招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍
招商银行私人银行业务发展战略
招商银行私人银行业务发展战略第二章招商银行私人银行部外部环境分析2．1宏观环境分析(PEST)2．1．1政策环境分析(P)(1)政治环境稳定自建国以来，我国一直坚持走和平发展的道路，始终以经济建设为中心。
而自二战结束以来，全球政治环境错综复杂，我国依靠经济发展以及政治外交，始终保持着国内政治环境相对稳定，良好的国内政治环境使得我国经济的快速发展有了坚定地政治基础，近十年招商私人银行的崛起与发展也离不开稳定的政治环境。
而国际局部战争不断，朝鲜半岛核问题日益严重，招商银行私人银行布局全球化的时候应该注意，避免不必要的风险。
(2)法律制度的监督与保障依法治国是我党治国的的一项基本方略。
我国在建设法治社会主义国家的道路上坚定不移。
在2014年政府工作报告中，突出金融监管重点，加强和完善金融监管制度，坚决防范系统性和区域性金融风险。
明确指出金融基础设施是一项基础保障工作。
随着我国金融领域的逐步开放，金融市场面临改革，监管法律法规逐步完善并与国际接轨。
但我国目前对私人银行的监管缺机制并不完善，有关于第三方理财机构与私人银行合作是否规范合规，也缺乏正对性的监管法规。
总而言之，我国目前的政治法律环境是招商银行私人银行的发展一个有利条件。
(3)金融分业制度中国在1993年开始实行金融分业经营，以维护金融秩序。
金融分业有两个层面层：一是金融业与非金融业的分业，二是金融业内的按产业分业。
按照法规，银行、保险、信托公司等与其所办的各种非金融实体限期脱钩，并在此之后禁止投资兴办各种非金融实体；重新划分金融产业和市场，将银行业、证券业、保险业和信托业区分，不可直接经营其他行业。
1995年先后颁布了《中华人民共和国商业银行法》、《保险法》和《中国人民银行法》，标志我国金融体制分业经营的正式确立格局。
分业经营为证券业和商业银行业务提供了相对封闭稳定的发展环境，避免了其恶性竞争，有助于缓解集团内部的摩擦。
商业银行在发展的时候更注重于维护客户进行长期的深度发掘和合作，招商银行在发展私人银行业务的时候，有利于其客户的发掘，联系，维护，通过资产配置实现私人银行客户的财富增值保值，但在控制风险的同时，因为分业经营的限制与监管，使得不能直接投资证券，保险，或带来产品多样性的缺失，限制了私人银行客户的多元化投资。
招商银行私人银行业务发展策略研究 (1)
May, 2013
工商管理硕士学位论文
湖南大学
学位论文原创性声明
本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所 取得的研究成果。 除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任 何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡 献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的 法律后果由本人承担。
II
工商管理硕士学位论文
Abstract
During the past 30 years of reform and opening-up, China has made remarkable achievements in Economic field. With the increase in wealth and the rising of people’s living standards, the financial concept of Chinese people is changing. In order to meet the change， private-banking business quickly spread in domestic commercial banks, becoming a business model favored by high-income and high-net-worth clients.
