银行理财客户经理的工作总结,银行客户经理工作总结
2024年银行客户经理年终工作总结（六篇）
2024年银行客户经理年终工作总结对于置身于改革大潮中的银行员工，尤其是客户经理岗位的同仁，他们经历了诸多的反思。
年初的公开竞聘，他们以个人的表述表达，“这是多年来首次如此正式地走上舞台，争取一份工作”，而且，出乎意料地，他们差点未能入选。
这种竞争使他们一开始就感受到了压力，从那时起，他们便在内心与自我展开较量，决心要勤奋工作，不辜负使命，他们的思想与行动始终如一。
过去一年，他们在工作中紧跟支行领导团队的指导，聚焦支行的工作重点，圆满完成了各项任务，以智慧和汗水，以行动和成果彰显了敬业奉献、无私付出的精神。
一、客户至上，存款为重他们始终将客户需求置于首位，视客户之事为己任，急客户之所急，想客户之所想。
在工作方法上，他们始终保持“三勤”，即勤于走动、勤于动手、勤于思考，以赢得客户对银行业务的坚定支持。
他们在工作中展现出敏锐的洞察力，从某公司财务人员不经意的一句话中捕捉到有价值的信息，及时反馈并跟进，最终成功吸引近____万元的资金年初到账，实现了“开门红”，为全行的存款增长奠定了坚实基础。
在服务客户的过程中，他们用心细致，将对客户的关怀融入日常工作中，使单调的服务工作变得丰富多彩，真正体现了客户至上的原则。
当客户生日时收到他们送来的鲜花，会在惊喜中感受到关怀；当客户烦恼时收到他们发送的幽默信息，会暂时忘却不快，心存感激。
即使这些事情看似平常，但像他们这样细心的人并不多见。
二、“满足客户需求就是我的职责”他们在银行从事____、____工作长达____年，具备了全面的独立工作能力。
随着银行业改革的推进，他们的工作能力和专业素养也得到了持续提升。
他们深知，面对日益激烈的同业竞争，只有以客户为中心，才能在挑战中求生存，求发展。
在支行领导和同事的支持下，他们大胆创新思维，始终坚守“满足客户需求就是我的职责”的信念。
三、开创新局，勇于探索，创新性地开展工作随着我国经济体制和金融体制的改革，客户对银行的选择已成为趋势，竞争日益激烈。
银行客户经理个人工作总结标准范文（5篇）
银行客户经理个人工作总结标准范文____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度____亿元，带动对公存款____多万元，实现利息收入____多万元，实现中间业务收入____万元。
个人管户企业____成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批____下游企业。
在小企业营销方面，也成功营销了一家____企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款____万元。
在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前____位。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。
当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。
其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。
第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。
第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。
第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
银行客户经理个人工作总结标准范文（二）____年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。
一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达____亿4仟万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。
银行客户经理年终工作总结（4篇）
银行客户经理年终工作总结时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任____行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。
现将____工作情况汇报如下：一、取得的业绩____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口勤动手勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息寻求支持，成功营销____中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至____月末，个人累计完成存款____多万元，完成全年日均____余万元，代发工资ps商户通知存款等业务都有新的突破。
二、职责和使命担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。
热情耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中，认真做好贷前调查贷后检查跟踪调查，资料及时提交审查及归档。
2024年银行理财经理年终工作总结参考（四篇）
2024年银行理财经理年终工作总结参考今年的形势对我们的理财服务带来了前所未有的挑战和问题。
我们一直致力于协助客户建立稳健的理财观念和习惯，但当前的环境让我们深感压力。
1、面对长期投资的不确定性我坚定地秉持长期投资的策略，对个人投资采取谨慎的态度。
我坚信市场的周期性有其固有的规律，繁荣、衰退、萧条和复苏的循环无法被彻底改变。
当有着悠久历史的金融机构在经历了显著的成功后突然垮塌，这引发了我们对投资本质的深刻反思。
这种情况迫使我们必须对投资策略进行更深入的探讨。
2、预期收益的消失投资者在投资前通常会有一定的期望，这可能基于历史经验或他人的承诺。
目前，我们银行的理财产品正受到密切关注，但若处理不当，客户的信任可能会严重受损。
因此，我们需要确保在投资前的沟通透明，投资后的服务及时，以及在出现非预期情况时主动与客户沟通，以调整他们的期望。
