最新山东省基金从业资格：资产负债表试题
山东省2016年基金从业资格：资产负债表试题
山东省2024年基金从业资格：资产负债表试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。
该股票基金的基金管理费率为0.25%。
那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。
A：2397B：2406C：2431D：24392、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。
A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C．基金管理人可以依据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D．基金管理人可以依据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准3、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。
A．封闭式B．开放式C．公司型D．契约型4、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。
A．销售服务费B．基金份额持有人大会费用C．基金的赎回费用D．基金的证券交易费用5、交易清算、资金处理的功能属于__应具有的功能。
A．前台业务系统B．自助式前台系统C．后台管理系统D．信息管理平台应用系统的支持系统6、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。
A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日其次个交易日起执行7、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。
A．防止基金经理决策的随意性与道德风险B．避开出现投资失误C．提高交易效率D．实现决策人与执行人相分别8、依据沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。
基金从业资格证考试习题
基金从业资格考试习题及解析1.(选择题)按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。
关于杜邦分析法，以下表述错误的是( )。
A.权益乘数等于所有者权益除以总资产B.权益乘数主要反映企业的融资能力D.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力正确答案A题目解析本题考查杜邦分析法。
A选项表述错误。
权益乘数等于总资产除以所有者权益。
B选项表述正确。
权益乘数主要反映企业的融资能力。
C选项表述正确。
总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。
D选项表述正确。
销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润，所以可以在一定程度上反应企业的盈利能力。
所以A选项说法错误，故本题选择A选项。
2.(选择题)风险价值(VaR)采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是( )，因此具备广泛适用性。
A.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示B.可准确测量投资组合的风险是否符合预期C.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示D.可测量投资组合的风险并通过一个数值表示正确答案C题目解析本题考查风险价值。
VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。
所以C选项说法正确，故本题选择C选项。
3.(选择题)2017年10月16日(周一)，某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10000万元，股票市值150000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金份额为100000万份。
当日该基金资产份额净值是( )。
A.1.62B.1.55C.1.58D.1.60正确答案C题目解析本题考查基金资产份额净值。
属于资产科目的有:银行存款、股票市值、应收股利;属于负债科目的有:预提审计费用、应付交易费用、应付债券清算款; 基金资产净值=基金的资产-基金的负债=（10000+150000+1000）-（200+400+2400）=158000万元; 基金资产份额净值=基金资产净值/基金份额=158000/100000=1.58。
山东省2015年下半年基金从业资格：资产负债表必背公式考试题
山东省2015年下半年基金从业资格：资产负债表必背公式考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。
A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高2.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。
A．债券持有期限B．债券发行期限C．利息转让期限D．债券有效期限3.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。
A．投资管理风险B．通货膨胀风险C．职业道德风险D．公司治理风险4.我国股票价格指数不包括__。
A．沪深300指数B．香港恒生指数C．日经指数D．金融时报指数5. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议6. 对基金营销反应弱的客户更加重视__。
A．基金产品的未来收益B．新产品、新服务C．销售机构的营销和服务D．基金产品的外在表现形式7. 划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3B．5C．6D．108. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
山东省2016年基金从业资格：资产负债表必背公式考试试卷
山东省2016年基金从业资格：资产负债表必背公式考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券2.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在__中。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金信息披露管理办法》3.份额净值保持在1元人民币不变的是__。
A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金4.__是用来分析货币市场基金的指标。
A．融资比例B．保本期C．安全垫D．担保人5. 证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售6. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险B．逆向选择C．基金投资风险D．基金价格波动性7. 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售费率的监控机制C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用8. 关于开放式基金，以下说法错误的有__。
A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换9. 股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重10. 基金运作费用包括__。
山东省2016年基金从业资格：资产负债表模拟试题
山东省2016年基金从业资格：资产负债表模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品2、政府债券的最初功能是____A：弥补财政赤字B：筹措建设资金C：便于调控宏观经济D：便于金融调控3、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。
A．签订代销协议，明确委托关系B．基金管理人应制定业务规则并监督实施C．建立相关制度D．禁止提前发行4、证券投资基金在我国香港被称为__。
A．共同基金B．单位信托基金C．集合投资基金D．证券投资信托基金5、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。
