2019年最新反洗钱知识竞赛试题
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
反洗钱知识线上竞赛活动题库(含答案)
反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）一单选题01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D. 街头遇到的贷款推广人员。
C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C. 不要出租出借自己的银行账户D. 不要用自己的账户替他人提现B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。
A. 临时身份证B. 机动车驾驶证C. 军官证D. 护照B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务C. 有权更新资料D. 有权上报交易B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。
A. 匿名、假名B. 储蓄C. 银行结算A09国务院反洗钱行政主管部门是（）。
2019年反洗钱知识竞赛题50题及答案(精选)
2019年反洗钱知识竞赛题50题及答案（精选）1.现金形式缴纳的保险费的含义？答：公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。
所指的保险费金额按照保险合同应交纳的所有保险费计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费。
2.反洗钱的定义？答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
3. 可疑交易的报送流程是什么？答：各级公司、各部门在工作中，通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作。
第一道防线由各级公司销售部门组成。
主要职责：（一）销售人员在销售过程中发现可疑交易或异常行为的，应填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。
（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。
第二道防线由各级公司业管、财务、客户服务、信息技术、人事、综合等部门组成。
主要职责：（一）在日常业务活动中发现可疑交易或异常行为的，通过在核心业务系统可疑交易登记平台勾选并提交可疑交易报告；或者填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。
（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱管理信息系统。
第三道防线由各级公司内控合规部门组成，主要职责：（一）对系统抽取的可疑交易进行初步审核并根据交易情况分派相关部门分析，及时汇总各部门提交的可疑交易分析意见，形成可疑交易分析汇总意见。
（二）定期在反洗钱管理信息系统中导出《可疑交易监测明细表》，监控所辖机构的可疑交易分析情况，督促相关部门及时完成可疑交易分析工作。
2019反洗钱考试试题及答案1
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
反洗钱知识竞赛题库(含答案)
反洗钱知识竞赛题库（含答案）一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下4.处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库
银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）一、单选题1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案：C3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
A. 了解你的客户B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据D. 了解你的客户的经营答案：A4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。
A.2B.3C. 4D.5答案：A5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12B.24C.48D.36答案：C6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A.12B.24C.48D.36答案：C7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。
A.封存B. 公开C.保密D.随意处置答案：C8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户B. 定期账户C.储蓄账户D.匿名或假名账户答案：D9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（）。
A.真实有效的身份证件B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案：B10、一般存款账户不得办理（）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账答案：B11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。
反洗钱知识竞赛试题
反洗钱知识竞赛试题(测试时间45分钟，请在答题纸上作答）一、单选题(共20题，每题2分，共40分）1、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B )年。
A. 3年B.5年C.10年 D。
15年2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果.A。
合规法律B。
稽查C.检查D。
反洗钱信息3、国务院反洗钱行政主管部门是( C )A．中国银行业监督管理委员会B．中国证券监督管理委员会C．中国人民银行D．中国保险监督管理委员会4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ）A．商业银行B．政策性银行C．信用合作社D．保险公司5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A．负责人B．合规负责人C．法律负责人D．反洗钱负责人6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容( C ）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C．未按照规定报送反洗钱工作情况的D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报.A.中国证劵业监督管理委员会B.中国保险监督管理委员会C。
检查机关D.中国人民银行或者公安机关8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ）A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票C。
反洗钱知识测试题库(500题)
反洗钱知识测试题库（500题）反洗钱知识测试题库一、单选题1、中国人民银行设立（）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A、5B、1 0C、15D、2 05、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以一的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、10B、15C、2 0D、256、国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级D、以上都对C、地市一级7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1B、 2C、3D、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？（C）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？（B）A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等，为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项属于大额交易？（A）A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为？（ABCD）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
2019年反洗钱考试试题库及答案
年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
银反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题1-50)
银反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）银⾏反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）1、银⾏机构应当根据客户或者账户的⾏险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构⾏险等级最⾏的客户或账户，⾏少每（）进⾏⾏次审核。
A.季度B.半年(正确答案)C.⾏年D.两年2.（）是国务院反洗钱⾏政主管部⾏，负责全国的反洗钱监督管理⾏作A.中国⾏⾏银⾏(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监测中⾏D.中国银⾏业监督管理委员会3.建⾏完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是⾏融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯⾏要求(正确答案)4.《中华⾏⾏共和国反洗钱法》规定，⾏融机构未按照规定履⾏客户身份识别义务且情节严重的，对⾏融机构处多少罚款A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）⾏类。
A.5B.6C.7(正确答案)D.86.反洗钱法规定，⾏融机构与身份不明的客户进⾏交易或者为客户开⾏匿名账户、假名账户且情节严重的，对⾏融机构处以多少⾏额的罚款A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下7.客户先前提交的身份证件或身份证明⾏件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，⾏融机构应该（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中⾏为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进⾏更新和维护。
A.总⾏统⾏(正确答案)B.各⾏级分⾏⾏⾏C.各⾏级分⾏⾏⾏D.各⾏点⾏⾏9.相关部⾏应在遵守法律、法规和建设银⾏相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执⾏筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名A.⾏融科技部B.内控合规部(正确答案)C.⾏险管理部D.数据管理部10.客户洗钱⾏险分类管理⾏标不包括（）。
2019-2020年银行反洗钱培训考试题库
一/判断题1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求,不需要与具体业务相结合。
B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A．对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A．对-8、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金副机构应当进行客户身份识别。
A．对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。
B.错银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应地问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√三、反洗钱调查只能采取现场调查。
×四、在已实现按客户管理地前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√五、对于进行中地交易或者客户准备开展地交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资地，应当按照规定提交可疑交易报告。
√六、人民币贷款业务地客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√某自然人客户在 A 寿险公司通过 POS 及刷卡 ×1 、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案
2019 年金融系统反洗钱知识考试试题 300 题及答案1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系 , 即为洗钱。
D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。
答案 :B2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案 :D3.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪答案 :C4.我国最先规定了洗钱罪的是。
A、修订后的新《宪法》B、1997 年修订后的《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案： B5．美国《 1970 年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：A ．10 000 美元B．5 000 美元C．15 000 美元D．20 000 美元答案： A6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A．十年有期徒刑D．十五年有期徒刑答案： A7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》答案： C8．下列不属于洗钱特征的是。
