企业融资说明书
企业债券融资介绍(通用版)
合肥鑫城国有资产经营有限公司
2012-4-23
12.00
7.00
7.88%
AA
AA
无担保
12吉城投
吉安市城市建设投资开发公司
2012-4-20
16.00
7.00
7.80%
AA
AA
无担保
12十堰城投债
十堰市城市基础设施建设投资有限公司
2012-4-20
12.00
7.00
7.98%
AA
AA
无担保
主承销商
对发行人财务报告出具审计报告 募集资金验资 协助审核发行材料的相关内容
会计师
管理层访谈 信用评级，出具信用评级报告 债券存续期间跟踪评级
信用评级机构
进行法律尽职调查 审查各中介机构相关资质 审查募集说明书等发行文件 出具法律意见书
律师
1.5 企业债券概况—近期发行的企业债情况
12乌国资债
乌鲁木齐国有资产经营有限公司
2012-4-28
14.00
6.00
6.48%
AA
AA
无担保
12铜陵建投债
铜陵市建设投资控股有限责任公司
2012-4-28
15.00
10.00
8.20%
AA
AA
无担保
12江宁债
南京江宁科学园发展有限公司
2012-4-28
12.00
7.00
7.29%
AA
AA
无担保
12宁波电力债
12兴荣债
重庆市兴荣国有资产经营管理有限公司
2012-4-19
8.00
7.00
8.35%
AA-
AA
三一重工2023-2025年度债务融资工具募集说明书
三一重工股份有限公司联合资信评估股份有限公司主体：AAA无担保主承销商/簿记管理人:中国农业银行股份有限公司联席主承销商：交通银行股份有限公司联席主承销商：招商银行股份有限公司本企业发行本期债务融资工具已在交易商协会注册，注册不代表交易商协会对本期债务融资工具的投资价值作出任何评价，也不表明对债务融资工具的投资风险做出了任何判断。
凡欲认购本期债券的投资者，请认真阅读本募集说明书全文及有关的信息披露文件，对信息披露的真实性、准确性和完整性进行独立分析，并据以独立判断投资价值，自行承担与其有关的任何投资风险。
本企业及时、公平地履行信息披露义务，董事会已批准本募集说明书，本企业及全体董事、监事、高级管理人员或履行同等职责的人员保证募集说明书信息披露的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性和及时性承担个别和连带法律责任。
董事、监事、高级管理人员或履行同等职责的人员不能保证所披露的信息真实、准确、完整的，应披露相应声明并说明理由。
全体董事、监事、高级管理人员已按照《公司信用类债券信息披露管理办法》及协会相关自律管理要求履行了相关内部程序。
企业负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证本募集说明书所述财务信息真实、准确、完整、及时。
受托管理人(如有)承诺严格按照相关法律法规、自律规则指引和受托管理协议的约定，履行受托管理职责，忠实守信、勤勉尽责，切实维护持有人利益。
本企业或本企业授权的机构已就本募集说明书中引用中介机构意见的内容向相关中介机构进行了确认，中介机构确认募集说明书所引用的内容与其就本期债务融资工具发行出具的相关意见不存在矛盾，对所引用的内容无异议。
若中介机构发现未经其确认或无法保证一致性或对引用内容有异议的，企业和相关中介机构应对异议情况进行披露。
凡通过认购、受让等合法手段取得并持有本期债务融资工具的，均视同自愿接受本募集说明书对各项权利义务的约定。
企业债务融资计划书
企业债务融资计划书一、背景近年来，我公司在不断壮大的过程中，不可避免地面临了资金需求的压力。
为了实现公司的长远发展目标，满足公司不断扩大的资金需求，我们决定进行债务融资。
二、融资需求根据公司的战略规划，为了支持其各项运营活动、项目建设以及市场拓展，我公司计划通过债务融资筹集资金额不超过X万美元。
