现金银行出纳职业生涯规划PPT模板
合集下载
出纳岗位培训课程PPT共85张
出纳岗位培训课程PPT共85 张
目录
• 出纳岗位基本认知与职责 • 现金管理与操作流程规范 • 银行存款管理与对账技巧 • 票据管理与使用规范 • 税务申报与缴纳操作流程 • 财务报表编制与分析能力提升 • 出纳岗位实务操作演练 • 出纳岗位职业发展规划与建议
01 出纳岗位基本认 知与职责
出纳岗位定义及作用
06 财务报表编制与 分析能力提升
财务报表种类及编制要求
利润表
反映企业在一定会计期间的经营 成果，包括收入、费用和利润等 要素。
现金流量表
反映企业在一定会计期间现金和
现金等价物的流入和流出情况， 揭示企业获取现金和现金等价物
的能力。
所有者权益变动表
反映构成所有者权益的各组成部 分当期的增减变动情况。
审核流程
接收票据→核对信息→查验真伪→登记入账→归档保存。
关键点把控
严格审核票据的真实性和合法性，防止虚假票据入账；核对票据信息是否完整 、准确，确保账实相符；查验票据真伪，防止假票、废票混入；及时登记入账 并妥善保管归档，确保账证相符。
票据保管、传递和销毁规定
01
保管规定
设立专门的票据保管室或专柜，配备必要的防盗、防火设施；指定专人
的会议。
有权对违反国家财经政策法规 和企业财务管理制度的行为进
行抵制和举报。
职业道德与风险防范
职业道德 热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高工作能力和效率。
遵纪守法，廉洁奉公，不利用职务之便谋取私利。
职业道德与风险防范
• 保守企业商业秘密，不泄露任何财务信息。
职业道德与风险防范
风险防范
定期对账，确保账实相符，防止贪污、挪用等违法行为 的发生。
对账技巧与注意事项
目录
• 出纳岗位基本认知与职责 • 现金管理与操作流程规范 • 银行存款管理与对账技巧 • 票据管理与使用规范 • 税务申报与缴纳操作流程 • 财务报表编制与分析能力提升 • 出纳岗位实务操作演练 • 出纳岗位职业发展规划与建议
01 出纳岗位基本认 知与职责
出纳岗位定义及作用
06 财务报表编制与 分析能力提升
财务报表种类及编制要求
利润表
反映企业在一定会计期间的经营 成果，包括收入、费用和利润等 要素。
现金流量表
反映企业在一定会计期间现金和
现金等价物的流入和流出情况， 揭示企业获取现金和现金等价物
的能力。
所有者权益变动表
反映构成所有者权益的各组成部 分当期的增减变动情况。
审核流程
接收票据→核对信息→查验真伪→登记入账→归档保存。
关键点把控
严格审核票据的真实性和合法性，防止虚假票据入账；核对票据信息是否完整 、准确，确保账实相符；查验票据真伪，防止假票、废票混入；及时登记入账 并妥善保管归档，确保账证相符。
票据保管、传递和销毁规定
01
保管规定
设立专门的票据保管室或专柜，配备必要的防盗、防火设施；指定专人
的会议。
有权对违反国家财经政策法规 和企业财务管理制度的行为进
行抵制和举报。
职业道德与风险防范
职业道德 热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高工作能力和效率。
遵纪守法，廉洁奉公，不利用职务之便谋取私利。
职业道德与风险防范
• 保守企业商业秘密，不泄露任何财务信息。
职业道德与风险防范
风险防范
定期对账，确保账实相符，防止贪污、挪用等违法行为 的发生。
对账技巧与注意事项
个人职业生涯规划会计专业PPT
R：人际关系 希望一起工作的大多数同事和领导人品较好，相处在一起感到 愉快、自然，认为这就是很价值的事，是一种极大的满足
L：社会交往能力 这项能力得分高，是指这个人善于进行人与人之间的相互 交往、相互沟通、相互联系，也容易与陌生人建立良好的 工作或合作关系
