人民银行反洗钱知识竞赛题库
反洗钱知识竞赛题库
反洗钱知识竞赛题库1、我国 B 最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部3、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 A 。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有 D 种。
A、4种B、5种C、6种D、7种5、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是B 。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组6、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 C 。
A 2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、208、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日9、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 c 。
A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 A 。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括AC 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的交易记录包括BD 。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
2023反洗钱知识竞赛题库含答案
2023反洗钱知识竞赛题库含答案1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。
【单选题】（5分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
【单选题】（5分）A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下正确答案：B4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
【单选题】（5分）A金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关正确答案：D5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进彳亍恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单正确答案：D6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】（5分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。
反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库
银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）一、单选题1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案：C3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
A. 了解你的客户B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据D. 了解你的客户的经营答案：A4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。
A.2B.3C. 4D.5答案：A5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12B.24C.48D.36答案：C6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A.12B.24C.48D.36答案：C7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。
A.封存B. 公开C.保密D.随意处置答案：C8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户B. 定期账户C.储蓄账户D.匿名或假名账户答案：D9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（）。
A.真实有效的身份证件B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案：B10、一般存款账户不得办理（）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账答案：B11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。
反洗钱知识竞赛题库
金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
银反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题1-50)
银反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）银⾏反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）1、银⾏机构应当根据客户或者账户的⾏险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构⾏险等级最⾏的客户或账户，⾏少每（）进⾏⾏次审核。
A.季度B.半年(正确答案)C.⾏年D.两年2.（）是国务院反洗钱⾏政主管部⾏，负责全国的反洗钱监督管理⾏作A.中国⾏⾏银⾏(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监测中⾏D.中国银⾏业监督管理委员会3.建⾏完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是⾏融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯⾏要求(正确答案)4.《中华⾏⾏共和国反洗钱法》规定，⾏融机构未按照规定履⾏客户身份识别义务且情节严重的，对⾏融机构处多少罚款A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）⾏类。
A.5B.6C.7(正确答案)D.86.反洗钱法规定，⾏融机构与身份不明的客户进⾏交易或者为客户开⾏匿名账户、假名账户且情节严重的，对⾏融机构处以多少⾏额的罚款A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下7.客户先前提交的身份证件或身份证明⾏件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，⾏融机构应该（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中⾏为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进⾏更新和维护。
A.总⾏统⾏(正确答案)B.各⾏级分⾏⾏⾏C.各⾏级分⾏⾏⾏D.各⾏点⾏⾏9.相关部⾏应在遵守法律、法规和建设银⾏相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执⾏筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名A.⾏融科技部B.内控合规部(正确答案)C.⾏险管理部D.数据管理部10.客户洗钱⾏险分类管理⾏标不包括（）。
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一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２5.我国反洗钱信息中心是（ A ）A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.5万B.10万C.20万D.50万8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。
A．中国人民银或者检查机关报B．上级主管单位或者所在单位领导C．反洗钱行政主管部门或者公安机关D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。
A．20 B．50 C．100 D．15012.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。
A．1 B．2 C．3 D．413.单笔或者当日累计人民币交易（ B ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易A．10 B．20 C．50 D．10014.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A．12 B．24 C．48 D．7215.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A．了解客户B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）以内。
A．营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。
B．营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。
C．营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。
D．营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。
17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？ DA.2007年10月31日B.2007年1月1日C.2006年1月1日D.2006年10月31日18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
AA.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C. 交易信息保存制度D.可疑交易报告制度21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？BA.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？CA.3人B.5人C.2人D.4人23.临时冻结不得超过多长时间？DA．36小时 B.24小时 C.50小时 D.48小时24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？DA.7个工作日内B.8个工作日内C.5个工作日内D.10个工作日内25.《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的？CA.2007年3月1日B.2007年10月1日C.2007年1月1日D.2006年10月31日26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式实施的？CA.2006年3月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2006年10月31日27.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的？BA.海关B.中国人民银行C.公安部D.司法机关28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？AA.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内29.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上30.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。
AA.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2006年8月1日D.2006年10月1日31.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？ BA.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院32.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处罚金。
CA.2年以上5年以下B.5年以上8年以下C.5年以上10年以下D.3年以上10年以下33.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？DA.3种B.4种C.5种D.7种34.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组35.《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？CA.5％以上10％以下B.5％以上30％以下C.5％以上20％以下D. 10％以上20％以下36.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? BA.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担37.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？A.200万元B.100万元C.50万元D.150万元38.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C ）A．仅报大额 B．仅报可疑 C．同时上报D．请示人行39.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ B ）A．学生证 B．临时身份证 C．驾驶证 D．介绍信40.金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（ D ）罚款。
A．500元－1000元B．1000元－5000元C．2000元－10000元D．10000元－50000元41.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ D ）的原则。
A．认识你的客户B．熟悉你的客户C．见过你的客户 D．了解你的客户42.累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A．单边累计 B．双边累计C．根据情况而定 D．以上都不对43.我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。
A．修订后的新《宪法》 B．修订后的新《刑法》C．修订后的新《中国人民银行法》 D．《金融机构反洗钱规定》44.下列说法不正确的一项是（ D ）A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝D．对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施45.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ A ）个工作日内补正。
A.5B.7C.10D.1546.一般存款账户不得办理（B）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账47.下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是（ A ）：A．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C．自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D．交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元的跨境交易。
48.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（ B ）进行一次审核。
A．3个月 B．半年 C．9个月 D．一年49.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：AA.中国人民银行及其分支机构B.各金融机构总行。
C.中国人民银行分支机构D.各金融机构营业网点。
50.下列支付交易属于大额交易的是：BA.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。