用友U8网银应用培训

银行直联客户端配置，银行服务停止， 银行账户没有开通
用户安装 操作，通讯系统
IIS安装，防火墙，网银安装不正确。 银行参数设置不正确
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总结 银企直联对比网上银行有什么优势？
提高资金信息的时效性
网上银行 银企直联 打回单，并录入内部系统才能查询 实时查询银行账户
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对私支付
应用场景
• 企业给员工支 付各类报销款 项；
• 网上报销系统
借款单、报销 单经过付款确 认生成对私支 付单； • 总账+网报+ 网银
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集团支付
应用场景
• 集团公司上级
单位为下级单
位拨款； • 下级单位将款 项上缴到集团 账号；
银行向用友提供数据接口， 用友向银行提交开发计划并 组织与企业的实施
M2
M4
验证无误后正式启用网 银应用
M3
银行、企业、用友共同进行 测试和投产前验证
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网上银行-系统安装部署
安装系统环境
用友负责，安装，配置、 调试
安装网银适配器
配置网银适配器
银行人员负责，由银行技 术人员安装，调试
选择付款申请单
在付款单中录入付 款账号、结算方式、 票据号等相关付款 信息
付款单审核，点击 【出纳支付】登记 银行日记账
银行日记账中可以 查询到此笔付款
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对公支付
应用体验
会计在应付系统 执行【付款单导 出】
选择需要导出到 网银系统的付款 单
在网上银行系统 查询生成的普通 支付单
网上银行-产品形态
企业内部
中行系统
银行 接入 设备 银行 接入 设备
U8系统 网 银 适 配 器
应收 应付 网报 出纳
工行系统
网 上 银 行
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产品应用框架
付款
• 对公支付 • 对私支付 • 集团支付
收款
• 收款交易明细 • 数据交互
对账
• 交易明细与付 款单据对账
系统安全性
操作日志查询：详细记录每项操作活动的时间、操作人、单据号等详细业务内容。
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网上银行-环境拓扑图
客户端
网银适配器
客户端
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网上银行-网银适配器简介
什麽是网银适配器？
网银适配器（UFBank）的主要作用是作为 业务系统 与 银行系统 连接的桥
企业现金管理需求分析
组织结构日趋庞杂 财务运营压力陡增
完善的风险管控需求
高效的资金收付需求
财务成本快速上升
精细的预算管理需求
经营规模持续扩大
专业的投融支持需求
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企业现金管理目标：“两高两低” 小题大做：现金管理的价值
管理 效率 资金 风险
资金 收益 财务 成本
现金操作
60%
应付日常的现金管理 25% 10% 5% •付款处理 • 银行对帐 • 报表
资金决策和分析
•资金策略分析 •资金决策制定 •资金策略跟踪
日常投融资管理
•银行关系维护 •融资跟踪 •贷后管理 •投资管理
风险管理
•市场风险分析
•金融市场波动跟踪
•风险对冲
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部署银行直联客户端
测试
用友、客户及银行人员三 方联合调试
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网上银行-网银适配器设置
网银适配器设置：以工行普通版的配置为例，网银适配器安装完毕之后，
双击C:\ufbank文件夹下面的UFBankConfig.exe，可以进行网银适配器设置。
银行服务器IP是设置工行指定银行服
U8权限设置 网银账户权限 支付二次确认 U8系统 CA认证 网银适配器 CA认证 银行前置机 CA认证 第三方认证
认、支付状态的确认及变
更等例外处理、操作日志 查询等系统内控机制； 引入的第三方认证机制，
例外处理机制 系统内控机制 U8系统安全 机制
U8系统登录的CA身份认
证、网银适配器强制CA 认证、银行前置机的CA 认证等
U8网上银行，打通三个循环，使银行业务与企业ERP系统紧密 对接，经营、资金、会计高效结合，构建现金管理体系。
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银企直联 畅通无限
银企直联，是ERP厂商与银行合作，为用户提供的一种网上的银行服务 的新模式。
传统的网上银行指客户通过互联网浏览器（如微软的IE浏览器）方式获
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对公支付
业务场景
通过网上银行提供的普通支付功能，帮助企业实现与外部往来单位对公账户及时 快捷的往来款项结算。避免企业出纳人员每日需要跑银行排队付款，节约了大量 时间。 产品组合：“应付管理”+“网上银行”+“出纳管理”+ “总账” 应用目标：满足企业对外付款的申请、审批、支付、记账、核算的全过程管理。 保证了付款活动的安全性、及时性。
功标识的付款单才允许制单生成
会计凭证；
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对公支付
应用体验
业务人员填写付款 申请单。
财务经理审核付款 申请单
出纳人员在出纳管 理中进行日记账登 账处理
选择付款申请单进 行支付登账处理
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对公支付
应用体验
分析查询
• 余额查询 • 明细查询 • 操作日志
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网上银行与其他系统的关系
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对公支付
应用场景一
• 用于企业直接对外 支付结算款项。 • 手工填写支付单， 系统生成凭证传递 到总账 • 总账+网银
梁。UFBank屏蔽了不同银行数据格式和连接方式的不同，将其转换成统一
的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口 打交道。
网银适配器产品的展现？
在UFBank中，只有银行参数配置、测试界面。在实际运行时没有可见界面。
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网银适配器---现状