C服从型：自律、谨慎、保守、严谨、准确、高标准、善于 分析、逻辑性强等；在实际工作中与世无争，听从指挥、 愿意按指令办事；但有时也会坚持已见，一旦他们认准是 正确的，就别想轻易动摇他们
S安全/稳定型：追求工作中的安全与稳定感。他们因为能 够预测到稳定的将来而感到放松。他们关心财务安全，例 如：退休金和退休计划。稳定感包括诚实、忠诚、以及完 成老板交待的工作
父母：“要不断学习，能力要强”；“工作要努 力，有发展”；“婚姻不要误”； 老师：“灵敏、有上进心、单纯、有责任心”， “缺乏社会经验” 同学：“有较强的工作能力”，“适合做白 领”“银行工作”“管理者”
越来越大的就业压力压迫着我们即将离开校园的我们，唯有 不断的补充自己，为自己充电，在走进社会之前就用非常强大的 知识及社会经验武装自己，才能用立于不败之地，因此我们要认 清这一点，多了解社会的需求，对症下药，及时的补充自己薄弱 的环节，同时也要为自己的职业生涯做出规划，换个角度理解， 就是对我们心中的那个蓝图的描绘。我们对自己的职业生涯进行 规划，就是给自己的梦想插上翅膀。远大的理想总是建立在坚实 的土地上的，青春短暂，从现在起，就力争主动，好好规划一下 未来的路，去描绘这张生命的白纸。 作为一名大专即将毕业的学生，我所拥有的是年轻和知识。 年轻也许意味着欠缺经验，但是年轻也意味着热情和活力，我自 信能凭自己的能力和学识在毕业以后的工作和生活中克服各种困 难，不断实现自我的人生价值和追求的目标。
出纳培训课件(2024)
性。
定期对现金进行对账，核对现金 日记账和总账的余额，确保账账
相符。
能够及时发现并处理现金盘点和 对账过程中的异常情况，确保现
金管理的规范和安全。
2024/1/29
10
2024/1/29
03
CATALOGUE
银行存款管理
11
银行存款账户的开立与撤销
01
02
03
开立基本存款账户
提供开户所需文件，如营 业执照、法人身份证等， 填写开户申请书，预留印 鉴。
8
现金保管与安全管理
严格遵守现金保管规 定，确保现金安全存 放，防止丢失或被盗 。
了解并遵守相关的法 律法规和公司内部规 定，如反洗钱、反恐 融资等。
2024/1/29
定期对现金进行清点 和核对，确保账实相 符，及时发现并处理 异常情况。
9
现金盘点与对账
熟练掌握现金盘点的方法和流程 ，确保盘点结果的准确性和完整
27
保守企业商业秘密，不泄 露任何财务信息。
提高业务水平，熟练掌握 出纳工作技能和知识。
6
2024/1/2902C来自TALOGUE现金管理
7
现金收付业务处理
熟练掌握现金收付业务的基本 流程和规范，包括收款、付款 、找零等。
2024/1/29
能够准确识别各种面额的货币 ，并快速进行计数和核算。
了解常见的现金收付业务场景 ，如零售、餐饮、酒店等，并 能够根据不同场景灵活处理业 务。
2024/1/29
开立一般存款账户
因借款或其他结算需要， 在基本存款账户开户银行 以外的银行营业机构开立 的银行结算账户。
撤销银行存款账户
填写销户申请书，交回各 种重要空白凭证及结算凭 证和开户许可证，银行核 对无误后办理销户手续。
定期对现金进行对账，核对现金 日记账和总账的余额，确保账账
相符。
能够及时发现并处理现金盘点和 对账过程中的异常情况，确保现
金管理的规范和安全。
2024/1/29
10
2024/1/29
03
CATALOGUE
银行存款管理
11
银行存款账户的开立与撤销
01
02
03
开立基本存款账户
提供开户所需文件，如营 业执照、法人身份证等， 填写开户申请书，预留印 鉴。
8
现金保管与安全管理
严格遵守现金保管规 定，确保现金安全存 放，防止丢失或被盗 。
了解并遵守相关的法 律法规和公司内部规 定，如反洗钱、反恐 融资等。
2024/1/29
定期对现金进行清点 和核对，确保账实相 符，及时发现并处理 异常情况。
9
现金盘点与对账