该资金将被用于以下方面：1.项目投资：包括新产品研发、技术升级和设备更新等，以提高生产效率和产品质量；2.市场拓展：扩大市场份额，增强品牌影响力，提高销售额；3.运营资金：维持正常运营所需的流动资金、人力资源投入等；4.偿还既有债务：为了提高财务稳定性，减少负债风险。
三、融资方案1. 债务类型为了满足公司的债务融资需求，我们计划发行企业债券。
2. 债券期限债券期限为X年，根据公司的资金需求和还款能力进行安排。
3. 债券利率债券利率将根据市场情况和风险评级确定，以确保投资者的合理回报和公司的还款压力可承受。
4. 债券发行规模债券发行规模将根据公司的融资需求和市场接受度进行合理安排。
我们将在相关金融机构的协助下进行市场调研和分析，确定最合适的发行规模。
5. 债券期限和还款安排根据公司的还款能力和资金需求，我们计划分期偿还债务。
具体还款计划将在债务融资成功后由财务部门和相关金融机构协商确定。
6. 债券评级为了增加债券的市场可接受性和降低投资风险，我们计划委托评级机构对债券进行评级。
评级结果将在债务融资计划成功后公布。
四、风险控制无论进行何种形式的债务融资，风险控制是非常重要的。
为了保证公司和投资者的利益，我们将采取以下措施进行风险控制：1.资金用途监控：确保债务资金用于规划的项目和活动，并由相关部门进行监督和核实。
2.偿还能力评估：定期评估公司的还款能力，并根据评估结果进行相应的调整和处理。
3.风险分散：通过合理的资金运作和项目筛选，降低单一项目和单一投资者的风险。
4.偿还来源保障：建立健全的资金管理体系，确保还款来源稳定和可靠。
企业融资现状说明范文
企业融资现状说明范文
企业融资是企业发展中的重要环节，直接关系到企业的生存与发展。
本文旨在通过说明企业融资现状，为企业家和相关人士提供参考。
一、引言
随着我国经济的快速发展，企业作为市场经济的主体，其融资需求日益增长。
然而，在企业融资过程中，仍存在诸多问题与挑战。
本文将从企业融资的渠道、现状和问题等方面进行阐述。
二、企业融资渠道概述
1.银行贷款：作为企业融资的主要渠道，银行贷款具有资金来源稳定、融资成本较低的优势。
2.债券融资：企业通过发行债券筹集资金，有利于降低融资成本，提高融资效率。
3.股权融资：企业通过出让股权，引入投资者，实现融资目的。
4.供应链融资：企业通过应收账款、预付款等资产进行融资。
5.政府扶持资金：政府为支持企业发展，提供各类扶持资金。
三、企业融资现状
1.融资难：中小企业融资难问题尚未得到根本解决，尤其是小微企业在银行贷款方面面临较大压力。
2.融资贵：融资成本较高，企业在融资过程中需承担较高的利息、手续费等费用。
3.融资渠道单一：企业过度依赖银行贷款，其他融资渠道利用率较低。
4.融资风险：企业在融资过程中，可能面临信用风险、市场风险等。
四、企业融资问题及建议
1.提高企业信用：企业应加强信用建设，提高信用等级，降低融资成本。
2.拓展融资渠道：企业应积极尝试债券、股权等多种融资方式，降低融资风险。
3.加强政策扶持：政府应加大对中小企业的支持力度，降低融资门槛，优化融资环境。
4.创新融资产品：金融机构应开发更多适合中小企业的融资产品，满足企业多样化融资需求。
融资租赁财务情况说明书范文
融资租赁财务情况说明书范文
发行机构：xxx有限公司
产品名称：兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划
信托期限（月）：12 24
信托规模（亿元）：0.5000
资金门槛（元）：150000
预期年收益率：4.6%5.0%
收益描述：两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。
预期年收益率5.0%。
资金运用：融资租赁
发行地：济南市
用款人：xxx有限公司
用款项目：购买兰雁集团已有的设备
信用增级方式：张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。
推介起始日：xxxxxxx
推介终止日：xxxxxxx
