2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得跨越（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识线上竞赛活动题库(含答案)
反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）一单选题01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D. 街头遇到的贷款推广人员。
C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C. 不要出租出借自己的银行账户D. 不要用自己的账户替他人提现B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。
A. 临时身份证B. 机动车驾驶证C. 军官证D. 护照B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务C. 有权更新资料D. 有权上报交易B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。
A. 匿名、假名B. 储蓄C. 银行结算A09国务院反洗钱行政主管部门是（）。
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
2020年反洗钱知识测试试题及答案
2020年反洗钱知识测试试题及答案一、填空题（2分/题,共10分）1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的____和性质的洗钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。
[填空题] *_________________________________(答案：来源)2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者______。
[填空题] *空1答案：影印件3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和______。
[填空题] *空1答案：有效期4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向_________或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
[填空题] *_________________________________(答案：中国反洗钱监测分析中心)5、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于______%。
[填空题] *空1答案：80二、单选题（3分/题,共30分）1、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。
[单选题] *A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D、打击非法金融活动2、法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。
2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）
2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）⼀、单选题1.中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员应出⽰（ B ）否则，⾦融机构有权拒绝A．⾏员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．⾝份证2．中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员不得少于（ D ）⼈。
否则，⾦融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华⼈民共和国反洗钱法规定》⾦融机构有未按照规定保存客户⾝份资料和交易记录的，致使洗钱发⽣后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华⼈民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1⽉1⽇ B．2006年10⽉31⽇C．2007年1⽉1⽇ D．2007年10⽉31⽇6.《中华⼈民共和国反洗钱法》规定，⾦融机构未按照规定履⾏客户⾝份识别义务且情节严重的，对⾦融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.⽬前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.⾦融⾏动特别⼯作组C.亚太反洗钱⼩组D.欧亚反洗钱与反恐融资⼩组8.对可疑交易标准进⾏明确规定的是：BA．《⾦融机构反洗钱规定》（中国⼈民银⾏令2006年第1号发布）B．《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令2006年第2号发布）C．《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》（中国⼈民银⾏、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国⼈民银⾏反洗钱调查实施细则（试⾏）》（银发［2007］）9.公司各分⽀机构应认真执⾏客户⾝份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户⾝份。
2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案
2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案一、单选题1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。
A送交金融机构高级管理层审核√B移送当地安全部门C移送当地公安部门D进行冻结2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第( )批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
A.一B.二C.三√D.四3、以下交易中，需报送大额交易报告的是( )。
A.300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
某司法局收到其他单位的300万元转账。
B.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。
√C.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记( )。
A.汇款人国籍B.资金汇出地名称√C.收款人住所D.其他信息5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( )。
A.向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B.向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C.一并采取冻结措施。
√D.向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人工作单位B.汇款人住所√C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A.13B.17C.18√D.208、反洗钱现场检查组应按( )确定的时间离开被检查机构。
2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案
2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案一、单选题（每小题1分共20分）1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。
A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√D.不承担任何责任2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
( )A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》√C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》5、下列属于大额交易的是( )A.一笔25万元人民币的现金汇款√B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )A.《外汇申报单》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇业务审批表》D.《涉外收入申报单(对私)》√7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是( )。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
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2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）
一、单选题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝
A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证
2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。
否则，金融机构有权拒绝
Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２
3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下
4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下
5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
C．2007年1月1日 D．2007年10月31日
6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.30万元以上50万元以下
D.20万元以上40万元以下
7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B
A.艾格蒙特组织
B.金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱小组
D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B
A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年
第2号发布）
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）
9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识
别客户身份。
A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服
C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保
10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件
A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是
11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人
C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人
12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受
益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被
保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，
并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人
C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理
期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。
A．限制B.停止C.中止D.暂停
14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份
识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A.持续
B.继续
C.办理
D.存续
15.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、
身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．委托人B．投保人C．被保险人D．受托人
16. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保
存（B）年;
A．3；B.5；C.7；D.10
17. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。
A．3；B.5；C.7；D.10。
18.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报省公司，
分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的（）个工作日内报总公司。
A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。
19. 全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训（）一次，反洗钱岗培训（）一次。
上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。
A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；
C. 每半年、每年、每季度；
D.每两年、每年、每年。
20. 反洗钱培训计划主要内容：（D）、培训方式、培训次数、培训时间等。
A．培训目的；B.培训内容；C.培训对象；D.以上都是。
21. 反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。
反洗钱工作
情况（D）报告一次，反洗钱重大事件（）报告。
A．每半年、随时；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、随时。
22. 反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其
委托人负责召集，原则上（A）至少一次，参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。
A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。
23. 反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）一次，因工作需要可随时召开。
A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。
24. 配合检查公司收到监管部门《现场检查事实认定书》，应认真审核，实事
求是的对待。
在（A）个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议。
有异议的，不得签《现场检查事实认定书》。
A．五；B.四；C.三；D.七。
25. 配合检查公司对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到之日起（C）日内向发出《现场检查意见告知书》的监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩意见。
A．五；B.三；C.十；D.七。
26.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客户评定为三级风险等级客户。
A．1.4，1.5；B.1. 5，1.6；C.1.4，1.6；D.1. 5，1.7
27. 业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风险等级的
初步意见，填写《客户尽职调查表》，由经办人、部门负责人签字，于（A）个工作日内反馈给反洗钱岗。
A．5；B.4；C.7；D.3。
28. 一线人员在办理业务过程中，发现符合一、二级风险标准的客户，有责任
和义务告知本级公司反洗钱岗，并应主动填写（B），提出评定洗钱风险等级的初步意见。
A．《可疑交易审核登记表》；
B. 《客户尽职调查表》；
C. 《重点客户审批表》；
D. 《客户洗钱风险等级分类清单》。
29. 客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C）个工作日内完成对客户的风险等级评定工作。
A．5；B.7；C.10；D.3。
30. 如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、
洗钱和恐怖融资分子，应填报《重点客户审批表》，在（A）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构。
A．5；B.7；C.10；D.3。
31. 客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按照客户风险分类结
果出具《客户洗钱风险等级分类清单》，经地市级分公司反洗钱工作领导小组
组长签字后，每季度后（C）个工作日内报省级分公司内控合规部。
A．5；B.7；C.10；D.3。
32. 地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向总公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》。
A．5；B.7；C.10；D.3。
33. 对一、二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（D）审核一次。
A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。
34. 审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D），记录审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公司内控合规部。