熟练掌握现金盘点的方法和流程 ，确保盘点结果的准确性和完整
27
保守企业商业秘密，不泄 露任何财务信息。
提高业务水平，熟练掌握 出纳工作技能和知识。
6
2024/1/2902C来自TALOGUE现金管理
7
现金收付业务处理
熟练掌握现金收付业务的基本 流程和规范，包括收款、付款 、找零等。
2024/1/29
能够准确识别各种面额的货币 ，并快速进行计数和核算。
了解常见的现金收付业务场景 ，如零售、餐饮、酒店等，并 能够根据不同场景灵活处理业 务。
2024/1/29
开立一般存款账户
因借款或其他结算需要， 在基本存款账户开户银行 以外的银行营业机构开立 的银行结算账户。
撤销银行存款账户
填写销户申请书，交回各 种重要空白凭证及结算凭 证和开户许可证，银行核 对无误后办理销户手续。
会计人员的职业生涯规划(PPT 48页)
“理性”、“稳健”、“保守”、“平衡”应该是 当今ＣＦＯ职业生涯中的“关键词”。而诸如“赌 一把”、“偏执狂”、“激进分子”应该与当代Ｃ ＦＯ职业素养无关。
“专业性”素质和能力
ＣＦＯ作为ＣＦＡ（财务分析师）的素质与 能力，主要应该具备分析判断能力和战略决 策组织能力。ＣＦＯ的分析判断能力主要表 现在两个方面：①对国际经济、宏观政策、 产业发展、金融市场敏锐的嗅觉和分析判断 能力；②CFO作为价值管理的设计者，应该 具备战略型的思维，善于利用财务分析技术， 对市场、生产、销售等多方面进行专业判断 和宏观决策。
见的技巧。 （联合国贸发会议，财政部会计准则委员会秘书处译，《职业会计师
资格国际指南》，中国财政经济出版社，2001年，第6页）
（五）会计师的知识结构
➢ 专业知识：
专业知识
陈述性知识 过程性知识
理论知识 实践经验
理论知识
✓ 理论研究什么？会计的职能、作用、对象、任务、准则、 种类、方法以及各种差错的弊端的规律性及其相互之间的有 机联系。
中高级会计人才成市场上抢手货
整体走势：不同地区，不同行业里，会计和金融人才相对不会过剩;从今 年才市行情来年，会计/会计主管一职需求稳定，求职人数也常年不衰。 薪资走势：会计职位的月薪水平为4000－5000元左右，但根据企业效益 不同，其月薪水平也会出现不同幅度的增减。比如一些大型知名IT企业， 会计月薪会有多至20％的增幅，而一些小型传统行业的企业，月薪只有 3000元左右的水平。 职场特点：本年度会计人才的需求出现两次高峰，一次是3－4月，一次 是10月。由于我国的会计报表年度期间为1月1日至12月31日，年初和年 尾形成两个需求期，从而为会计类求职者提供两次较为集中的跳槽机会。 点评：尽管会计类人才需求比较稳定，但市场的发展同样对此类人才提 出了更高的要求。
“专业性”素质和能力
ＣＦＯ作为ＣＦＡ（财务分析师）的素质与 能力，主要应该具备分析判断能力和战略决 策组织能力。ＣＦＯ的分析判断能力主要表 现在两个方面：①对国际经济、宏观政策、 产业发展、金融市场敏锐的嗅觉和分析判断 能力；②CFO作为价值管理的设计者，应该 具备战略型的思维，善于利用财务分析技术， 对市场、生产、销售等多方面进行专业判断 和宏观决策。
见的技巧。 （联合国贸发会议，财政部会计准则委员会秘书处译，《职业会计师
资格国际指南》，中国财政经济出版社，2001年，第6页）
（五）会计师的知识结构
➢ 专业知识：
专业知识
陈述性知识 过程性知识
理论知识 实践经验
理论知识
✓ 理论研究什么？会计的职能、作用、对象、任务、准则、 种类、方法以及各种差错的弊端的规律性及其相互之间的有 机联系。
中高级会计人才成市场上抢手货
