流程银行介绍(1)
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流程银行介绍(1)
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
流程银行建设的思路（一）
在开工建设之前，先做好规划，分出轻重缓急 流程再造，优化和完善核心流程，将非核心流程 外包。 流程设计既要有标准性，又要有足够的灵活性 根据自己的实际情况，在客户和目标市场的选择 上有所为，有所不为 重视反馈，循序渐进，持续改进 客户优先、效率优先，兼顾公平
流程银行介绍(1)
流程银行的特点
以客户为中心的理念是流程银行建设的基础 风险的高度敏感性 管理垂直化 组织扁平化 服务标准化 分工模块化 按需应变
流程银行介绍(1)
科学的软件开发过程
确定系统的开发和使用边界 选择合适的开发框架和工具 制定质量保证制度 系统设计和架构设计 划分功能模块，确定优先级 公共函数和接口设计 密切跟踪开发进度，适时调整开发进度 测试工作的适时介入 上线后，根据系统运行情况进行优化
我国商业银行在流程银行建设上的实践
数据大集中、管理大集中 网点由会计核算型向客户服务型转型，采 取大堂经理制，智能叫号机，弹性排班制， 高低柜业务分开等多种创新。 前后台分离，后台业务集中处理 成立贵宾理财中心，中小企业贷款中心， 票据中心等专业化机构。
流程银行介绍(1)
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
业务前台和中后台的支持形成密切配合的有机整体， 前台人员能够得到最快捷的、全方位的支持与保障；
能够对客户信息、新业务方式方法、业务经验教训等 价值信息最快速度的全行范围共享；
实现内部管理及产品设计、推广及全过程的零缺陷管 理。
流程银行介绍(1)
流程银行建设的障碍
组织结构和资源配置的调整，所带来的既得利益 者的抵触。 银行内部最高决策者之间的思想不统一或急功近 利。 精通业务，懂管理，善于沟通和协调的人才的缺 乏。 外界环境（如当地政府部门，股东等）对流程再 造带来的干扰和阻挠。 IT系统建设的滞后。
流程银行介绍(1)
法人治理结构下的内控制度
内部控制是商业银行为实现经营目标，通 过制定和实施一系列制度、程序和方法， 对风险进行事前防范、事中控制、事后监 督和纠正的动态过程和机制。 包括五个主要因素
³ 内部控制环境 ³ 风险识别与评估 ³ 内部控制措施 ³ 信息交流与反馈 ³ 监督、评价与纠正
流程银行介绍(1)
流程银行介绍(1)
2020/11/25
流程银行介绍(1)
流程银行的概念
银行流程再造是对银行的业务流程作根本性的 思考和彻底重建，其目的是在成本、质量、服 务和速度等方面取得显著的改善，使得银行能 最大限度地适应以顾客、竞争、变化为特征的 现代企业环境。 流程银行是指通过对现有流程的分析，简化和 合并一些冗余流程，利用计算机技术等手段， 提高业务处理效率，将有限的劳动力从繁琐的 工作中解放出来，使之有更多的时间和精力研 究客户需求，为客户提供更优质的服务。
流程银行实施成功的基础
以责任为内涵的企业文化
管理层自身决策和经营管理水平
前瞻性和灵活性并存的流程设计 完善的配套制度 强有力的执行力 IT系统的支持 持续反馈，持续改进
流程银行介绍(1)
流程银行建设的目标
最短的业务决策流程、最短的决策时间、最短的执行 时滞和最快的市场响应速度；
用最小的投入、最少的人员、最少的场地占用等资源 耗费为客户提供优质和多品种的产品和服务；
流程银行介绍(1)
流程银行实施需要处理好的几个关系
速度与效益的关系 发展与风险的关系 集权与分权的关系 股东利益和员工利益的关系 短期利益和长期利益的关系
流程银行介绍(1)
流程银行建设的两大技术利器
SOA技术 BI技术
流程银行介绍(1)
矩阵式管理架构
流程银行介绍(1)
案例：民生银行组织架构
流程银行介绍(1)
再见，see you again
2020/11/25
流程银行介绍(1)
流程银行介绍(1)
流程银行建设的思路（二）
前后台分离
前台部门负责业务拓展，直接面对客户，为客 户提供一站式，全方位的服务。
中台是通过分析宏观市场环境和内部资源的情 况，制定各项业务发展政策和策略，为前台提 供专业性的管理和指导，并进行风险控制。
后台主要是业务和交易的处理和支持，以及共 享服务。
民生银行事业部制改革
强调管理的垂直化和营销的专业化和集约化 分行在会计结算、行政后勤服务和人力资源 等方面为事业部分部提供服务。 事业部享有独立的人事，薪酬和业绩考核权 事业部分部和分行实现交叉销售。 分支行专注做特色对公业务和零售业务
流程银行介绍(1)
民生银行事业部内部组织
（贸易金融部为例）
流程银行介绍(1)
流程银行介绍(1)
流程银行概念提出的背景
传统银行管理链条过长，管理成本高昂，对市场变化 反应迟钝。 完整的业务处理流程在不同部门间被人为割裂，各部 门从本部门角度，而非从客户角度处理业务。 不是根据客户需要，而是根据部门分工来设计流程。 风险管理部门的独立性难以保证。 传统业务处理流程不能满足快捷、高效的客户需求。 银行业利润增长方式转变的需要。 风险监管要求的需要
