电信网络诈骗案例 终稿
电信诈骗案例分析报告
电信诈骗案例分析报告近年来，电信诈骗犯罪日益猖獗，给广大民众带来了巨大的经济损失和精神伤害。
为了提高公众的防范意识，减少此类犯罪的发生，本文将对一些典型的电信诈骗案例进行深入分析。
案例一：假冒公检法诈骗＿____接到一个陌生电话，对方自称是公安局的民警，声称_____涉嫌一起重大洗钱案件，需要配合调查。
为了增加可信度，诈骗分子还准确说出了_____的个人信息。
随后，诈骗分子要求_____将所有资金转移到一个“安全账户”进行审查，否则将面临严重的法律后果。
＿____在极度恐慌之下，按照对方的指示进行了操作，最终被骗数十万元。
分析：这类诈骗的特点是利用公众对公检法机关的信任和对法律后果的恐惧心理。
诈骗分子往往能够准确说出受害者的个人信息，增加了诈骗的可信度。
防范此类诈骗，要记住公检法机关不会通过电话要求转账，也不存在所谓的“安全账户”。
案例二：网络兼职刷单诈骗＿____在网上看到一则兼职刷单的广告，声称只需在家动动手指就能轻松赚钱。
＿____心动之下联系了对方，对方先让_____刷了一笔小额订单，并很快返还了本金和佣金。
尝到甜头后，＿____开始接取大额订单，但这次对方以各种理由拒绝返还本金和佣金，要求_____继续刷单才能提现，最终_____被骗数万元。
分析：网络兼职刷单本身就是一种违法行为，同时也是诈骗分子常用的手段。
他们先以小额返利骗取受害者的信任，然后诱导受害者投入更多资金。
遇到此类“轻松赚钱”的机会，一定要保持警惕。
案例三：冒充客服退款诈骗＿____在网上购买了一件商品，几天后接到自称是该商品客服的电话，称商品存在质量问题，要给_____退款。
对方准确说出了_____的订单信息，让_____放松了警惕。
随后，诈骗分子让_____按照其指示操作，提供了银行卡号、验证码等信息，结果卡内的资金被全部转走。
分析：这类诈骗利用了消费者在购物后的心理，通过准确的订单信息获取信任。
消费者在接到此类电话时，应通过正规渠道与商家核实情况，切勿随意提供个人敏感信息。
一则成功堵截电信诈骗的案例分析
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部,要求办理跨行汇款业务.因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过,汇款要次日才能转出,于是经办柜员便向客户说明情况,请她明天再来办理.随后,该客户转身走出营业厅,在大门口接了一个,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持与人通话,填好申请表后,要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出.见此,经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的.现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用,另一张卡自已用”.接着,经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿,一会说有钱交年费一会又说没有钱.经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来,有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的号码,并设法使其暂停与人通话.经办柜员一边请当班业务主管“核实号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪.突然,该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”.经办人员意识到这很可能是一起诈骗.为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失,经办人员耐心向客户了解情况,原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元.因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元.得知此情况后,为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套,千万不要再上当受骗.在银行员工的反复提醒、劝说下,女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗,随即报了警.目前公安机关正介入调查.二、案例分析在此事件中,该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想,急为客户所急,认真细致、高度负责的工作态度,成功地堵截了一起诈骗案件,不仅使客户避免了大额资金损失,也进一步提升了我行的服务形象.三、案例启示近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安全造成较大危害,各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识,要结合当前正在开展的建设最安全银行活动,加强员工的案防教育,进一步提升员工的安全防范意识,发动全员积极参与电信诈骗防范工作,积极开展电信诈骗协防工作,保护客户资金安全,维护银行声誉,从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义,加强宣贯电信诈骗协防两个“口诀”,有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传.积极向客户进行宣讲,解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等.通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质.对于陌生、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时,让客户一定要准确核实,擦亮眼睛,从源头上防止电信诈骗事情的发生.三是强化学习.