反洗钱知识竞赛题库

反洗钱知识竞赛模拟测试题(三) （测试时间45分钟，满分100分）姓名：工作单位：部门：测试代码：一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在试题的括号中，选择正确得1分，选错不得分。共50道题，每题1分，共50分）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 ( A )的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A. 了解你的客户 B. 客户至上 C. 控制风险 D. 盈利最大化 2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能( D )每项交易。 A. 说明 B. 说清 C. 说通 D. 足以重现 3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少( C )进行一次审核。 A. 每月 B. 每季 C. 每半年 D. 每年4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份( D )措施，识别客户身份。 A. 审查 B. 核查 C. 检查 D. 认证 5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( C )现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A. 人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B. 人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C. 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出( A )要求。 A. 统一 B. 具体 C.

合理 D. 全部7、对于单个被保险人保险费金额（ B ）且以现金形式缴

纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保

险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定

受益人的有效身份证件或者其他身份证明文 1

件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上 C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上 D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上 8、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心 C. 行业监管部门 D. 公安部9、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( A )。 A. 5年 B. 15年 C. 20年 D. 30 10、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。

A. 登记人

B. 使用人

C. 实际使用人

D. 代理人 11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划

分( A )等级。 A. 风险 B. 客户 C. VIP D. 服务12、对于保险费金额（D ）上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。正确答案为（） A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上 C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上 D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（ A ）罚金。 A. 5%以上20%以下 B. 3%以上20%以下 C. 5%以上10%以下 D. 3%以上10%以下 14、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向（B ）报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心

报告。 2

A. 当地人民银行

B. 金融机构总部

C. 当地安全机关

D. 当地公安机关 15、下面说法正确的是（ D ）A. 刑法第191条、312条、349条规定的犯罪，可以不以上游犯罪事实成立为认定前提 B. 上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判，不影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的审判 C. 因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的，刑法第191条、312条、349条规定犯罪也相应无法认定 D. 依法以其他罪名定罪处罚的，影响刑法第191条、312条、349条规定犯罪的认定 16、刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”是指（ D ）① 预谋实施恐怖活动的个人② 准备实施恐怖活动的个人③ 实际实施恐怖活动的个人 A. ① ② B.① ③ C. ② ③ D. ① ② ③ 17、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（ D ） A. 为恐怖组织筹集经费 B. 为实施恐怖活动的个人提供物资 C. 为恐怖组织提供活动场所 D. 明知是恐怖活动，但未向有关部门举报 18、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），以下哪

种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案（ B ） A. 没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的 B. 协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的 C. 没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的 D. 没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的19、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为（ C ） A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 B. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的 C. 通过赠予方式，将非法所得捐赠的 D. 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的20、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后 3

的( D )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 21、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（ A ）实施。

A. 中国人民银行

B. 中国人民银行各分支机