基金从业《基金法律法规》复习题集(第443篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是( )。

A、良好的投资者教育

B、健全投资者适当性制度

C、加强公司治理

D、提升投资者学历水平

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义

【答案】：D

【解析】：

投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。

知识点：投资者保护工作的概念与意义

2.投资基金可以按照( )标准进行分类。

Ⅰ．资金募集方式

Ⅱ．法律形式

Ⅲ．运作方式

Ⅳ．投资对象

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

3.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B、过往的评价结果应当作为历史保存

C、基金评价的方法应当保密

D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：C

【解析】：

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

4.基金宣传推介材料必经的报备环节是( )。

A、基金销售业务的高管

B、督察长

C、所在地中国证监会派出机构

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：

宣传推介材料审批报备流程：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

基金管理公司和基

5.基金管理人应当在基金( )报告和基金( )报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A、季度：半年度

B、半年度：年度

C、季度：年度

D、半年度：季度

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握销售费用其他规范；

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

6.投资基金是一种( )、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、组合投资、专业管理

B、分散投资、专业管理

C、分散投资、混业管理

D、组合投资、混业管理

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：A

【解析】：

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

7.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是( )。

A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：D

【解析】：

基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

8.金融资产是代表( )的凭证。

A、收益权

B、过去收益权

C、现在收益权

D、未来收益权

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，

9.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有( )。

Ⅰ．不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益

Ⅱ．不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

Ⅲ．不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

Ⅳ．不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>忠诚尽责

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求；

忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。