证券市场适当性原则运用实务80

单项选择题

1. 张先生今年38岁，有一个即将上小学的孩子。为了解决中年危机面临的问题，根据美国投资大师伯顿？马尔

基尔构建的不同年龄投资者基金投资组合模型，下列四种组合最适合张先生的是（）。

r*

股票型基金，50% ;债券型基金，45% ;货币市场基金，5%

A.

寸B.股票型基金，70% ;债券型基金，25% ;货币市场基金，5%

C.股票型基金，55% ;债券型基金，40% ;货币市场基金，5%

D.股票型基金，30% ;债券型基金，60% ;货币市场基金，10%

2. 按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是（）。

A.投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计

10个交易日、

10笔以上的股指期货仿真交易成交记录

B.自然人投资者申请开户时保证金帐户可用资金余额不低于人民币100万元

C.投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为

证明，且具有20笔以上的成交记录

* D.投资者具备股指期货基础知识，通过相关测试

】、多项选择题

3. 为了揭示客户在生命周期不同阶段的投资目的、目标与风险认知能力的关系，客户服务人员在定期回访中要对投资者基础特性进行调查，调查的内容可以包括（）。（本题有超过一个的正确选项）

A.投资者赡养负担、工作年限

B.投资者参与证券投资年限、参与商品期货交易年限

C.投资者年龄、受教育程度

D.投资者职业特性、婚姻状况

4. 按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，下列客户中证券公司不得向其提供融资、融券服务的包括（）。（本题有超过一个的正确选项）

" A.缺乏风险承担能力的客户

‘ B.在证券公司从事证券交易不足半年的客户

‘ C.未按照证券公司要求提供有关情况的客户

' D.交易结算资金未纳入第三方存管的客户

5. 适当性原则就是把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的投资者，目前我国在投资者参与（

）

的交易或业务时使用了投资者适当性原则。（本题有超过一个的正确选项）

A.股指期货

B.创业板市场

段 C.封闭式基金

’ D.融资融券业务

6. 按照投资者风险承受能力对客户进行分类，进取型投资者通常具有的特点包括（）

A.少量参与股票投资

“ B.资产配置通常以高风险投资产品为主

‘ C.对风险具有非常高的承受能力

“ D.追求在短期内实现收益最大化

三、判断题

7. 创业板市场开设之初，年过七旬的老太太张某到证券公司营业部要求开立创业板账户。考虑到参与投资是公

民的一项权利，营业部工作人员为其开立了创业板账户，并代其抄录了自愿承担市场风险的“特别声明”。营业部

的这种做法符合投资者适当性原则的要求。（）

正确

* 错误

8. 按照投资者风险承受能力对客户进行划分，一般保守型投资者是风险承受能力低，对收益要求不高，追求资

本金绝对安全，预期报酬率优于中长期存款利率，并确保本金在通货膨胀中发挥保值能力的投资者。（）色|正确

错误

9. 随着我国资本市场的不断成熟，根据客户的需求提供适当性服务将是一种趋势。对于风险承受能力强的客户,

为了增强客户的信任感，在介绍高风险高收益产品的同时不需要对其进行风险提示。（）

正确

*错误

10. 根据客户不同的交易方式，现场交易客户可以通过营

营业大厅视频播放等方式强业部现场投资者教育园地、化投资者风险意识、提咼投资技能。（）

*正确

错误