服务电话：0531-xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
产品特色：
1、收益率高：收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率
分别为4.6%、5.0%，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益
每半年分配一次。
2、安全性高：承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。
同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。
3、保密性好：受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。
4、风险小：设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。
商业计划书融资说明
商业计划书融资说明在商业发展的过程中，融资是一个至关重要的环节。
融资能够为企业提供资金支持，帮助企业扩大规模，提升竞争力，实现长期可持续发展。
因此，本文将围绕商业计划书融资说明展开讨论。
首先，对于融资的需求，我们需要清晰地说明资金用途和规模。
明确资金用途能够让投资方更加了解企业的发展需求，提高投资方对企业的信任度。
同时，规模的确定也能够帮助投资方更好地评估风险和收益，从而更有针对性地制定投资方案。
其次，对于融资的方式，我们需要充分考虑市场情况和企业实际情况，选择最适合的融资方式。
例如，可以选择银行贷款、股权融资、债券融资等方式。
在选择融资方式时，需要综合考虑成本、风险、期限等因素，以及与投资方的合作意愿和条件，从而选择最合适的融资方式。
另外，对于融资的风险和回报，我们需要进行充分的风险评估和回报预期。
融资往往伴随着一定的风险，需要对可能面临的风险进行全面的评估，并制定相应的风险管理措施。
同时，也需要对融资后的回报进行合理的预期，让投资方清晰地了解投资的收益情况，提高投资方的投资意愿。
最后，对于融资的沟通和谈判，我们需要充分准备，与投资方进行充分的沟通和谈判。
在沟通和谈判过程中，需要清晰地向投资方传达企业的发展规划、市场前景、竞争优势等信息，同时也需要充分听取投资方的意见和建议，从而达成双方都满意的融资协议。
综上所述，商业计划书融资说明是企业融资过程中的重要环节，需要充分重视和准备。
通过清晰地说明资金需求和规模、选择合适的融资方式、进行风险评估和回报预期、以及与投资方进行充分的沟通和谈判，可以更好地实现融资目标，为企业的发展提供有力支持。
融资贷款情况说明范文
融资贷款情况说明范文摘要：一、引言二、融资贷款定义与分类三、融资贷款申请条件与流程四、融资贷款用途与还款方式五、注意事项与建议六、结论正文：一、引言在当今社会，融资贷款已经成为许多企业和个人解决资金需求的重要途径。
为了帮助大家更好地了解融资贷款，本文将对融资贷款的定义、分类、申请条件、流程、用途、还款方式等方面进行详细阐述，并提供一些注意事项与建议。
二、融资贷款定义与分类融资贷款是指借款人从金融机构筹集资金，用于满足企业或个人资金需求的一种信贷方式。
根据贷款用途和对象的不同，融资贷款可分为企业融资贷款、个人融资贷款、信用贷款、抵押贷款、质押贷款等。
三、融资贷款申请条件与流程1.申请融资贷款的借款人应具备良好的信用记录，无不良信用行为。
2.借款人需提供合法有效的身份证明、营业执照等文件。
3.金融机构会对借款人的还款能力进行评估，确保借款人具备还款能力。
4.根据不同贷款类型，借款人需提供相应的担保措施，如抵押物、担保人等。
融资贷款申请流程如下：1.准备相关材料：包括身份证明、营业执照、财务报表等。
2.向金融机构提交贷款申请：携带准备好的材料到金融机构办理贷款手续。
3.金融机构审核：金融机构对借款人的信用记录、还款能力等进行审核。
