反洗钱相关测试及答案

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反洗钱知识专项测试卷附答案

一、单选题

1. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）

A.2021年8月1日(正确答案)

B.2021年6月1日

C.2020年12月31日

D．2020年11月31日

2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

A．分支机构

B.总部(正确答案)

C.总部及分支机构

D.董事会

3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。

A．董事会或者高级管理层 5

B. 反洗钱部门负责人 10

C. 董事会或者高级管理层 10(正确答案)

D. 反洗钱部门负责人 5

4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。

A．1

B.2(正确答案)

C.3

D.4

5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。

A．反洗钱工作分管行领导

B.反洗钱部门负责人(正确答案)

C．单位负责人

D.反洗钱监管工作人员

6.我国最先规定了洗钱罪的是（）

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》(正确答案)

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：

A．十年有期徒刑(正确答案)

B．七年有期徒刑

C．五年有期徒刑

D．十五年有期徒刑

8.下列不属于洗钱特征的是（）

A.国际化

B.专业化

C.单一化(正确答案)

D.复杂化

9.以下活动可能存在洗钱行为（）

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱宣传培训月

反洗钱知识测试题参考答案

单位姓名得分

一•单项选择题：（每题2分，共30分）

1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱规定》

2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）

A.人民银行

B.证监会

C.保监会D .银监会

3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）

A. 3 年

B. 5 年

C. 10 年

D. 15 年

4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）

反洗钱宣传培训月

A . 2007 年1 月1 日

B . 2007 年3 月1 日

C . 2006 年10

月31日D . 2008年2月1日

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报

送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构

处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（）

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

7.大额和可疑交易报告单位：（）

A .中国人民银行

B .中国人民银行分支机构 C.中国

银监会

8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

A、只能是金融机构工作人员

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题

1. 以下哪个行为属于洗钱活动？

A. 赌博

B. 聚众赌博

C. 洗车

D. 打扮奢华

答案：B

2. 洗钱的三个基本步骤是什么？

A. 收入、转移、隐藏

B. 收入、转出、存储

C. 收款、转账、投资

D. 收款、转存、提现

答案：A

3. 反洗钱（AML）是什么意思？

A. 反恐怖主义金融制裁法案

B. 反腐败机构

C. 反洗钱和反腐败法

D. 反洗钱法

答案：D

4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？

A. 红十字会

B. 联合国安理会

C. 国际货币基金组织

D. 金融监管机构

答案：D

5. KYC是指什么？

A. 知识你的顾客

B. 黑名单公告

C. 关键目标群体

D. 银行卡密码

答案：A

6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？

A. 银行转账

B. 大额提现

C. 信用卡还款

D. 股票交易

答案：B

7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？

A. 客户验证

B. 按时报告

C. 彻底调查

D. 监视交易

答案：A

8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？

A. 监测不寻常或可疑交易

B. 与顾客建立良好关系

C. 向监管机构报告可疑交易

D. 进行客户验证

答案：B

9. 反洗钱法律的目标是什么？

A. 保护金融机构的利益

B. 确保金融行业的稳定

C. 防止洗钱和资助恐怖主义

D. 促进经济增长

答案：C

10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？

A. KYC流程

B. 数据保护措施

C. 客户证明

D. 财务审计

答案：A

测试题二：简答题

1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。

答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。

反洗钱知识测试题含答案

导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。

一、选择题

1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？

a) 放款

b) 分散资金

c) 清洁资金

d) 工程承包

2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？

a) 国际货币基金组织（IMF）

b) 金融行动工作组（FATF）

c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）

d) 世界贸易组织（WTO）

3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？

a) 银行业

b) 房地产业

c) 会计师事务所

d) 休闲娱乐业

4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？

a) 政治曲线

b) 固定顾客

c) 高风险国家

d) 利益相关人

5. 什么是“知你活动”？

a) 对客户活动进行监控

b) 特定时期的深入调查

c) 对关联方的第一手了解行为

d) 反洗钱知识培训活动

二、判断题

1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。 (True/False)

2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。 (True/False)

3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。(True/False)

4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。 (True/False)

5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。(True/False)

三、简答题

1. 简述什么是“知你客户”原则。

2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。

3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？

反洗钱相关测试及答案

1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

√

A 公安部

B 国务院

C 中国人民银行

D 财政部

正确答案: C

2. 以下活动可能存在洗钱行为（）。

√

A 地下钱庄

B 购买保险立即退保

C 成立空壳公司

D 以上都是

正确答案：D

3。在中华人民共和国境内设立的( )和按照规定应当履行反洗钱义务的（）,应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