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银行回单打印
银行交易明细数据做为银行回单，提供批量打印输出。 根据不同银行，设置不同的回单打印模版。
选择高级属性页签
根据列表选 择的单据， 依据选择的 打印模板将 所选择的单 据打印出来
点击增加活动文本，可以新增一个活 动文本，此活动文本可以增加银行签 章
• • 价值：企业实现电子金融服务的必选件，屏蔽的不同银行、不同系统的接口特性，极大降
低了业务系统对接银行复杂度，提高了可靠性。
当前状态：累计支持70家银行系统。U8目前已经使用了21家银行接口。
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网上银行-应用准备
1、企业与银行及用友签署 《XXX银行三方服务协议》 2、与银行签署《XX银行网 上银行服务协议》，并填写 相关业务的《申请表》及相 应的授权通知书 M1
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企业经营与资金流动
ERP 系统，通过电子化、信息化手段，帮助企业实现资金流入、留存和 流出各环节的精细化管理，提升企业财务运营效率。
经营循环
采购
生产
销售
资金循环
流出
留存
流入
会计循环
应付款
源自文库
存款
应收款
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银行现金管理服务 中小企业现金管理渠道——银行网上银行（占比70% ）
投资 理财
票据 中心
账户 管理
收款 付款
集团 服务
网上现 金管理 平台
融资 业务 国际 业务
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打通企业ERP与银行现金管理服务渠道 U8 网 上 银 行
用友U8-ERP系统
银行系统
减少财务工作量 网上银行 银企直联 重复录入，记账对账费时费力
系统内完成付款，生成凭证，自动对账
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总结
银企直联对比网上银行有什么优势？
控制操作风险
网上银行 银企直联 加强资金管控 网上银行 银企直联 无法实时了解各单位资金使用情况 账户状况、交易明细实时查询 无法实现付款业务的审批 严密的付款权限控制机制
精细管理 产业链协同
网上银行应用案例
杨力 U8产品管理部
用友软件股份有限公司 2013.10.30 用友软件园
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目录
Contents
＋网上银行应用 ＋宁波宝兴物流有限公司案例分享
企业现金管理现状 财务：60%应付日常操作，5%资金决策，10%的风险管理， 25%日常投融资管理
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对公支付
应用流程
业务员提交付款申请到财务部门 ，财务部门经理对付款申请进行 审批。 出纳根据审批后的付款申请单， 在出纳管理系统进行付款记账， 登记银行日记账。系统自动生成 应付付款单。 会计在应付系统将付款单导出， 系统自动生成网上银行系统的普 通支付单，再经过财务经理的审 核并对外支付。 银行返回支付状态，企业确认支 付成功后，系统将成功标记回写 应付系统的付款单。只有返回成
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银行账户余额查询
实现随时在线查询当天银行账户余额，并将当日余额和科目账余额进行比较分 析。
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交易明细查询
当日交易明细--在线查询当天银行账户交易明细，可以查询同一银行下多 个账号的明细信息，包括支付和收款的信息 历史交易明细--在线查询银行账户历史交易明细，可以按照时间和交易金 额进行查询
得的银行服务。 U8网上银行，采用“银企直联”的形式，将银行的网上银行系统和企
业的财务软件系统相联接，企业直接通过财务软件系统的界面就可享受
银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务。它有效的整合了银企 双方的系统资源，从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行 服务。
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目录
Contents
＋网上银行应用 ＋宁波宝兴物流有限公司案例分享
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宁波宝兴物流有限公司案例
关键要求
▪ 付款审批； ▪ 网银对外支付； ▪ 付款单登记银行日记账； ▪ 自动生成会计凭证； ▪ 网银收款数据的处理；
系统操作规章 制度 密码管理制度 企业规章
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系统安全性
操作员权限：在网上银行的操作员权限管理中，不同操作员可以管理不同的银行账 号，同时可以设置不同的支付金额范围和审批金额范围。将操作人员权限更加明细。
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核心应用
▪ 模块：网银+应收+应付+出纳+总账 ▪ 付款申请单录入、审核； ▪ 根据付款申请单付款、登记银行日记账； ▪ 银行交易明细生成收款单，登记银行日记账； ▪ 银行账户余额实时查询； ▪ 收付款单自动生成会计凭证；
应用价值
▪ 网银与收付系统集成应用，实现了银行数据与企业ERP的整合； ▪ 对外支付的审批，加强了对付款业务的管理力度； ▪ 通过网上银行实时监控资金状况；
务器所在机器的IP地址。
“余额查询”中的IP地址为配置网银 适配器的机器的IP地址，系统默认为 127.0.0.1，此地址为本机的IP地址
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网银适配器-问题分析
U8
网银适配器
U8没有显示返回状态，缺少发送字段
网银程序容错性，银行格式发生变化
银行原因
可自己选择是否需 要边框
选择此项目点击增 加即可选择银行签 章图片
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对账
提供付款单与银行返回的交易明细之间的对账的功能，核对付款实际到账情况。
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网上银行-系统安全性
安全结构框图
三个层面的安全保障机制 保证网上银行的安全； 基础管理层: 企业的各项 管理制度。 U8系统层面的安全机制 ，权限设置、网银账户查 询审核权限、支付二次确