3、投资者的过度谨慎股市的波动使许多投资者变得谨慎过度。
在这种情况下，理解客户的真实心态至关重要。
我们需要帮助客户区分不同类型的金融产品，发现并影响“影响力中心”，以促进他们投资观念的转变。
我们应以同理心影响客户，帮助他们恢复信心。
4、何时是购买的好时机？客户经常询问何时是合适的购买时机，而我们需谨慎回答。
我们需要清晰理解客户的需求和期望，掌握历史趋势，分析可能的市场走向，并与客户讨论可能的结果，以减少他们的依赖感，同时避免因决策结果引发的不满。
在这些挑战中，我们必须保持稳健和理性的专业态度，持续优化我们的理财建议和服务，以满足客户的需求并维护他们的利益。
2024年银行理财经理年终工作总结参考（二）光阴荏苒，瞬息万变，____年间，我以客户经理的身份在支行辛勤耕耘，锐意进取。
在这一年中，我努力提升自我，不仅在业务能力上取得了显著的提升，思想观念也有了长足的进步。
现将____年度的工作表现报告如下：一、____年度，得益于支行行长及各位领导的悉心指导，我迅速适应了新的工作环境。
理财经理个人工作总结(五篇)
理财经理个人工作总结____年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。
现将____上半年的工作情况总结如下：作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密安全工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作3、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。
同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。
4、加强客户营销，增加客户群体5、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。
银行理财客户经理年度总结报告5篇
银行理财客户经理年度总结报告5篇篇1一、背景本年度，作为银行理财客户经理，我肩负着为客户提供专业理财服务的重要职责。
在总行战略的指引下，紧密围绕客户需求与市场动态，深化客户关系管理，积极调整理财业务结构。
在这一年的工作中，取得了一定成绩，同时也面临了诸多挑战。
在此，我对本年度的工作进行全面的总结与回顾。
二、主要工作内容及成果1. 客户关系维护与拓展- 本年度新增优质客户XX余户，客户资产规模增长XX%，客户满意度指数达到XX分以上。
- 定期走访客户，了解客户需求，提供个性化理财建议，增强客户粘性和忠诚度。
- 成功举办XX场高端客户理财沙龙活动，得到了客户的广泛好评和业界认可。
2. 理财产品销售与配置- 根据市场利率变动及宏观经济形势分析，成功推广了多款符合客户需求的理财产品。
- 优化产品销售结构，合理配置固定收益与权益类产品的比例，实现客户资产多元化配置。
- 全年理财产品销售额度同比增长XX%，实现良好收益。
3. 风险防范与合规管理- 严格执行银行风险管理制度，确保理财业务合规运营。
- 对接总行风险管理部，及时传达风险信息，确保业务风险可控。
- 参与银行合规培训，提高团队风险防范意识。
4. 市场分析与策略调整- 定期跟踪宏观经济形势及金融市场动态，撰写分析报告，为理财产品设计及销售策略提供数据支持。
- 根据市场变化及时调整销售策略，确保理财业务稳健发展。
- 与研究部门紧密合作，共同研发符合市场需求的理财产品。
5. 团队建设与培训- 组织定期团队会议，分享市场信息和销售经验，提升团队整体业务水平。
- 开展专业技能培训，提高团队的专业素养和服务能力。
- 强化团队凝聚力，激发团队成员的积极性与创造力。
三、遇到的问题及解决方案1. 市场竞争加剧- 解决方案：加强市场分析，提升产品创新能力，提供更加多元化的理财产品与服务。
- 加强客户关系维护，深化客户信任，提高客户满意度。
2. 客户需求多样化- 解决方案：加强与客户沟通，了解客户需求变化，提供个性化的理财方案。
2024银行客户经理年终工作总结样本（3篇）
2024银行客户经理年终工作总结样本本人荣幸加入____银行，担任客户经理一职。
在过去的____年工作历程中，我始终恪守职业操守，秉持敬业精神，不断追求卓越，取得了一系列显著成绩，赢得了客户的广泛认可和领导同事的一致好评。
截至____底，我累计完成的贷款合同金额达____万元，累计发放贷款____万元，已回收贷款____万元，且所有贷款均保持良好状态，未出现任何不良贷款记录。
我对客户经理这一岗位充满热爱，致力于在这个神圣的职业中书写无悔的人生篇章。
以下是我过去一段时期的工作业绩及未来工作计划：一、加强理论学习，提升综合素质在过去的____年中，我严格遵循党和国家的金融方针、政策及规章制度，不断规范业务行为；深入学习和贯彻上级文件精神，以稳健管理求生存，以创新竞争求发展。
为了提升自身的理论素养和管理能力，我制定了详细的学习计划，学习了金融理论和农村信用社改革的政策文件，使自身理论水平和领导能力得到了显著提升。
我坚持学以致用，以科学发展观指导业务开展，将本职工作的完成质量作为检验自己思想作风的标准，同时努力提升业务技能和操作能力。
在____到____期间，我成功将存款从____万元提升至____多万元，并在各项业务考核中均超额完成任务，业绩在全行中名列前茅，连续____年被评为优秀客户经理。
二、坚持务实创新，优化业务工作在日常工作中，我始终坚持从实际出发，以高度的大局意识、创新意识和责任意识投入工作；以优质服务面对客户，以实际行动回报领导信任。
我以科学的态度和务实的作风，兢兢业业地完成各项工作任务。
1. 完善客户档案信息。
我深入调研负责的公司客户，掌握第一手资料，收集和整理客户信息，建立和维护完整的客户档案。
2. 构建重点企业和个人信用服务体系。
我与企业重点客户保持良好关系，及时了解并解决企业资金需求，为银行增加了大量票据业务。
3. 加强存款营销。
在行长室和市场部的指导下，我与网点主任密切合作，以服务基层、服务客户为首要任务，取得了显著的成绩。
2024年银行理财客户经理年度工作小结（2篇）
2024年银行理财客户经理年度工作小结一、工作背景和目标设定____年是一个充满挑战和机遇的年份，作为一名银行理财客户经理，我承担了更多的责任和压力。
在这一年里，我根据银行的战略目标和市场状况，制定了以下工作目标：1. 客户业绩目标：达成年度销售目标，增加新客户数量，提高客户黏性。