本学位论文属于 1．保密□ ，在 年解密后适用本授权书。 2．不保密□。 (请在以上相应方框内打“√”)
作者签名： 导师签名：
日期： 日期：
年月日 年月日
I
招商银行发展私人银行的对策与建议
、
固定收益类产品、权益类产品、货 币市场类产品、另类投资和 定制产 品等 （ 如下表 １ ） 。
表 ｌ 招商银行私人银行产 品类型及特点表 产品名称 固定收益类产 品 产 品范围 储蓄国债、债券型基金 、保本型基金、 固定收益类信托计划和保险产品等 投 资于银行 间和交易所的货 币市场工具 收益稳定
３ ６
［ ３ ］ 李世朝． 中国发展私人银 行业务 的策略研 究． 经济研 究导刊． ２ ０ １ １ ． ０ ７ ． ［ ４ 】 李春 ，何传 清． 国内商业银行发 展私人银行 业务研 究． 现代 经济信 息． ２ ０ １ ０ ． １ ８ ． 【 ５ 】 李培军． 我 国商业银行 私人 业务发展状 况研 究． 东北 财经大学学报． ２ ０ １ ０ ． ０ ６ ． ［ ６ ６ 】 王怡静 ． 从 国际私人银行 发展 的最新 趋势论 我 国私 人银行 发展 的对 策． 华北金 融． ２ ０ ０ ９ ． ０ １ ． （ 作者单位 ：北京物资学院研究生部 北京市 １ ０ １ １ ４ ９ ）
新经济
２ ０ １ ５年 １ １ 月 （ 中）
招商银行发展私人银行 的对 策与建议
李 占秋
摘 要 ：私人银行是 以财 富管理为核 心，面向高净值客户提供的顶级专业综合金 融服 务，招 商银行经营历史 已 有 ２ ０ 多年 ，作 为 国内首批提供私人银行 服务的商业银行 ， 其私人银行业务近五年得 到迅猛发展 。 本文通过对招 商银行的私人银行现状分析 ， 从 改 善外部金融环境和银行 内部管理两个方面提 出 对 于招 商银行 发展私人银 行的具体建议 。 关键词 ：招商银行 私人银行 对策建议 招商银行私人银行现状分析 １ ． １招商银行私人银行提供的产品 按 照投 资领 域的不同，招商银行私人银行的产品主要有：
私人银行中心运营方案
私人银行中心运营方案一、前言随着经济的发展和社会的进步，私人银行业务在中国逐渐兴起。
私人银行是指专门为高净值客户提供个性化、专业化、一站式金融服务的银行业务，它的核心是以客户为中心，通过专业的财富管理团队，为客户提供全方位的理财规划和管理服务。
然而，与此同时，私人银行也面临着市场竞争激烈、客户需求多样化、风险管理难度大等诸多挑战。
因此，建立一个高效、专业、客户至上的私人银行中心运营方案显得尤为重要。
二、企业背景公司名称：XXX私人银行中心公司性质：私人银行服务机构公司理念：专业、高效、安全、信任三、市场分析1. 市场需求随着社会经济的发展，中国的高净值客户日益增多，他们对金融服务的需求也越来越高。
与此同时，传统的银行业务已无法满足客户需求，私人银行业务成为了客户的首选。
因此，私人银行业务市场需求迅速增长。
2. 市场竞争目前，国内外银行、券商等金融机构纷纷进入私人银行业务领域，市场竞争日益激烈。
而在私人银行业务中，客户满意度和服务品质是业务成功的关键。
3. 风险管理私人银行业务有着较高的风险，因此风险管理显得尤为重要。
特别是在金融市场波动大、市场不确定性增加的情况下，风险管理需要更加严谨和专业。
四、运营方案1. 业务定位本私人银行中心将以高净值客户为主要服务对象，坚持以客户需求为中心，提供全方位的金融服务。
服务范围包括投资管理、财富规划、税务筹划、法律咨询等，打造个性化、专业化的金融服务体系。
2. 团队建设本中心将招聘专业的财富管理人才，包括投资顾问、财富规划师、风险管理专家、法律顾问等，通过专业的团队为客户提供一流的金融服务。
（2）培训与发展为了保持业务的专业性和高效性，本中心将定期进行员工培训和技能提升，建立专业的职业发展通道，激励员工持续学习和发展。
3. 产品创新（1）开发个性化产品本中心将针对不同客户群体的需求，推出个性化的金融产品，包括风险投资、固定收益类产品、保险产品等，满足客户多样化的投资需求。
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27
新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM） 低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
总贡献积 分
12 14.5
21 20.5
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。 • 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
1月
月日均资产 客户 （万元）
2月
3月
4月 500 5
5月 600 6
6月 700 7
7月 600 6
8月 600 6
9月 600 6
