证券公司营业部服务创新和管理创新的建议
证券营业部存在的问题及经营对策
证券营业部存在的问题及经营对策【摘要】证券营业部是证券经纪业务的重要载体，是券商为投资者提供服务的桥头堡，是塑造和展示公司品牌形象的主阵地，是券商接触和了解投融资群体的重要通道，因为其重要性，证券营业部一直都是券商跑马圈地的主要工具，营业部的布局合理与否、经营网络覆盖面的大小直接关系到券商的经营基础和经营规模，也关乎券商资产管理、投资银行等其他业务的发展壮大，是券商发展壮大的根基。
本文重点对券商营业部的经营问题进行研究、分析，并提出营业部经营问题的解决之道，旨在帮助营业部提升自我、提高经营发展的质量。
【关键词】营业部经纪业务经营问题经营对策一、券商证券营业部现状近年来，由于佣金率不断下滑，券商证券营业部传统通道佣金制下的营销商业模式遭受重大打击，许多营业部陷入了经营困局。
主要体现在：一是各券商营业部普通存在经营业务单一、服务产品匮乏的问题，无法满足客户不同层次、不同类型的投资需求，致使营业部陷入了低水平的佣金大战之中，进一步拖累服务佣金费率的下滑，同质化竞争严重。
二是营业部所能提供的产品及服务远远落后于实体经济和投资者的理财需求，被迫将财富管理市场的机会拱手让与银行，最终造成自身被边缘化的局面，反映出依托银行又与银行存在竞争的无奈。
三是随着营业部的设立放开以及互联网金融的崛起，机遇与挑战并存。
根据中国证券业协会2013年2月28日公布的“证券营业部相对饱和地区名单”，除了天津和青海，几乎所有的省、直辖市的主要城市和地区的证券营业部都已经处于饱和状态，营业部适时的转型与调整至关重要，营业部面临的竞争压力与日俱增，经营不慎可能损失惨重。
四是营业部信息技术指引及客户资金账户开立指引的发布，代表了证券行业讨论已久的新型营业部和非现场开户开始实施，新设营业部设立方式将更加灵活且设立成本显著降低，具备成本优势的新型营业部的大量增加将使现有营业部面临生存大考。
而在监管层鼓励创新、给券商“松绑”的背景下，证券营业部必将面临一场生死竞争的较量，一批代表中国证券行业专业水平、专业能力的优秀营业部将会诞生。
浅谈提高证券营业部的核心竞争力与单部价值量
浅谈提高证券营业部的核心竞争力与单部价值量作者：赵学增来源：《经济师》2008年第07期摘要：证券营业部是证券公司对外服务的窗口，是证券公司的门面，其经营管理工作开展的好坏直接关系到证券公司的声誉和形象。
因此，对证券营业部如何经营与发展的探讨就成为业内十分关注的话题。
对证券营业部的发展研究离不开对其核心竞争力及单部价值量的探讨。
通过归纳分析和实践，归纳得出：第一，概念创新比技术创新更为重要；第二。
通过管理创新、营销创新、服务创新等来提高核心竞争力；第三，提出在经营客户资本增值的基础上经营客户的理念；第四，营业部作为总公司下属，应重视和经营公司(乃至营业部)的品牌，进而在所在地确立公司的桥头堡地位。
此外，还列举了几个考核营业部价值量的指标，并提出提高营业部价值量的几项措施。
关键词：证券营业部核心竞争力证券营业部价值量中图分类号：17830.91文献标识码：A文章编号：1004-4914(2008)07-084-02虽然目前证券市场的规模越来越大，证券营业部的日子也算比较好过，但是证券行业内部竞争却并没有因为交易量的放大而安于现状。
相反，竞争日益激烈，在浮动佣金制度下的经纪业务竞争比以往任何时候的竞争都更为残酷。
据宏源证券统计，2008年1月份前20家券商占据的经纪业务市场份额，由2007年全年的58.83％提高到了64.48％。
同时，国泰君安的统计表明：进入2008年1月后，经纪业务市场份额排名前三名的中信证券、华泰证券、国泰君安的市场份额也较2007年有明显提升，分别达8.16％、6.23％以及6.02％，同时中信继续拉大同2、3名之间的差距。
足见证券市场上强者恒强的格局愈演愈烈。
根据管理学的三强法则：知道证券行业的竞争远未结束。
同时我们也应该看到当前证券营业部的经营环境也正在发生着重大变化，正面临着信息技术、境外证券公司介入、佣金改革、商业银行业务多元化并向证券经纪业务靠拢等带来的新挑战。
在这种新形势下，有必要对券商营业部的商业模式转型进行分析研究，研究如何提高证券营业部的核心竞争力，提高单个证券营业部的价值量就具有重要的现实意义。
2024年证券公司工作总结（6篇）
2024年证券公司工作总结服务的真诚与热忱不应流于表面，尤其在潜在客户转化为真实客户之后，持续的真诚服务至关重要。
首要任务是及时理解客户的特点和需求，急客户之所急，始终以在股市中为客户获取更多收益为目标。
例如，如果客户希望我关注其持有的股票，我会用心记忆，一旦这些股票出现重大变动，我都会主动及时地与客户沟通。
如果客户不愿分享持股信息，我将尊重其决定，转而定期讨论市场总体趋势等广泛话题。
其次，我会提供客观的投资建议，既不夸大事实，也不模糊不清。
同时，我会定期提供投资咨询报告，以展示公司在投资咨询领域的专业实力，同时更好地服务客户。
此外，我深知服务的“度”的把握，既要遵守证券行业的规定，又不能对客户敷衍了事。
过度的热情可能会让人感到不适，但冷漠肯定会导致失去信任。
在与客户交流时，真诚的热忱和自信能引起客户的共鸣，而一次的冷漠和应付则可能让客户失去对我的信心。
真诚合作是实现双赢的基础。
仅靠个人力量，客户资源有限，因此需要银行的支持和团队的协作。
我致力于与银行建立互信合作，与负责人、理财经理、柜员等建立良好关系，以客户满意度为己任，协助银行提升在证券服务方面的客户满意度，同时也增强客户对银行和我本人的信任。
在我驻点的建行和中行，我已成功将大部分银行员工转化为我司的客户，这体现了他们对我的信任。
银行渠道为我带来了大量优质客户，目前，通过银行开发的客户占我客户总数的约____%。
这些成就源于我真诚的与银行合作，寻求共赢。
另一方面，团队的协作和领导的指导同样关键。
团队成员乐于分享经验，他们的智慧对我大有裨益。
在团队的支持下，我克服了初期的困难，凭借努力扩大了客户群，收益稳步增长。
当我满足于现状时，领导的提醒使我保持谦逊，不断寻求提升，以将潜在客户转化为实实在在的客户。
在个人发展方面，我始终保持自律，不断提升证券知识和业务能力。
我深入学习证券业协会的课程，扎实理论基础，同时广泛汲取专家的分析技巧，并向经验丰富的同事学习，以提高自己的专业水平。
证券营业部经营思路
证券营业部经营思路一、引言证券营业部是证券公司的重要组成部分，负责开展证券交易业务。
在竞争激烈的市场环境下，如何制定有效的经营思路，提高证券营业部的竞争力和盈利能力成为关键。
二、明确经营定位证券营业部应明确自己的经营定位，确定自己在市场中的定位和角色。
根据自身优势和资源，可以选择专注于某一特定领域，如股票、债券或衍生品交易；也可以选择综合经营，提供全方位的证券服务。
无论选择何种定位，都需要与市场需求相匹配，并能够提供有竞争力的产品和服务。
三、建立良好的客户关系客户是证券营业部的核心资产，建立良好的客户关系对于经营成功至关重要。
证券营业部应注重与客户的沟通和互动，了解客户的需求和投资偏好，并根据客户的特点提供个性化的服务。
同时，证券营业部还应加强对客户的风险管理，确保客户的投资安全。
四、优化产品与服务证券营业部应不断优化自身的产品与服务，以满足客户的不同需求。
除了传统的证券交易外，还可以开展股权质押融资、资产管理、投资咨询等业务，拓宽经营领域，提高盈利能力。
同时，证券营业部还应提供优质的投资研究报告和市场分析，帮助客户做出明智的投资决策。
五、加强风险控制证券市场充满风险，证券营业部必须加强风险控制，确保自身的稳定发展。
首先，要建立健全的风险管理制度，包括风险评估、风险预警和风险防控等方面。
其次，要加强内部控制，规范业务流程，防范内部操作风险。
此外，证券营业部还应积极与监管机构合作，遵守相关法律法规，提高合规经营水平。
