第十章 票据法

2．我国票据法上的票据具有以下特点： 票据是出票人依法签发的有价证券。法律依据不 同的票据种类，规定了不同的形式，出票人必须 依照法律规定的要求签发相关票据，否则即不受 法律上保护。 票据以支付一定金额为目的。票据的签发和转让 以支付票据上的金额为最终目的，该等金额得到 全部支付，票据上的权利义务即为消灭。 票据权利与票据不可分离。票据权利的发生，必 须作成票据，票据权利的转让，必须交付票据， 票据权利的行使，必须提示票据，权利与票据融 为一体。
[教学时数]
4 学时
票据权利的行使与保全
2000年3月5日，某市塑料制品厂与硫酸厂签订了 一份高级塑料桶买卖合同，塑料厂供给硫酸厂10万个 塑料桶，单价5元，货款共计50万元，交货期为 2000 年4月10日。同年3月15日，硫酸厂开出一张以塑料厂 为收款人的银行承兑汇票，承兑行是硫酸厂的开户银 行A工商银行，付款期为2个月，并于当日交与塑料厂。 3月20日，塑料厂将汇票背书转让给某化工公司，化 工公司于4月25日向A工商银行提示承兑。工商银行经 审查，硫酸厂的账户余额为20万元，拒绝承兑，并向 化工公司出具了拒绝承兑证明。4月26日，化工公司 通知其前手塑料厂，要求塑料厂清偿票据款项。 问题：塑料厂是否应对化工公司支付款项？
[教学目的与要求]
掌握票据的概念，票据法律关系、内容，票据行为 的概念，票据权利的概念、内容，票据权利的补救 方法，票据付款的概念、程序；本票的概念及出票； 支票准用汇票的有关规定。 重点：票据的特点，票据行为成立的有效条件、法 定形式，票据权利的取得、消灭、使用与保全；汇 票的概念和种类，汇票的出票、背书和转让、承兑 及承兑程序；支票的概念及出票、付款。 难点：票据行为成立的有效条件、法定形式，票据 权利的取得、消灭、使用与保全；汇票的出票、背 书和转让、承兑及承兑程序；支票的出票、付款。
票据法上的非票据关系则是指由《票据法》所
规定的，不是基于票据行为直接发生的法律关 系，如票据上的正当权利人对于因恶意而取得 票据的人行使票据返还请求权而发生的关系、 因手续欠缺而丧失票据上权利的持票人对于出 票人或承兑人行使利益偿还请求权而发生的关 系、票据付款人付款后请求持票人交还票据的 关系等。 票据关系是票据当事人之间的基本法律关系， 为了保障该基本法律关系中权利义务的实现， 法律另外作出了相应规定，当事人之间依照这 类规定而发生的权利义务关系，即为票据法上 的非票据关系。
第一节
一、票据 (一)概念
票据概述
由出票人签发的，约定自己或委托付款人在见票时或 指定日期向收款人或持票人无条件支付一定金额的有 价证券 (二)票据性质
1、流通证券
4、文义证券 (三)票据种类
2、无因证券
5、设权证券
3、要式证券
6、金钱债权证券
1、法国和德国: 汇票、本票两种
2、英美等国: 汇票与本票属于票据，支票属于汇 票范畴 3、中国和日本: 汇票、本票、支票
第 10 章
票据法
Law of Bill
主讲：丁辉关 Email: dinghg@niit.edu.cn
《中华人民共和国票据法》
（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会 第十三次会议通过 2004年8月28日第十届全国人民代表 大会常务委员会第十一次会议修正）
第10章 票据法
10.1 10.2 10.3 10.4 10.5 票据和票据法概述 汇票 本票和支票 涉外票据的法律适用 法律责任
2.票据关系与票据的基础关系。 票据关系的发生是基于票据的授受行为．那么当事人 之间为何而授受票据，则是基于一定的原因或前提， 这种授受票据的原因或前提关系即是票据的基础关系， 它是票据关系赖以存在的基础法律关系。如基于购买 货物或返还资金而授受票据。 在法理上，票据的基础关系往往都是民法上的法律关 系。票据关系与票据的基础关系具有密切的联系。一 般来说，票据关系的发生总是以票据的基础关系为原 因和前提的，《票据法》第十条第一款规定：‚票据 的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具 有真实的交易关系和债权债务关系。‛这里的交易关 系和债权债务关系就是基础关系的范畴。