2. 客户满意度目标：通过卓越的服务和个性化的理财方案，提高客户满意度和口碑。
3. 专业素养目标：不断学习和提升自己的专业知识和技能，成为更优秀的理财客户经理。
二、工作成果总结1. 客户业绩：本年度，在我努力的配合下，顺利完成了年度销售目标，并且超额完成了上级领导交给的任务。
我制定了详细的销售计划和策略，通过定期的客户拜访和跟进，成功签约了一批高净值客户和小微企业客户。
我的主要销售产品包括股票、基金、债券和保险等理财产品。
同时，在逐步提高了新客户数量的同时，我也注重维护老客户的关系和提升客户黏性。
通过定期的回访和全面的理财规划，我成功地帮助客户实现了他们的财务目标，并且赢得了客户的信任和口碑。
2. 客户满意度：为了提升客户满意度，我在服务方面做了一系列的努力。
首先，我注重倾听客户的需求，并根据客户的风险承受能力和投资目标，量身定制个性化的理财方案。
其次，我积极跟进客户的投资情况，及时调整和优化客户的投资组合，确保客户的投资收益最大化。
最后，我定期组织客户交流活动，分享市场资讯和投资建议，增强客户的参与感和归属感。
通过这些努力，我成功提高了客户满意度，并且得到了很多客户的好评和推荐。
我不仅赢得了客户的信任，还建立了长久的合作关系。
3. 专业素养：在____年，我注重提升自己的专业素养，不断学习和更新理财方面的知识。
我参加了多次银行内部的培训和外部的理财研讨会，深入了解了最新的理财产品和市场趋势。
同时，我也积极跟踪金融业务的政策法规变化，确保自己的业务操作符合法律法规的要求。
此外，我也与同事们积极交流和合作，分享工作经验和理财经验。
2024银行客户经理个人工作总结简单版（六篇）
2024银行客户经理个人工作总结简单版一、深化理论学习，提高个人综合素质在过去的____年里，我严格遵循党和国家的金融方针、政策及规章制度，不断规范经营行为；认真学习上级文件精神，追求在稳定中求进，在竞争中求突破。
为了提升自己的理论和管理水平，我制定了详细的学习计划，深入学习金融理论和农村信用社改革的相关政策、文件，使自己的理论水平和领导能力有了显著提高。
我努力做到知识更新、业务精通，将所学知识应用于实际工作中，确保学以致用。
二、坚持务实创新，全面提升业务工作在日常工作中，我始终本着对大局、创新和责任的高度认识，全身心投入工作，以优质服务面对客户，以辛勤工作回报领导信任。
以下是我的一些具体工作实践：1. 完善客户档案信息。
我深入调研负责的客户，全面掌握第一手资料，积极搜集和整理客户信息，建立和维护详尽的客户档案。
2. 构建重点企业和个人信用服务体系。
我积极与重点客户保持良好关系，及时了解并满足他们的需求，成功推动了业务的增长。
3. 加强存款营销工作。
在行长室和市场部的指导下，我积极参与存贷款及中间业务的推广，以服务基层、服务客户为宗旨，实现了业务的持续增长。
4. 大力开展贷款营销。
根据省分行的“支农惠民行动计划”，我积极推广农户小额信用贷款，有效支持了农业产业化结构调整和中小企业发展。
三、恪守职业操守，树立良好形象在金融行业中，我时刻保持警惕，面对各种经济诱惑，始终保持清正廉洁，为行业树立了良好典范。
通过诚信服务，我帮助客户实现了资产的合理配置和增值保值。
四、未来工作思路作为一名客户经理，我深知个人素质的重要性，也清楚自己还有诸多不足之处。
未来，我将努力做到以下几点：1. 强化团队意识，树立集体观念，以集体智慧应对挑战。
2. 努力提升服务质量，全面服务客户，争创服务品牌。
3. 加大营销力度，做好贷款工作，挖掘新客户，加强企业服务。
以上是我对过去____年工作的总结和未来计划的展望，如有不当之处，敬请领导批评指正。
银行理财客户经理年度工作总结范文5篇
银行理财客户经理年度工作总结范文5篇篇1一、背景在过去的一年里，作为银行理财客户经理，我肩负着推动银行业务发展、服务客户的重要职责。
在这一岗位上，我始终秉持专业、严谨的工作态度，努力推动银行理财业务的发展。
在此，我对本年度的工作进行总结，明确成果与不足，为未来的工作提供指导。
二、年度工作概况本年度，我主要围绕以下几个方面开展理财经理工作：1. 客户开发与维护作为理财客户经理，我的首要任务是发展新客户并维护现有客户关系。
本年度，我成功拓展了XX余名新客户，并深化了与XX余名老客户的关系。
通过定期的客户回访与沟通，我掌握了客户的金融需求，并为他们提供了个性化的理财方案。
2. 产品销售与推广本年度，我积极参与各类理财产品的销售工作，包括定期存款、货币基金、债券及混合基金等。
我结合市场趋势与客户需求，为客户推荐合适的理财产品。
全年累计销售理财产品金额超过XX亿元，完成了年度销售目标的XX%。
3. 市场分析与策略调整根据市场利率、汇率的变化及宏观经济走势，我定期进行市场分析并制定相应的销售策略。
例如，针对近期的金融市场波动，我及时调整客户资产配置方案，帮助客户规避风险并增加收益。
4. 团队建设与培训作为团队一员，我积极参与团队建设和培训活动。
通过分享经验、交流心得，我不仅提升了自身专业能力，也帮助团队成员解决工作中的问题。
此外，我还协助上级开展新员工的培训工作。
三、主要成绩及亮点1. 成功推出个性化理财方案针对客户的个性化需求，我成功推出了多款个性化的理财方案。
这些方案结合客户的年龄、风险偏好、投资期限等因素进行设计，得到了客户的高度认可。
2. 提升客户满意度通过定期的客户回访与沟通，我解决了客户的问题和疑虑，提高了客户满意度。
本年度，我所服务的客户满意度从上一年的XX%提升至XX%。
3. 拓展新业务领域本年度，我成功拓展了基金代销、贵金属销售等新的业务领域。
这不仅增加了银行的业务范围，也提高了我的业务能力。
2024年银行客户经理年终工作总结范文6篇
2024年银行客户经理年终工作总结范文6篇篇1转眼间，2024年已过去，我在农行工作已经进入第三个年头。
回顾过去，感慨良多。
在农行领导和同事的关心、帮助下，我坚持不断地学习理论知识、总结工作经验，加强自身思想修养，努力提高综合素质，在各个方面都取得了一定的进步。
一、思想学习方面身为一名客户经理，我深深地明白，要想做好客户经理工作，必须在思想上、学习上不断地进行自我提升。
在思想上，我始终坚持以客户为中心，尽己所能为客户解决实际问题。
同时，我积极学习先进的金融理念和产品知识，不断提升自己的业务水平和综合素质。
通过不断的学习和实践，我逐渐掌握了客户经理的工作技巧和方法，也更加明白了如何更好地服务客户。