赎回费率不得超过基金份额赎回金额的____A：2%B：3%C：4%D：5%6、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。
A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率7、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。
A．LOFB．封闭式基金C．ETFD．一般的开放式基金8、以下属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货B．利率互换C．货币期货D．信用联结票据9、链表不具有的特点是A．不必事先估计存储空间B．可随机访问任一元素C．插入删除不需要移动元素D．所需空间与线性表长度成正比10、证券市场的发展停滞阶段是__。
山东省2017年上半年基金从业资格：资产负债表考试题
山东省2017年上半年基金从业资格：资产负债表考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
A．合法性B．公正性C．公平性D．适用性2、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。
A．销售人员持续培训制度B．基金销售业务制度C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度D．档案管理制度3、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A：5%B：10%C：15%D：20%4、下列属于我国公司股东权利的有__。
A．公司重大决策参与权B．对公司的经营管理提出质询C．持有的股份可以依法转让D．查阅公司章程5、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。
A：递增B：递减C：不变D：无法确定6、关于货币基金风险，正确的说法是__。
A．组合中平均剩余期限越低，收益越高B．组合中平均剩余期限越低，流动性越高C．组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高D．组合中平均剩余期限越低，信用风险越高7、基金销售费用包括基金的__。
A．申购费B．认购费C．赎回费D．销售服务费8、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益9、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。
A．营销能力B．资产管理规模C．投资和研究能力D．风险控制能力10、证券市场的自律性组织有__。
2017年山东省基金从业资格：资产负债表必背公式考试题
2017年山东省基金从业资格：资产负债表必背公式考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A．8.33%B．9.09%C．16.67%D．18.18%2.基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费3.在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
A．产品B．费率C．渠道D．促销4.下列不属于基金市场服务机构的是__。
A．基金销售机构B．基金注册登记机构C．律师事务所和会计师事务所D．中国证券业协会5. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。
A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B．设立基金管理公司必须经国务院批准C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D．基金管理人是基金的募集者和管理者6. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3B．5C．10D．157. 基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C．募集期间对认购费用打折D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准8. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。
A．认股权证和备兑权证B．认购权证和认沽权证C．美式权证和欧式权证D．股权类权证和债权类权证9. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。
A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素10. 基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
基金从业资格考试试题及答案参考
基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(新版)1、基金业绩评价需考虑的因素不包括( )。
A.基金管理规模B.时间区间C.综合考虑风险和收益D.市场行情【答案】D2、[单选题]以下不属于资产负债表基本作用的是()。
A.列出了企业占有资源的数量和性质B.反映了企业的融资来源和去向C.为分析收入来源及其稳定性提供了基础D.提示了企业获取利润的能力【答案】D3、[单选题]常见的衍生工具有()。
Ⅰ远期Ⅱ期货Ⅲ期权Ⅳ互换A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、信息比率较大的基金，表现相对较( )。
A.差B.好C.一般D.稳定【答案】B【解析】信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。
信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。
5、以下关于基金财务会计报告分析的说法，正确的是( )。
A.基金财务会计报告比较简单，只包括会计报表及其附注B.在进行基金持仓结构分析时，如果发现股票投资占基金资产净值的比例降低了，即使只是少许变动，也可以推断出基金经理肯定进行了减仓操作C.基金财务会计报告的分析主要包括持仓结构分析、盈利能力和分红能力分析、基金收入和费用情况分析、基金份额变动分析和投资风格分析D.基金会计报表包括重要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明、报表重要项目的说明和关联方关系及其交易等内容【答案】C【解析】本题考查基金财务会计报告分析。
基金财务会计报告包括会计报表及其附注和其他应当在财务会计报告中披露的相关信息和资料。
股票投资占基金资产净值的比例如果发生少量变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作，因为市场波动也可能引起计算结果的变动。
6、[单选题]以下关于信息比率说法中，正确的有()。
Ⅰ信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益Ⅱ信息比率越小，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益Ⅲ信息比率越大，则在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益Ⅳ信息比率计算公式与夏普比率类似，但引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益进行风险调整的分析指标A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、[单选题]股票风险的内涵是指( )。
山东省基金从业资格：资产负债表必背公式考试试卷
山东省基金从业资格：资产负债表必背公式考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售2.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚3.基金托管人需要对__出具意见。
A．基金公司财务报告B．基金财务会计报告C．中期基金报告D．年度基金报告4.缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。
A．血清铁减少B．血清铁蛋白降低C．血清总铁结合力增高D．运铁蛋白饱和度降低E．红细胞内原卟啉增高5. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。
A．基金资产净值B．投资组合报告C．份额净值D．份额累计净值6. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。
A．股息B．等额资产C．等额资金D．红利7. 在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．中国登记结算公司8. __可采用不同币种申购基金份额。
