浦发银行2010年度监事会工作报告

2008 年度监事会工作报告

各位股东：

2008 年度，浦发银行监事会坚持以科学发展观为指导，努力提

升监督能力、履行监督职责、强化监督效果，为银行健康发展提供了

有效的保障。根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》以及浦发银行《公司章程》的规定，浦发银行第三届监事会在二○○

八年十月任期届满，通过正常的换届改选程序，第四届监事会于二○

○八年十一月正式成立。在两届监事会交替之际，监事会工作正常运

转，实现了平稳过渡。现将2008 年度监事会工作情况报告如下：

一、在新形势下努力做好监管工作

2008 年对金融业来说充满着各种不确定因素、面临了前所未有的

挑战。全球金融海啸从金融业蔓延到了实体经济，对我国的经济发展

造成了影响。从我国情况看，在2008 年遭遇了南方冰雪灾害、四川

地震灾害、物价指数冲高又回落等一系列出乎意料的复杂情况。国内

外经济金融形势的快速变化也导致了国家对宏观调控政策的不断调

整和改变，从年初的“二防”到“一防一保”，直到年末变为“四保”。由于实体经济对银行业影响的滞后性，我行在2008 年仍实现了前所

未有的快速增长，年末总资产超过一万三千亿元人民币，提前两年实

现第二个五年战略规划中提出的发展目标。浦发银行已实现了从一个

区域性商业银行向全国性商业银行的转变，从一家中小规模商业银行

向大中型商业银行的转变，从一家主要从事传统业务的银行向跨市场

开展综合经营的转变。这些变化对我行管理和监督工作都提出了更高

的要求。

（一）以科学发展观统领监事会工作

面对错综复杂的经济金融形势，浦发银行董事会和管理层沉着冷

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静、积极应对，监事会按科学发展的要求，也将监督的重点放在战略

转型效果是否显著，业务发展是否可持续，内部管理的提升是否带动

业务发展，重大风险、重大案件防范措施是否到位等几个主要领域。

针对去年复杂的形势，我们监事会及时地向董事会和管理层提出了一

系列有针对性的意见或建议，比如建议在各项经营指标完成较好的情

况下，要着重防范因金融危机蔓延实体经济而引发的企业破产、银行

坏账上升等风险。监事会还提议，要对形势作前瞻性的研究与思考，

具备超前意识，这些建议都被董事会和管理层充分采纳。

（二）加强学习与交流，提升监督的成效

2008 年我们监事会通过组织监事参加中国证监会举办的培训班、

组织监事集中听取上海银监局对浦发银行的监管评价等有关活动，在

一定程度提高了我们监事的理论水平，提高了对宏观经济、金融问题

和浦发银行经营管理状况的认识，也加深了监事对权利、义务和法律

责任、对上市公司治理面临的问题和挑战、对上市公司信息披露现状，

以及对公司信息披露工作的认识。

2008 年，浦发银行监事会先后与华夏银行、渤海银行、深发展、

富滇银行、徽商银行和浙商银行进行了经验交流。从交流中我们看到，

虽然它们发展阶段与浦发不同，监事会的工作方式也有所不同，但仍然有其借鉴之处。抱着虚心学习的态度，在借鉴他行经验的同时，努力提高我行监事会监督工作的成效。比如华夏银行将监督力量进行了有效地整合，以此确保监事会在银行经营管理监督工作中的权威性，尤其值得我们借鉴和学习。

（三）认真做好监事会的换届工作

2008 年，第三届监事会任期届满需换届改选。对此，监事会十分

重视，从年初开始就进行了规划与准备，欲借本次换届选举的机会，进一步优化监事会成员的结构。从换届结果看，在第四届监事会人员组成中，有2 名外部监事是在国内外金融界拥有较大影响的经济专家，具有金融、会计、法律等专业背景，而且与浦发没有股权、贷款等经济上的关联关系，具有较强的独立履行相应职责的能力；在3 名职工监事中，1 名来自总行，2 名来自分行，比以往更具有代表性。

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同时，新一届董事会也首次选举了1 名职工董事，今后监事会将努力加强与银行职代会的联系，积极推进企业民主管理的进程。

（四）多种渠道、多种方式地开展监督工作

2008 年度，我们监事会主动与浦发银行党委、董事会和管理层

协同配合、开展良性互动，并以多种渠道、多种方式开展监督工作，在监督工作中注重发挥了监事的积极性，取得了一定的成效。开展的工作主要有：

一是通过调研活动，了解全行合规经营和发展的实际情况。2008

年监事会在南昌、南宁、沈阳、哈尔滨、长春、天津、太原、西安和武汉等9 家分行作了考察调研，了解到了银行基层的真实情况，听到了基层在经营管理中的困难和如何做好工作的建议。对基层提出的问题、困难或建议，监事会都将调研情况完整地反映给党委、董事会和管理层，以利他们研究和采取对策，同时也将调研情况向监事会通报，做到信息共享，为开好监事会会议打好基础。

二是通过列席会议，监督决策程序是否规范。对董事会会议，

监事会要监督董事出席情况，要听取董事对议案的独立意见和建议。对党委会、行长办公会议、班子民主生活会、全行季度工作会议和其他各类内部会议，监事会主席作为公司常驻监事，会根据议题有选择地出席。目的是一方面为加强对我行经营管理状况的全面了解，另一方面也为对战略转型、财务预算执行状况、风险与内控体系建设、干部任免，以及分配与激励等全行重要事项进行监督。

三是通过安排年终约见访谈或对重大事项质询活动，加强对重

要领域和重要事件的监督。2008 年我们约谈了浦发银行总行党委办

公室的主任，总行财务部、总行审计部、总行风险管理总部和总行合规部总经理等。通过一年一次的约见访谈活动，确保监事会对全行各条线的管理方式、管理程序、工作进展和工作中遇到的困难有所了解，也为监事会更好地履行监督之责打下基础。

四是通过加强与外部审计的沟通交流，把准对银行监督工作的

脉搏。在08 年的年初和年中，监事会先后两次与外部会计师事务所

安永大华进行了情况沟通与交流，听取他们的审计意见和管理建议，