六、培养专业团队证券市场的竞争非常激烈，证券营业部需要拥有一支专业的团队来应对市场的挑战。
团队成员应具备扎实的专业知识和丰富的实战经验，能够准确判断市场走势和投资机会。
证券营业部应加强人才培养和引进，提高团队的整体素质和竞争力。
七、积极开展市场营销市场营销是证券营业部获得客户和提高知名度的重要手段。
证券营业部可以通过广告宣传、参加行业展会、举办投资讲座等方式来开展市场营销活动。
同时，证券营业部还可以与其他金融机构合作，共同推出产品和服务，扩大市场份额。
证 券公司打破营业部单兵做战 实现集约化、精细化客户运营
证券公司打破营业部单兵做战实现集约化、精细化客户运营一、券商面临着可持续发展问题经过近几年的证券市场的快速发展，券商由于“圈地”、兼并收购发展时期而形成的运营惯性，导致面对精细化客户运营的时候显得管理与业务效率不高。
面对目前经纪收入增长趋缓，竞争加剧的情况下，如何改变管理模式，提升运营效率，建立可持续发展的战略能力成为目前券商思考与解决的关键问题。
未来两到三年的时间里，证券行业将会遇到难得的机会，因为可以预期，未来的年份里通胀的环境是会到来的，且会维持较长的时间。
而券商如何能够在这一场新的发展机遇前，实现华丽转身，突破传统思维的禁锢，转变经营方式，寻找新的赢利模式，提升赢利能力与抗风险能力，实现可持续发展已成全行业面临的共同课题，因而在移动互联网时代通过信息技术手段，通过业务流程重组（BPR）集约化、精细化客户运营实现也被多家证券公司提上日程。
二、券商的战略短板：营业部单兵做战对我国证券公司而言，战略目标的制订大多缺乏明确的技术路径和执行策略，战略的制订与实施从一开始就缺乏应有的联系。
券商战略管理的欠缺和滞后使经营战略缺乏应有的方向。
尽管一些券商“以客户为中心”的经营思路内在需求强烈，需要解决的具体问题也明确，但战略导向的不明确性易使经营战略的规划缺乏系统性、前瞻性、可操作性。
目前综合性券商的商业模式大都离不了“以营业部为堡垒”的分散运营模式，一个营业部领导的运营管理水平、组织能力决定了一个营业部的业绩，而营业部的运营基本还处于一个“交通靠走，通讯靠吼，治安靠狗”的原始阶段，各个营业部各自为战，其服务未成体系，营销战略基本从产品出发，未形成以客户投资偏好、客户价值为中心的精细化客户运营体系，客户的特征都是是装在客户经理的心中的一个模糊印象，客户经理的营销动作基本属于“会哭的孩子有奶吃”，没奶的孩子只能另投他门。
争夺客户战、客户活跃度等特征意味着抓住转瞬即逝的市场机会对券商经营而言更为重要，战略规划、业务定位、服务品质与客户忠诚都无以解燃眉之急。
证券营业部年度工作总结PPT
服务质量提升
服务流程优化
对服务流程进行了全面梳理和优化，简 化了操作步骤，提高了服务效率。
VS
专业培训
加强员工的专业技能和服务意培训，确 保为客户提供更加专业、高效的服务。
客户体验优化
客户反馈机制
建立了一套有效的客户反馈机制，及时收集 和处理客户意见和建议，不断改进产品和服 务。
个性化服务
针对不同客户需求，提供更加个性化的服务 和解决方案，提升客户满意度和忠诚度。
证券营业部年度工作总结
目录
• 业务指标完成情况 • 团队建设与员工培训 • 产品与服务创新 • 市场分析与策略调整 • 风险管理与合规 • 下一年度工作计划与展望
01 业务指标完成情况
股票交易额
总结词：稳步增长
详细描述：本年度，我营业部的股票交易额实现了稳步增长，较去年增长了15% 。这一增长得益于市场环境的改善和我营业部客户群体的扩大。
新增客户数量
总结词：创新高
详细描述：在新增客户数量方面，我营业部取得了突破性的 成绩，新增客户数量较去年同期增长了20%，创历史新高。 这表明我营业部的市场开拓能力和服务质量得到了广大客户 的认可。
02 团队建设与员工培训
员工培训计划与实施
员工培训计划
根据年度工作目标和业务需求， 制定员工培训计划，包括新员工 培训、岗位技能培训、业务知识 培训等。
04 市场分析与策略调整
宏观经济分析
总结词：准确把握 总结词：前瞻性 总结词：全面性
详细描述：证券营业部对国内外宏观经济进行了深入分 析，包括但不限于经济增长、通货膨胀、利率、汇率等 指标，为业务决策提供了有力支持。
详细描述：证券营业部不仅对当前经济形势进行了分析 ，还对未来经济走势进行了预测，从而提前调整业务策 略，以适应市场的变化。
2024年证券营业部工作计划(四篇)
2024年证券营业部工作计划以创一流服务质量、一流管理水平、一流人才队伍、一流工作业绩为总体目标，以树金融服务文明形象，展金融服务专业风采为创建主题，我营业部积极开展东阳市级青年文明号创建活动。
现将具体工作总结如下：1、打造服务品牌，提供一流服务____年度，我营业部以金翼至尊金融服务终端、金翼投资堂版手机证、金翼求金等一系列金翼品牌服务产品为工具，以大型投资报告会、股民学校、理财沙龙等形式为载体，有效的树立了中信金通证券服务品牌，提高了投资者对公司的认知度、认可度以及忠诚度。
2、提升经营意识，实现一流管理有效的组织架构是创建活动的载体，健全的制度设计是创建成功的重要保证。
为明确创建活动宗旨及工作职责，成立了营业部创建青年文明号活动领导小组，制定了《东阳中山路营业部争创青年文明号管理办法》。
以创建活动为契机，继续健全完善团支部的工作机制，团支部工作的基础得以有效夯实，团组织的凝聚力、战斗力也实现较好的提升。
3、注重素质教育，培养一流人才以____形式，倾听员工的心声，了解员工的思想动向，以培训交流形式，并结合具有重要意义的日子，加强员工的思想政治教育，强化青年员工的思想作风建设。
如我们在____月份开展了以关爱妇女儿童为主体的三八妇女节拓展活动、____月份以加强爱国教育，继承革命传统为主题，组织了清明扫墓活动。
____年度，营业部继续坚持以人为本的原则，重视人才培养，营造学习氛围。
每天晨会、每周例会、每周培训等形式的学习与培训活动得以坚持与良性发展。
以提高员工业务水平为重点的青年岗位业务能手竞赛活动也取得较好成果，各条业务线涌现出一批业务骨干与专业人才，较好的带动营业部专业知识的全面开花。
4、加强企业文化建设，营造一流文化企业文化建设是____年营业部工作的重点。
营业部通过丰富的文化活动，形式多样的拓展活动以及公益性、灵活性强的服务活动有效的提高员工对公司价值观的认同感，塑造公司的文化力。
首先通过组织参与专业知识、合规知识竞赛、岗位练兵、读一本好书，写一篇心得体会的读书月、积极思考，超越自我演讲比赛等丰富多彩的文化活动，教育青年员工继承和发扬____优良传统和作风，活跃了青年员工的文化生活，营造了浓厚的文化氛围。
中国证券公司存在的问题及对策探析
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江西社会科学