整体走势：不同地区，不同行业里，会计和金融人才相对不会过剩;从今 年才市行情来年，会计/会计主管一职需求稳定，求职人数也常年不衰。 薪资走势：会计职位的月薪水平为4000－5000元左右，但根据企业效益 不同，其月薪水平也会出现不同幅度的增减。比如一些大型知名IT企业， 会计月薪会有多至20％的增幅，而一些小型传统行业的企业，月薪只有 3000元左右的水平。 职场特点：本年度会计人才的需求出现两次高峰，一次是3－4月，一次 是10月。由于我国的会计报表年度期间为1月1日至12月31日，年初和年 尾形成两个需求期，从而为会计类求职者提供两次较为集中的跳槽机会。 点评：尽管会计类人才需求比较稳定，但市场的发展同样对此类人才提 出了更高的要求。
出纳岗培训课件(ppt 72页)
经批准后应（ ）。
Hale Waihona Puke A.冲减财务费用B.冲减管理费用
C.计入其他应付款
D.计入营业外收入
正确选项是D。无法查明原因的现金短款经批准后要计入“ 管理费用”；无法查明原因的现金溢余，经批准后计入“ 营业外收入”。
任务1-2 库存现金核算
三、库存现金的核算
【学中做1-5】
工作任务要求
根据情境案例，完成现金清查发生溢余的相关账务处理。
借：其他应收款——王某
3 000
贷：库存现金
3 000
任务1-2 库存现金核算
三、库存现金的核算
【学中做1-3】
工作任务要求
根据情境案例，完成职工报销差旅费的账务处理。
情境案例设计
续【学中做1-2】，3月16日王某出差回来，报销差旅费2 600元， 余款交回现金。
任务实施过程
借：库存现金 管理费用 贷：其他应收款——王某
出差人员必需随身携带的差旅费
结算起点以下的零星支出
中国人民银行确定需要支付现金的其他支出
任务1-2 库存现金核算
二、现金管理制度
（二）库存现金的限额
一般
3-5天日常零星开支
库存限额
特殊
不超过15天日常零星开支
任务1-2 库存现金核算
二、现金管理制度
（三）现金收支的规定
1．开户单位收入现金应于当日送存开户银行，当日送存确有困难的，由 开户银行确定送存时间。
任务1-2 库存现金核算
三、库存现金的核算
【学中做1-4】
工作任务要求
根据情境案例，完成现金清查发生短缺的账务处理。
情境案例设计
ABC公司在现金清查中发现现金短缺50元。经查，上述现金短缺 系出纳员王月失职所造成，应由其赔偿。
2024年度-财务部出纳培训PPT课件
26
票据的保管与销毁程序
定期盘点票据，确保账实相符 销毁程序 对已使用完毕且无保存价值的票据进行销毁处理
27
票据的保管与销毁程序
01
销毁前需填写销毁清单，并经相 关负责人审批同意
02
采用安全可靠的销毁方式，如碎 纸机碎纸、焚烧等，确保信息不 泄露
28
05
CATALOGUE
财务报销流程与规范
29
收支凭证管理
妥善保管收支凭证，如收 据、发票等，以便日后核 对和审计。
8
现金保管与安全管理
现金保管
设立专门的保险柜或保险箱存放 现金，确保现金安全。同时，定 期对保险柜或保险箱进行检查和
维护。
安全措施
制定并执行现金安全管理制度，如 双人同开保险柜、定期更换密码等 ，确保现金安全不被盗或遗失。
紧急情况处理
6
服务意识
树立良好的服务意识， 积极为企业内部员工和 外部客户提供优质、高
效的服务。
02
CATALOGUE
现金管理
7
现金收付业务处理
现金收入处理
准确记录各项现金收入， 包括营业收入、其他收入 等，确保资金来源清晰、 可追溯。
现金支出处理
严格按照公司规定和流程 支付现金，确保支出合理 、合规，并及时记录支出 明细。
讲解残损币的兑换标准和流程，使学员能够准确判断残损币的兑换 价值。
验钞实操练习
提供真假钞票样本供学员进行实操练习，培养学员的验钞技能和敏感 度。
35
收付款业务模拟操作
收款业务模拟
模拟企业收款业务流程，包括接收现金、核对金额、开具 收据等环节，使学员熟悉收款操作规范。
付款业务模拟
模拟企业付款业务流程，包括审核付款申请、准备支票或 现金、记录付款信息等步骤，帮助学员掌握付款操作方法 。
票据的保管与销毁程序
