基金业协会发布《基金管理公司风险管理指引(试行)》

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2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

单选题（共30题）

1、基金行业协会会员不包括（）。

A.普通会员

B.高级会员

C.联席会员

D.特别会员

【答案】 B

2、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B.托管协议订立的依据、目的和原则

C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费

D.信息披露

【答案】 A

3、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A.语言和行为举止文明礼貌

B.稳重大方

C.热情诚恳

D.统一着装

【答案】 D

4、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。

A.影响证券市场价格标准

B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准

C.影响投资者决策标准

D.以上均不正确

【答案】 B

5、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.有效性

B.强制性

C.健全性

D.独立性

【答案】 A

6、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A.证券业协会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

【答案】 D

7、开放式基金的赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】 C

8、关于混合基金，如下说法错误的是。（）

A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低

B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准

C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案

第1卷

一.全考点押密题库(共100题)

1.(单项选择题)(每题 1.00 分)

基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同.招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A. 1.5％；0.75％

B. 1.5％；0.5％

C. 1％；0.75％

D. 1％；0.5％

2.(单项选择题)(每题 1.00 分)

不同于只能投资于国内市场的公募基金，( )可以进行国际市场投资。

A. MOM基金

B. FOF基金

C. QFII基金

D. QDII基金

3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。

A. 基金红利

B. 基金净值

C. 基金财产

D. 基金费用

4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于董事会的合规职责说法错误的是（）

A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能

D. 无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会

5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金

2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案

单选题（共50题）

1、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报（）备案。

A.5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构

B.5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C.3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构

D.3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构

【答案】 B

2、下列不属于基金销售机构促销策略的是（）。

A.派发各种宣传资料

B.基金产品推介会

C.费率打折

D.设计不同费率结构

【答案】 D

3、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

【答案】 C

4、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】 B

5、（）可以成立专业委员会。

A.股东会

B.监事会

C.风险管理委员会

D.董事会

【答案】 D

6、（2017年真题）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D

7、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。

A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人

B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务

基金业协会发布《基金管理公司风险管理指引(试行)》

中国证券投资基金业协会发布《基金管理公司风险管理指引(试行)》。

以下是《指引》发布通知及《指引》全文。

关于发布《基金管理公司风险管理指引(试行)》的通知

各基金管理公司、托管机构：

为配合新《基金法》的买施，促进基金管理公司强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系，促进基金行业持续、健康、稳定发展，保护基金份额持有人利益，中国证券投资基金业协会制定了《基金管理公司风险管理指引(试行)》，现予发布。

基金管理公司风险管理指引(试行)

第一章总则

第一条为促进基金管理公司(以下简称公司)强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，保护投资者利益，根据基金相关法律法规和自律规则，制定本指引。

第二条本指引所称风险管理是指公司围绕总体经营战略，董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常运营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。在进行全面风险管理时，公司应根据公司经营情况重点监测、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。

第三条公司风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系，确保经营管理合法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整，不断提高经营效率，促进公司实现发展战略。

第四条公司风险管理应当遵循以下基本原则：

(一)全面性原则。公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节。

(二)独立性原则。公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷964

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 关于基金销售适用性的规范目的，以下表述错误的是（）。

A．根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B．禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品

C．把合适的产品卖给合适的基金投资人

D．降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险

答案：B

解析：B项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于

其风险承受能力的产品或者服务，若特别警示后投资人坚持要购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

2. 关于基金的信息披露，下列表述错误的是（）。

A．基金信息披露能有利于防止利益冲突与利益输送

B．信息披露的完整性原则并不是要求事无巨细披露所有信息

C．信息披露的方式也包含在中国证券投资基金业协会规定的报刊上

进行披露

D．强制性信息披露是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法

答案：C

解析：C项，我国目前基金信息披露采用了多种方式，包括通过中国

证监会规定报刊、基金管理人网站披露信息，将信息披露文件备置于

特定场所供投资者查阅或复制，直接邮寄给基金份额持有人等。

3. 关于基金行业协会会员，下列描述错误的是（）。

A．证券期货交易所是特别会员

B．公募基金管理人是观察会员

C．基金托管人是普通会员

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)

1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.中国银监会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

【答案】D

【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

【答案】B

【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解

并考虑客户信息不包括()。

A.投资经验

B.风险承受能力

C.保证收益率

D.流动性要求

【答案】C

【解析】常识题。

4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。

A.组合投资、分散风险

B.集合理财、专业管理

C.独立托管、保障安全

D.投入较少、回报较高

【答案】D

【解析】本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点包括：

5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

【答案】A

【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的

文件不包括()。

A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷

B.风险说明书

C.投资者符合合格投资者的承诺函

D.投资说明书

【答案】D

【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力

中国证券投资基金业协会关于发布《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》的通知

文章属性

•【制定机关】中国证券投资基金业协会

•【公布日期】2022.06.10

•【文号】中基协字〔2022〕209号

•【施行日期】2022.06.10

•【效力等级】行业规定

•【时效性】现行有效

•【主题分类】证券

正文

关于发布《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》的通知

中基协字〔2022〕209号各相关机构：

为规范基金管理公司绩效考核与薪酬管理行为，健全公募基金行业长效激励约束机制，促进基金管理公司稳健经营和可持续发展，协会根据相关法律法规，借鉴境内外监管经验，结合我国基金行业发展实际，制定了《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》（以下简称《指引》）。《指引》经协会第三届理事会审议通过，现予发布。

