金融人才职业生涯规划培训教材

国都证券金融培训系列之（四）62、有效的职业生涯规划
C. 确立目标——根据自己的兴趣、能力、
性格等选择适合的职业类型、确立职业目标；
D. 行动——根据个人的能力和经验，采取实
际行动促进个人的发展。
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证券行业职业生涯规划
一般人员
研究人员
分析师 基金经理 研究所
经济师
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总体内容和安排
一、职业生涯释义及有效规划； 二、金融行业发展前景及人才供需现状； 三、部分热门职位简介； 四、金融证书。
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第一篇
职业生涯释义及有效规划
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1、职 业 生 涯
狭义——一个人一生中担负的职业和工作职
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2、银行国际业务员
职业前景：各大银行的国际业务发展迅速，
对此类人才的需求随之加大。具有国际业务和 海外相关工作经验，又熟悉中国市场的“海归” 国际业务员，年薪最高可达25万元。
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3、银行风险管理主管
岗位要求：较强的逻辑能力和数据分析能力，
熟悉授信政策，有5年以上证券、保险、信托 等从业经验。
薪酬水平：弹性较大，和揽存业绩紧密挂钩，少则
和普通银行员工持平，多则月入数万元。
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1、银行客户经理
职业前景：
外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等 金融机构也分走了居民手中的一部分货币，中 资银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。
在此情况下，客户经理的重要性逐渐显露 出来，不少国有商业银行动辄便招聘50、上百 个人。如果做得好，可享受行长待遇，工资系 数与行长相同
入行门槛：保险经纪从业人员资格考试证书。 薪酬水平：有一定客户群和知名度的保险经
纪人年薪在15—50万元之间。
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5、保险经纪人
职业前景：中国保险经纪人市场2000年才起
步，目前从业人员为1万人，预计在5年到10年 内发展到20万到30万人之间。在欧美，保险经 纪人平均年薪为30万美元，相比之下，我国经 纪人的薪酬还有较大的上涨空间。
一般人员 管理人员 中层管理 高层管理
一般人员 理财顾问 挑战年薪百万 CFP
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第二篇
金融行业发展前景及 人才供需现状
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金融业发展现状
1、银行，有所下降 2、证券，快速发展，相关的有基金公司、
期货公司、投资咨询公司，涉及外汇、 债券及其它金融产品 3、股票基金，货币基金； 4、保险，平稳增长; 5、其他非银行金融业，信托，资产/投资 管理公司;
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4、证券分析师
岗位要求：熟悉证券行业，有扎实的证券理
论知识和丰富实践经验，有较高的经济理论素 养和研究水平，能进行行业研究。
入行门槛：本科学历、证券从业人员资格证
书。
薪酬水平：年薪10—50万元。
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4、证券分析师
职业前景：全国7000万股民这一庞大的投资
务的发展道路。
广义——从职业能力的获得、职业兴趣的培
养、选择职业、就业，直至最后完全退出职业 劳动的完整的职业发展过程。
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2、有效的职业生涯规划
A. 知己——了解自己的兴趣爱好、价值观，
能力、特长、优缺点等；
B. 知彼——了解与职业相关的信息：
1） 社会大环境； 2） 就业形势、就业政策； 3） 职业发展前景； 4） 职业所需知识储备。
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2、银行国际业务员
岗位要求：
熟悉国家金融、外汇管理政策和制度，了解银行
业务及其职能，掌握银行国际业务和信贷业务的管理 规定、相关国际规则和操作流程，熟悉国际结算系统。 清正廉洁，能保守秘密。
入行门槛： 本科学历，英语六级以上。 薪酬水平：年薪6—10万元。
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第三篇 部分热门职位简介
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一、金融类
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1、银行客户经理
岗位要求：有金融专业背景、市场营销经验，具较
强市场分析和市场开拓能力，应变力与亲和力强，精 通外语。
入行门槛：本科学历证书、英语等级证书，如有
“金融专业英语证书”(FECT)更好。
入行门槛：本科以上学历，英语六级以上 薪酬水平：年薪10万元左右
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3、银行风险管理主管
职业前景：风险管理是银行经营管理的核心，
是建立在丰富的业务数据、科学的管理模型之 上的风险控制。我国商业银行正处在由风险控 制向风险管理转变的阶段，需要以有竞争力的 薪酬，吸引这方面人才。
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6、保险理财分析师
岗位要求：2年以上从业经验，有业务营销和
金融理财管理经验，优秀的组织领导能力与管 理能力，思维敏捷。
薪酬水平：7—10万元 入行门槛：本科以上学历，有注册金融策划
金融人才职业生涯规划
国都证券郑州黄河路营业部
2005年5月
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和你们一样年轻的中国金融业
上海、北京、深圳争当中国金融中心，大连 等，对金融高管及金融人才的优惠待遇。
城市化、国际化发展的中国，其金融资产比 重将进一步增大，市场化、国际化环境下的中 国金融业需要更多的金融人才（金融业决不缺 人，但一定缺人才）。
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重点介绍证券业
A、投资银行，IPO，上市或海外上市，再融资， 财务顾问，管理咨询；
B、投资理财，2001年来市场长期异化，坐庄； C、经纪业务，商业模式面临改革，需要大批
人才；（重中之重，金融超市，金融销售，金 融服务） D、基金，国际趋势，国家扶持；
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群体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。 他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去 报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰 稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用 武之地会更大，收入也会逐渐增长。
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5、保险经纪人
岗位要求：对非寿险、寿险、再保险、风险
管理等精通，具备法律、金融、财务、统计学 知识，丰富的风险管理、保险实践经验，良好 的公关协调能力。