借贷式诈骗犯罪的认定(最新)
最新诈骗罪构成要件、认定、量刑标准
最新诈骗罪构成要件、认定、量刑标准什么是诈骗罪根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。
其对象，也应排除金融机构的贷款。
因本法已于第一百九十三条特别规定了贷款诈骗罪。
通常认为，该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。
诈骗罪构成要件(一)客体要件本罪侵犯的客体是公私财物所有权。
有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。
所以，不构成诈骗罪。
例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。
诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。
其对象，也应排除金融机构的贷款。
因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。
(二)客观要件本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。
首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。
欺诈行为的内容是，在具体状况下，便被害人产生错误认识，并作出行为人所希望的财产处分，因此，不管是虚构、隐瞒过去的事实，还是现在的事实与将来的事实，只要具有上述内容的，就是一种欺诈行为。
如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的，则不是诈骗罪的欺诈行为。
欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度，对自己出卖的商品进行夸张，没有超出社会容忍范围的，不是欺诈行为。
欺诈行为的手段、方法没有限制，既可以是语言欺诈，也可以是动作欺诈;欺诈行为本身既可以是作为，也可以是不作为，即有告知某种事实的义务，但不履行这种义务，使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识，行为人利用这种认识错误取得财产的，也是欺诈行为。
根据本法第300条规定，组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信骗取财物的以诈骗罪论处。
借款欺诈鉴定方法
借款欺诈鉴定方法借款欺诈是一种以虚构个人或企业信息为手段，获取贷款或信贷额度并逃避还款责任的行为。
这种行为对金融机构和借款人都造成了巨大的损失，因此，借款欺诈的鉴定方法也成为了金融机构重要的工作之一。
以下将介绍几种常见的借款欺诈鉴定方法。
首先，金融机构在对借款人进行借款信用评估时，可以通过多个途径获取借款人的个人信息进行验证。
例如，可以通过征信系统查询借款人的信用记录，了解其过去的还款情况和其他贷款信息。
如果借款人存在多个不良信用记录或者频繁更换身份证号码等异常情况，就需要对其进行更加严格的审核和跟进，以防止借款欺诈的发生。
其次，金融机构可以通过调查借款人提供的个人信息，核实其真实性和合法性。
例如，可以与借款人提供的单位或居住地进行联系，核实借款人的工作和居住状况。
如果借款人提供的单位或居住地不存在，或者提供的联系电话无法接通，就有可能存在借款欺诈的嫌疑。
此外，金融机构还可以通过调查借款人的社交关系，了解其人际网络是否稳定、真实，并与其提供的信息是否一致。
再次，金融机构可以对借款人的资产状况进行评估，以确定其还款能力和还款意愿。
例如，可以通过调查借款人的房产、车辆等固定资产，评估其资产收入和负债情况。
如果借款人提供的资产信息与实际情况不符，或者在借款申请过程中虚构了大量的资产信息，就需要对其进行进一步的调查，以防止借款欺诈的发生。
最后，金融机构可以利用现代科技手段提高对借款欺诈的鉴定能力。
例如，可以利用人工智能技术对借款人的行为数据进行分析，建立欺诈模型，识别出潜在的欺诈行为。
同时，金融机构还可以通过与其他金融机构、征信机构等进行信息共享，及时获取借款人的信用信息和申请记录，从而更加全面地评估借款人的信用状况。
综上所述，借款欺诈鉴定是一项复杂而重要的工作。
金融机构需要通过获取借款人的个人信息并进行核实、调查借款人的资产状况、利用科技手段提高鉴定能力等多种方法，来降低借款欺诈的风险。
同时，金融机构还应加强与其他机构的信息共享与合作，形成合力，共同打击借款欺诈行为，保护金融市场的稳定与发展。
贷款诈骗罪怎样认定 是否构成贷款诈骗罪如何判断
贷款诈骗罪怎样认定是否构成贷款诈骗罪如何判断1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”。
2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。
判断：1.如果已经发生了到期不还的结果，要看行为人在申请贷款时，严重履约能力不足的事实是否已经存在。
2.行为人获得贷款后，是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。