定期盘点票据，确保账实相符 销毁程序 对已使用完毕且无保存价值的票据进行销毁处理
27
票据的保管与销毁程序
01
销毁前需填写销毁清单，并经相 关负责人审批同意
02
采用安全可靠的销毁方式，如碎 纸机碎纸、焚烧等，确保信息不 泄露
28
05
CATALOGUE
财务报销流程与规范
29
收支凭证管理
妥善保管收支凭证，如收 据、发票等，以便日后核 对和审计。
8
现金保管与安全管理
现金保管
设立专门的保险柜或保险箱存放 现金，确保现金安全。同时，定 期对保险柜或保险箱进行检查和
维护。
安全措施
制定并执行现金安全管理制度，如 双人同开保险柜、定期更换密码等 ，确保现金安全不被盗或遗失。
紧急情况处理
6
服务意识
树立良好的服务意识， 积极为企业内部员工和 外部客户提供优质、高
效的服务。
02
CATALOGUE
现金管理
7
现金收付业务处理
现金收入处理
准确记录各项现金收入， 包括营业收入、其他收入 等，确保资金来源清晰、 可追溯。
现金支出处理
严格按照公司规定和流程 支付现金，确保支出合理 、合规，并及时记录支出 明细。
讲解残损币的兑换标准和流程，使学员能够准确判断残损币的兑换 价值。
验钞实操练习
提供真假钞票样本供学员进行实操练习，培养学员的验钞技能和敏感 度。
35
收付款业务模拟操作
收款业务模拟
模拟企业收款业务流程，包括接收现金、核对金额、开具 收据等环节，使学员熟悉收款操作规范。
付款业务模拟
模拟企业付款业务流程，包括审核付款申请、准备支票或 现金、记录付款信息等步骤，帮助学员掌握付款操作方法 。
如何做一个好的出纳培训课件(ppt)
其他工作流程
如办理外汇收支业务、管 理银行账户等。
出纳的职业道德与素养
职业道德
出纳应具备良好的职业道德，如诚实守信、廉洁自律、客观公正、坚持准则等。
职业素养
出纳应具备扎实的专业知识、敏锐的观察力、细致的工作态度、良好的沟通能力 等职业素养。同时，还需要具备高度的责任心和风险意识，确保企业资金的安全 和完整。
银行结算方式及流程
结算方式介绍
01
包括现金结算、票据结算（如支票、汇票等）、电子结算等不
同的结算方式。
结算流程梳理
02
针对各种结算方式，详细梳理其业务流程，包括申请、审批、
执行等各环节。
结算风险点及控制措施
03
分析结算过程中可能出现的风险点，提出相应的控制措施，确
保资金安全。
电子银行业务操作
电子银行概述
04 票据管理
票据种类及识别方法
票据种类
包括支票、汇票、本票、发票等 。
识别方法
通过票据上的特定标识、防伪措 施、印章等来识别真伪。
辅助工具
使用专业的票据识别仪器或软件 ，提高识别效率和准确性。
票据填写规范与注意事项
填写规范
按照票据种类和填写要求，正确填写票据各要素，如日期、金额 、收款人等。
出纳工作的重要性及挑战
现金管理风险
如何确保现金安全，防止盗窃、挪用等风险。
票据管理风险
如何妥善保管票据，防止遗失、损毁等风险。
信息反馈不及时
如何确保资金流动信息及时反馈给管理层，避免信息滞后带来的风险 。
提升自身能力的途径和建议
学习专业知识
通过参加培训课程、自学等方式，不断 提高自己的专业素养和技能水平。
账户管理风险
财务人员的职业生涯规划概述课件
领导力与团队管理
目标设定
团队建设
CHAPTER
职业规划策略与实践
设定职业目标
短期目标
中期目标 长期目标
持续学习与进修
01
02
03
04
建立人脉关系
保持职业敏锐度
CHAPTER
应对职业挑战与机遇
应对变革与新技术
适应数字化转型
随着科技的发展，财务领域正经 历着数字化转型，财务人员应积 极学习新技术，掌握数据分析、 云计算、人工智能等技能，以适
财务人员的职业生涯 规划概述课件
目录
• 引言 • 财务人员职业发展路径 • 财务人员必备技能 • 职业规划策略与实践 • 应对职业挑战与机遇 • 案例分享与启示