特此通知。

附件：基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引

中国证券投资基金业协会

2022年6月10日附件

基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引

第一章总则

第一条为规范基金管理公司绩效考核与薪酬管理行为，健全长效激励约束机制，促进基金管理公司稳健经营和可持续发展，根据《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》等法律法规和中国证监会规定，参照有关国际准则，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内，基金管理公司的绩效考核与薪酬管理行为，适用本指引。

第三条本指引所称绩效考核，是指基金管理公司对其从业人员的工作效果及贡献进行的考核和评价，以确定员工岗位、等级、薪酬、荣誉等结果的行为。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷345

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。

A．注销分公司

B．修改公司章程

C．变更持有5%以上股权的股东

D．变更公司注册地

答案：C

解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

2. 关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A．开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

B．为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

C．基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

D．基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

答案：D

解析：A项，开展基金产品风险评价时应当优先根据公开披露信息进行；B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开；C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。

3. 下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库(带答案)-卷11

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷11

考号姓名分数

一、单选题(每题1分,共100分)

1、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

答案：D

解析：基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

2、目前，我国证券投资基金托管费按（）

的一定比例逐日计提。

A.当日的基金资产净值

B．前一日基金资产净值

C．前一日基金的资产总值

D．前一日基金的份额净值

【答案】B

3、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施中，建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的（）负全部责任。

A、真实、准确、完整

B、合法、合规、有效

C、真实、准确、完整、及时

D、真实、有效、及时

答案为 C【解析】本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

4、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

B.立法机关和证监会发布的基本法律规则

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1209

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90 分钟年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 关于股票型开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A．采用金额申购、份额赎回

B．申购、赎回均采用现金方式

C．基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换

D．采用已知价原则

答案：A

解析：AB两项，股票基金采用金额申购、份额赎回原则。C项，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。封闭期结束后，开放式基金将

进入日常申购、赎回期。D项，股票型开放式基金申购、赎回采用未

知价原则。

2. 某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明“该系列

基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%，最低为0.15%”，

对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金（）的特点。

A．集合理财、专业管理

B．利益共享、风险共担

C．组合投资、分散风险

D．独立托管、保障安全

答案：C

解析：以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些

股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

3. 为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是

Cfnfprm基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行)

七夕，古今诗人惯咏星月与悲情。吾生虽晚，世态炎凉却已看透矣。情也成空，且作“挥手袖底风”罢。是夜，窗外风雨如晦，吾独坐陋室，听一曲《尘缘》，合成诗韵一首，觉放诸古今，亦独有风韵也.乃书于纸上.毕而卧。凄然入梦。乙酉年七月初七.

--———啸之记.

基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行）

第一章总则

第一条为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，特制定本指引。

第二条本指引所称反洗钱客户风险等级划分(以下简称客户风险等级划分）,是指基金管理公司在反洗钱工作中，根据一定的风险等级划分标准,对客户在洗钱方面的风险等级进行划分的活动。

第三条基金管理公司对客户进行风险等级划分的目的是根据客户风险等级的不同而采取相应的身份识别和风险监控措施，切实防范洗钱风险.

第四条基金管理公司应按照以下原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作：

（一)全面性原则。基金管理公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险等级划分。

(二）审慎性原则.基金管理公司应当在充分了解客户的基础上，提高对

客户身份的识别能力，审慎进行客户风险等级评定。

（三）持续性原则.基金管理公司应对客户风险等级进行持续关注，根据实际情况适时调整客户风险等级。

基金经理的风险

篇一：基金管理公司风险控制制度

基金管理公司风险控制制度

第一章目标和原则

第一条公司制定本制度旨在保护特定客户资产委托人的合法权益，促进公司特定客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险，防范利益输送及其他有损害特定资产客户利益的行为。

公司特定资产风险控制的总体目标是：保证公司特定资产运作严格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定；确保特定资产的稳健运行和受托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可能存在的利益输送行为，确保公平对待公司所管理的各类资产。

第二条特定资产管理内部控制应当遵循的原则：

合法性原则

公司应在合法合规的前提下签署资产管理合同，忠实履行合同义务，特定客户资产管理运作应与资产管理合同和委托人的收益目标和风险承受度相一致，充分依据资产管理合同规定构建投资组合。

健全性原则

风险控制必须覆盖特定客户资产管理的各个环节和各级人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

独立性原则

公司设风险控制委员会、督察长和监察稽核部，各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监察和稽核。