3.行为人于贷款到期后是否积极设法偿还。
随着我国经济发展，经济领域的犯罪也发生了新变化。
为更好的打击犯罪，保护人民生命财产安全，1997年刑法典第193条对贷款诈骗行为进行了规制，但是仍然存在着诸多不足，司法实践中，对贷款诈骗罪的认定也存在着大量的争议。
到底贷款诈骗罪怎样认定呢?小编马上为你解答疑惑。
一、贷款诈骗罪怎样认定贷款诈骗罪是以编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。
至于行为人非法占有贷款的目的是为了挥霍享受，还是为了进行其他违法活动，并不影响本罪的成立。
如果行为人为了解决生产经营资金短缺的急需，在向银行或者其他金融机构申请贷款过程中，说了假话，使用了欺骗手段，但以后还要想方设法归还贷款，其目的不是为了非法占有贷款的，不构成本罪。
2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。
3、诈骗贷款要达到数额较大，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。
二、是否构成贷款诈骗罪如何判断在实践中，有时对贷款诈骗与民间借贷纠纷之间的界限认定往往比较困难。
具体来说：第一，如果已经发生了到期不还的结果，要看行为人在申请贷款时，严重履约能力不足的事实是否已经存在，行为人对此是否清楚。
如果无法履约的原因形成于获得贷款以后，或者行为人对根本无法履约这一点并不十分了解，即使到期不还，也不应认定为贷款诈骗，而应以借贷纠纷处理。
法院对骗取银行贷款行为的定罪和处理
法院对骗取银⾏贷款⾏为的定罪和处理法院对骗取银⾏贷款⾏为的定罪和处理导读：⾃然⼈向⾦融机构骗取贷款构成犯罪的，在定性时可认定为贷款诈骗罪或骗取贷款罪。
这两类犯罪在⾏为⽅式上较为类似，在认定时需主要把握犯罪结果及主观⽅⾯的差异。
本期⼩编梳理了贷款诈骗罪与骗取贷款罪界限的相关要点问题，为读者提供参考。
法律依据贷款诈骗罪：《刑法》第⼀百九⼗三条规定，第⼀百九⼗三条有下列情形之⼀，以⾮法占有为⽬的，诈骗银⾏或者其他⾦融机构的贷款，数额较⼤的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处⼆万元以上⼆⼗万元以下罚⾦；数额巨⼤或者有其他严重情节的，处五年以上⼗年以下有期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦；数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦或者没收财产：（⼀）编造引进资⾦、项⽬等虚假理由的；（⼆）使⽤虚假的经济合同的；（三）使⽤虚假的证明⽂件的；（四）使⽤虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他⽅法诈骗贷款的。
骗取贷款罪：刑法第175条规定 “以欺骗⼿段取得银⾏或者其他⾦融机构贷款、票据承兑、信⽤证、保函等，给银⾏或者其他⾦融机构造成重⼤损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚⾦；给银⾏或者其他⾦融机构造成特别重⼤损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚⾦。
”三个⽅⾯认定骗取贷款罪：1. 1.注重审查资⾦的来源。
⼀般情况下，骗取贷款罪的成⽴，需要造成⾦融机构重⼤损失以上的后果，且骗取贷款罪的犯罪对象往往是银⾏或者其他⾦融机构的资⾦。
但实践中的“委托贷款”能否成为骗取贷款罪的犯罪对象等仍存有争议。
笔者认为，“委托贷款”的特殊性之⼀就体现在资⾦来源⽅⾯，委托⽅、银⾏、借款⼈之间属于委托贷款借款关系，合同中⼀般也予以明确，借款资⾦是委托⽅的资⾦，银⾏仅收取⼿续费⽽已。
此种情况下，由于骗取⾏为并⾮侵害银⾏等⾦融机构的财产，故不应纳⼊骗取贷款罪的评价范围。
刑法193条贷款诈骗罪的立案标准
刑法193条贷款诈骗罪的立案标准引言：贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款的行为。
贷款诈骗罪在我国刑法中被明确规定，其立案标准也在不断完善。
本文将从刑法193条贷款诈骗罪的立案标准入手，分别从构成要件、主观方面、客观方面、情节严重程度等方面进行探讨。
一、构成要件刑法193条规定，贷款诈骗罪的构成要件包括：以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款。
其中，以非法占有为目的是贷款诈骗罪的核心构成要件，必须具备这一要件才能认定为贷款诈骗罪。
二、主观方面贷款诈骗罪的主观方面包括故意和明知两种情况。
故意是指犯罪人明知自己的行为是虚构事实或者隐瞒真相，但仍然故意骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款。
明知是指犯罪人明知他人的行为是虚构事实或者隐瞒真相，但仍然参与其中，或者明知他人的行为是非法获取贷款，但仍然协助他人实施犯罪。
三、客观方面贷款诈骗罪的客观方面包括虚构事实或者隐瞒真相、骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款两个方面。