10月 11月 12月 合计 600 6 600 6 600 54 6
B 资产积分 月日均资 客户 产（万元） C 资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57 10 11 12 12 12
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算
• 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍共28页文档
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
总贡献积 分
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍-PPT文档资料
•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ，但成功推荐客户贡献度高，分行可以酌情予以 特殊发卡。
•案例分析
我行客户A，2019年4月为我行推荐了新客户B，客户B为达标的钻石 持卡客户，在8月份又推荐了新客户C，客户C为私银持卡客户。
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美· 马尔代 夫” 专享体验活动。
•转介方案介绍
二、活动积分全行第11～20名的客户：获赠价值人 民币一万元的尊贵旅行体验礼券；
•转介方案介绍
三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
•关键点
• 客户资产积分
月日均资 1200 1100 1300 1500 产（万元） 客户 资产积分 A 折算积分 12 11 13 15 2.5 12 11 13 17.5
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000 9 3 11 3.5 10 3 13 13 8 12 8.5 12 9 21 12 9 21 10 195.5 9 19
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算
• 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
私人银行业务介绍
私人银行业务介绍私人银行是一种为高净值客户提供专业化金融服务的机构。
与传统的银行服务相比，私人银行更加注重个性化的服务，旨在满足高净值客户的财富管理和金融规划需求。
本文将介绍私人银行的特点、服务内容以及如何选择私人银行。
一、私人银行的特点私人银行与传统的零售银行不同，其主要特点如下：1. 定制化服务：私人银行以客户为中心，根据客户的需求和目标制定个性化的财富管理方案。
通过深入了解客户的家庭状况、投资偏好和风险承受能力，私人银行可以为客户量身打造最适合他们的投资组合和财富管理策略。
2. 综合金融服务：私人银行提供多元化的金融服务，包括财富管理、投资咨询、遗产规划、税务筹划等。
客户可以在私人银行的专业团队的协助下管理个人财富，并获取更全面、更专业的金融服务。
3. 高端客户群体：私人银行的主要服务对象是高净值客户，他们的金融需求相对较为复杂和多样化。
私人银行通过提供一对一的服务，满足客户追求个性化和专业化的金融服务的需求。
二、私人银行的服务内容私人银行为高净值客户提供的服务内容包括但不限于以下几个方面：1. 资产配置：私人银行根据客户的风险承受能力和投资目标，提供定制化的资产配置建议。
通过分散投资风险、寻找收益和风险平衡的投资组合，私人银行帮助客户达到财富增值的目标。
2. 投资管理：私人银行为客户提供全面的投资管理服务。
包括研究市场趋势、分析投资标的、及时调整投资组合等，确保客户的资产以最佳的方式增值。
3. 风险管理：私人银行通过制定全面的风险管理策略，帮助客户降低风险并保护财富。
私人银行的专业团队会根据客户的需求，合理配置投资组合，达到最优的风险收益平衡。
4. 特殊资产管理：高净值客户通常拥有各类特殊资产，如房地产、艺术品、古董等。
私人银行可以提供专业的特殊资产管理服务，帮助客户实现高价值资产的保值和增值。
5. 遗产规划：私人银行协助客户进行合理的遗产规划，确保财富能够遗传到下一代。
通过制定遗嘱、设立信托等方式，私人银行帮助客户合法合规地进行资产传承。
私银客户活动方案策划
私银客户活动方案策划一、方案背景私人银行是指在中国引入英文PrivateBanking概念并自行确立的一种服务模式，是中国银行业的新兴领域，与个人金融、公司金融、零售业务等平行发展的一种高端金融服务模式。
私人银行是组织和向达到相应财富规模的个人或家庭，提供个性化、专业的金融服务的机构。
当前，随着中国社会经济的飞速发展，高净值客户的数量不断增加，对私人银行的需求也越来越强烈。
