公司法律风险控制基本框架

公司法律风险防控的基本框架

企业法律风险存在于企业经营的各个环节，故企业需要对经营管理的全过程进行法律风险监控，实施法律风险控制措施，建立高效的法律风险防范体系，从而保障企业持续健康发展。

目前，公司的法律风险防控主要涉及以下几个方面：一、业务管理法律风险及防范

1、针对产品开发风险，需采取下列控制措施：

（1）制定和颁布新产品开发的业务指引文件。

（2）与重要的客户建立日常沟通机制，及时获取有关的市场情况、产品缺陷以及客户需求等信息。

（3）建立与一线销售人员沟通的会议机制，确保及时依照市场形势做出适当反应，设计出满足客户需求的产品。

（4）实行专项听证制度：在一项投资产品推出前，应由运营管理中心组织风险管控中心、财务中心和其他各业务部门，召开质询会议，对产品进行反复质询和论证，以保证质量，控制风险。

（5）当产品项目正式推出时，应报备运营管理中心及风险管控中心，风险管控中心会同相关业务部门及时跟踪项目的进展情况，并编制风险报告，及时做出风险评估和适时调整。

2、针对市场营销风险，需采取下列控制措施：

（1）颁布营销策略，对岗位分工、岗位职责做出明确规定，包括对销售渠道分类、管理流程、选择标准、市场策略、激励措施和控制手段、培训内容及计划等方面做出详尽的规定并制定清晰的标准化业务流程。

（2）市场拓展业务可按照各项目分成项目小组，采用项目小组负责制。

（3）杜绝销售人员对客户进行不当承诺，采用欺诈方式促成客户成交，一经发现公司将严重处理。

3、针对合同管理风险，需采取下列控制措施：

（1）制定合同管理制度，在合法、合规的前提下，建立严格的合同起草、审批及签订的管理制度。

2）严格依照流程和制度审查合同签订和费用支出，做到合同责任清晰，

费用核算到人

(3)风险管控中心负责合同履行过程的监督、审查。

4、针对客户服务风险，需采取下列控制措施：

(1)向客户提供的任何服务或资料，应符合有关规定，不允许客户经理向客户提供非公司统一提供的服务或资料。

(2)客户档案制度：客户档案的资料主要由市场营销人员收集，由专门的档案管理人员负责保管，客户经理需修改客户基本资料的，应当经相关领导批准后由指定人员修改。

(3)客户服务人员定期进行交流，总结经验和发现问题

三、财务管理法律风险及防范

1、建立和不断完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境。即是说，应制定财务管理战略。面对不断变化的财务管理环境，企业应设置高效的财务管理机构，配备高素质的财务管理人员，健全财务管理规章制度，强化财务管理的各项基础工作，使企业财务管理系统有效运行，以防范因财务管理系统不适应环境变化而产生的财务风险。

2、不断提高财务管理人员的风险意识，财务风险存在于财务管理工作的各

个环节，任何环节的工作失误都会给企业带来财务风险，财务管理人员必须将风险防范贯穿于财务管理工作的始终。

3、理顺企业内部财务关系，做到责、权、利相统一。为防范财务风险，企业必须理顺内部的各种财务关系。要明确各部门在企业财务管理中的地位、作用及职责，并赋予相应的权力，真正做到权责分明，各负其责。而在利益分配方面，应兼顾企业各方利益，以调动各部门参与企业财务管理的积极性，从而，真正做到责、权、利相统一，使企业内部财务关系清晰明了。

4、建立财务“预防”机制，正确把握企业负债经营的“度”。企业进行负债经营决策时，

首先应该考虑企业举债的规模和偿债能力。一般而言，确定负债规模应该考虑以下因素，如警惕财务杠杆效应的负面影响、防范财务风险和关注财务拮据成本。

5、严格执行公司各项财务管理制度。经营过程中发生的支票、汇票等结算

业务，有关票据必须直接交付到财务部