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反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。

答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。

洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。

洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。

2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。

答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。

2024柜面及反洗钱测试题

2024柜面及反洗钱测试题1. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

客户至上控制风险盈利最大化了解你的客户(正确答案)2. 我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）商业银行总行公安部中国人民银行(正确答案)银监会3. 金融机构与未满16周岁的客户建立业务关系时，其居民户口簿的证件有效期限应登记为（）。

其法定监护人的有效证件期限该客户年满16周岁当天(正确答案)根据客户对存续业务关系的需要进行商定长期有效4. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

继续暂停中止(正确答案)连续5. 经过人工甄别分析，有合理理由排除案例可疑的，（）进行案例排除，审核通过的案例，案例排除后进入“可疑案例特殊处理”菜单，流程结束。

网点操作员(正确答案)网点审核员县级管理员任意反洗钱人员6. 河北省农村信用社客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为（）四个等级，分别（）3，高风险、中风险、低风险3，高风险、较高风险、低风险4，高风险、较高风险、一般风险和低风险(正确答案)4，高风险、中风险、低风险、较低风险7. 客户的有效证件到期三个月后，系统自动中止该客户所有（）借方业务(正确答案)贷方业务所有业务8. 客户身份资料保存年限，表述正确的是：（）业务结束后，至少保存6个月业务结束后，至少保存一年业务结束后，至少保存三年业务结束后，至少保存五年(正确答案)9. 经查实，某金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。

其中涉及假人民币的，对金融机构处以____罚款。

1000元以上5万元以下(正确答案)500元以上5万元以下1000元以上10万元以下2000元以上5万元以下10. 附件章、作废章、复印件与原件相符章等柜面非重要业务印章，各营业机构应（）合规使用、规范保管(正确答案)自行放置，无需保管同业务印章一同登记登记簿都可使用和保管11. 借款人因特殊情况不能按照贷款合同约定的还款计划偿还贷款的，可以向代理社申请展期。

反洗钱知识专项测试卷附答案

反洗钱知识专项测试卷附答案一、单选题1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）［单选题］*A.2021年8月1日（正确答案）B.2021年6月1日C.2020年12月31日D.2020年11月31日2.金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

［单选题］* A•分支机构B.总部（正确答案）C.总部及分支机构D.董事会3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。

［单选题］*A.董事会或者高级管理层5B.反洗钱部门负责人10C.董事会或者高级管理层10（正确答案）D.反洗钱部门负责人54.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。

［单选题］*A.1B.2（正确答案）C.3D.45.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。

［单选题］*A•反洗钱工作分管行领导B.反洗钱部门负责人（正确答案）C•单位负责人D.反洗钱监管工作人员6.我国最先规定了洗钱罪的是（）［单选题］*A.修订后的新《宪法》B.1997年修订后的《刑法》（正确答案）C•修订后的新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：［单选题］*A•十年有期徒刑（正确答案）B•七年有期徒刑C•五年有期徒刑D•十五年有期徒刑8.下列不属于洗钱特征的是（）［单选题］*A.国际化B.专业化C.单一化（正确答案）D.复杂化9.以下活动可能存在洗钱行为（）［单选题］*A•伪造商业票据B•购买保险立即退保C•货币走私D•以上都是（正确答案）10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：［单选题］*A.商业银行法B.刑法C.反洗钱法（正确答案）D.中国人民银行法11.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：［单选题］*A.高层管理人员。

2023年银行业务反洗钱知识测试题及答案

银行业务反洗钱知识测试题及答案一、单项选择（共79题）1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

A．8月1日B．10月31日C．7月1日D．11月21日2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。

A.人民银行B.银行业监督管理部门C.公安机关D.检察院3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向()通报。

A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采用符合《反洗钱法》规定旳客户身份识别措施旳，由（）承担未履行客户身份识别义务旳责任。

A人民银行B银监业监督管理部门C该金融机构D第三方5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核算客户旳有关身份信息。

A.银行业监督管理部门B.公安、工商行政管理部门C.人民银行D.金融机构总部6、根据《反洗钱法》旳规定，临时冻结旳期限为小时。

A、24小时B、48小时C、72小时D、5天7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报旳，致使洗钱后果发生旳，对金融机构处（）罚款，并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员处五万元以上五十万元如下罚款。

A.20万元以上50万元如下B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下D.50万元以上800万元如下8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重旳，对金融机构处（）罚款，并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。