CHAPTER
引言
目的与意 义
内容概述
介绍职业生涯规划的基本概念和重要 性
探讨财务人员在不同职业阶段的目标 和任务
分析财务行业的现状和未来发展趋势
应行业变革。
持续学习
面对日新月异的科技发展，财务 人员应保持持续学习的态度，不 断更新自己的知识和技能，以保
持竞争力。
创新思维
鼓励财务人员跳出传统思维模式， 勇于尝试新的方法和工具，以提 高工作效率和准确性。
提高工作效率与质量
制定合理的工作计划
与跨界合作
01
深入了解行业动态
02
跨界合作
03
知识共享
CHAPTER
案例分享与启示
成功职业规划案例
案例一：张先生的职业转型之 路
01
从传统会计到财务分析师的成 功转型
02
关键点：持续学习和提升技能，
关注行业动态
03
案例二：李女士的财务管理晋 升之路
银行职业生涯规划PPT
中高级管理者需制定并执行银 行业务计划，监督业务运营状 况，协调内外部资源，推动业 务创新与发展。
03
银行职业发展规划
Chapter
职业发展路径
初级职位
高级职位
从银行的基础职位开始，如柜员、客 户经理助理等，逐步了解银行业务和 操作流程。
通过进一步的能力提升和经验积累， 晋升为银行高管、分行行长等高级职 位，负责战略规划和业务发展。
01 02 03 04
国际化趋势
随着全球化的加速，银行国际化 程度越来越高，需要具备国际视 野的人才。
风险管理加强
在金融监管趋严的背景下，银行 对风险管理的重视程度不断提高 。
银行职业的挑战与机遇
挑战：随着金融市场的竞争加剧，银行业务风险加大，对从业人员提出 了更高的要求。同时，金融科技的快速发展也给传统银行业带来了挑战 。
04
学习能力
持续学习新知识，跟 上行业发展和变化， 保持竞争力。
建立人际关系网络
与同事建立良好关系
与同事建立互信和合作关系， 共同完成工作任务。
与客户保持联系
积极与客户保持联系，了解客 户需求，提供优质服务。
与行业专家交流
参加行业活动和论坛，与行业 专家交流，拓展人脉资源。
与上级建立良好关系
与上级建立良好沟通和合作关 系，争取更多的职业发展机会
。
04
银行职业成功要素
Chapter
专业知识与技能
01
02
03
04
金融知识
掌握银行业务、金融产品、风 险管理等方面的专业知识，能 够更好地为客户提供服务。
法律法规
了解相关法律法规和监管政策 ，确保银行业务的合规性。
会计知识
《现金规划》PPT课件
什么是理财规划
理财规划
financial planning
规范方法 特定程序 可操作性方案 财务安全与自由
保值、增值
管钱、花钱、赚 钱
2021/3/3
1
2021/3/3
2
理财目标
传承财富
必要流动性
安享晚年
理财目标
纳税安排
积累财富
合理消费 教育期望
风险保障
2021/3/3
3
理财：一生财务问题的规划和安排
，而收益却高于银行存款 的低风险投资产品。
②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
③剩余期限在397天(含397天)的债券
④期限在1年以内(含1年)的债券回购
⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
⑥中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具
成本费用：没有认购费、申购费和赎回费，只有年费，总成本较低。
② 定活通:每月将帐户里的闲置资金转为定期存款，当活期存款 资金不足时，定期将自动转活期
③ 定期存款可自动转存:
④ 绿色存款:捐赠的币种为人民币，暂不开放外币捐赠，必须使 用在中国银行开立的活期和定期整存整取
2021/3/3
17
⑤ 礼仪存单:采用不定额和实名制发行，分为人民币整存整取 和定活两便两种；预留密码后在通城范围内通存通兑.
