发挥营业经理作用夯实内控管理基础
夯实内控制度基础,提高企业管理水平
夯实内控制度基础,提高企业管理水平【摘要】夯实内控制度基础是提高企业管理水平的重要途径。
通过建立健全的内控制度，企业可以规范管理行为，提升管理效率，降低风险。
当前企业管理水平的现状需要加强，存在管理混乱、效率低下等问题。
为提升企业管理水平，需加强内控制度基础的建设，同时采取有效措施如培训员工、优化流程等。
内控制度与企业管理水平密切相关，健全的内控可以有效提高管理水平。
夯实内控制度基础是提高企业管理水平的关键，需要持续加强基础建设，同时全员参与提升企业管理水平。
企业应意识到内控制度的重要性，加强内控建设，推动企业管理水平不断提升，实现稳健可持续发展。
【关键词】关键词：内控制度、企业管理水平、夯实基础、提高、现状分析、措施、关联性、建设加强、全员参与。
1. 引言1.1 背景介绍在当今经济发展迅速的背景下，企业管理水平的提升成为了各企业追求的目标。
由于市场竞争的激烈和管理层面的挑战，很多企业发现自己在管理方面存在着诸多不足之处。
内控制度作为管理的基础，直接关系到企业的运作和发展。
建立健全的内控制度已成为每个企业不可或缺的重要环节。
随着经济全球化的深入和信息化技术的发展，企业管理面临的挑战日益复杂。
内控制度的建立和夯实，可以帮助企业规范管理行为、提高工作效率、降低风险和保护企业利益。
通过内控制度的建立，企业可以更好地监督和管理自身的运营，确保企业的健康发展。
本文旨在探讨如何夯实内控制度基础，从而提高企业管理水平。
通过对内控制度的重要性、基础的建立、企业管理水平现状的分析以及提升企业管理水平的措施进行研究，希望能够为企业提供一些实用的建议和思路。
本文也将探讨内控制度与企业管理水平之间的关联性，指导企业如何更好地实施内控制度，提升管理水平。
1.2 目的概述企业内部控制制度是企业管理的重要组成部分，它直接影响着企业的运行效率、风险防范和决策质量。
夯实内控制度基础，提高企业管理水平已成为当前企业发展的必然趋势。
商业银行内部控制工作总结
商业银行内部控制工作总结
作为商业银行的一名员工，我深知内部控制对于银行的稳健经营和风险管理的重要性。
在过去的一段时间里，我对银行内部控制工作进行了总结和反思，希望通过这篇文章与大家分享我的一些心得体会。
首先，内部控制工作需要全员参与。
在银行的日常经营中，每一位员工都应该对内部控制工作负起责任。
无论是柜员还是客户经理，都应该严格遵守银行的各项规章制度，确保业务操作的合规性和规范性。
同时，银行应该加强对员工的培训和教育，提高他们的风险意识和内控意识，使他们能够在工作中自觉遵守内部控制规定。
其次，内部控制工作需要不断完善和提升。
随着金融市场的不断变化和金融科技的不断发展，银行的内部控制工作也需要不断适应新的形势和新的挑战。
银行应该加强对风险的识别和评估，及时调整和完善内部控制措施，确保其与市场环境的匹配度。
同时，银行还应该加强对新技术和新业务的内部控制管理，防范因技术和业务创新而带来的新风险。
最后，内部控制工作需要与外部监管相结合。
银行不仅要做好自身的内部控制工作，还应该积极配合外部监管机构的监督和检查。
银行应该主动接受监管机构的指导和建议，及时整改内部控制中存在的不足和问题，确保内部控制工作的有效性和合规性。
总之，商业银行的内部控制工作是银行稳健经营和风险管理的重要保障，需要全员参与，不断完善和提升，与外部监管相结合。
我相信通过我们的共同努力，银行的内部控制工作一定会更加完善，为银行的可持续发展提供坚实的保障。
为打造世界一流夯实管控之基——专访集团公司总经理助理、企业改革管理部主任陈革
实施这 项工作 的具体推 动者 ， 有哪 些
体会 ？ 或者 说 实施 内控 管理给 中 国 石化 的发展 带 来 了哪 些好 处？ 陈 革 ： 国石 化 历 来 重 视 企 业 中
和 上海 三地 上 市 的公 司 。根 据 监管 要 求 ， 国石 化 于 ２ ０ 年 ５ 开 始 中 ０３ 月 多 的 试 行 完 善 ， ２ ０ 年 １ 发 布 于 ０５ 月
记 者 ： 国石 化 实施 内部 控 制 中 有 多长 时 间？ 陈革 ： 国石 化 是 在纽 约 、 中 香港
手册 和 企业 内控 实施 细则 包 容 了 中
规 范 》 ２ １ 年 又发 布 了《 业 内部 ，００ 企
国石 化 多年 积 淀 的管 理 经验 和 现行
的各 项 管 理 制 度 ， 根据 实 际不 断 并
效 ， 得 国 内外 资本 市 场 的肯 定 ， 获 被 政 府 主 管 部 门 作 为 内控 建 设 的 范
例 。 中 国 石 化 内控 建 设 的 现 状 怎
门的 充 分 肯 定 ， 曾在 不 同场 合 介 绍 经验或作为企业典型代表发 言 ， 是
这样 吗 ？
管 理 专 业 会 议 上 作 主 题 发 言 、 绍 介 经 验 。多 家 企业 和 机构 到 我们 公 司
面控 制 、 务 层 面控 制 、 限 指 引 、 业 权
内控 评 价 与 考 核 等 内容 ， 盖 了公 覆 司 ２ 大类 业 务 ６ 个 控 制外 ， 国石 化 将 内部 １２ 中 控 制 与 信 息 系统 有 效 结 合 ， 置 系 设
启动内部控制体系建设 ， 经过一年 提高 了信息化管理水平。
夯实内控管理基础 提高内控管理效率
其 中一类 行 ４ ，同比增加 １ 个 个；在
对 ２０ ０ ５ ０ ４ ２ ０ 年度 的会计 达标 工作
险控 制 例 会 ，充分 发 挥 其监 督 作
用。２０ 年 ， ０４ 上收 了财会监管职 能 ，
验 收中 ，“ 二级 ”达标单位 ２ ，较 个 前 一年度增加 １ ；“ 个 三级”达标单
位 ８ ，较前一 年度增 加 ３个 。在 个 近３ 年里 ，没有发生过 ｌ 万元 以上 ０
并强化 财会 监管 工作 。 三 、整章建 制 ，完善 内控管理
机制 。近几 年 ，根据新形 势下 内控
管 理 的 特 点 ，先后 制 定 并 完善 了
的经 济案件 和 责任性 刑事 案件 。
一
、
观念 领先 ，突 出内控 管理
《中国农业 银 行铜 仁分 行 案件查 处 和案件预 防工作 目标及措 施 》 铜 、《
地位 。我们一 直将提高认识 和转变 观念作为加 强 内控管理 的首要工作
仁分行信贷业务贷后 管理若 干规
定 》 农行 铜仁分行 对支行 内控综 、《
维普资讯
＜ ！ 曼： ＜ ！ ＜
近年 来 ，铜仁 分行牢 固树立一
级法人 观念 ，坚 定在贫 困地 区也 能
！！ ！ ！ ！Ｉ
设 ，提高他 们的道德 素养和业务技
能。２０ ０４年 ，二级分行 党委提出了