虚构事实或者隐瞒真相是指犯罪人在贷款申请过程中，虚构或者隐瞒与贷款有关的事实，以达到骗取贷款或者非法获取贷款的目的。
骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款是指犯罪人通过虚构事实或者隐瞒真相的手段，骗取银行或者其他金融机构的贷款，或者以其他非法手段获取贷款。
四、情节严重程度贷款诈骗罪的情节严重程度是判定犯罪人刑事责任大小的重要因素。
情节严重的贷款诈骗罪，其刑事责任也相应较重。
情节严重的表现包括：骗取贷款数额较大、骗取贷款的手段极其恶劣、骗取贷款的次数较多等。
结语：刑法193条贷款诈骗罪的立案标准是一个不断完善的过程，其构成要件、主观方面、客观方面、情节严重程度等方面都需要不断地加以完善和调整。
只有不断完善立案标准，才能更好地维护社会公正和法律尊严。
诈骗罪的定义是什么 如何正确认定诈骗罪
Don't complain when you encounter difficulties. Since you can't change the past, try to change the future.整合汇编简单易用（页眉可删）诈骗罪的定义是什么如何正确认定诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
)罪与非罪借款由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗罪。
诈骗罪是一个比较常见的罪名，现实生活中时有发生，屡禁不止，为人民所痛恨，为刑法所不容。
但是，对于什么叫诈骗罪，很少有人认真考虑过，特别是其与盗窃罪、侵占罪的差别，实际上学界对此争议很多很大。
那么，法律中对诈骗罪的定义是如何规定的呢?我们一起在下文中进行了解吧。
一、诈骗罪的定义是什么(一)诈骗罪的概念诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
(二)诈骗罪的构成特征1、犯罪客体本罪侵犯的客体是公私财物所有权。
2、犯罪客观方面本罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。
3、犯罪主体本罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。
4、犯罪主观方面本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。
二、如何正确认定诈骗罪(一)罪与非罪借款由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗罪。
(二)本罪与本法规定的其他诈骗犯罪的界限刑法其余各章节分别规定了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、合同诈骗罪等。
贷款合同诈骗罪的立案标准最新
贷款合同诈骗罪的立案标准最新简介近年来，贷款合同诈骗罪的案件数量不断增加，对于这类案件的打击也越来越重。
同时，新的刑法中也对贷款合同诈骗罪做出了更加详细的规定，包括定罪量刑等方面的问题。
本文旨在分析贷款合同诈骗罪的立案标准，以及详细介绍相关的法律法规。
贷款合同诈骗罪的定义《中华人民共和国刑法》第三百一十五条规定：“以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方法非法获取贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
”根据刑法规定，贷款合同诈骗罪是以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方法非法获取贷款的犯罪行为。
当贷款金额较大且情节严重时，将被认定为贷款合同诈骗罪，需要接受法律惩罚。
立案标准对于贷款合同诈骗罪案件的立案标准，在案件侦查和审理过程中，需要考虑以下因素：1.非法占有的目的贷款合同诈骗罪属于盈利性犯罪，必须要有非法占有的目的。
被告人进行行为时，必须存在盈利性的动机，否则无法成立贷款合同诈骗罪。
2.虚构事实、隐瞒真相对于贷款合同诈骗罪案件的立案，还需要考虑被告人是否虚构事实或者隐瞒真相。
即使事实没有完全虚构或隐瞒，只要部分虚构或者隐瞒，也能被认定为犯罪行为。
3.贷款数额的大小对于贷款合同诈骗罪案件的立案，最重要的一个因素就是贷款数额的大小。
根据刑法规定，贷款金额较大且情节严重时，将被认定为贷款合同诈骗罪，需要接受法律惩罚。
根据以上的立案标准，可以判断是否会被认定为贷款合同诈骗罪。
当案件达到以上标准时，将会因为涉嫌贷款合同诈骗罪而接受法律制裁。
定罪量刑根据《刑法》规定，在定罪量刑方面，将在以下几个方面进行考虑：1.机关必须鉴定被骗金额贷款合同诈骗罪案件的被骗金额需要有机关进行鉴定，通常情况下，机关鉴定的被骗金额会小于实际金额。
基于此，法官根据被骗金额和鉴定金额的差距进行量刑。
借贷型诈骗的认定标准是什么
借贷型诈骗的认定标准是什么
在现实⽣活中借贷的⾏为是⾮常多的，俗话就有借有还再借就不难，⽽有些借贷⾏为是属于诈骗，⽬的是对他⼈财产进⾏⾮法的占有，诈骗情节严重会构成犯罪，那么借贷型诈骗的认定标准是如何的?下⾯由店铺⼩编为读者进⾏相关知识的解答。