!""#$ % 素质人才的缺乏制约了证券公司业务的发展和创新。 又 &$ 我国证券公司风险控制管理既有先天的不足， （’ ） 有后天的缺陷， 主要是： 产权制度不完善， 法人治理结 “路径依赖” （*+,- ./0/12 构不健全。 由于传统体制的 ， 我国证券公司在股东的市场准入方面存在非国民 ./13/） 待遇， 产权结构过于单一， 董事会的治理作用虚置， 监事会 （!） 没有真正发挥监督作用。 公司管理者风险意识淡薄。 我 国许多证券公司对证券市场风险缺乏清醒的认识， 不能自 （&） 觉地防范和控制风险。 缺乏风险控制方面的专业人才。 证券公司在风险控制方面经验积累不够， 对国外成熟经验 学习掌握不够， 可供风险控制利用的金融工具少， 风险控 （)） 制方面的专业人才缺乏。 外部风险监管体系很不完善。 证券法律法规和管理体制还不健全， 监督管理力量比较薄 弱， 对证券公司违法违规行为的查处力度还有待加强， 证 券业协会、 证券交易所等的监督作用也未充分发挥， 还尚 （4 ） 未建立起完善的外部风险监管体系。 证券公司缺少退 “只进不退 ” 出机制。 证券公司 的问题比较突出， 一方面重 复建设严重， 另一方面在竞争中失利的证券公司不愿被兼 “政 并收购或破产清算退出市场， 导致恶性竞争现象严重。 府主导型” 的退出机制造成证券公司管理层的管理机会主 义， 盈利是自己的， 亏损由国家买单， 结果是恶性循环， 金 融风险更大。 三、 我国证券公司今后发展的对策探讨 发展是硬道理。如何使我国证券公司获得良性发 展， 需要从解决内外因同时着手推进。 （一 ） 从外部角度看， 关键是要正确定位证券市场功 能。在发达的市场经济条件下， 证券市场具有融资功能、 资源配置功能、提供资本资产的流动性功能、风险定价 功能、 建立和转变企业经营机制功能等基本功能。然而， 我国证券市场设立初期，为国企改制融资脱困服务的功 “圈钱 ” 能定位缺陷造成了上市公司 、 金融市场直接融资 工具失衡、证券公司行为扭曲等诸多问题。要提高我国 证券市场的有效性，促进证券公司稳步发展，就应多方 设法消除功能定位缺陷。 ’$ 重视可持续发展，优化资源配置，实现投资者回 报。在政府监管和引导方面， 应重视市场的可持续发展， 协调上市公司比例和加强监管，市场建设的重点在优化 （’ ） 资源配置以及实现投资者回报的功能。要体现： 公平 性。一是代内公平，应尽可能满足当前上市或拟上市公 司及投资者的需要； 二是代际公平， 既要顾当前， 又要考 虑长远，政府不能因为短期目标而使证券市场在短期内
浅析证券公司的创新发展
同的 风险 收 益工 具 。另一 方 面 ， 造投 资 顾 问 团 打
队 ，提 升 咨询 服务 质 量 。 中国证 监会 ２ １ ０ ０年 １ ０
月 份 发 布 的 《 券 投 资 顾 问 业 务 暂 行 规 定 》 证 证 为
经 纪 业务 需 求 的综 合 性 越来 越 强 ， 经纪 服 务 的 内 涵 和外延 需 进 一 步拓 展 ， 求 证券 公 司加 强 内 部 要 资 源整 合 ， 为客 户提 供综 合性 金融 服务 。 ２１ ０ ０年初 推 出的融 资融 券 试 点业 务 ， 将 作 也
为传 统经 纪 业 务基 础 上 的拓 展 ， 推经 纪 业 务 转 助
正 是 如何 培 养 强大 的投顾 团 队 ， 足客 户 的 多样 满 化 、 性 化 需求 ， 个 提升 咨 询 服务 质 量 。此外 ， 由于
证 券 公 司是 以 专业 技 能 来 实 现 市 场 资 源 优
化 配 置 ， 而为 客 户创 造 价 值 的 中介 机 构 。从 国 从
际 投 行 的发 展 历 史 看 ， 有 不 断 进 行 创 新 ， 能 只 才 提 高 专 业 化 服 务 水 平 ，才 能 真 正改 变 长 期 以来
的挑 战 。
券 公 司业 务 空 间 ， 推进 证 券 公 司 产 品创 新 和盈 利
模 式 多元 化转 型都 有积极 作 用 。
二 、 握发 展 机 遇 ， 找新 的利 润 增 长点 。 把 寻 抢 占创新 业 务先 机
因此 ， 纪业 务 必 然将 经 历 从 价 格竞 争 到 产 经
证券营销与客服管理创新
林 熙
摘 要：随着中国经济的发展 ，证券公 司规模 的 日益扩 大，中国证券 已经进入 了真正的 市场化 ，市场竞争的 日趋激 烈要 求券商在 经纪 业务中注重客户资源的开发和 维护，本 文从证券 营业部 ３前 － 的营销与客服管理现状 ，分析存在 的问题 ，提 出了建 立财 富管理 中心 ，经纪业 ＇ 务 由传统营销模 式向顾 问式服务 营销模 式发展 ，由过 去的佣金模 式向费用模式转 变，实现收入 多元化 ，并 实现差异化竞争优势的观点。 关键 词 ：证 券公司；营销创 新；客服 管理 ；市场化
（ 三 ） 开发 符 合 客 户需 求 的 不 同产 品
随着证券公 司数量 的增 多，在不增长或增长缓慢 的市场 ，传统 的营 销服务模式 已越来越不利 于营业部 的发展 ，券商营销和服 务创 新进入 了 个实质性 的发展 阶段 。中国证监会推 出了 《 证券投资顾问业务暂行规 定》，证券投资顾问业务 ，是证券投资咨询业 务的一种基 本形式 ，指证 券公 司、证券投 资咨询机构接受客户委托 ，按照约定 ，向客户提供涉及 证券及证券相关产 品的投资建议服务 ，辅助客户作 出投 资决策 ，并直接 或者 间接获取经济利益 的经 营活动 。 这是证券 营销与服务紧密结合 的关键所在 ，改变盈利 模式 ，是决定 未来券商竞争优势 的关键 因素之一 。 证 券 营销 与 服 务 的创 新 相 关 概 述 （ 一 ） 证 券 营 销 与 服 务 的 创 新含 义 证券 营销与服务创新主要是指证券营销部遵循市场的发展制定 “ 随 需而变 、自下而上 ”的方针 ，针对营销服务的持续创新 意识 ，真正体现 证 券 营 业 部 从 服 务 的理 念 到 服 务 的 模 式 进 行 转 变 。 （ 二 ）我 国证券行业最主要 的竞争特征 从 国外成熟市场 的发展来看 ，证券经纪业务的竞争 ，首先 是价格竞 争非常激烈 ，券商之间主要是通过降低佣金的方式去争夺 客户 ，可以取 得 更 多 的市 场 份 额 ；其 次 在 产 品 竞 争 的 发 展 阶 段 ，券 商 可 以通 过 新 的 投 资工具和投资渠道 ，真正 向客户提供有吸引力的产品 ；最后在证 券服务 竞争阶段 ，证券公司可 以通过营销管理的创新和技术方面 的创 新 ，从而 提高整体服务水平 。 随着买方市场的形成 ，客户的需求也趋于个性化和复杂化 ，我国证 券经纪业务也开始将经历从价格竞争到产品竞争 ，最后到服务竞 争进行 转变。在服务竞争阶段 ，营销和服务 已经成为核心竞争力 ，券商 在前期 积累的客户服务经验的基础上 ，逐渐建立起相对 健全的客户服务 和管理 机制 ，发展财富管理 中心业务 ，从 而为主要客户提供系统完善 的服务 。 二 、我 国 证 券 营 销 与 客 服 管 理 存 在 的 问 题 我国的证券营销主要表现在以独立核算的证 券营业 部为最基本 的营 销单位 ，向客户提供相应的交 易通道和硬 件设备 为最主要 的服务 手段 ， 通过收取 固定交易手续费作为主要 的营销收入。 （ 一 ） 为顾 客 提 供 交 易场 所 的 “ 坐 商服 务 ” 目前客户服务的内涵和服务的广度和深度还需 要进一步提 高，品牌 优势也没有体现出来。因此 ，营销方式以提供相应 的现场 服务 的 “ 坐商 模式” 明显表 现出来 的是卖 方市 场 的特征 ，却没有 保 险业 风行 的 “ 上
2024年证券营业部工作计划范例（三篇）
2024年证券营业部工作计划范例锦泰期货营业部年度工作总结自大学时期起，我在多家企业兼职，接触到各行各业的人员。
在迷茫中，我一直未确定自己适合从事何种职业。
尽管拥有热爱的兴趣爱好，却缺乏将其转化为事业勇气的决心。
直至加入锦泰期货，期货行业的神秘魅力深深吸引了我。
我坚定地告诉自己，我终于找到了人生方向，内心的满足感让我找到了人生的价值。
日常工作中，我主要负责电话沟通、网络宣传以及客户联络。
电话在“您好，锦泰期货”的问候声中开启，又在一次次的拒绝中结束。
发布的无数帖子也在瞬间消失。
对于我来说，这些经历都是销售工作的常态。
在无数次的拒绝中寻找机会，无论哪个行业，销售工作都是如此。
每当遇到愿意倾听讲解或回应回帖的客户，无论最终是否成为我们的客户，我都感到无比满足。
因为这正是我每天默默工作所取得的小成就，是对自己工作的肯定。
虽然这些成就可能看似微不足道，但正是这种精神动力推动着我不断努力，即使面对失败，也要坚持不懈地尝试。
实际上，吸引我的并非这些日常工作，而是期货行业本身。
尽管我只是一个门外汉，但期货行业的魅力已深深吸引了我。
它如同一股强大的磁场，成为我未来事业和人生的方向。
尽管未来充满未知，期货已经融入我的生活。
无论未来如何，现在的我正在这个行业努力工作，创造自己的价值。
