2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)

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2021年反洗钱题库带答案

反洗钱题库（带答案）

1、如下活动也许存在洗钱行为是( D )。

A、地下钱庄

B、购买保险及时退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

2、依照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存客户身份资料涉及( ABD )。

A、记载客户身份信息记录和资料

B、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作状况各种记录和资料

D、反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件

3、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。

A、5

B、10

C、15

D、20

4、反洗钱调查中暂时冻结办法不得超过( B )。

A、24小时

B、48小时

C、64小时

D、7日

5、如下不属于“黑钱”来源是( D )。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

6、金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分：(ABC)

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度;

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训;

D、未按照规定履行客户身份辨认义务。

7、作为普通市民，在反洗钱行动中应当尽量避免( A )行为。

A、大额存取钞票

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不容易借人

2021年反洗钱考试题库附全部答案[精选]

2021年反洗钱考试题库附

全部答案【精选】

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度

E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的

洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错 7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、

监督的一个完整的运行机制对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业安全的基

础 D.金融机构参与国际竞争的前提条件 9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健

运行 D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对

2021年反洗钱考试题库及答案

1、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，如下属于可疑交易情形是(ABD )。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多

C、提前偿还贷款

D、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )文献、资料，可以予以封存。

A、转移

B、隐藏

C、篡改

D、毁损

3、国内法律规定“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC )

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、黑社会性质组织犯罪

D、盗窃犯罪

4、依照《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )

A、未按规定履行客户身份辨认义务

B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录

C、违背保密规定，泄漏关于信息

D、未按规定对职工进行反洗钱培训

5、依照规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”大额交易( ABC D )

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或某些利息续存入该客户在本金融机构开立同一户名下一种定期账户里

B、个人和机构活期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里定期存款

C、个人和机构定期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

6、依照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共110题)

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共

110题）

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

A. 2012

B. 2011

C. 2010

D. 2009

4.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）

A. 现场检查

B. 现场走访

C. 反洗钱调查

D. 高管约谈

5.2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D）

A. 指导、部署金融业反洗钱工作

B. 负责反洗钱的资金监测

C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督

D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免

6.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。

A. 2003

B. 2006

C. 2013

D. 1990

7.《反腐败公约》由（A）发布

A. 联合国

B. 亚太反洗钱组织

C. FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

8.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依据

A.40+9项建议

B.40+8项建议

C.40条建议

D.新40条建议

9.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（C）

A.至少每季度评估一次

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选

70题）

1、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。

A、无法确定

B、不能认定（不选）

C、一定程度上会影响

D、不影响

2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）

A 多介质保存

B 异地备份

C 规范调阅流程

D 不同介质保存的资料，将最短年限保管

3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B）

A、行政罚款

B、行政处分

C、纪律处分

D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作

4、反洗钱调查的客体不包括（D）

A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动

C、单位和个人举报的可疑交易活动

D、一般交易

5、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）

A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书

B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送

C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换

D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格

6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，（D）

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选80题)

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选

80题）

1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（D）

A 要调高客户风险等级

B 应当及时更新、保存

C 必须停止为客户办理业务

D 应当将客户开立的账户销户

2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).

A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件

B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱

C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系

D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）

A、应向中国人民银行询问下一步做法

B、应向侦查机关询问下一步做法

C、可根据情况判断是否继续冻结

D、有权立即解除冻结

4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的

处罚措施不包括（B）

A、依法对被检查单位处以罚款

B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款

C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分

D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作

5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。

A、业务关系建立

B、持续识别

C、重新识别

D、业务关系结束

6、可疑交易报告通常不包括（D）

A、涉嫌洗钱的可疑交易

B、涉嫌恐怖融资的可疑交易

C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

2021年反洗钱竞赛考试题库大全(带答案)

4
A、法制部门 B、公安部门 C、国务院反洗钱行政主管部门 D、司法部门答案：C 19.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:() A、与大额和可疑交易报告义务相同 B、可替代可疑交易报告义务 C、可与可疑交易报告义务相互替代 D、不能与可疑交易报告义务相互替代答案：D 20.与反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?() A、律师 B、会计师 C、房地产 D、非营利性组织答案：D 21.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生()的,应当及时更新客户身份资料。 A、丢失 B、损害 C、变更 D、毁损答案：C 22.案例:在某黑社会洗钱案中,孙某(黑社会组织头目)的妻子李某利用其本人及母亲毕某的名义将受贿资金存入定期(活期、国债)存单共 357 张,累计金额 2,85 万元,其中,在 A 城市范围内的存单共计 158 张,其余 199 张存款,分布在 B 市范围内的 70 多个银行网点。当孙某被警方调查时,李某迅速将多支定期存款取出。在本案中,李某被认定为主观明知,符合下列哪种情形?()
9
D、单位负责人答案：A 38.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的() 机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。 A、县(市)分支机构 B、地市分支机构 C、设区的市级分支机构 D、省一级分支机构答案：A 39.以下哪项()不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117 号)规定的后续控制措施。 A、接续报告可疑交易 B、提升客户风险等级 C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务 D、重新识别客户身份答案：D 40.下列犯罪中,破坏金融秩序罪的是()。 A、集资诈骗罪 B、伪造货币罪 C、贷款诈骗罪 D、信用卡诈骗罪答案：B 41.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经中国人民银行()批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施。 A、负责人 B、省一级分支机构负责人 C、地市级分支机构负责人 D、当地分支机构负责人