二、业务工作方面在工作中，我始终坚持以客户为中心，积极开拓市场，促进业务发展。
通过不断学习和实践，我逐渐掌握了客户的需求和心理，能够更好地为客户提供个性化的服务和解决方案。
同时，我也积极与同事合作，共同推动业务的发展。
在团队协作中，我充分发挥自己的优势和特长，为团队的成功贡献自己的力量。
三、服务态度方面在服务态度方面，我始终坚持用心服务、真诚待人。
我深知，作为一名客户经理，服务态度的好坏直接影响到客户对银行的印象和满意度。
因此，我时刻保持微笑，用亲切的语言与客户交流，用心聆听客户的需求和意见，并及时给予回复和处理。
通过优质的服务，我赢得了客户的信任和满意，也为银行赢得了良好的口碑。
四、工作成果方面在工作的过程中，我取得了一些实际成果。
这些成果不仅体现了我个人的价值和能力，也为银行的发展做出了一定的贡献。
例如，在拓展市场方面，我成功开发了多个新客户，并促进了业务的快速增长；在服务客户方面，我积极解决客户的问题和需求，提高了客户的满意度和忠诚度。
这些成果的取得离不开领导的指导和同事的支持，也离不开我个人的努力和拼搏。
五、总结与展望总体来说，2024年是我成长和进步的一年。
在这一年里，我不断学习和提升自己的能力，克服了工作中的困难和挑战。
银行理财客户经理工作总结6篇
银行理财客户经理工作总结6篇篇1一、背景概述在过去的一年里，作为银行理财客户经理，我肩负着为客户提供专业理财规划与服务的重要职责。
在领导的指导及同事的支持下，我顺利完成了各项任务，取得了一定的成绩。
现就本年度的工作进行全面的总结与回顾。
二、业务拓展与客户关系维护1. 拓展新客户：本年度，我成功拓展了XX户高净值客户，其中XX%来自于行业内的专业人士及企业高管。
通过精准的市场定位和有效的营销策略，我积极对接潜在客户群体，实现了理财业务的有效增长。
2. 客户维护：在客户关系维护方面，我坚持定期回访客户，了解客户需求变化，提供专业的资产配置建议。
通过个性化的服务，增强了客户的忠诚度和满意度。
3. 产品组合策略：针对不同客户的需求，我设计并推出了多款符合市场需求的理财产品组合，有效提升了客户的投资回报率和银行的市场份额。
三、业务绩效与风险管理1. 业务绩效：本年度，我所管理的理财业务实现了较大的增长，理财产品销售规模较去年同期增长了XX%，为客户创造了显著的投资回报，同时，也为银行带来了稳定的中间业务收入。
2. 风险管理：在资产配置中，我始终坚持风险管理与收益匹配的原则，定期对投资组合进行风险评估与调整。
全年未发生一起较大风险事件，有效保障了客户的资产安全。
四、市场分析与策略调整1. 市场动态分析：我密切关注市场动态，定期分析行业走势及金融产品趋势，及时调整投资策略，确保客户的资产实现稳健增长。
2. 策略调整：根据市场变化及客户需求的变化，我及时调整理财产品的配置方向和投资策略。
在利率市场化和金融创新的背景下，我积极推荐并配置一些高流动性的理财产品及固定收益类资产，实现了较好的收益表现。
五、团队建设与自我提升1. 团队建设：作为团队一员，我积极参与团队活动，与同事共同分享市场信息和经验技巧，提升整个团队的凝聚力和业务水平。
2. 自我提升：为了不断提升自己的专业能力，我参加了多次银行举办的金融知识和业务技能方面的培训。
银行客户经理个人2024年工作总结范文5篇
银行客户经理个人2024年工作总结范文5篇篇1尊敬的领导：2024年，我作为银行客户经理，在行领导的关心和指导下，认真贯彻总行和支行的各项方针政策，积极进取，勇于开拓，在各方面都取得了显著的成绩。
现将一年来的工作总结如下：一、强化学习，提升自身业务素养作为一名客户经理，我深知学习的重要性。
一方面，我积极学习总行下发的各类文件，深刻领会其精神实质，确保在业务操作中能够准确把握政策方向。
另一方面，我利用业余时间加强金融专业知识的学习，不断提升自身业务素养。
通过学习，我不仅掌握了丰富的金融产品知识，还熟悉了银行各项业务流程和操作规范。
这为我日后的工作奠定了坚实的基础。
二、加强沟通，深化客户关系在客户维护方面，我始终坚持“以客户为中心”的原则，积极与客户保持密切联系。
通过电话、短信、微信等多种方式，及时了解客户需求，解答客户疑问。
同时，我还定期组织客户拜访，深入了解客户需求，提供个性化、差异化的金融服务。
通过这些努力，我成功维护了现有客户，并不断拓展新客户。
三、创新服务，提升客户满意度在服务创新方面，我始终致力于为客户提供更加优质、便捷的金融服务。
一方面，我积极推广线上服务渠道，引导客户使用手机银行、网上银行等电子渠道办理业务，提高服务效率。
另一方面，我根据客户需求，提供量身定制的金融产品组合，满足客户多元化需求。
通过这些创新服务举措，我成功提升了客户满意度，增强了客户黏性。
四、强化风险意识，确保合规经营在风险管控方面，我始终保持高度警惕。
一方面，我严格遵守银行各项规章制度，确保业务操作合规合法。
另一方面，我加强内部风险控制机制建设，定期开展风险评估和排查工作。
同时，我还组织员工进行风险培训和学习活动，提高全员风险意识。
通过这些措施的有效实施，我成功保障了银行资产的安全与稳定。
五、总结与展望回顾过去一年的工作历程，我认为自己在业务发展、客户维护、服务创新和风险管控等方面都取得了显著成绩。
这些成绩的取得离不开行领导的关心和指导，也离不开全体同事的共同努力。
银行客户经理工作个人工作总结5篇
银行客户经理工作个人工作总结5篇篇1一、引言在过去的一年里，我作为银行客户经理，兢兢业业地履行着我的职责。
面对金融市场的激烈竞争和不断变化的经济形势，我始终坚持以客户为中心的服务理念，努力提升业务水平和工作质量。
在此，我对本年度的工作进行全面总结和反思。
二、工作职责与任务1. 客户关系的维护与发展* 对接重要客户，了解客户需求，提供专业咨询服务。
* 定期与客户沟通，增强客户黏性，提高客户满意度。
* 协同团队进行客户分类管理，完善客户信息资料。
2. 产品销售与推广* 推广银行各类金融产品，包括贷款、理财、信用卡等。
* 分析市场动态，为客户提供个性化的金融解决方案。
* 完成公司下达的销售任务，确保业务增长。
3. 风险评估与管理* 对客户信用状况进行定期评估，确保信贷风险可控。
* 协助风险部门做好风险预警和风险控制工作。
* 及时报告潜在风险事件，并提出应对措施。
4. 团队协作与沟通* 与团队成员保持良好沟通，协同完成工作任务。
* 参与团队会议，分享工作经验和市场动态。
* 配合其他团队，提高整体工作效率。