A.1万元以上5万元如下B.5万元以上10万元如下C.10万元以上20万元如下D.20万元以上50万元如下9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明旳客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重旳，对金融机构处（）罚款，并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。

反洗钱法律规定_测试题(3篇)

第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止恐怖融资B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 增加金融机构收入2. 以下哪个机构不是我国反洗钱工作的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会3. 以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密4. 以下哪个不是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律5. 以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户6. 以下哪个不是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨7. 以下哪个不是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员8. 以下哪个不是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入9. 以下哪个不是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁10. 以下哪个不是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪些是反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密2. 以下哪些是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律3. 以下哪些是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户4. 以下哪些是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨5. 以下哪些是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员6. 以下哪些是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入7. 以下哪些是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁8. 以下哪些是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展9. 以下哪些是反洗钱法律规定的适用范围？A. 我国境内金融机构B. 我国境内非金融机构C. 我国境内个人D. 我国境外金融机构10. 以下哪些是反洗钱法律规定的法律责任？A. 行政处罚B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任追究三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分。

金融反洗钱测试题及答案

金融反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT答案：A2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 归并D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管部门报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 客户身份识别（KYC）的主要目的是什么？A. 确认客户身份B. 评估客户风险C. 预防洗钱和恐怖融资D. 以上都是答案：D5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的教育背景D. 客户的业务性质答案：C二、多选题6. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户教育答案：ABCD7. 金融机构在进行客户尽职调查时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易目的和性质答案：ABD8. 反洗钱监管机构通常要求金融机构对以下哪些客户进行加强型尽职调查？A. 政治公众人物B. 跨国公司的高级管理人员C. 来自高风险国家的个人或实体D. 所有客户答案：AC三、判断题9. 反洗钱工作只是金融机构的职责，与普通客户无关。

（）答案：错误10. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要对所有客户一视同仁，不得对某些客户进行特殊对待。

（）答案：错误四、简答题11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则。

答案：金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则，要求金融机构在与客户建立业务关系时，应通过各种方式和手段，了解并核实客户的身份信息、财务状况、业务性质等，以识别和评估客户的风险等级，有效预防洗钱和恐怖融资活动。

12. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。

反洗钱知识测试题卷附答案

反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目：反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为？a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案：a) 赌博2. 反洗钱是指什么？a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案：b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱？b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案：a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么？a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案：a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么？a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案：c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。

答案：正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。

答案：错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。

答案：正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的，彼此没有联系。

答案：错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施，其他行业不需要。

答案：错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。

答案：反洗钱是一系列措施的集合，旨在预防和打击洗钱活动。

洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段，使其真实性和来源难以追踪的过程。

反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全，防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金，同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。

2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。

答案：常见的洗钱手段包括：虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。

3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。

答案：客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行详尽的调查和审核。

这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。

通过客户尽职调查，金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图，并判断是否存在洗钱风险。

2023年反洗钱知识测试题

2023年反洗钱知识测试题一、单选题1.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险协议成立后的（）个工作日内划分其风险等级。

A.3B.5C.10D.15相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（银发〔2023〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）2.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险限度设立相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。

对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。

A.季度B.半年C.一年D.两年相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（银发〔2023〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）3.客户洗钱风险分类的参考指标不涉及（）A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（银发〔2023〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）4.保险机构应保证客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）5.依据“风险为本”原则，保险机构在洗钱风险较高的领域应采用（）的反洗钱措施。

A.适当B.简化C.强化D.一定相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）A.防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.防止和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.防止或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）7.机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照规定对职工进行反洗钱培训相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）8.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