办好商业 银行 的信心和决心 ，狠抓 内控 管理不放松 ，通过强化制度 执 行 力 ，推 行会计 主管委派制 ，实 施 财会集 中监管 ，开展信贷管理规 范 化试 点等 ，有 力地促进了 内控管 理 水 平 的提高 和 各项业 务 长足发 展 。
加强内部控制 夯实银行经营管理基础
一
制 约 。较 好 的办 法是 在 对上 级 制 定 的 制 度进 行 归 纳 和 整理 的基
、
Hale Waihona Puke 目前银行内控建设 中存在的 问题
础上 ，结合 自身经营 管理特点进 行补充 和完善 ，从而形成符合
３ 完 善 法 人 治理 结 构 ， 进 组 织制 度创 新 ， 强组 织 控 制 力 ． 推 增
主导地位。要制定科学民主的决策程序 ， 健全法人授权体系， 各
３ 部 分从 业人 员特 别 是 基 层 行 的从 业人 员 ， 质 不 能适 应 新 级经营机构应在各 自职责和权限范围 内行使职权、 ． 素 办理业务。 建 形 势 发 展 的 需 要 ，知 识 结 构 陈 旧 ， 对 内 部控 制认 识 不 清 晰 ，意 立 内部 控 制 的 检 查评 价 机 制 和 处 罚 机 制 ， 强 化 稽 核 部 门在 组 织 识 淡 薄 ，在 推 动 内控 建 设 的过 程 中缺 乏 主 动 性 和 积 极 性 。
设方 面取 得 的成 果 成 为 我 们 可供 借 鉴 的经 验 和 教 训 。 特 别 是 近 真 实反 映 发现 的 问 题 ，起 到 监 督 制 衡 作 用 。 同时 应根 据 实 际情
年 来 ， 各级 金 融 机 构 在 防范 金融 风险 、 提 高 管 理 水 平 的 实 践 中
况，扩大 内部稽核 监察工作的范围、 内容和权限 ，紧紧围绕怎
１ 树立 防患 于 未 然 的 意 识 。 ． 内部 控 制 要 由 事 后补 救 向事 前 防 益 稽 核 、人 事 稽 核 、制 度稽 核 。
５加 大技 术手段在 内部控制 中的应用。 ． 技术手段是一种量化
加强内部控制 夯实银行经营管理基础
加强内部控制夯实银行经营管理基础内部操纵作为银行操纵风险和经营治理的基础关于银行达到既定目标和坚持良好的财务状况至关重要但我国目前银行的内控建设仍存在许多咨询题如何健全和完善内部操纵以及基层行在内部操纵建设中应注意哪些咨询题这是银行改革面临的亟待解决的咨询题一、目前银行内控建设中存在的咨询题1.真正意义上的商业银行运行体制尚未完全建立包括内控建设在内的体制改革并未到位约束机制不健全传统的经营意识和行为方式还有较大的惯性在同业竞争日趋猛烈的情形下冒险违规经营而视风险操纵为羁绊的方法和做法依旧存在2.内控系统的建立和执行都需要成本因此在宏观考虑体系建设和具体内操纵度的设计上必定要考虑其适当的度要兼顾工作效率和经济效益当内控建设还没有完全达到那个要求时容易被以强调业务进展为名使一些内操纵度落实不到位3.部分从业人员专门是基层行的从业人员素养不能适应新形势进展的需要知识结构陈旧对内部操纵认识不清晰意识淡薄在推动内控建设的过程中缺乏主动性和主动性然而也应该看到通过各类风险的暴露和一系列金融案件的发生商业银行的各级治理层对加大内部操纵已形成了一定的共识加大了这方面的研究并形成了有关理论基础法规制度体系建设和内部操纵的差不多框架已初步形成同时国外商业银行通过长期积存而形成的现代治理理论与方法以及内控建设方面取得的成果成为我们可供借鉴的体会和教训专门是近年来各级金融机构在防范金融风险、提升治理水平的实践中也已积存了一定的宝贵体会这些因素为我国商业银行内部操纵的建设提供了有利的现实条件二、完善银行内控治理的措施1.树立防患于未然的意识内部操纵要由事后补救向事前防范转变突出风险预警和快速反应机制要在各级人员当中牢固树立起防患于未然的内部操纵意识抓内控、防风险、保安全不仅在领导而且要在全体职工中经常灌输当发觉端倪时就要敲警钟使所有人员始终绷紧风险这根弦同时要把内部操纵的建设作为衡量各级领导干部工作业绩的重要指标加大对基层的检查和考核防止显现上、下级对内控重视程度不对称下级执行上级指示时发生敷衍了事、走形式的现象2.重视制度设计和体系建设内部操纵系统要紧包括设计、执行、评判、改进四个环克制度设计作为那个循环系统中的起点和基础有着重要的作用要使内部操纵落实在各项业务制度之中实现从“人治”向“法治”的转变商业银行应对内操纵度进行充分研究建立起全面的内操纵度体系通常情形下一个完整的商业银行内操纵度的框架至少应该涵盖以下系统如授权治理系统、人事监察系统、安全保卫系统、财会核算系统、授信治理系统、资金打算系统、清算风险系统、中间业务系统、柜员操作服务系统、运算机风险系统等同时在对内操纵度的制定、评判、修改都要在程序上予以明确要规范程序明确权限以增强制度的严肃性与统一性基层行在建立自己的内操纵度体系时应充分考虑统一性和可操作性的咨询题既要与上级行的制度建设和谐一致又要结合自己的特点制定出具体的业务工作流程和岗位职责、实现岗位、工序间的制约较好的方法是在对上级制定的制度进行归纳和整理的基础上结合自身经营治理特点进行补充和完善从而形成符合自身需要的、操作性强的内操纵度体系3.完善法人治理结构推进组织制度创新增强组织操纵力度商业银行应建立起产权清晰、治理科学的现代企业制度建立决策层、治理层、经营层、监督层、保证层的组织机构通过良好治理机制的建立从运行体制上保证内部操纵的健康实施组织机构设置上应减少治理层次缩短治理半径完善一级法人制度强化一级分行的调控职能明确二级分行的经营主导地位要制定科学民主的决策程序健全法人授权体系各级经营机构应在各自职责和权限范畴内行使职权、办理业务建立内部操纵的检查评判机制和处罚机制强化稽核部门在组织体系中的地位和作用在基层行应该按照扁平化治理的要求通过民主决策、合理设置内部机构、调整内部机构的职责范畴等手段以达到充分发挥各部门的配合和谐和互相制约作用4.健全和完善内部稽核监督体系稽核监督部门在组织体系上应当具有独立性在处理与被稽核监督对象的关系上具有超脱性在稽核查处工作上具有权威性能够有通畅的渠道让其真实反映发觉的咨询题起到监督制衡作用同时应按照实际情形扩大内部稽核监察工作的范畴、内容和权限紧紧围绕如何样提升金融资产质量防范金融风险等咨询题开展绩效稽核稽核监察的内容要由单一的合规性稽核监督扩大为风险稽核、效益稽核、人事稽核、制度稽核5.加大技术手段在内部操纵中的应用技术手段是一种量化的、科学的模型和公式它能有效地幸免由于人为因素而造成对风险识不和判定上的失误充分和正确地运用技术手段对诸如财会风险、授信风险、资金风险等业务性风险的预警和快速反应能够起到专门好的作用对人事监察、安全保卫等治理性风险的识不判定也有一定的辅助作用国际先进的银行制造了专门多先进的风险预警技术手段我们应博取众家之长制造符合我国特点的模式并加以运用使之成为我国银行的内部操纵建设中标准明确的刚性手段尽量减少人为操纵引发的不确定性6.理性地处理好内部操纵和进展的关系业务没有进展盲目的操纵风险那才是最大的风险内部操纵的最终目标是使风险转变为效益内控和进展是对立的统一一个有效的内部操纵系统必将有利于业务进展和治理水平的提升因此要处理好这两者的关系还需要我们观念的转变、理论的创新、制度的创新、治理的创新以及人员素养的提升这对我国金融事业的进展和建设中国和谐社会将起到举足轻重的作用。