4.审批通过后签订贷款合同：审核合格后，借款人与金融机构签订贷款合同。
5.发放贷款：金融机构将贷款金额发放给借款人。
四、融资贷款用途与还款方式1.融资贷款可用于企业经营、个人创业、购房、购车、教育等领域。
2.还款方式主要有等额本息还款、等额本金还款、按揭还款等，借款人可根据自身需求选择合适的还款方式。
五、注意事项与建议1.在选择融资贷款时，借款人应充分了解各类贷款产品的特点和条件，选择适合自己的贷款产品。
2.确保提供给金融机构的材料真实、完整、有效，避免因虚假信息导致贷款申请失败。
3.贷款期间要按时还款，保持良好的信用记录，以免影响后续贷款申请。
4.合理规划贷款用途，遵循法律法规，切勿用于非法领域。
全国中小企业融资综合信息服务平台-企业用户操作手册说明书
企业用户操作手册(V1.0)1目录一、手册前言 (4)二、使用流程 (6)1.1.注册 (6)1.2.登录 (7)1.3.忘记密码 (8)1.4.工作台 (10)1.5.我的企业 (10)1.5.1.企业实名认证 (10)1.6.我的融资 (13)1.6.1.发布融资需求 (13)1.6.2.产品选择 (14)1.6.3.融资订单列表 (15)1.6.4.融资详情 (16)1.7.个人信息 (19)1.7.1.基本信息 (19)1.7.2.修改密码 (20)1.8.消息中心 (21)1.9.退出登录 (21)三、平台门户网站 (22)3.1.首页 (22)3.2.分站点切换 (22)3.3.金融超市 (24)3.3.1.线上产品申请流程 (25)3.3.2.线下产品申请流程 (27)3.4.金融机构 (28)3.5.信用机构 (28)3.6.发布融资需求 (29)3.7.帮助中心 (29)3.8.联系我们 (30)5.8.1.意见反馈 (30)5.8.2.平台联系方式 (31)3一、手册前言全国中小企业融资综合信用服务平台(简称:全国信易贷平台)以全国信用信息共享平台为枢纽,广泛归集中小企业公共信用信息、自主填报信息、相关监管信息和市场信用信息等,推动“政银、企”信息互通和共享应用,结合大数据、智能风控等金融科技手段,创新开发以信用为核心的新型金融服务产品，打造覆盖全国、兼容地方、涵盖多种融资服务模式的一站式服务平台,推动“信易贷”全国推广。
全国信易贷平台具有以下方面的优势：1.多渠道资金覆盖。
涵盖银行（包括全国性银行、区域性银行、地方城商行和农商行等）、担保、保险、小额贷款公司、融资租赁公司、保理公司等各种金融机构，能够满足企业复杂多样的融资需求。
一次融资需求提交，智能匹配多种融资方案，减少银行频繁对接及材料重复提交，提供“一对一”专属融资顾问和金融机构客户经理跟踪服务。
2.信用服务增进。
综合政府部门信用大数据和市场数据，通过联合建模形成全覆盖、标准化、动态化的公共信用综合评价，为金融机构提供授信参考和信用增进，有效缓解与金融机构之间信息不对称、信用不充分问题，大大缩短金融机构尽调时长。
企业融资说明书
企业融资说明书第一篇：企业融资说明书企业融资说明书一、融资定义：企业法人代表或企业股东可用个人或他人名下的资产抵押，向银行申请用于补充企业流动性资金、周转等合法指定用途的贷款。
二、融资条件：1、需要通过贷款获得资金用于企业经营的企业法人或股东。
2、企业是正常经营，且是盈利状态。
3、企业之前无不良信用记录。
三、基本流程：①向银行提交申请资料---②银行初审---③资产评估---④银行审批---⑤抵押登记---⑥银行放款---⑦按月还款。
①向银行提交申请资料：在欲贷款很行的贷款业务部门提出贷款申请（如附一内容），并提交抵押物品（一般为不动产，即房屋且须有产权证），不同银行的要求有所不同。
②银行初审：贷款很行的贷款业务部门初审所提供资料。
③资产评估：放款很行有专门的评估公司对抵押资产进行市值估价（评估公司是该银行的合作伙伴，并非单一公司，而是许多家，贷款公司可在其评估公司名单之中任选一家），估价参考条件，如房屋所在地理位置、房龄、装修程度、用途等。