近期，参加了全体员工会议，领导强调，年轻时应成为值得他人帮助的人，小有成就后则应成为他人机会的提供者和帮助者。
初入期货行业的我，如同白纸一张，在领导和同事们的引领与帮助下，获得了新的色彩。
感谢所有帮助过我的人，感谢你们的热情接纳和不自信的我，感谢你们的耐心指导和无知的我。
领导的肯定与支持让我深受感动，我将更加努力工作，做好自己喜爱的事情。
新的一年，我将继续努力学习，不断充实自己，提升专业知识，以更好地服务于客户。
我将继续探索新渠道，寻找更多优质客户，与他们保持积极沟通，传递我们公司的强大实力。
即便在工作中可能遇到各种问题和挑战，即使偶尔会自我怀疑，即使暂时看不到未来，正如聚美优品的创始人陈欧所说：“梦想是注定孤独的旅行，路上少不了质疑和嘲笑，但那又怎样；哪怕遍体鳞伤，也要活得漂亮！”过去一年，我在人生道路上经历了不平凡的时刻。
我国证券营业部存在问题及对策
我国证券营业部存在问题及对策【摘要】我国证券营业部存在问题及对策。
背景介绍：我国证券市场近年来发展迅速，但证券营业部在服务质量、风险管理等方面仍存在问题。
正文：我国证券营业部存在的问题主要包括服务不规范、风险控制不到位等；问题分析指出问题的原因和影响；对策建议包括加强监管、提升服务质量等；有效性分析评估对策的实施效果；未来展望展望证券营业部的发展方向。
结论：总结回顾文章主要内容，强调解决问题的重要性。
【关键词】证券营业部、问题、对策、有效性、未来展望、总结回顾1. 引言1.1 背景介绍中国证券营业部作为金融市场中的重要机构，承担着证券交易、财富管理等多项业务。
随着我国证券市场的快速发展，证券营业部在金融体系中的地位日益重要。
随之而来的问题也逐渐显现出来。
在证券市场的不断变革和监管政策的不断完善下，证券营业部所面临的挑战和困境也逐渐凸显出来。
目前，我国证券营业部存在着一些问题，包括业务复杂性增加、信息安全风险加大、监管不到位等。
这些问题不仅影响了证券营业部的经营效率，也给投资者带来了一定的风险。
有必要对我国证券营业部存在的问题进行深入分析，并提出有效的对策建议，以保障证券市场的健康发展，维护投资者的利益。
在本文中，将对我国证券营业部存在的问题进行详细分析，并提出相应的对策建议。
将对这些对策的有效性进行评估，并展望未来证券营业部的发展趋势。
希望通过本文的研究，能够为我国证券营业部的改善和发展提供一定的参考和借鉴。
2. 正文2.1 我国证券营业部存在的问题一、信息不对称问题：证券营业部在传达信息的过程中往往存在信息不对称的情况，从而导致投资者在做出投资决策时无法获取到准确的信息，影响投资决策的准确性。
二、内部管理不规范：一些证券营业部在内部管理方面存在诸多问题，比如内部控制制度不够完善、岗位职责不明确等，容易导致内部矛盾和纠纷的发生。
三、服务质量参差不齐：一些证券营业部在服务质量方面存在差异化现象，有的服务态度好、专业水平高，而有的服务态度差、专业水平低，影响了投资者的投资体验和信心。
证券营业部总经理工作不足及改进
证券营业部总经理工作不足及改进随着证券市场的不断发展和完善，证券营业部总经理作为公司的管理者和决策者，承担着相当重要的角色。
然而，正如任何其他行业一样，总经理们也面临着各种各样的挑战和工作不足。
在这篇文章中，我们将探讨一些证券营业部总经理工作不足的问题，并提出一些建议和改进措施。
01. 缺乏市场洞察力证券市场的变化无常，总经理应该时刻保持对市场的敏感度和洞察力，及时把握市场状况，做出正确的决策。
然而，一些总经理缺乏对市场的深入了解，只关注于眼前的业绩和利润，导致公司的长远发展受到影响。
改进建议：总经理应加强对市场动态的关注和分析，以及时调整公司的经营策略，把握市场的变化。
02. 交流和协调能力不足作为管理者，总经理需要与各级员工和其他部门积极交流，形成良好的协作机制，但有些总经理缺乏有效的交流和协调能力，导致部门内部和外部交流不畅，影响公司的运作效率。
改进建议：总经理应加强交流和协调能力的培养，鼓励员工之间的交流和合作，建立良好的内外部关系网络。
03. 缺乏战略规划和执行力总经理应对公司的战略规划和执行进行有效的领导和指导，但一些总经理在这方面表现不佳，缺乏长远规划和眼光，导致公司发展目标的达成受到影响。
改进建议：总经理应密切关注公司的战略规划和执行，明确公司的发展方向和目标，并制定可行的执行计划，确保公司的长远发展。
04. 管理能力不足总经理是公司的管理者和领导者，应具备良好的管理能力，但一些总经理在团队管理、人才培养等方面表现不佳，导致公司内部管理混乱，员工的积极性受到影响。
改进建议：总经理应不断提升管理能力，加强团队建设和员工培训，构建高效的管理团队，提升员工的工作积极性和效率。
05. 缺乏风险防范意识证券市场存在着各种各样的风险，总经理应具备较强的风险防范意识，但一些总经理在风险控制方面不够重视，导致公司的投资和经营风险较大。
改进建议：总经理应加强风险管理意识，建立完善的风险评估和防范机制，及时发现和解决各种风险，确保公司的稳健发展。
工作总结：如何在证券营业部工作中提高职场竞争力
工作总结：如何在证券营业部工作中提高职场竞争力如何在证券营业部工作中提高职场竞争力2023年，证券营业部是一个发展迅速的行业，竞争日益激烈。
在证券营业部工作，如何提高自己的职场竞争力，让自己在激烈的竞争中脱颖而出？本文将从以下三个方面进行分析。
一、提高业务水平，深耕细作提高自己的业务水平是提高职场竞争力的核心。
证券营业部的工作需要细致、周全和精细，需要注意金融市场的动向，及时掌握各项业务知识，能熟练运用各种交易工具和方法，熟悉证券的发行、交易、持有等基本知识，才能在市场竞争中立于不败之地。
要精通证券市场基本知识。
要了解证券市场的结构和运作，熟悉证券投资和交易的基本法律法规，了解公司治理和财务管理方面的知识。
同时要对经济、政策等方面及时获取、分析和总结信息，使自己能够在市场中敏锐地把握周期性和结构性调整，做出适时的投资决策。
要学会运用各类交易工具。
证券交易中，不同的工具有着不同的特点和使用的方法，要能够熟练运用。
其中，高频交易、期货等短线交易工具，需要在研究市场和分析基本面的基础上进行操作，把握更加细微的波动，稳健地完成每一个交易。
要关注客户需求，深耕细作。
客户需求是证券营业部的营收来源，理解客户需求、满足客户要求是提高客户反馈率和满意度的核心。
只有根据不同客户的不同需求、财务状况和投资偏好，为客户提供有针对性的量身定制服务，才能树立自己的口碑和信誉，提高自己在客户心目中的形象和业绩。
总之，在证券营业部工作中提高业务水平、深耕细作，是最基本的提高职场竞争力的方法之一。
二、积累人脉，扩展业务范围在证券营业部工作中，积累人脉关系，扩展业务范围非常重要。
与别人建立良好的人际关系，可以为职场人士带来无限商机，减少了在行业中的陌生感和不确定性，更好地把握行业变化和前进方向。
要在职场中建立广泛的人脉关系。
在社交应用程序、组织会议和各类媒体中建立相关的社交网络，积极参加各种商务和行业的聚会，并与其他公司或机构保持良好的合作关系，这些都可以促进业务发展，增加了行业内的影响力。
券商营业部商业模式面临的挑战与转型