加强内部控制夯实银行经营管理基础
加强内部控制夯实银行经营管理基础内部控制作为银行控制风险和经营管理的基础对于银行达到既定目标和维持良好的财务状况至关重要但我国目前银行的内控建设仍存在许多问题如何健全和完善内部控制以及基层行在内部控制建设中应注意哪些问题这是银行改革面临的亟待解决的问题一、目前银行内控建设中存在的问题1.真正意义上的商业银行运行体制尚未完全建立包括内控建设在内的体制改革并未到位约束机制不健全传统的经营意识和行为方式还有较大的惯性在同业竞争日趋激烈的情况下冒险违规经营而视风险控制为羁绊的想法和做法依然存在2.内控系统的建立和执行都需要成本所以在宏观考虑体系建设和具体内控制度的设计上必然要考虑其适当的度要兼顾工作效率和经济效益当内控建设还没有完全达到这个要求时容易被以强调业务发展为名使一些内控制度落实不到位3.部分从业人员特别是基层行的从业人员素质不能适应新形势发展的需要知识结构陈旧对内部控制认识不清晰意识淡薄在推动内控建设的过程中缺乏主动性和积极性但是也应该看到通过各类风险的暴露和一系列金融案件的发生商业银行的各级管理层对加强内部控制已形成了一定的共识加强了这方面的研究并形成了相关理论基础法规制度体系建设和内部控制的基本框架已初步形成同时国外商业银行经过长期积累而形成的现代管理理论与方法以及内控建设方面取得的成果成为我们可供借鉴的经验和教训特别是近年来各级金融机构在防范金融风险、提高管理水平的实践中也已积累了一定的宝贵经验这些因素为我国商业银行内部控制的建设提供了有利的现实条件二、完善银行内控管理的措施1.树立防患于未然的意识内部控制要由事后补救向事前防范转变突出风险预警和快速反应机制要在各级人员当中牢固树立起防患于未然的内部控制意识抓内控、防风险、保安全不仅在领导而且要在全体职工中经常灌输当发现端倪时就要敲警钟使所有人员始终绷紧风险这根弦同时要把内部控制的建设作为衡量各级领导干部工作业绩的重要指标加强对基层的检查和考核防止出现上、下级对内控重视程度不对称下级执行上级指示时发生敷衍了事、走形式的现象2.重视制度设计和体系建设内部控制系统主要包括设计、执行、评价、改进四个环节制度设计作为这个循环系统中的起点和基础有着重要的作用要使内部控制落实在各项业务制度之中实现从“人治”向“法治”的转变商业银行应对内控制度进行充分研究建立起全面的内控制度体系通常情况下一个完整的商业银行内控制度的框架至少应该涵盖以下系统如授权管理系统、人事监察系统、安全保卫系统、财会核算系统、授信管理系统、资金计划系统、清算风险系统、中间业务系统、柜员操作服务系统、计算机风险系统等同时在对内控制度的制定、评价、修改都要在程序上予以明确要规范程序明确权限以增强制度的严肃性与统一性基层行在建立自己的内控制度体系时应充分考虑统一性和可操作性的问题既要与上级行的制度建设协调一致又要结合自己的特点制定出具体的业务工作流程和岗位职责、实现岗位、工序间的制约较好的办法是在对上级制定的制度进行归纳和整理的基础上结合自身经营管理特点进行补充和完善从而形成符合自身需要的、操作性强的内控制度体系3.完善法人治理结构推进组织制度创新增强组织控制力度商业银行应建立起产权清晰、管理科学的现代企业制度建立决策层、管理层、经营层、监督层、保障层的组织机构通过良好治理机制的建立从运行体制上保障内部控制的健康实施组织机构设置上应减少管理层次缩短管理半径完善一级法人制度强化一级分行的调控职能明确二级分行的经营主导地位要制定科学民主的决策程序健全法人授权体系各级经营机构应在各自职责和权限范围内行使职权、办理业务建立内部控制的检查评价机制和处罚机制强化稽核部门在组织体系中的地位和作用在基层行应该按照扁平化管理的要求通过民主决策、合理设置内部机构、调整内部机构的职责范围等手段以达到充分发挥各部门的配合协调和互相制约作用4.健全和完善内部稽核监督体系稽核监督部门在组织体系上应当具有独立性在处理与被稽核监督对象的关系上具有超脱性在稽核查处工作上具有权威性能够有通畅的渠道让其真实反映发现的问题起到监督制衡作用同时应根据实际情况扩大内部稽核监察工作的范围、内容和权限紧紧围绕怎样提高金融资产质量防范金融风险等问题开展绩效稽核稽核监察的内容要由单一的合规性稽核监督扩大为风险稽核、效益稽核、人事稽核、制度稽核5.加大技术手段在内部控制中的应用技术手段是一种量化的、科学的模型和公式它能有效地避免由于人为因素而造成对风险识别和判断上的失误充分和正确地运用技术手段对诸如财会风险、授信风险、资金风险等业务性风险的预警和快速反应能够起到很好的作用对人事监察、安全保卫等管理性风险的识别判断也有一定的辅助作用国际先进的银行创造了很多先进的风险预警技术手段我们应博取众家之长创造符合我国特点的模式并加以运用使之成为我国银行的内部控制建设中标准明确的刚性手段尽量减少人为控制引发的不确定性6.理性地处理好内部控制和发展的关系业务没有发展盲目的控制风险那才是最大的风险内部控制的最终目标是使风险转变为效益内控和发展是对立的统一一个有效的内部控制系统必将有利于业务发展和管理水平的提高当然要处理好这两者的关系还需要我们观念的转变、理论的创新、制度的创新、管理的创新以及人员素质的提高这对我国金融事业的发展和建设中国和谐社会将起到举足轻重的作用精心整理，仅供参考编辑文案使用，请按实际需求再行修改编辑2020年2月17日。
内控管理精细化,助推业务持续发展
内控管理精细化，助推业务持续发展派驻业务经理作为基层网点负责业务操作风险控制和管理职责的人员，承担着柜面业务操作风险控制的职责，派驻业务经理应切实发挥好“第一时间，第一现场”的风险管控职能，协助机构负责人实施内部控制与合规检查，履行网点内控管理和重大风险把控的核心职责，结合这段时间的履职情况和工作思考，现就加强业务培训，规范业务操作、防范柜面屡查屡犯的违规现象谈一下自己的认识。
一是梳理柜员岗位职责，优化业务流程。
通过加强与营业部主任、事中以及各柜员的沟通、交流，明确事中以及各柜员的责任和权利，充分发挥好事中对内控合规关口作用，提高柜员的风险警示教育，加强对重要业务、敏感时点和关键时间段的业务合规提醒，每逢年初、月末、季度末、年末、节假日或者业务繁忙及中午闲暇时段，派驻经理总会主动提醒员工在业务上应注意的问题，加强责任心，保持好工作状态，避免因时间、心理因素对业务造成影响，从而避免忙而出错、闲而生错。
