帐管信控详细培训
中小企业财务管理与内部控制技巧培训
中小企业财务管理与内部控制技巧培训中小企业的财务管理和内部控制对企业的长期发展起着至关重要的作用。
然而，由于缺乏专业知识和经验，许多中小企业在这方面面临一系列的挑战和困难。
本文旨在探讨中小企业财务管理和内部控制的技巧，并提供相关培训内容，以帮助企业更好地实施财务管理和内部控制。
一、中小企业财务管理技巧中小企业的财务管理涉及到许多方面，包括财务规划、资金管理、成本控制和财务报表分析等。
以下是几个关键的财务管理技巧：1.1 财务规划财务规划对于中小企业的发展至关重要。
通过制定可行的财务目标，企业可以合理安排资金使用、确定投资计划，并具备应对未来挑战的能力。
财务规划还包括编制预算、建立资金流量表和利润表等工具，以实现对企业财务状况的有效监控和管理。
1.2 资金管理中小企业需要合理有效地管理资金，以确保公司的正常运营和发展。
资金管理技巧包括预测现金流量、优化资金结构、合理运用贷款和信用等。
企业可以通过制定明确的资金计划、建立紧密的预算控制、妥善处理应收账款和应付账款等方法来改善资金管理。
1.3 成本控制成本控制是中小企业财务管理的核心要素之一。
企业需要通过合理控制生产成本、人力资源成本和管理费用等方面的支出，以提高盈利能力和竞争力。
成本控制技巧包括制定成本预算、优化生产工艺、降低库存成本等。
1.4 财务报表分析财务报表分析可以帮助企业了解自身的财务状况和经营情况，并作出相关决策。
通过对资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表的分析，企业可以评估自身的偿债能力、盈利能力和运营能力，并针对发现的问题进行调整和优化。
二、中小企业内部控制技巧内部控制是中小企业保护资产、确保财务报告准确性以及提高运营效率的重要手段。
以下是几个关键的内部控制技巧：2.1 风险评估和控制中小企业需要对内部和外部的风险进行评估，并采取相应的控制措施来减少风险对企业的影响。
风险评估和控制技巧包括识别可能存在的风险、建立风险防范措施、建立风险监测机制等。
推行“代理记账财务会计管理制度”培训计划的内容与方法
推行“代理记账财务会计管理制度”培训计划的内容与方法引言代理记账财务会计管理制度是指按照国家财务会计法规要求，通过外包方式为企业提供财务会计服务的一种管理制度。
为了保证代理记账财务会计服务的质量和效果，企业需要针对该制度进行培训，提高相关人员的理论水平和操作能力。
本文将介绍推行“代理记账财务会计管理制度”培训计划的具体内容与方法。
培训内容1. 财务会计基础知识培训在推行代理记账财务会计管理制度之前，需要确保相关人员具备财务会计基础知识。
因此，培训计划的第一部分是财务会计基础知识培训。
主要内容包括财务会计的基本概念、会计凭证的记账方法、会计核算的基本原则等。
2. 代理记账财务会计管理制度培训•代理记账财务会计管理制度的背景和意义•相关法律法规及政策解读•代理记账财务会计管理制度的制定与实施过程•代理记账财务会计管理制度的主要内容和要求•代理记账财务会计管理制度的实施步骤和方法•代理记账财务会计管理制度的考核和评估体系3. 操作技能培训•会计凭证的填制和记账•会计科目的设立和调整•财务报表的编制和分析•税务申报和税务筹划培训方法1. 理论讲授通过专题讲座或培训课程的形式，讲授相关财务会计知识和代理记账财务会计管理制度的内容和要点。
2. 实操演练组织模拟操作和实际案例的分析，让参与培训的人员亲自参与到实操环节中，提高实际操作能力。
3. 分组讨论将培训人员分成小组，针对实际问题进行讨论和交流，激发思维，促进学习。
4. 案例分析通过分析真实案例，让培训人员学会运用知识解决实际问题，提升应变能力。
5. 考核评估为了检验培训效果，可以设置考核评估环节，通过答题、实操、案例分析等方式对培训人员进行评估。
结论通过推行“代理记账财务会计管理制度”培训计划，能够提高相关人员的财务会计理论水平和操作能力，确保代理记账财务会计服务的质量和效果。
培训的内容涵盖了财务会计基础知识、代理记账财务会计管理制度以及操作技能培训。
同时，采用多种培训方法相结合的方式进行培训，将理论与实操相结合，提高培训效果。
企业中层干部财务管理信息化培训讲义
……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………课程辅导材料（第三期）课程名称：财务管理信息化面向人员：II类课程类别：A辅导教师：XXX时间：2031年4月28日1……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………目录第六章基于价值链的财务集中管控模式 (1)第一节企业集团财务集中管控的目标 (1)一、案例启示——中航油集团风险管控失效的警示 (1)二、企业集团财务集中管控模式备受关注 (1)三、财务集中管控模式的基础框架 (1)第二节基于多元化组织结构的核算与管控体系设计 (2)一、事业部组织结构 (2)二、矩阵组织结构 (2)三、基于多元化组织结构的核算与管控案例分析 (3)四、IT环境下基于多元化组织结构的核算与管控体系设计的方法 (3)第三节集团同意的核算基础与内控制度的设计 (4)一、集权与分权的“控制权”的设计与配置 (4)二、集团与分、子公司会计科目体系的设计与设置 (4)三、集团内部控制制度的设计与配置 (4)第四节集团企业成员之间的内部交易协同策略 (5)一、内部交易对企业集团财务管控的影响 (5)二、优化流程提高内部交易的有效协同策略 (5)三、IT环境下的单据协同处理策略 (5)第五节集团多视角动态查询与财务报告 (6)一、成员单位的对外财务报告 (6)二、集团对外财务报告 (6)三、集团多视角管控报告 (6)第六节财务管理的深度变革——财务共享服务模式 (6)一、财务共享服务模式的产生与价值 (6)二、财务共享服务模式的定义与内容 (6)三、财务共享服务模式的案例分析 (7)思考题： (7)第七章基于价值链的财务集中管控模式 (8)第一节企业集团资金管理面临的挑战与对策 (8)一、案例启示——资金链紧紧卡住了顺驰企业的脖子 (8)二、企业集团资金管理面临的主要问题 (8)三、企业集团对资金集中管理模式的关注 (8)第二节资金集中管理的理论基础——价值链分析 (9)一、内部价值链分析 (9)……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………二、外部价值链分析 (9)三、资金集中管理的价值链 (9)第三节技术创新——构建支持集团资金集中管理的IT环境 (10)一、资金集中管理的网络环境 (10)二、资金集中管理模式的软件资源总体规划 (10)三、资金集中管理的应用框架 (10)第四节组织创新——构建资金集中管理的组织 (11)一、资金集中管理的组织设计 (11)二、资金管理组织的帐户体系 (12)三、资金集中管理组织的开户模式设计 (12)第五节流程创新——IT环境下资金集中管理的流程设计 (13)一、资金计划预算流程设计 (13)二、资金集中管理的内部成员单位的结算流程设计 (14)三、资金集中管理的外部结算流程设计 (14)四、资金集中管理的调度流程设计 (15)思考题： (16)第八章战略执行的保证——动态绩效管理与决策支持模式 (17)第一节CFO“战略家”角色的挑战与对策 (17)一、对CFO“战略家”角色的呼唤 (17)二、绩效管理理论的研究现状与应用的困惑 (17)三、对策——构建IT环境下的动态绩效管理模式 (17)第二节平衡计分卡模型——以战略导向为重心 (18)一、平衡计分卡内涵 (18)二、平衡计分卡模型的设计 (18)三、平衡计分卡设计的综合案例分析 (19)四、平衡计分卡模型的应用原理 (19)第三节政府颁布的企业绩效评级模型——以资本金绩效评价为重点 (19)一、指标体系和权重设置 (19)二、五档标准值的形成原理 (20)三、企业绩效评价办法中指标的评分方法 (20)第四节经营决策模型 (20)一、企业集团经营决策模型构建的意义 (20)二、决策模型的构建方法 (21)三、国际化企业集团决策模型的案例分析 (21)第五节CFO价值展现 (21)思考题： (21)1……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………第九章财务管理信息系统的实施方法 (22)第一节信息系统实施概述 (22)第二节实施前的项目准备 (22)一、需求分析 (22)二、制定实施战术 (23)三、招标 (23)第三节项目管理 (23)一、制定项目实施计划 (23)二、组建项目实施组织 (23)三、建立项目控制机制 (24)四、明确项目实施步骤 (24)思考题： (24)2……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………第六章基于价值链的财务集中管控模式集中管控模式是企业集团财务战略落实的基础。
某咨询公司财务内部控制培训课程.pptx
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存货帐龄分析表
需掌握有关存货帐龄的信息。具体格式类似应收帐款的帐龄 分析表。
分部门利润完成情况表
需掌握各业务部门经营业绩及与预算目标对比完成情况的分 析。
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资金营运分析报告表
由于对资金运营的信息掌握有限，管理层通常在审批 资金使用的时候，往往只从项目或合同本身可能带来 的经济利益方面出发考虑支出的合理性，而忽略了该 项目对公司目前资金整体运营的影响。为此，财务部 门应加强对资金营运方面的报告，使管理层对公司现 有资金情况有全面、及时的了解，从而为有效的经济 决策提供支持。
列举一些明显超支的费用
哪些单位没有控制成本？ 列举一些费用超过预算控制的单位
营销战略应该改变吗？
描述市场份额和业务机会
应该推出什么类型的业务？ 产品盈利能力报告
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问题
具体分析内容
不盈利业务能否取消？
产品盈利能力报告
对本机构的财务影响是什么？
收入能增加吗？ 有哪些产品能增加收入？
管理层的战略和审查的方案
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固定费用与变动费用分开管控
固定费用
能够合理预计并不随业务量变动而变动 • 工资及福利费，车辆油料费等
变动费用
无法合理预计并随业务量变动而变动 • 运杂费，展宣费，佣金，业务招待费，涉外 费，差旅费，邮电费等
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规范费用的划分
建立规范化、便于管理的经营费用的划分体系，将零散的费用 支出按性质归类
对于处在B级的应收帐款，要求业务员予 以关注并加强催收。 对于处在C级的应收帐款，将作为部门坏 帐处理，直接影响个人业绩评估；同时将 该帐款转交公司律师负责催收。
会计信息系统安全与风险管理培训
会计信息系统安全与风险管理培训在当今数字化时代，会计信息系统的安全性和风险管理至关重要。
由于信息技术的不断发展，会计信息系统已成为企业管理和决策的核心组成部分。
为了确保会计信息系统的安全，并有效地管理可能存在的风险，培训和教育成为必不可少的环节。
本文将探讨会计信息系统安全与风险管理培训的重要性，以及如何进行培训以提高组织在此领域的能力。
一、会计信息系统安全性的重要性会计信息系统的安全性是保护信息资产和数据的机密性、完整性和可用性，以及防止未经授权的访问和潜在的恶意活动。
随着信息技术的普及和网络的发展，会计信息系统面临着越来越多的安全威胁和风险。
黑客攻击、系统漏洞、恶意软件等都可能导致重大数据泄露和损失，对企业的声誉和财务正常运营造成严重影响。
保护会计信息系统的安全性是每个组织的首要任务之一。
通过增强网络安全措施、加密数据传输、完善权限管理以及实施及时的安全更新等措施，可以有效降低系统遭受攻击的风险。
然而，技术手段仅仅是保护会计信息系统安全的第一步，培训和教育同样重要。
二、会计信息系统安全与风险管理的培训需求为了应对不断演变的安全威胁和风险，企业需要为员工提供相关的培训和教育。
培训的目标是增强员工的安全意识和技能，使他们能够识别潜在的威胁和进行适当的反应。
1. 培养安全意识培训应该从公司高层开始，向公司员工普及信息安全的重要性，并增强他们对风险和威胁的认识。
员工需要了解社会工程学攻击、恶意软件、钓鱼邮件等常见的网络攻击手段，以及如何避免成为攻击的目标。
2. 提供技术培训有效的培训应该包括针对会计信息系统的安全技术的培训。
员工需要了解如何正确地使用防火墙、反病毒软件和加密技术等安全工具，以及在面对系统故障或攻击时的处置方法。
3. 实施模拟演练模拟演练是培训过程中不可或缺的一部分，通过模拟真实的安全事件，可以让员工亲身体验并学习如何应对和管理安全风险。
模拟演练可以帮助员工更好地理解公司的安全政策和流程，并提高其反应和处置安全事件的能力。
账户管理办法电催流程培训
款情况的同时要求第三人和持卡人本人确认欠款情况。 并在承诺还款前一日电话提醒；
三、通过和第三人沟通，将电催信控员联系电话告知
第三人转达至持卡人。手机用户通过短息发送平台， 将信控员联系方式发送给第三人； 四、如第三人无法联系到持卡人，下达1次外访要求， 同时电催信控员要每7日电话跟进1次；
可联账户工作标准
电催信控员在委案工作期结束返案时，确认委案账户
工作情况；
流程操作标准
首催顺序：单位电话→手机→住宅电话→联系人1→联
系人2； 首催时间要求。委案不足50户（含50户）要求当日完 成首催；委案超过50户，按照每小时拨打10户标准， 经催收主管确认于次日在规定时间内完成；
拨打过程中，以单条催收记录形式详细记录每次沟通
状态，点选后需保存。如“失联”等标记；
电催信控员对持卡人的每一次沟通，不论有效、无效