券商营业部商业模式面临的挑战与转型证券营业部作为当前我国证券经营机构从事证券经纪业务的主要运作模式,它的建设和发展受到业内人士的普遍关注;证券营业部经历了高速发展、发展缓慢到现在发展稳步等几个阶段,目前券商行业内部竞争日益激烈,经纪业务已开始进入“微利时代”,证券营业部的经营环境也正在发生重大变化,正面临着信息技术、境外证券公司介入、佣金改革、商业银行业务多元化等带来的新挑战;在新形势下,对券商营业部的商业模式转型进行分析研究具有重要的现实意义;1. 新形势下券商营业部面临的挑战伴随着证券市场的发展而急剧膨胀起来的大量证券营业部,其行业内部竞争日益激烈,经纪业务已开始进入“微利时代”,证券营业部的经营环境正在发生重大变化,正面临着信息技术、境外证券公司介入、佣金改革、商业银行业务多元化等带来的新挑战;佣金自由化对券商营业部的影响佣金自由化作为国际趋势,也是我国佣金制度改革的方向,随着制度的变革,市场机会将不断转移,券商为了保持竞争优势,必须顺势而动,突破传统的证券业务,紧跟国际金融创新的步伐,实现业务重点的战略调整;现有的由营业网点的多寡和地区布局所决定的券商经纪业务竞争格局将发生重大变化,传统的营业部经营方式可能发生变化,经纪业务的种类和范围将不断扩大;券商应及时转变观念,优化经纪业务网络、形成自身经营特色;经纪业务收入在我国券商的业务收入构成中占有更重要的比例,我国券商的这一比例一直保持在40％以上,因此,佣金的调整对我国券商的经营业绩将产生重大的影响;以某地一营业部去年的情况为例;据透露,2000年该营业部手续费总收入3124万元,手续费返还330万元,手续费净收入2794万元,享受佣金返还的交易量为745万元,其返还比例为%;如果今年官方将佣金收费标准统一降低20%,假定其大户在新的佣金收费标准下还要求40%的手续费返还,则该营业部手续费净收入将因此减少%;假定该营业部2000年的经营费用还是950万元不变,则其经纪业务利润将因此从1844万元下降到万元不考虑交易所分成和营业税,减少了%;照此推算,全国每年将有1/5到1/4的证券营业部将变成亏损甚至严重亏损状态;特别是像2001年行情不好的情况下,很多券商营业部的日子就不像以前那样好过了;作为券商营业部应该做好充分的准备,应对佣金的下调趋势,稳定自己的业绩;佣金自由化、市场竞争加剧将导致更多的营业部甚至中小证券公司发生亏损,这种情况一方面会推动证券行业分化重组,另一方面也可能引起营业部人才流动,引起证券行业服务质量下降,对此券商营业部应有足够的思想准备和防范措施;网上交易模式对证券营业部传统经营模式的挑战虽然网上交易与传统交易方式的不同仅在于交易信息在客户与证券公司之间的传递方式,但是仅因这一传递方式的差异,将对证券公司的传统经营管理格局产生重大挑战：首先,网上交易将对证券公司营业部目前的管理与营销模式是一种持久战,因为在网上交易下,地域、时空已不再成为业务拓展的核心障碍,证券经纪业务竞争力已不再完全依赖于营业部的数量、规模与地域分布,具有大规模的营业部群的证券公司可能因无法降低经营成本而在未来处于竞争劣势;境外的美林证券就因规模庞大而无法降低经营成本,其佣金水平也一直居高不下,而网上交易的低佣金对其产生了极大的冲击;当从事经纪业务的大、中、小证券公司均站在同一起跑线上,竞争将会更直接、更面对面地进行,交易模式、市场结构、经营意识、管理与营销模式将会出现重大变革;网上交易为证券市场提供了全新的经营与运作方式,为传统的经纪业务注入了新的活力;网上交易最初仅仅是一种交易手段的创新,但它带来的却可能是一场革命性的变化,将使券商经纪业务竞争更加激烈;商业银行业务综合化对证券营业部的挑战国内经济发达地区,商业银行已进驻证券营业部,分担了证券公司的出纳业务,并推出了以各种信用卡、储蓄卡、存折等转账为主导的结算;目前商业银行介入证券业还只停留在出纳与结算方面,随着商业银行金融创新的不断深化,各种结算品种会层出不穷地涌现,一卡通、存折炒股等的发展势头使商业银行参与证券业的竞争在所难免,商业银行网点遍布城乡;如果实现了真正意义上的存折炒股,那么仅仅提供一般性交易服务的证券营业部就会出现生存危机,目前已有证券公司在探索利用银行营业网点拓展证券经纪业务的可能;银行业参与证券市场的竞争除目前尚受到政策的限制外,其他的竞争条件都十分优越,如众多的网点、较低的人工成本、丰富的服务与营销经验、运作连锁经营的能力与成熟的业务与服务配送网络,这些都是证券营业部无法比拟的;一旦政策限制银行进入证券市场的篱笆被拆除,相当一部分券商就会出现生存危机;开放式基金对券商经纪业务的挑战随着两只开放式基金相继出台,开放式基金的销售和投资对券商的经纪业务也带来了一定的影响;在销售方面,目前券商并没参与代理销售,但从基础设施和营销能力方面考虑,证券公司参与开放式基金的销售应该没有什么问题;目前,只要相关部门批准,券商即可参与开放式基金的销售工作;一些券商已经开始关注开放式基金的销售问题,如国泰君安;从去年开始,国泰君安就开始主要对经纪类员工进行有关内容的业务培训;若政策许可,开放式基金由券商代理销售会给券商经纪业务带来很大的机遇;在投资开放式基金方面,通过华安创新基金与南方稳健基金的招募说明书可以发现,与最初的方案相比,开放式基金的客户定位已发生了较大变化,由原来的以机构投资者为募集对象转变为现在的以中小投资者为主要募集对象;开放式基金的客户定位的改变,同样也会给券商经纪业务带来一定的机遇和挑战;WTO的加入所带来的国际金融集团对券商经纪业务的挑战虽然目前在国内有少数合资券商主要是从事投行业务,但介入经纪业务是早晚的事;根据加入WTO的协议,外方先是可以建立合资的证券经营机构,后是建立独资的证券经营机构,直接进入中国的一级和二级证券市场;由于国内证券经营机构与国外证券公司在资产规模、管理机制、创新能力、市场适应能力、风险控制等方面存在巨大的差异,在竞争中处于非常不利的地位,会受到强大的外部竞争与挑战;一旦介入二级市场,券商经纪业务面临巨大挑战;2. 目前券商营业部存在的主要问题结构近似、服务同质问题虽然有很多客观原因,但从行业角度看,营业部经纪业务的竞争战略和业务结构仍维持多年以前品种单一、结构雷同的特点;从全国看,2000年年底深交所和上交所会员托管市值市场占有率最高的券商也没有超过5％,前10名券商的市场占有率之和仍低于30％,如此低的市场集中度说明经纪业务差别化在总体上仍然较低;营业部普遍将争抢市场份额作为首要目标,通过追加投入,单一扩大经营规模,甚至不惜以牺牲短期利润为代价占领市场;结果使营业部始终无法摆脱低水平恶性竞争的怪圈,成本逐年上升,也加剧利润日趋平均化;另一方面,经纪业务竞争手段创新不足、缺乏特色,只注重“硬件”服务、忽视“软件”服务,在竞争手段上延续着返佣、赠送电脑和所谓的亲情服务等传统方式;这使得绝大多数营业部的竞争手段趋同、差别化程度降低;营业部的空间布局有待优化营业部是券商在各地的营业网点,事实上也可将其看作券商开展各类业务的据点;若营业部未能均匀分布,不能充分发挥其信息据点和业务桥头堡作用;因此,从效益角度考虑,应该因地制宜,适当调整部分营业网点布局,力求使营业网点设置更为合理;在综合考虑当地人口密度,经济发展水平以及职业分布特点等因素前提下对原有部分营业网点进行迁址或置换,力求最大限度地发挥每一个营业网点的优势;以下以资本金规模类似的几个券商为例,可看出湘财证券比较典型,其省内营业部占比仅为%,大部分分布在省外;湘财证券目前的23家营业部几乎谝布全国,政治、经济发达地区基本上都有营业网点,如北京、上海、深圳、广州等,中部杭州、武汉、南京等也有营业部,西南有昆明、成都,北方有沈阳,西北有乌鲁木齐、西安,最南有海口,这样的营业网点布局体现了其战略发展优势;表1 同业营业部分布比较营业费用普遍偏高成本与费用是影响营业部或证券公司经纪业务利润的主要因素之一,目前证券公司营业部的成本和费用主要包括以下七个方面：1、房租；2、装修摊销；3、设备摊销；4、通信费用；5、资讯费用；6、席位费摊销；7人员费用;囿于传统的营业部扩张模式,营业部成本较高;大量用于有形网点建设的固定资产投入、佣金折让和人力资本的上升使券商的成本节节攀升;营业部装修频率过高,2-3年改造一次,投入很大,递延资产增加,固定成本增加,长期待摊费用呈不断上升的趋势;经纪人问题利用经纪人来开拓市场,这在部分证券公司中已得到了不同程度的体现;在调查营业部聘用的经纪人开发客户创造的交易量占营业部总交易量的比率时,%的营业部认为10%以下的交易量来源于经纪人,有%的营业部反映在经纪人带来的交易量在10%--20%之间,认为经纪人带来的交易量在20%以上的营业部仅占3%;这说明了：目前在我国,经纪人的现象已非个别,而是一种普遍现象；由于经纪人出现这个事实与目前相关法规相对滞后的现状,在某种程度上妨碍了经纪人制度的发展,导致了经纪人创造的交易量极其有限,但是我们也应看到经纪人的推出是一种趋势;图1 经纪人创造交易量占总交易量的比率3. 