二是有针对性加强业务培训，业务素质得以提高。
注重对员工的培养，鼓励员工自我加压，成为业务多面手，通过实施考核，开展比学赶超活动，引导员工上进；鼓励员工踊跃参加各类资格考试，提高自身优势。
定期开展业务培训，对易发生差错的业务、尤其是高风险业务环节做到定期整理、梳理，利用晨训或利用每周集中学习的机会加强学习；对辖内其他机构部门已经发生的业务差错，及时组织员工学习，并举一反三，引以为鉴，确保已经发生的差错不再发生。
本月主要做了以下几点工作：1.坚持业务学习制度，及时统一学习新文件，从实际操作出发，将碰到的问题及难点列举出来，通过研究讨论，寻求解决途径;2. 每天检查、梳理前台柜员在业务上存在的问题，不规范的操作，利用晨会的时间，组织柜员学习，加以规范。
3.开展不定期的技能比赛、知识竞赛，加强对员工综合能力的培养，提高结算工作质量和效率4.定期、不定期的对柜员进行风险警示交易，以实际业务中的实际案例加以分析解释，使柜员在处理业务时，加强责任心，防止重大差错的产生。
营业经理内控述职报告
营业经理内控述职报告尊敬的领导：您好！我是贵公司的营业经理，在过去一年里，我全力以赴地负责营业部门的内控工作。
经过一年的努力，我们在内控方面取得了一些成绩。
现将本人在过去一年内控工作的情况作如下述职报告，请您审阅。
一、内控体系建设在过去一年里，我针对公司业务特点以及风险状况，完善和建立了一套完备的内控体系。
具体包括：设立风险管理委员会，制定内控管理规定与标准，制定风险防控方案，以及落实内部审计和风险管理职责等。
这些措施有效地提高了内控的可行性和有效性，为公司经营提供了保障。
二、业务流程改进针对营业部门的业务流程，我积极主动地与各职能部门进行了密切的沟通和协调，及时发现业务流程中存在的问题，并提出了改进建议。
在我的推动下，公司针对一些重要业务环节进行了流程优化，简化和规范了相关业务操作流程，提高了工作效率和准确性。
三、风险防控我始终将风险防控工作放在重要位置，注重风险的识别、评估和控制。
在过去一年，我牵头组织了一次全员培训，加强了对风险管理的宣传和教育。
同时，我也积极参与了公司的风险评估和风险控制工作，对风险点逐一进行分析，并提出了相应的防控措施。
通过这些措施，我成功地避免了一些潜在风险的发生，并减少了企业的经营损失。
四、内部审计与监督作为营业经理，我高度重视内部审计与监督工作。
在过去一年，我及时组织了一次内部审计，对公司各项业务进行了全面检查和评估。
通过内部审计，我们发现了一些相关部门存在的问题和漏洞，及时提出了改进建议，并督促部门负责人进行整改。
同时，我也注重了日常的内部监督和检查工作，确保各个岗位的职责正确执行，严格遵守公司规章制度，杜绝各种违规行为。
五、配合外部审计我积极配合公司的外部审计工作，及时提供相关资料并解答审计师的问题。
同时，我也积极与审计师沟通，了解审计工作的进展情况，并及时跟进整改措施的执行情况。
这些工作的顺利进行，为公司的外部审计工作提供了有力的支持和配合，确保了审计工作的顺利完成。
银行业务经理内控工作计划
银行业务经理内控工作计划
1. 制定内控政策和流程，确保业务运作符合法规和规定要求。
2. 配备专业的内控人员，建立完善的内控团队，确保内控工作的顺利开展。
3. 对银行业务流程进行全面的风险评估和控制，建立风险防范机制。
4. 加强内部审计工作，及时发现并解决存在的问题和隐患。
5. 建立完善的内部监管机制，加强对员工行为和操作的监督和管理。
6. 定期开展内部培训，提高员工内控意识和水平，确保内控措施得到有效执行。
7. 加强对业务流程和操作的监控和跟踪，及时发现问题并采取措施加以解决。
8. 开展内部自查和评估工作，及时发现并解决内控方面存在的问题和风险。
9. 加强与监管部门的沟通与合作，及时了解行业政策和规定的最新变化。
10. 组织内部审计和外部审计工作，确保内控工作的有效性和合规性。
银行内控基础管理工作计划
一、前言内部控制是银行稳健经营和防范风险的重要保障。
为加强我行内控基础管理工作，提高风险防范能力，确保银行资产安全，特制定本工作计划。
二、总体思路1. 以《中华人民共和国银行业监督管理法》为指导，遵循“预防为主、综合治理”的原则，全面加强内控基础管理工作。
2. 以制度建设为核心，强化风险识别、评估、监控和应对措施，形成覆盖全面、层次分明、相互衔接的内控体系。
3. 以员工培训为抓手，提高员工内控意识和业务素质，营造良好的内控文化氛围。
三、工作目标1. 建立健全内控管理制度，确保制度覆盖全面、科学合理。
2. 提高风险识别和评估能力，实现对风险的实时监控和有效应对。
3. 加强员工内控培训和考核，提高员工内控意识和业务水平。
4. 优化内控资源配置，提高内控工作效率。
四、具体措施1. 完善内控管理制度（1）梳理现行内控管理制度，对照法律法规和监管要求，查漏补缺，完善制度体系。
（2）制定业务操作流程，明确业务办理的各个环节，确保业务合规、安全、高效。
（3）修订岗位职责，明确各部门、各岗位的职责权限，实现岗位分离、相互制约。
2. 加强风险识别和评估（1）建立风险识别和评估机制，定期对业务流程、业务系统、员工行为等进行风险识别和评估。
（2）针对识别出的风险，制定相应的风险应对措施，确保风险得到有效控制。
3. 强化员工内控培训（1）制定内控培训计划，组织员工参加各类内控培训，提高员工内控意识和业务水平。
（2）开展内控知识竞赛、案例分析等活动，增强员工对内控知识的理解和运用。
4. 优化内控资源配置（1）优化内控资源配置，提高内控工作效率。
（2）加强对内控人员的培训和选拔，提高内控人员素质。
5. 营造良好的内控文化氛围（1）加强内控宣传，提高员工对内控工作的重视程度。
（2）树立内控先进典型，发挥榜样作用。
五、工作要求1. 各部门要高度重视内控基础管理工作，切实加强组织领导，确保工作落到实处。
2. 各部门要密切配合，形成工作合力，共同推进内控基础管理工作。
内控合规管理在银行业务经理职责中的应用：我的经验分享
内控合规管理在银行业务经理职责中的应用：我的经验分享概述内控合规管理在银行业务经理职责中的应用是非常重要的。
作为一名拥有LLM背景的银行业务经理，我通过简单的策略和避免法律复杂性来发挥我的优势。
本文将分享我在这方面的经验。
内控管理的重要性内控管理是银行业务经理职责中的核心要素之一。
它可以帮助银行有效管理风险，确保合规性，并提高运营效率。
内控管理涉及到识别、评估和监控风险，建立适当的控制措施，以及制定相应的政策和流程。