三、工作成果与亮点1. 客户关系建设成效显著* 本年度成功维护XX余家重点客户，新增XX家优质客户。
* 提高客户满意度指数XX%，增强客户忠诚度。
2. 产品销售业绩突出* 完成年度销售任务的XX%，超额完成个人业绩目标。
* 在贷款、理财等产品销售方面取得显著增长。
3. 风险管理水平提升* 成功识别并控制多起潜在风险事件，有效防范信贷风险。
* 协助风险部门完善风险评估体系，提高风险预警能力。
4. 团队协作氛围和谐融洽* 与团队成员保持良好沟通，共同解决工作中遇到的问题。
* 在团队协作中取得突出成绩，受到领导和同事的认可。
四、工作不足与反思1. 服务质量仍需提升* 在与客户沟通中，有时对客户需求理解不够深入，需进一步提高服务质量。
2. 产品知识更新不足* 面对金融市场的不断创新和发展，个人产品知识储备仍需加强。
银行客户经理2024年个人工作总结5篇
银行客户经理2024年个人工作总结5篇篇12024年，我作为银行客户经理，在分行党委的正确领导下，在同事们的大力支持与帮助下，较好的完成了各项工作任务，较好的履行了客户经理的职责。
现将2024年工作情况总结如下：一、加强学习，提高素质2024年，我在认真学习银行各类金融产品及业务的基础上，不断学习行业知识，丰富自我，提升能力。
作为一名客户经理，我深刻认识到仅依靠现有的知识是远远不够的，必须要不断学习，向周围的领导学习，向同事学习，向书本学习，才能适应不断变化的市场环境，适应金融体制改革。
在了解产品的基础上，积极开拓市场，挖掘客户。
在工作中，我充分利用各种资源，联系优质客户，努力提升我行的市场份额。
二、勤勉尽职，客户为先在日常工作中，我始终坚持“客户至上”的理念，把客户的事情当成自己的事情来办，用心为客户服务。
在为客户服务的过程中，我做到换位思考，从客户的角度出发，想客户所想，急客户所急。
经过不懈努力，我行客户规模逐渐扩大，优质客户数量明显增加。
同时，在与客户的交往中，我积极推介我行的金融产品，为客户提供全方位的金融服务。
三、团结协作，共同成长在实际工作中，我注重加强与同事之间的沟通与协作，充分发挥集体智慧和力量。
在与同事相处时，我始终以谦虚谨慎、尊重他人的态度待人，主动与同事交流思想、分享经验。
在工作中遇到问题时，我积极与同事商讨解决方案，不断完善工作流程。
通过团结协作，我们共同完成了各项工作任务，实现了共同成长。
四、存在问题及不足回顾过去一年的工作，虽然取得了一定成绩，但我也意识到自身存在一些问题及不足。
首先是在工作过程中有时缺乏足够的耐心和细心，导致工作效率不高。
其次是在开拓市场过程中有时缺乏足够的勇气和决心，导致错失一些优质客户。
最后是在与客户沟通时有时缺乏足够的敏感性和洞察力，导致沟通效果不佳。
针对这些问题及不足，我将不断加强学习和锻炼，提高自身素质和能力。
五、未来展望与规划展望未来，我将继续发扬勤奋学习、勇于创新、团结协作的精神。
2024年银行理财客户经理年度小结模版(2篇)
2024年银行理财客户经理年度小结模版尊敬的领导、各位同事：大家好！辞旧迎新，2024年即将过去，作为一名银行理财客户经理，我谨向大家汇报本年度的工作情况及成果。
2024年是我作为一名理财客户经理的第三个工作年度，也是银行业面临变革和挑战的一年。
在这一年中，我始终坚持客户至上的服务理念，与团队密切合作，不断提升专业能力和业务水平。
通过与客户的沟通交流，精心挖掘客户需求，制定个性化理财方案，并不断跟进和调整，获得了一系列的亮眼成绩。
一、业务成绩在全年的工作中，我坚持以客户为中心，充分了解客户的财务状况、风险偏好和投资需求，为客户提供了全方位的理财服务。
具体来说，我向客户提供了一对一的咨询服务，帮助他们评估风险和收益，并制定投资策略。
在我负责的客户群体中，实现了年均15%的业绩增长，持续保持优秀的业绩。
此外，我还积极参与银行内外部的培训，提升自己的理财知识和业务能力。
通过不断学习和实践，我逐渐在团队中建立了一定的影响力，发挥了团队合作的优势，为客户提供了更加完善和专业的理财服务。
二、客户关系建设在2024年，我注重与客户建立长期的合作关系，不仅仅追求单一的交易合作，更加注重客户的长期利益。
通过深入了解客户的需求和预期，我积极帮助客户管理和规划财务，提供了不同领域的理财建议。
同时，我也注重与客户保持定期的沟通和交流。
在公平透明的基础上，经常向客户介绍市场动态和理财产品的最新信息，提供决策支持。
通过与客户建立良好的合作关系，我获得了客户的信任和赞誉，进一步提升了客户忠诚度。
三、团队协作作为一名理财客户经理，团队协作是我工作中的重要支撑。
在2024年，我积极参与团队活动，与同事们一起分享经验和教训，共同解决问题，提高团队整体素质。
在团队内部，我担任团队协作小组的责任人，负责组织内外部的培训和交流。
通过定期的团队会议和工作总结，我促进了信息的流动和知识的分享，提高了整个团队的执行力和效率。
此外，我还积极参与银行的组织文化建设，组织团队活动，增强团队凝聚力。
银行客户经理工作个人工作总结7篇
银行客户经理工作个人工作总结7篇篇1时光荏苒，转眼间我已来到银行客户经理岗位工作近一年。
在过去的一年里，我在领导的指导下，在全体同事的共同努力下，较好的完成了各项工作任务，自身业务素质也得到了提高。
现将一年来的工作总结如下：一、加强学习，提高自身素质作为一名客户经理，我深知学习的重要性。
不仅要学习业务知识，还要学习政治理论、法律法规和公司规章制度。
通过学习，我才能更深入地了解公司的发展历程和企业文化，更好地为客户服务。
同时，我也积极参加公司组织的各种培训和学习活动，不断提高自己的业务水平和综合素质。
二、勤奋工作，完成各项任务在客户经理岗位上，我始终以勤奋工作的态度，完成各项任务。
我深知，只有勤奋工作，才能获得客户的信任和认可。
在与客户沟通时，我总是耐心倾听客户的需求和意见，并认真记录下来。
然后，我会根据客户的需求，制定合理的方案，并积极与客户沟通协商，达成共识。
在执行过程中，我始终严格按照公司的规定和流程操作，确保工作的规范性和有效性。
同时，我也注重与同事之间的协作和配合，共同完成各项工作任务。
三、注重服务，提升客户满意度作为一名客户经理，我深知服务的重要性。
只有提供优质的服务，才能赢得客户的满意和信任。
因此，我总是尽可能地为客户提供贴心、周到的服务。
在与客户沟通时，我总是以微笑待人，以诚信为本，以专业为辅，以客户需求为中心，积极解决客户的问题和需求。