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选100题）

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选

100题）

1、从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（D）

A由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下

B客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款

C难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户

D在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其是以现金支付的保单

2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易向（D）部门报告。

A当地安全机关

B当地公安机关

C当地反恐部门

D中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构

3、（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2012年

C.2007年

D.2013年

4、中国人民银行于（B）成立了中国反洗钱监测分析中心。

A.2006-10-1

B.2004-6-1

C.2005-2-1

D.2003-8-1

5、客户身份识别应遵循的原则不包括（C）

A全面性

B持续性

C审慎性

D重点识别

6、金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）

A.1990

B.2001

C.2003

D.1996

7、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（B）

A退保保费或现金价值人民币2万元以上的

B人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万以上或转账10万以上

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

109题）

1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范围不断扩大

B.行为方式更为多样

C.主观要件适当放宽

D.责任追究更加严厉

2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）

A.有严格的银行保密法

B.有严格的公司保密法

C.有宽松的金融规则

D.有自由的公司法

4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

5.下列属于高风险客户的有（AB）

A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C.非盈利性事业单位

D.自然人客户

6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）

A.客户接受政策（包括记录保存）

B.验证客户身份

C.对高风险账户实施持续监测

D.风险管理

7.以下说法正确的有（ABCD）

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共100题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

100题）

1.金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（中国人民银行；中国人民银行省一级分支机构）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。

2.证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（记载客户身份的各类信息、资料；反应金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料）

3.根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（本机构总部各项业务；全部分支机构各项业务）

4.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（BC）

A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年

B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年

C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

5.金融行动特别工作组1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（ABC）

A.1996年

B.2003年

C.2012年

D.2014年

6.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让（ABC）

A.收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益

B.受让债权

C.为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

D.应收账款

7.下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）

A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见

B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见

反洗钱知识测试(参考答案2021)

反洗钱知识测试（参考答案2021）

1、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）

参考答案：A（预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪）

【注：这里出现的选项是参考答案选项，以下内容不再提示！！！】

2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）批准。

B（高级管理层）

3、客户为外国政要，金融机构应采取合理措施了解期（）。

B（资金来源和用途）

4、对于建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）工作日划分其风险等级。D（10）

5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）。

A（未按规定履行客户身份识别义务）

6、洗钱类型分析以定性与定量分析结合，以（）为主。

A（定性）

7、中国人民银行及其分支机构应当遵守（）原则，结合实际，合理运用各类监管办法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

A（风险为本和法人监管）

9、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（），并按前款规定提交可疑交易报告。

D（回溯性调查）

10、疑似非法汇兑型地下钱庄可疑交易类型识别点中账户资金交易频繁，频繁指的是交易笔数（）次以上。

D（20）

11、金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A（安全）

B（准确）

C（完整）

D（保密）

12、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息。

A（业务）

B（声誉）

C（内部控制）

D（接受监管）

13、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发【2010】48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确性理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（）。

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

109题）

1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范围不断扩大

B.行为方式更为多样

C.主观要件适当放宽

D.责任追究更加严厉

2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）

A.有严格的银行保密法

B.有严格的公司保密法

C.有宽松的金融规则

D.有自由的公司法

4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

5.下列属于高风险客户的有（AB）

A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C.非盈利性事业单位

D.自然人客户

6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）

A.客户接受政策（包括记录保存）

B.验证客户身份

C.对高风险账户实施持续监测

D.风险管理

7.以下说法正确的有（ABCD）

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选60题)

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选

60题）

1、单笔或者当日累计人民币交易（D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000 B. 2万2000

C．10万5000 D. 20万1万

2、金融机构应当在可疑交易发生后的（D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2 B．5 C．7 D．10

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（ A ）。

A．10个工作日以内,含10个工作日

B. 10个工作日以内,不含10个工作日

C．5个工作日以内，含5个工作日

D. 5个工作日以内，不含5个工作日

4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C ）

A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上

5、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C ）罚款。A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下

6、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B ）罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下