均必须记入催收私人移动电话催收； 各分公司电催信控员严禁与持卡人、家属发生财物接触； 各分公司电催信控员严禁代收、代存持卡人欠款；
各分公司电催信控员必须按照银行要求，严禁对第三方催
部有效电话；
失联个案要求每七日跟进一次,不允许单一无效电话跟
进；
无效电话跟进频次：空号2次以上，无此人2次以上，
不认识2次以上，电话易主2次以上，辞职4次电话以上；
下达外访指令单操作标准
首催次日下达外访指令；
电催信控员下达外访指令，要求对银行提供信息及修
复信息全覆盖。
电催信控员账户修复、查找标准
可联账户工作标准
联系到持卡人本人（谈判中、承诺付款、无法还款）
三、无法还款
上述两种情况持卡人在7日内均无还款行为的，电 催信控员将此情况上报催收主管，并在3日内完成 法务催收（协催、报案）相关准备工作；
河南营业帐务管理系统培训手册(DOC 75页)
河南营业帐务管理系统培训手册(DOC 75页)注: 本手册的报表部分的界面是参照渭南的营业帐务管理系统 !河南营业帐务管理系统操作员培训手册1.概述本手册提供用户对营业帐务管理系统的基本操作方法及概念。
2.操作方式营业帐务管理系统提供键盘及鼠标两种操作方式。
2.1键盘和鼠标操作方式请参考以下说明3.菜单3.1.主菜单综合业务主主菜单包括十个选项：●系统维护●标准数据维护●营业受理●业务变更●帐务收费●代销商管理●资源管理●查询统计●帐务报表●营业报表因操作员权限的不同，每个人看到的菜单选项各不相同。
以下的菜单界面只作示范参考。
主菜单界面如下图：4.每日事务处理4.1 系统维护系统维护子系统包括以下功能:●部门维护●操作员维护●授权管理●服务命令维护●交换机信息维护部门、操作员和权限的处理流程:1、最高权限（地区级）员工，例如：洛阳地区系统管理员，工号为：379000000，级别为1，这一级的员工只能定义各市、县级的单位和相应单位的管理人员●增加部门时只能增加379*000编码的部门，部门级别只能为市、县级。
（*是可变的。
例如：洛阳市系统管理部的部门编号为：379A000，孟津县系统管理部的部门编号为：379M000。
）●增加员工时只能增加379*000**编码的工号，员工级别只能为2，管理员级。
（*是可变的。
例如：洛阳市系统管理员1的员工编号为：379A00001，洛阳市系统管理员2的员工编号为：379A00002，孟津县系统管理员的员工编号为：379M00001。
）●授权只能授予自己增加的员工2、第二级权限（市、县级）的员工，例如: 洛阳市系统管理员，工号为：379A00001，这一级的员工只能定义部门级的单位和相应的班长级人员。
●增加部门时只能增加379A***编码的部门，部门级别只能为营业厅、仓库、代销商级。
（*是可变的。
例如：洛阳市营业厅1的部门编号为：379A101，洛阳市营业厅2的部门编号为：379A102，洛阳市仓库的部门编号为：379A601。
会计账簿管理培训
会计账簿管理培训一、背景介绍会计账簿是会计工作中至关重要的一环，它记录了企业的经济活动，并提供了企业财务状况和经营成果的重要依据。
良好的会计账簿管理对企业的财务监控、决策和风险控制至关重要。
因此，对于财务人员而言，掌握会计账簿管理的知识和技能是必不可少的。
为了提高财务人员的专业素质和工作效率，本次培训将重点讲解会计账簿管理的基本概念、原则和操作方法，帮助参训人员全面了解会计账簿的管理要点，并掌握相应的操作技能。
二、培训内容1. 会计账簿管理概述•会计账簿的定义和作用•会计核算的基本原则和方法•会计政策和会计准则的重要性2. 会计账簿的种类和用途•主要会计账簿的介绍：总账、明细账、日记账等•不同会计账簿的作用和用途•会计账簿的建账方法和维护方式3. 会计账簿的管理方法•会计账簿的分类和归档•会计凭证的录入和审核•会计账簿的整理和汇总•会计账簿的存档和归档4. 会计账簿管理中的常见问题及解决方法•会计账簿中的常见错误及纠正方法•会计账簿中的差错处理方法•会计账簿管理中的合规和风险控制三、培训目标通过本次培训，参训人员将能够：•理解会计账簿的定义、作用和管理的基本原则；•掌握不同会计账簿的用途和操作方法；•熟悉会计账簿的管理流程、分类和归档方式；•学会录入、审核和整理会计凭证的方法；•掌握常见问题的解决方法，提高会计账簿管理的准确性和效率。
四、培训方式本次培训将采用讲授、案例分析和实操相结合的方式进行。
•讲授：通过讲解会计账簿管理的基本概念和操作方法，帮助参训人员掌握理论知识；•案例分析：结合实际案例，分析不同情境下的会计账簿管理问题，并讨论解决方案；•实操：通过操作会计软件模拟实际工作场景，让参训人员亲身体验会计账簿管理的流程。
五、培训师资本次培训将由我司财务部门的高级会计师担任培训讲师。
讲师具备多年的财务工作经验，熟悉会计账簿管理的各个环节，并且具备培训经验，能够深入浅出地传授知识。
六、培训时间和地点本次培训预计于11月15日在我司会议室进行，具体的培训时间和地点将通过邮件另行通知。
信控专员技巧培训计划方案
信控专员技巧培训计划方案一、培训目标1. 帮助参训人员全面了解信控工作的基本知识和技能，提高工作效率和精准度；2. 提高参训人员的专业水平和职业素养，增强对信用风险管理的理解和认识；3. 培养参训人员的团队合作意识和沟通协调能力，提升工作绩效和能力；4. 帮助参训人员建立正确的职业态度和价值观，提升信控工作的专业性和可信度；二、培训内容1. 信控工作基本知识(1) 信用管理的基本概念和信用周期；(2) 信用风险管理的基本要点和方法；(3) 信用评估的原则和流程；(4) 信控政策和流程的基本框架和环节；(5) 信控工作中的常见问题和解决方法。
2. 信控工作基本技能(1) 客户信息管理和分析技巧；(2) 拖欠账款的有效催收和处理技巧；(3) 风险控制和预警技巧；(4) 信用风险评估和控制技能；(5) 信控工具和软件的使用技巧。
3. 信控工作专业素养(1) 职业操守和道德规范；(2) 团队合作和协调能力；(3) 沟通表达和谈判技巧；(4) 应急处理和矛盾管理；(5) 职业规划和发展意识。
三、培训方法1. 理论讲解：通过专业讲师对信控工作基本知识和技能进行系统讲解；2. 案例分析：通过实际案例分析，帮助参训人员熟悉信控工作的实际操作和应用；3. 角色扮演：组织参训人员进行信控工作的案例模拟和角色扮演，提高操作技能和应变能力；4. 现场体验：邀请知名信控专业人士到现场授课，分享实战经验和案例；5. 实操演练：利用信控工具和软件，进行实际操作演练，提高工作效率和准确度。
四、培训周期和安排1. 培训周期：3天2. 培训时间：工作日，每天上午9:00-12:00，下午14:00-17:003. 培训安排：第一天：信控工作基础知识讲解和案例分析；第二天：信控工作基本技能培训和角色扮演；第三天：信控工作专业素养讲座和实操演练。
五、培训评估1. 全程考核：采用闭卷考试和实际操作演练相结合的方式进行评估；2. 成绩考核：满分100分，60分及格，通过后颁发结业证书；3. 培训满意度调查：邀请参训人员对培训质量和效果进行匿名调查，收集意见和建议。
信用风险控制与应收帐款管理实战技巧培训.
