融资服务平台项目 PPT
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信用服务公司 资产评估机构 会计、律师事务所等 政府信用管理部门
风险控制能力
交易服务能力
资源整合能力
行业品牌影响力
三、盈利模式
业务模式
资金需求
产品营销 尽职调查 信用评级 资产评估 法律咨询 融资顾问 信用担保 。。。
中介服务
优质项目 有价值项目 待提升项目
投资业务 （投资收益）
居间撮合业务 （撮合费用）
资金需求方 平台提供信息和客户
供给方承担风险 平台办理业务操作
收益情况适中 风险管理外包
平台提供信息和客户 平台开展风险控制服务
与转移方共同分担风险 平台办理业务操作
收益相对较低
资金风险转移 如担保
投资者参与投资 保险机构提供服务
说明：XX投资集团专业的风险控制团队，业务办理团队，内部管理制度和程序提供风险控制管理。
风险控制模式化-风险转移
识别、控制风险
风险控制
分散、转移风险 处置、流通
信用
借贷市场
风险措施
抵押物 质押物
投资活动
产权市场 如股权、房地产、
设备、仓单 （专业市场）
反担保措施
自主运营 联合运营 委托运营
实施流程
资金供给方
• 资金双方信息交流、信息匹配和达成交易对接
资金需求方
• 开展具体风险控制
• 担保机构
融资服务平台项目 PPT
目录
一、项目概况 二、商业模式 三、盈利模式 四、模式实现 五、发展规划 六、建设方案 七、实施方案 八、项目价值
一、项目概况
资金供给方
电子商务平台
资金需求方
银行 非银行金融机构 小额贷款公司 一般企业投资者
投资公司 私募基金 个人投资者等
对接
一般中小企业 个人
其他企业
说明：
10000
5000
0
Jan Feb Mar Apr May Jun
Jul
Aug Sep Oct Nov Dec
企业库
项目库
资金库
五、发展规划
2009年-2010年：以重庆为基地，整合政府、银 行、XX及融资中介资源，理顺业务模式、盈利模 式，实现商业模式雏形，形成稳定收入来源；
2010年-2012年吸引风险投资，向全国重点地区 推广重庆地区经验，核心是搭建跨地区的业务模 式、盈利模式，完成商业模式的构建，扩大收入 来源；
• 发布可流通的抵押/质押物 抵押/质押物
合作运营商
专项运营
专业市场
找寻投资方
投资方
提供保障或者反担保措施 确 定 注 资 条 件 ， 注 入 资 金 。 获 得 相 关 权 益
风险控制手段多元-技术控制
拓展新来源 基于供应链 相关产权
增强信手段 技术监控
社会信用体系
增强流通性 价格评测 专业市场
非银行金融机构
机构投资者 （包括XX投资）
企业
信息匹配、交易撮合、服务支撑
撮合工具
撮合对接 （多方）
撮合工具
信息对接、服务支撑
单一对接
企业 重大项目
说明：信息的标准化是信息产品、理财产品的基础。匹配是难点也是重点。
交易类型一：多方对接
资金信息库
额度、收益、 期限、风险
撮合工具库 （标准分额）
额度、成本、 期限、保障
其他服务
XX投资集团 XX咨询公司
资金供求 说明：通过开展中介服务，获取更多融资信息、项目机会，对于优质项目，依托XX投资集团加以利用，获取投资 收益，级次项目则通过居间业务的开展，帮助撮合，获取撮合费用。
大家学习辛苦了，还是要坚持
继续保持安静
四、模式实现
业务流程 交易模式 风险控制 数据库建设
（一）业务流程
融资方 投资方 还款/评价
中介服务 调查确认
注册登记
数据库（标准化）
委托服务协议
匹配撮合
匹配不成功继续匹配
匹配成功
保证金 （银行专户）
跟踪管理
放款/付款/缴纳费用
签署等相关协议
交
纳
现场办理
相 关
费
用
办理公证及登记
（二）交易模式
合作金融机构
银行
信息服务、业务支撑、平台营销、客户筛选 集合对接
建立信用档案、在线评级等
基础信用管理
信用信息共享、建立企业商圈
实施流程
风险控制外包 资金供给方
提前选定投资方 风险控制方
衡量、评估、控制风险
借贷系统
信息同步
仓库管理系统 产权管理系统
市场报价系统
在线商品交易系统 在线产权交易系统
资金需求方
抵押物入库
线下仓库 产权等登记机构
处置物流
线下商品交易市场 线下产品交易市场
实施方案
主体渠道
平台主体
策略措施
企业数据库
地方政府
XX 协会组织 中介服务 。。。