2021/3/3
9
第一节 分析客户现金需求
• 现金规划的核心：
满足客户的短期需求
• 现金等价物：流动性比较强的
活期存款、各类银行存款和货币 市场基金等金融资产。
• 现金规划解决问题的原则
短期问题：用直观现金解决； 预期问题：用现金等价物等解决， 如：短期储蓄、短期投资、融资（ 尽量少用）。
理财规划
financial planning
规范方法 特定程序 可操作性方案 财务安全与自由
保值、增值
管钱、花钱、赚 钱
2021/3/3
1
2021/3/3
2
理财目标
传承财富
必要流动性
安享晚年
理财目标
纳税安排
积累财富
合理消费 教育期望
风险保障
2021/3/3
3
理财：一生财务问题的规划和安排
，而收益却高于银行存款 的低风险投资产品。
②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
③剩余期限在397天(含397天)的债券
④期限在1年以内(含1年)的债券回购
⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
⑥中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具
成本费用：没有认购费、申购费和赎回费，只有年费，总成本较低。
② 定活通:每月将帐户里的闲置资金转为定期存款，当活期存款 资金不足时，定期将自动转活期
③ 定期存款可自动转存:
④ 绿色存款:捐赠的币种为人民币，暂不开放外币捐赠，必须使 用在中国银行开立的活期和定期整存整取
2021/3/3
17
⑤ 礼仪存单:采用不定额和实名制发行，分为人民币整存整取 和定活两便两种；预留密码后在通城范围内通存通兑.
2021/3/3
9
第一节 分析客户现金需求
• 现金规划的核心：
满足客户的短期需求
• 现金等价物：流动性比较强的
活期存款、各类银行存款和货币 市场基金等金融资产。
• 现金规划解决问题的原则
短期问题：用直观现金解决； 预期问题：用现金等价物等解决， 如：短期储蓄、短期投资、融资（ 尽量少用）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
社会环境分析
需求未饱和
1 投资超过2万亿
标题数字等都可以通过点击和重新输入进行更 改，顶部“开始”面板中可以对字体、字号、 颜色、行距等进行修改。建议正文10号字，职 业生涯规划PPT模板。大学生各专业职业生涯 规格5年规划PPT模板
2 国家扩大内需
标题数字等都可以通过点击和重新输入进行更 改，顶部“开始”面板中可以对字体、字号、 颜色、行距等进行修改。建议正文10号字， 1.3倍字间距。
标题数字等都可以通过点击和重新输入进行更改，顶部“开始”面板中可以 职业生涯规划PPT模板。大学生各专业职业生涯规格5年规划PPT模板。
D 职业环境
标题数字等都可以通过点击和重新输入进行更改，顶部“开始”面板中可以 对字体、字号、颜色、行距等进行修改。建议正文10号级科技创新 大赛二等奖
校级大学生 创业计划大赛银奖
自我认知
能力优势
善于与他人沟通 管理能力强 对工作热情 能吃苦耐劳 注重团体精神
有较强的工作能力 心理素质好
能力劣势
文学功底浅薄 写作能力较差 工作耐力不足 意志力有时比较薄弱
利用优势 弥补劣势 抓住机遇 迎接挑战
环境分析
SWOT分析
强势(strength)
• 善于交际，人际关系好，语言表达能力优秀 • 组织、管理、策划能力好 • 心里素质较强，能够承受得起挫折 失败和 • 工作积极认真，有热情，有创新 意识
S
机会(opportunity)
• 在校担任班长和学生会副主席有工作经验 • 拥有一定数量证书，体现自身 价值 • 所学专业就业前景明朗 • 毕业前的各种招聘面试
家乡：南京市嘉定区 职位：某某职位
学校：南京大学
兴趣：音乐、打球、唱歌
座右铭：每天进步一点点，我真的很不错。
职业目标
高级技术管理人员
岗位说明：高级技术管理人员是掌 握专业技术的管理能手，是从基层 做，从一般技术人员过渡到中高层 管理人员，要求有很强的工作能 力。职业生涯规划PPT模板。大学生 各专业职业生涯规格5年规划PPT模 板。