信用风险控制与应收帐款管理实战技巧培训培训关注点▪当前金融危机形式下，实施全面信用管理的重要意义；▪缺乏信用风险控制对销售质量和现金流的影响是什么？▪如何设计和优化信用销售业务流程？▪子公司和分公司在集团信用管理中的地位；▪销售部门是否要对应收帐款负责？负责什么？▪业务人员本身存在什么风险？▪各部门人员在信用管理上的职能和考核指标；▪本企业主要客户群的信用状况和特点分析；▪客户资信管理事前防范要点；▪怎样通过最简单的方式确定一个新客户的合法身份；▪为什么对客户要实行信用额度和信用期限控制？▪如何调整针对客户的信用政策？▪合同签订注意事项和风险防范要点；▪合同管理和证据链建立的重要性以及操作要点；▪合同法、担保法及相关法规在信用管理中的具体应用；▪如何应对客户拖延付款的借口和理由？▪怎样对应收帐款进行跟踪监控？▪如何制定催帐策略？▪如何既维护客户关系又能及时回款；▪追帐实战技巧；▪如何催讨难讨之债？▪追帐必须掌握的法律常识。
课程目标▪了解信用销售对企业业绩和现金流的影响▪明确基于信用销售流程的整体信用风险解决方案▪掌握实用的信用风险防范措施和实战技能▪熟悉客户信用管理的规范化操作流程▪通过案例教学，借鉴成功企业的信用管理经验和管理表单制作▪通过互动式学习，使业务经理和销售人员迅速掌握各种预防呆帐和催帐实战技能▪通过研讨，解决本企业可能面临的特殊问题培训对象和侧重点营销副总、信用经理、销售经理、财务人员和销售人员说明：本次培训侧重于信用管理意识和观念、客户风险识别技巧、规范的信用管理流程与授信方法、回款技能、沟通技巧、合同管理和相关法律常识培训，将各种技能贯穿在大量的案例中讲解。
时间安排4月17、18日（共两天时间，中间穿插2个案例和3个互动练习）培训费用1800元/人（包含午餐、茶歇、资料费）练习或案例▪联想、戴尔、IBM在构建信贷部门上的差异和原因分析（案例分析）▪上海三菱电梯在合同签订和合同管理方面的经验（案例讨论）▪西门子的回款考核指标设计（案例分析）▪某大型消费品公司的信用政策样本分析（案例）▪BASF的信用限额计算方法（案例）▪本公司在信用管理方面的考核指标设计（练习）▪客户信用风险群体现状分析（练习）▪催帐技巧实战训练（练习）▪催帐法律常识测试（练习）上海化工教育培训中心上海华谊集团公司党校培训内容第一部分有效的应收帐款管理第一讲企业应收帐款管理整体解决方案☆目前有些企业的赊销为何会失败☆中国的赊销环境☆企业面临的赊销风险☆企业持有应收帐款的成本☆客户的延迟付款对企业经营的影响☆应收帐款管理和现金流的关系☆应收帐款管理和利润的关系☆应收帐款管理在企业信用控制全过程中的地位☆应收帐款管理的基本内容☆企业呆帐产生的原因分析☆双链条全过程控制方案☆案例教学：某民营医药应收帐款管理现状诊断第二讲帐期内应收帐款的提醒技巧☆帐期内应收帐款管理流程☆客户付款的习惯和类型☆RPM过程监控法☆对帐制度☆A/R会议法：如何实施内部应收帐款提醒☆发票管理☆处理客户投诉和争议帐款☆客户拖欠借口和理由有哪些，如何应对☆如何防止客户的延迟付款☆倾听技巧☆提问技巧☆盘问技巧☆角色演练：客户各种推迟付款借口的应对策略和沟通技巧第三讲逾期帐款的催收政策与流程☆克服催帐的不安心理☆催帐礼仪☆催帐的基本技能☆催帐人员的特质☆催帐是一种心理对抗☆债务人的八种典型拖欠心理☆如何应对四种不同性格特征的债务人☆债务分析技术的应用☆制定合理的催帐政策：催帐政策与客户关系☆催帐程序：一般催帐程序、特殊催帐程序、十步催帐法☆帐款回收进度表第四讲常规催帐技巧☆电话催帐技巧☆打电话的积极心态☆打电话的最佳时间☆如何找到关键联系人☆如何打第一个催帐电话☆电话的措辞和语气☆聆听和回应技巧☆施压的谈话技巧☆电话催帐日志☆催帐信的写法☆催帐信的撰写技巧☆催帐信样本：首次提醒信、第二次提醒、第三次提醒和律师函等☆面访技巧和注意事项☆跟踪技巧和要点☆练习：电话催帐技巧实战训练第五讲不良帐款的催收技巧☆要善于找到欠款人的“弱点”进攻☆“等待”不会收回欠款☆“威慑”并不是去“违法追帐”☆胜诉并不意味追回欠款☆“商业制裁或停止服务”是对付经常拖欠客户的好方法☆“妥协和果断”是避免损失扩大的必要策略☆“拖机”方法使用的注意事项☆组合追帐策略☆针对不同类型企业的追帐技巧☆不同追帐阶段技巧☆不同追帐方式的注意事项☆怎样利用第三方代理追帐☆对付呆帐的十种技巧☆案例一：债务人逃匿情况下，资产的调查与寻找☆案例二：针对民营制造型企业的施加压力的方法☆安例三：针对国有企业及主要负责人的双重催收策略☆案例四：利用民刑并举的方法催收特殊债务第六讲催帐必须掌握的法律常识☆谁签字的合同有效？——合同的无效和可撤消☆合同履行地在哪儿？——约定不明确的条款如何界定权利义务☆主张违约金还是实际损失赔偿，这是一个问题。
财务管理系统应用培训
操作：单击“增加”按钮，打开“增加角色” 对话框，输入角色编号和角色名称，如：0001 财务主管。单击“增加”按钮，保存新设置。 操 在 “ 窗 操 对 账 财“ 权作 口 作 话 套 务用 限： 。 ： 框 主以 ” 单友， 管输 。E｜系 击R入 单“ “统P-角 击角 增管U8色色 加 “理〖编” ” 增员系号命 按加身统和令钮”份管，，角按进理进打色钮入〗入开名，“”称保系““窗存，统角增口新如管色加中设：理管角，置理色”0执0。。””10行1
三、操作员及权限管理
2.用户管理
用户是指有权限登录系统，对应用系统进行操 作的人员，即通常意义上的“操作员”，其作用类 似于Windows的用户账号。每次注册登录应用系统 ，都要进行用户身份的合法性检查。只有设置了具 体的用户之后，才能进行相关的操作。
只有系统管理员有权限进行用户的设置。用户 管理主要完成用户的增加、删除、修改等维护工作 。
一、创建企业账套
企业在使用系统之前,首先需要在系统中建立企 业的基本信息。其主要包括核算单位名称、所属行 业、启用时间、编码规则等，简称“建账”。
这里的“账套”，指的是一组具有相互关联的
数据。每一个企业(或每一个核算部门)的数据在系
统内都体现为一个账套。系统最多允许建立999个账
套。
三、网络课程制作特色
二、账套维护
4.年度账管理
在ERP应用系统中，企业不仅可以建多个账套 ，且每一个账套中可以存放不同年度的会计数据 ，称为年度账。
对年度账的管理，包括年度账的建立、引入
、输出年度账和结转上年数据，以及清空年度数
据等。
三、网络课程制作特色
中科江南财务管理软件培训流程资料
中科江南财务管理软件培训流程资料中科江南财务管理软件是一款专业的财务管理软件，广泛应用于各行各业的企事业单位。
为了匡助用户更好地使用该软件，中科江南公司提供了详细的培训流程资料，以便用户能够快速上手并熟练操作软件。
一、培训前准备在参加培训之前，用户需要提前了解自己的需求，并确定需要学习的功能模块。
同时，用户还需要具备一定的财务知识基础，以便更好地理解软件的操作逻辑和功能。
