银行非集中配钞自助设备运营操作规程模版

银行非集中配钞自助设备
运营操作规程（试行）
第一章总则
第一条为了加强非集中配钞自助设备现金管理，保证自助设备的资金安全，防范操作风险，根据《银行自助
设备管理暂行办法》、《银行自助设备建设实施细则（试行）》等规章制度，同时结合我行自助设备管理方式，特制定本操作规程。

第二条非集中配钞自助设备（以下简称自助设备）指未由总分行集中配钞，而是营业网点自行配钞的自助设备，包括自动取款机、自动存取款循环机等。

第三条本操作规程所称配钞包括现金清分、更换钞箱、清机等。

本操作规程所称更换钞箱是指自助设备清机时卸载原钞箱，直接加装备用钞箱。

本操作规程所称清机是指卸载原钞箱后，对其中现金进行整点、核对。

本操作规程所称营业网点（以下简称网点），是指各分
行营业部、支行。

第二章钥匙和密码管理
第四条自助设备保险箱主钥匙、主密码必须坚持“双
人分别保管、单线传递、不得交叉”的原则，并在《重要物
品登记簿》上备案、交接。

第五条自助设备保险箱主钥匙用毕，不得随身携带，必须立即入营业室保险柜保管。

第六条保管主密码的人员临时变更或工作调动,接管人员必须及时更换保险箱密码。

第七条保管主密码的人员输入密码时，应注意遮掩，其他人员应主动回避。

主密码须不定期更换，至少半年更换一次；主密码更换后，应及时更新备用密码记录。

第八条如发现保险箱主钥匙遗失，必须立即采取措施，确保款项安全，同时查明事故原因，及时上报。

第三章现金管理
第九条自助设备保险箱开闭、更换钞箱、清机等工作，必须双人办理。

第十条离行自助设备的钞箱必须坚持双人武装押运和运钞车接送；自助设备操作环节必须至少有一名武装押运人
员在场负责，保证运营人员人身安全和库款安全。

第十一条在行自助设备钞箱的交接、运送以及自助设备操作环节，只要不在封闭工作区域内必须有保安人员在场负责，保证运营人员人身安全和库款安全。

第十二条因特殊情况无法开箱取钞时，应立即报告营业部经理，迅速查明原因，并会同有关技术人员共同开箱。

第十三条要加强自助设备现金的管理，自助设备管理员应根据每台自助设备用钞情况，做到合理装填，保证支付。

（一）根据其支付规律测算并保证每台自助设备配钞量；
（二）自助设备管理员应对自助设备库存现金进行监测，及时为自助设备加钞、卸钞，营业时间内自助设备因缺钞或钞箱满而无法对外服务的时间不得连续超过2小时。

第十四条自助设备中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱。

（一）装入备用钞箱中的现金必须全部经过清分机清分，并且完整记录冠字号码，保证无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等，符合自助设备使用的人民币现钞标准。

禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。