A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案： C9．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。
A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案： C10．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。
反洗钱最新基础知识题库(竞赛版)
2019年反洗钱基础知识题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报,接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.金融监管机构B.财政部门B.C。
检查机关 D。
中国人民银行及公安机关2.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（B）个工作日。
A。
3 B。
5 C.7 D.103.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪,原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（B）A.三个月 B。
半年 C.一年 D。
两年4.洗钱一般包括哪三个阶段（A）A.处置、离析、融合B.生产、增值、消费C。
投入、交易、产出 D。
转入、转变、转出5.（C)年,金融行动特别工作组（FAFT）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年 B。
2007年 C。
2012年 D.2013年6.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C)A.继续为客户办理业务 B。
采取临时冻结账户B.C.中止为客户办理业务 D。
不予理睬7.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A）A.大额交易和可疑交易报告制度 B。
反洗钱绩效考核制度C。
反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度8.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D）A。
实事求是 B.规范管理 C。
严进宽出 D.了解你的客户9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级.A。
风险 B.客户 C.VIP D.服务10.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）A。
建立客户身份识别制度B。
2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案
2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案答案ABD1.正确的国家洗钱犯罪主体构成说法是什么？A。
大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体，如德国、俄罗斯等。
B。
中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体。
C。
大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体，如德国、俄罗斯等。
D。
中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
E。
国际刑法范围规范的立场原则是上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体。
2.洗钱的一般特征是什么？A。
独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性。
B。
洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性。
C。
洗钱的跨国性特征。
D。
洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关。
E。
洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用。
3.洗钱的三个阶段是什么？A。
放置阶段。
B。
处置阶段。
C。
离析阶段。
D。
分析阶段。
E。
融合阶段。
4.洗钱的主要方式是什么？A。
利用金融机构。
B。
投资办产业。
C。
利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制。
D。
通过市场的商品交易活动。
E。
其他洗钱方式，如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等。
5.反洗钱的目标应该包括什么？A。
洗钱刑事犯罪化。
B。
建立起有效的洗钱防范机制。
C。
增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力。
D。
提高相关机构和人员的反洗钱能力。
E。
在国际开展卓有成效的反洗钱合作。
6.反洗钱的主体包括什么？A。
司法机关。
B。
行政机关。
C。
其他的反洗钱专门机构。
D。
金融机构。
E。
国际组织。
7.哪些反洗钱法律制度说法是正确的？A。
美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律。
B。
我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律。
2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)
2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案一、判断题1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。
2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。
3. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
答案或答题要点：V4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
6．洗钱行为一定要追究刑事责任。
答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。
7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。
答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。
8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
答案或答题要点：V9. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
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2019年最新反洗钱知识竞赛试题
一、单选题
1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行。
A、2007年1月1日
B、2007年3月1日
C、2007年5月1日
D、2006年10月31日
2、我国最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》
B、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
4、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
5、目前，我国《刑法》(修正案六)规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
A、4种
B、5种
C、6种
D、7种
6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、3
B、5
C、7
D、10
7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3
B、5
C、7
D、10
8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。
A、工作证
B、身份证件
C、驾驶证
D、身份证复印件
9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。
A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客户
10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、2万元
B、1万元
C、3万元
D、5万元
11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、检察机关
B、其他金融机构
C、监管部门
D、行政主管部门或者公安机关
12、以下活动可能存在洗钱行为。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存年。
A、5
B、10
C、15
D、20
14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A、国务院金融办公室
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、公安部
15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。
A、24小时
B、48小时
C、64小时
D、7日
16、FATF是的简称。
A、埃格蒙特集团
B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
17、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
18、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是。
A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不要轻易借给他人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
19、以下不属于“黑钱”来源的是。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
20、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照原则，
开展反洗钱国际合作。
A、互惠互利
B、国际公约
C、公平公正
D、平等互惠
二、多选题
21、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种
方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、等犯罪所
得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、恐怖活动犯罪
B、贪污贿赂犯罪
C、破坏金融管理秩序犯罪
D、金融诈骗犯罪
22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县(市)支行
23、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向和报告。
A、司法机关
B、检察机关
C、中国人民银行当地分支行
D、当地公安机关
24、金融机构及其工作人员依法提交和
报告，受法律保护。
A、大额交易
B、可疑交易
C、个人信息
D、企业信息
25、FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指。
A、赌博业
B、房地产经纪人
C、贵金属交易商
D、珠宝商
26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A、安全性原则
B、准确性原则
C、完整性原则
D、保密性原则
27、下列属于金融机构反洗钱义务的是。
A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
28、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
29、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
30、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。
A、实名账户
B、匿名账户
C、真名账户
D、假名账户
三、判断题(A、对 B、错)
31、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
32、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
33、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。
34、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
35、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没
有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构也可以继续为客户办
理业务。
36、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可
疑交易报告工作。
37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额
交易报告或者可疑交易报告。
38、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报
告受法律保护。
39、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交
易的情况进行监督、检查。
40、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理
人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。