合规管理的必要性合规管理是银行业务经理职责中的另一个重要方面。
合规管理确保银行遵守法律法规、政府监管和行业标准。
银行业务经理需要了解和遵守相关法律法规，确保业务操作合法合规，并减少潜在的法律风险。
我的经验分享作为一名银行业务经理，我将内控合规管理应用于我的职责中，并取得了积极的成果。
以下是我在这方面的经验分享：1. 深入了解法律法规：我持续和了解相关的法律法规，并将其应用于业务操作中。
这有助于我确保业务符合法律要求，并及时调整和更新政策和流程。
2. 建立有效的内控措施：我与团队合作，建立了一套有效的内控措施，以识别和管理潜在风险。
这些措施包括制定详细的操作流程、建立审查和监控机制，以及加强员工培训。
3. 定期风险评估和监控：我定期进行风险评估，并监控业务操作的合规性。
这有助于我及时发现和解决潜在的合规风险，并保持业务的稳定和可持续发展。
4. 加强沟通与合作：我与各部门和相关方保持密切的沟通与合作。
这有助于我了解业务需求和变化，并及时调整和改进内控合规管理措施。
结论内控合规管理在银行业务经理职责中的应用至关重要。
通过深入了解法律法规、建立有效的内控措施、定期风险评估和监控，以及加强沟通与合作，我成功地应用了内控合规管理，并取得了积极的成果。
作为一名拥有LLM背景的银行业务经理，我将继续发挥我的优势，追求简单策略，避免法律复杂性，以确保业务的合规性和稳定性。
如何夯实银行运营管理基础
如何夯实银行运营管理基础摘要银行作为金融行业的重要组成部分，扮演着促进经济发展和维护金融稳定的关键角色。
夯实银行运营管理基础对于确保银行业的健康发展至关重要。
本文将探讨如何在银行业中夯实运营管理基础，包括人员管理、风险管理、业务流程优化等方面的关键要点。
1. 人员管理人员管理是构建银行运营管理基础的重要组成部分。
以下是一些关键要点：•招聘与培训：银行应采取有效的招聘策略，吸引并留住高素质的员工。
此外，银行还应提供员工培训计划，确保其具备必要的技能和知识，以适应不断变化的金融市场环境。
•绩效评估：建立合理的绩效评估制度，以激励员工的工作积极性和创造性，为银行的运营管理提供有力支撑。
•团队合作：银行应鼓励员工之间的合作和沟通，建立良好的团队氛围，以提高工作效率和减少内部冲突。
2. 风险管理风险管理是银行运营管理中的重要环节，能够帮助银行有效应对各种风险和挑战。
以下是一些建议：•预防风险：银行应建立完善的风险识别和评估机制，及时发现并解决潜在的风险问题。
•控制风险：银行应采取适当的风险控制策略，包括制定内部控制制度、建立风险管理委员会等，以减少风险对银行经营的影响。
•应急响应：为了迅速应对突发风险事件，银行应建立完善的应急预案，并进行定期演练，以确保在危机情况下能够迅速做出有效决策。
3. 业务流程优化优化业务流程可以提高银行的运营效率和客户满意度。
以下是一些关键措施：•自动化技术：银行应利用先进的自动化技术，例如人工智能、大数据分析等，提高核心业务流程的效率和准确性。
•简化流程：银行应对冗长繁琐的业务流程进行削减和优化，以减少不必要的工作环节和时间浪费。
•信息共享：银行应建立有效的信息共享机制，促进内部各部门之间的协作和合作，提高工作效率。
4. 技术创新技术创新是银行运营管理基础的重要驱动力。
以下是一些建议：•互联网金融：银行应积极拥抱互联网金融，利用互联网和移动技术提供更便捷的金融服务，并推动传统银行业务向线上转型。
经理内控达标年工作总结
经理内控达标年工作总结经理内控达标年工作总结「篇一」为进一步提升内控达标年活动成效，邮储银行莆田市分行结合实际，制定了既全面贯彻上级行总体要求和规定动作，又融合本行自身特色的活动方案，重点突出“条线共建”和“双线推进”。
营业主管是前台业务操作风险把控的第一关口，直接关系到全行内控建设的基础，履职管理能力至关重要，该行将结合“内控达标年”活动于第四季度组织一期派驻支行营业主管履职培训班，通过集中培训和训后考试，进一步明确岗位职责，规范作业标准，促进前台操作达标。
据悉，该行从授信政策、服务支撑、管理效能、队伍能力四个方面稳步提升内控管理水平。
该行每周编辑一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分为“政策下沉、风控前移、工作落地、同业快递”四个版块，内容包含授信政策解析建议、成功授信和拒贷案例汇编、同业新动态等，每月汇总通过综合管理平台分行频道的学习园地，向全行员工发布相关信息，有效增强员工的业务素质和全行的信用风险防控能力。
此外，该行还紧密结合廉洁风险防控工作，双线推进内控建设。
两项活动齐头并进，有效结合，共同开展宣传、教育和发动工作，通过查找问题和风险点、自查自评、修正整改，明确岗位工作职责，规范运行流程，有效防范风险，筑牢“前期预防、中期监控、后期处理”三道防线，不断提高经营管理水平。
该行还制作了《“内控达标年”活动日程表》，梳理各项活动的时限要求，要求辖内各单位严格按照日程安排有序组织活动开展。
经理内控达标年工作总结「篇二」为全面提升全行内控管理水平，强化全员内控意识，邮储银行铅山县支行按照省市分公司、省市分行有关“内控建设年”活动方案要求，及时成立“内控建设年”活动领导小组，组织全行员工于日前在支行二楼大会议室召开“内控建设年”活动启动会议暨2016年“内控达标年”活动部署。
会议由县支行行长主持，分三个流程进行。
首先由负责“内控建设年”活动的牵头部门传达上级行指导思想，即通过2016年至2018年在辖内开展以“内控达标年”、“内控优化年”和“内控提升年”为主题的内控建设活动，有效梳理制度和流程，健全邮银内控管理体系和长效机制。
坚持内控引领,经理年度总结为企业护航
坚持内控引领，经理年度总结为企业护航2023年已经到来，对于我们企业来说，这一年注定是充满挑战的时期，也是充满希望的时期。
回顾过去，我们经历了许多风险和挑战，但我们始终坚持内控引领，努力保持企业的可持续发展，赢得了市场的认可和客户的信赖。
在这里，我要向全体员工表示衷心的感谢，是你们的努力让企业得以继续前行。
过去一年，企业的各项业务表现积极向上，但同样也面临了许多未知的风险与挑战。
在面对这些风险和挑战的过程中，我们始终坚持内控引领，全面提升企业的风险管理水平，加大对核心业务和关键领域的监管与管控，将风险掌握在可控的范围之内。
我们在全面推进内控建设的同时，不断完善内部控制机制，建立了风险识别、评估、应对和监测等一整套内控体系。
通过全面排查企业风险和隐患，我们有针对性地落实了一系列预防和控制措施，加强对关键领域的监管和风险防范，确保企业运转的稳定性和安全性。