同时，我也注重与客户的沟通和交流，及时了解客户的反馈和意见，不断改进自己的服务质量和水平。
四、廉洁自律，树立良好形象作为一名银行客户经理，我深知廉洁自律的重要性。
在工作中，我总是严格要求自己，遵守公司的规章制度和道德准则，不谋取私利，不接受贿赂。
同时，我也注重自己的言行举止，树立良好的形象和信誉。
我相信，只有廉洁自律，才能赢得客户的尊重和信任，才能更好地为客户服务。
五、总结与展望回顾过去一年的工作，我认为自己取得了不小的进步和成绩。
但是，我也意识到自己还存在一些不足和需要改进的地方。
银行理财客户经理年终工作总结范文5篇
银行理财客户经理年终工作总结范文5篇篇1一、引言作为银行理财客户经理，我在过去一年中，致力于为客户提供专业的理财咨询和服务。
通过不断学习和实践，我逐渐成长为一名具备专业素养和良好职业道德的理财客户经理。
以下是我过去一年工作的总结。
二、工作总结1. 客户服务与关系管理在客户服务方面，我始终坚持“以客户为中心”的服务理念，为客户提供个性化的理财解决方案。
针对不同客户的需求和风险承受能力，我量身定制了多种投资组合方案，帮助客户实现了资产增值。
同时，我也注重与客户的沟通，及时了解他们的反馈和需求，不断优化服务。
在关系管理方面，我积极与客户保持联系，定期回访和拜访，以了解他们的最新动态和需求。
通过不断维护和深化客户关系，我成功吸引了大量新客户，并保持了良好的客户留存率。
2. 产品创新与推广在金融创新的大背景下，我积极参与银行新产品的开发和推广。
针对市场需求和客户需求，我提出了一系列创新产品建议，如智能投顾、量化交易等，这些建议得到了银行的采纳并成功推出。
这些创新产品不仅丰富了银行的产品线，也为客户提供了更多的选择。
3. 风险管理与合规在风险管理和合规方面，我始终坚守银行的风险管理原则，确保所有业务操作符合法律法规和内部规定。
我积极参与银行的风险管理培训和活动，不断提升自己的风险识别和防控能力。
同时，我也注重与客户的沟通，及时向他们传达风险信息和提示，确保他们的资产安全。
4. 个人成长与职业规划在过去一年中，我不断学习和提升自己，为未来的职业发展打下坚实基础。
我参加了多次专业培训和讲座，不仅掌握了更多的理财知识和技能，还拓宽了视野和思路。
同时，我也注重个人职业道德和素养的提升，时刻保持职业形象和风范。
三、存在的问题和不足尽管我在过去一年中取得了一定的工作成绩，但我也意识到自身存在的问题和不足。
主要表现在以下几个方面：一是理论学习不够深入和系统，导致在实际应用中有时难以准确把握；二是业务操作不够熟练和规范，需要进一步加强练习和提高；三是团队协作意识不够强，需要更加注重与团队成员的沟通和协作。
银行理财客户经理工作总结(共6篇)
银行理财客户经理工作总结（共6篇）银行理财客户经理工作总结报告 X年银行理财客户经理年度工作总结20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中仔细学习实行党的___精神，不断提高自身的思想政治素养和综合素养，切实改善自我，提高自身的工作业务力量，得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬，当然也有许多需要改进和提升的地方。
现将本年度工作状况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作状况：1、任务指标:基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户新增户，完成111%。
贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：1)、主动营销新客户。
有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有一定潜力。
接下我耐烦营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。
后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户。
1定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。
一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。
后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、耐烦解答客户问题。
常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。
在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时开机。
记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。
2024年银行理财经理年终工作总结精编（5篇）
2024年银行理财经理年终工作总结精编一、请严格按照《____省融资性担保机构管理暂行办法》的相关条款，迅速整理并准备齐全所有必要的资料，以争取尽早向省金融办提交申请，完成经营许可证的办理流程。
二、加强与银行机构的沟通与合作，首先选定一家合作银行作为起点，逐步拓展至多家银行，以简化贷款流程，充分发挥担保公司的职能与优势。
积极促进与金融机构之间合作机制与信息沟通机制的建立，落实“利益共享，风险共担”的原则，并适时调整利率，以构建公平、合理的协作关系，为企业融资提供有力支持。
三、关于建立和完善中小企业信用体系，具体措施如下：第一，开展中小企业资信评估工作。
深入企业内部，全面了解其财务、生产、销售等状况，通过查询和收集企业的详细信息，由企业自主申报资金需求，并将所征集的信息统一提交至管委会进行评审。
第二，建立中小企业动态信用信息数据库。
对所有已评定信用等级的中小企业，建立全面的信用信息库，包含企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等关键信息，并在湘东政务网站上公开，为公众提供便捷的查询服务。
第三，建立守信激励与失信惩戒机制。
将企业的信用状况与担保机构和银行的业务紧密关联，对资信等级较高的中小企业，简化年检流程，逐步实行备案制；而对于失信企业，则将其纳入各类融资方式的黑名单，通过市场机制自动淘汰，或促使其增强信用意识，严格遵守合同约定。