④银行审批：资产手续齐全，市值评估结束后，放款银行会根据抵押资产的市值按一定比例放款（放款比例约为估价的40%至60%，一般情况下，都会按60%比例放款）。
⑤抵押登记：将欲抵押的资房产在产权处办理他项置押业务，房产证到房管局，土地证到土管局。
⑥银行放款：他项置押业务办理通过后，在贷款银行办理贷款合同的签订，进行放款（此环节正常时间需要10个工作日，如顺利一星期即可拿到贷款。
⑦按月还款：根据所定利率还款。
融资基本资料1、借款申请书（新客户还需提供建立信贷业务关系申请书）（原件）2、同意借款的董事会（股东会）有效决议（原件）3、与借款有关的业务合同、项目决议、项目可行性报告、项目批文等（原件、复印件）4、年检合格的营业执照（原件、复印件）5、法定代表人的身份证明（复印件）6、股东名录及身份证明（复印件）7、公司章程（原件、复印件)8、年检合格的组织机构代码证（原件、复印件）9、年检合格的税务登记证（原件、复印件）10、会计或审计事务所验资资格证明（复印件）11、近年及今年月份资产负债表、损益表、现金流量表及报表说明材料、财务审计报告（原件、复印件）12、结算账户证书（原件、复印件）13、年检合格的贷款卡（原件）14、贷款证、与农村信用社（合作银行）签订的授信协议等资料（原件、复印件）15、建设用地规划许可证、工程规划许可证、预售许可证（原件、复印件）第二篇：融资经理岗位说明书融资部融资经理岗位职责1、加强融资知识的学习，及时掌握银行的融资政策和方式，熟悉融资市场和渠道，拓宽融资业务知识，致力于提高公司的投融资管理水平;2、负责对外公关联络工作的开展，包括与银行、商会、协会及政府相关机构部门的沟通协调，建立、维护、支撑公司融资的统一平台；3、负责分析、制订公司投融资需求、投融资策略和计划，进行投融资成本管理，配合资产负债指标及现金流指标达成;4、参与投资项目的考察与论证，从资金流方面提出合理化建议，利用各种资源向银行申请多种形式的金融产品支持，控制融资成本最小化；5、负责对项目初选和前期可行性建议书进行审核，组织公司的投资项目可行性分析报告、商业计划书的撰写；6、负责筹集公司经营活动所需的资金，定期向总经理报告资金的融入、偿还及可用情况，同时制定资金计划和资金的统一调配方案。
融资说明范文100字
融资说明范文100字
项目融资简要说明书是以项目的资产、预期收益或权益作抵押取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款活动.项目融资简要说明书提醒保证贷款偿还的依据是项目未来的现金流量和项目本身的资产价值,而非项目投资人自身的资信.下面给大家提供一篇项目融资简要说明书的范本:
一、项目介绍新能源电动汽车是以电力作为新能源替代传统汽车汽油燃料的新型汽车,具有环保、技术含量高、成本低、市场空间大等特点.该项目采用国际领先水平的日本电动汽车项目核心技术如碳纤维车身轻量化技术、高效率直流永磁无刷同步电机技术、汽车配套控制器技术以及整车技术等,是国家鼓励的高新技术项目.本项目自2004年在昆山设有研发基地,进行电动汽车各部件研发与试制,现已具备批量生产电动汽车的完善技术,并且取得了大型电动汽车公司相关部件的稳定订单.
二、项目公司该项目由gs公司投资,采用日本高科技新能源电动汽车技术生产,拥有国际领先的碳纤维新材料技术,最先进电动汽车电机技术和控制器技术,并以实现电动汽车产业化为最终目标.gs公司以新能源、新材料高科技项目为主要投资发展方向,具有优秀的项目运营与管理团队.
三、产品介绍本项目开发产品有:碳纤维轻型汽车部件、先进电机、配套电机控制器,电动两座轿车、电动四座轿车、公交车、特种车等.
四、资金使用计划该项目投资需要资金使用计划为:土地100亩1500万元、厂房50000平米4000万元、办公研发楼2000*5=10000平米1000万元、生产设备1200*5=6000万元、研发设备1000万元,合计13500万元.