借贷型诈骗的认定标准是什么
依据我国刑法的规定的，借贷型诈骗是属于诈骗公私财物的⾏为，如果诈骗的数额达到三千元以上的，就会构成诈骗罪。
相关法律规定
《中华⼈民共和国刑法》
第⼆百六⼗六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较⼤的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚⾦;数额巨⼤或者有其他严重情节的，处三年以上⼗年以下有期徒刑，并处罚⾦;数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑，并处罚⾦或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。
以上知识就是⼩编对相关法律问题进⾏的解答，依据我国刑法的规定的，借贷型诈骗是属于诈骗公私财物的⾏为，如果诈骗的数额达到三千元以上的，就会构成诈骗罪。
读者如果需要法律⽅⾯的帮助，欢迎到店铺进⾏法律咨询。
诈骗多少金额可以立案怎么判(诈骗多少金额可以构成刑事案件)
诈骗多少金额可以立案怎么判（诈骗多少金额可以构成刑事案件）诈骗金额多少可以立案?第一种情形，“个人诈骗公私财物，数额在5000元至2万元以以上”，应当立案追究。
这主要是指个人实施刑法第224条规定的合同诈骗的五种情形之一，诈骗他人财物累计数额达到5000元至2万元以上的。
诈骗金额在3000以上就可以立案。
诈骗公私财物，数额较大的，构成诈骗罪。
依据相关规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”。
所以诈骗金额在3000以上就可以立案。
网络诈骗200元可以立案标准。
2000-5000元，达到诈骗罪标准。
数额较小，没有达到2000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。
诈骗金额多少可以立案诈骗公私财物价值3000元至10000元以上的，属于数额较大；诈骗公私财物价值30000元至100000元以上的，属于数额巨大；诈骗公私财物价值500000元以上的，属于数额特搭山别巨大。
多少金额可以立案诈骗如下：一般金额在三千元及以上诈骗才立案。
诈骗罪的认定如下：诈骗罪与借贷行为的界限。
构成诈骗罪的，一般可处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。
诈骗案立案条件第一种情形，“个人诈骗公私财物，数额在5000元至2万元以以上”，应当立案追究。
法律主观：诈骗无论多少金额都可以立案，如果金额在三千元以下的会进行治安处罚，一般处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款，如果金额在三千元以上的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。
网络诈骗200元可以立案标准。
2000-5000元，达到诈骗罪标准。
数额较小，没有达到2000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。
诈骗金额多少可以立案诈骗公私财物价值3000元至10000元以上的，属于数额较大；诈骗公私财物价值30000元至100000元以上的，属于数额巨大；诈骗公私财物价值500000元以上的，属于数额特搭山别巨大。
贷款诈骗罪金融机构的认定
贷款诈骗罪金融机构的认定
贷款诈骗罪是指在贷款过程中，以虚假信息或不当手段骗取金融
机构贷款，并获得利益的行为。
这种行为不仅损害了金融机构的利益，也会造成社会不稳定和金融风险。
因此，金融机构对于贷款诈骗罪的
认定非常重要。
在认定贷款诈骗罪时，金融机构需要注意以下几点：
一、真实性审查
金融机构需要对贷款申请人提供的身份证、房产证、营业执照等
证件进行真实性审查，以确保信息的准确性。
若发现虚假信息，则需
要及时拒绝贷款申请，同时向公安机关报案。
二、贷款用途审查
金融机构在放贷前需对贷款用途进行审查，确保贷款资金不被用
于违法犯罪活动。
如发现贷款用途与实际情况不符，则可能涉及贷款
诈骗罪。
三、还款能力评估
金融机构在放贷前，需要对贷款申请人的还款能力进行评估，以
确保贷款能够按时还清。
若申请人能力不足以还款，则可能涉及贷款
诈骗罪。
四、出具书面材料
在进行贷款业务时，金融机构需要出具书面材料，如贷款合同、
还款计划书等，以便于日后维权和处理纠纷。
同时，也可以起到提醒
贷款申请人的作用，减少因误解而产生的纠纷。
总之，金融机构在认定贷款诈骗罪时，需要注意以上几点，保障
自身利益的同时，也可以维护社会稳定和金融安全。
除此之外，也需
要加强内部管理，提升员工诈骗意识，加强对于风险防范的把控。
诈骗罪的名词解释_认定标准_处罚情况_刑法条文
诈骗罪的名词解释_认定标准_处罚情况_刑法条文诈骗罪的名词解释我国《刑法》第266条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
常见的经济诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等。