把“电信诈骗协防工作”列入晨会,通过学习,提高员工防范电信诈骗的意识.积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作.重点学习防诈骗宣传册和员工防范电信诈骗操作口诀；同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实,及时提醒客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失.四是对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例,及时上报,以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息,为下一步账号布控等做好准备.五是注重细节.提高电信诈骗识别能力和防范技巧.在客户办理业务时,做到一看,看客户办理业务的种类和内容；二听,倾听客户的话；三了解,了解汇款人的用途.面对汇款客户,密切关注客户办理业务时的情绪与意向,对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒.善意提醒客户对可疑,短信等电信诈骗案件的警惕与防范,保护自己的资金安全.在与客户的交流过程中,通过“看、听、问”等方法,有效甄别客户信息的真实性,以对电信诈骗进行堵截.不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作.。
《反电诈法》典型案例
《反电诈法》典型案例
案例一：“假客服”退款诈骗。
小李在网上买了件衣服，过了几天接到一个电话。
对方自称是网店客服，说小李买的衣服有质量问题，要给她退款。
小李一听，心里还觉得这客服挺负责的。
客服准确说出了小李的订单信息，这让小李更加深信不疑。
然后客服说要给小李退款到她的银行卡，但是需要小李提供银行卡号、验证码啥的，说是走个退款流程。
案例二：“杀猪盘”诈骗。
老张是个单身汉，平时喜欢在网上聊天交友。
有一天，他在一个社交软件上认识了一个叫“小美的女子。
小美长得特别漂亮，头像看起来温柔可爱，说话也特别甜。
小美跟老张聊了没几天，就说自己知道一个特别赚钱的投资项目，还说自己已经赚了不少钱。
老张有点心动，但又有点犹豫。
小美就一直给他发赚钱的截图，还说可以带着老张一起做，保证稳赚不赔。
案例三：冒充公检法诈骗。
王奶奶在家接到一个电话，电话那头的人自称是公安局的，说王奶奶的银行卡涉嫌洗黑钱。
王奶奶一听就吓坏了，自己一辈子本本分分，怎么会洗黑钱呢？
对方说得有模有样的，还让王奶奶不要告诉任何人，说这是机密案件。
然后要求王奶奶把自己的银行卡号、密码还有家里的存款情况都告诉他，说要进行调查核实。
电信诈骗的典型案例及教训
电信诈骗的典型案例及教训电信诈骗作为一种新型犯罪手段，近年来呈现出日趋增多的趋势。
这种犯罪方式以欺骗、诱骗和胁迫受害人从而获取财物为手段，给个人、家庭和社会造成了严重的损失。
本文将为大家介绍一些典型的电信诈骗案例，并总结出其中的教训，旨在提高公众对电信诈骗的认识和防范能力。
案例一：假冒公检法诈骗案李女士接到一通来自自称“公检法工作人员”的电话，对方自称存在李女士的案件，要求她提供个人信息以办理相关手续。
李女士由于不具备法律知识，被对方的威胁言辞吓到，最终交出了自己的银行卡信息。
通过调查，发现李女士遭遇了一起冒用机构身份进行电信诈骗的案件。
教训一：警惕陌生电话在接到陌生电话时，特别是涉及到个人敏感信息或涉及到钱财的话题时，应提高警惕。
确保确认对方身份，可以主动要求对方提供相关证件或事项的办理方式，并咨询周围亲友或当地相关机构的意见。
案例二：网络购物诈骗案张先生在网上购买了一部手机，但在付款后却未收到货物。
通过与卖家的沟通，张先生才意识到自己遭遇了一起网络购物诈骗案。
对方使用了虚假的商品信息吸引张先生购买，并通过虚假的支付链接获取了张先生的银行账户信息。
教训二：保护个人账户信息在进行网上支付前，应确保网站的信誉度和安全性。
避免点击未经验证的链接或二维码，对于大额交易可以选择使用第三方支付平台，并定期检查账户的资金流动情况，如发现异常及时报警。
案例三：冒充亲属求助诈骗案王女士接到电话，声称是自己远房亲戚，在外地充当了秘密特工，需要紧急资金以完成任务。
由于听到对方的熟悉口音和亲属姓名，王女士被骗子成功诱导，最终汇款给对方。
教训三：确认身份再行动在接到求助电话时，要冷静思考并核实对方的身份。
可通过电话、短信或其他方式与亲属确认，或联系当地公安机关核实情况。
切勿因为感情因素而盲目行动。
通过以上典型案例的描述，我们可以看到电信诈骗的手法多样，犯罪精明且不断升级。
因此，加强对电信诈骗的了解与防范至关重要。
为了提高社会公众的防范意识，我们可以采取以下措施：1. 定期关注电信诈骗案例和警示信息，及时了解新型诈骗手法，增强防范意识；2. 不随意泄露个人信息，避免在不明确身份的情况下提供敏感信息；3. 注意网络交易安全，避免点击不明链接；4. 建立紧密联系，加强亲属之间的沟通与确认。
电信诈骗案例及分析【三篇】
电信诈骗案例及分析【三篇】案例一：银行卡盗刷案某市民收到一条短信，称其银行卡存在异常情况，需要立即进行验证。
市民点击了短信中的链接，并按照页面提示输入了银行卡号、密码、验证码等信息。
随后，市民的银行卡内的大量资金被盗刷。
分析：这是一种常见的银行卡盗刷电信诈骗手法。
犯罪分子通过发送短信或电话等方式，冒充银行工作人员，诱使受害人透露个人银行卡信息。
然后，犯罪分子利用这些信息进行盗刷操作。
受害人在接到这类信息时，应当保持警惕，不要随意点击链接或将个人信息泄露给他人。
案例二：假冒客服电话案某市民接到一通电话，自称是网络公司的客服人员，告知市民其账户存在异常情况，需要重置密码。
为了验证身份，市民被要求提供个人信息和银行卡号等敏感信息。
在市民提供了这些信息后，其银行卡内的资金被转走。
分析：这种电信诈骗手法常见于假冒各类互联网公司的客服电话。
骗子通常以账户异常、优惠活动等借口，诱使受害人提供个人信息和银行卡号等敏感信息。
一旦受害人泄露了这些信息，犯罪分子可以利用这些信息进行盗窃等行为。
受害人在接到此类电话时，应通过官方渠道与相关公司核实信息，不要轻易相信陌生人的电话。
案例三：身份冒用案某市民接到一条短信，称其社保卡存在异常情况，需要验证信息。
市民按照短信提示回复了个人身份信息和银行卡号。