五、效益预测达产5年后,年销售额20亿rmb、年利润4亿rmb、年税收
0.8亿rmb;
六、资金募集本项目已有资金5000万元,募集资金8000万元,即59股,每股136万元,合作股数为5股起.。
创业计划书之融资说明模板
创业计划书之融资说明模板一、项目概况创业项目名称：XXX公司项目简介：XXX公司是一家致力于开发智能家居产品和解决方案的科技公司。
我们致力于为用户提供智能、便捷、安全的家居体验，通过技术创新和产品设计，为用户创造更加智能的生活方式。
市场规模：智能家居市场已成为全球科技行业的一个重要领域，据统计，智能家居市场规模将在未来几年内呈现快速增长的趋势。
我国作为全球最大的智能家居市场之一，也迎来了巨大的发展机遇。
竞争优势：XXX公司拥有一支技术娴熟、创新能力强的研发团队，拥有多项核心技术和专利。
我们的产品不仅质量可靠，功能强大，而且价格合理，深受用户们的喜爱和信赖。
二、融资需求融资数额：XXX 元用途说明：1. 研发资金：XXX 元，用于新产品开发和技术升级。
2. 生产资金：XXX 元，用于产品生产和市场推广。
3. 运营资金：XXX 元，用于公司日常运营和管理费用。
三、融资计划融资方式：股权融资融资对象：风险投资机构、天使投资人等。
融资条件：XXX 公司可提供详细的商业计划书、财务报表等资料，以供投资人参考。
融资期限：XXX 年四、风险提示1. 市场风险：智能家居市场竞争激烈，需不断提升产品竞争力。
2. 技术风险：新产品研发可能面临技术难题，需高度重视技术创新。
3. 资金风险：融资数额较大，存在资金使用风险，需谨慎管理。
五、收益预测XXX 公司具有良好的盈利能力和发展潜力，预计未来几年内将实现稳定增长，为投资人带来可观的投资回报。
六、联系方式如有意向投资或合作，请联系：联系人：XXX联系方式：XXXXXX公司真诚邀请各界投资人的支持与关注，共同开创智能家居领域的辉煌未来！。
融资说明文档
融资说明1. 简介本文档旨在向投资者说明我们公司的融资计划和融资需求。
我们将介绍公司的背景信息、市场潜力、融资目的以及融资计划等内容，希望能获得您的关注和支持。
2. 公司背景我们公司成立于xxxx年，总部位于xxxx地区。
公司定位于xxxx行业，专注于xxxx市场。
经过多年的发展，公司已建立起稳定的客户群体和良好的品牌形象。
我们的产品和服务在市场上受到广泛的认可和好评，并且持续保持较高的增长势头。
3. 市场潜力xxxx市场具有巨大的潜力和增长空间。
据市场研究及行业预测数据显示，该市场的规模将在未来几年内保持稳定增长。
同时，xxxx领域还存在很多未被开发的细分市场和机会。
我们公司有着深厚的行业经验和市场洞察力，能够迅速抓住机遇并扩大市场份额。
4. 融资目的我们公司打算进行融资的主要目的有以下几点：•扩大生产能力：增加设备投资、拓展生产线，以满足市场需求的不断增长。
•加强市场推广：提升品牌知名度、扩大销售团队规模，进一步拓宽市场渠道。
•研发创新产品：加大研发投入，推出新产品以满足不同消费者的需求。
•增加企业储备资金：为公司的未来发展提供足够的资金支持和安全储备。
通过融资，我们将能够更好地满足市场需求、提升竞争力，并进一步加速公司的发展速度。
5. 融资方式和规模我们计划通过以下融资方式获取资金：•预先增发股票：向现有股东进行股票增发，以吸引更多资金进入公司。
•寻求战略投资：与战略投资者合作，共同推动公司的发展。
•债务融资：通过银行贷款或债券发行等途径获得长期资金支持。
融资规模将根据实际需求和投资者的参与情况进行确定。
预计融资总额将在xx万元以上，具体金额将在后续的洽谈中商定。
6. 融资计划我们将按照以下步骤推进融资计划：1.编制详细的融资计划书，包括公司介绍、市场分析、融资方案等内容。
2.寻求合适的投资机构或个人，并进行融资洽谈。
3.确定融资合作方式和规模，并与投资方签订相关协议。
4.资金到位后，按照融资计划落实相关事项，迅速推动公司发展。
某矿业有限公司融资说明书doc