诈骗罪的认定标准(一)本罪与非罪的界限l、诈骗罪与借贷行为的界限。
借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗罪。
2、诈骗罪与代人购物拖欠货款行为的界限。
对以代人购买紧缺商品的名义，取走货款，没买到东西，又擅自挪用货款，拖欠不还款的行为，应着重考察其真实目的、双方的关系、事情的起因、代办人的具体行为、拖欠的情节、后果等等，从而正确判断其是否有非法占有的意图。
如能明确想代人购物，因故未能买到挪用仍拟归还的，不能以诈骗罪论处。
如果以代购为名，行诈骗之实，骗取大量财物，大肆挥霍，根本无意归还，也无力归还的，应以诈骗罪论处。
3、诈骗罪与集资办企业因亏损躲债的界限。
如果确实是集资经商办企业，但因经营不善，亏损负债，为躲债而外出，仍属财产债务纠纷。
这同诈骗犯以集资办企业为名，捞到钱财就逃之夭夭，以实现其非法占有的目的，有本质区别。
(二)本罪与招摇撞骗罪的界限两者都使用骗术，后者也可能获得财产利益，这两点相同;但是，主观目的、犯罪手段、财物数额要求和侵犯的客体，均有不同。
招摇撞骗罪是以骗取各种非法利益为目的，冒充国家工作人员，进行招摇撞骗活动，是损害国家机关的威信、公共利益或者公民合法权益的行为，它所骗取的不仅包括财物(但无数额多少的限制)，还包括工作、职务、地位、荣誉等等，属于妨害社会管理秩序罪。
当犯罪分子冒充国家工作人员骗取公私财物时，它就侵犯了财产权利，又损害了国家机关的威信和正常活动，属于牵连犯，应当按照行为所侵犯的主要客体和主要危害性来确定罪名并从重惩罚。
借贷诈骗罪的立案标准是什么
We improve ourselves by victories over ourselves. There must be contests, and we must win.通用参考模板（页眉可删）借贷诈骗罪的立案标准是什么以非法占有为目的，诈骗贷款数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。
现在有很多的大学生为满足自己的经济需求，在不少的贷款机构进行小额贷款。
但是由于大学生的消费观念的不成熟，往往会对多个贷款机构进行贷款，不小心就构成借贷诈骗罪，对广大大学生的损害是很大的。
如果是的话，贷款机构就可以向当地执法部门进行报案。
下面请看关于借贷诈骗罪的立案标准的详细内容，希望对广大网友们有很大的帮助。
一、概念及其构成我国刑法第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(1)编造引进资金、项目等虚假理由的;(2)使用虚假的经济合同的;(3)使用虚假的证明文件的;(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(5)以其他方法诈骗贷款的。
贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
二、相关法律规定《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第十条非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。
关于正确认定九种侵犯财产犯罪案件数额与情节的暂行规定
关于正确认定九种侵犯财产犯罪案件数额与情节的暂行规定关于正确认定九种侵犯财产犯罪案件数额与情节的暂行规定为了正确适用刑法有关侵犯财产犯罪的部分条款，避免刑事司法活动中的主管随意性，维护法律的统一和尊严，保障刑事司法的公正与效率，根据《中华人民共和国刑法》和有关司法解释，结合本省司法实践，对正确认定诈骗罪等九种侵犯财产犯罪案件的数额与情节作如下规定：一、诈骗罪（刑法第二百六十六条）（一）诈骗公私财物2000元以上的，为“数额较大”；诈骗公私财物3万元以上的，为“数额巨大”；诈骗公私财物20万元以上的，为“数额特别巨大”。
（二）诈骗公私财物2万元以上，并具有下列情形之一的，可以认定为“有其他严重情节”：1、诈骗集团的首要分子或共同诈骗犯罪中情节严重的主犯；2、流窜作案，危害严重的；3、诈骗单位、个人的生产资料或其他款物，严重影响生产或造成其他严重后果的；4、诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、救济、移民款物的；5、挥霍诈骗款物，致使诈骗款物无法归还的；6、使用诈骗款物进行违法犯罪活动的；7、诈骗行为人系累犯的；8、诈骗老、弱、病、残、下岗人员、妇女、未成年人等社会弱势群体或者其他经济特别困难、处于危难境况的人，或者导致被害人伤害、死亡、精神失常和其他严重后果的；诈骗公私财物10万元以上，并具有上述九种情形之一的，应认定为“情节特别严重”。
二、抢夺罪（刑法第二百六十七条）（一）抢夺公私财物500元以上的，属于“数额较大”；抢夺公私财物5000元以上的，属于“数额巨大”；抢夺公私财物3万元以上的，属于“数额特别巨大”。
抢夺公私财物，数额达不到500元，具有下列情形之一的，也应当追究刑事责任：1、多次抢夺的；2、抢夺老、弱、病、残、下岗人员、妇女、未成年人等社会弱势群体的；3、因抢夺造成被害人伤害、死亡、精神失常或其他严重后果的。