几天后，市民发现银行卡内资金被全部转走。
分析：这是一种利用身份冒用的电信诈骗手法。
骗子通过发送短信或社交媒体等方式，冒充政府部门或社会保障机构等，欺骗受害人提供个人身份信息和银行卡号。
一旦受害人泄露了个人信息，犯罪分子可以利用这些信息进行各种非法行为。
受害人应当保护好个人信息，避免将重要信息随意提供给他人。
总结：电信诈骗案件时有发生，不同的手法会导致不同的损失。
为了避免成为电信诈骗的受害者，我们需要保持警惕，不随意提供个人信息给陌生人，及时核实电话或短信的真实性，并通过官方渠道了解相关信息。
最重要的是，提高自身的安全意识和识别能力，以确保个人信息的安全。
电信诈骗案判决书案例
电信诈骗案判决书案例
原告，王某。
被告，李某。
经审理查明，被告李某于某年某月某日在某地实施电信诈骗行为，向原告王某
发送虚假中奖信息，诱使原告前往指定地点领取奖品，并要求原告支付一定金额的“手续费”或“税费”。
原告王某因此遭受经济损失，并于某年某月某日向公安机关报案，被告李某因此被依法采取刑事强制措施。
经法庭审理，被告李某对上述指控供认不讳，且在庭审过程中未能提供证据证
明其行为的合法性。
根据《中华人民共和国刑法》相关规定，被告李某的行为已构成电信诈骗罪，应当依法予以惩处。
鉴于被告李某在庭审过程中认罪态度较好，且能够积极赔偿原告王某的经济损失，故法庭依法作出如下判决：
一、被告李某犯有电信诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币XXX元。
二、被告李某应当赔偿原告王某经济损失人民币XXX元。
三、判决执行之日起十日内，被告李某如不服本判决，可在收到判决书之日起
十日内向本院提出上诉。
本判决为终审判决。
审判长，XXX。
人民陪审员，XXX。
XXXX年XX月XX日。
以上为电信诈骗案判决书案例，被告李某因电信诈骗罪被判处有期徒刑三年，并处罚金，同时需赔偿原告王某经济损失。
此案例再次提醒广大市民警惕电信诈骗行为，保护自身合法权益，同时也警示电信诈骗犯罪分子违法行为必将受到法律的严惩。
希望此案例能够对社会产生警示作用，净化社会风气，维护社会和谐稳定。
电信诈骗案件分析总结(通用3篇)
电信诈骗案件分析总结(通用3篇)电信诈骗案件分析总结（通用版）第一篇：近年来，电信诈骗案件频频发生，给社会治安和人民群众的财产安全带来了严重威胁。
本文将对电信诈骗案件进行分析总结，以期提高人们对电信诈骗的认识和警惕。
首先，电信诈骗案件普遍使用技术手段，如电话骚扰、短信诈骗、网络诈骗等。
这些手段多样化、隐秘性强，给侦破工作带来了一定的难度。
警方在侦破过程中要有高度的警惕性和良好的分析能力，才能及时破案。
其次，电信诈骗案件多数以欺骗手段获取受害人的个人信息，并冒充银行、公安、社保等机构进行诈骗活动。
在这些案件中，受害人往往出于信任，轻信电话、短信等联系方式，并提供自己的身份证号、银行账号等敏感信息。
因此，提高公众的安全意识，加强针对电信诈骗的宣传教育非常重要。
最后，电信诈骗案件涉及面广泛，受害人年龄跨度大，包括老年人、中年人和青少年。
其中，老年人由于缺乏对科技的了解和认识，成为电信诈骗的主要受害者。
因此，社会应该加强对老年人的关爱和保护，加大对电信诈骗的宣传力度，提高老年人的防范意识。
综上所述，电信诈骗案件具有一定的技术难度，需要警方有高度的警惕性和良好的分析能力。
受害人应提高自身安全意识，不轻易泄漏个人信息。
同时，社会应加强对电信诈骗的宣传教育，关爱和保护老年人，提高公众对电信诈骗的警惕性。
第二篇：电信诈骗案件分析总结近年来，电信诈骗案件呈现出蓬勃发展的趋势，严重威胁着社会治安和人民群众的财产安全。
本文将从案件类型、作案手段和对策三个方面进行分析总结，以期提高公众对电信诈骗的认识和警惕。
首先，电信诈骗案件的类型多样化，主要包括网络诈骗、电话诈骗和短信诈骗。
这些案件往往通过冒充银行工作人员、公安警察等身份，以获取受害人的个人信息为目的。
受害人往往由于缺乏对此类案件的认识和警惕性，容易成为作案人的目标。
其次，电信诈骗案件的作案手段多样化、技术含量高。
其中，网络诈骗案件主要通过虚假网页、恶意软件等手段获取受害人的个人信息，而电话诈骗和短信诈骗则通过电话或短信与受害人联系，骗取个人信息或进行敲诈勒索。
电信诈骗案例
电信诈骗案例案例一：电信网络卡诈骗案时间：2008年3月细节：2008年3月，某公司的员工小李收到一通来自陌生号码的电话。
对方自称是电信营业厅的工作人员，告知小李说，他的手机卡存在问题需要更换。
对方声称可以给小李办理一张新的电信网络卡，并将旧卡中的号码迁移至新卡上，保证小李的通讯服务不受影响。
小李相信了对方，并按照对方提供的办法将旧卡上的号码和资料提供给了对方。
然而，事实是这个所谓的工作人员是一名电信诈骗犯。
在听到小李提供的号码之后，诈骗犯立即使用这些信息办理了多份其他手机卡，并利用这些卡进行不法活动，如发送诈骗短信、盗取个人信息等。
不久之后，小李意识到自己成为了诈骗犯的受害者。
他立即报警，并向当地公安机关提供了详细的信息。
法律责任：该诈骗犯实施了电信网络卡诈骗行为，涉嫌侵犯了个人信息安全和财产权益。
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十一条规定，以非法占有为目的，使用虚构的事实或者隐瞒真相的方法，骗取财物的，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
上述电信诈骗行为严重侵害了小李的合法权益，属于犯罪行为。
律师的点评：电信诈骗案件在此案例中表现为虚构身份及隐瞒真相的手段，骗取小李财产。
这类案件普遍存在于联系方式泄露、个人信息保护意识淡薄等因素导致的社会脆弱环境中。
作为消费者，我们应时刻保持警惕，避免提供个人信息给陌生号码和不可靠的渠道。
同时，任何收到可能涉及个人财产或者信息的电话、短信等通讯，应先核实对方身份，并向公安机关报案以保护自己的权益。
案例二：电信公司内部泄露个人信息案时间：2010年5月细节：2010年5月，一位姓张的应聘者收到一封来自一家知名电信公司的电子邮件，邀请他提交个人信息以进行进一步的招聘程序。
张小心翼翼地填写了自己的姓名、身份证号码、地址等个人信息，并通过邮件回复给了该公司。
电信诈骗案例分析及总结
电信诈骗案例分析及总结