二、基础培训基础培训是中科江南财务管理软件培训的第一步，旨在匡助用户熟悉软件的基本操作界面和功能模块。
培训内容包括软件的安装与启动、界面布局、菜单栏和工具栏的使用等。
通过基础培训，用户能够快速上手并了解软件的基本操作流程。
三、核心功能培训核心功能培训是中科江南财务管理软件培训的重点，主要针对软件的核心功能进行深入讲解和演示。
培训内容包括会计凭证的录入与修改、科目的设置与调整、报表的生成与分析等。
通过核心功能培训，用户能够全面掌握软件的核心功能，实现财务管理的全流程自动化。
四、高级功能培训高级功能培训是中科江南财务管理软件培训的延伸，主要针对软件的高级功能进行讲解和演示。
培训内容包括多账套管理、多币种管理、预算管理、固定资产管理等。
通过高级功能培训，用户能够进一步提升软件的应用水平，满足不同业务场景的需求。
五、实操演练实操演练是中科江南财务管理软件培训的重要环节，旨在匡助用户将所学知识应用到实际操作中。
在实操演练中，用户将通过实际案例进行操作，摹拟真正的财务管理场景，提升自己的操作技能和应对能力。
六、培训考核培训考核是中科江南财务管理软件培训的最后一步，旨在评估用户的学习成果和能力水平。
培训考核内容包括理论知识考核和实际操作考核，通过考核，用户能够获得相应的培训证书和资格认证。
七、培训后支持培训后支持是中科江南财务管理软件培训的延续，旨在匡助用户在日常使用中遇到问题时能够及时解决。
中科江南公司提供专业的技术支持团队，用户可以通过电话、邮件等方式咨询和反馈问题，获得及时的解决方案。
中科江南财务管理软件培训流程资料
中科江南财务管理软件培训流程资料一、培训目标中科江南财务管理软件培训的目标是使学员能够熟练掌握中科江南财务管理软件的基本功能和操作方法，提高财务管理工作的效率和准确性。
二、培训内容1. 中科江南财务管理软件的基本介绍- 软件的功能和特点- 软件的适用范围和优势2. 软件的安装和配置- 硬件和软件要求- 安装步骤和注意事项- 配置相关参数和选项3. 软件的基本操作- 登录和退出软件- 菜单和工具栏的使用- 界面和窗口的布局- 快捷键的应用4. 软件的基本功能- 会计科目的设置和管理- 凭证的录入和修改- 报表的生成和打印- 查询和统计功能的使用5. 软件的高级功能- 多账套管理- 多币种和外汇管理- 预算控制和审批流程- 财务分析和决策支持6. 软件的数据管理- 数据备份和恢复- 数据导入和导出- 数据安全和权限管理7. 实际案例分析和操作演练- 根据实际业务需求进行案例分析- 学员通过操作软件完成相应的业务流程三、培训方式1. 理论讲解培训师将通过PPT演示和讲解，详细介绍中科江南财务管理软件的功能和操作方法。
2. 操作演示培训师将进行软件的实际操作演示，让学员能够直观地了解软件的使用方法。
3. 实际操作学员将通过实际操作软件，完成相应的业务流程，培训师将进行指导和辅助。
4. 案例分析培训师将提供一些实际案例，让学员进行分析和解决，加深对软件功能的理解和运用。
四、培训资料1. 培训手册提供详细的培训内容和操作步骤，供学员参考和复习。
2. PPT演示提供培训师使用的PPT演示文稿，供学员回顾和理解。
3. 操作指南提供软件的操作指南和常见问题解答，供学员参考和查询。
4. 案例分析提供一些实际案例和解决方案，供学员进行分析和讨论。
五、培训评估1. 学员测试在培训结束后，进行学员测试，测试内容包括软件的基本操作和常见问题的解决方法。
2. 培训反馈学员可填写培训反馈表，反馈培训过程中的意见和建议，以便改进培训质量。
帐管信控详细培训
获取滞纳金 减免日志
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内存销帐计算
查询转入用户 资料
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获取实时 调帐帐单
日志入库
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获取往月 欠费帐单
内存缴费 销帐计算
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内存销帐计算
转兑流程 TAM_TRANSFER_ENCASH
计算结余
信控模型—缴费开机规则
缴费规则的构成 用户群组
实时 结余条件
往月 欠费条件
开机业务类型
信控模型—信控工单
• 分发工单 TI_O_CREDIT_DISPATCH • 信控工单 TI_O_CREDIT_WORK • 实时催费工单 TI_O_CREDIT_HASTEN • 欠费催费工单TI_O_CREDIT_OTHER_HASTEN • 缴费接口TI_O_JFTOCREDIT • 业务接口TI_O_YWTOCREDIT • 红名单表 TF_O_CUST_SPECIAL_LIST • 免处理表 TF_O_NODEALUSER
实时信控处理流程图
实时出帐 帐户文件
催费 工单
催费工单 处理
TI_O_SMS
alarm
分发 工单
分发工单 处理
停机 工单
停机工单 处理
CRM接口
用户 缴费/返销
用户 办理业务
欠费查询流程 QAM_OWEFEE_QUERY
获取用户 资料
获取实时 帐单
获取实时 调帐帐单
获取帐户 帐本
获取往月 欠费帐单
计算结余
内存销帐计算
设置计算 对象帐本,帐单等
会计信息系统实施与管理培训
会计信息系统实施与管理培训会计信息系统的实施与管理对于企业的财务管理和决策具有重要的作用。
为了提高会计人员的专业能力和技术水平，培训成为必不可少的一环。
本文将介绍会计信息系统实施与管理培训的相关内容，以期帮助读者了解培训的重要性并提供一些建议。
一、培训的必要性会计信息系统的实施与管理需要专业的知识和技能。
培训可以帮助会计人员掌握最新的会计信息系统的技术和操作方法，提高其工作效率和准确性。
同时，培训还可以帮助会计人员了解企业的财务管理和决策流程，提高其管理能力和决策水平。
二、培训内容1. 会计信息系统基础知识的培训：包括会计信息系统的概念、分类、发展历程、基本原理等方面的内容。
培训旨在帮助学员了解会计信息系统的基本概念和基本原理，为后续培训打下基础。
2. 会计信息系统实施方法的培训：包括会计信息系统实施的流程、方法和注意事项等方面的内容。
培训旨在帮助学员了解会计信息系统实施的具体步骤和要点，掌握实施的技能和方法。
3. 会计信息系统管理的培训：包括会计信息系统的维护和管理、数据管理、安全保障等方面的内容。
培训旨在帮助学员了解会计信息系统的管理方法和注意事项，提高系统的稳定性和安全性。
三、培训方式1. 理论教学：通过讲座、课程、研讨会等形式进行理论知识的传授。
教师可以结合实际案例进行讲解，帮助学员理解和掌握知识。