银行 一般企业、个人
融资中介
技术支持 捆绑营销 企业自主服务
客户资源共享 增值服务
居间人服务
会议
培训
咨询
俱乐部
项目库 资金库
具体形式
可利用资源库
规模预测ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
45000
40000
35000
30000
25000
20000
15000
（四）数据库的建设
企业库驱动：以企业库为数据库建设的基础 政府驱动：以政府作为公信力建设的第一步 项目驱动：以项目库建设拉动资金库建设 中介驱动：以中介服务推广拉动项目库建设 资源驱动：以公司现有资源推动项目库建设 大客户驱动：以品牌机构或者服务商拉动建设 案例驱动：以成功案例推广拉动数据库建设 活动驱动：以对面交流方式作为基础手段
2013年引入战略投资，完善公司股权及架构，促 进商业模式的完善和灵活，为上市做准备。
六、建设方案
西部融资 交易平台
1年
重庆融资 服务平台
1年
全国融资 交易平台
2-3年
全国融资交 易网上市场
搭建中小企业电子商务融资服务平台，为投融资主体提供对接服务。 企业和个人可以通过平台获得融资服务；银行和其他投资者可以通过平台获得投资服务。 服务的重点是一般企业投资者。
XX投资集团业务板块
XX投资集团
重庆XX信 用担保有 限公司
重庆市XX 小额贷款 股份有限
公司
重庆XX融 资咨询服 务有限公
司
重庆XX典 当有限公
限定时间、主体范围、匹配条件、统一风险控制管理
融资信息库
资金供给
时间优先 项目确认
撮合信息库
信用优先 资金确认
融资需求
汇入指定账户
撮合费用
达成交易
办理手续
交易类型二：集合对接
案例
有限合伙
信托模式
（三）风险控制专业化-风险外包
资金供给方
供给方承担风险 自行开展业务操作
资金交易 自身收益机制
自主风险管理
司
说明：本项目由重庆XX咨询服务有限公司负责建设和运营，XX投资集团提供业务支撑。
二、商业模式
中小企业
基础营销业务
中介服务业务
其他相关业务
价值主张 融资经济 交易顺畅
分销渠道
银行、担保公司 集群地、仓储中心 律师、会计师等
电子商务网站 高新产业园区 三、四线城市政府 地方协会、XX
资源网络
XX投资集团 XX商会
风险控制能力
交易服务能力
资源整合能力
行业品牌影响力
三、盈利模式
业务模式
资金需求
产品营销 尽职调查 信用评级 资产评估 法律咨询 融资顾问 信用担保 。。。
中介服务
优质项目 有价值项目 待提升项目
投资业务 （投资收益）
居间撮合业务 （撮合费用）
资金需求方 平台提供信息和客户
供给方承担风险 平台办理业务操作
收益情况适中 风险管理外包
平台提供信息和客户 平台开展风险控制服务
与转移方共同分担风险 平台办理业务操作
收益相对较低
资金风险转移 如担保
投资者参与投资 保险机构提供服务
说明：XX投资集团专业的风险控制团队，业务办理团队，内部管理制度和程序提供风险控制管理。
风险控制模式化-风险转移
识别、控制风险
风险控制
分散、转移风险 处置、流通
信用
借贷市场
风险措施
抵押物 质押物
投资活动
产权市场 如股权、房地产、
设备、仓单 （专业市场）
反担保措施
自主运营 联合运营 委托运营
实施流程
资金供给方
• 资金双方信息交流、信息匹配和达成交易对接
资金需求方
• 开展具体风险控制
• 担保机构
融资服务平台项目 PPT
目录
一、项目概况 二、商业模式 三、盈利模式 四、模式实现 五、发展规划 六、建设方案 七、实施方案 八、项目价值
一、项目概况
资金供给方
电子商务平台
资金需求方
银行 非银行金融机构 小额贷款公司 一般企业投资者
投资公司 私募基金 个人投资者等
对接
一般中小企业 个人
其他企业
说明：
10000
5000
0
Jan Feb Mar Apr May Jun
Jul
Aug Sep Oct Nov Dec
企业库
项目库
资金库
五、发展规划
2009年-2010年：以重庆为基地，整合政府、银 行、XX及融资中介资源，理顺业务模式、盈利模 式，实现商业模式雏形，形成稳定收入来源；
2010年-2012年吸引风险投资，向全国重点地区 推广重庆地区经验，核心是搭建跨地区的业务模 式、盈利模式，完成商业模式的构建，扩大收入 来源；
