证券投资基金练习题

练习题一

一、单选题：（每题1分，共20分）

1、证券投资基金在经营一段时间以后如果有利润则要进行红利分配，

请问基金收益分配的基础是期末（ B ）。

A、基金收取的各项费用

B、可供分配基金收益

C、基金获得的税收优惠

D、未分配基金净收益

2、开放式基金可以收取申购费，申购费用可以在基金申购时收取，

也可以从赎回金额中予以扣除，但申购费率不得超过申购金额的（ A ）。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

3、证券投资基金的发展历史并不很长，从证券投资基金的发展历史来看，

一般世界普遍认为投资基金起源于（A ）。

A、英国

B、美国

C、日本

D、德国

4、证券投资基金在世界不同国家在设计上各有特色，我国证券投资基金单位

面值为（ A ）。

A、1元

B、1.01元，

C、10元

D、1.5元

5、在交易所挂牌交易的除基金以外品种一般都是投资基金的投资对象，其中以股票、

债券为主要投资对象的证券投资基金是（ C ）。

A、股票基金

B、债券基金

C、混合基金

D、成长型基金

6、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，

涨跌幅比例为（ B ）。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

7、证券投资基金是一种信托产品，其当事人中（ D ）是基金资产的名义持有人和保管人。

A、基金管理人

B、基金发起人

C、基金持有人

D、基金托管人

8、（D ）是以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入，

要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的证券投资基金

A、股票基金

B、债券基金

C、混合基金

D、成长型基金

9、我国的证券投资基金发展很快，已经覆盖国际上大多数证券投资基金品种，但目前我国不存在的基金类型是（ A ）。

A、基金中的基金

B、保本基金

C、系列基金

D、混合基金

10、证券投资基金在各国有不同的称谓，例如我国称为证券投资基金，

请问在美国证券投资基金被称为( B )。

A、投资基金

B、共同基金

C、单位基金

D、信托基金

11、我国的封闭式投资基金收益分配采用现金形式，在符合分配条件前提下，每年至少分配（ A ）次，但在亏损情况下是不分配的。

A、1

B、2

C、3

D、4

12、一般来说，封闭式基金是在证券交易所进行交易的，

而开放式基金是投资者通过代销渠道向（ C ）申购和赎回实现流通的。A、基金托管人B、中国结算公司

C、基金管理人

D、证券交易所

13、（ C ）是衡量证券投资基金经营好坏的主要指标之一，

也是证券投资基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模大小

B、基金投资率

C、基金份额净值

D、基金赎回率

14、在开放式证券投资基金运作过程中，投资者可以根据自己的分析判

断来进行申购、赎回，但对于基金管理公司来说非常担心出现巨额赎回，

所谓巨额赎回是指基金持有人净赎回申请超过当时证券投资基金总份额的（ A ）。

A、10%

B、9%

C、8%

D、7%

15、上证基金指数以2000年5月8日为基日，以该日所有证券投资基金市价总值为基值，基日指数为（B ）点，自2000年6月9日起正式发布。

A、100

B、1000

C、500

D、50

16、证券投资基金可以分为契约型和公司型两种类型，请问我国证券投资

基金是基于（C ）而组织起来的代理投资行为。

A、诚信原理

B、交易原理

C、契约原理

D、公平原理

17、证券投资基金运作过程中的证券投资基金资产的保管是非常重要的，

各国都针对本国的情形采取不同的保管形式。目前我国证券投资基金的托

管人由符合条件的（D ）来担任。

A、中央银行

B、证券公司

C、信托公司

D、商业银行

18、证券投资基金的发展需要相应的市场竞争，封闭式基金的存续期就

是一种对基金管理公司的制约形式。我国规定封闭式基金的最低存续期是（A）。

A、5年

B、10年

C、8年

D、15年

19、从全世界来看，不同的投资基金的管理成本是不一样的。

在以下几种基金中，管理费率最低的是（ A ）。

A、货币市场基金

B、股票基金

C、认股权证基金

D、债券基金

20、证券投资基金要定期公告相关的信息，从披露的文件看，

上市的封闭式基金投资组合每（ B ）公告1次。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、12个月

二、多选题：（每题1分，共10分）

1、从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。商业银行主要从（AC ）方面介入证券投资基金业务。

A、担任基金托管人

B、担任基金管理人

C、代理销售基金

D、投资于投资基金