（二）抢夺公私财物，数额接近“巨大”“特别巨大”标准，具有下列情形之一的，可以分别认定为具有“其他严重情节”和“其他特别严重情节”：1、多次抢夺的；2、在车站、码头、民用航空站、市场、商场、公园、影剧院、娱乐场所、运动场、展览馆或者其他公共场所，以及在公共汽车、火车、船只等公共交通工具上和交通要道，公然实施抢夺，造成一定范围的社会公众恐慌或者产生不安全感的；3、抢夺旅游者或在风景旅游名胜区和旅游度假村实施抢夺，影响极坏，有损于云南旅游形象的；4、抢夺老、弱、病、残、妇女、未成年人等社会弱势群体的；5、因抢夺造成被害人伤害或其他严重后果的。
借款型诈骗罪如何认定
借款型诈骗罪如何认定
以⾮法占有⽬的是诈骗犯罪构成的必备的主观要件，也应当是区分以借款⽅式存在的诈骗犯罪与⼀般的民事欺诈⾏为的界限。
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借款型诈骗罪如何认定
借贷式诈骗，是指⾏为⼈以⾮法占有为⽬的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗⽅式。
借贷式诈骗认定主要有以下⼏点：
1、诈骗⼈主观上具有⾮法占有的故意，即⾏为⼈在借钱时就具有不归还的意图。
诈骗罪以⾏为⼈具有⾮法占有为⽬的作为主观构成要件的，因此，诈骗⼈“借钱”只是其虚构的幌⼦，主观上根本没有归还的意图。
2、诈骗⼈在借款时都会采⽤虚构事实和隐瞒真相的⼿段，导致被害⼈产⽣错误的认识，如虚构借款⽤于某种投资或营利性的活动，⼜如虚构⾃已的财务状况，使被害⼈误信其有归还的能⼒。
3、诈骗⼈在骗得财物后不会考虑归还财物，因此在财物的使⽤上毫⽆顾虑和节制，直接造成财物的灭失，如将借款⽤于赌博、吸毒或个⼈挥霍。
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贷款诈骗罪法条规定有哪些？
贷款诈骗罪法条规定有哪些？诈骗罪是刑法领域的一个重要犯罪类别，因为诈骗的表现形式和实施方式多种多样，法律对诈骗罪也做了不同的细分规定。
在我国能够放贷的主体包括银行和一些金融机构，行为人实施骗取上述机构贷款的行为则会构成贷款诈骗罪。
那么贷款诈骗罪法条规定有哪些?诈骗罪是刑法领域的一个重要犯罪类别，因为诈骗的表现形式和实施方式多种多样，法律对诈骗罪也做了不同的细分规定。
在我国能够放贷的主体包括银行和一些金融机构，行为人实施骗取上述机构贷款的行为则会构成贷款诈骗罪。
那么贷款诈骗罪法条规定有哪些?▲一、刑法条文第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;(二)使用虚假的经济合同的;(三)使用虚假的证明文件的;(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(五)以其他方法诈骗贷款的。
▲二、相关法律《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
▲三、司法解释最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若于问题的解释》(1996.12.16 法发[1996]32号)根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。
《决定》》第十条规定的“其他严重情节”是指：(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的;(2)挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的;(3)隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的;(4)提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的;(5)假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。
借贷型诈骗立案标准
借贷型诈骗立案标准
借贷型诈骗立案标准主要包括以下几个方面：
一、涉案金额：借贷型诈骗案件通常与一定金额有关。
警方一般会根据涉案金额的大小来判断诈骗级别的高低，并以此为依据进行立案。
二、虚假宣传、欺骗手段：借贷型诈骗案件通常会采用虚假宣传、欺骗手段，如虚假承诺、虚构项目、捏造资料等等。
涉案人员使用这些方式诱导被害人进行贷款，如果情况严重，涉案人员还可能使用暴力、威胁等手段来迫使被害人归还贷款。
三、是否存在违法行为：如果涉案人员在借贷过程中存在各种违法行为，如超高利率、虚增贷款金额、精心设置套路等行为，就可以被认定为犯罪，警方会根据相关法规进行立案。
综上所述，借贷型诈骗立案标准主要包括涉案金额、虚假宣传、欺骗手段和是否存在违法行为等要素，警方将综合考虑这些要素来判断案件的危险程度，并采取相应措施进行侦查和处理。
诈骗罪如何认定的
诈骗罪如何认定的诈骗罪如何认定的：民法典对诈骗罪怎样认定没有规定，诈骗罪属于刑事案件，刑法等司法解释有具体规定。
关于诈骗罪如何认定的的问题，下⾯店铺⼩编为您详细解答。
⼀、民法典中诈骗罪是怎么认定的1、诈骗罪的客体要件。