在当今社会，电信诈骗案件屡屡发生，给广大群众带来了财产损失和心理压力。
本文将从电信诈骗案例的角度展开分析与总结，以期提升公众对电信诈骗的警惕意识，有效防范此类犯罪行为的发生。
电信诈骗案例分析
案例一：假冒公检法诈骗
一些电信诈骗分子冒充公安、检察院、法院等单位工作人员，通过电话、短信
等方式，以涉嫌诈骗、洗钱等为由，要求受害者汇款或提供个人信息。
受害者由于恐惧受到影响，遵从诈骗分子的指示，最终造成财产损失。
案例二：虚假中奖诈骗
诈骗分子发送虚假的中奖信息给受害者，声称获得高额奖金或礼品，但需要先
支付一定的“手续费”或“税费”等。
受害者贪图便宜，被诈骗分子蒙蔽受骗。
案例三：身份信息窃取
诈骗分子通过网络渠道获取受害者的个人信息后，冒充受害者进行诈骗活动，
包括办理贷款、购物、虚假购买等行为，导致受害者失去控制权，遭受财产损失。
电信诈骗案例总结
1.涉及客观因素：电信技术的发展，促使电信诈骗形式多样化，便利诈
骗分子利用技术手段实施犯罪。
2.涉及主观因素：受害者缺乏警惕意识，贪图便宜、恐惧被利用，导致
上当受骗。
3.预防措施：建立健全的信息安全机制，加强宣传教育，提高公众识别
电信诈骗的能力；不轻信陌生电话、短信等信息，保护个人隐私信息。
结语
电信诈骗是当今社会的严重问题，需要社会各界共同努力，加强信息安全意识，警惕诈骗行为。
希望通过本文的分析与总结，提高公众对电信诈骗的认识，减少诈骗案件的发生，维护社会稳定与安全。
电信诈骗的典型案例分析与反思
电信诈骗的典型案例分析与反思在当今数字化的时代，电信诈骗如同一张无形的网，时刻威胁着人们的财产安全。
为了提高大家的防范意识，让我们一起来深入分析一些典型的电信诈骗案例，并从中进行反思。
案例一：冒充公检法诈骗某天，＿____突然接到一个自称是公安机关的电话。
对方声称_____涉嫌一起重大洗钱案件，需要配合调查。
诈骗分子准确地说出了_____的个人信息，让_____信以为真。
接着，他们要求_____将所有资金转移到一个所谓的“安全账户”进行审查，否则将面临法律制裁。
＿____在极度恐慌之下，按照对方的指示进行操作，最终被骗走了大量积蓄。
分析：这类诈骗之所以能够得逞，一方面是因为诈骗分子掌握了受害者的准确个人信息，增加了可信度；另一方面，利用人们对公检法机关的敬畏心理，制造紧张氛围，使受害者失去理智思考的能力。
反思：我们要明白，公检法机关绝不会通过电话要求转账汇款。
遇到此类情况，应保持冷静，第一时间向当地公安机关核实。
同时，个人信息的保护至关重要，避免在不安全的网络环境中随意透露个人敏感信息。
案例二：网络贷款诈骗＿____因为急需资金周转，在网上搜索贷款信息。
很快，一家看似正规的贷款平台主动联系_____，表示可以快速放款。
但需要_____先支付一笔保证金和手续费。
＿____急于拿到贷款，没有多想就把钱转了过去。
结果，不仅贷款没有到账，还被对方拉黑，遭受了经济损失。
分析：此类诈骗抓住了受害者急需资金的心理，以低门槛、快速放款为诱饵，诱导受害者提前支付各种费用。
反思：在办理贷款时，应选择正规的金融机构，不要轻信网络上的不明贷款平台。
正规贷款在放款前不会收取任何费用，凡是要求先交钱的，很可能是诈骗。
案例三：网络交友诈骗＿____在社交平台上结识了一位网友，经过一段时间的交流，两人感情迅速升温。
随后，对方以各种理由向_____借钱，如生病、投资等。
＿____出于信任，一次次满足对方的要求。
直到有一天，对方突然消失，＿____才发现自己被骗。
反诈骗宣传单典型案例范文
反诈骗宣传单典型案例范文一、“网购退款”诈骗。
1. 案例详情。
小张是个网购达人，有一天她突然收到一条短信，说她之前买的衣服有质量问题，商家要给她退款。
短信里还附了一个链接，让她点击进去填写退款信息，包括银行卡号、密码和验证码。
小张心想，这商家还挺负责的，没多想就点进去了。
她按照要求填了信息，还把收到的验证码也输了进去。
结果呢，没过多久，她就收到银行短信，说她卡里的钱被转走了好几千块。
这时候小张才意识到自己被骗了，赶紧报了警。
2. 骗术分析。
骗子就是利用大家对网购退款流程不太了解，再加上那种突然收到“好事”的心理。
那个链接其实是个假的网站，专门用来套取个人信息的。
验证码就更不能随便给人了，它就像是你银行卡的钥匙，给了骗子，人家就能把你钱拿走啦。
3. 防范小贴士。
如果收到网购退款的消息，千万不要直接点击短信里的链接。
要先去正规的购物平台查看订单状态，如果真有退款，平台会有官方的提示。
而且，不管什么情况，都不要轻易把银行卡密码和验证码告诉别人哦。
二、“冒充公检法”诈骗。
1. 案例详情。
李大爷在家接到一个电话，电话那头自称是公安局的，说李大爷涉嫌一起重大的经济犯罪案件，还说这个案件非常机密，不能告诉任何人。
李大爷一听就慌了神。
对方接着说，要想证明自己的清白，就得把家里的钱转到一个指定的“安全账户”进行审查。
李大爷害怕极了，就按照对方说的，把自己辛辛苦苦存的几万块钱都转了过去。
转完之后，对方就再也联系不上了，李大爷这才知道自己上当了。
2. 骗术分析。
这些骗子特别会吓唬人，冒充公检法这种权威机构，让老百姓一听就害怕。
哪有什么“安全账户”啊，公检法部门办案也不会让你把钱转到私人账户的。
他们就是利用大家对公检法的信任，还有害怕被牵连进犯罪案件的心理来骗钱的。
3. 防范小贴士。
如果接到自称公检法的电话，首先不要慌。
公检法部门是不会通过电话办案的，更不会让你转账。
如果真有疑问，可以拨打110或者去当地的公检法机关核实情况。
网络诈骗事例大学作文
网络诈骗事例大学作文咱今天可得好好唠唠网络诈骗这事儿，特别是在咱们大学生这个群体里，那可真是花样百出，防不胜防啊。
就说我一哥们儿吧，那可真是个老实巴交的学霸。
有一天他正沉浸在学习的海洋里，突然手机“叮咚”一声，收到一条短信。
短信内容那叫一个诱人啊，说是他中了什么超级大奖，奖金高达好几万呢。
这哥们儿一开始还不信，但那短信说得有鼻子有眼的，还附带了一个看起来特别正规的链接，说是点进去就能领取奖金。
他那小脑袋瓜可能是被奖金冲昏了头，也没多想就点进去了。
这一点可不得了，进去之后就要求填各种个人信息，什么身份证号、银行卡号、手机号，甚至还有密码。
他当时就犹豫了一下，可又想着这么大的奖要是不领多可惜啊，于是一咬牙就全填上去了。
结果呢？你猜怎么着？没过多久，他银行卡里那点可怜的生活费就像长了翅膀一样，全飞了！等他反应过来，那骗子早就消失得无影无踪了。