除此之外，我们还制定了全员培训计划，加强员工自我意识的培养，让每个员工都能对风险防范有清晰的认识和了解，并掌握企业风险、流程和制度，形成工作中主动防控和及时反馈的意识和能力。
同时，我们还加强了管理和监控，建立了对风险评估和控制的量化和监测机制，实现了风险可视化，有效掌握了企业的风险和隐患状况，及时进行调整和完善。
通过这种方式，我们在风险面前能够迅速做出正确的决策和行动，保护企业的利益和客户的权益。
面对异变多发的市场，我们不断积累内控经验和教训，总结经验，加强知识共享，提高企业的风险应对能力和快速反应机制，让企业在风险中稳步前行。
同时，我们还积极拓展业务领域，深化企业转型升级，不断提升竞争实力和市场占有率，为企业保驾护航，迎接未来的挑战和机遇。
总之，过去的一年，我们坚持内控引领，全面推进企业内控建设，用行动守护了企业的安全和稳定。
未来，我们会继续保持良好的内部控制机制和风险管理体系，加强企业内外的风险监控和应对能力，努力推进数字化转型，为企业的未来发展奠定坚实的基础。
营业经理内控述职报告
营业经理内控述职报告一、引言尊敬的领导：您好！感谢您对我工作的支持和关怀。
我担任营业经理一职已有一年多的时间，通过不断学习和实践，我深刻意识到内控对于企业的经营管理至关重要。
为了进一步提升公司的内控水平，我将就我的工作情况和所采取的内控措施进行述职报告，希望能够得到您的指导和支持。
二、工作概况作为营业经理，我主要负责营业部的日常经营管理工作，包括市场推广、销售业绩管理、客户服务等。
同时，我也直接参与制定部门的内控制度和规范，并负责内控的执行和监督工作。
在过去一年多的时间里，我积极推动内控工作的落实，努力提升公司的运营效率和风险控制能力。
三、内控制度建设1. 制定内控制度：为了规范公司的经营行为，我参与了内控制度的制定工作，编制了相关的制度文件，包括销售业绩考核制度、市场推广管理制度、客户服务管理制度等。
这些制度的推行，有力地规范了营业部的经营活动，提高了工作效率和管理水平。
2. 定期修订制度：随着市场环境和公司战略的变化，我定期对制定的内控制度进行评估和修订，确保其与实际情况相适应。
同时，我也积极收集和反馈员工的意见和建议，不断完善内控制度，提高其可操作性和实施效果。
3. 内控宣传培训：为了确保员工能够深入理解和遵守内控制度，我组织了内控宣传培训活动，向员工普及内控的基本概念和重要意义，并结合具体案例进行讲解，增强员工的内控意识和执行力。
四、风险管理与控制1. 风险评估与监测：作为营业经理，我密切关注市场风险和竞争情况，及时开展风险评估和监测工作。
通过市场调研和数据分析，我及时发现潜在的风险和问题，并制定相应的应对策略，保证公司的长期稳定发展。
2. 销售业绩管理：我制定了完善的销售业绩管理制度，明确了销售目标和绩效考核标准，并建立了绩效评估系统。
通过定期考核和绩效评估，我及时发现和纠正业务员的问题，提高销售团队的整体绩效水平。
3. 客户风险管理：为了防范和减少客户风险，我制定了客户风险管理制度，落实客户信息收集、评估和监测工作。
银行营业经理内控述职报告
银行营业经理内控述职报告营业经理内控述职报告ⅩⅩ年是我从事营业经理岗位工作的第个年头，作为主管业务及配合各部门工作，与临柜人员共同处理业务，控制风险的主要责任人之一，一年来，在支行的正确领导下，我按照支行的总体工作部署，本着一名共产党员、一名国家银行工作人员应有的姿态和标准，积极努力地工作，以科学发展观为指导，认真履行内控管理和防案工作职责，围绕中心，突出重点，狠抓落实，注重实效，认真抓好了支行的内控管理和防案工作，较好地完成了自己的工作任务，取得了一定的成绩，获得行领导的肯定和客户的满意，为维护国家金融方针政策和规定正确执行，促进支行业务的稳健发展作出了自己的努力和贡献。
现将一年来的工作履职情况述职如下，如有不正之处，请评议指证：一、主要做法(一)认真履行内控管理和防案工作职责与协助部门（网点）负责人积极协调沟通，抓好本网点、部门的内控建设、管理和案件防范工作，围绕本网点、部门特点工作目标，切实承担案件防范和内控制职责，加强业务高风险点管理，落实关键岗位，开展操作风险管理、合规管理、反洗钱工作，实施教育培训，努力提高工作效率，调整后改变了以往员工忙闲不均、分工不明、工作落实不力的被动局面，为下一步整体工作的推进提供了保证。
(二)认真贯彻落实内控管理和防案工作重点措施认真贯彻落实总行关于加强营业网点内控管理的若干规定，提高“三会”质量，针对内控中的实际情况认真落实上级行内控管理、防案工作重要举措和重点工作，严密排查，针对内控中发现的问题，博采意见，抓整改落实情况，将成效落到了实处，实施合规经营、人人有责、风险防范，并致力于人才培养，组织开展了从我做起主题活动和三强化防案主题教育活动,使大家的策划能力和管理能力都有了很大的提高，努力打造一支执行能力强的管理队伍。
(三)加强银行内控队伍建设协助网点主管抓好人员管理，对员工的行为实行动态管理，努力提高执行力，严格执行奖励处罚制度，对本网点的各类检查和人员从严考核，充分调动员工的工作积极性，最大化地避免了管理上的漏洞，减少了损失。
营业经理内控述职报告
尊敬的公司领导：近日，我作为公司的营业经理，对公司营业部门的内控工作进行了全面梳理和总结，并撰写了本份述职报告，以向您汇报我们的最新进展。
一、内控工作背景在如今复杂多变、竞争激烈的市场环境下，公司的内部控制显得尤为重要。
不仅仅是为了遵循法律法规，更是为了确保公司的财务状况稳定、业务运营顺畅以及品牌形象良好。
此外，公司还需针对内控工作的漏洞不断进行修补和升级，才能更好地抵御日益增多的风险和威胁。
在这一背景下，我认为作为公司营业部门的营业经理，应该紧密围绕公司整体战略，深入剖析部门内部的运作情况，积极开展内控工作，全力保障公司的可持续发展。
二、内部控制原则在确定公司适当的内部控制策略时，营业部门秉承以下四个重要原则：（1）有效的风险管理：制定合适的程序和控制措施来鉴定和遏制业务中的风险，确保公司的业务运营合法稳定。
（2）合规性：符合当地监管机构的法规、标准及要求，严禁违法行为和违规操作，保证部门运营的合规性。
（3）合理性：按照合理的方法和流程，可靠地完成业务过程，确保部门成本和风险的最优化。
（4）完整性：减少与业务流程相关的错误和偏差，完整地记录数据和过程信息，确保业务流程活动的完整性和变更追踪。
以上几个原则是公司内控体系中不可或缺的重要组成部分，也是我们营业部门在工作中遵循的基本原则。
三、内部控制措施接下来，我将详细介绍我们营业部门当前已经实施的内部控制措施，包括以下几个方面：（1）销售订单的管理：对于每个销售订单，我们建立了一系列严格的审核程序，以保证其准确性及合规性，比如对收款信息的严格核对等。