2024年银行理财经理年终工作总结精编（二）在迎接____的喜悦时刻，回顾____年中，我们遵循“____服务价值年”和“创建客户最满意银行”的核心理念，始终致力于本职工作的卓越执行。
以网点中间业务收入和经营目标为工作导向，我们扮演着银行与客户间的纽带角色。
我们不断深化专业技能，以专业知识赢得客户信赖，以周全服务留住客户，为提升整体业绩贡献全力。
一、任务指标、学习与工作表现1. 任务指标：基金：个人目标____万，完成____万，完成率____%。
理财产品：个人目标____万，完成____万，完成率____%。
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银行理财客户经理的工作总结,银行客户经理工作总结这一载的光阴来到十二月。
已然中旬，即使领导不予提示，我们也应该知道差不多该干什么事情了。
在这个时候，人们总会争相着感叹时光的匆匆飞逝。
若干年来，我总不知觉。
可是今年，时光，她，特别的快，也特别的不知所谓。
写些文字，对我来说是不需纠结的易事。
这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。
年终总结，更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。
然而今年，，，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。
那么后七个月何如?二个月停岗，支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我陌生的网点，当然等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。
未及一年过半，却是全新的开始。
既然这一年被隔开了525三段。
那作为年度工作上的总结，还必须得按部就班。
于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什么，写了些什么迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。
待写今年时，竟不知道那种洋洒的自信还丢了吗?每年的一月都有一个开门红的营销任务，以期将新一年的胜利之门打开。
可是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。
这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。
后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。
作为过来人。
我要说，老的理财经理在发展各项业务到一定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。
一旦部门注入新鲜血液，一定会有鲶鱼效应。
新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。
久日，或许又是瓶颈了。
我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。
我的退出，如果是一次彻底的拯救，那倒也罢了。
一月颓势之排山倒海，以致到了二月头上还没有缓过神来。
那时我的营销状态还不是最好。
也许是刚过节，刚旅行，心太散了。
不过，渐渐开始张罗起今年第一只营销推进的基金，融通四季添利。
尽管这第一笔在延中的融通添利的基金认购颇为不顺，客户不久便要反悔这笔认购，最后几经些许环节，也为初来乍到调节相关事宜的小周添了点麻烦。
但随后几笔的认购则丝毫不含糊，我推的认真，客户买的坚定。
虽然终究离支行分发的该基金的销售任务还差了一点，与其他网点同事火爆的销售场景更无法相提并论，但总算是找回了以往营销的自我状态，让延中的个金业绩在挣扎中慢慢起色。
所以，我始终敢于期许阴霾总有消散之刻。
三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。
开一季小组会的时候，按时写完月结竟然变成了我身上的一抹亮色，这是领导客气了。
似乎除了营销之外的工作我都很出色。
必须承认，2020延中个金营销的头并没有开好。
些许讽刺，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的服务水平是在不断强化当中的，这可能单从数据化的报表上是细究不出来的。
比如，我一向以为作为理财经理最大的工作是发现客户，继而了解他们的需求，然后配置符合其自身风险能力和收益要求的产品给他们，再追踪，把服务加深，以期可以挖掘出客户更深的理财需求。
这个过程，是需要用专业学识、金融市场的资历乃至人情交往的情商去构成。
不是说，客户来了，他告诉你要买什么，然后我准确地利索地帮Ta做好，如果是一个低柜，那么我可以得8分。
但是，始终别忘了，我是理财经理，理财经理是用来发掘甚至创造客户需求，继而把合适的产品卖给他。
如今，我相信很多驻网点的理财经理都遇上将理财经理当低柜使的惶惑，在目前尤其是银行理财产品销售的程序无法改善，整个支行理财经理驻点机制无法改革的情形下，我们怎样脱身出来去做一个非低柜的理财人员。
面对纷繁复杂的理财产品申购，如果无法需求再造让其转投保险基金的话，通过便捷的网银去完成成了一种思路。
和直愣愣的柜台填单处理，网银的优势无与伦比，这里不一一详赘。
这里也有一个问题，就是怎么让那么多人接受我行网银，使用网银。
这里也是我所要说的服务水平。
这个引导过程需要时日，关键点在于自身必须对我行的网银了若指掌，充分认可我行的网银，并且有网银实战的经验。
说起实战的经验，我个人放弃了使用可以免费得到的usbkey证书，因为ukey证书由我父亲开通，我自己则用文件证书，母亲则使用自助注册。
这样的话，我就能了解到目前我行仅有的这三种网银注册方式的功能以及使用。
任何网银疑难杂症，在我面前都可以迎刃而解。
在我的极力普及及推广之下，假以时日，我敢说延中申购理财产品的客户中，95%已在网银的体系中运行这些产品了。
很明显，我完全有理由说我能腾出手来在理财经理的场面上有所作为。
只是业绩，还不如其体现得那么快。
至于业绩。