2. 实践操作：通过实际操作和模拟练习，帮助学员掌握会计信息系统的操作方法和技巧。
可以采用实验室或模拟系统进行操作训练。
3. 案例分析：通过实际案例的分析和讨论，培养学员解决实际问题的能力。
可以邀请企业的会计人员分享他们的经验和挑战，帮助学员加深理解。
四、培训评估培训结束后，应对学员进行评估，以评估培训效果并为后续改进提供参考。
评估可以包括考试、问卷调查、实际操作等多种形式，旨在了解学员对培训内容的掌握程度和满意度。
五、培训建议1. 注重实际操作：会计信息系统的实施与管理是一项实践性较强的工作，培训应注重实际操作的训练，帮助学员掌握实际技能和方法。
全程信用管制管理模式培训稿
全程信用管制管理模式构建及实践状况----信管工作汇报企业信用管制就是通过对客户的相关交易信息进行系统地收集、分析、评估并实时监控其资信状况，以科学的信用管制手段确保企业在实现利润最大化的同时尽可能避免信用风险发生的管理体系。
一、回顾99年下半年开始，公司开始筹措信用管制作业，于2000年正式实行电脑自动管控。
当时信用管制作业主要是由财会部门参与，信用管制人员也隶属于销售部。
后来根据工作需要成立了信管中心，隶属于总经理领导。
信管中心作为企业设立的信用管理部门，在成立伊始，主要进行了如下工作：1、根据企业经营管理需要明确了本部门的职能、性质、人员招聘、培训、做到组织架构到位。
2、在帝捷系统的基础上，对应收帐款监控系统进行了完善，对逾期帐款进行分类，对滞收款项做到了每周分析、监控。
3、将原先分散于销售部、财务部的授信资料、合同集中于信管中心，按CCD要求重新复核、修正。
4、清理所有公司交易客户的合同，并重新要求签订新的为期一年的合同。
5、对新开拓客户加强了征信工作，严格对新开拓客户的资信评估、付款方式、进行审核，在监督和检查客户群同时，定期巡访客户。
6、公关工作推进，完成了律师更换、聘用工作，加大了对法院的工作力度。
7、重点跟踪当时已诉讼案件的进展情况，加大法院执行配合力度，确保了公司资金及时回笼。
二、工作的主要历程建立信管中心，体现了一种新的管理思路，为了把这种全面控制交易风险发生的经营指导思想，贯彻到日常的信用管理中去，我们试图构建了这样一个信用管理体系----全程信用管制模式。
力图在为客户提供优惠的交易结算方式----赊销的同时，防范和减小交易风险，提高资金周转率和应收帐款的回收率。
下面将从三个方面对几年来的工作作一总结：2.1从控制赊销业务的关键环节出发，对产生信用风险的各个关键业务环节牢牢掌控，有效避免了应收帐款的膨胀及不良债权的产生。
2.1.1 接触客户----选择客户选择客户目标就是选择信用良好的客户进行交易。
应收账款管理培训
当前，我国绝大多数企业都面临“销售难、收款更难”的双重困境。
一方面，市场竞争日益激烈，为争取客户订单，企业提供几近苛刻的优惠条件，利润越来越薄；另一方面，客户拖欠账款，销售人员催收不力，产生了大量呆帐、坏帐，使本已单薄的利润更被严重侵蚀……。
这一切，都源于企业经营管理上的一项严重缺陷——缺乏适当的信用风险管理。
信用风险和信用管理问题越来越成为影响和制约我国企业发展的一个突出问题。
◇如何处理“销售难、收款更难”的两难问题？◇如何实现销售最大化、回款最快化和坏帐最小化？◇如何选择分销商和大客户才能避免赊销风险并如何建立客户的赊销档案？◇如何应对客户拖延付款的理由？如何制定催帐策略？如何让呆帐起死回生？◇如何提高信用意识和信用管理水平，以实现快速收款、增加现金流量？世界级企业的实际操作方法已经证明，建立一套切合公司实际需要的信用管理体系能够有效地减少公司的呆帐、坏帐,保障企业健康持续稳定发展。
清晰逾期应收账款的回收流程，加快欠款催收，挽回企业呆帐、坏帐损失；加强销售流程中各环节的信用管理，规范合同及票据；了解完整的信用管理流程，培养营销人员的风险意识，协调财务人员与营销人员之间的矛盾。
◇帮助您制订合理的赊销政策，准确评估客户赊销风险，合理确定赊销额度；◇掌握客户付款心理、区分客户付款习惯和类型；◇迅速掌握各种预防呆帐和欠款催收实战技能；◇熟悉应收帐款监控和催收的规范化操作流程；◇通过研讨，解决本企业面临的应收帐款管理特殊问题；◇掌握实用的信用控制措施和实战技能；◇懂得如何运用各种信用工具转嫁信用风险；◇懂得如何在大量赊销的同时有效控制信用风险；◇懂得如何建立一套科学完善的全面信用风险和信用管理体系......一、信用风险对企业的影响1．信用风险的产生成熟信用交易的前提中国商业信用环境现状信用风险的概念2．信用风险的影响呆坏账的影响（案例分析）拖欠货款的影响（案例分析）3．信用管理的目标信用管理如何扩大销售收入信用管理如何规避风险产生二、逾期账款的催收思路和技巧1．企业债务的特性企业为什么会产生欠款企业的债务存在怎样的矛盾2．赊销客户的分析欠款客户的分类客户欠款的两大根本要素客户拒绝付款的借口3．企业催收政策企业如何自行催收拖欠的款项企业催收的各种方法：电话、信函、面访等4．欠款成功回收的因素增加催收效果的方法怎样才能令客户按时付款5．企业追账的原则四项追账原则商业追账的各种手段企业追账的法律手段三、应收账款管理的方法及实施1．应收账款跟踪管理方法发货前的准备工作库存管理、送货和发货控制账单管理系统2．应收账款管理具体操作RPM过程监控制度DSO法：影响DSO的因素、计算DSO的三种方法、如何改善你的DSOA/R的总量控制法：使企业的应收账款处于合理水平A/R帐龄管理法：制作帐龄记录表、帐龄结构分析、帐龄二维象限图法、帐龄分级管理3．账款难以回收的危险信号客户拖欠十大危险信号四、合同管理及票据管理1．如何保障公司债权保障公司债权的各种文书有哪些保障公司债权的三大重要文件2．合同管理注意的细节怎么样的合同才有效签订合同时需要注意的细节3．票据管理系统发票的管理月结单的管理4．授权委托书的管理授权委托书的作用什么情况下需要签订授权委托书5．其他管理工具介绍五、客户信息的获得渠道及使用1．预防商业欺诈常见的商业欺诈手段如何防范商业欺诈2．信用管理客户的分类不同的管理角度对客户分类依据不同信用管理客户分类的依据3．新客户所关注的信息点体现合法性的信息体现资本实力的信息体现业务发展潜力的信息4．老客户所关注的信息点体现各种变动状况的信息体现资本周转状况的信息体现交易记录的信息5．核心客户所关注的信息点核心客户的特点管理核心客户的要诀6．各种信息的来源和使用如何建立企业内部信息管理系统如何有效利用第三方征信资源六、信用评估技术与方法1．信用评估分析框架可比性信用评估的三阶段十步骤2．财务分析财务报表体系构成经营活动在资产负债表的体现经营活动在损益表的体现经营活动在现金流量表的体现三张报表的勾稽关系客户偿债能力分析运用影响客户偿债能力的因素客户营运能力分析运用有效分析客户营运能力的方法客户获利能力分析运用有效分析客户获利能力的方法3．