因此，为私人银行客户量身定制一系列的活动，既能满足他们的需求，也能提升银行的品牌形象和客户满意度，具有重要意义。
二、客户活动目标1.培养客户黏性：通过活动增加客户对私人银行的认同感和忠诚度，使客户更多地选择合作，并持续保持合作。
2.提升服务质量：通过活动不断改进和提高服务质量，以满足客户对个性化和专业化服务的追求。
3.拓展客户资源：通过活动吸引更多的高净值客户加入私人银行，扩大客户基础，提升市场份额。
三、活动方案1.品牌推广活动实施品牌推广活动，通过多种渠道提升私人银行品牌形象，增强品牌影响力。
具体方案如下：（1）线上宣传：在私人银行官网、社交媒体平台等渠道推出专题报道，介绍私人银行的发展状况、服务特点等，吸引更多潜在客户关注和了解。
（2）线下宣传：在高档商场、五星级酒店等场所举办品牌推介活动，邀请媒体、潜在客户、合作伙伴等参与，通过展览、演讲等形式展示私人银行的服务特色和业务优势。
（3）品牌合作：积极与顶级品牌合作，例如豪车品牌、时装品牌等，共同推出定制化服务，增加品牌溢价和客户粘性。
2.财富管理峰会举办财富管理峰会，邀请业内专家、学者和客户共同探讨财富管理的最新趋势和策略，提供高质量的交流平台和资源整合。
具体方案如下：（1）专家演讲：邀请知名专家和学者就财富管理领域的热点问题进行演讲，分享最新的理论和实践经验，提供客户精神食粮。
（2）圆桌论坛：组织圆桌论坛，邀请客户与专家进行深入交流和探讨，共同寻找财富管理的最佳实践和策略。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍教学教材
招商银行私人银行业务的竞争优势
品牌信誉
招商银行作为国内知名的金融机构， 拥有良好的品牌信誉和客户口碑。
产品创新
招商银行不断推出符合市场需求的创 新产品和服务，满足客户多元化的财 富管理需求。
专业团队
招商银行私人银行业务拥有一支专业、 经验丰富的团队，能够为客户提供个 性化的财富管理方案。
综合服务
招商银行私人银行业务提供一站式的 综合服务，涵盖投资、信托、税务、 法律咨询等多个领域，为客户提供全 方位的财富管理解决方案。
与其他金融机构开展合作，共同开发市场、分享资源，实 现互利共赢。例如，与证券公司、基金公司等合作，共同 推出创新型财富管理产品。
差异化竞争
发挥招商银行在财富管理领域的专业优势和品牌影响力， 通过提供优质、专业的服务，与其他金融机构进行差异化 竞争。
监管合规
严格遵守相关法律法规和监管要求，确保业务合规经营， 防范金融风险。
为跨境客户提供国际税务咨询服务， 解决跨境税务问题。
企业税务服务
为企业客户提供税务咨询服务，包括 企业所得税、增值税等税种的筹划和 合规咨询。
法律咨询服务
家庭财富保护与传承规划
提供专业的法律咨询，协助客户制定家庭财富保护与传承方案。
商事法律服务
为企业客户提供公司设立、股权转让、合同纠纷等商事法律服务。
招商银行私人银行业务转介计划方案
转介计划的定义与目的
定义
转介计划是指通过现有客户的推荐， 将潜在客户引入招商银行的私人银行 业务。
目的
提高客户满意度，增加新客户，扩大 市场份额，提高品牌知名度。
转介计划的实施流程
01
02
03
04
确定目标客户群体
私人银行专项营销方案
私人银行专项营销方案一、背景介绍近年来，私人银行业务在金融机构中越来越受到重视。
随着高净值客户的增加，私人银行成为了银行业的重要利润来源。
为了在私人银行市场竞争中占据优势，银行需要制定一套专项营销方案，以吸引和保留高净值客户。
二、目标客户群体私人银行的客户主要包括高净值个人和家族财富管理机构。
为了更好地满足这些客户的需求，我们需要根据客户特点进行市场细分。
1. 高净值个人高净值个人是私人银行的主要客户群体，通常拥有超过1000万的资产净值。
他们对财富增值和保值有着很高的要求，同时也注重个性化的服务和隐私保护。
2. 家族财富管理机构家族财富管理机构是家族企业或家族基金的代表，管理着家族的财富并为家族成员提供综合性的财富管理服务。
这类机构对于长期的资产配置和继承计划有着较高的需求。
三、产品与服务为了满足高净值客户的需求，我们需要提供个性化的产品和服务。
1. 财富管理通过提供全面的财富管理服务，帮助客户实现财务目标，包括资产配置、风险管理、投资咨询等。
2. 投资产品推出灵活多样的投资产品，包括股票、债券、基金、另类投资等，满足不同客户的风险偏好和收益需求。
3. 继承规划提供继承税务筹划、遗产管理、信托服务等专业服务，帮助家族财富管理机构规划财富继承和传承计划。
4. 专属服务为高净值客户提供专属的增值服务，例如私人助理、旅行定制、艺术品收藏等，满足客户个性化需求。
四、营销策略1. 品牌塑造建立强大的品牌形象是吸引高净值客户的关键。
通过市场调研和品牌策划，打造独特的品牌定位和形象，并在线上、线下渠道进行全面推广。