某矿业有限责任公司融资说明书（内部资料，注意保密）二零一四年十一月二十一日融资概要融资人：某矿业有限责任公司地址：内蒙融资币种：人民币融资方式：项目融资融资数额: 50,000 万元融资说明书签署日期: 年月日一、项目概述1、项目背景：承办单位名称: 某矿业有限责任公司承办单位法定代表人 :XXX某矿业有限责任公司是一家集采矿、选矿于一体的民营股份公司，于2012年8月依法获得北票市后梅林皋金矿区的采矿权。
根据矿区矿体地质储量，矿化特征，拟建一座日处理300吨矿石能力的矿山。
2、项目优势该公司是集铁精粉、黄金生产销售为一体的矿产资源型企业。
矿区位于北票市北塔乡后梅林皋村，行政区划隶属于辽宁省北票市北塔乡所辖，地理坐标：东经120°48′45″-120°51′15″，北纬42°09′30″-42°11′15″，矿区面积4.3082km2。
矿区北西侧距内蒙交界约15km，南距北票市区55km，有省级、乡级公路相通，并有简易公路与矿区相连，交通便利。
矿区大地构造位置处于华北地台北缘，内蒙地轴与燕辽沉降带的衔接部位，建平台拱之宝国老断凸东端。
凌源-阜新金成矿带内的沙金沟-迷力营-赵户沟金矿化集中区，区域上分布有大小不等的金矿化点多处。
根据区内地质特征和地球化学特征，认为该区以含金丰度值较高的太古宙变质杂岩为母岩，构造断裂发育，同时发育有燕山期中—酸性侵入岩带，Au、Pb、Zn化探异常明显，是金、铅、锌矿形成的理想地段。
现已探明资源磷铁矿石地质储量30000万吨，金金属量 1.5吨，金远景储量10吨，伴生银金属量 100吨，铅锌铜金属量 10000吨，玉石储量 300万立。
二、资金需求情况1、资金需求计划额度：50000万元2、资金计划使用期限：4年3、资金计划投向：金矿15000万元；玉石开发15000万元；铁矿20000万元。
4、资金使用可承受最高费率：年息不超过10%。
某公司融资方案说明书
文件名公司融资情况介绍书
电子文件编号CK-4-4 类别投融资管理页码 5 第3页
全国性的营销渠道，逐步通过在全国范围内发展分销代理商、成立业务代表处（办事处）、建立分公司等多项措施来拓展市场。
同时也考虑在宣传与推广方面加大力度，但资金不足构成了上述业务推广与发展计划的一个障碍。
四、公司业绩与市场份额
××软件的销量以每年×％的速度增长，到目前，已经拥有××多家客户，累计销售额××多万。
在珠江三角洲，同类产品的销售占市场份额的×％。
五、公司的管理架构和公司团队情况
六、公司的研究与研究力量(R & D)
××公司与××大学信息学院计算机系目前正开展业务合作，联合进行各种应用软件的技术开发，同时聘请该系有关专家出任××公司的技术顾问；目前担任××公司技术总顾问的是××教授。
融资部岗位职责及岗位说明书
内勤融资部管理部门内部文件，准备融资资料，完成经理及助理布置的其他工作。
管理部门内部文件工作将各家公司的授信资料、各家银行的各项合同、发票复印件分项目整理好，随时备查。
任务在规定的时间内将银行出具的资料采集并整理好。
准备融资资料工作根据各家银行的不同要求，将各家公司的授信资料准备好。
任务在每笔贷款下款前，将下款的资料准备好。
完成经理及助理布置的工作工作任务按照经理的要求和工作安排完成相关的工作，视具体情况而定，比如去银行递交相关资料、拿资料、安排其他日常工作等；为配合公司其他部门开展工作，负责本部门日常工作的协调学历为专科及专科以上，专业为会计或者金融。
从事融资或者会计岗位工作两年及两年。
熟练运用会计、金融及法律方面的知识。
计算机二级、英语四级、熟练操作办公软件。
身体健康；工作认真；热情上进；有创新意识和团队精神；有较高的道德观念和政治素质。
内勤融资部1、合理管理部门内部各种文件资料(各家公司的授信材料、银行合同、发票等)；2、根据部门经理的要求，及时登记银行贷款明细表(台账)；3、在每笔贷款到期前 3 个工作日将循环放款所需要的资料(合同、发票、转让通知书、询证函等) 准备齐全并交经理助理审查；4、在每笔贷款放款后 7 个工作日内将银行出具的资料(借款合同、保理合同、银行承兑汇票协议等) 采集齐全，将原件交予档案管理部门，复印件留存本部门；5、每月 19 日前将个人工作计划报部门经理审阅；6、每月 24 日前拟定本部门预算并报部门经理审批；7、负责整理准备部门召开例会的相关材料；8、部门经理及助理交办的其他事项。