营业部的功能和模式转型从证券营业部产生的历史看,其原生功能是提供证券经纪代理,是券商进行证券经纪业务的主要基层机构;多年来各家券商的证券营业部都是按照相似的结构组建,并且按照相似的模式经营;但近年来,证券营业部经营的宏观环境发生了极大变化,对证券营业部的生存与发展提出了新的挑战,证券营业部在功能上正酝酿一场重大转变,除了过去营业部业务以代理客户的交易委托这项功能之外,正在被赋予更多的功能;成为证券的批发与零售干道随着股票发行的市场化进程,股票发行的风险越来越大,尤其是增发和配股的风险加大；而且随着债券市场的发展成熟,债券的发行量会逐年增加;这要求建立稳固的销售渠道,而委托其他券商和金融机构代理销售的成本较高,因此今后券商应更多地利用自己遍布各地的证券营业部来完成销售任务,营业部成为统一的证券配售中心的一部分;成为券商业务前沿窗口由于营业部是天然的与客户接触的接口,因而挖掘其作为券商部分业务前站、公关协调、战略客户服务等职能十分重要;营业部会变成一个区域性的信息处理中心,为券商提供丰富、准确、真实的信息服务,而且提供的信息量、速度与价值超过券商通过其它渠道获得的信息;充当客户服务中心随着网上交易的发展和其他金融机构的市场进入,有形的证券营业部将越来越显得不重要,特别是营业部作为一种传统中介信道的功能会逐渐弱化,营业部就将变成一个客户服务中心,完成从“产品导向”到“客户导向”的转变;证券客户服务中心,其实质是一个面向股民的管理中心、响应中心、服务中心,为其提供标准化、规范化的服务界面和接口,并通过信息技术将电脑系统、人工座席代表、信息、电话线路等资源整合成统一的、高效的服务工作平台;营业部的功能转变为多元理财中心,员工也相应转型为理财顾问或理财营销人员;营业部的服务品质由于网络通讯,变成全面化、即时化和全时化;近几年经纪业务模式将是传统经纪与网上交易的有机结合,是交易中介与投资理财的有机结合;将出现散户厅、大户室、经纪人、网上经纪等远程交易多种经营方式并存的状态;3.1.1 散户厅;散户厅模式今后在西部、大城市的社区中心、中小城市仍存在一定的发展空间;因为,未来几年内散户投资者为主体的市场交易格局仍然难以改变;尤其是中西部地区证券营业部的客户中散户占有相当大的比重;但由于投资者机构化的趋势,以及网上交易等远程交易方式的普及,散户厅作为营业部生存基础的地位将会弱化;原有大型营业部将予以转移、分割或裁减;营业部有小型化的趋势,营业部最大的成本来自于场地、人员和电脑设备;相对而言,电脑设备和场地成本等硬件设施的成本较为固定,所以新设经纪网点面积规模应实现小型化,逐渐缩小规模;大部分营业部建成贵宾VIP服务形式,营业厅面积缩小,不必要的散户电视墙被取消,不在场所内成百上千地购置摆设电脑;更多的营业部将分化成面积小、人员少、成本低的证券服务部;在电脑、网络技术日益普及的情况下,一个营业部缩小到3－4个人,电脑输入人员和行政人事可大幅减少服务部与营业部相比,人员精简、不设财务及清算系统等低成本的优势较为明显;3.1.2 大户室;由于机构投资者和大资金个人投资者的偏好,通常不太愿意通过基金或经纪人代为投资,因此,大户室这种经纪模式今后仍将继续存在,而且是未来证券经纪业务的主要收入来源之一;这些营业部大多不接受散户,大户室和超大户室占据了营业部的大部分面积;根据市场细分原则,大户室型证券营业部将转型成为大客户服务中心,将经营对象定位于机构客户、私募基金和大资金个人投资者,他们是未来市场最活跃的主体;投资顾问集体办公,凭借专家的理财服务取得较高的收入;走“高投入、高产出”路线,以“度身定做”出适合自己的经纪业务定位和经营策略;3.1.3 远程交易;今后一段时期内,远程交易将是除经纪人模式外,发展速度最为迅猛的一种形式;因为传统的证券营业部不是一种低成本、高效率的服务方式;市场调查表明,80％的被访股民很少亲临营业部,他们选择营业部不是根据品牌、公司或服务,“距离自己最近”几乎成了唯一条件;虽然营业部是一种非常好的人对人服务方式,但其退化速度较想象更快;营业部要在非现场交易上集中资源,更多地利用网上交易、电话交易、手机炒股手段;远程交易不仅是发展网上交易一种形式,电话下单、建立呼叫中心call center、银证通也是未来经纪业务发展的重要形式;目前许多券商的服务是通过电话的语音信箱来完成的;随着通信科技应用及处理资讯的能量随着技术发展,将造就移动交易WAP、IA型态的新市场；移动电话的频宽改善后,手机下单不受地域、时间、上网等限制,发展潜力也很大;远程服务部或大户室也将继续成为远程交易模式的重要组成部分;“银证通”的开展可以说是银行业务渗透到证券业务中的初步形式,但对券商而言,是以失去客户存款利差券商存在银行的利息收入要高于客户直接存在银行的利息为代价换取市场份额的递增,目前“银证通”推广的效益远远不及营业部;信息技术的进步和网上交易低佣金率的趋势将成为推动网上交易进一步发展的两大推动力,网上经纪这一模式具有广阔的发展前景;在支持同等客户的条件下,网上交易的投资是传统营业部的1／2～1／3之间,日常月营运费用是传统营业部的1／4～1／5,网上券商的成本优势还是很明显的;据估计华泰证券网上交易已占到公司总交易量的１５%,累计交易额达２１２亿元,而其直接投入却不足１０００万元;但近几年内,网上交易只能是原有委托方式的一种补充,其替代营业部的作用还远远没有发挥出来,网上交易还不会成为证券交易的主流方式;政策面看,证监会对网上交易的规定,网上交易的实质是券商服务的一种延续,使投资者有一个较好的顾问,并以较低廉的交易成本和较快速度完成一次完整交易,决定了我国现阶段网上交易只能是一种市场培育过程,其对有形网点仍存在较大依赖性;从近年看,经纪业务依托点仍然是证券营业部;网上交易的开展更应该说是一种市场细分的过程,短期对传统方式不会造成很大冲击;随着未来证券市场的主流投资者发生变化,主流投资者以新一代有较高文化水平和财富的中产阶层以及现在的大中学生组成,他们将是网上交易的目标市场;所以目前二级市场业务必须两手抓,一手挖掘传统经纪潜力,一手应对网上交易冲击;要建立和完善包括客户管理、理财、营销、咨询、电脑在内的高质量的服务体系;同时顺应网上交易潮流,利用网上交易铸造品牌、开拓业务、领人之先;3.1.4 经纪人;与国外证券市场不同,我国证券市场从一开始就没有建立经纪人体制 ,一直是客户自己从事投资活动,券商没有为一般客户提供个性化服务;未来为客户最大程度地提供个性化的增值服务将成为券商吸引和留住客户的核心手段,以高层次、智能化、个性化的服务为特征的信息咨询服务将成为证券经纪业务竞争的关键;经纪人制度是交易中介与投资理财的结合的较好方式;营业部将逐步建立规范有效的经纪人制度;虽然目前在证券经纪领域全面推行经纪人制度的条件尚不成熟,经纪人的法律地位及其与券商、投资者的关系没有明确的法律界定,每位客户的投资风格、风险承担能力和投资规模均不相同,国内经纪人显然无法做到提供“主动性、个性化和专业化”服务,但由于经纪人制度在国外的发展已相当成熟,并有一套严格的规章制度来加以管理,因此在国内全面推行将只是时间问题;未来证券营业部的人员构成将只有两类,一类是必要的技术后勤保障人员,另一类就是经纪人;经纪人在券商经纪业务中将会逐步承担现有证券营业网点的职能,发挥日益重要的作用和影响;营业部的场地、设备和人力资源将开始向职业经纪人开放,原来的“佣金”逐渐蜕变为“信道租用费”、“设备租用费”和“经手费”等,同时,营业部将利用自己的人才资源培养自己的经纪人队伍,受托客户的资产,并代人理财;这些收入将逐渐转化为券商主要的经纪业务收入; 无论采用以上哪一种模式,营业部都要充分利用自己现有的资源,把经纪业务竞争重点转到为客户提供高质量的服务上来;未来证券营业部的竞争力是为客户当好投资理财顾问、提供增值服务;券商应及时转变观念,致力于技术创新和业务创新、优化经纪业务网络、形成自身经营特色和品牌效应等,提高经纪业务的核心竞争力;4. 