• 发布可流通的抵押/质押物 抵押/质押物
合作运营商
专项运营
专业市场
找寻投资方
投资方
提供保障或者反担保措施 确 定 注 资 条 件 ， 注 入 资 金 。 获 得 相 关 权 益
风险控制手段多元-技术控制
拓展新来源 基于供应链 相关产权
增强信手段 技术监控
社会信用体系
增强流通性 价格评测 专业市场
非银行金融机构
机构投资者 （包括XX投资）
企业
信息匹配、交易撮合、服务支撑
撮合工具
撮合对接 （多方）
撮合工具
信息对接、服务支撑
单一对接
企业 重大项目
说明：信息的标准化是信息产品、理财产品的基础。匹配是难点也是重点。
交易类型一：多方对接
资金信息库
额度、收益、 期限、风险
撮合工具库 （标准分额）
额度、成本、 期限、保障
其他服务
XX投资集团 XX咨询公司
资金供求 说明：通过开展中介服务，获取更多融资信息、项目机会，对于优质项目，依托XX投资集团加以利用，获取投资 收益，级次项目则通过居间业务的开展，帮助撮合，获取撮合费用。
大家学习辛苦了，还是要坚持
继续保持安静
四、模式实现
业务流程 交易模式 风险控制 数据库建设
（一）业务流程
融资方 投资方 还款/评价
中介服务 调查确认
注册登记
数据库（标准化）
委托服务协议
匹配撮合
匹配不成功继续匹配
匹配成功
保证金 （银行专户）
跟踪管理
放款/付款/缴纳费用
签署等相关协议
交
纳
现场办理
相 关
费
用
办理公证及登记
（二）交易模式
合作金融机构
银行
信息服务、业务支撑、平台营销、客户筛选 集合对接
建立信用档案、在线评级等
基础信用管理
信用信息共享、建立企业商圈
实施流程
风险控制外包 资金供给方
提前选定投资方 风险控制方
衡量、评估、控制风险
借贷系统
信息同步
仓库管理系统 产权管理系统
市场报价系统
在线商品交易系统 在线产权交易系统
资金需求方
抵押物入库
线下仓库 产权等登记机构
处置物流
线下商品交易市场 线下产品交易市场
实施方案
主体渠道
平台主体
策略措施
企业数据库
地方政府
XX 协会组织 中介服务 。。。
银行 一般企业、个人
融资中介
技术支持 捆绑营销 企业自主服务
客户资源共享 增值服务
居间人服务
会议
培训
咨询
俱乐部
项目库 资金库
具体形式
可利用资源库
规模预测ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
45000
40000
35000
30000
25000
20000
15000
（四）数据库的建设
企业库驱动：以企业库为数据库建设的基础 政府驱动：以政府作为公信力建设的第一步 项目驱动：以项目库建设拉动资金库建设 中介驱动：以中介服务推广拉动项目库建设 资源驱动：以公司现有资源推动项目库建设 大客户驱动：以品牌机构或者服务商拉动建设 案例驱动：以成功案例推广拉动数据库建设 活动驱动：以对面交流方式作为基础手段
2013年引入战略投资，完善公司股权及架构，促 进商业模式的完善和灵活，为上市做准备。
六、建设方案
西部融资 交易平台
1年
重庆融资 服务平台
1年
全国融资 交易平台
2-3年
全国融资交 易网上市场
搭建中小企业电子商务融资服务平台，为投融资主体提供对接服务。 企业和个人可以通过平台获得融资服务；银行和其他投资者可以通过平台获得投资服务。 服务的重点是一般企业投资者。
XX投资集团业务板块
XX投资集团
重庆XX信 用担保有 限公司
重庆市XX 小额贷款 股份有限
公司
重庆XX融 资咨询服 务有限公
司
重庆XX典 当有限公
限定时间、主体范围、匹配条件、统一风险控制管理
融资信息库
资金供给
时间优先 项目确认
撮合信息库
信用优先 资金确认
融资需求
汇入指定账户
撮合费用
达成交易
办理手续
交易类型二：集合对接
案例
有限合伙
信托模式
（三）风险控制专业化-风险外包
资金供给方
供给方承担风险 自行开展业务操作
资金交易 自身收益机制
自主风险管理
司
说明：本项目由重庆XX咨询服务有限公司负责建设和运营，XX投资集团提供业务支撑。
二、商业模式
中小企业
基础营销业务
中介服务业务
其他相关业务
价值主张 融资经济 交易顺畅
分销渠道
银行、担保公司 集群地、仓储中心 律师、会计师等
电子商务网站 高新产业园区 三、四线城市政府 地方协会、XX
资源网络
XX投资集团 XX商会