5.我国票据立法概况 新中国成立以后，由于我国长期实施计划经济体 制，一切信用集中于银行，因而实践中便缺少票 据使用的条件，我国的票据立法也几乎处于空白 状态。 十一届三中全会以来，随着我国经济、金融体制 的不断改革，社会主义市场经济体制的逐步建立， 票据的使用也得到了较大的发展。在20世纪80年 代末，中国人民银行全面推行了以汇票、本票、 支票为主体的结算制度，允许票据在经济主体之 间使用和流通，票据便得到了普遍的推广和广泛 的运用。
分析：票据的最大特征就在于票据的无因性 和流通性，票据签发后，票据关系即与原 因关系相分离，付款人或承兑人不能以原 因关系对抗持票人的票据权利。本案中， 商业银行不能以钢筋厂所供的钢筋不合格 为由对抗持票人医药公司的票据权利，商 业银行承担付款责任。
3.票据法律关系的主体：是指票据法律关系的当事 人。包括出票人、持票人、承兑人、付款人、受 款人、背书人、被背书人、保证人等。 因票据而发生的法律关系是一种债权债务关 系．因而该关系之当事人可概括为债权人和债务 人。但是，票据法律关系是一种特殊的关系，其 主体都有特定的名称，不同当事人在票据法律关 系中具有不同的地位和作用， 由于票据的种类不同，当事人的构成不尽一样， 在某些情况下，同一个当事人可以有两个名称， 即具有双重身份，如汇票中的付款人在承兑汇票 后又称为承兑人等。
10.1 票据和票据法概述
10.1.1票据的概念及我国票据立法 10.1.2票据法律关系 10.1.3票据行为 10.1.4票据权利与抗辩
10.1.1票据的概念及我国票据立法
1.票据：就是指出票人依法签发的，约定自己或委 托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票 人无条件支付一定金额并可转让的有价证券。 票据的概念有广义和狭义之分。广义上的票据包 括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业 债券、发票、提单、仓单等； 狭义上的票据则是指票据法上的票据，即汇票、 本票和支票。它是按照规定的格式和程序，约定 自己或者是委托他人在见票时无条件支付一定金 额给收款人的一种有价证券。有关票据法上的票 据，因各国立法不同，其理解亦不尽一致。
票据的特征
1999年12月10日，某建筑公司为购买建筑器材， 向某钢筋生产厂签发了一张远期银行承兑汇票，付款 行为某商业银行，付款期限为出票后3个月，票载金 额为人民币500百万元，收款人为某钢筋生产厂。 2000年1月3日，该钢筋生产厂将该票据提示承兑，同 日将该票据背书转让给C钢材厂。 2000年2月15日， C钢材厂又将该票据转让给某医药公司。 2000年3月 15日，医药公司持该汇票要求商业银行付款，商业银 行以钢筋厂所供的钢筋不符合合同约定为理由予以退 票。同年5月10日，医药公司向法院起诉，要求商业 银行承担票据责任。 问题：商业银行拒绝付款是否正确？
4.票据法：是指规定票据的种类、形式、内容以及 各当事人之间权利义务关系的法律规范的总称。 票据法亦有广狭二义。广义上的票据法是指各种 法律中有关票据规定的总称，包括以‚票据法‛ 名称颁布的法律以及其他法律中有关票据的规定。 如《民法》中有关法律行为、代理、票据设臵的 规定等；《刑法》中有关伪造有价证券罪的规定； 《民事诉讼法》中有关票据诉讼、公示催告等的 规定等等。 狭义上的票据法则仅是指票据的专门立法，即可 称为‚票据法‛的法律及其有关实施性规定。
中国人民银行及一些地方人民政府先后颁布了若干调
整票据关系的法律规定。1988年6月上海市人民政府发 布了《上海市票据暂行规定》；1988年12月中国人民 银行颁布了《银行结算办法》；1993年5月中国人民银 行发布了《商业汇票办法》等等。 第八届全国人大常委会第十三次会议于1995年5月10日 正式通过中华人民共和国第一部《票据法》，并于 1996年1月1日起施行。 此后，中国人民银行组织制定了《票据管理实施办法》 和《支付结算办法》等有关票据方面的实施办法及配 套规定，最高人民法院为了正确适用《票据法》，于 2000年11月14日公布了《最高人民法院关于审理票据 纠纷案件若干问题的规定》。 这些配套立法工作完成和司法解释的出台，标志中国 已初步建立起一套适应社会主义市场经济发展需要的 票据法体系。