A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金9. 上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A．10B．15C．20D．3010. 有价证券的特征包括__。
A．收益性B．流动性C．风险性D．期限性11. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构12. 基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
基金从业资格准题库
基金从业资格准题库1. 关于基金财务会计报告分析的目的，以下表述错误的是( )。
[单选题] *A、评价基金未来的经营业绩及投资管理能力(正确答案)B、为基金投资人的投资决策提供依据C、通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况D、预测基金未来的发展趋势答案解析：评价过去的经营业绩及投资管理能力2. 根据基金宣传推介材料的禁止性规定，以下哪些情形形成宣传语不得出现? ( )。
I.强调集中营销时间限制，建议客户“欲购从速”;II.“净值归一”;III.登载专业的单位或个人推荐性文字;IV.预测基金的投资业绩 [单选题] *A、I、II、III、IV(正确答案)B、I、II、IIIC、I、II、IVD、I、III、IV答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形:（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;（2）预测基金的投资业绩;（3）违规承诺收益或承担损失;（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;（6）登载单位或者个人的推荐性文字;（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当清晰明确，应当特别注意:在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩文件”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大” “最好”“最强”“唯一”等表述;不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述;（8）中国证监会规定的其他情形。
3. 按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为( )。
[单选题] *A、票据承兑市场和贴现市场B、现货市场和期货市场C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D、货币市场和资本市场(正确答案)答案解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。
山东省2016年基金从业资格：资产负债表必背公式考试试卷
山东省2016年基金从业资格：资产负债表必背公式考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1B．T+2C．T+3D．T+42、关于货币基金风险，正确的说法是__。
A．组合中平均剩余期限越低，收益越高B．组合中平均剩余期限越低，流动性越高C．组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高D．组合中平均剩余期限越低，信用风险越高3、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。
A．武汉证券投资基金B．淄博乡镇企业投资基金C．深圳南山投资基金D．富岛基金4、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有__。
A．纸面发行B．流通性好，但不可上市转让C．以电子记账方式记录债权D．个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债5、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。
A．投资风险B．市场风险C．系统性风险D．经营决策风险6、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。
A．有效识别投资者身份B．向投资者提供《投资人权益须知》C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求7、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．过往业绩B．从业经验C．投资理念D．操作风格8、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。
A．债券利息固定B．债券有固定的本金偿还期C．债券价格波动小D．债券品种多9、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。
山东省2024年基金从业资格：资产负债表试题
山东省2024年基金从业资格：资产负债表试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的酬劳为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。
运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。
A．1.09B．1.12C．1.15D．1.252、基金销售的__要求从投资人的须要和实际承受实力动身，向投资人销售合适的产品。
A．规范性B．专业性C．服务性D．适用性3、股票的市场价格由股票的价值确定，但同时受很多其他因素的影响，其中最干脆的影响因素是__。
A．供求关系B．每股净资产C．公司人员结构D．公司组织形式4、《证券投资基金运作管理方法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。
A：2024B：2024C：2024D：20245、封闭式基金的利润安排，每年不得少于__次。
A．1B．2C．3D．46、影响股票将来收益、引起股票内在价值改变的因素包括__。
A．宏观经济政策的调整B．清算方式的改变C．供求关系的改变D．经济形势的改变7、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。
A：基金投资者B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构8、参加证券投资的金融机构有__等。
A．保险公司B．证券经营机构C．主权财宝基金D．合格境外机构投资者9、监管部门应通过__，保障基金交易公允，使投资者能够同等地进入市场，运用市场资源，获得市场信息。
A．制度支配B．产品创新C．服务创新D．体制改革10、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的须要遵循的原则是__。
山东省基金从业资格：财务报表分析概述考试试题
山东省基金从业资格：财务报表分析概述考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。
A．3%B．5%C．10%D．20%2.上市公司公积金的来源有__。
A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C．股东大会决议后提取的任意公积金D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分3.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。
A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定4.对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。
A．人员推销B．持续营销C．营业推广D．公共关系5. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。
A．基金申请报告B．基金合同草案C．基金托管协议草案D．招募说明书草案6. 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A．50%B．60%C．80%D．90%7. 小李有30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。
