财富中心成立规划

大连财富中心成立规划报告

一、财富中心成立宗旨

通过客观、独立、专业的财富规划，提供专属理财服务，打造让客户信赖的第三方理财品牌。

二、财富中心组织框架

三、财富中心各部门职能

（一）总经理办公室

1、负责公司日常行政管理及日常事务。

2、协助财富中心总经理做好各部门之间的综合协调，加强对各项工作的督促

与检查。

3、负责财富中心往来电文的处理及相关档案的管理。

4、协助财富中心总经理进行员工日常行为的考核。

（二）营销管理部

渠道管理部：

1、负责银行渠道的维护和开拓，实现信托产品及其他理财产品在银行渠道的

分销。

2、负责金融同业机构及企业客户的开拓及维护，为信托项目提供单一资金的

对接。

投资者管理部：

1 、负责非银行专业渠道的市场开拓，与商业协会及高端会所等开发。

2 、与培训部配合，定期举办高端直销客户做沙龙讲座，做市场宣传及营销。

3 、负责公司已成交客户的日常维护工作。

4、针对公司所提供的高层次人群的客户名单，进行理财产品的电话销售工作。

（三）投融资管理部

1 、负责银行渠道的维护和开拓，实现信托产品及其他理财产品在银行渠道的包销。

（四）项目部

1、根据银行渠道及客户的需求，搜集信托融资项目，为营销中心提供项目来源。

2、对项目进行严格筛选，包括风险控制，信托收益等方面，以满足公司及客户的利益需求。

（五）培训部

1、定期制定相关业务的培训计划。

2、负责营销中心有关公司企业文化，信托相关法律法规、信托理财产品等相关培训。

3、负责银行渠道信托理财产品或其他金融类理财产品的培训。

四、财富中心人员组织架构

财富中心人员组织架构分为：财富中心总经理、营销副总、首席理财师、资深理财师、高级理财师、中级理财师、初级理财师和助理理财师。

五、财富中心人员薪酬结构

（一）各岗位薪酬结构对照表：

备注： 1）公司每月结薪周期为上月9日——本月10日，薪资发放日为每月15日前；

2）基本工资为固定工资，每月按考勤日计算；

3）绩效工资为考核工资，按照各项考核指标核算后进行发放；

4) 福利：五险一金；

5）试用期员工基本工资按照70%发放；

6）达到业绩标准的员工可提前转正；

六、财富中心营销模式

财富中心采用以银行渠道包销、分销、直销的营销模式，具体分析如下：

1、银行渠道包销与分销。充分利用公司原有的渠道资源，并积极开拓新的银

行渠道，向银行推荐信托项目，深入了解银行对项目的需求类别及理财产品的销售体量，针对不同银行制定相应的产品营销策略，以达成与银行间的产品包销及分销的合作。

2、积极开拓金融同业机构客户及企业客户，实现项目单一资金的对接。

3、在实现银行包销及分销后，及时将我公司销售人员下派到银行的相应网

点，辅助银行客户经理进行产品销售，通过辅助销售，拉近与银行客户经理的关系，以实现我公司销售人员以后的单一渠道销售。

七、财富中心盈利模式

公司的盈利模式主要有以下三种：

（一）融资顾问费。帮助信托公司实现信托理财产品银行渠道包销、分销或寻求其他金融同业机构及企业客户对融资项目单一资金的对接，来收取一定的融资顾问费用。

（二）代销理财产品所产生的代销服务费。通过财富中心的销售团队实现对金融理财产品的代销，收取一定的销售佣金。

（三）定向增发产品或PE项目的收益分成。通过各方面资源整合，独立发起定向增发项目及PE投资项目，除收取固定的佣金以外，还可参与产品后期的收益分成。

八、财富中心财务成本核算

（一）财富中心整体任务指标定额及收益

1、 2011年下半年，实现银行包销任务指标1亿，按项目1.5%的利润留存，可实现公司利润150万。

2、 2011年下半年，实现银行分销任务指标5000万，按分销1%的利润留存，可实现公司利润50万。

3、 2011年8月起，财富中心每月产品直销1500万，至2011年12月底，可实现7500万的产品直销，按直销1.2%的利润留存，可实现90万公司利润。

（二）财富中心需支出成本

1、人员工资及福利待遇支出

2、销售人员的销售提成比例支出

3、办公成本支出

4、财富中心各项税费支出