（2）库存管理：严格按照收货、检查、分类、存储、发货等过程进行流程管理，并进一步要求内部员工进行每日库存盘点，确保数据库存数量的准确跟进。
（3）财务管理：明确规定部门的付款和收款的操作流程，确保资金流向的安全和合法性，并对付款、收款等操作进行定期抽查和核查。
（4）售后服务：针对每一笔售后服务需求，我们严格带薪培训维修员工，以确保售后服务质量，同时建立了客户反馈机制，积极吸收客户的反馈意见并加以改进。
营业经理内控述职报告范文
营业经理内控述职报告范文尊敬的领导：我是**公司营业经理，于近期参与了公司的内控工作。
在这次述职报告中，我将向您详细介绍我在内控工作中的职责、所取得的成绩以及进一步的计划与目标。
一、职责作为营业经理，我的主要职责是确保公司日常营业活动的合规性和高效性。
在内控方面，我的职责主要包括以下几个方面：1. 制定和完善内部控制制度：根据公司的发展需求和营业活动特点，逐步建立起适应性强、科学合理的内部控制制度。
这其中包括财务管理、风险管理、信息管理、运营管理等诸多方面的制度，以确保公司各项业务的正常运行并有效地控制风险。
2. 进行内部审计并建立监督机制：定期开展内部审计工作，对公司各项业务及运营情况进行全面检查，确保各项业务活动符合相关法律法规和公司内部规定。
同时，建立健全监督机制，通过定期的工作报告、会议等形式，定期向领导层报告工作进展情况，及时发现并处理存在的问题。
3. 风险防控和应急处置：在营业活动过程中，我要负责监测和控制各类风险，并在出现风险时，采取及时有效的措施进行应急处置，防止风险事态扩大化，最大程度上减轻公司损失。
二、成绩在过去的一段时间里，我积极参与了公司的内控工作，并取得了以下成绩：1. 完善内部控制制度：在我的努力下，公司的内部控制制度逐步完善。
我们制定了一系列的规章制度，明确了各部门职责和权限，强化了信息的传递和沟通，提高了公司的工作效率。
2. 强化风险管理：我加强了对公司各类风险的监测和防控工作。
通过建立风险识别、评估、控制和监测的机制，有效地减少了公司在营业过程中可能面临的风险。
3. 加强内部审计工作：我重视内部审计工作，与审计部门密切合作，确保审计工作的有效开展。
通过内部审计，发现了一些存在的问题，并及时采取措施进行整改，有效地提升了公司的运营质量。
三、计划与目标在今后的工作中，我将继续努力，不断完善和提升公司的内控工作。
具体来说，我将：1. 持续加强内部控制制度的建设：在不断总结和借鉴经验的基础上，探索适合公司发展的内部控制制度，制定更为完善和科学的规章制度，以提高公司的管理水平和工作效率。
银行业务经理内控合规管理经验交流：认真履职尽责依法合规操作
银行业务经理内控合规管理经验交流:认真履职尽
责依法合规操作
内容预览:
认真履职尽责依法合规操作自从担任业务经理以来,我始终以“抓内控、防风险”为核心,以“管理达标标准”为准绳,以《业务
经理重点监控要点内容》为防控重点,认真做好日常监控、柜面业务授权、内部控制、合规检查等项工作,从而使所在行的业务差错率明显降低,有效地堵塞了各类风险和案件,确保了业务经营持续健康发展.一、做好日常监控,把风险隐患控制在每一个环节为了能够更好
地履行日常监控职责,我对每个风险环节进行布控.一是对应清零帐
户进行三查.首先要求前台操作人员做好防范检查,对于日常使用频
率较低的帐户,做到随用随查,以确保帐户余额为零.对于日常使用频率较大、使用人较多的帐户指定专人进行检查,发现余额不为零及时向我汇报,我立刻组织人员进行查找,直至帐户余额为零.其次要求中台人员于每日下班前对帐户余额进行通查（第二查）,如有异常情况及时向我汇报.最后我通过数据监控系统对进行实时监控（第三查）,确保应清零帐户余额全部为零后,监督柜员执行机构签退.二是对暂
收暂付帐户进行日核、月查.每日暂收暂付挂销帐款项进行严格审查,保证帐户使用的合规性,督促监控人员每日对暂收暂付款帐户进行帐卡核对,我每月对登记簿使用情况、资料保管情况进行检查,并对帐
卡进行核对.……
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发挥营业经理作用夯实内控管理基础2004年第12期1987年创刊总第217期发挥营业经理作用夯实内控管理基础在营业网点配备营业经理是完善工商银行内控体系,加强事前.事中控制,有效防范经营风险的重要举措.营业经理处于业务的第一线,赋有营业网点内部管理.业务审查.授权和检查监督等重要职责,对防范操作风险起到非常重要的作用.一.经济案件说明营业经理履职是内控管理的基础中国工商银行浙江省分行营业网点的管理制度比较健全但由于风险防范的措施和员工的素质跟不上业务发展的需要,在某些网点规章制度只是写在纸上形同虚设,有章不循,屡查屡犯.违规操作的现象时有发生.凭感情.信任办业务,用旧习.惯例来管理,跟不上时代的步伐,导致差错频发.业务漏洞百出.尤其严重的是部分营业经理履职不到位,对业务的督促,检查不够,没有在本岗位上充分发挥作用,软化对制度落实的事前.事中控制,应该发现的问题未能及时察觉.应该整改的问题没有彻底纠正,使口林跃武岗位分离.权限卡管理.重要业务授权.空白重要凭证和印章管理.账户开立.现金支取等重要环节的基本制度得不到有效执行,加大了操作风险.近几年的经济案件分析表明,基层行负责人.客户经理的发案较多且数额巨大.2002年.2003年在总行召开的防范和查处案件工作电视会议上通报的12 起百万元以上大案中,有大半是基层行负责人和客户经理作案.浙江省分行连续3年百万元以上大案,都是客户经理作案.这充分暴露一些分支机构对客户经理管理和客户经理自律上存在着问题. 而几乎所有的案件都与会计主管人员把关不严有关,本可以防范或减少损失的案件发生了.如某支行办理住房按揭贷款的过程中,会计管理人员明知作案人的要求不符合制度规定,仍授权记账员将住房按揭贷款划转到作案人指定的6 个伪造的个人储蓄账户上,使其顺利地提取现金.某支行的贪污案件就是由于履行会计管理职能的营业部主任助理对提现150万元不认真把关,违规授权,使其作案得逞.这些案例充分说明犯罪分子能够屡屡作案得逞,其中很重要的原因之一就是会计主管人员违章授权.管理放松和监督不力,可谓客户经理发案.营业经理放行".事实上,各种风险因素是相互制约的,严格柜面操作风险的管理,信用风险,道德风险也就很难转化为现实的损失,特别是经济案件的发生基本上都要通过套取空白重要凭证.违规开户或使用账户.违规转账或提取现金来实现的. 营业网点是前台业务的主阵地,也是操作风险防范的重要部位.营业经理主要负责网点的内部业务管理.业务审查,授权和监督,承担操作风险防范的重要职责,是整个内控管理的基础.