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
流程银行建设的思路（一）
在开工建设之前，先做好规划，分出轻重缓急 流程再造，优化和完善核心流程，将非核心流程 外包。 流程设计既要有标准性，又要有足够的灵活性 根据自己的实际情况，在客户和目标市场的选择 上有所为，有所不为 重视反馈，循序渐进，持续改进 客户优先、效率优先，兼顾公平
流程银行介绍(1)
流程银行的特点
以客户为中心的理念是流程银行建设的基础 风险的高度敏感性 管理垂直化 组织扁平化 服务标准化 分工模块化 按需应变
流程银行介绍(1)
科学的软件开发过程
确定系统的开发和使用边界 选择合适的开发框架和工具 制定质量保证制度 系统设计和架构设计 划分功能模块，确定优先级 公共函数和接口设计 密切跟踪开发进度，适时调整开发进度 测试工作的适时介入 上线后，根据系统运行情况进行优化
我国商业银行在流程银行建设上的实践
数据大集中、管理大集中 网点由会计核算型向客户服务型转型，采 取大堂经理制，智能叫号机，弹性排班制， 高低柜业务分开等多种创新。 前后台分离，后台业务集中处理 成立贵宾理财中心，中小企业贷款中心， 票据中心等专业化机构。
流程银行介绍(1)
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
业务前台和中后台的支持形成密切配合的有机整体， 前台人员能够得到最快捷的、全方位的支持与保障；
能够对客户信息、新业务方式方法、业务经验教训等 价值信息最快速度的全行范围共享；
实现内部管理及产品设计、推广及全过程的零缺陷管 理。
流程银行介绍(1)
流程银行建设的障碍
组织结构和资源配置的调整，所带来的既得利益 者的抵触。 银行内部最高决策者之间的思想不统一或急功近 利。 精通业务，懂管理，善于沟通和协调的人才的缺 乏。 外界环境（如当地政府部门，股东等）对流程再 造带来的干扰和阻挠。 IT系统建设的滞后。
流程银行介绍(1)
法人治理结构下的内控制度
内部控制是商业银行为实现经营目标，通 过制定和实施一系列制度、程序和方法， 对风险进行事前防范、事中控制、事后监 督和纠正的动态过程和机制。 包括五个主要因素
³ 内部控制环境 ³ 风险识别与评估 ³ 内部控制措施 ³ 信息交流与反馈 ³ 监督、评价与纠正
流程银行介绍(1)
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2020/11/25
流程银行介绍(1)
流程银行的概念
银行流程再造是对银行的业务流程作根本性的 思考和彻底重建，其目的是在成本、质量、服 务和速度等方面取得显著的改善，使得银行能 最大限度地适应以顾客、竞争、变化为特征的 现代企业环境。 流程银行是指通过对现有流程的分析，简化和 合并一些冗余流程，利用计算机技术等手段， 提高业务处理效率，将有限的劳动力从繁琐的 工作中解放出来，使之有更多的时间和精力研 究客户需求，为客户提供更优质的服务。
流程银行实施成功的基础
以责任为内涵的企业文化
管理层自身决策和经营管理水平
前瞻性和灵活性并存的流程设计 完善的配套制度 强有力的执行力 IT系统的支持 持续反馈，持续改进
流程银行介绍(1)
流程银行建设的目标
最短的业务决策流程、最短的决策时间、最短的执行 时滞和最快的市场响应速度；
用最小的投入、最少的人员、最少的场地占用等资源 耗费为客户提供优质和多品种的产品和服务；
流程银行介绍(1)
流程银行实施需要处理好的几个关系
速度与效益的关系 发展与风险的关系 集权与分权的关系 股东利益和员工利益的关系 短期利益和长期利益的关系
流程银行介绍(1)
流程银行建设的两大技术利器
SOA技术 BI技术
流程银行介绍(1)
矩阵式管理架构
流程银行介绍(1)
案例：民生银行组织架构
流程银行介绍(1)
再见，see you again
2020/11/25
流程银行介绍(1)
流程银行介绍(1)
流程银行建设的思路（二）
前后台分离
前台部门负责业务拓展，直接面对客户，为客 户提供一站式，全方位的服务。
中台是通过分析宏观市场环境和内部资源的情 况，制定各项业务发展政策和策略，为前台提 供专业性的管理和指导，并进行风险控制。
后台主要是业务和交易的处理和支持，以及共 享服务。
民生银行事业部制改革
强调管理的垂直化和营销的专业化和集约化 分行在会计结算、行政后勤服务和人力资源 等方面为事业部分部提供服务。 事业部享有独立的人事，薪酬和业绩考核权 事业部分部和分行实现交叉销售。 分支行专注做特色对公业务和零售业务
流程银行介绍(1)
民生银行事业部内部组织
（贸易金融部为例）
流程银行介绍(1)
流程银行介绍(1)
流程银行概念提出的背景
传统银行管理链条过长，管理成本高昂，对市场变化 反应迟钝。 完整的业务处理流程在不同部门间被人为割裂，各部 门从本部门角度，而非从客户角度处理业务。 不是根据客户需要，而是根据部门分工来设计流程。 风险管理部门的独立性难以保证。 传统业务处理流程不能满足快捷、高效的客户需求。 银行业利润增长方式转变的需要。 风险监管要求的需要