信用评估的综合运用对赊销客户合理分类管理营运资产评估模型营运资产评估模型的用途特征分析评估模型特征分析评估模型的用途合理信用额度的估算公式合理信用期限的考虑因素4．信用评估演练信息量化的手段客观评价加主观评价的运用七、信用管理流程的思路和体系建设1．全程信用管理模式企业信用管理的三大误区信用管理职能的合理设置2．信用管理人员的职责信用管理人员的素质要求信用管理人员的技能要求3．信用管理体系的建立如何建立适合不同类型企业的信用管理体系不同类型企业信用管理的特点4．信用管理制度制订的方法信用管理制度制订的方法和步骤应收账款管理及信用风险控制与催收实战技巧【时间地点】 2012年8月25-26日深圳 | 2012年9月01-02日上海 | 2012年10月20-21日深圳2012年10月27-28日上海 | 2012年12月08-09日深圳 | 2012年12月14-15日上海【参加对象】董事长、CEO、总经理、副总经理、分公司经理、财务总监、营销总监、营销经理、营销人员、销售经理、区域经理、商务总监、商务经理、企管部经理、高级财会人员、信用管理人员、私营企业老板及法律或清欠人员等。
财务信息化管理培训33页PPT
2024/3/31
27
6.年度账管理
年度账管理主要包括：建立年度账、年度账的 引入和输出、结转上年数据、清空年度账。对 年度账的管理只能由账套主管进行。
建立年度账 年度账的引入和输出 结转上一年数据 清空年度数据
2024/3/31
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7.系统运行安全管理
系统运行监控 注销当前操作员 清除系统运行中异常 形成上机日志 设置自动备份计划
3.课程具体要求
感恩虔诚心、怀疑心、耐心，建议买4G以上的优盘
4.讲课进度、学习方法及课程要求
最后的成绩=理论考试（60%）+上机考试（25%）+考勤（ 10%）+课程论文（5%）
2024/3/31
2
参考书目
1．辉煌历程——中国会计信息化30年 中国会计学会会计信息化专 业委 员会 中国财政经济出版社 2009年1月；
第1课时 账套、权限、角色管理
1.自我介绍
2.开场白
3.用户管理
4.权限管理
5.角色管理 6.系统管理员与账套主管在设置操作员权限上的区别
7.账套管理
8.年度账管理
9.系统运行安全管理
2024/3/31
1
2.开场白
1.课程特点
跨学科性、交叉性、知识更新快
2.教学目的和情况 掌握理论、熟练应用、分析设计
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
•
4、
。00:41:1400:41:1400:41Sunday, March 31, 2024
积极向上的心态，是成功者的最基本要素
•
5、
。24.3.3124.3.3100:41:1400:41:14M arch 31, 2024
•
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– 往月帐单回退
– 开帐帐单回退
– 帐本回退
– 日志清理
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帐管信控详细培训
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帐管信控详细培训
帐务管理与各模块接口
CRM1
CRM2
统计报表
外围接口
帐务管理
融合计费
帐务处理
信用控制
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帐管信控详细培训
接口—CRM1和帐务管理接口
• CRM1帐务管理
– 三户资料(infoload) – 托收资料(infoload) – 缴费(infoload) – 转兑包(infoload) – 密码验证(tuxedo)
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帐管信控详细培训
业务介绍—帐务核算
帐务核算包括对呆坏帐、滞纳金、转帐、挂帐等业务。
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帐管信控详细培训
业务介绍—票据管理
发票是客户使用联通提供的电信服务后，产生的业务消费费用，经过周 期性的帐务汇总和优惠处理后，形成帐单的冲抵操作后打印的票据。 收据是客户向联通交纳现金或者其他代金票据后，联通向客户出具的收 支证明；打印收据的内容包括客户资料信息、缴费方式、缴费金额、帐 本类型、优惠处理描述、汇总金额合计等信息。 票据处理模块实现对票据的生成、打印、记录、状态变更等功能。
月 结 结 束
月结 工作 完成 恢复 正常 状态， 抵扣 数据 补收 完成 时更 新月
帐管月结—月结核查与回退
• 月结核查
– 应收检查，内存库帐单—帐单文件—开帐应收
– 平衡性核查，帐本变化金额与存取款，帐单变 化金额与销帐，销帐金额与存取款金额
– 例外检查，是否存在既有欠费又有预存款的帐 户
• 月结回退
获取往月 欠费帐单
内存缴费 销帐计算
获取滞纳金 减免日志
设置转出金额
设置计算 对象
内存销帐计算
帐管信控详细培训
转兑流程 (TAM_TRANSFER_ENCASH)
计算结余
内存缴费 销帐计算
获取用户 资料
获取实时 帐单
获取实时 调帐帐单
短信提醒
日志入库
触发信控
获取帐户 帐本
获取往月 欠费帐单
获取滞纳金 减免日志
• 帐务管理CRM1
– 结余查询(tuxedo) – 往月欠费查询(tuxedo) – 累计量优惠查询(tuxedo)
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帐管信控详细培训
接口—CRM2和帐务管理接口
• CRM2帐务管理
– 代理商预打票关系(infoload)
• 帐务管理CRM2
– 帐单(表)
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帐管信控详细培训
设置转兑金额 内存销帐计算
设置计算 对象
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帐管信控详细培训
缴费销帐参数
• Td_b_Rule_Eparchy 地市销账规则
• Td_b_Rule
规则定义表
• Td_b_Deposit
账本定义
• Td_b_Depositpriorrule 账本优先级
• Td_b_Depositlimitrule 账本限定关系
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帐管信控详细培训
业务介绍—托收管理