职业环境分析
苦
先苦后甜
标题数字等都可以通过点击和重新输入进 行更改，顶部“开始”面板中可以对字 体、字号、颜色、行距等进行修改。建议 正文12号字，1.3倍字间距。
工作内容
01
02
03
04
解决生产过程 重要技术问题
职业生涯规划PPT模板。大学生各专业 职业生涯规格5年规划PPT模板面板中 可以对字体、字号、颜色、行距等进行 修改。
家庭 经济
家庭 影响
家庭 关系
家庭 期望
点击此处添加文本。顶部“开始”面 板中可以对字体、字号、颜色、行距 等进行修改。建议正文10号字职业生 涯规划PPT模板。大学生各专业职业 生涯规格5年规划PPT模板
点击此处添加文本。顶部“开始”面 板中可以对字体、字号、颜色、行距 等进行修改。建议正文10号字，1.3 倍字间距。
3 大学生人数逐增
标题数字等都可以通过点击和重新输入进行更 改，顶部“开始”面板中可以对字体、字号、 颜色、行距等进行修改。建议正文10号字， 1.3倍字间距。
拼
努力拼博
标题数字等都可以通过点击和重新输入 进行更改，顶部“开始”面板中可以对 字体、字号、颜色、行距等进行修改。
建议正文12号字，1.3倍字间距。
掌握本专业 国内外现状
标题数字等都可以通过点击和重新输入 进行更改，顶部“开始”面板中可以对 字体、字号、颜色、行距等进行修改。
掌握现代管理的 发展趋势
标题数字等都可以通过点击和重新输入 进行更改，顶部“开始”面板中可以对 字体、字号、颜色、行距等进行修改。
能够指导工程 有计划的开展
标题数字等都可以通过点击和重新输入 进行更改，顶部“开始”面板中可以对 字体、字号、颜色、行距等进行修改。
O
W
弱势(weakness)
• 做事有时缺乏稳重，易于急躁 • 某些方面自制力较差，不能按照计划行事 • 工作上精力投入过多，影响生活质量
2015 就业率
2016 就业率
2017 就业率
职业生涯规划PPT模板。大 学生各专业职业生涯规格5 年规划PPT模板。
点击此处添加文本信息。 标题数字等都可以通过点击 和重新输入进行更改。
点击此处添加文本信息。 标题数字等都可以通过点击 和重新输入进行更改。
点击此处添加文本信息。 标题数字等都可以通过点击 和重新输入进行更改。
职业偏向
社会型职业
60%
管理型职业
70%
艺术型职业
80%
常规型职业
50%
研究型职业 40%
实际型职业
70%
职业能力
基本智能 语言能力 数理能力 推理能力 人文素质 信息分析能力
8分 7分
9分 8分 7分 8分
职业价值观
才能取向 自我实现取向 支配取向 经营取向 经济取向 志愿取向
6分 4分
4分 5分
职业规划PPT模板5年发展规划PPT模板
职业生涯规划 Loading … 规划美丽未来 打造精彩人生 CAREER PLAN 姓名： 时间
长期 计划
学校 环境 分析
职业生涯规划
目 录 选择
原因
CONTENTS
社会 环境 分析
WHO AM I 我是谁
姓名：xxx
专业：某某专业
年龄：25
年级：某某年级
A 家庭环境 职业生涯规划PPT模板。大学生各专业职业生涯规格5年规划PPT模板。颜 色、行距等进行修改。建议正文10号字，1.3倍字间距
B 学校环境
职业生涯规划PPT模板。大学生各专业职业生涯规格5年规划PPT模板对字 体、字号、颜色、行距等进行修改。建议正文10号字，1.3倍字间距。
C 社会环境
7分 9分
实践经验 1 文艺委员
乐观，向上，幽默，健谈
班长
热情，负责，守信，威信
4
2 学生会副主席 责任，义务，奉献
3
科技部部长
创新，挑战，前沿
社会实践
1 南京市文化传播有限公司 2 上海市嘉力墙体材料公司 3 某某建筑集团有限公司 4 某某市科技有限公司
荣誉成果
院级才艺大赛 特等奖
校级原创视频大赛 一等奖
大学生各专业职业生涯规格5年规划 PPT模板字号、颜色、行距等进行修 改。建议正文10号字，1.3大学生各 专业职业生涯规格5年规划PPT模板。
点击此处添加文本。顶部“开始”面 大学生各专业职业生涯规格5年规划 PPT模板等进行修改。建议正文10号 字，1.3倍字间距。
2014 就业率
学校环境分析