家庭资产梳理表
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资产配置优化方案
项目
明细
标准
保险 保险配置情况
年收入的10%
预算 大项预算
1-2年的大项开支
现金能不能满足支出需求 3-6个月的支出
有没有过度花费 现金流情况
每月能否按时还款
每月结余/每月收入＞30% 每月还款额/月收入不超过30%~40%
能否正常偿还所有债务
债务/总资产，不超过总资产50%~60%
投资情况
投资资产配置是否合理 投资回报率
投资资产/总资产＞50% 至少跑赢通货膨胀，估算按年化7%算
你的情况
比例
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
比例 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
资产
负债
资产负债情况
项目
合计
明细科目
现金
投资资产
自用（固定）资产
项目 短期负债
总资产 合计
长期负债
其他
总负债 净资产（总资产-总负债）
银行存款 0
货币基金 债券型基金 指数型基金 0 股票 银行理财产品/p2p 房屋（市值） 0 汽车
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
明细科目
信用卡 0
消费借款（花呗一类）
房贷余额
0
车贷余额
0
其他
金额 0
预期收益率 （仅为大概估算收益率）
1.50% 4% 6% 10% 10% 7% 5% -8%
#DIV/0! 备注
建议
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资产配置优化方案
项目
明细
标准
保险 保险配置情况
年收入的10%
预算 大项预算
1-2年的大项开支
现金能不能满足支出需求 3-6个月的支出
有没有过度花费 现金流情况
每月能否按时还款
每月结余/每月收入＞30% 每月还款额/月收入不超过30%~40%
能否正常偿还所有债务
债务/总资产，不超过总资产50%~60%
投资情况
投资资产配置是否合理 投资回报率
投资资产/总资产＞50% 至少跑赢通货膨胀，估算按年化7%算
你的情况
比例
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比例 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
资产
负债
资产负债情况
项目
合计
明细科目
现金
投资资产
自用（固定）资产
项目 短期负债
总资产 合计
长期负债
其他
总负债 净资产（总资产-总负债）
银行存款 0
货币基金 债券型基金 指数型基金 0 股票 银行理财产品/p2p 房屋（市值） 0 汽车
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
明细科目
信用卡 0
消费借款（花呗一类）
房贷余额
0
车贷余额
0
其他
金额 0
预期收益率 （仅为大概估算收益率）
1.50% 4% 6% 10% 10% 7% 5% -8%
#DIV/0! 备注
建议