券商营业部转型的策略基于以上分析,券商经纪系统营业部在竞争策略的选择上可考虑以下方式;营业部布局策略目前券商追求区域内高的市场占有率显然相当难,相反,在长江三角洲、珠江三角洲等沿海中小城市,由于经济发达程度高,藏富于民,证券经纪业务仍存在较大的发展空间；特别是在中西部内陆地区,国家推行西部大开发政策以及一些地区扶持政策,为该地区证券市场带来发展机遇,其经纪市场潜力相当大;因此,券商应稳步推进营业部和服务部的建设,重点加强西部大开发地区、东南沿海富裕地区的网点增设,并对原有部分经营状况不佳的营业网点进行迁址或置换,最终完成全方位的战略布局,在营业网点布局上考虑在西北地区布点;由于历史地理及国家发展政策上的原因,西部地区的经济一直处于落后状态,为加快中西部地区的发展,国家明确提出了加快中西部发展的措施及政策上的倾斜,2002年财政体制改革重点将增强中西部地区的转移支付力度;从合理调配券商有限资源的角度出发,故券商应该考虑在西北地区建立营业网点,适度增加在西部地区的营业部数量;中西部地区证券营业部的客户中散户占有相当大的比重;从上交所公布的各营业部交易情况看,1999年12月,山西、陕西、青海、宁夏、西藏、内蒙古等地营业部的人均交易量均在3000元以下,其中青海仅1187元;这一数据仅是北京的1/10;但从营业部拥有的平均客户量上看,西部地区营业部的客户拥有量是最高的,如西藏的每个营业部平均客户量达万人,较北京、上海分别高出50%、80%；而同处中西部的山西的同一数据为万人,陕西为万人,列全国前第2、3位;这说明西部地区营业部的散户特征相当明显,券商营业部可采取传统营业部的模式;客户管理策略在外部条件既定的情况下,各营业部的交易量的大小及其市场份额主要取决于其客户开发情况;而且,同样的客户规模和资金量规模可能由于客户结构的不同导致其交易量规模与结构不一样,导致其经纪业务收入和利润不一样,所以营业部应加强客户管理;以客户为中心;客户是营业部生存和发展的基础,应把最好的服务提供给最有价值客户;据分析80%的利润来自20%的客户,发展新客户所需费用是维持老客户的6-8倍;营业部应树立“以客户为中心”的经营理念,业务运营始终要围绕以客户为中心,面向客户,关心客户,实现对客户资源的深度利用;积极发展机构客户;目前市场投资者结构正在发生根本性的变化,机构客户的壮大发展是市场发展的必然,将对证券市场起越来越大的主导作用;所以客户群体必然产生分化,服务对象将。
浅谈证券营销管理的创新
理 ， 是 证 券 营销 的客 户关 系管 理 ， 以一 个 证 券 营 业部 为例 ， 二 并 阐述 了具 体做 法 。
关键词 ：证券营销管理； 管理创新； 良性发展
中 图分 类 号 ： 文 献 标 识 码 ：Ａ 文章 编 号 ：１ ７ —９ １ （０ ８０ 一０ ５ ～０ ６ ２ ６ ７ ２０ ） ｌ ０ ６ ３
维普资讯
第 ４卷 第 １期
２００８年 １月
沈 阳工程 学院 学报 （ 社会科 学版 ）
Ｊ ｕ ａ ｏ ｈ ｎ ａ ｇＩｓ ｔｔ ｏ ｎ ｉｅｒ ｇ Ｓ ｃ ｌ ｃ ｎ ｅ） ｏ ｒ ｌ ｆ ｅ ｙ ｎ ｎｔ ｕｅ ｆ ｇｎｅｉ （ ｏｉ ｉ ｃｓ ｎ Ｓ ｉ Ｅ ｎ ａＳ ｅ
经 济 学 家 熊 比 特 说 过 ， 创 新 是 企 业 家 的 灵 “ 魂”３。券商 在证 券 营销 管理 上 的创新 主 要 体现 为 营 Ｌ Ｊ
销基本对 象 的创新 ， 营销 基 本 对 象 的创 新 则离 不 开 而 有 效 的市场化 管理 和客户关 系管 理 。 １ 证 券营 销的市 场化管理 ．
和硬件 设备为 主要 服务 手 段 ， 以固定 的 交 易手 续 费作 为主要 营销 收 入 。券商 超 过 ７ ％ 的成本 和人 员 集 中 ０
在为客户提供以交易通道为核心的服务 内容上， 包括 交易 场所 、 易 席 位 和 相 应 的装 修 、 备 、 员 等 ｌ 。 交 设 人 ＿ ２ ］ 以客户 为 中心 的服务体 系很 不完善 ， 服务 内涵 、 服务 的
形式成 立证 券机 构 的 例证 。凡 此 种 种 ， 明我 国证 券 表 业垄 断经 营的格局 已被 打破 ， 券 市 场 由竞 争 不 充分 证 正逐步 转 为 白热 化 。 中国券 商 要 想在 国 内站稳 脚 跟 ，
证券公司营业部交流发言稿
大家好！我是XX证券公司XX营业部的负责人，很荣幸能够在这里与大家进行交流发言。
首先，请允许我代表XX营业部，对各位领导和同仁的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢！近年来，我国证券市场取得了长足的发展，证券公司作为市场的重要参与者，发挥着越来越重要的作用。
在这个充满机遇和挑战的时代，如何提升证券公司营业部的竞争力，为客户提供更优质的服务，是我们每一位证券人共同关注的问题。
今天，我想就以下几个方面与大家进行交流。
一、加强团队建设，提升员工综合素质团队是公司发展的基石，一个优秀的团队可以为企业创造巨大的价值。
因此，加强团队建设，提升员工综合素质是我们工作的重中之重。
1. 优化人才引进机制。
我们要有针对性地引进优秀人才，注重人才的选拔和培养，为企业发展提供人才保障。
2. 加强员工培训。
定期组织各类培训活动，提高员工的专业技能和综合素质，使员工能够更好地适应市场变化。
3. 营造良好的工作氛围。
关注员工身心健康，关心员工生活，激发员工的积极性和创造力。
4. 建立健全激励机制。
对表现优秀的员工给予奖励，激发员工的工作热情和进取心。
二、创新业务模式，提升客户满意度客户满意度是衡量证券公司营业部竞争力的关键指标。
我们要不断创新业务模式，为客户提供更加个性化、差异化的服务。
1. 深化研究，提升投资建议质量。
加大研究投入，提高投资建议的准确性和实用性，为客户提供有针对性的投资建议。
2. 丰富产品线，满足客户多样化需求。
根据客户的风险偏好和投资目标，提供多样化的金融产品和服务。
3. 加强客户关系管理。
建立客户信息数据库，了解客户需求，为客户提供全方位、个性化的服务。
4. 提高服务效率，优化客户体验。
简化业务流程，提高服务效率，为客户提供便捷、高效的服务。
三、加强风险管理，确保业务稳健发展证券公司营业部在业务发展过程中，必须高度重视风险管理，确保业务稳健发展。
1. 完善风险管理体系。
建立健全风险管理制度，明确风险控制职责，确保风险可控。
证券营业部工作总结5篇
证券营业部工作总结5篇篇1一、工作背景与目标在过去的一年中，证券营业部致力于提供优质的服务和拓展业务范围，以实现公司的经营目标。
通过不断努力，我们取得了一定的成绩，但也面临一些挑战。
本报告将对过去一年的工作进行总结，分析存在的问题，并提出改进措施。
二、主要工作内容1. 业务发展与拓展在业务发展方面，我们积极开拓市场，通过举办投资者交流会、提供一对一咨询服务等方式，吸引了大量潜在客户。
同时，我们加强了与金融机构的合作，拓展了业务渠道。
在产品创新方面，我们推出了多款新金融产品，满足了客户多样化的需求。
2. 客户服务与体验我们注重提高客户服务质量，通过培训提升员工的业务水平和服务意识。
在客户回访和满意度调查中，我们了解到客户对我们的服务评价较高，但也存在一些需要改进的地方。
针对这些问题，我们及时调整服务策略，优化服务流程。
3. 风险管理与合规在风险管控方面，我们建立了完善的风险管理体系，确保业务的稳健运行。
通过定期进行风险评估和内部审计，我们及时发现并解决了潜在的风险问题。