只要每位营业经理都能按照规定认真履行职责.提高警觉性和责任心,及时发现.解决.纠正业务操作中出现的问题,一些重要的基本制度就能得到有效执行,那么一些经济案件的苗头就可以及早发现,就可14CHINAURBANFINANCE以防范或减少案件的发生.二,履行职责要成为营业经理的自觉行为1.营业经理要深刻认识自己工作的重要性.配备营业经理是为了加强网点的内部业务管理确保各项制度贯彻执行有效防范操作风险.营业经理应对自己的工作有一个深刻的认识增强责任心和使命感.一是清晰认识会计操作风险的存在.行内员工素质参差不齐.有的员工制度观念和风险意识不强存在违规操作现象社会上不良思潮较多内外的犯罪分子都把眼光朝向银行,如果营业经理把关不严就会使风险显现,所以防范操作风险的要求较高.二是清晰认识自己岗位职责.营业经理肩负营业网点内部业务管理工作的重任全面负责营业网点各项业务的核算管理工作,并对重要业务进行事中授权,审查和监督, 如果严格把关,银行的核算工作就会走向制度化规范化.三是清晰认识岗位重要性.营业经理是防范操作风险的一道重要屏障是内控管理的基础,营业经理正确,有效履行职责,能够防止部分经济案件的发生是对银行的安全经营负责对家庭负责对自己负责对他人负责,对社会负责的具体表现.2.营业经理要养成良好的工作习惯.营业经理要正确,有效履行职责,强化对营业网点的监督管理,实施有效控制业务风险,充分发挥其职能作用,必须养成良好的工作习惯.一是在安排工作时间上养成良好的工作习惯.营业经理要合理安排工作时间,在什么时间该做什么工作要成为习惯,比如:营业前组织班前展会监督款箱的领入和清点钱箱查询和核对库存现金营业中负责重要业务审查授权监督账务核对和落实整改营业终负责监督库存现2004年第12期1987年创刊总第217期金和空白重要凭证的交叉复点现金上交和钱箱上缴等.二是在工作方法上养成良好的工作习惯.要通过营造良好的氛围发挥凝聚力和团队精神形成一个人人自觉遵章守纪的战斗集体.工作上必须讲究艺术和方式方法,要善于抓住适当时机,从细微之处关心了解员工的思想状况尽量避免简单粗暴,做到灌输与疏导并重务虚和务实结合,真正把制度贯彻执行到位.营业经理上对支行负责下对员工负责,要敢于大胆管理细心观察业务合规性,及时纠正存在的问题.三是工作程序上养成良好的工作习惯.在重要业务审批和授权时要坚持先审查后授权或审批在业务检查监督时要按照规定的重点范围频率和方式进行检查核对,对发现的问题要督促整改等等.3.营业经理要加强制度观念.一些经济案件作案手法简单作案痕迹明显, 却屡屡得手一个重要的原因,就是制度观念淡薄.营业经理既是各项制度的执行者监督者,也是网点重要业务的授权者,其制度观念的强弱,关系到制度的贯彻执行和业务的安全经营.其身正,不令则行;其身不正虽令不行"要全面正确履行职责发挥应有的作用确保各项制度贯彻执行,就必须加强制度观念和技能的培养,具有及时发现问题防错堵漏,规范操作的良好素质.要坚持从严管理,一切工作都必须按规章制度办,决不能拿规章制度当.儿戏.4.营业经理要提高警觉意识.有的营业经理缺乏应有的管理防范意识,工作责任心不强,敏锐性警惕性不高,抱有侥幸心理,认为不会出问题.尤其是实行核算一体化以后.营业网点的综合业务品种不断创新,一些营业网点营业经理在新形势新情况新问题,新的风险管理上监控不到位.显得束手无策形成"真空地带"而恰恰这些"真空地带"就是案件的发源地.营业经理在日常工作中要时刻保持高度的警觉性敏锐性特别是对大额资金的异常变动等重要情况要有一定的敏感性.时刻关注疑点问题提高工作质量消疑堵漏这是营业经理工作的永恒主题.三,管理监督部门要为营业经理履职创造条件1.各级领导要在日常工作中发挥营业经理的作用.强化内部管理是防范风险的有效手段,而营业经理在加强网点的会计核算管理过程中起到主要作用,是加强会计管理的基础.因此各级领导必须从思想上重视在行动上支持,积极调动营业经理积极性切实发挥其在加强营业网点内部业务管理中的作用.进一步明确营业经理在内部业务管理,事中控制.业务审查和监督检查中的职责权限,清晰报告关系,规范行为准则,做到责权利相匹配,为其履行职责提供制度,权力保障,确保履职不受干扰.2.支行要为营业经理发挥作用创造条件.首先保证质量配齐营业经理为营业经理发挥作用创造前提条件.营业经理的素质状况和数量如何,直接影响营业经理工作水平的提高和作用的发挥其次,明确管理责任,为营业经理发挥作用创造基本条件根据上级行的营业经理管理办法的要求,制定营业经理的岗位责任制和工作规范,明确规定做什么, 怎么做和应承担的责任.第三,建立营业经理例会制度,为营业经理发挥作用创造平台.通过例会交流工作经验,研究工作难点,亮出存在的问题商讨解决问题的方法,提出工作建议,促进问题的整改和工作水平的提高.第四,建立一个科学CHINAURBANFINANCE15台理的培评价选拔营业经理的叽制同时加强岗位交荒.3省,市行管理邙门要重营业经理的日常管理一是建立定期培训制度会计结算部门每年至对营业璺理进行次转训进行重点业务知识,职业道德及业务技能等方面培训不断提高思想素质和业务能力.同时鼓励在岗自学,会议交流等多形式多渠道多层次地抓好营业经理的培~lill作.二是加强对营业经理的砖辅工作督促正确履行职责橙辅员要把营业经理履职情况纳^检查范围.对营业经理履行内部业务管理监督审查审批事中授权和检查等职责'睛况进{亍全面桂查.并进行工作指导.三是建立考核评价制度.营业经理2004单'21呻午le217在网点操咋风硷管理担负着重要的责任其所处地位与履职责关系到营业网点的安全与发展.应对营业经理能力品爰其从止经验和实际工作进行全面评估莲立相应考桩制度考棱其业绩状况判定其业务控制能力并瑰定其职位和岗位的调整每年要对营业经理进行考核评比对台格者继续留任不合格者进行解聘对优秀营业经理进行表彰并可向有关部门提出晋升晋职的建议而且考核结果与个人收^挂钩四是制定营业经理警示.把营业坚理日常工作职责归纳成浯言简洁意思清晰易于记忆的警示甸.人手份耳熟能详时刻提醒营业经理按照工作职责蜣范认真履行职责.4省市等监督部门要督促营业经理履圩职能.省市分行监督鄯门要加强对营业经理履职情况自勺监营以确保营业经理认真履是各级稽核监督部门要按年营业经理的履职情,兄进行稽核玎其各项工作各个二作环节进全面自勺硷查提出意见督促认真履行职责.二是各级监察部]要对营业经理履职情况开展执法监察三是组织案例分析会对典型案例进行深^的剖析吸取教训举反三.提出力[强控制的措施四是总结经验对检查监督中发现营业经理工作有效的法要及时总结提高并稆极加以推广.推动营业经理工作整体水平的提高.口作者单位:中国工商银行浙江省分行CHINAURBANFlNANCE。