他当时那个懊悔啊，就差没拿头撞墙了，一边哭一边喊：“我的奖学金啊，我的外卖钱啊！”还有我一舍友，是个典型的游戏迷。
他在游戏里那可是相当投入，什么装备、等级看得比自己的考试成绩还重要。
有一天，他在游戏里看到有人在世界频道喊，说有超低价出售稀有装备，而且属性那叫一个厉害，比他身上的好太多了。
他一下子就心动了，赶紧联系那个人。
那个人也特别热情，说可以先付一部分定金，然后马上就把装备给他。
我舍友想都没想，就按照对方的要求转了钱过去。
转完钱后，他就美滋滋地等着装备到手，可左等右等，那装备就像被外星人劫持了一样，怎么都不来。
再去联系那个人的时候，发现自己已经被拉黑了。
舍友气得在宿舍里大骂骗子，还发誓以后再也不在游戏里乱买东西了。
可是啊，过了没几天，他又在游戏里看到类似的消息，眼睛又放光了，要不是我们几个及时拉住他，估计又得被骗一次。
再讲讲那些假装成客服的骗子吧。
我隔壁宿舍有个女生，特别喜欢在网上买东西。
有一天她接到一个电话，电话那头的人自称是某知名购物网站的客服，说她之前买的东西有质量问题，现在要给她退款。
电信诈骗案件分析总结(通用3篇)
电信诈骗案件分析总结(通用3篇)电信诈骗案件分析总结：案件一：银行卡盗刷案该案件发生在某省某市，受害者小王接到一通电话，对方声称是某银行的工作人员，并告知小王的银行卡有异常操作。
小王信以为真，按照对方的指示，提供了自己的银行卡号、密码以及动态验证码。
随后，小王发现自己的银行卡内的大部分存款被盗刷。
经过调查，警方发现诈骗团伙通过购买小额银行卡信息，利用电信诈骗手段获取银行卡的密码和动态验证码，然后进行盗刷。
总结：该案件反映了电信诈骗犯罪活动利用虚拟身份以蒙蔽受害人的心理，采用“冒充银行工作人员”等手段进行诈骗。
受害者缺乏对信息安全的敏感性和防范意识，容易被骗子所蒙蔽。
此类案件需要银行和公安等相关部门加强信息共享与协作，提高公众的防范意识和教育。
案件二：身份信息泄露案该案件发生在某省某市，受害者小李收到一条短信，称其个人信息在某网站上被泄露，并告知小李点击链接进行信息修改。
小李信以为真，点击了链接并填写了自己的身份证号码、手机号码等个人敏感信息。
随后，小李发现自己的手机收到大量垃圾短信和骚扰电话，个人信息被不法分子利用。
总结：该案件反映了电信诈骗犯罪分子通过发送虚假的信息骗取受害人的个人敏感信息，从而利用这些信息进行违法犯罪活动。
受害人缺乏对信息安全的保护和防范意识，容易成为不法分子的目标。
为了避免类似情况的发生，公众需要提高自身的防范意识，不轻易相信不明身份的信息并谨慎保护个人信息。
案件三：套路贷案该案件发生在某省某市，受害者小张通过微信添加了一个陌生人的好友。
不久后，这个陌生人开始借钱给小张，并承诺高额回报。
小张贪图暴利，不断向陌生人借款。
最终，小张发现自己借款无法偿还，被陌生人要求还款，并对其进行威胁和恐吓。
总结：该案件反映了电信诈骗犯罪团伙利用社交网络平台，通过建立信任关系骗取受害人的财物。
受害人由于贪图暴利，对对方的真实身份和意图缺乏足够的认知，容易上当受骗。
此类案件需要公众加强对陌生人的辨别和警惕，不盲目相信陌生人并提高风险意识。
成功堵截电信诈骗的案例（精选五篇）
成功堵截电信诈骗的案例（精选五篇）第一篇：成功堵截电信诈骗的案例成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过一位老年客户神情焦急地到网点询问保安还款事宜，保安询问多次才得知客户收到一条来自**银行的短信，称客户在银行办理的信用卡透支消费，客户按短信提示的座机电话打过去后，对方称客户信用卡涉及经济诈骗，让客户赶紧将钱转入指定帐户。
因银行工作人员及时识破，从而避免了客户的资金损失。
二、案例分析诈骗分子冒用类似银行电话实施诈骗，因银行的电话银行服务深入人心，犯罪分子为了让客户深信不疑，就使用区号+电话银行号码实施诈骗，正如上述的老年客户，我们提醒是诈骗电话时，客户还质疑怎么会是银行的服务电话。
三、案例启示（一）网点经常组织学习类似案例的通报，员工均知晓电信诈骗案例的手法，故而成功识破此两起诈骗案例。
（二）将此诈骗案例在网点内学习通报，让所有员工提高警惕，在受理客户转帐汇款业务时，多问一句，避免客户上当受骗事件发生；大堂经理和保安加强对自助银行区域的巡视检查，遇到可疑情况及时采取行动并及时汇报，防止诈骗行为发生。
（三）网点应坚持做好客户防电信诈骗的案例宣传，提高客户的安全意识，保护自己的资金安全。
第二篇：成功堵截电信诈骗的案例成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。
待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。
见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。
电信诈骗典型案例发言材料
电信诈骗典型案例发言材料尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！我今天的发言题目是关于电信诈骗典型案例。
电信诈骗是一种以电信技术为手段进行的诈骗行为，近年来在我国呈现出愈发猖獗的态势。
这种犯罪行为的手法变化多样，被害人广泛。
为了更好地了解这一问题，我选择了几个典型的电信诈骗案例进行分析。
第一个案例是以冒充公检法机关工作人员为名进行诈骗。
犯罪分子通常会冒用公检法的名义，称被害人在某个案件中存在问题，例如涉嫌洗钱、诈骗等，随后声称要对被害人进行调查。
他们会通过电话或者短信，要求被害人提供个人信息、银行卡信息或者转账汇款，以此骗取被害人的钱财。
在此类案件中，犯罪分子往往会使用高智商诈骗，给被害人造成较大的精神压力，使其在不经过思考便进行相关操作。
第二个案例是以冒充公安机关工作人员为名进行诈骗。
犯罪分子通过伪装成公安机关的工作人员，以涉及被害人的案件需要处理为由，要求被害人提供身份证、银行卡等个人信息，并通过各种手段诓骗被害人向指定账户汇款。
通过冒充公安机关的身份，犯罪分子让被害人感到恐慌和恐惧，从而蒙蔽了其判断力。
第三个案例是以虚假中奖为名进行诈骗。
犯罪分子通过向被害人发送中奖信息，声称被害人在某项抽奖中中奖，并要求被害人支付一定的“税金”或者“手续费”来提取奖金。
被害人由于贪图小利，相信自己中了大奖，往往会不顾一切地支付所要求的费用，最终却发现所谓的中奖纯属骗局。