√

A 保险公司、资产管理公司

B 金融机构、特定非金融机构

C 金融机构、其他非金融机构

D 企业单位、事业单位

正确答案：B

4。金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( ）。

√

A 客户身份识别

B 大额和可疑交易报告

C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

正确答案：A

5。作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为( ）。

A 大额存取现金

B 用真实姓名开立银行账户

C 身份证不轻易借人

D 发现可疑的洗钱线索尽快举报

正确答案：A

6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

√

A 客户身份证明文件

B 保单信息及转账记录

C 客户名称及银行卡信息

D 客户身份资料和交易信息

正确答案：D

7。根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间? ( )

√

A 5年

B 10年

C 15年

D 20年

正确答案：A

8. 根据我国《反洗钱法》的规定,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后( ）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

反洗钱题库附答案

一、反洗钱内部控制

1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B）

A、对

B、错

2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A）

A、对

B、错

3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A）

A、对

B、错

4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）

A、员工的专业能力

B、员工的职业操守

C、员工的诚信程度

D、领导层对内控重要的认识和态度

E、领导层对管理内控制度采取的措施

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A）

A、对

B、错

6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B）

A、对

B、错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）

A、对

B、错

8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD）

A、外部监管的要求

B、金融机构依法经营的内在需要

C、保障金融业安全的基础

D、金融机构参与国际竞争的前提条件

9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A）

A、对

B、错

10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

反洗钱知识测试题(附答案解析)

反洗钱知识测试题

一、单项选择题．（共15题,每小题2分，共３0分）

１、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。

A、商业银行总行;Ｂ、公安部；Ｃ、中国人民银行;Ｄ、银监会。

２、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。ﻫA、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法；ﻫC、修订后的新中国人民银行法；Ｄ、金融机构反洗钱规定.

3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作.

A、中国人民银行；Ｂ、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门;

D、反洗钱监测管理中心。

４、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全Ｂ，金融机构的负责人应当对Ｂ的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；Ｂ、反洗钱内部控制制度；

C、客户信息身份识别制度;

D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱”一规定两办法”中的”规定"是指 D 。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》;ﻫ

C、《大额现金支付登记备案规定》；

D、《金融机构反洗钱规定》。６、金融机构反洗钱＂一规定两办法”在Ａ正式实施。ﻫＡ、２０03年３月1日；B、200３年7月1日；

C、2004年２月１日；

D、20０4年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。ﻫ A、１0０0元以上5000元以下; B、5000元以上1０00０元以下；

C、30０00元；

D、1０0０元以下。ﻫ8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照Ｄ的有关规定处罚。

反洗钱考试试题及答案

反洗钱考试试题及答案第一部分：选择题

1. 反洗钱（AML）是指：

A. 合理怀疑的原因对客户进行尽职调查

B. 防止非法资金流入金融系统

C. 银行为客户提供洗钱服务

D. 为金融机构提供犯罪资金来源

2. 反洗钱的目的是：

A. 帮助金融机构洗钱

B. 增加客户的投资收益

C. 保护金融机构免受恶意活动的影响

D. 收集客户的个人信息

3. 在进行尽职调查时，金融机构应：

A. 知道客户的背景和风险偏好

B. 忽视客户的身份和来源资金

C. 不必验证客户的身份

D. 向客户提供虚假信息

4. 客户的高风险指标包括：

A. 拥有合法收入来源的客户

B. 拒绝提供个人信息的客户

C. 持有合法证件的客户

D. 对合规事项有明确了解的客户

5. 反洗钱合规官员的角色是：

A. 监督员工合规行为

B. 促进洗钱活动

C. 故意遗漏合规步骤

D. 提供虚假信息

第二部分：问答题

1. 请简要解释反洗钱（AML）的含义以及其重要性。

反洗钱（AML）是一套金融行业中用于阻止非法资金流入金融系统的规定和措施。其重要性在于保护金融机构免受恶意活动的影响，维护金融体系的稳定性和安全性，并减少洗钱和资助恐怖主义的风险。