A．1B．2C．3D．48. 在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．中国登记结算公司9. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议10. __可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。
山东省2016年上半年基金从业资格：资产负债表必背公式模拟试题
山东省2016年上半年基金从业资格：资产负债表必背公式模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制2.甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。
根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。
A．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同B．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任C．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同D．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任3.无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称B．股票编号C．股票的记载方式D．股东权利4.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司B．香港中银集团C．格林期货香港公司D．南华期货香港公司5. 投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1B．T+2C．T+3D．T+46. 根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。
A．3B．6C．9D．127. 在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、若ρij=-1，则表示Ri和Rj（）。
A.零相关B.不确定C.完全正相关D.完全负相关【答案】 D2、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。
A.它反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权”等式编制的D.流动资产排在左方；非流动资产排在右方【答案】 C3、以下不属于按保证形式划分的有保证债券的是（）。
A.质押债券B.信用债券C.抵押债券D.担保债券【答案】 B4、已知一年期国库券的名义利率为6％，预期通货膨胀率为3％。
市场对某资产所要求的风险溢价为4％，那么实际利率为（）。
A.3％B.2％C.9％D.4％【答案】 A5、相关系数在金融市场上的应用不包括（）A.组合整体表现与市场组合收益的数量关系B.分析持有的投资组合内各项证券价格的联动性C.分析按不同比例配置资产构造投资组合的总体期望收益率D.利用期货与现货资产价格的相关性实现套期保值【答案】 C6、由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整；在交易的过程中会产生多种交易成本，除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如（）等，往往容易被忽视。
A.买卖价差B.市场冲击和对冲费用C.机会成本D.以上选项都对【答案】 D7、（）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
A.久期B.价格变动收益率值C.加权平均投资组合收益率D.基点价格值【答案】 A8、下列股票估值方法中，不属于相对价值法的是（）。
A.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型【答案】 C9、下列债券结算方式中，结算风险对等的是（）。
A.见券付款B.券款对付C.见款付券D.纯券过户【答案】 B10、关于保险资金投资表述错误的是()A.A：通常寿险公司的投资期限比财险的投资期限长B.财产险通常投资于低风险资产C.保险资产的主要来源是保费收入D.保险资金投资范围不包括不动产【答案】 D11、下列对于价格—收益率曲线的说法中，错误的是（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合试卷A卷附答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合试卷A卷附答案单选题（共40题）1、资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末【答案】 A2、下列关于私募股权投资的说法中，错误的是（）。
A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式【答案】 B3、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）.A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券C.息票债券一般来说属于短期债券D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券【答案】 B4、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。
A.0～1B.－1～1C.－1～0D.无取值范围【答案】 B5、( )取决于投资者的风险厌恶程度。
A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】 B6、股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。
关于自下而上策略，下列表述正确的是（）。
A.在实施中有固定模式B.从行业配置入手C.关注个股表现D.从风格配置入手【答案】 C7、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨涨率【答案】 D8、境内机构投资者可以委托投资顾问进行境外证券投资，下列条件不符合的是（）。
A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.经营投资管理业务达3年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】 C9、跟踪偏离度的计算公式是( )。
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山东省2015年基金从业资格：资产负债表试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。
运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。
A．1.09B．1.12C．1.15D．1.252、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。
A．规范性B．专业性C．服务性D．适用性3、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。
A．供求关系B．每股净资产C．公司人员结构D．公司组织形式4、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。
A：2003B：2004C：2005D：20065、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。
A．1B．2C．3D．46、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。
A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化7、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。
A：基金投资者B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构8、参与证券投资的金融机构有__等。
A．保险公司B．证券经营机构C．主权财富基金D．合格境外机构投资者9、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。
A．制度安排B．产品创新C．服务创新D．体制改革10、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。
