合作金融机构工作人员

合作金融机构工作人员

违规行为处罚办法

第一章总则

第一条为严格执行各项规章制度，惩治违规行为，防范经营和案件风险，保障全省农村合作金融机构业务持续、健康发展和工作人员合法权益，根据国家有关法律法规、金融规章和省联社相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指安徽省农村合作金融机构工作人员违反国家法律法规、金融规章以及系统内各项规章制度的行为。

本办法所称农村合作金融机构，是指经银行业监管部门依法批准设立的安徽省辖内农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社及其分支机构。

本办法所称行社班子成员，是指由省联社管理的全省农村合作金融机构的董（理）事长、副董（理）事长、行长（主任）、副行长（副主任）、监事长，及其他党委成员。

行社聘任的董事会秘书、行长（主任）助理等人员的违规行为处罚参照班子成员处理。

本办法所称机构或部门负责人是指全省农村合作金融机构的部门正（副）经理、支行正（副）行长、信用社正（副）主任及分理处（分社）主任及相当于此职务的人员。

上述三类人员合称为管理人员。

第三条本办法适用于安徽省辖内农村合作金融机构所有工作人员。

第四条违规处罚应当遵循公正、公开和处罚与教育相结合的原则。处罚必须以事实为依据，与违规行为的事实、性质、情节以及不良后果相当。

没有处罚依据或不遵守处罚程序的，处罚无效。

第五条省联社、农村银行、农村信用联社分别按管理权限对工作人员违规行为进行处罚。

第六条纪检监察部门承办违规行为处罚的具体工作。对仅涉及单项经济处罚的，可实行简易程序，谁检查谁处罚。

第二章处罚规则

第一节处罚方式

第七条对违规工作人员的处罚种类有：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降职、撤职、

留用察看、开除；

（二）组织处理：包括调整岗位、降低薪酬系数、待岗、解聘职务、责令辞职、解除劳动合同等；

（三）经济处理：包括罚款、扣减绩效工资、赔偿经济损失等；（四）其他处罚：包括限期改正、诫免谈话、通报批评等。

以上处罚种类可以并处，纪律处分和经济处理中的同类处罚方式不可以并用。

第二节处罚规则

第八条处罚的期限为：警告，6个月；记过，12个月；记大过，18个月；降职、解聘职务、撤职，24个月；待岗，6至12个月；留用察看，1至2年。

第九条警告、记过、记大过处罚期满并在处罚期内没有出现其他违规行为的，处罚自行解除。解除处罚后，晋升工资档次、级别和职务不再受原处罚的影响。解除降职、责令辞职、解聘职务、撤职处罚的，不视为恢复原级别、原职务。扣减绩效工资从当年效益工资中扣除，具体标准参照上年度月平均标准计算。待岗和留用察看期满后，经本人书面申请，单位考核合格，按有关规定重新上岗、评定薪酬系数。

第十条对降职处罚人员，降级幅度为1至2级；对解聘职务、撤职处罚人员，予以重新定岗定级。对待岗、留用察看处罚人员，按不低于当地政府规定的最低工资标准发放基本生活费。

第十一条发生“四类”案件和经济犯罪案件的，实行“一案四问责”和“上追两级”制度。

第十二条受到处罚的（2000元罚款以下、限期改正的除外），取消当年评先评优资格。受到开除、解除劳动合同等处罚的工作人员不得重新录用在本系统工作。

第十三条工作人员违法已由国家有关机关追究其责任的，不得免除依据本办法的有关规定应当受到的处罚。有违规行为的退休人员，依据本办法应当受到处罚的，不得免除处罚。已调离人员，建议其调入单位给予处罚。劳务派遣人员发生一般违规行为的，根据派遣协议，参照本办法进行处罚；情节严重的，退回派遣公司。

第三节责任划分

第十四条本办法所指责任人包括直接责任人、间接责任人。

第十五条直接责任人是指独立实施、共同实施或者不作为，侵害本单位或本单位客户资金、财产、权益、安全、秩序行为的人员。

以下情形视同为直接责任人：

（一）经集体决策导致违规行为的，参加决策的主要负责人

及持赞同意见的人为直接责任人；

（二）指令经办人违规办理业务的领导或上级负责人；

（三）对上级指使、胁迫的违规操作不抵制、不报告的经办

人员。

第十六条间接责任人是指未履行或未正确履行监督制约职责，导致违规行为发生的本级和上级机构主要领导、分管领导和其他相关监督制约岗位人员。

发现违规行为不报告、不制止的视同为间接责任人。

第三章违规行为的类别和处罚

第十七条违规行为类别的认定应依据违规行为的事实、性质、情节、主观恶性、社会不良影响程度和直接经济损失等要素。违规行为分为轻微违规行为、较重违规行为和严重违规行为三类。具体的违规行为和罚则由附件加以规定。对当事人的最终处罚决定应当结合本章规定综合判定。

第十八条轻微违规行为是指行为人无主观违规意愿，属初次违规，造成不良社会影响轻微，无直接经济损失的违规行为。对于轻微违规行为，给予直接责任人限期改正、书面检查、诫免谈话、通报批评；罚款200-2000元。

第十九条有下列情形之一的属较重违规行为：

（一）有隐瞒、弄虚作假、预谋实施、指使或胁迫他人、内

外勾结等主动违规意图的；

（二）在一个年度内多次出现轻微违规行为的；

（三）实施的违规行为被主要媒体和互联网曝光的；

（四）直接经济损失在50万元以下的；

（五）违规行为导致贷款不良数额在100万元以下的；

（六）违规造成计算机网络系统三级以上故障事件的；

（七）实施违规行为导致本单位被行政处罚的；

（八）违规造成人员3人以下重伤的。

对于较重违规行为，给予直接责任人罚款2000-5000元、扣减不多于3个月的绩效工资；调整岗位、降低薪酬系数10%-20%（含）、待岗；警告、记过、记大过、降职处罚。

第二十条较重违规行为中，具有下列情形之一的，属严重违规行为：

（一）侵占、挪用行社和客户资金的；