2. 请列举几种可以用于洗钱的方式。

洗钱的方式包括但不限于：

- 现金交易

- 虚假贸易

- 虚假投资计划

- 通过非法赌博进行资金流动

- 创建虚拟账户进行资金转移

3. 金融机构在进行尽职调查时应关注哪些方面？

金融机构在进行尽职调查时应关注以下方面：

- 客户的身份和个人信息

- 客户的背景和风险偏好

- 客户的资金来源

- 客户的交易模式和行为

4. 请简述金融机构如何报告可疑交易。

反洗钱知识测试_题目及答案_

反洗钱知识测试

（答案）

答题者姓名：所属部门：得分：

选择题：

一、单选题，共10题，每题2分

1、我国的反洗钱行政主管部门是：（D）

A、财政部

B、公安部

C、银监会

D、中国人民银行

2、我公司划分的客户操作类型不包括（C）

A、保守型

B、稳健型

C、冲动型

D、积极型

3、（A ）为公司反洗钱工作办公室，是公司反洗钱工作小组常设机构。

A、合规管理部反洗钱组

B、清算部

C、审计稽核部

D、法律事务部

4、《反洗钱工作内部控制制度》由公司（A）负责责拟订和解释。

A、合规管理部

B、法律事务部

C、审计稽核部

D、总裁办

6、（ B ）是一个专门制定反洗钱和反恐融资领域内的国际指引，并积极推动各国相关政策制定和实施的政府间组织。

A、反洗钱监测中心

B、FATF

C、FIU

D、联合国

7、反洗钱的基本原则是（D）

A、认识客户

B、监督客户

C、保护客户

D、了解客户

8、本公司客户身份资料实行( A )保管制度，对每个客户身份证件或身份证明文件等档案资料分别建档，完整的进行保存。

A、一户一袋

B、特别存放

C、多户存放

D、分类存放

9、单笔或者当日累计人民币交易( )万元以上或者外币交易等值( )万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。（ A ）

A、20；1

B、100；10

C、5;0.5

D、 50；5

10、洗钱风险等级最高的客户，每（C）审核一次。

A、半月

B、一月

C、半年

D、每季度

二、多项选择题，共10题，每题3分。

1、在识别或重新识别客户身份时，可以采取的措施是：（ABCDE）。

反洗钱题目和答案

一、

1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。。。对

2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对

3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。。。。复印件。对

4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。对

5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对

6、金融机构经评估论证后认定，自行。。。结论。对

7、反洗钱和反恐怖融资领域中。。。程度错

8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。对3

9、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。错

10、为了便于反洗钱工作资料。。。。。。规范化管理（）对

11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。错

12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。。。工作原则对

13、对洗钱犯罪“明知”。。。。综合分析对

14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。错

15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。错

16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。对

17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。。。。。。资金监测。对

18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对

19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。对

20、客户身份识别的“差异性”是指。。。分配资源。对

21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。错

22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。。。。。。规范化管理（）错

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题

一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。

A、商业银行总行；

B、公安部；

C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；

B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；

D、金融机构反洗钱规定。

3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行；

B、银监会；

C、国务院反洗钱行政主管部门；

D、反洗钱监测管理中心。

4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；

B、反洗钱内部控制制度；

C、客户信息身份识别制度；

D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。

A、《个人存款账户实名制规定》；

B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；

D、《金融机构反洗钱规定》。

6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。

A、20XX年3月1日；

B、20XX年7月1日；

C、20XX年2月1日；

D、20XX年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当

竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷

题目：反洗钱知识测试题卷附答案

一、选择题

1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为？

a) 赌博

b) 商业投资

c) 存款

d) 慈善捐赠

答案：a) 赌博

2. 反洗钱是指什么？

a) 防止非法资金流动

b) 防止洗钱行为发生

c) 防止巨额现金流通

d) 防止非法资产流动

答案：b) 防止洗钱行为发生

3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱？

b) 教育业

c) 餐饮业

d) 医疗业

答案：a) 金融业

4. 洗钱的三个主要阶段是什么？

a) 入钱、洗钱、出钱

b) 预处理、洗钱、投资

c) 收集、欺诈、投资

d) 储存、提取、转移

答案：a) 入钱、洗钱、出钱

5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么？

a) 管理金融市场

b) 保护消费者权益

c) 防止洗钱行为

d) 促进经济发展

答案：c) 防止洗钱行为

1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。

答案：正确

2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。

答案：错误

3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。

答案：正确

4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的，彼此没有联系。

答案：错误

5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施，其他行业不需要。

答案：错误

三、问答题

1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。

答案：反洗钱是一系列措施的集合，旨在预防和打击洗钱活动。洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段，使其真实性和来源难以追踪的过程。反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全，防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金，同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。

2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。

反洗钱知识测试题(包含答案)

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；

B、2006年12月1日；

C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护；

B、掩饰、隐瞒；

C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控；

B、加强管理，完善内控制度；

C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。

A、公开；

B、保密；

C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行；

B、反洗钱行政主管部门；

C、工商行政管理等部门

6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

A、可以；

B、原则上可以；

C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱知识考试答案[大全五篇]

第一篇：反洗钱知识考试答案

反洗钱知识答题卡

一、填空（30题，每题2分，共计60分）

1.（犯罪）；（合法化）

2.（毒品犯罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）

3.（洗钱活动）

4.（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易记录保存制度）和（大额交易和可疑交易报告制度）；（大额交易和可疑交易报告）

5.（2007年1月1日）

6.（中国人民银行）

7.（19 89）；（政府间国际组织）；（2007）（6）

8.（现场检查）、（非现场监管）、（约见谈话）

9.（时间）、（金额）、（资金来源）和（去向）；

10.（两）；（被查金融机构）；（附卷备查）；（在封存清单上注明）

11.(停业整顿)；(经营许可证)