A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”11、__份额净值保持在1元不变。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金12、__是用来分析货币市场基金的指标。
A．融资比例B．保本期C．安全垫D．担保人13、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。
A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位14、基金是____信托的一种。
A：商业信托B：金融信托C：民事信托D：公益信托15、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____A：2%B：3%C：4%D：5%16、目前，基金公司的架构基本上都是__。
A．投资一体化B．营销一体化C．投资和营销一体化D．研发和营销一体化17、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。
A．份数B．比例C．资金D．数量18、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。
A．2007年12月B．2008年1月C．2008年5月D．2008年8月19、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A：30B：60C：90D：12020、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。
A．清偿能力B．盈利能力C．资本调节能力D．融资能力21、下列免征营业税的收入有__。
A．非金融机构买卖基金份额的差价收入B．金融机构买卖基金的差价收入C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入22、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。
A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户23、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C．募集期间对认购费用打折D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准24、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。
A．公司风险控制理念B．投资风险控制的情况C．公司合规经营情况D．公司风险控制组织架构情况25、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。
A．代理委托人从事证券投资B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D．向委托人收取咨询费用26、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．全面性原则C．一致性原则D．强制性原则27、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。
A．无记名股票B．记名股票C．记名股票或无记名股票D．优先股票28、下列不属于基金投资收益的是__。
A．基金投资收益B．衍生工具收益C．买入返售金融资产收入D．股利收益29、基金投资咨询机构的作用有__。
A．建议、策划作用B．优化基金选择C．深入挖掘基金信息D．加强投资者教育30、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
)31、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2B．5C．10D．1532、、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A：总经理B：董事会C：风险控制委员会D：投资决策委员会33、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____A：指数基金B：基金中的基金C：伞型基金D：信托投资单位34、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。
A．被动型B．主动型C．成长型D．收入型35、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____A：电话服务中心B：自动传真、电子信箱与手机短信C：短信服务D：互联网、媒体和宣传手册的应用36、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。
A．投资目标B．投资范围C．投资限制D．风险收益特征37、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。
A．持股数量B．基金分红C．份额净值增长率D．已实现收益38、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。
A：封闭式基金B：开放式基金C：公司型基金D：契约型基金39、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。
A：风险评价B：业绩评价C：资产评价D：负债评价40、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。
A．职业B．收入水平C．投资意愿D．风险承受能力41、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。
A．10B．15C．20D．2542、证券市场包括__。
A．基金市场B．同业拆借市场C．债券市场D．股票市场43、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。
A．有效控制不公平交易行为B．有效控制利益输送的交易行为C．为公司的业绩考核提供部分量化指标D．通过分散投资降低系统性风险44、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。
A．不会有变化B．将会上升至1.3900元C．将会下降至1.2900元D．不确定45、基金托管人的职责包括__。
A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．编制中期和年度基金报告C．按照规定召集基金份额持有人大会D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格46、基金会计报表至少应包括__。
A．资产负债表B．利润表C．现金流量表D．所有者权益(基金净值)变动表47、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。
A．5B．3C．8D．1048、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。
A．5%B．10%C．20%D．30%49、由证券公司办理的证券发行称为____A：私募发行B：公募发行C：自办发行D：承销发行50、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。
A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标51、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。
A：1/4B：1/3C：1/2D：2/352、《证券投资基金托管资格管理办法》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。
____A：3B：5C：8D：1553、下列关于创业板市场的描述正确的是__。
A．创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统B．创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场C．创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业D．创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务54、基金管理人的主要职责包括__。
A．投资管理B．基金估值C．基金营销D．会计核算55、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。
A．无风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级56、基金财产不得用于__。
A．承销证券B．支付基金托管费C．向他人提供贷款D．向他人提供担保57、证券的__通过证券的转让实现。