本罪侵犯的客体是公私财物所有权。
有些犯罪活动，虽然也使⽤某些欺骗⼿段，甚⾄也追求某些⾮法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。
2、诈骗罪的客观要件。
本罪在客观上表现为使⽤欺诈⽅法骗取数额较⼤的公私财物。
3、诈骗罪的主体要件。
本罪主体是⼀般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能⼒的⾃然⼈均能构成本罪。
4、诈骗罪的主观要件。
本罪在主观⽅⾯表现为直接故意，并且具有⾮法占有公私财物的⽬的。
5、法律依据：《中华⼈民共和国刑法》第⼆百六⼗六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较⼤的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚⾦;数额巨⼤或者有其他严重情节的，处三年以上⼗年以下有期徒刑，并处罚⾦;数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处⼗年以上有期徒刑或者⽆期徒刑，并处罚⾦或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。
⼆、罪与⾮罪的界限1、与借贷⾏为的界限借款⼈由于某种原因，长期拖⽋不还的，或者编造谎⾔或隐瞒真相⽽骗取款物，到期不能偿还的，只要没有⾮法占有的⽬的，也没有挥霍⼀空，不赖账，不再弄虚作假骗⼈，确实打算偿还的;还有些打借条之后伪造还款收条的，诈称已经还款的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗。
2、与因亏损躲债的界限如果确实是集资经商办企业，但因经营不善，亏损负债，为躲债⽽外出，仍属财产债务纠纷。
这同诈骗犯以集资办企业为名，捞到钱财就逃之夭夭，以实现其⾮法占有的⽬的，有本质区别。
3、与招摇撞骗罪界限两者都使⽤骗术，后者也可能获得财产利益，这两点相同;但是，主观⽬的、犯罪⼿段、财物数额要求和侵犯的客体，均有不同。
招摇撞骗罪是以骗取各种⾮法利益为⽬的，冒充国家⼯作⼈员，进⾏招摇撞骗活动，是损害国家机关的威信、公共利益或者公民合法权益的⾏为，它所骗取的不仅包括财物(但⽆数额多少的限制)，还包括⼯作、职务、地位、荣誉等等，属于妨害社会管理秩序罪。
欺诈式民间借贷的认定
欺诈式民间借贷的认定
欺诈式民间借贷的认定需要根据具体情况进行判断，一般会考虑以下几个因素：
1. 利率过高：如果借贷合同中约定的利率远高于市场利率，达到或超过法律规定的高利贷标准，可以认定为欺诈式民间借贷。
2. 隐瞒真实利息：借贷双方达成协议后，借款人会额外支付一部分利息或费用，但是在借贷合同中没有明确约定或借款人未被告知实际支付的利息，可以认定为欺诈式民间借贷。
3. 强制搭售其他产品：借款人在借贷过程中被强制搭售其他产品，如购买高额保险或强制购买股票等，可以认定为欺诈式民间借贷。
4. 胁迫、威胁行为：借贷双方之间存在威胁、恐吓或其他胁迫行为，以达到非正当利益的目的，可以认定为欺诈式民间借贷。
5. 不合理的追索方式：借贷人使用不合理或过分的方式追求借款人清偿债务，如滥用暴力、侮辱、中伤等，可以认定为欺诈式民间借贷。
需要注意的是，欺诈式民间借贷的认定并非只基于一项因素，而是需要综合考虑多个因素。
此外，不同地区的法律法规对欺诈式民间借贷的认定标准也可能有所不同。
如果遇到欺诈式民间借贷问题，建议咨询专业律师或相关法律机构进行法律诉讼，并保留相关证据。
借款诈骗罪的认定标准是怎样的
遇到刑事问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>借款诈骗罪的认定标准是怎样的借款诈骗罪也就是我们经常听说的贷款诈骗罪，现实中这种犯罪主要是针对银行等金融机构实施的。
想要对具体的贷款诈骗行为进行认定，那么还需要先了解贷款诈骗罪的认定标准的内容。
接下来，赢了网小编就来为您做具体介绍。
一、罪与非罪的界限1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。
在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。
实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。
这种情况中，行为人虽然主观有过错，但其没有非法占有贷款的目的，故不能以本罪认定。
有的是本人对自己的偿还能力估计过高，以致不能按时还贷，这种情形行为人主观上虽然具有过失，但其没有非法占有的目的，也不应以本罪论处。
只有那些以非法占有为目的，采用欺骗的方法取得贷款的行为，才构成贷款诈骗罪。
2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来。
有些借贷人在获得贷款后长期拖欠不还，甚至在申请贷款时就有夸大履约能力、编造谎言等情节，而到期又未能偿还。
这种借贷纠纷，十分容易与贷款诈骗相混淆，区分二者的界限应当把握以下四点：(1)若发生了到期不还的结果，还要看行为人在申请贷款时，履行能力不足的事实是否已经存在，行为人对此是否清楚。