12.（政策制定部门）、（金融情报中心（FIU））、（执法部门）和（金融监督管理部门）

13.(金融机构及其分支机构的负责人)

14.(不得为客户开立匿名或者假名账户)。

15.(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)

16.（二十万元以上五十万元以下）；（一万元以上五万元以下）；（五十万元以上五百万元以下）；（五万元以上五十万元以下）

17.(中国人民银行及其分支机构)

18.(中国反洗钱监测分析中心)

19.(侦查机关)

20.(开立帐户的金融机构或者发卡银行)

21.(1万美元)

22.(5)

23.(国家利益)、(社会公共利益)和(个人利益)

24.（重庆分行反洗钱领导小组）

25.（内控合规部）（法律事务部）；

反洗钱题库(含答案)

反洗钱题库（含答案）

1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（答案：D）

2.国务院反洗钱行政主管部门是___。（答案：A）

3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（答案：B）

4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。（答案：B）

5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。（答案：C）

6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（答案：B）

7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗

钱资金监测的金融情报机构。（答案：A）

8.中国的金融情报机构设在___。（答案：C）

9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（答案：D）

10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了

洗钱罪。（答案：C）

11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年

1月1日。（答案：A）

12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及

相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（答案：B）

13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料

和交易信息，应当予以保密。（答案：C）

14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散

转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。（答案：B）

15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在

采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。时间限制为48小时。

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√
A保险公司、资产管理公司
B金融机构、特定非金融机构
C金融机构、其他非金融机构
D企业单位、事业单位
正确答案：B
4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
√
A客户身份识别
B大额和可疑交易报告
C可疑交易的分析
D与司法机关全面合作
正确答案：A
5.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。
√
A董事
B高级管理人员
C客户
D直接责任人员
正确答案：A B D
13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（）。
√
A两人的代理协议
B代理人的身份证件
C被代理人的委托书
D被代理人的身份证件
正确答案：B D
14.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。
×
A大额存取现金
B用真实姓名开立银行账户
C身份证不轻易借人
D发现可疑的洗钱线索尽快举报
正确答案：A
6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
√
A客户身份证明文件
B保单信息及转账记录
C客户名称及银行卡信息
D客户身份资料和交易信息
正确答案：D
7.根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？（）
√
正确
错误
正确答案：错误
29.反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
√
正确
错误
正确答案：正确
30.中华人民共和国反洗钱法自2007年1月1日起施行。
1.中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。
√
A公Leabharlann Baidu部
B国务院
C中国人民银行
D财政部
正确答案：C
2.以下活动可能存在洗钱行为（）。
√
A地下钱庄
B购买保险立即退保
C成立空壳公司
D以上都是
正确答案：D
3.在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
正确答案：D
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。
√
A反洗钱非现场调研
B反洗钱风险排查
C反洗钱行政调查
D反洗钱可疑交易甄别
正确答案：C
10.金融机构应当按照规定建立（）。
√
A反洗钱岗位人员管理办法
B客户身份识别制度
B司法机关
C联合国安理会决议
D中国人民银行
正确答案：A B C D
判断题
21.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
√
A保密义务
B向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C与执法部门合作义务
D反洗钱宣传培训义务
正确答案：A B C D
15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（）。
×
A未按照规定建立反洗钱法内控制度
B未按照规定履行客户身份识别义务的
正确
错误
正确答案：正确
25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向国务院报告。
√
正确
错误
正确答案：错误
26.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
×
A规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为
B可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
C可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
D为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据
正确答案：B C D
20.我国涉恐黑名单来源包括（）
×
A国务院有关部门和机构
√
正确
错误
正确答案：正确
22.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
√
正确
错误
正确答案：正确
23.金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。
×
正确
错误
正确答案：错误
24.反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
√
√
正确
错误
正确答案：正确
√
A 5年
B 10年
C 15年
D 20年
正确答案：A
8.根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
√
A 12小时
B 24小时
C 36小时
D 48小时
C洗钱风险管理制度
D反洗钱可疑交易甄别制度
正确答案：B
多选题
11.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。
×
A客户身份识别
B报告大额交易和可疑交易
C保存客户身份资料和交易信息
D客户身份登记
正确答案：A B C
12.《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（）给予行政处罚。
√
正确
错误
正确答案：正确
27.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。
×
正确
错误
正确答案：错误
28.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处十万元以上五十万元以下罚款。
×
A预防洗钱活动
B维护金融秩序
C遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作
正确答案：A B C
18.《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（）
×
A银监会
B证监会
C保监会
D海关、税务、工商
正确答案：A B C D
19.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（）
C未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D未按照规定报告大额交易和可疑交易的
正确答案：B C D
16.洗钱过程具有哪些特征？（）
√
A洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B改变有关金钱的形式
C洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D洗钱者能够控制洗钱的全过程
正确答案：A B C D
17.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）

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