防火墙原则

特定资产管理部应与公司各机构、部门和岗位保持相对独立，公司自有资产与公募基金、特定客户资产等各类不同资产的运作应当严格分离，分别独立运作。

公平原则

公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，杜绝利益输送行为，通过完善相关制度、流程，在公平的基础上使特定客户资产的投资管理可以充分利用公司既有的行政、系统、研究资源，同时防范公司其他资产向特定客户资产输送利益，保证公平对待各类投资者。

中国证券投资基金业协会关于发布修订后的《证券投资基金管理公司合规管理规范》的公告

文章属性

•【制定机关】中国证券投资基金业协会

•【公布日期】2024.03.13

•【文号】中基协发〔2024〕2号

•【施行日期】2024.03.13

•【效力等级】行业规定

•【时效性】现行有效

•【主题分类】证券

正文

中国证券投资基金业协会公告

中基协发〔2024〕2号

关于发布修订后的《证券投资基金管理公司合规管理规范》

的公告

为指导基金管理公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，提升基金管理公司合规管理水平，根据法律法规变化及行业发展情况，协会对《证券投资基金管理公司合规管理规范》进行修订，现予发布。

特此公告。

附件：证券投资基金管理公司合规管理规范

中国证券投资基金业协会

2024年3月13日证券投资基金管理公司合规管理规范

第一章总则

第一条为指导证券投资基金管理公司（以下简称基金管理公司）有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称《办法》），提升基金管理公司合规管理水平，根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《办法》、《中国证券投资基金业协会章程》，制定本规范。

第二条在中华人民共和国境内设立的基金管理公司，应当在遵守《办法》的基础上，按照本规范实施合规管理工作。

第三条基金管理公司应当通过有效的内部控制措施，将合规管理落到实处，并应当遵循以下原则：

（一）健全性原则。公司应当设立健全的合规管理制度和体系，配备相应的合规人员，结合本公司的业务规模、类型、内部机构设置等实际情况，做到合规管理的全面覆盖。

基金从业《基金法律法规》复习题集(第3446篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.基本基金类型包括( )。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币基金

Ⅳ．混合基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅰ

C、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

D、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

>>>点击展开答案与解析

2.下列不属于促销策略的是( )。

A、派发各种宣传资料

B、基金产品推介会

C、费率打折

D、设计不同费率结构

>>>点击展开答案与解析

3.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。

Ⅰ 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

Ⅱ 不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅲ 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

Ⅳ 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

A、Ⅰ、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅰ

C、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

D、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ

>>>点击展开答案与解析

4.投资合规性风险不包括( )。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为

D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动

>>>点击展开答案与解析

5.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。

Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动

Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

2021基金从业资格考试《基金法律道德与规范》真题集

2021基金从业资格考试《基金法律道德与规范》真

题集

一、选择题真题解析

关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。

A．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

B．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格C．基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记

D．未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动【答案】B @@@

【解析】B项，证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

51某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩

Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟

Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持Ⅳ．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C @@@

【解析】Ⅲ项，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

52根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。

A．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定的客户维护费

中国证券投资基金业协会关于发布《基金业务外包服务指引（试行）》的通知

中国证券投资基金业协会关于发布《基金业务外包服

务指引（试行）》的通知

文章属性

•【制定机关】中国证券投资基金业协会

•【公布日期】2014.11.24

•【文号】中基协发〔2014〕25号

•【施行日期】2014.11.24

•【效力等级】行业规定

•【时效性】现行有效

•【主题分类】金融债券

正文

中国证券投资基金业协会关于发布《基金业务外包服务指引

（试行）》的通知

中基协发〔2014〕25号各基金管理人，基金业务外包服务机构：

为支持基金管理人特色化、差异化发展，降低运营成本，提高核心竞争力，促进公、私募基金管理人业务外包服务规范开展，中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）制订了《基金业务外包服务指引（试行）》（以下简称《指引》），2015年2月1日正式实施。现就有关事项通知如下：

一、外包业务实行备案管理

《指引》所述基金业务外包服务机构（以下简称外包机构）应在业务开展前通过基金业协会网站电子备案平台进行备案，基金业协会对外包机构填报资料的完整性进行核对，材料齐备的给予备案。办理份额登记业务的机构取得备案函后向中证信息技术服务公司申请份额登记代码。外包机构应在每季度、年度向基金业协会报送外包业务情况表、运营情况报告。

二、备案材料要求

申请开办基金销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务外包的机构，应提供的备案材料包括开展外包业务相关的基本情况、内控管理制度、业务隔离措施、人员专业能力、信息系统配备情况、与基金管理人签订的约定双方权利义务的外包合同清单（如已开展）；涉及销售结算资金的外包机构，还应提供相关账户信息、销售结算资金安全保障机制的说明材料，以及取得基金中央数据交换平台测试报告等。备案资料清单将于《指引》正式实施前公布在基金业协会网站。