10.1.2票据法律关系
1.票据法律关系：是指票据当事人之间在票据的签 发和转让等过程中发生的权利和义务关系。 票据法律关系与其他民事法律关系一样，由主体 （即当事人）、内容（即权利和义务）和客体 （即金钱）三大要素所构成. 票据法律关系可分为票据关系和票据法上的非票 据关系。 票据关系是指当事人之间基于票据行为而发生的 债权债务关系，如出票人与受款人之间的关系、 受款人与付款人之间的关系、背书人与被背书人 之间的关系等等。
但是，票据关系一经形成，就与基础关系相分离，基础
关系是否存在，是否有效．对票据关系都不起影响作用。 如果票据当事人签发、取得和转让了没有真实的交易关 系和债权债务关系的票据，该票据只wenku.baidu.com符合法定的形式 要件。票据关系就是有效的，该票据关系的债务人就必 须依票据上的记载事项对票据债权人承担票据责任，而 不得以该票据没有真实的交易和债权债务关系为由而进 行抗辩。除非持票人是不履行约定义务的与自己有直接 债权债务关系的人，票据债务人才可进行抗辩。 此外，票据关系因一定原因失效，亦不影响基础关系的 效力。《票据法》第十八条明确规定：‚持票人因超过 票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利 的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还 其与未支付的票据金额相当的利益。‛
3.票据的特性：
设权性：是指票据持有人的票据权利随票据的
设立而产生，离开了票据，就不能证明其票据 权利。出票人的出票行为设立票据权利。 无因性：票据上的权利义务不以任何原因为其 有效的原因。票据是一种不需要过问原因的证 券，即票据关系与原因关系相分离。 要式性：是指票据在形式上需要记载的必要项 目必须齐全，并符合票据法的规定，才能使票 据产生法律效力。要式不要因。
流通性：可以流通转让是票据的基本特性。票
据权利可以通过交付或背书交付进行转让，不 必通知债务人。 文意性：票据的权利义务只依票据上的文意来 确定，不受文字以外事由的影响，票据债权人 不得以文字以外事由来主张权利，债务人也不 得以文字外事由来对抗债权人。 提示性：票据上的债权人在请求票据债务人履 行票据义务时，必须向付款人提示票据，方能 请求付给票款。 返还性：票据的持票人收到票款后，应将已收 款的票据交还付款人。该票据一经正当付款即 被解除责任而归入付款人的档案。
票据所记载的金额由出票人自行支付或委托他人
支付。由出票人自行支付的是本票，由出票人委 托他人支付的是汇票和支票。 票据的持票人只要向付款人提示票据，付款人即 应无条件向持票人收款人支付票据金额。票据是 一种无因证券，持票人只要向票据债务人提示票 据就可行使票据权利，而不问票据取得的原因是 否无效或有瑕疵。 票据是一种可转让的证券。根据国际上通行的做 法，凡记名票据，必须经背书才能交付转让；凡 无记名票据，则可直接交付转让。我国《票据法》 规定的票据均为记名票据，故其必须通过背书的 方式进行转让。
分析：持票人某化工公司在法定期限内向付款人提
示票据要求承兑，在被拒绝承兑后取得拒绝证明，并 在法定期限内将拒付事由通知其前手塑料厂，化工公 司的行为符合票据法对于行使与保全票据权利的要求， 有效地行使了付款请求权并保全了追索权。因此，化 工公司有权对其前手（背书人塑料厂和出票人硫酸厂） 中的一人或两人行使追索权，背书人塑料厂对后手化 工公司必须履行付款义务。
3.票据的当事人：是指票据关系的参加者。出票人、 付款人、受款人是票据关系的三个基本当事人， 此外还有其他一些当事人。 出票人（Drawer）：签发票据的人，承兑前是主 债务人，承兑后是从债务人； 受款人（Payee）：收取票款的人，主债权人， 第一持票人； 付款人（Drawee）：受票人，被要求付款的人，: 承兑后为主债务人 ； 背书人（Endorser）：在背面签字转让票据的人， 票据的债务人 （第一背书人为收款人 ）；