以上三个案例只是电信诈骗种类繁多的冰山一角。
随着网络技术的不断发展和社会经济的日益繁荣，电信诈骗不仅形式多样化，手法也愈发隐蔽、专业化。
犯罪分子利用技术手段，如伪基站、软件定位等，使得电信诈骗更加难以识别和防范。
现有手段难以完全满足当前的防范需求，所以我们需要加强群众教育宣传，提高人们的防范意识和自我保护意识。
同时，我们还需要加强跨部门、跨地区的合作，构建防范和打击电信诈骗的联防联控机制。
各个相关机构要加强信息共享，及时发现和破获电信诈骗案件，追查犯罪分子。
电信诈骗案例故事文字版长段
电信诈骗案例故事文字版长段
案例一：冒充公检法诈骗。
张某接到一个电话，称其身份信息泄露，被用于洗黑钱，需配合公检法调查，检查名下账号。
张某将账户信息与短信验证码悉数告知对方后，被其分4次共计转账人民币24.04万元。
案例二：网络刷单。
张某被朋友拉入一个刷单微信群，初期确有报酬，但一段时间后，对方就以各种借口推诿不再兑现，并要求其继续刷单。
今年5月底，当对方与其正式失联，张某才察觉自己被骗，但已损失本金及收益共计1800元。
案例三：“杀猪盘”。
张某通过朋友圈下载了一个名为“乐语”的App，相关理财师主动加其为好友并引导其在理财网站内注册账号。
之后，该网站客服以张某账户被冻结，需要解冻费、担保费等为由，多次诱骗其往该站客服提供的银行卡账户内转账，致张某损失13万余元。
案例四：网络贷款。
合某通过一款名为“阳光金盛”的App贷款时，对方以需要缴纳保证金、解冻费等借口对其进行诈骗，合某共计被骗人民币31580元。
案例五：虚假购物。
陈某某在微信上向好友购买66吨玉米，支付6万元后，对方以各种理由未发货，损失6万元。
防诈案例简短
防诈案例简短全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：防茧案例一：网上购物诈骗小明是一名网购爱好者，经常在各大电商平台上购买各种商品。
有一天，他在一家官方认证的网店上看中了一款手机，价格比市面上的要低一些，便心急火燎地下单购买了。
几天后，他接到了一个陌生号码打来的电话，对方自称是网店的客服人员，告诉小明由于系统升级需要重新验证订单信息，要求小明提供银行卡信息和验证码。
小明考虑到自己确实购买了手机，便将信息告诉了对方。
结果不久后，他的银行卡被盗刷了数万元。
防茧经验：1. 保持警惕，不轻易相信陌生电话或信息，一定要核实对方身份；2. 官方认证的网店通常不会要求客户提供银行卡信息或验证码，提醒自己警惕这类诈骗手法；3. 遇到可疑情况，应及时报警并联系银行冻结账户，减少损失。
小红是一名白领工作人员，经常接收各种工作邮件。
一天，她收到了一封看似来自银行的邮件，告知她的账户需要进行安全验证，需要点击链接进行操作。
小红经过一番思考，决定点击了链接并输入了账户密码。
结果不久后，她的账户被盗，里面的存款也被转走了。
1. 规避点击来历不明的链接，尤其是含有个人敏感信息的邮件；2. 银行不会通过电子邮件等方式要求客户提供账户密码等信息，要提高警惕；3. 一旦遭遇账户被盗事件，尽快通知银行冻结账户，避免进一步损失。
小刚是一名大学生，有一天接到了一个自称是警察的电话，对方告诉他的身份证号码涉嫌犯法，要求他转账交罚款以避免被抓。
小刚一时恐慌，立即去银行转账了一笔钱。
结果后来发现自己被骗。
1. 警察不会以电话方式要求市民转账罚款，遇到此类情况要及时报警；2. 提高个人信息保护意识，不要轻易透露身份证号码等敏感信息；3. 多和家人朋友商量讨论，遇到陌生情况可以求助他人是否是诈骗。
结语：防茧是一项持续进行的战斗。
在互联网时代，防茧意识至关重要，只有时刻保持警惕，不轻信他人，才能有效避免被骗的风险。
希望以上案例和经验能够帮助大家更好地防茧，保护自己的财产安全。
以电信网络诈骗案释法案例范本
以电信网络诈骗案释法案例范本朋友们！今天我可得跟你们好好唠唠一件事儿，就咱身边那些电信网络诈骗的事儿。
我有个朋友，叫阿强，这哥们儿平时就是个大大咧咧的性格，心直口快，对那些防诈骗的事儿啊，总觉得离自己老远，压根儿不当回事儿。
结果呢，就这么掉进了骗子设的圈套里。
那天啊，阿强正美滋滋地窝在沙发上刷手机呢。
刷着刷着，突然手机“叮咚”一声，弹出一条短信。
他瞄了一眼，哟呵，是个中奖通知！上面写着他中了一台最新款的高档笔记本电脑，还有一笔不小的奖金呢。
阿强眼睛一下子就亮了，嘴里还念叨着：“我这运气，真是挡都挡不住啊！”他兴奋地把这事儿告诉了正在厨房做饭的老婆。
“老婆，快来看呐！我中奖啦！”阿强那声音，都快把屋顶给掀翻了。
老婆听到这消息，从厨房探出头来，手上还沾着面粉，白花花的。
她看了一眼短信，皱了皱眉头说：“你可别高兴得太早了，这不会是啥诈骗短信吧？现在这骗子的手段可多着呢。
”阿强却满不在乎地摆摆手，说：“老婆，你想多啦！你看这短信，写得有模有样的，还有官方的标志呢，哪能是假的呀？”老婆还想再劝劝他，可阿强已经迫不及待地按照短信上的提示操作起来了。
他点开链接，填了一堆个人信息，什么姓名、身份证号、银行卡号啊，全一股脑儿地填上去了。
填完之后，还美滋滋地等着奖金和电脑到账呢。
过了没多久，电话响了。
阿强一接起来，对面一个声音特别客气，自称是中奖活动的客服。
那客服说：“恭喜您中奖啦，先生。
不过呢，按照我们的规定，您需要先交一笔手续费，这样才能把奖金和奖品给您发过去哦。
”阿强一听，心里有点犯嘀咕了。
他说：“啥？还要交手续费啊？这不是坑人嘛！”客服赶紧解释说：“先生，这是正常流程啦，您交了这笔手续费，马上就能收到奖金和奖品，到时候您可就赚大啦！”阿强犹豫了一下，心里想着：反正一会儿奖金就到账了，这点手续费算啥呀。
于是，他就按照客服的指示，去银行转了钱。
转完钱后，阿强又坐在沙发上等着。
等啊等啊，等了好几个小时，奖金和奖品连个影子都没有。
防范电信网络诈骗事例
防范电信网络诈骗事例
2022年11月，一农妇苏某神色慌张到某联社营业网点，大声数落自家岁孙子趁大人不备之际沉迷手游并通过QQ渠道向诈骗分子充值所谓的“游戏皮肤”2906元。
柜台会计得知情况后第一时间将客户名下银行账户做账户限额管理，劝说客户不可盲目听从对方任何资金交易操作，并建议其报警处理。
后其孙子听信对方会返还2906元，按其操作输入支付密码，但因银行已设置交易限额，卡中余额17000余元才未成功转出。
事件剖析：