2023年反洗钱测试试题

2023年反洗钱测试试题1. 关于受益所有人，以下说法错误的是（） [单选题] *A.最终拥有或实际控制法人和非法人组织的自然人B.享有法人和非法人组织最终收益的自然人C.通过人、财物等方式控制公司重要决策的自然人D.最终拥有或实际控制法人的法人(正确答案)2. 以下哪个法律法规文件对人民银行的监管措施做出了规范（） [单选题] *A.《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法》(正确答案)B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.《受益所有人信息备案管理办法》D.《中华人民共和国刑法》3. 反洗钱人员配备中兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（） [单选题] *A.50%B.70%C.80%(正确答案)D.90%4. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备()年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历 [单选题] *A.2年B.3年C.4年D.5年(正确答案)5. 法人金融机构洗钱风险自评估周期不超过3年，中高风险机构不超过（）年 [单选题] *A.半年B.1年C.2年(正确答案)D.3年6. 身份不明客户匿名、假名、冒名开户主要有的特征有（） [单选题] *A.客户关键要素缺失、存疑且难以核实B.客户丧失主体资格C.客户证件已失效，联网核查不通过D.以上都是(正确答案)7. 以下属于反洗钱保密义务主体的有哪些（） [单选题] *A.反洗钱职能部门B.保密职能部门、安全部门C.业务条线对公、零售、运营、数金、小微普惠等中后台服务部门D.务内审、技术、数据、客服等E.以上都是(正确答案)8. 证券公司向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的，应当开展客户尽职调查（） [单选题] *A.5，1(正确答案)B.2，1C.1，1D.5，29. 可疑报告主要内容应涉及有哪些（） [单选题] *A.基本情况描述(触及可疑原因、事件基本背景；客户身份、资金、交易等基本情况和尽调过程)B.疑点分析解释(关联分析客户身份、资金/资产、交易目的、交易特征等之间；列举存在的疑点和排除可疑的理由是否相符)C.分析结论(是否可疑、可疑程度、是否上报、是否报重点可疑；是否要调高风险、是否要继续监测、是否要采取后续控制措施)D.以上都是(正确答案)10. 对于新建立业务关系的客户，证券公司各业务部门及分支机构应在建立业务关系后的（）个工作日内审核并归档完成风险等级划分流程。

(完整版)最新反洗钱测试题

施。
A. 风险可控
B. 风险平均
C. 效率优先 ?
D. 合法合规
、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。
A. 董事会或者其他高级管理层
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证券监督管理委员会
14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不
BD AB 错
包过安心省心
A. 将该客户视为正常客户
B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记
C. 将该客户洗钱风险等级调高
D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告
、金融机构应当保存的交易记录包括（ AD ）。 ABCD 错
是（） ABCD AC 错
包过安心省心
A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低
B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它
级别
C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄
D. 该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银
ATM取现，账户不留余额
C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转
D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户
13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需
( ABCD )。
A. 客户的住所地或者工作单位地址
ABCD ）。

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1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

B. 错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

B. 错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

B. 错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

B. 错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A. 对6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A. 对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

A. 对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

A. 对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

B. 错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心居住地。

?A. 对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

A. 对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

A. 对13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。

B. 错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

B. 错15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

B. 错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

（）B. 错17、反洗钱调查只能采取现场调查。

B. 错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。

B. 错19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

A. 对Q-1009 1992 包过安心省心20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

A. 对2、下列说法正确的是( )。

A. 客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门B. 董事会C. 监事会D. 高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。

A. 采取交易限制措施B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施C. 中止为客户办理业务D. 提交可疑交易报告3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 采取交易限制措施B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施C. 中止为客户办理业务D. 提交可疑交易报告Q-1009 1992 包过安心省心6、以下哪些说法是错误的（D）。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A ）原则建立相应的风险管理措施。

A. 风险可控B. 风险平均C. 效率优先?D. 合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。

A. 董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。

Q-1009 1992 包过安心省心A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。

A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ）A. 确保反洗钱工作合规免责B. 有效防范洗钱风险C. 保障业务发展不受限制D. 避免受到监管处罚某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。

张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。

请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错A. 未核对代理人张某的身份证B. 未登记代理人张某的身份基本信息C. 未留存代理人张某的身份证复印件D. 未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ABCD ）A. 违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。

该金融集团是（）ABCD AC 错Q-1009 1992 包过安心省心A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D. 该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ABCD ABD 错A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）。

A. 全系统可疑交易报告统计情况B. 本机构接收协查统计情况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪BD AB 错Q-1009 1992 包过安心省心A. 将该客户视为正常客户B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C. 将该客户洗钱风险等级调高D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。

ABCD 错A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 记载客户身份信息、资料的各种记录D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。

在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。

（）ABCD CD 错A. 董事会B. 高级管理层C. 中国人民银行D. 公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。

ABCD 错A. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书D. 授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括（ABCD ）环节A. 检查发现问题B. 通报问题C. 跟踪整改D. 责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD ）A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度C. 反洗钱培训宣传制度D. 配合反洗钱调查和保密制度Q-1009 1992 包过安心省心12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABCD 错A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( ABCD )。

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