托收是指客户与金融机构签订付款协议，每个帐期自动从金融机构以划 帐的方式支付客户帐单款项的缴费行为。托收客户的帐单数据按一定格 式打印成纸质或电子的托收单据，与金融单位进行费用清算，由金融单 位将客户帐单款项从客户在该金融单位的帐户上划到运营商在该金融单 位的帐户上，并将托收结果回送运营商进行回单或退单处理。
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帐管信控详细培训
业务介绍—调帐管理
调帐是指由于各种原因，需要对帐务处理后的帐目费用进行修正。调帐 主要有两种方式：帐前调帐和帐后调帐。帐前调帐指的是对未出帐费用 的调帐，需调整的帐目还未进行出帐处理，则进行帐前调整，即调整本 期对应的帐目费用。帐后调帐指对已出帐帐单费用的调帐，帐后调帐又 可分为未销帐帐后调帐和已销帐帐后调帐： 未销帐帐后调帐: 指对出帐后的帐务数据地调帐，需调整的帐目已经完 成出帐处理，但还未开始向用户收费，则进行未销帐帐后调整，调整出 帐结果中的综合帐目和对应的明细帐目； 已销帐帐后调帐: 指对出帐后的帐务数据地调帐，需调整的帐目已经完 成出帐处理，并已经向用户收取了费用，则进行已销帐帐后调整，调整 出帐结果中的综合帐目、对应的明细帐目和销帐金额地调整处理。
销帐是指对帐户的帐单帐目进行扣帐的处理过程。（用帐户下的预存款抵消用户的 往月欠费。）
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帐管信控详细培训
业务介绍—收费管理
收费管理实现对用户各类话费、业务费等费用的收缴处理。收费管理支 持营业前台缴费、金融非联网托收、金融联网托收、金融代收、电话缴 费、网上缴费、缴费卡缴费等多种缴费渠道缴纳钱款的处理，同时出发 缴费结束后的统一的销帐服务、预存款自动冲帐等功能，并可面向所有 联通用户提供异地缴费业务。
该状 态在 启动 抵扣 计算 时由 抵扣 计算 过程
开抵缴
入 库 中
入 库 完 成
始 回 退 抵
扣 回 退 完
费 数 据 补
扣成收
该状
态在
启动
抵扣
入库 时由 抵扣 入库 过程 更新， 抵扣 计算 开始
抵扣 入库 完成 时由 抵扣 入库 进程0 通道 更新
开始 抵扣 期间 缴费 的补 发异需回（标需手修生常要退该记要工改）帐抵回完（标需手修管信扣退成该记要工改控）详细收作该记启缴数补时培训工，标在动费据收由
内存销帐计算流程
开始
存折排序
帐单排序
指定帐期,用户,帐目 缴费处理
生成缴费日志
计算滞纳金
结束
设置帐单销帐标记生成Accesslog 生成结余
预存款抵消帐单
内存缴费销帐计算流程
开始
存折排序
帐单排序
指定帐期,用户,帐目 缴费处理
生成缴费日志
预存款抵消帐单
结束
滞纳金刨除处理 设置帐单销帐标记 生成Accesslog
TS_B_DETAILBILL_ADJUSTBEFORE • 帐本表TF_F_ACCOUNTDEPOSIT • 缴费日志 TF_B_PAYLOG • 存取款日志 TF_B_ACCESSLOG • 销帐日志 TF_B_WRITEOFFLOG • 销帐快照 TF_B_WRITESNAPLOG • 收费关系 TF_B_CHARGERELATION
帐本科目 优先级
销5 帐限定 1
2
2
帐本科目 5
限定方式 1
限定帐目 1002
帐管信控详细培训
转兑参数
预存转兑关系
(Td_b_Discnt_Action_Rel)
预存转兑号码段 (Td_b_Discnt_Action_Zone)
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帐管信控详细培训
帐管月结—月结流程
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帐管信控详细培训
生成结余
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帐管信控详细培训
销帐和结余计算例子1
帐本
帐本标识 帐本科目 限定方式 限定金额 帐本余额 开始帐期 结束帐期
1000001 0
0
-1
100
200001 205012
帐单
帐目标识 1001
欠费金额 100
帐期 199912
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帐管信控详细培训
销帐和结余计算例子2
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返销缴费记录
零缴费
欠费查询 (触发信控)
否 是 是否隔笔返销
插入缴费负记录 返销销帐快照
根据存取款日志 更新帐本
返销帐本 可打金额
获取销帐日志
根据销帐日志 更新帐单
插入存取负记录 返销存取款日志 获取存取款日志
帐管信控详细培训
转帐流程 （ TAM_TRANS_FEE ）返回结果
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帐管信控详细培训
接口—BILLING内部接口
• 计费帐务管理
– 清单(Oracle表) – 累计量(Altibase表)
• 帐务处理帐务管理
– 实时帐单(表) – 月结帐单(文件)
• 帐务管理信用控制
– 缴费(表) – 缴费返销(表)
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帐管信控详细培训
销帐实体模型
• 往月欠费帐单表TS_B_BILL • 实时帐单表BILL_ACCOUNT_X, TS_B_DETAILBILL_X • 帐前调帐立即生效帐单
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帐管信控详细培训
名词解释
名词 反销帐 付款方式 缴费方式
托收
委托代收 销帐
解释 反销帐是指将已销帐的帐目恢复到销帐前状态的处理过程。 付款方式是指客户支付产品费的方法，包括托收、非托收（现金）等。
缴费方式是指往来帐户收支结算途径的分类方法，包括：缴费卡、现金、支票、赠 送、委托代收等。 托收是指中国联通委托金融机构从用户在金融机构的帐户上划取用户产品费用到中 国联通帐户上的处理过程。 委托代收是指中国联通委托其他单位（如银行、邮政储蓄等）代收费用的缴费方式。
输入转入转出 账户 查询转出用户 资料
短信提醒
获取实时 帐单
触发信控
获取实时 调帐帐单
日志入库
获取帐户 帐本
计算结余
获取往月 欠费帐单
内存缴费 销帐计算
获取滞纳金 减免日志
设置转出金额
设置计算 对象
内存销帐计算
查询转入用户 资料
短信提醒
获取实时 帐单
触发信控
获取实时 调帐帐单
日志入库
获取帐户 帐本
计算结余
接口—统计报表和帐务管理接口
• 帐务管理统计报表
– 帐单(表) – 帐本(表) – 销帐相关日志(表)