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--- 真理惟一可靠的标准就是永远自相符合

反洗钱征文

第一篇：反洗钱征文

反洗钱系统，我在线

洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济

建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象，最易于

为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济

金融形势的不断变化，前台网点作为反洗钱工作的“第一线”，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。但在邮储银行的网点反

洗钱工作中，反洗钱部分制度可操作性不强、营业人员技能水平偏低等制约

了反洗钱工作的实际效果。从邮储银行网点反洗钱工作的实际情况来看，反

洗钱工作仍面临着诸多问题和难点，亟待加强与改进。随着新版反洗钱系统投入使用，可实现洗钱风险的监测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制与处理流程，做到客户风险自动评级，在实现反洗钱数据抽取、报送质量提高的同时，极大减轻分支行工作量，并以此为平台，充分利用科技支撑，发挥枢纽作用，带动全行反洗钱工作开启新局面，实现新跨越。

一、反洗钱系统的实际应用价值

二、新反洗钱系统的优势

可疑交易识别是网点反洗钱工作的难点，解决这一问题的根本在于完善

反洗钱内控制度和落实识别工作。邮储银行自建立了反洗钱监测报送系统以

来，将符合 18 种可疑情形的交易以系批量和重点可疑黑名控可疑交易

数据源，在每个工作日按上人民行反洗分析中心，大大提升基网点工作

效率，通系入自判，改以往手工的各繁工作，提高了工作效率，了成

本，加了督管理，大大提升反洗工作健康、有效、持的展。

由于新系开展不久，很多工系的用不是很熟，不能熟悉掌握新系

的各操作流程和功用，反洗不足。希望能一培，提高工的操作水平，

增反洗意。

反洗，是一没有成可以借的全新系工程，是金融部所面的期而巨

的略任。作一名工，我真心希望每一个人都能立反洗念，全社会都极行

起来，高反洗的旗，支持和配合反洗工作，建立起一个高效的反洗网。

第二篇：反洗征文

反洗，我在行

反洗，一个再熟悉不的名字，于我来，天天都在与它打交道：

大数据完善，大数据校，客等定，高客与跟踪⋯⋯，些，是我每天都必做的工作，我喜它，我感它是那么的神圣，因

它有效的保了金融体系的安全，了金融机构的信誉，定了我国正常的秩

序。我自豪，我以我的工作荣。

然而，就在五年前，反洗钱对于我来说，是那么的陌生。当时，我刚刚参加工作，作为一个柜员，每天的工作就是存钱、取钱。会计主管告诉我说，我行规定，五万以上的存、取现金交易，十万以上的转账交易要写大额登记薄，这个登记薄很重要，千万不能漏写。我那时很纳闷，写这些有什么用？主管告诉我，是为了反洗钱。我又一次纳闷了，反洗钱？就是不能把钱放水里洗吗？是爱护人民币吧？主管笑了。

项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。它具有宏观的一面，也有微观的一面；它既涉及到理论又涉及到实际；它既涉及到监管当局又涉及到金融机构；它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及国内，又涉及到国际；它既涉及到标准又涉及到标准的执行；它既涉及到反洗钱业务又涉及到各种金融业务；既涉及业务又涉及科技手段等等等等。其中任何一个方面都值得人们去深思和研究。她说，你虽然以前没有接触过它，但是你要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看可真是吓一跳，犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。此后，我常常想，那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢？

后来有幸看到了人行的文件，听了人行组织的讲座，读了人行在交互平台上发给我们的邮件，还学习了其他行的反洗钱经验，使我茅塞顿开，在我

们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份

尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务

的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识

别交易的受益人；二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办

理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时

向人民银行（中国反洗钱监测分析中心）报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提；后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关

键环节。

以上虽然只有两点，可是，要做起来谈何容易！我国反洗钱起步较晚，

在立法及监管方面还存在不足，全社会反洗钱意识还较为薄弱。我国商业银

行反洗钱更是缺乏经验，在前进道路上还存在诸多问题和难点。我们的主管

行长、营业部总经理非常重视这个问题，在我行先进的反洗钱系统的基础上，又做了以下工作：

一、建立了严密、有效的反洗钱内控制度。严密性要求反洗钱内控制度必

须覆盖银行的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中

以及前台、中台和后台，避免存在漏洞和盲区。有效性要求反洗钱内控制

度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制

定配套的操作规程；有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩分明，防止内控制度形同虚设、流于形式。

二、提高认识、增补人员。我行站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要

性，考虑到反洗钱的外部效应，增加反洗钱专职人员，保证反洗钱各项工

作的顺利开展。

三、加强反洗钱培训和考核。我行根据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本法律法规、具体的

反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。

加强了对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作积极性。

我认为，我很幸运，在同事们的帮助下，深刻地认识了反洗钱，并在人

行正确的领导下，开展着这一项很有意义的工作。金融机构是反洗钱工作的

主力军，我们会一如既往地把它做好，履行我们的四项义务：即制定反洗钱

内控制度和设立组织机构义务；了解客户义务；大额和可疑支付交易报告义

务；保存记录义务。同时，坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则

和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。除此之外，还要做好对社会公

众的宣传工作，即：让社会公众关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法

律法规，配合金融机构的反洗钱工作，如有发现洗钱犯罪的线索及时举报。

反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做

得更好！反洗钱，我们在行动！

浦发银行李蓉2014-10-26

第三篇：反洗钱征文通知