如无法履约这一点并不十分了解，即使到期不还，也不应认定为诈骗贷款罪而应以借贷纠纷处理。
(2)要看行为人获得贷款后，是否积极将贷款用于借贷合同所规定的用途。
尽管到期后行为人无法偿还，但如果贷款确实被用于所规定的项目，一般也说明行为人主观上没有诈骗贷款的故意，不应以本罪处理。
(3)要看行为人于贷款到期后是否积极偿还。
如果行为仅仅口头上承认还款，而实际上没有积极筹款准备归还的行为，也不能证明行为人没有诈骗的故意，不赖帐，不一定就没有诈骗的故意。
(4)将上述因素综合起来考察，通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态，从而得出是否有非法占有贷款的目的，这对于正确区分贷款诈骗与借贷纠纷的界限具有重要意义。
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借贷式诈骗犯罪的认定（最新）
借贷式诈骗，是指行为人以非法占有为目的，通过借贷的形式，骗取公私财物的诈骗方式。
此类犯罪在日常生活中时有发生，由于犯罪嫌疑人通常都是披着民事借贷的面纱实施，而且多发于亲戚、朋友、熟人之间，因此与民事案件中的债权债务纠纷有一定的相似之处，在处理此类案件时必须进行严格审查。
一、民事借贷与刑事诈骗的区别
民事借贷是指借款人与贷款人之间达成书面或口头的借贷协议，由借款人向贷款人借款，后因借款人不能按期归还借款而产生的民事关系。
这是民法上有名合同的一种，属于民事法律调整的范畴。
它产生的基础是纠纷发生之前双方已合意形成了民法保护的借贷合同。
刑事诈骗是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
关于此罪，规定在刑法第五章“侵犯财产罪”之第二百六十六条，属于刑事法律调整的范畴。
从实践中看，诈骗行为的表现形式包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相。
其行为模式一般为：行为人以非法占有为目的实施欺诈行为--对方陷入错误认识--对方基于错误认识而“自愿”处分财产--行为人取得财产--被害人受到财产损失。
尽管从实质上看，民事借贷与刑事诈骗是截然不同的两种法律关系，但是在司法实践中，民事借贷与刑事诈骗尤其是借款型诈骗行为之间存在很多表面上的相似性。
例如，借贷双方均有关于借款的口头
或书面协议，均有关于借款利息和期限的约定，均是因为借款方逾期未归还欠款而产生纠纷等。
从二者的区别来看，判断是民事借贷抑或刑事诈骗，其本质关键在于行为人的主观方面是否具有非法占有公私财物之目的。
“非法占有为目的”虽然是一种对行为人主观意图的判断，但是要在实践中直接判断行为人的主观意图确实很难实现，而只能从行为人客观的表现上去推定其主观方面的想法，对此，笔者认为，只要行为人的行为符合恶意且自主占有的特征，就应认定其主观上具有非法占有的目的。
通俗来讲，“实践中，要注意区分诈骗罪与债务纠纷的界限：二者的根本区别在于后者不具有非法占有的目的，只是由于客观原因，一时无法偿还；诈骗罪是以非法占有为目的，不是因为客观的原因不能归还，而是根本不打算偿还。
”换言之，行为人面对无法还款的情况时，如其主观上希望能归还，并能够及时弥补相对方的损害后果，则不能认定其具有非法占有的目的，如其主观上根本无所谓归还问题，则应当认为其具有非法占有的主观目的。
二、实践中如何辨别民事借贷与刑事诈骗
在明晰民事借贷与刑事诈骗在理论上的差异性后，对于这个问题的探讨最重要的还是要落实在实践操作中，其矛盾焦点就是对行为人是否“以非法占有为目的”进行借款的认定。
然而，在现有的司法实践中，因为该“以非法占有为目的”系行为人的主观心态、是人的内心心理活动，鉴于认定行为人是否具有某一主观心态属于主观方面的事实，除非行为人直接予以供认，否则很难找到直接证据予以证明。
对此，实践界主要是采用司法推定的方法来解决这个问题，也就是说，
根据客观行为表现来推断、判定行为人的主观意愿。
通过刑事推定，可以使犯罪构成中某些无法通过证据直接予以证明的要素得到确认，简化认定事实的环节，缓解诉讼证明上的困境，提高诉讼效率。
就借款型诈骗的实践认定来看，对行为人是否具有非法占有的主观目的，应该针对具体案件，综合考虑借款人与贷款人的相互关系、借贷原因及用途、不能按期归还的原因和态度等多方面情况，按照事前、事中、事后的各种主客观因素进行整体判断。
（一）借款人与贷款人在借款时的关系
就传统观点来看，民事借贷关系多发生在熟人之间，双方对彼此的情况较为了解，这使得民事借贷具有较强的人身性。
刑事诈骗则多发生在刚认识不久的陌生人之间，贷款人往往是基于对方承诺的高利息而愿意出借钱款。
然而随着社会经济水平的发展，在现有的司法实践中，借款型诈骗更多地是发生在相识的朋友乃至亲戚之间，因为从另一个角度来看，基于亲戚关系产生的借款行为更容易使贷款人放松警惕而忽视对借款人主观目的的审查。
（二）借款人进行借款的理由
民事借贷关系中，借款人进行借款的理由往往是在生产、生活上确实遇到了困难，依一己之力确实无法解决，才会向他人借款，其借款的数额和利息也都在其可承受范围之内。
相较之下，借款型诈骗中，借款人名义上是借款，实质上是为了非法占有贷款人的钱款。
为了获得借款，借款人便以虚构理由或隐瞒真相的方式骗取对方的信任，从。