上述风险事件中，不法分子以游戏为诱饵，诱导未成年人进行充值，充值后又谎称可以返还企图二次诈骗。
电信防炸案例警示教育(3篇)
第1篇在信息化时代，电信诈骗已成为一种常见的犯罪手段，给广大人民群众的财产安全带来了严重威胁。
为了提高全民防范电信诈骗的意识，增强自我保护能力，本文将以近期发生的电信诈骗案例为鉴，进行警示教育。
一、案例背景2023年3月，某地居民李先生接到一个陌生电话，对方自称是某银行客服，称李先生的银行卡涉嫌洗钱，需要配合调查。
李先生慌乱之下，按照对方指示操作，将银行卡内所有资金转入所谓的“安全账户”。
不久，李先生意识到自己可能遭遇诈骗，立即报警。
经调查，李先生被骗金额高达20万元。
二、案例分析1. 诈骗手段分析：本案中，骗子利用了李先生对银行客服的信任，以及他对银行卡安全的担忧，采取冒充银行客服的方式进行诈骗。
骗子通过电话、短信等方式，诱骗受害者提供个人信息、银行卡号、密码等敏感信息，进而实施转账、盗刷等犯罪行为。
2. 受害者心理分析：李先生在接到陌生电话时，由于缺乏防范意识，轻易相信了对方身份，没有核实对方真实性。
在对方威胁、恐吓下，他产生了恐慌心理，没有进行理性思考，最终上当受骗。
3. 防范措施缺失：李先生在日常生活中，对电信诈骗的防范意识不足，没有及时关注官方发布的防诈信息，没有学习掌握必要的防诈知识。
三、警示教育1. 提高防范意识：广大人民群众要充分认识电信诈骗的危害性，提高防范意识，做到“不轻信、不透露、不转账”。
2. 核实对方身份：接到陌生电话、短信时，要第一时间核实对方身份，切勿轻易相信对方，特别是涉及个人信息、银行卡号、密码等重要信息时。
3. 学习防诈知识：关注官方发布的防诈信息，学习掌握必要的防诈知识，提高自我保护能力。
4. 安装反诈软件：安装国家反诈中心等反诈软件，实时了解最新诈骗手段，及时预警。
5. 加强家庭教育：家长要加强对未成年人的教育，提高他们的防范意识，防止他们成为诈骗分子的目标。
6. 加强社会宣传：社会各界要共同参与电信防诈宣传教育，形成全民防范的良好氛围。
四、总结电信诈骗案件频发，给人民群众的财产安全带来了严重威胁。
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电信诈骗、网络支付诈骗案例汇编中国人民银行衡阳市中心支行2016年11月前言近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，诈骗金额触目惊心，既损害了人民群众财产安全和合法权益，又扰乱了社会经济金融秩序，成为当前影响社会和谐稳定的一大公害。
各类电信、网络支付诈骗手段不算高明，但诈骗者利用人的贪心、粗心屡屡成功实施诈骗，特别是对金融知识欠缺、社会经验少、警惕性低的学生和老年人来说就更容易中招。
为了提升社会公众的自我保护和资金安全意识，准确识别诈骗者常用诈骗手段和诈骗伎俩，人民银行衡阳市中心支行以“金融安全服务人民”为己任，精心收集、整理了辖内金融机构遇到的十类常见电信、网络支付诈骗案例，通过分析案情，剖析特点，有针对性的提出了防范电信、网络支付诈骗的一些方法和需要注意的事项，以进一步普及金融安全知识，增强资金保护意识，为社会营造一个安全、高效、便捷的支付环境。
目录案例类型一中奖陷阱需警惕补贴诱惑要拒绝 (1)案例类型二恐吓诈骗勿惊慌冷静核实防上当 (4)案例类型三个人信息要严守钓鱼网站要提防 (9)案例类型四奇怪短信切勿信陌生链接切莫点 (12)案例类型五“熟人”信息要甄别转账汇款要慎重 (14)案例类型六境外诈骗伎俩多网银介质莫提供 (16)案例类型七密码简单易破解账户安全需重视 (18)案例类型八网络黑手需防范卡片信息莫泄露 (20)案例类型九二维扫码需慎重手机安全要注意 (22)案例类型十中介办卡莫轻信来源渠道要认清 (24)案例类型一中奖陷阱需警惕补贴诱惑要拒绝一、基本案情案情一：2016年7月26日15点30分，一对老年夫妻来到衡阳市农行船山分理处办理无卡存款10000元，负责办理业务的柜员看到两位老人行情有点异常，就反复提醒老人谨防受骗，老人并没有理会，而是情绪激动，强烈要求柜员马上办理该业务。
柜员边办业务边存疑虑，经查对方银行卡的明细，发现5天前该银行卡也有一笔1万元的无卡存款，但是钱到账后仅过了几分钟就被取走。
此时，柜员确认这位老年人可能被骗了，于是，将情况及时报告网点主任，并紧急启动预防诈骗预案。
一方面，暂缓对该笔资金进行支付，另一方面，再次跟客户沟通，向他们讲解多种形式的诈骗案例。
经过网点人员的努力沟通，老人的妻子从身上拿出一张宣传单，说他们参加了某保健公司成立23周年庆典的刮刮奖券，中了二等奖100万元，但公司要其先存入保证金5万元，并且在规定的时间期限办理，过期失效。
尽管二老仍不相信被骗（因为宣传单上有北京公证处公证员的照片和联系方式等），但银行运营主管还是对该账户进行了应急控制，并劝说老人及时到公安局报案。
老人回家后，对方又多次打来电话，要老人把钱存到他们工商银行的账户上。
老人告诉对方在农行存款的情况，对方挂断了电话，再打该电话号码，发现已不能打通。
此时，老人才恍然醒悟过来。
案情二：2016年3月11日下午5点55分，一位男性客户一边打电话一边走进衡阳交通银行珠晖支行自助银行，随行的还有他的两位朋友。
该客户进入自助银行后，没有停止手机通话，而是立即拿着银行卡到ATM机进行业务操作。
这时，珠晖支行的客户经理刚好从自助银行旁经过，看到该客户一边报着自己银行卡的金额一边问对方如何操作，觉得很可疑，于是问了他的随行朋友才知道他想要领取“生育补贴”。
随后，两位客户经理带领该客户到大门口了解详情：该客户当时接到一个省财政厅电话，说有一笔生育补贴共计1700元钱要给他，要他到ATM机旁边操作，联想到前一阵子他老婆刚生完孩子，于是信以为真来到自助银行领取。
两位客户经理听后，立即意识到这是典型的“补贴”诈骗案件，于是跟客户仔细解释该电话的可疑之处，客户听后也立即醒悟过来，对两位客户经理表示了感谢。
二、主要特点这类以“中奖”、“补贴”为诱铒的诈骗案例，具有以下特点：一是诈骗对象具有针对性。
犯罪分子往往将社会经验相对较少的学生或警惕性较低的妇女、老年人作为诈骗对象，利用“中奖”、“补助”的幌子吸引眼球，吊足胃口。
二是诈骗时间具有特定性。
犯罪分子在某个特殊的时间点，利用“撒网式”的诈骗手段，抛出各种利益诱饵，如果恰好这个时间段你经历这样的事，就比较容易相信。
三是诈骗招数具有多样性。