2. 专业团队建立专业的私人银行团队，包括资产管理师、投资顾问、法律顾问等，为客户提供全面的财富管理服务。
同时，持续培训和提升员工的专业知识和服务水平。
3. 运用科技结合人工智能、大数据等科技手段，提高服务效率，精准推送个性化产品和服务，实现智能化的客户关系管理和市场营销。
4. 持续沟通积极与客户保持沟通与互动，通过私人银行专属微信公众号、客户活动、定期调研等方式，了解客户需求，及时调整和优化产品和服务。
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•转介方案介绍
定于2011年05月1日至2011年12月31日在分行开 展私钻客户转介奖励大赛活动。在活动期间，将 对贡献度最高的前30名私钻客户给予相应奖励。
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•转介方案介绍
• 一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美·马尔 代夫” 专享体验活动。
招商银行私人银行业务 及转介计/11/20
招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
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•5000万以上超高端客户 •1000万～5000万私人银行客户 •500万～1000万钻石客户 •50万～500万金葵花客户
•5万～50万金卡客户
•5万以下普通客户
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•关键点
• 老客户（推荐人）及新客户（被推荐人）的要求 老客户（推荐人）：须为在我行已持有私人银行 卡、钻石卡的现有客户。 新客户（被推荐人）：资产需要月日均达到500万 以上，并且持相应等级的卡。
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
• 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ，但成功推荐客户贡献度高，分行可以酌情予以 特殊发卡。
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•案例分析
我行客户A，2011年4月为我行推荐了新客户B，客户B为达标的钻石
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•关键点
• 客户资产积分
客户2011年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
总贡献积 分
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2011年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
持卡客户，在8月份又推荐了新客户C，客户C为私银持卡客户。
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•转介方案介绍
• 二、活动积分全行第11～20名的客户：获赠价值 人民币一万元的尊贵旅行体验礼券；
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•转介方案介绍
• 三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行 送出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
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招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算 • 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。 • 推荐折算积分：新客户（被推荐人）的资产进入
我行下个月起，按资产折算标准折半计算成老客 户（推荐人）的资产积分 • 新客户持卡后，也可以作为独立的持卡客户，参 加资产折算和推荐折算活动。
招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍
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再见，see you again
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2020/11/20
招商银行私人银行业务及转介计划方 案介绍