领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对不是那么上等其实，我在想，再怎么没有质优量大的客户资源，就堂堂一个曾经的支行，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买国债的架势，每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不是什么难事吧。
我也想找些为不尽如人意的业绩开脱的借口托词，奈着实难以启齿。
至于指标，尽管这个名词始终萦绕着让人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单以延中资产规模下发的指标30万，仅单天工作日1.5万的销量。
真心认为，这个指标不算高，更不算遥不可及。
四月，离离开理财经理的岗位还有二个月。
这个月，我想分享一个也算我状态回勇後的营销案例。
我每次在针对一件产品做营销的时候，总有一个中心思想。
比方，摆出点滴成金报价每周都在走低的实况，然后寄出市场利率可能也会随时走低的理论，进而让一些有效的一直以来瞄准短期理财的客户有考虑长期的计划。
因为通常在一个人或一个家庭中，也通常会有一些钱作为预防动机长期不用，正因为他们一直以来循环购买短期理财，是之前的利率水准一直处在一个上升的通道中，或者还可以说是主流媒体的引导所致，其实不是他们短期都需要用钱。
现在则是反之的趋势，那我正好激起他们长期投资的欲念。
有了这个念，无非配上一些相关长期的产品，貌似保险便是首当其冲。
但先别着忙，万事讲究一个战略，得有一个巧妙的引导。
我采取的方针是用国债去引导，因为我认为以四月所发行的五年国债6.15的收益率来说，还是摆得上台面让客户去心动的。
如果客户这个都说没问题，那么同样满期五年的银保产品最难的一关就破了。
也就是期限。
也不用适当误导了，把五年说成三年，把三年说成一年，因为在我看来，所有这些银保产品(除了国华二年那个特型外)，只有满期才有可能仅仅战胜定存。
能接受五年电子国债了，那这个期限就没问题了，也同时兼顾了一下客户的利益。
既然介绍了每年6.15付息的国债，挺好的东西，那当然得让客户买。
但不能全买。
我的经验是，首先长期的理念没问题;第二就是再植一个资产配置的理念，一定要配置;第三，同样也是事实，以国债目前的热销势头，不一定买得上。
我可以尽一些努力，让客户尽量买上，让客户感受如此贴心照顾的同时，再迂回促成其购买同样五年期限的银保产品。
我当时挑选的是保底比较高的picc的那款金鼎富贵的C款作为主推，这样我认为和国债6.15的落差显得没那么大，尽管它是有每年分红的，但电子国债的每年付息(等于复利)又是何等的优势!实践结果，四月出一单，买的金贵C款，13万。
同样该客户，让其按下25万，答应其在下一期国债的购买上尽量优先。
万紫千红的五月，又如法炮制了二笔相似的案例，也销了13万多。
五月还出了我入主延中个金理财以来第一单的信托。
其後，我还专门筛选排列了名下客户，以期找到更多潜在的信托资源。
既然保险基金的推进之路踽踽难行，便想以此途径来增厚一下中收亦不失为异曲同工。
可就在我豪情满怀，自感眉目已露的时候，六月份的一天，领导突如其来的召见? 似乎我从不曾想过，四年多的理财经理生涯就在此刻风雨飘摇。
从去年四月至那时，被查到八次违规操作。
我面临的现实，已容不得我半点狡辩，似乎等待的只是审判。
然而，停岗、学习制度、作出书面深刻检查，都只为了一个从轻发落。
在19楼面壁思过的日子里，我既阅尽了中国一二等富贵繁华之地，也像一个小学生那样，被打回到学习课本基础的原型。
作为小学生，罚得最多的就是抄写。
面壁头一天，头一件事，便是将《上海银行业机构防范操作风险三十禁》用毕恭毕敬的触笔重誊了一遍。
这是一次自我的惩罚。
印象深刻，感觉尤其在这些年来除了不断丰富自己的专业水准以外，很久没有这样学习过如此基础的制度约束了，而恰恰这又是我欠缺已久的。
我待在一个营销的岗位上，以营销为己任，这是无可厚非的本职。
但这压根不能成为我漠视操作风险理所当然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。
后来渐渐明白，银行运作的是一个很严格、很严密、很严谨的庞大体系，所以规章制度犹如天上繁星。
作为从事银行业的人，无论从业资历有多么恢宏，面对制度，我们要去做的就是无条件地遵守它并遵照执行;面对制度，切不可勿以法小而不为。
在我身上一些日常的违规操作事实，可以说，不是很难理解，却又很难理解。
我不想我14年职业生涯就此绊在如此显而易见的基础常识之上。
14年了，职业生涯已不能算短。
这么多年，工作上不见大的失误失责，但磕磕碰碰的划痕依然经年伴随。
试想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到头来不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀阔斧时玉石不分。
多年来，遵纪守法，一直本分工作，以为踏踏实实。
却以这种面壁思过的方式来到19楼，又以这种方式坐在支行最高领导的办公室里。
心理面临着多大的煎熬。
可能是多少年来，给予我对银行内控操作流程的漠然理解和松散执行的一次掷地有音的回响。
八月，我会记得这个炎热今夏的。
我离开了，离开了我曾经感叹这是真正在做银行的理财经理的岗位。
尽管这一去，我不知道还会不会回来，还有没有勇气回来。
如果都不可能，那我希望仍旧保有心底的那份执着和自信，来迎接新的挑战。
尽管这一去，没有眷恋，没有渴望，徒有彷徨，徒有感伤。
而我从没有认为跌倒就是输，也从来都认为教训是财富。
我是离开了。
似乎一切都停滞了，我的客户，我的支行，我的梦想。
这四年多我从经历中真的学到了很多，也交到了很多有人生意义的朋友。
所以哪怕知道这么一天我将失去，我都无悔当年的选择。
八月二十一日，及至今的五个月，及再以后未知的日子，我都会在余姚路支行。
尽管今年有大半光景都在那了却，但请恕我在本文行将结尾处才第一次提起它。
尽管大堂经理的岗位对我而言驾轻就熟;尽管张迅行长是我以前常德路的老领导，谦和亲切，默契十足;尽管网点同事、行业同仁、搭子、经警、新客户的相处都很欢乐，但我却始终没有从仿佛跌落沉沦的情绪中走出，内心焦虑失措。
所以五个月来，只尽到了一些些大堂经理微薄的职责，只能说是做得很平常、很平常。
把大堂经理另一个营销角色则完全忽略了。
大堂日常的管理、服务、营销都是靠我那么多年的资历和经验在完成。
说重些，这五个月，在余姚路支行做大堂经理，只是简单重复，重复简单，几乎没怎么去用心思考。