常见的招数有“奖学金”、“农机补助”、“生育补贴”、“购车退税”“刮刮奖”、“某公司周年庆中奖”等等，金额诱人，往往利用人的贪心来实施诈骗。
三、案例启示一是不要轻信各类中奖信息。
“天上不会掉馅饼”，不要轻信电话中提到的各种补贴、补助，对特定时间点接到电话说要汇款的都要和对方核实身份，多问一些细节，对有疑问的要和家人及时沟通。
二是涉及到转账应及时警醒。
电信诈骗最终目的无非是通过各种手段诱骗受害者将钱财转账到不法分子账号。
因此，要保持高度的警惕，只要涉及到银行转账，应当立即挂断电话。
三是银行方面要加强管理和培训。
柜员要做到“一看，二听，三问”。
一看，即看客户办理业务的种类和内容；二听，即倾听客户的讲话；三问，即问客户是否了解对方人的信息。
面对汇款客户，密切关注客户办理时情绪与意向，对于违反常规的人和事要多留心、多关心、多提醒。
善意提醒客户对可疑电话、短信等诈骗案件的警惕与防范，防止客户陷入诈骗陷阱。
本案中两个银行的工作人员能及时发觉诈骗，并合理引导顾客，有效防止了电信诈骗的发生。
案例类型二恐吓诈骗勿惊慌冷静核实防上当一、基本案情案情一：“你的身份信息已被毒贩利用，如果你在银行有存款，或银行卡上有存款，为保证你的资金不受损失，请转到公安局提供的银行卡上”。
客户胡某2016年4月24中午接的这个电话，差点让他卖小菜辛苦积攒的1500多元被骗，好在农行衡阳县支行洪市分理处的员工及时察觉并成功堵截，才挽回了经济损失。
4月24日11时40分，一中年男子来到农行衡阳县支行洪市分理处ATM存款机旁，一边操作一边接听电话。
正在大堂值班的网点主任察觉该男子用普通话与对方交流，神情慌乱、言语焦急，情况有些不太正常，当即提高了警惕。
他立即上前了解情况，询问客户打款给谁。
客户胡某说：“今天接到公安局的一个电话，说在邮局发现别人寄给我的一个包裹里夹带毒品，问我是否知道这回事。
我回答他没有这回事，对方再三劝我，说我的身份信息已被毒贩利用，如果我在银行有存款，或银行卡上有存款，为保证我的资金不受损失，就将钱转到公安局提供的银行卡上，并提示我按照他给予的指令到ATM存款机上操作”。
网点主任听完胡某述说后，立即将他带到柜台前查询对方账号情况。
通过查询，对方是3月6日在北京南三环用“零金额”开立的农行借记卡。
于是网点主任提醒该客户，这是一种常见的骗局，千万不要上当，对今后出现类似情况时，要迅速向公安部门报案，或到银行咨询，以免上当受骗。
后经查证，胡某包裹夹带毒品纯属子乌虚有的一场骗局。
案情二：2013年8月13日16时20分左右，一中年男子提着8万元现金到农行耒阳东湖处窗口欲办理一笔跨行汇款业务。
因通过BOS系统跨行汇款业务已来不及，柜员建议客户打电话给收款人，让对方发个农行账号过来，就在客户打电话给收款人时，柜员发现他说话神情有点不对并且对方是讲普通话，这引起了柜员的警觉，并详问他汇款给谁，是否是亲戚或朋友，同时要求客户把电话号码给他看，发现是外地号码，可能是骗人的，建议客户查清原因再汇。
可客户却沉默不语，神情慌张，一直不肯告知自己为什么汇款且收款人到底是谁。
在经过一阵询问之后，客户好不容易才透露一点信息，说是公安局打电话给他说郑州有一个人使用他的身份证开了十多个卡洗黑钱，现在公安局要调查看他是否与此案有关，同时要他先汇8万过去了解情况，并告诉他不要告诉其他人，耒阳市公安局会给他做担保（稍后，客户就接到一个自称给他担保的耒阳公安局的电话）。
至此，基本判断为一起电话诈骗，于是建议客户不汇款，但客户心存疑虑，怕有牵连。
网点当即向当地公安部门报警，同时打电话给诈骗分子，指明其是诈骗行为，并告知已报警。
经过多方努力劝说客户终于认识到自己被骗。
案情三：2016年8月2日，一位40多岁的女客户王某来到华融湘江银行衡阳岳亭支行，神情慌张、双手颤抖、紧盯手机看并催促快点开户。
根据分行保卫部防诈骗、防盗窃、防抢劫的案情分析和工作要求，该支行柜员感觉到王某有点不对劲，便告诉大堂经理，并要求跟踪服务。
大堂经理在服务过程中，发现该客户一直在接听电话，并来到自助银行想进行转账操作。
于是，大堂经理上前询问该客户是否认识收款人，客户说不认识，大堂经理劝阻该客户暂时别转账，先跟家里人联系再说。
大堂经理接过电话跟对方进行电话沟通，对方询问大堂经理是客户的什么人，大堂经理说是银行工作人员，对方听后马上挂了电话。
事后，客户自己也觉得不对劲，于是停止了转账。
后来经过大堂经理的了解，客户王某的身份证曾丢失过，她在当天上午9点接到“0734110”电话，对方说普通话，自称是“公安局”的，能准确的说出她的详细家庭住址，并且知道王某不久前曾丢失过身份证一事。
电话里还告知王某，犯罪集团已用她的身份证在银行开立了账户，并已在账户上存入了400多万，以用来从事犯罪活动，现已被“法院”冻结。
因办案需要和为了王某的其他资金不受牵连，要求王某立即将名下的存款全部转入“公安机关”指定的“安全账户”。
对方一再叮嘱王某不得对任何人透露，否则后果自负。
该客户回答从未在银行开过帐户，家里所有钱都是由其老公在银行办理，对方要她自己来银行开立活期帐户，将16100元钱存进去，然后转到指定帐户，信以为真的王某不曾来得及仔细想思考，一想到家里的存款可能被冻结，立马来到银行开户。
根据这些情况分析，该支行工作人员推断这是一起典型的电话诈骗案件，于是，一边安抚客户情绪，一边向客户说明国家机关是不会通过电话来办案的，陌生电话要求转账的都是骗子，并告诉她以后接到类似电话可以先与家人、公安机关及银行工作人员了解详情再做处理。
王某听后恍然大悟，连声道谢。
二、主要特点一是事发突然，难以核实。
不法分子通过突然告知一个意外的信息，利用常人的猜疑心理，难以核实事情的不确定性，来达到实施诈骗的目的。
不法分子通常假扮成公检法人员，以被骗者“转移资金到安全账户”、“涉嫌犯罪需要担保”、“亲戚朋友发生意外事故”等各种理由要求转账。
二是事出有因，对号入座。
不法分子以特定身份，编造一两件可能和选定对象相关的事项，利用常人的担心、趋利避害心理来实施诈骗行为。
三是链条作案，步步设套。
通过集团化作案，分工明确，系统的、链条式的作案，利用强化效应，让受骗者一步一步陷入诈骗圈套。
不法分子通常先恐吓，再留所谓公检法电话，层层设套，最终引诱受骗者转账。
三、案例启示应对该类诈骗，应该设好三道防线。
第一道防线：当面咨询、沉着应对。
无论发生了什么事情，恐慌都不能解决问题，反而可能会使措施不妥。