融资部部门频率单位频率行政部时常银行时常财务部时常投资工程部偶尔供应链普通经理助理 融资部运用所掌握的知识与工作经验做好一切与资金相关的事项,维持与银行的合作关系。
了解相关金融政策，协助部门经理筹措集团生产经营、发展所需资金；工作 任务协助部门经理办理与票据相关的业务；工作 与银行沟通办理票据的开具与贴现业务； 任务 衡量融资成本，以最低的成本来完成融资工作；协助部门经理进行项目融资的上报、审批工作，后期操作等工作；工作 按照银行要求准备各种方式所需要的资料，并与银行信贷经理联系，提供，补充资料； 任务审批通过后，到银行、房产局、土地局办理抵押、保理、担保等业务的具体操作；保持与银行等金融机构的联系，做好贷后审查工作，向银行定期通报企业的情况工作 积极配合银行的人做好贷后审查工作，及时提供所需资料； 任务 协助银行办理改行所需业务；专科及专科以上具有金融、会计方面的工作经验会计 货币银行 经济法 税务 证券 企业管理 专业技能：熟练掌握金融政策 、税收法律制度，根据本企业的实际情况进行金融管理； 利用当今的金融政策进行资金的操作， 办理同业拆借， 票据等业务； 能熟练操作计算机。
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企业融资说明书
一、融资定义：
企业法人代表或企业股东可用个人或他人名下的资产抵押，向银行申请用于补充企业流动性资金、周转等合法指定用途的贷款。
二、融资条件：
1、需要通过贷款获得资金用于企业经营的企业法人或股东。
2、企业是正常经营，且是盈利状态。
3、企业之前无不良信用记录。
三、基本流程：
①向银行提交申请资料---②银行初审---③资产评估---④银行审批---⑤抵押登记---⑥银行放款---⑦按月还款。
①向银行提交申请资料：在欲贷款很行的贷款业务部门提出贷款申
请（如附一内容），并提交抵押物品（一般为不动产，
即房屋且须有产权证），不同银行的要求有所不同。
②银行初审：贷款很行的贷款业务部门初审所提供资料。
③资产评估：放款很行有专门的评估公司对抵押资产进行市值估价
（评估公司是该银行的合作伙伴，并非单一公司，而
是许多家，贷款公司可在其评估公司名单之中任选一
家），估价参考条件，如房屋所在地理位置、房龄、装
修程度、用途等。
④银行审批：资产手续齐全，市值评估结束后，放款银行会根据抵
押资产的市值按一定比例放款（放款比例约为估价的
40%至60%，一般情况下，都会按60%比例放款）。
⑤抵押登记：将欲抵押的资房产在产权处办理他项置押业务，房产
证到房管局，土地证到土管局。
⑥银行放款：他项置押业务办理通过后，在贷款银行办理贷款合同
的签订，进行放款（此环节正常时间需要10个工作日，
如顺利一星期即可拿到贷款。
⑦按月还款：根据所定利率还款。
融资基本资料
1、借款申请书（新客户还需提供建立信贷业务关系申请
书）（原件）
2、同意借款的董事会（股东会）有效决议（原件）
3、与借款有关的业务合同、项目决议、项目可行性报告、
项目批文等（原件、复印件）
4、年检合格的营业执照（原件、复印件）
5、法定代表人的身份证明（复印件）
6、股东名录及身份证明（复印件）
7、公司章程（原件、复印件)
8、年检合格的组织机构代码证（原件、复印件）
9、年检合格的税务登记证（原件、复印件）
10、会计或审计事务所验资资格证明（复印件）
11、近年及今年月份资产负债表、损益表、现金流量表
及报表说明材料、财务审计报告（原件、复印件）
12、结算账户证书（原件、复印件）
13、年检合格的贷款卡（原件）
14、贷款证、与农村信用社（合作银行）签订的授信协议等资料（原
件、复印件）
15、建设用地规划许可证、工程规划许可证、预售许可证（原件、
复印件）。