理财市场的发展已有二十余年，理财产品种类也较为丰富，适合普通百姓的类型也相对较多。但是，如何选择适合自己的理财产品，如何构建自己家庭的资产配置等等诸多问题仍然是大众百姓难以决择的问题，甚至对于一些理财顾问或理财经理而言也并非轻车熟路。因此，不论是理财顾问还是普罗大众，学习并掌握常见理财产品的特征、收益与风险，投资策略等等均有必要。

课程目标：

● 让学员掌握银行理财产品、债券投资理财技巧；

● 让学员深层次理解并掌握如何选择证券基金及基金投资策略;

● 让学员掌握股票投资的中如何选股与选时;

● 让学员加深保险保障意识，掌握家庭保障规划技巧，能配置自己家庭的保险类别；

● 让学员掌握根据自身财务状况进行家庭资产配置的技巧与能力。

课程收益：

● 让理财助理或公司职员快速掌握金融市场常见的投资工具及最新互联网金融产品状况，把握投资市场前沿阵地;

● 能判断不同金融产品的收益与风险状况，并据此选择适合自己的产品；

● 能掌握银行理财产品、债券等等产品背后的风险，谨防理财过程中跌入陷阱；

● 重点掌握基金选择技巧、投资策略及投资误区，真正实现专家代为理财并达成家庭梦想；

● 掌握股票投资风险与收益、选股与选时技巧，为客户提供相对低风险股票投资法则;

● 以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工具。

课程时间：1天，7小时/天

课程对象：普通职员、理财助理

授课形式及特色：

1. 室内授课+理论精讲+实战演练

2. 团队学习+互动式教学+体验式教学

3. 模拟演练教学

课程大纲开篇/课程导入/形成团队

达成共识，课程概述

破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则

第一讲：银行理财产品——短期高收益有风险一、银行储蓄理财

1. 种类

2. 特征

3. 储蓄理财的技巧

二、银行理财产品理财

1. 概念与分类

2. 特征（风险与收益）

3. 如何选择适合自己的银行理财产品

第二讲：债券投资理财

一、债券概述

1. 债券的概念

2. 债券的要素

3. 债券的特征

4. 债券的分类

二、债券投资的风险与收益

1. 债券投资面临的风险分析

2. 债券投资的收益分析

三、债券投资的技巧与策略

1. 债券投资的技巧

2. 消极型投资策略

3. 积极型投资策略

第三讲：股票投资理财——让人欢喜让人忧

一、股票投资概述

1. 股票的概念、特征、分类

2. 股票价格指数是什么？有何意义？

二、股票价格的波动是什么推动的

三、如何选择股票进行投资（买什么？）

1. 基本面选股（自上而下、自下而上）

1）宏观政策

2）行业发展

3）上市公司

2. 技术面分析

1）K线

2）道氏理论

3）趋势理论

4）均线理论

3. 政策热点选择法

4. 商业模式选择

5. 现金流法选择

四、如何选择股票买卖时机（什么时候买或卖？）

1. 基本面选时法

2. 技术面选时法

1）K线

2）葛兰维法则

3）趋势线

4）黄金分割线

案例演练：选择优质个股

第四讲：基金投资理财——人人皆可参与

一、基金分类方式

1. 组织结构分类

2. 投资品种分类

3. 基金规模分类

4. 特殊形式基金

二、基金选择“七问”

1. 自己的风险偏好

2. 适合自己的基金类型

3. 过往业绩排名短中长期均靠前

4. 基金持仓风格

5. 基金管理公司

6. 基金掌门人——经理

7. 参考晨星评级

三、基金投资策略

1. 定期定额投资策略

2. 分批买入策略

3. 主题型基金选择策略

四、基金投资的误区

案例演练：选择优质基金

第五讲：理财工具——保险产品

一、风险管理在个人理财中意义

二、保险工具选择

1. 保障范畴确认

2. 人生必备的八张保单

1）人寿险

2）意外险

3）重疾、医疗险

4）养老险

5）子女教育险

6）子女意外险

7）财产险

8）社会保险

3. 保障额度确认

4. 保险公司选择

三、保险选择技巧

第六讲：新型理财工具选择

1. 互联网金融工具

2. P2P

3. 众筹

4. 网络基金

5. 网络证券

6. 网络保险

第七讲：理财产品选择五步曲

一、理财产品投资五步曲

1. 了解客户

2. 了解风险

3. 了解目标

4. 了解工具

5. 了解时势

6. 投资工具收益性、风险性、流动性判别

7. 投资资产配置策略(美林投资钟)

二、工具四大判别点

1. 期限性

2. 风险性

3. 流动性

4. 收益性

案例演练：证券投资产品实现客户需求

案例演练：产品搭配演练

促动技术：根据不同客户群体选择投资品种黄老师综合财富管理专家理财规划管理实战专家

广东财经大学金融学副教授

国家理财规划师高级考评员

广西师范大学投资经济专业硕士

《经济评论》匿名审稿专家组成员

广州市政府采购中心评标委员会专家组成员