同时，我们严格遵守相关法律法规和公司内部规章制度，确保业务的合规性。
三、工作亮点与成果1. 业务规模与收入持续增长：通过不断的努力和拓展，我们实现了业务规模和收入的持续增长，为公司创造了可观的经济效益。
2. 产品创新与客户满意度提升：我们推出的多款新金融产品受到了客户的热烈欢迎，同时我们在客户回访和满意度调查中的得分也有所提升，显示了我们在产品创新和服务质量方面的不断提升。
3. 风险管控与合规经营：我们严格遵守相关法律法规和公司内部规章制度，建立了完善的风险管理体系，确保了业务的稳健运行和合规经营。
四、存在的问题与不足1. 市场竞争激烈，需要进一步加强市场营销和品牌建设，提高市场占有率。
2. 产品同质化问题严重，需要加大产品创新力度，提高产品竞争力。
3. 客户服务水平有待进一步提高，需要加强员工培训和服务意识培养。
4. 风险管控体系需要进一步完善，以提高应对市场风险的能力。
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关于证券公司营业部服务创新和管理创新的建议
5月7日、8日，证券公司创新发展研讨会在北京召开。
为支持行业创新发展，监管层拟定了《关于推进证券公司改革开放、创新发展的思路与措施》，明确了证券业下一个阶段发展的路径图，并计划从11个方面出台措施支持行业创新。
作为金融改革的重头戏，券商创新的大幕已经缓缓拉开。
未来数年时间内，从上至下对市场、对行业的深刻改革，将深刻影响中国资本市场的运行模式，也将彻底改变整个券商行业的现有格局。
当前证券行业创新发展已经进入实践阶段，各项政策措施正在加速推进。
债券质押式报价回购和现金管理计划等已率先开始，ETF新品种、优化的大宗交易等也开始尝试。
而转融通、分级资产管理产品、备兑权证、股票质押式发债等正待推出。
新形式下证券公司面临重新的定位。
证券公司从被动的通道提供者，转为市场组织者、流动性提供者、产品和服务的创造者和销售商、交易对手方、财富管理者等多重角色。
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新形势下的营业部作为券商经纪业务的载体，将面临前所未有的机遇和挑战。
增值业务以及允许券商自主设立营业部政策的推出，标志着券商营业部进入了真正市场化的考验阶段。
营业部只有将服务创新和管理创新相结合，才能在创新变革中赢得先机，在竞争中立于不败之地。
一、证券营业部服务创新
1、证券营业部服务创新的含义
证券营业部服务创新是指证券营业部遵循“随需而变、自下而上”的方针对营销服务持续创新的一种模式。
体现的是证券营业部从服务理念到服务模式的转变，由原有的B2C转向C2B，以期达到有效提升证券营业部经纪业务竞争力的目的。
2、我国证券行业的竞争特征
从国外成熟市场经验来看，证券经纪业务的竞争可分为三个阶段：首先是价格竞争阶段，券商之间主要通过降低佣金争夺客户，力图取得更多的市场份额；其次是产品竞争阶段，券商通过发展新的投资工具和投资渠道向客户提供有吸引力的金融新产品；最后是服务竞争阶段，券商通过管理创新和技术创新不断提高服务水平。
通过比较不难发现，目前国内经纪业务仍呈现于第一阶段的特征。
具体体现在内部环境整体的行业垄断；局部竞争日趋激烈；整体处于低水平经营，而且已经陷入价格战。
此次券商大会的召开，标志着证券业的粗放式经营已经走到尽头，今后证券业将是依靠新产品设计、满足投资者需求来推动的。
券商竞争将会加快向第二、三阶段发展。
而从外部环境来看，证券市场正在高速发展，新交易品种和方式的不断推出催生出新的盈利模式。
客户需求呈现出多元化和个性化的特征。
市场的创新和进化导致主要金融业务形态由产品时代、营销时代向客户价值时代演变。
客观上推动国内券商的经纪业务加快向第二、三阶段发展。
证券营业部作为证券公司的经纪业务的载体，代表着券商经纪业务的特征，同时自身有着很强的服务进化要求。
客户价值时代的到来促使证券营业部做出调整，建立以客户需求为导向建立服务理念和模式。
目前转型阶段，营业部基于公司的产品、渠道等服务体系依据PM项目管理体系做持续、渐进的创新过程，是极为必要的。
二、证券营业部管理创新---项目化管理
1、项目管理的概念
项目管理是指项目管理者为了实现项目目标,运用系统科学原理和项目管理的工具和方法,对项目周期的各阶段工作进行计划、组织、实施与控制,以取得良好效益的管理活动的总称。
核心是基于项目管理的有限资源完成既定目标的理念和项目管理的组织管理体系。
2、项目化管理的应用优势
“在当今社会中，一切都是项目，一且也将成为项目”。
项目化管理贯穿整个企业的经营活动中。
研究表明，证券公司80%以上的经营活动都可以应用项目化管理。
从组织模式来看，项目化管理强调横向分工和横向协作，以此形成以项目经理为核心的团队式管理模式，有利于活动目标的实现；以项目的方式应对复杂的外部环境，使公司的管理更加高效灵活；项目化管理提高了员工的工作积极性，发挥员工的创新精神，将成功项目转化为绩效，支持着企业将核心竞争力转化为竞争优势。
三、证券营业部服务创新与项目化管理的结合
1、证券营业部服务创新的内涵
证券营业部服务创新的本质是一种市场营销行为，任务是发现并激发客户的需求，研究客户的行为方式，开发不同的金融产品或服务，把客户的需求变成现实的需求，再通过对客户进行市场细分，从中选择适当的细分市场作为营销目标。
由原有的B2C向C2B转变，即商家向顾客销售产品的模式转为代购模式，也就是客户需要什么我们就卖他什么。
在证券营业部服务微创新模式下：
A、公司理念：由“产品为中心”转变为“客户为中心”；
B、沟通模式：由“直线化、多极化”转变为“扁平化、网络化”；
四、营业部关于服务创新项目化管理的构想
（一）营业部服务创新的战略构想
1、营业部服务创新的目标
以客户为中心，建立差异化、个性化的C2B服务体系，结合客户需求和营业部优势，打造跨行业、跨市场、跨地区的金融超市，在细分市场取得竞争优势。
2、营业部服务创新的优势
A、公司属于大型综合类券商，是首批三家创新试点型证券公司之一，AA评级为目前国内最高评级。
有资格从事各项创新活动。
营业部依托于公司，在创新品种推出后能够占领先机。
B、公司建立了统一的财富管理中心和客户服务中心，拥有一支强大的FC 团队。
服务产品研发水平较高，能够向客户提供投资决策全程解决方案，营业部可以借助公司的服务平台，向客户提供订制化服务。
如理财规划、账户诊断报告等等。
C、集团业务涵盖了证券、银行、保险并延伸至香港，行业协作越来越密切，满足营业部客户跨市场、跨地区的创新产品的需求。
D、营业部员工素质普遍较高，爱岗敬业，优秀项目经理和营销团队的人员储备充足。
E、营业部客户构成合理。
3、营业部服务创新的规划：
第一阶段、解决单项目管理。
比如融资融券的推广
第二阶段、解决多项目管理。
比如基金超市推广活动、港股开户推广活动，为金融超市搭建创新产品。
金融超市项目自动升级为营销大项目群管理。
第三阶段、解决项目组合，推出跨市场产品的推广活动，如股指期货的套利与风险对冲产品，固定收益率产品如信托、中小企业债、股票质押式发债等等。
营业部为达成服务创新的目标，计划采用PM体系，形成不同业务的管控模型，建立标准的、可复制的项目管理方法。
PM体系支持持续改进。
（二）主题推广活动的项目化管理计划
主题推广活动的项目计划还在论证中，故先将活动流程做以展示：
1、主题推广活动项目化管理流程图
2、主题推广活动项目的启动过程
A、主题营销项目前期调研
B、主题营销项目的可行性分析
C、成立项目团队
营销项目矩阵型组织架构图
3、主题营销项目的计划
A、主题营销项目的目标
B、制定主题营销策略
C、主题营销项目工作分解
D、主题营销项目进度计划
4、主题营销项目的实施
5、主题营销项目的控制
A、进度控制
B、风险控制
6、主题营销项目的收尾。